小公司生存法則 掌控現(xiàn)金流篇

小公司生存法則掌控現(xiàn)金流篇小公司生存法則之一：掌控現(xiàn)金流

隨著全球市場的競爭日益激烈，小公司要生存下來并取得成功，必須學(xué)會有效地管理現(xiàn)金流?，F(xiàn)金流是小公司生存和發(fā)展的血液，是支持日常運(yùn)營和應(yīng)對突發(fā)事件的重要資源。下面是幾條關(guān)于掌控現(xiàn)金流的小公司生存法則。

第一，制定明確的現(xiàn)金流計(jì)劃。小公司應(yīng)該制定一個(gè)詳細(xì)的現(xiàn)金流計(jì)劃，包括財(cái)務(wù)預(yù)算和現(xiàn)金流預(yù)測。這樣可以幫助公司更好地了解自己的現(xiàn)金流需求和現(xiàn)金流來源，在資金緊張的時(shí)候做出及時(shí)調(diào)整。同時(shí)，也可以幫助小公司及時(shí)預(yù)測可能的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施。

第二，合理制定銷售政策。銷售政策的制定對于現(xiàn)金流的掌控至關(guān)重要。小公司應(yīng)該設(shè)計(jì)出一套合理的銷售政策，包括信用銷售政策、付款方式和收款周期等。通過合理的銷售政策，可以保證客戶按時(shí)支付貨款，減少壞賬的發(fā)生，提高現(xiàn)金流的穩(wěn)定性。

第三，加強(qiáng)與供應(yīng)商的合作。小公司應(yīng)該與供應(yīng)商建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，并與之共享風(fēng)險(xiǎn)和收益。通過與供應(yīng)商的合作，可以爭取更好的采購價(jià)格和付款條件，降低采購成本，增加現(xiàn)金流來源。同時(shí)，加強(qiáng)與供應(yīng)商的溝通和合作，可以及時(shí)解決采購過程中可能出現(xiàn)的問題，確保供應(yīng)鏈的穩(wěn)定。

第四，精確預(yù)測和控制營運(yùn)成本。小公司應(yīng)該對營運(yùn)成本進(jìn)行精確預(yù)測和控制，以確?，F(xiàn)金流的充足。在預(yù)測營運(yùn)成本時(shí)，公司應(yīng)考慮到所有可能的費(fèi)用，包括人力資源、原材料采購、市場推廣和運(yùn)輸?shù)?。同時(shí)，公司應(yīng)該采取一些措施降低營運(yùn)成本，如提高勞動效率、尋求更便宜的供應(yīng)商和優(yōu)化物流等。

第五，提高資金使用效率。小公司應(yīng)合理利用現(xiàn)有資金，提高資金使用效率。公司可以通過加強(qiáng)庫存管理、優(yōu)化經(jīng)營周期、對現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)范管理等方式，降低資金占用和存貨堆積的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，公司也應(yīng)該積極尋求外部資金的支持，如銀行貸款、股權(quán)融資和債務(wù)融資等，以滿足公司在發(fā)展過程中的資金需求。

第六，建立緊急備用金。小公司應(yīng)建立一個(gè)緊急備用金，以應(yīng)對突發(fā)事件和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。這個(gè)備用金應(yīng)該被視為公司的保險(xiǎn)，不可動用，只有在非常時(shí)期才能使用。通過建立緊急備用金，公司可以在遇到困難時(shí)有更多的資金來源，保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

總之，掌握好現(xiàn)金流是小公司生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在。通過制定明確的現(xiàn)金流計(jì)劃、合理制定銷售政策、加強(qiáng)與供應(yīng)商的合作、精確預(yù)測和控制營運(yùn)成本、提高資金使用效率和建立緊急備用金等方法，小公司可以更好地掌握自己的現(xiàn)金流，提高生存和發(fā)展的能力，迎接市場的挑戰(zhàn)。一、制定明確的現(xiàn)金流計(jì)劃

制定明確的現(xiàn)金流計(jì)劃是小公司掌控現(xiàn)金流的首要步驟?，F(xiàn)金流計(jì)劃應(yīng)包括財(cái)務(wù)預(yù)算和現(xiàn)金流預(yù)測，以確保公司了解自身的現(xiàn)金流需求和來源，從而做出及時(shí)的調(diào)整。

財(cái)務(wù)預(yù)算是制定公司財(cái)務(wù)目標(biāo)和計(jì)劃的重要工具，它可以幫助小公司預(yù)測未來一段時(shí)間的收入和支出，并確定需要的資金額度。通過制定合理的財(cái)務(wù)預(yù)算，小公司可以明確自身的經(jīng)營目標(biāo)，并合理規(guī)劃資金的使用，從而更好地掌握現(xiàn)金流。

現(xiàn)金流預(yù)測是對公司未來一段時(shí)間現(xiàn)金流的預(yù)計(jì)。小公司可以基于歷史數(shù)據(jù)、銷售預(yù)測、市場趨勢等因素，結(jié)合公司的運(yùn)營狀況和發(fā)展計(jì)劃，對未來現(xiàn)金流進(jìn)行預(yù)測。通過現(xiàn)金流預(yù)測，小公司可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金短缺的可能性，并采取相應(yīng)的措施，避免出現(xiàn)資金緊張的情況。

二、合理制定銷售政策

銷售政策的制定對于現(xiàn)金流的掌控至關(guān)重要。小公司應(yīng)針對自身的市場情況和客戶需求，制定一套合理的銷售政策。

首先，小公司應(yīng)制定信用銷售政策。信用銷售可以吸引更多的客戶，擴(kuò)大市場份額，但也會增加壞賬的風(fēng)險(xiǎn)。因此，小公司應(yīng)根據(jù)客戶的信用狀況和歷史付款記錄等因素，合理設(shè)定信用額度，并及時(shí)進(jìn)行信用跟蹤和催款工作，確?？蛻舭磿r(shí)支付貨款。

其次，小公司應(yīng)制定合理的付款方式和收款周期。通過制定合理的付款方式，如預(yù)付款、分期付款等，可以加快資金回流速度，提高現(xiàn)金流的穩(wěn)定性。同時(shí)，小公司還可以通過縮短收款周期，如加強(qiáng)對應(yīng)付款項(xiàng)的管理、提高回款速度等，進(jìn)一步加快現(xiàn)金回籠速度。

三、加強(qiáng)與供應(yīng)商的合作

與供應(yīng)商的合作是小公司掌握現(xiàn)金流的重要方面。小公司應(yīng)與供應(yīng)商建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，并與之共享風(fēng)險(xiǎn)和收益。

首先，小公司應(yīng)與供應(yīng)商建立信任關(guān)系。通過與供應(yīng)商的長期合作，可以增加供應(yīng)商的信任度，獲得更好的采購價(jià)格和付款條件。與供應(yīng)商的密切合作也可以幫助小公司及時(shí)了解市場變化和供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，從而做出對現(xiàn)金流有利的決策。

其次，小公司應(yīng)與供應(yīng)商加強(qiáng)溝通和合作。及時(shí)溝通能夠幫助雙方共同解決采購過程中可能出現(xiàn)的問題，避免延誤交貨或發(fā)生質(zhì)量問題等情況。此外，小公司還可以與供應(yīng)商共同探討降低采購成本的方法，如尋求更便宜的供應(yīng)商、優(yōu)化批發(fā)采購等，從而提高現(xiàn)金流的來源。

四、精確預(yù)測和控制營運(yùn)成本

精確預(yù)測和控制營運(yùn)成本是小公司掌握現(xiàn)金流的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。小公司應(yīng)對營運(yùn)成本進(jìn)行精確預(yù)測，并采取相應(yīng)的控制措施，以確保現(xiàn)金流的充足。

首先，小公司應(yīng)分類明確各項(xiàng)營運(yùn)成本，并對其進(jìn)行預(yù)測。營運(yùn)成本包括人力資源成本、原材料采購成本、市場推廣成本、運(yùn)輸成本等。通過對各項(xiàng)成本的預(yù)測，小公司可以更好地把握自身的資金需求，制定合理的經(jīng)營計(jì)劃。

其次，小公司應(yīng)采取控制措施降低營運(yùn)成本。例如，通過提高勞動效率、降低原材料采購成本、優(yōu)化市場推廣策略等方法，降低營運(yùn)成本，增加現(xiàn)金流來源。

五、提高資金使用效率

提高資金使用效率是小公司更好地掌握現(xiàn)金流的重要手段。小公司應(yīng)合理利用現(xiàn)有資金，提高資金使用效率。

首先，小公司應(yīng)加強(qiáng)庫存管理。過高的庫存會造成資金占用和存貨堆積的風(fēng)險(xiǎn)，影響現(xiàn)金流的流動。因此，小公司應(yīng)合理規(guī)劃庫存水平，預(yù)測產(chǎn)品需求，避免因過高的庫存導(dǎo)致現(xiàn)金流的困境。

其次，小公司應(yīng)優(yōu)化經(jīng)營周期。通過縮短經(jīng)營周期，如提高銷售速度、加快收款周期等，可以更快地回籠資金，增加現(xiàn)金流水平。

另外，小公司應(yīng)規(guī)范管理現(xiàn)有資產(chǎn)，如固定資產(chǎn)、應(yīng)收賬款等。通過規(guī)范管理現(xiàn)有資產(chǎn)，可以避免資金的浪費(fèi)和滯留，提高現(xiàn)金流的使用效率。

六、建立緊急備用金

建立緊急備用金是小公司應(yīng)對突發(fā)事件和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。緊急備用金可以作為企業(yè)的“保險(xiǎn)”，在遇到困難時(shí)作為資金來源，保證企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

建立緊急備用金應(yīng)根據(jù)公司的規(guī)模和具體情況確定金額，并視為不可動用資金，只有在非常時(shí)期才能使用。小公司可以通過銷售收入的一定比例或其他方式逐步積累緊急備用金。

建立緊急備用金能夠增加公司的抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，提高在緊急情況下的應(yīng)急能力，保證公司的生存和發(fā)展。

綜上所述，掌握現(xiàn)金流是小公