2021年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷一

2021年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范》模擬試卷一，基金法律法規(guī)、

職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范,基金從業(yè)資格

第1題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資2萬元申購某上市開基，假設(shè)基金管

理人規(guī)定的申購賽率為1.5%,申購當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，則

其申購手續(xù)費(fèi)為（??）o

{A}.295.57

{B}.295.56

{C}.295.55

{D}.295.54

正確答案：A,

第2題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()月內(nèi)進(jìn)行基金發(fā)售。

{A}.3個(gè)

出}.12個(gè)

{C}.6個(gè)

{D}.36個(gè)

正確答案：C,

第3題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

{A}.專業(yè)規(guī)范

{B}.審慎客觀

{C}.有效溝通

{D}.投資者利益優(yōu)先

正確答案：B,

第4題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是

（）周歲。

{A}.16?60

{B}.16?80

{C}.18?60

{D}.18?70

正確答案：D,

第5題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程,

并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的()。

{A}.獨(dú)立性原則

{B}.客觀性原則

{C}.專業(yè)性原則

{D}.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：C,

第6題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)

價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向0申請(qǐng)注冊(cè)。

{A}.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

{B}.基金業(yè)協(xié)會(huì)

{C}.證券業(yè)協(xié)會(huì)

{D}.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

正確答案：B,

第7題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是()。

{A}.專業(yè)性

{B}.一次性

{C}.適用性

{D}.持續(xù)性

正確答案：B,

第8題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)>

單項(xiàng)選擇題》

()通常又被稱為交易所交易基金。

{A}.LOF

{B}.ETF

{C}.QDII

{D}.PE

正確答案：B,

第9題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤

其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

{A}.QDII

{B}.QFII

{C}.ETF

{D}.XBRL

正確答案：D,

第10題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括()。

{A}.簡(jiǎn)化管理

{B}.降低成本

{C}.風(fēng)險(xiǎn)較小

{D}.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

正確答案：C,

第11題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題＞

投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢

認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

{A}.T

{B}.T+2

{C}.T+I

{D}.T+3

正確答案：B,

第12題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

關(guān)于基金認(rèn)購份額的計(jì)算，下列正確的是0。

{A}.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

{B}.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

{C}.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/認(rèn)購費(fèi)率

{D}.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額X認(rèn)購費(fèi)率

正確答案：B,

第13題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（）。

{A}.登記基金的過往業(yè)績(jī)

{B}.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資者的表述

{C}.夸大或片面宣傳基金

{D}.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

正確答案：A,

第14題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,

屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

{A}.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{B}.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{C}.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{D}.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A,

第15題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

封閉式基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

{A}.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

{B}.募集金額不少于3億元人民幣

{C}.持有人不少于2000人

{D}.募集金額不少于1億元人民幣

正確答案：A,

第16題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

我國(guó)債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般

為()。

{A}.1.5%：0

{B}.1%：0

{C}.1.5%；5元的整數(shù)倍

{D}.1%；5元的整數(shù)倍

正確答案：B,

第17題題目分類：未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題＞

下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是()。

{A}.未知價(jià)交易原則

{B}.金額申購原則

{C}.份額贖回原則

{D}.確定價(jià)原則

正確答案:D,

第18題題目分類：未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

()主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引

力。

{A}.股票基金

{B}.債券基金

{C}.混合型基金

{D}.開放式基金

正確答案：B,

第19題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

債券基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過()。

{A}.10%

{B}.5%

{C}.3%

{D}.1%

正確答案：D,

第20題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

基金合同生效不足()個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告.

半年度報(bào)告或年度報(bào)告。

{A}.1

{B}.2

{C}.3

{D}.6

正確答案：B,

第21題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

基金管理人與一般的公司不同，其內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。

{A}.確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

{B}.追求基金公司利潤(rùn)最大化

{C}.保障公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)

{D}.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?shí).準(zhǔn)確.完整.及時(shí)

正確答案：B,

第22題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

{A},基本管理制度

{B}.內(nèi)部控制大綱

{C}.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

{D}.法律規(guī)范

正確答案：D,

第23題題目分類：未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

貨幣市場(chǎng)工具通常是指到期日不足()的短期金融工具。

{A}.1個(gè)月

{B}.3個(gè)月

{C}.6個(gè)月

{D}.1年

正確答案:D,

第24題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。

{A}.集合投資.專業(yè)管理

{B}.組合投資.分散風(fēng)險(xiǎn)

{C}.投入較少.回報(bào)較高

{D}.獨(dú)立托管.保障安全

正確答案：C,

第25題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

下列描述中屬于針對(duì)對(duì)沖基金的是()。

{A}.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各

種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn).追求高收益的投資模式

{B}.是投資于傳統(tǒng)的股票.債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金

{C}.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市

資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

{D}.是通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資

正確答案：A,

第26題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至年底，我國(guó)境內(nèi)共有

公募基金管理人()。

{A}.65家

{B}.68家

{C}.122家

{D}.129家

正確答案：C,

第27題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

()年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司一一國(guó)聯(lián)安基金管理

有限公司成立。

{A}.2000

{B}.2001

{C}.2002

{D}.2003

正確答案：C,

第28題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

以下關(guān)于單一債券和債券基金區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

{A}.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

{B}.債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持

有的證券的平均到期日

{C}.債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比較分散

{D}.單一債券的到期日常常會(huì)相對(duì)固定

正確答案：A,

第29題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

{A}.是基金投資者的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有

資金

{B}.是在基金投資者結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購

（認(rèn)購）.贖回.現(xiàn)金分紅等資金

{C}.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清

算財(cái)產(chǎn)

{D}.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資

金

正確答案:D,

第30題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。

{A}.基金管理人

出}.基金投資者

{C}.基金托管人

{D}.基金經(jīng)理

正確答案：B,

第31題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

()是投資基金中最主要的一種類別。

{A}.私募股權(quán)基金

{B}.證券投資基金

{C}.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

{D}.另類投資基金

正確答案：B,

第32題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

國(guó)外貨幣市場(chǎng)基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場(chǎng)基金具有了貨幣

的（）。

{A}.兌付功能

{B}.支付功能

{C}.流通功能

{D}.儲(chǔ)蓄功能

正確答案：B,

第33題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是

Oo

{A}.開放式基金

{B}.封閉式基金

{C}.主動(dòng)型基金

{D}.指數(shù)基金

正確答案：D,

第34題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

()年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民

共和國(guó)證券投資基金法》。

{A}.2003

{B}.2004

{C}.2002

{D}.2013

正確答案：A,

第35題題目分類：未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是()。

{A}.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并

不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

{B}.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

{C}.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

{D}.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

正確答案：C,

第36題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。

這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。

{A}.健全性

{B}.有效性

{C}.獨(dú)立性

{D}.相互制約

正確答案：B,

第37題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

現(xiàn)階段，我國(guó)的保本基金由（）對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本

清償義務(wù)。

{A}.基金托管人

{B}.基金管理人

?.基金保薦人

{D}.基金公司

正確答案：B,

第38題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

非交易過戶包括0。

I申購

n繼承

in司法強(qiáng)制執(zhí)行

w轉(zhuǎn)換

{A}.I.II

{B}.II.III

{C}.II.IV

{D}.III.IV

正確答案：B,

第39題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題〉

不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資者，應(yīng)當(dāng)

將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

{A}.5%

{B}.10%

{C}.25%

{D}.30%

正確答案：C,

第40題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票

的為股票基金。

{A}.50%

{B}.60%

{C}.70%

{D}.80%

正確答案:D,

第41題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括()。

{A}.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清.無法可

依.監(jiān)管不力的問題

{B}.“老基金”資產(chǎn)大量投向了工業(yè)和制造業(yè)

{C}.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范

{D}.“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫.

實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

正確答案：B,

第42題題目分類：未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

衍生金融工具不包括0。

{A}.遠(yuǎn)期合約

{B}.貨幣市場(chǎng)基金

{C}.互換協(xié)議

{D}.期貨合約

正確答案：B,

第43題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測(cè)試題）》

單項(xiàng)選擇題》

《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金

凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

{A}.5%

{B}.10%

{C}.15%

{D}.20%

正確答案：B,

第44題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在()。

{A}.回購交易

{B}.套利交易

{C}.贖回交易

{D}.差別交易

正確答案：B,

第45題題目分類:未按章節(jié)分類的試題(如真題，模擬測(cè)試題)》

單項(xiàng)選擇題》

下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。

I反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

II是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中.收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

III