操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)課件

XXXX信用社聯(lián)合社操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)公司介紹介紹內(nèi)容售后效勞方案工程實施方案技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)實現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險概述需求概述平臺規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原那么與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)風(fēng)險預(yù)警風(fēng)險模型農(nóng)信特色需求與規(guī)劃-風(fēng)險概述建立全行統(tǒng)一的風(fēng)險控制體系根據(jù)巴塞爾協(xié)議〔BASELACCORD)對建立全面風(fēng)險控制體系的要求，應(yīng)建立三道防線：事前：由策略保障體系、組織保障體系、技術(shù)保障體系構(gòu)成完備的信息科技風(fēng)險管理體制與根底平安控制設(shè)施事中：生產(chǎn)調(diào)度、平安運(yùn)維管理、平安監(jiān)測預(yù)警事后：應(yīng)用恢復(fù)保障體系與內(nèi)、外部審計需求與規(guī)劃-風(fēng)險概述 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對歐洲、亞洲、南北美洲、大洋洲等89家國際活潑銀行發(fā)生的操作風(fēng)險的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計和分析，聚集了超過47000個損失事件，選擇損失事件的閾值到達(dá)10000歐元，按照損失事件類型和業(yè)務(wù)部門類型兩個方面對統(tǒng)計結(jié)果分類整理得到如下結(jié)果：由銀行內(nèi)部人員操作造成的風(fēng)險占到44%；外部欺詐等造成的風(fēng)險占23%；人為的操作風(fēng)險占到了整個風(fēng)險的三分之二。需求與規(guī)劃-風(fēng)險概述需求與規(guī)劃-需求概述農(nóng)信現(xiàn)狀信息技術(shù)飛速開展,銀行業(yè)務(wù)IT化銀行交易量激增網(wǎng)絡(luò)電子化交易頻繁海量交易數(shù)據(jù)人工方式的弊端投入大人員素質(zhì)要求高手段單一效率低下反響慢信息截留解決問題的途徑借助飛速開展的IT技術(shù)采用先進(jìn)的監(jiān)測技術(shù)手段建立全面的操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)事前、事中、事后協(xié)同聯(lián)防全面的風(fēng)險控制規(guī)劃先進(jìn)的IT技術(shù)架構(gòu)合理的實施策略需求與規(guī)劃-需求概述需求與規(guī)劃-風(fēng)險管理平臺風(fēng)險管理平臺的規(guī)劃建議需求與規(guī)劃-事前、事中、事后事前、事中、事后的關(guān)系三層次彼此關(guān)聯(lián)閉環(huán)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險防范體系指標(biāo)、規(guī)則的修正完善發(fā)現(xiàn)事前風(fēng)險易發(fā)點(diǎn)及時加強(qiáng)事前防范需求與規(guī)劃-建設(shè)規(guī)劃統(tǒng)一規(guī)劃、急用先行、分步實施第一階段：建設(shè)風(fēng)險數(shù)據(jù)中心根底平臺建設(shè)根底支撐平臺實現(xiàn)數(shù)據(jù)獲取實現(xiàn)操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)

需求與規(guī)劃-建設(shè)規(guī)劃第二階段：建立完善的業(yè)務(wù)流程實現(xiàn)現(xiàn)場稽核系統(tǒng)實現(xiàn)稽核工程管理風(fēng)險知識庫建設(shè)第三階段：風(fēng)險聯(lián)防多系統(tǒng)聯(lián)合協(xié)作事前、事中、事后共同作用技術(shù)建議方案技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)實現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險概述需求概述平臺規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原那么與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)風(fēng)險預(yù)警風(fēng)險模型農(nóng)信特色技術(shù)實現(xiàn)-系統(tǒng)目標(biāo)全面監(jiān)控電子交易風(fēng)險發(fā)現(xiàn)、跟蹤預(yù)警交易，保障資金平安實現(xiàn)事后再監(jiān)督向事前、事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變強(qiáng)化監(jiān)督威懾，精準(zhǔn)打擊違規(guī)行為技術(shù)實現(xiàn)-系統(tǒng)設(shè)計原那么統(tǒng)一、集中、高效的原那么易維護(hù)、可擴(kuò)展的原那么平安原那么技術(shù)實現(xiàn)-物理架構(gòu)技術(shù)實現(xiàn)-系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)設(shè)計技術(shù)實現(xiàn)-實時數(shù)據(jù)抓取技術(shù)交易數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)技術(shù)應(yīng)用轉(zhuǎn)發(fā)中間件轉(zhuǎn)發(fā)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)發(fā)終端俘獲技術(shù)通過終端屏幕變化實時抓取信息網(wǎng)絡(luò)報文抓取重組業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)層通過旁路偵聽、鏡像轉(zhuǎn)發(fā)來實現(xiàn)技術(shù)實現(xiàn)-實時數(shù)據(jù)抓取技術(shù)實現(xiàn)-T+N數(shù)據(jù)抓取數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層數(shù)據(jù)匯總層業(yè)務(wù)系統(tǒng)抽取、轉(zhuǎn)換、加載ODS/數(shù)據(jù)倉庫風(fēng)險數(shù)據(jù)集市風(fēng)險預(yù)警ETLETL訪問門戶datastageDBoracleBOCognosIwapIwap元數(shù)據(jù)管理應(yīng)用開發(fā)平臺技術(shù)實現(xiàn)-規(guī)那么引擎技術(shù)IWAP規(guī)那么引擎是基于業(yè)務(wù)化思想實現(xiàn)的規(guī)那么引擎產(chǎn)品，負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)規(guī)那么整個生命周期的管理，包括:業(yè)務(wù)規(guī)那么的設(shè)計建模、模擬與測試、部署、運(yùn)行、監(jiān)控、管理。提供高性能和可擴(kuò)展的規(guī)那么引擎支持業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)人員方便地進(jìn)行規(guī)那么配置與調(diào)整。技術(shù)實現(xiàn)-風(fēng)險數(shù)據(jù)庫分級存儲機(jī)制：實時只用A庫T+1用B庫客戶查詢用A、B、C多種數(shù)據(jù)庫技術(shù)：內(nèi)存數(shù)據(jù)庫物理數(shù)據(jù)庫技術(shù)實現(xiàn)-系統(tǒng)性能分析系統(tǒng)性能對于整個系統(tǒng)的實用性非常的重要，凱銀公司在這個方面做了非常仔細(xì)的研究和設(shè)計，并且能夠滿足用戶的需要。實時數(shù)據(jù)采集設(shè)備：支持百兆千兆的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備最大檢測率1000Mbps抓包速率50000PPS最大的并發(fā)連接數(shù)到達(dá)200萬數(shù)據(jù)處理機(jī)制：將監(jiān)測規(guī)那么進(jìn)行分類，需要實時判斷和處理的，提前預(yù)先裝入內(nèi)存，防止數(shù)據(jù)庫/文件操作，提高實時預(yù)警效率良好的風(fēng)險數(shù)據(jù)庫規(guī)劃內(nèi)存數(shù)據(jù)庫、物理數(shù)據(jù)庫協(xié)同效勞從業(yè)務(wù)角度，數(shù)據(jù)庫區(qū)域和表按業(yè)務(wù)類進(jìn)行分類從技術(shù)角度，在數(shù)據(jù)庫級別進(jìn)行分區(qū)處理、優(yōu)化索引、分表處理等技術(shù)實現(xiàn)-系統(tǒng)性能分析系統(tǒng)內(nèi)存和主機(jī)計算效率:以核心業(yè)務(wù)為例，目前農(nóng)信業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況：賬戶：4000萬機(jī)構(gòu)：2300個假定賬戶附加信息1K，機(jī)構(gòu)附加信息1K，那么所需存儲：〔40000萬+2300〕*300byte/1024/1024/1024=11.17G目前農(nóng)信擬采用機(jī)器為64G內(nèi)存，采用預(yù)裝入內(nèi)存處理的方式，完全可以滿足性能要求。對于目前農(nóng)信的交易量為200萬筆/天，根據(jù)一般經(jīng)驗，80%的交易集中在交易最繁忙的時間段，而銀行的交易頂峰期，主要是上午2小時，中午1小時，下午2小時；這樣，我們可以得出，頂峰期每秒并發(fā)交易為：〔2000000×0.8〕/5/3600=89筆/每秒農(nóng)信采用16C4.4的主機(jī)配置，對將來規(guī)劃400萬筆/天交易，即178筆/秒的規(guī)劃需求，也是可以滿足的

技術(shù)建議方案技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)實現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險概述需求概述平臺規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原那么與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)風(fēng)險預(yù)警風(fēng)險模型農(nóng)信特色業(yè)務(wù)實現(xiàn)-風(fēng)險模型風(fēng)險模型體系結(jié)合了巴塞爾協(xié)議、銀監(jiān)會審計模型，與云南農(nóng)信進(jìn)行了深入的交流和分析，目前已整理出9大業(yè)務(wù)類，36個風(fēng)險類，400余個風(fēng)險點(diǎn)業(yè)務(wù)功能實現(xiàn)需求響應(yīng)對操作風(fēng)險防范的功能規(guī)那么需求對柜員業(yè)務(wù)的監(jiān)測、客戶交易監(jiān)測、賬務(wù)的監(jiān)測、營業(yè)狀況的監(jiān)測、查詢打印和統(tǒng)計分析對監(jiān)控人員訪問權(quán)限需要進(jìn)行設(shè)置，在監(jiān)測中心控制臺上設(shè)置超級管理員和管理員完成73個規(guī)那么需求，實現(xiàn)規(guī)那么的配置化需求響應(yīng)操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的主動通知需求將客戶的取款、轉(zhuǎn)賬是否到賬等信息及時地通過手機(jī)短信等方式及地發(fā)送給客戶通過手機(jī)短信、電子郵件等方式將設(shè)定的風(fēng)險報警信息和警后處理信息及時地通知給相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或主管，以便及時催促監(jiān)管人員進(jìn)行相關(guān)處理需求響應(yīng)報警方式需求圖形界面報警喇叭聲音報警手機(jī)短信報警電子郵件報警警后處理需求預(yù)警信息的發(fā)布；預(yù)警信息閱讀的權(quán)限控制；對監(jiān)測人員、風(fēng)險處置人員的處理流程進(jìn)行全程記錄、跟蹤并考核。需求響應(yīng)報警信息查詢需求預(yù)警通知?dú)v史查詢高頻交易歷史查詢高額交易查詢可疑交易查詢異動交易查詢交易流水模糊查詢客戶相關(guān)賬戶信息查詢客戶交易歷史查詢柜員交易歷史查詢預(yù)警參數(shù)設(shè)置打印處理需求響應(yīng)報警信息分析統(tǒng)計對預(yù)警數(shù)據(jù)庫記錄的風(fēng)險交易進(jìn)行統(tǒng)計分析，根據(jù)監(jiān)控工作需求，可靈活更新或增加統(tǒng)計工程進(jìn)行分析操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的管理需求界面要能實現(xiàn)分級管理能實現(xiàn)分類、分級別地顯示報警信息系統(tǒng)可以設(shè)定多級監(jiān)測人員角色業(yè)務(wù)實現(xiàn)-實時風(fēng)險預(yù)警業(yè)務(wù)實現(xiàn)-數(shù)據(jù)查詢可靈活定義的查詢條件，查詢內(nèi)容查詢結(jié)果二次過濾快速、高效的查詢引擎查詢結(jié)果可進(jìn)行統(tǒng)計抽樣處理業(yè)務(wù)實現(xiàn)-展現(xiàn)及報表風(fēng)險報表經(jīng)營報表外部審計報表1104，征信、反洗錢公司介紹介紹內(nèi)容售后效勞方案工程實施方案技術(shù)建議方案工程實施方案-實施策略嚴(yán)格按照ISO9001、CMML3要求工程管理方案〔包括配置管理、質(zhì)量管理、風(fēng)險評估等〕提供齊全的工程文檔制定完善的技術(shù)轉(zhuǎn)移方案工程實施方案-工程組織結(jié)構(gòu)合理的工程組織結(jié)構(gòu)；充分的人力資源配比；工程人員結(jié)構(gòu)層次化、專業(yè)化；工程實施方案-進(jìn)度方案各階段聯(lián)系說明需求分析和設(shè)計〔重疊〕系統(tǒng)設(shè)計和構(gòu)建〔重疊〕系統(tǒng)構(gòu)建和測試〔重疊〕工程從需求分析到測試完成，到達(dá)上線要求共需時間6個月。工程實施方案-人力資源投入項目職責(zé)姓名人員數(shù)量是否常駐2項目主控宋煒煒13項目經(jīng)理劉磊1√4總體組劉磊、唐章軍、宋煒煒3√5技術(shù)經(jīng)理唐章軍、祝磊2√6業(yè)務(wù)顧問賈克典17技術(shù)顧問孫旭峰18模塊開發(fā)人員劉磊、唐章軍、祝磊、洪國立、廖立強(qiáng)、葉強(qiáng)、曾子龍7√10測試人員鄢湘平（主管）、李行211美工鄒威偉112質(zhì)量保證（QA）呂鋒（主管）、來喻華213系統(tǒng)技術(shù)支持洪壯（主管）、許冰秋214客戶經(jīng)理余禮騰1合計2211工程實施方案-工程培訓(xùn)方案序號培訓(xùn)內(nèi)容時間（天/批次）1系統(tǒng)結(jié)構(gòu)介紹12J2EE應(yīng)用開發(fā)培訓(xùn)23J2EE中間件開發(fā)技術(shù)培訓(xùn)24IWAP應(yīng)用開發(fā)平臺技術(shù)培訓(xùn)25數(shù)據(jù)采集器架構(gòu)、開發(fā)培訓(xùn)26系統(tǒng)管理及運(yùn)行維護(hù)培訓(xùn)17業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)(農(nóng)信主導(dǎo)，凱銀協(xié)助)3培訓(xùn)對象分類：系統(tǒng)開發(fā)人員、軟件維護(hù)人員、系統(tǒng)管理人員、系統(tǒng)操作人員、業(yè)務(wù)使用人員

培訓(xùn)內(nèi)容以上培訓(xùn)的課程數(shù)量、人數(shù)、地點(diǎn)將根據(jù)云南農(nóng)信的具體需求協(xié)商安排。凱銀將免費(fèi)派出培訓(xùn)教師進(jìn)行上述培訓(xùn)，并負(fù)責(zé)提供培訓(xùn)教材。

公司介紹介紹內(nèi)容售后效勞方案工程實施方案技術(shù)建議方案售后效勞方案維護(hù)范圍云南農(nóng)村信用合作聯(lián)社操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警系統(tǒng)維護(hù)單位云南凱銀科技有限公司地點(diǎn)云南省昆明市人員云南農(nóng)村信用合作聯(lián)社操作風(fēng)險稽核監(jiān)督預(yù)警系統(tǒng)項目維護(hù)項目組凱銀技術(shù)支持服務(wù)中心維護(hù)期限1年(7*24*365，自項目上線驗收之日起)響應(yīng)式維護(hù)服務(wù)任務(wù)類型嚴(yán)重程度響應(yīng)時間到達(dá)現(xiàn)場時間維護(hù)方式故障修復(fù)緊急10分鐘30分鐘內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場現(xiàn)場支持遠(yuǎn)程診斷24小時熱線電話e_mail支持嚴(yán)重10分鐘30分鐘內(nèi)到達(dá)現(xiàn)場一般30分鐘2小時輕微4小時24小時任務(wù)類型響應(yīng)時間維護(hù)方式系統(tǒng)優(yōu)化、需求變更1周電話/e_mail支持、遠(yuǎn)程診斷、現(xiàn)場支持預(yù)防性維護(hù)服務(wù)服務(wù)階段周期在項目上線投產(chǎn)之后每季度1次，提供的定期巡檢服務(wù)，每次服務(wù)