風(fēng)管林毅課件 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的理論與政策

社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與政策

一、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略框架及其重要決策意義

人類社會(huì)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入了新的時(shí)代2010年是名符其實(shí)的“災(zāi)難之年”，共有26萬人在地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害中喪生，全球直接經(jīng)濟(jì)損失超過2220億美元，創(chuàng)下近40年來的最慘烈紀(jì)錄。風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入新時(shí)代的主要標(biāo)志“從風(fēng)險(xiǎn)分析到整合風(fēng)險(xiǎn)管理”，從社會(huì)保障、社會(huì)保護(hù)到社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)類型:“簡(jiǎn)單風(fēng)險(xiǎn)”、“復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)”、“不確定性風(fēng)險(xiǎn)”和“不明確性風(fēng)險(xiǎn)”,整合風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架,即由“管理層”與“評(píng)價(jià)層”共同組成,管理層強(qiáng)調(diào)決策和改進(jìn)實(shí)際行動(dòng),評(píng)價(jià)層強(qiáng)調(diào)知識(shí)創(chuàng)新。進(jìn)一步分化為5個(gè)相互關(guān)聯(lián)的綜合工作,即風(fēng)險(xiǎn)前評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)管理及風(fēng)險(xiǎn)溝通。針對(duì)致災(zāi)因子的動(dòng)因把風(fēng)險(xiǎn)源劃分為物理、化學(xué)、生物風(fēng)險(xiǎn),以及自然原因、社會(huì)溝通原因、復(fù)雜成因風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析由4個(gè)要素組成,即風(fēng)險(xiǎn)因子的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)溝通;整合風(fēng)險(xiǎn)管理體系則由風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)模擬、風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)與處置共同組成風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)體系可以概括為:風(fēng)險(xiǎn)科學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)管理3個(gè)核心分支科學(xué),風(fēng)險(xiǎn)科學(xué)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)學(xué)科的一些最基礎(chǔ)的科學(xué)問題,諸如風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類、評(píng)價(jià)指標(biāo)體系、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與模型等;風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)則主要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警和模擬,以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)報(bào)等;風(fēng)險(xiǎn)管理則強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移體制、機(jī)制、保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)教育與意識(shí)的養(yǎng)成,以及風(fēng)險(xiǎn)溝通與應(yīng)急處置等從治標(biāo)和治本的關(guān)系出發(fā),整合風(fēng)險(xiǎn)管理還特別強(qiáng)調(diào)從風(fēng)險(xiǎn)源入手,即把發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理綜合起來考慮,高度關(guān)注資源的合理利用與減災(zāi)的有機(jī)結(jié)合,從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)。不僅僅強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急和災(zāi)后的恢復(fù)和重建,更要關(guān)注備災(zāi),建立一個(gè)與風(fēng)險(xiǎn)共處的可持續(xù)發(fā)展模式SocialRiskManagement(SRM)isanewconceptualframework–putforwardbytheWorldBank-thatextendsthetraditionalframeworkofSPbylookingintopublicactionstoimprovemarket-basedandnon-market-based(informal)instrumentsofsocialriskmanagement.SRMconsistsofpublicinterventionstoassistindividuals,households,andcommunitiesbettermanagerisk,andtoprovidesupporttothecriticallypoorAccordingtothepaperthatproposedandpromotedthisconcept(Holzmann,Jorgensen,2000)SRMincludesthebroadrangeofformalandinformalproactiveandreactiveriskmanagementstrategiesusedbyindividuals,communities,nationsandcommunitiesofnations,includingactionsbythepublic,private,andinformalsectors

Exanteactionsaretakenbeforeariskyeventoccurs,andexpostmanagementtakesplaceafteritsrealization.Exanteriskmanagementallowshouseholdstoeliminateorreducerisks,lowerriskexposure,and/ormitigateagainstthelossesassociatedwithriskyevents,Itconsistsofthreetypesofstrategies:(a)RiskPreventionorReduction–actionstakentoeliminateorreduceriskyeventsfromoccurring;(b)PreventionorReductionofExposuretoRisk–giventheexistenceofrisks,thereareactionstopreventorreduceexposuretosuchrisks,and(c)RiskMitigation–actionsthatcanbetakenexantetoprovidecompensationinthecaseofarisk-generatedloss(e.g.,socialcontracts,holdingofsavings,andpurchaseofinsurance).Expostriskcopingincludesresponsesthataretakenafterariskhasbeenrealized.Riskcopinginvolvesactivitiestodealwithrealized(oractual)losses,suchasthesellingofassets,seeking“emergency”loans(fromrelatives,friends,banks),removingchildrenfromschool,migration,seekingtemporaryemployment.Tohelpsomeindividualsandhouseholdscope,governmentssometimesprovideformalsafetynetssuchaspublicworksprograms,foodaid,andothertypesoftransfers.Itshouldbenoticedthat,evenifexantemeasureswouldseempreferable,astheydealwiththeriskbeforeitoccurs,avarietyofdifferenteffectiveinstrumentsisavailablewithineachstrategy,thatallhavedifferentprivatecostsandbenefitsandsocialwelfareeffects,andtheymighteitherincreaseordecreasevulnerabilityovertime.Moreover,whenselectingamixofriskresponsesonehastotakeaccountofthemanyinter-linkagesbetweendifferenttypesofriskmanagementstrategiesandinstruments.Itisalsoimportanttotakeintoconsideration–andtotakeadvantageof–themultitudeofactorsinriskmanagement:individualsandhouseholds,communities,socialnetworks,NGOs,thepublicsectoratthelocal,regionalandnationallevel,privatesectorcompanies,donorsorinternationalorganizations.Manyofthemplaydualrole,astheydemandand,also,supplyriskmanagementinstruments.Accordingtothelevelofinterventionandofformality,theycanbeclassifiedasprivateinformal,privateformalandpublic,eachoperatingatmicro,meso,macroorgloballevel.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理是在全面的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)綜合運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)控制手段，合理分配政府、市場(chǎng)、民間機(jī)構(gòu)及個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，強(qiáng)調(diào)通過系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)調(diào)節(jié)的制度框架和政策思路，有效處置社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的平衡和協(xié)調(diào)發(fā)展。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理興起的原因？？？風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)(risksociety)的來臨21世紀(jì)是風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)21世紀(jì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的世紀(jì)進(jìn)入新世紀(jì)以來，接連發(fā)生的倫敦連環(huán)地鐵爆炸、印度洋海嘯等人為、自然巨災(zāi)給各國(guó)人民造成了巨大生命和財(cái)產(chǎn)損失。使國(guó)際社會(huì)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到，盡管人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技進(jìn)步使其應(yīng)對(duì)災(zāi)害的能力有了極大的提高，但人類面臨的復(fù)雜的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)卻并未因此而減少，反而隨著人口的急劇增長(zhǎng)、環(huán)境的日益惡化、城市化進(jìn)程的不斷加快變得更加嚴(yán)重國(guó)際社會(huì)已經(jīng)形成共識(shí)：傳統(tǒng)的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法，再也無法有效應(yīng)對(duì)人類社會(huì)面臨的日益復(fù)雜的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，人們未來要建設(shè)一個(gè)更加安全的、可持續(xù)發(fā)展的社會(huì)，必須采用更加綜合的方法來應(yīng)對(duì)各種意外事件，如自然災(zāi)害、大規(guī)模流行疾病、技術(shù)災(zāi)害、恐怖襲擊等風(fēng)險(xiǎn)的積聚——生態(tài)、金融、軍事、恐怖分子、生化和信息等方面的各種風(fēng)險(xiǎn)——在我們當(dāng)今的世界里以一種壓倒性的方式存在著生態(tài)系統(tǒng)退化及其服務(wù)能力的下降,已成為一些災(zāi)害頻發(fā)的重要原因,尤其是水災(zāi)和滑坡與泥石流災(zāi)害,以及風(fēng)沙災(zāi)害的頻發(fā)其主要原因就是涉及地區(qū)生態(tài)系統(tǒng)退化造成的。關(guān)于生態(tài)系統(tǒng)退化的原因一方面與全球氣候變化有關(guān),例如中亞地區(qū)及蒙古高原氣候變暖導(dǎo)致的干旱化趨向,已成為這一地區(qū)風(fēng)沙災(zāi)害頻發(fā)的重要原因;另一方面與人類不合理地利用開發(fā)生態(tài)脆弱地區(qū)的自然資源有密切的聯(lián)系,諸如世界大面積濕地被農(nóng)業(yè)、工業(yè)和城市發(fā)展所占有,從而使緩解洪水災(zāi)害的濕地調(diào)蓄能力大幅度下降,洪災(zāi)頻發(fā)。破壞極大的歐洲暴風(fēng)洪水和加拿大冰暴傳染人類愛滋病和埃博拉病毒和動(dòng)物瘋牛病的新型傳染病美國(guó)2001年9月11日事件和日本沙林毒氣攻擊事件之類的恐怖襲擊2003年的非典2008.5.12汶川特大地震2009年的NIHI流感2012?人類還能存活多久?北極的冰帽2010年夏天就完全融解南極冰帽已經(jīng)迅速的融解崩塌中今天南極冰層崩塌融解的速度已經(jīng)遠(yuǎn)超過了你們以及政府所知道的信息月球投影經(jīng)過南北極引潮力使地底巖漿漲潮把八九千公里直徑的地殼抬起來幾十公分巖漿退潮以後全球氣候暖化加劇，使南北兩極的冰層急速融化！速度之快，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過專家們先前的估計(jì)。美國(guó)太空總署的專家于2007年12月預(yù)測(cè)，依照現(xiàn)時(shí)暖化的速度，冰層將會(huì)在2012年的夏天，完全融化得一干二凈，世界將會(huì)面臨巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)事件！

天文數(shù)字的位能積蓄在南北極巖層中使得南北極巖層快速增溫幾百萬平方公里的冰層快速蒸發(fā)冰層融解以後釋放出大量的氮?dú)獾厍蛟鰷卦郊訍夯蠘O暴風(fēng)雨越來越嚴(yán)重這是我們?nèi)蛉祟惿来嫱龅年P(guān)鍵時(shí)刻氣候條件似乎正變得日益極端化城市中心的人口密度和某些地區(qū)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的密集程度不斷擴(kuò)大使這些地區(qū)變得更加脆弱全球化在經(jīng)濟(jì)技術(shù)文化和環(huán)境各領(lǐng)域的快速發(fā)展及日益加深的相互依賴使危險(xiǎn)病毒污染物和技術(shù)失誤更加容易擴(kuò)散克隆技術(shù)對(duì)人類倫理的巨大挑戰(zhàn)和威脅同樣重要的是科學(xué)發(fā)現(xiàn)和技術(shù)創(chuàng)新前沿正以驚人速度擴(kuò)展使社會(huì)面對(duì)著未知確實(shí)也是不可知的影響并因此面臨著極為困難的抉擇近年來恐怖活動(dòng)呈現(xiàn)與年俱增態(tài)勢(shì),不僅引起發(fā)達(dá)國(guó)家的高度關(guān)注,還引起發(fā)展中國(guó)家的高度重視。一些深受恐怖活動(dòng)影響的中亞地區(qū)、南亞地區(qū),以及美國(guó)、英國(guó)等歐美發(fā)達(dá)地區(qū),對(duì)恐怖活動(dòng)造成的社會(huì)動(dòng)蕩予以高度關(guān)注,特別是由于各種恐怖活動(dòng)造成大量平民傷亡,其中更多殃及婦女和兒童主要是關(guān)于資源擁有的爭(zhēng)奪,民族和種族的沖突,國(guó)土占有的分歧,文化的沖突,政治立場(chǎng)的沖突、地區(qū)發(fā)展不平衡及貧富懸殊等金融危機(jī)與經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響在擴(kuò)大全球失業(yè)風(fēng)險(xiǎn)在加劇重要意義其一，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)將風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和框架運(yùn)用于社會(huì)政策領(lǐng)域，尤其強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)思維，綜合控制和整體協(xié)調(diào)的管理哲學(xué)，運(yùn)用新的方法和工具包括社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的在降價(jià)值測(cè)試、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的心理測(cè)試方法并在社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)定時(shí)和定量分析基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)對(duì)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。其二，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，強(qiáng)調(diào)綜合協(xié)調(diào)政府社會(huì)保障制度、市場(chǎng)保險(xiǎn)機(jī)制，家庭及民間互助機(jī)構(gòu)在處置社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)社會(huì)穩(wěn)定的作用其三，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策框架強(qiáng)調(diào)綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和方法，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制工具，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償工具的重要作用并構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)其四，社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略框架是在當(dāng)今世界極為復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景下提出的系統(tǒng)處置社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問題，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展的一個(gè)新思維二、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架（1）確立社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；（2）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析；環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)行為風(fēng)險(xiǎn)心理風(fēng)險(xiǎn)文化風(fēng)險(xiǎn)人類風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知過程中面臨的局限性WhoisWho?作為一名以宇宙作為思考半徑的物理學(xué)家，李政道堅(jiān)信“天外有天”?！按蠹乙苍S不知道，已知物質(zhì)只占宇宙總能量的5%，還有25%屬于暗物質(zhì)的能量，剩下的70%則是完完全全的暗能量?！崩钫辣硎?，暗物質(zhì)、暗能量將是21世紀(jì)科學(xué)史的大挑戰(zhàn)。（3）制定社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、策略，選擇社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具；表1－1社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理分類表社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具非正式型正式型市場(chǎng)機(jī)制型公共型預(yù)防型★從事風(fēng)險(xiǎn)較低的生產(chǎn)活動(dòng)★移民★正確的哺乳和喂養(yǎng)經(jīng)驗(yàn)★積極采取衛(wèi)生保健和其它預(yù)防疾病的措施★在職培訓(xùn)★金融市場(chǎng)的知識(shí)★公司的和市場(chǎng)導(dǎo)向的勞動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)★宏觀經(jīng)濟(jì)政策★公共職業(yè)培訓(xùn)★勞動(dòng)力市場(chǎng)政策★國(guó)家的勞動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)★禁止雇傭童工★殘疾人優(yōu)惠政策★艾滋病和其它重大疾病的防治緩沖型投資型★從事多項(xiàng)工作★進(jìn)行人力資本、物質(zhì)資本和不動(dòng)產(chǎn)投資★社會(huì)資本（禮尚往來、相互饋贈(zèng)）投資★投資于多種金融資產(chǎn)★小額信貸★國(guó)民養(yǎng)老金制度★國(guó)有資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換★立法保護(hù)貧困者權(quán)利的（特別是對(duì)婦女、兒童和農(nóng)民工）★政策性信貸支持對(duì)沖型★勞動(dòng)合同補(bǔ)償型★家庭★分享共有財(cái)產(chǎn)★社區(qū)安排★企業(yè)年金★購買商業(yè)保險(xiǎn)（傷殘、意外事故、農(nóng)作物等保險(xiǎn)）★強(qiáng)制性的社會(huì)保險(xiǎn)（養(yǎng)老、失業(yè)、工傷、醫(yī)療等）應(yīng)對(duì)型★變賣不動(dòng)產(chǎn)★子女提前工作★中斷人力資本的培養(yǎng)★借款、