2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財考前沖刺試卷A卷含答案

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級

個人理財考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共100題）

1、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，下列關于格式條款的表述，錯誤的是

（）。

A.合同訂立方應采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責任

的條款，按對方要求，對條款予以說明

B.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未

與對方協(xié)商的條款

C.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款

D.訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務

【答案】C

2、（2018年真題）根據(jù)F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理論，不適

合處于家庭成長期的投資人的理財策略是（）o

A.保持資產(chǎn)流動性

B.適當增加固定收益類資產(chǎn)

C.拒絕合理使用銀行信貸工具

D.適當投資如債券基金、浮動收益類理財產(chǎn)品

【答案】C

3、按照《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》,

居民個人年度購匯總額為每人每年等值()萬美元。

A.5

B.10

C.2

D.15

【答案】A

4、根據(jù)監(jiān)管機構的相關規(guī)定，商業(yè)銀行應建立理財從業(yè)人員()管理

制度，完善理財業(yè)務人員的準入機制。

A.績效激勵

B.風險評估

C.持證上崗

D.業(yè)務考核

【答案】C

5、(2019年真題)下列關于貴金屬投資的說法，不恰當?shù)氖?)o

A.貴金屬價格受多種因素影響，價格形成機制非常復雜

B.貴金屬投資與股票市場投資關聯(lián)度高，價格波動與股市波動息息

相關

C.一般而言，貴金屬價格會隨著通貨膨脹而提高，具有一定保值功

D.貴金屬產(chǎn)品投資會面臨政策風險

【答案】B

6、某校準備設立永久性獎學金，每年計劃頒發(fā)36000元資金，若年

復利率為12%,該校現(xiàn)在應向銀行存入（）元資金

A.350000

B.450000

C.300000

D.360000

【答案】C

7、機械設備在安裝、使用、拆除前，應由（）對機械設備操作

人員進行安全技術交底，形成安全技術交底記錄，經(jīng)雙方簽字確認

后方可實施，并及時存檔。

A.項目施工技術人員

B.安全員

C.監(jiān)理人員

D.項目負責人

【答案】A

8、商業(yè)銀行應根據(jù)理財計劃或相關產(chǎn)品的風險情況，設置適當?shù)钠?/p>

限和（）。

A.購買人數(shù)

B.客戶準入門檻

C.產(chǎn)品價格

D.銷售起點金額

【答案】D

9、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對于普通合伙人存在

一定的約束措施，下列對普通合伙人的約束說法，不正確的是()。

A.禁止普通合伙人從事關聯(lián)交易，以及自營及與他人合作經(jīng)營與本

合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務

B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度

C.限制普通合伙人跟隨基金進行投資，或者限制跟隨基金退出

D.要求執(zhí)行合伙事務的普通合伙人定期向有限合伙人進行報告

【答案】A

10、下列關于貴金屬產(chǎn)品風險的說法中，錯誤的是()。

A.由于國家法律、法規(guī)、政策的變化，可能會對貴金屬投資者的投

資產(chǎn)生影響，投資者必須承擔由此導致的損失

B.因有關供應商提供的硬件質(zhì)量穩(wěn)定性差，使投資者的投資決策無

法及時執(zhí)行，所造成的損失由供應商和投資者共同承擔

C.投資者需要了解交易所的貴金屬現(xiàn)貨延期交收交易業(yè)務具有低保

證金和高杠桿比例的投資特點，可能導致快速的盈利或虧損

D.若建倉的方向與行情的波動相反，會造成較大的虧損

【答案】B

H、（2018年真題）商業(yè)銀行應當對客戶風險承受能力進行評估，

確定客戶風險承受能力評級，由低到高至少包括（）級，并可根

據(jù)實際情況進一步細分。

A.3

B.4

C.6

D.5

【答案】D

12、我國發(fā)行的債券主要是中期債券，集中在（）年這段期限。

A.3~5

B.4~6

C.5~7

D.6~8

【答案】A

13、一筆500萬元的借款，借款期為5年，年利率為8%,若每半年

復利一次，年實際利率會高出名義利率（）。（答案取近似數(shù)值）

A.0.16%

B.0.24%

C.0.80%

D.4%

【答案】A

14、下列關于理財師工作職責的要求中，說法錯誤的（）

A.理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的

客戶

B.理財顧問服務體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準確理解和把握

C.理財顧問服務體現(xiàn)了理財師對金融服務、產(chǎn)品的綜合運用水平

D.了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第二步

【答案】D

15、（2017年真題）下列關于收入型基金特點的說法中，錯誤的是

（）o

A.收入型基金常常投資于風險較大的金融產(chǎn)品

B.收入型基金現(xiàn)金持有量較大，投資傾向多元化

C.收入型基金一般按時派息，使投資者有固定的收入來源

D.收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最

大化的當期收入

【答案】A

16、在依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源的信托產(chǎn)品

風險中，（）是信托產(chǎn)品的最大風險之一。

A.項目自身風險

B.項目主體風險

C.信托公司風險

D.流動性風險

【答案】A

17、商業(yè)銀行違規(guī)開展個人理財業(yè)務違反有關法律、行政法規(guī)以及

國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)（

和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定對直接負責的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員進行處理。

A.銀保監(jiān)會頒布的相關通知

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《商業(yè)銀行法》

D.《民法總則》

【答案】B

18、（2018年真題）《中華人民共和國民法通則》對自然人的民事行

為能力根據(jù)自然人的年齡和智力狀況做如下分類（）o

A.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無民事行為能

力人

B.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無民事行為能力

人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無民事行為

能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無民事行為能力人

【答案】D

19、根據(jù)規(guī)定，下列婚姻關系存續(xù)期間的財產(chǎn)中，屬于夫妻共有財

產(chǎn)的是()。

A.(1)(3)

B.(2)(4)

C.(1)(2)

D.(3)(4)

【答案】A

20、(2021年真題)個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值()美

元的應向海關書面申報。

A.3000

B.10000

C.5000

D.1000

【答案】C

21、中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行利率不超

過同期銀行貸款基準利率的（）倍，且期限在1年以上。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

22、下列關于個人理財服務的表述中，正確的是（）。

A.個人理財需定期對已制定的財務規(guī)劃進行檢視

B.個人理財服務第一步是對客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進行分析

C.個人理財服務只是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產(chǎn)品的服務

D.銀行個人理財服務是從客戶關系管理上尋求銀行利潤最大化

【答案】A

23、退休養(yǎng)老收入的三大來源不包括（）。

A.個人儲蓄投資

B.遺產(chǎn)繼承收入

C.社會養(yǎng)老保險

D.企業(yè)年金

【答案】B

24、一般情況下，下列屬于期末年金的是（）o

A.房貸

B.學費

C.生活費

D.房租

【答案】A

25、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行

承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15

日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。

A.持票人應當自出票日起1個月內(nèi)向A銀行提示承兌

B.未記載承兌日期，視為拒絕承兌

C.應當以收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)的最后一日為承兌日

D.A銀行在票據(jù)到期后應當向持票人付款

【答案】A

26、商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有

經(jīng)過客戶追認的，其民事責任（）。

A.完全由商業(yè)銀行承擔

B.完全由客戶承擔

C.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任

D.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任

【答案】A

27、與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出()。

A.安全性

B.收益性

C.個性化

D.風險性

【答案】C

28、下列不屬于銀行理財師的職業(yè)道德要求的是()。

A.平等自愿

B.保守秘密

C.正直守信、客觀公正

D.勤勉盡職、專業(yè)勝任

【答案】A

29、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行

承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15

日A銀行對此票據(jù)進行了承兌，但未記載承兌日期。

A.甲公司

B.乙公司

C.丙公司

D.A銀行

【答案】D

30、（2017年真題）下列關于年金的說法中，錯誤的是（）o

A.年金是指在一定期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方

向相同的一系列現(xiàn)金流

B.向租房者每月固定領取的租金不屬于年金

C.退休后每個月固定從社保部門領取的養(yǎng)老金屬于年金

D.年金可以分為期初年金和期末年金

【答案】B

31、年金是在某個特定時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等、方

向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房貸月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費用支出

D.定期定額購買基金的月投資款

【答案】C

32、按照個人理財專業(yè)化服務的性質(zhì)來講，個人理財業(yè)務中的綜合

理財服務是建立在（）關系上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化

的服務活動。

A.受托管理

B.顧問服務

C.業(yè)務咨詢

D.委托代理

【答案】D

33、商業(yè)銀行應采取多重指標管理理財業(yè)務的市場風險限額，但在

采用的風險限額指標中，至少應包括()。

A.風險價值限額

B.止損限額

C.錯配限額

D.交易限額

【答案】A

34、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元，以后每年的分紅

將按5%的速度逐年遞增，假設王先生期望的投資回報率為15%,

那么王先生最多會以每股()元的價格購買該公司的股票。

A.30

B.40

C.50

D.60

【答案】C

35、（2021年真題）理財顧問服務與銀行一般性業(yè)務咨詢活動的最

主要區(qū)別是（）.

A.理財顧問服務專業(yè)性強

B.理財顧問服務面向高端客戶

C.理財顧問服務收費較高

D.理財顧問服務涉及范圍寬

【答案】A

36、下列關于銀行代理服務類業(yè)務的說法中，正確的是（）。

A.是銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務

B.是銀行的主要負債業(yè)務

C.形成銀行的利息收入

D.形成銀行的非利息收入

【答案】D

37、（）是一項具有方針政策性、專業(yè)技術性和廣泛群眾性的工

作，是一項綜合性的安全生產(chǎn)管理措施，是建立良好的安全生產(chǎn)環(huán)

境、做好安全生產(chǎn)工作的重要手段之一。

A.安全技術措施計劃的制定

B.安全評價

c.安全檢查

D.安全生產(chǎn)監(jiān)督

【答案】C

38、國華集團從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存

款利率為5%,問2013年底可累計多少金額？（）

A.961.9萬元

B.954.9萬元

C.896.5萬元

D.864.8萬元

【答案】B

39、（2021年真題）開放式基金單位的交易價格主要取決于（）.

A.基金總規(guī)模

B.基金單位凈值

C.基金存續(xù)工限

D.基金份額

【答案】B

40、中國證監(jiān)會依法注銷基金銷售機構業(yè)務許可證，并予以公告的

情形不包括（）。

A.業(yè)務許可證有效期不予延續(xù)且有效期屆滿

B.基金銷售業(yè)務資格被依法撤銷或者終止

C.基金銷售機構依法終止

D.未建立風險管理制度和災難備份系統(tǒng)的

【答案】D

41、（2017年真題）（）主要討論的是家庭收支與債務管理。

A.財富增值

B.財富保障

C.財富積累

D.財富分配

【答案】C

42、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立（），保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀

態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對家庭財務流動性的管理。

A.準備金

B.交易基金

C.應急基金

D.預防基金

【答案】C

43、普通股股東按其所持有的股份比例享有的權利不包括（）。

A.優(yōu)先分配權

B.優(yōu)先認股權

C.公司決策參與權

D.剩余資產(chǎn)分配權

【答案】A

44、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是0。

A.家庭的收支情況

B.資產(chǎn)和負債

C.現(xiàn)有投資情況

D.金錢觀

【答案】D

45、小王購買了A公司的新發(fā)行股票后，想將部分A公司股票賣出,

他應在_____進行交易，這筆交易是在之間進行的。（）

A.一級市場；小王和A公司

B.一級市場；小王和其他投資人

C.二級市場；小王和A公司

D.二級市場；小王和其他投資人

【答案】D

46、夫妻在婚姻關系存續(xù)期間所得的下列財產(chǎn)中，不屬于夫妻共同

財產(chǎn)的是（）。

A.工資、獎金

B.生產(chǎn)、經(jīng)營的收益

C.知識產(chǎn)權的收益

D.因受到人身損害獲得的賠償或者補償

【答案】D

47、（2018年真題）格式條款和非格式條款不一致的，應當采用

（）o

A.非格式條款

B.固有條款

C.標準條款

D.格式條款

【答案】A

48、（2017年真題）商業(yè)票據(jù)市場主體不包括（）。

A.發(fā)行者

B.投資者

C.銷售商

D.承銷商

【答案】D

49、商業(yè)銀行應在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的（）

個工作日內(nèi)，將上述資產(chǎn)的全套原始權利證明文件或者加蓋商業(yè)銀

行有效印章的上述文件復印件移交給信托公司。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】C

50、（2017年真題）下列關于信托的種類劃分，不正確的是（）o

A.按信托關系建立的方式劃分為任意信托和法定信托

B.按委托人或受托人的性質(zhì)不同劃分為法人信托和個人信托

C.按信托財產(chǎn)的不同劃分為資金信托、動產(chǎn)信托、不動產(chǎn)信托、其

他財產(chǎn)信托等

D.按信托關系建立的方式劃分為法人信托和個人信托

【答案】D

51、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理力法》，商業(yè)

銀行應當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）o

A.凈值型理財產(chǎn)品和非凈值理財產(chǎn)品

B.自營理財產(chǎn)品和代銷理財產(chǎn)品

C.公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品

D.開放式理財產(chǎn)品和封閉式理財產(chǎn)品

【答案】C

52、2017年1月個體工商戶小王與小趙在民政局領取結婚證，約定

在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)歸各自所有，因此經(jīng)常受到他們的

共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴大經(jīng)營向小蔣借款100

萬,2018年小王破產(chǎn)。這100萬債務應（）。

A.由小王承擔

B.由小王和小趙共同承擔

C.由小趙承擔

D.小王負主要責任，小趙承擔連帶責任

【答案】A

53、最適合用來衡量公司債券的違約風險高低的指標是（）o

A.到期收益率

B.信用評級

C.債券價格波動率

D.資產(chǎn)負債表

【答案】B

54、（2018年真題）某項目初始投資10000元，年利率8%,期限為

1年。每季度付息一次，按復利計算則其1年后本息和為（）元。

（取最近似值）

A.10479

B.10800

C.10360

D.10824

【答案】D

55、（2018年真題）對于中長期債券而言，債券投資收益的購買力

有可能隨著物價的上漲而下降，從而使債券的實際收益率降低，這

就是債券的（）。

A.贖回風險

B.再投資風險

C.通貨膨脹風險

D.價格風險

【答案】C

56、（2017年真題）關于交易所上市基金的特征，下列說法不正確

的是（）o

A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式

基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

B.ETF基金是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相

比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子

股票申購或者贖回ETF,而不是像現(xiàn)有開放式基金那樣以現(xiàn)金申購

贖回

D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式

基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

【答案】D

57、保險公司應當在劃扣首期保費（）小時內(nèi)，或未劃扣首期保

費的在承保（）小時內(nèi)，以保險公司名義，通過手機短信、微信、

電子郵件等方式，提示投保人。

A.12：12

B.12；24

C.24；24

D.24；12

【答案】C

58、從法律角度看，保險是一種合同行為。（）向保險人交納保

險費，保險人在發(fā)生合同規(guī)定的損失時給予補償。

A.保險人

B.被保險人

C.受益人

D.投保人

【答案】D

59、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資

產(chǎn)投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行

投資和管理的金融服務是（）o

A.綜合理財服務

B.財富管理業(yè)務

C.資產(chǎn)管理業(yè)務

D.投資管理業(yè)務

【答案】C

60、林先生在未來的10年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為10%,

則這筆年金的終值約為（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310

【答案】A

61、方先生現(xiàn)年40歲，從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資，

年投資報酬率為4%。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的

生活，則方先生最早能在（）歲退休。（答案取近似數(shù)值）

A.51

B.53

C.65

D.60

【答案】A

62、退休養(yǎng)老收入的內(nèi)容不包括（）。

A.社會養(yǎng)老保險

B.企業(yè)年金

C.失業(yè)保險

D.個人儲蓄

【答案】C

63、（2017年真題）根據(jù)《民法總則》的規(guī)定，代理人（），委

托代理權將終止。

A.不履行代理職責而給被代理人造成損害

B.串通第三人損害被代理人的利益

C.做出超越代理權的行為，經(jīng)被代理人追認

D.喪失民事行為能力

【答案】D

64、（2018年真題）下列對公司型基金特點的描述中，錯誤的是

（）o

A.投資者無權對基金的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見

B.依據(jù)《中華人民共和國公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金

資產(chǎn)

C.在資產(chǎn)運用狀況良好、需要擴大規(guī)模增加資產(chǎn)時，可以向銀行申

請貸款

D.具有法人資格

【答案】A

65、下列關于貨幣型理財產(chǎn)品的表述，錯誤的是（）。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場的理財產(chǎn)品

【答案】B

66、（2018年真題）下列關于合同訂立的表述。錯誤的是（）o

A.當事人訂立合同，應當具有相應的民事權利能力和民事行為能力

B.當事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密.無論合同是否成立，不

得泄露或者不正當?shù)厥褂?/p>

C.當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

D.當事人必須本人訂立合同，不得代理

【答案】D

67、目前，國際貨幣市場上最典型的市場基準利率是0。

A.新加坡同業(yè)拆借利率

B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

C.紐約同業(yè)拆借利率

D.中國香港同業(yè)拆借利率

【答案】B

68、縣級以上地方人民政府住房城鄉(xiāng)建設主管部門或者所屬施工安

全監(jiān)督機構，在監(jiān)督抽查中發(fā)現(xiàn)危大工程存在安全隱患的，應當責

令施工單位整改；重大安全事故隱患在排除前或者排除過程中無法

保證安全的，采取的必要措施是（）o

A.繼續(xù)施工

B.更換施工隊伍

C.責令從危險區(qū)域撤出作業(yè)人員或暫時停止施工

D.責令施工單位主要負責人作出檢查

【答案】C

69、（2021年真題）下列關于港股通的表述，錯誤的是（）

A.港股通可投資的股票包括所有的香港聯(lián)合交易所上市的股票

B.港股通投資者可直接以人民幣與證券公司進行交收

C.港股通投資者不需要在香港股票市場開立專門投資賬戶

D.港股通投資者不受每人每年等值5萬美元的換匯額度限制

【答案】A

70、金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場稱為

（）o

A.一級市場

B.第三市場

C.二級市場

D.第四市場

【答案】C

71、（2018年真題）下列選項中，不屬于委托代理終止情形的是

（）o

A.代理期間屆滿或者代理事務完成

B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托

C.代理人親屬死亡

D.代理人喪失民事行為能力

【答案】C

72、（2017年真題）（）是個人理財業(yè)務的供給方。

A.個人客戶

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機構

D.監(jiān)管機構

【答案】B

73、關于違約責任，下列說法錯誤的是（）。

A.違約責任的承擔形式包括違約金責任

B.違約責任是指當事人違反合同義務所應該承擔的民事責任，主要

表現(xiàn)為民事責任

C.我國《合同法》規(guī)定違約責任的一般構成要件是違約

D.違約責任的承擔形式有強制履行

【答案】B

74、（2019年真題）一般來說，貨幣市場工具往往被當作（）的

等價物。

A.現(xiàn)金

B.基金

C.債券

D.股票

【答案】A

75、下列關于藝術品投資的說法中，錯誤的是（）。

A.價格波動較大

B.保管難

C.流通性好

D.一般是中長期投資

【答案】C

76、下列理財產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的理財產(chǎn)品的是（）。

A.基金

B.保險

C.股票

D.貴金屬

【答案】C

77、（2018年真題）上市公司通過股票市場發(fā)行股票來為公司籌集

資本，體現(xiàn)了股票市場的（）功能。

A.積聚資本

B.轉(zhuǎn)讓資本

C.轉(zhuǎn)化資本

D.給股票定價

【答案】A

78、下列關于收集客戶財務信息的具體步驟，描述錯誤的是（）。

A.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架

B.引導客戶，使之理解收集信息的必要性

C.理財師消除自己的心理障礙，克服畏難情緒

D.具體提問時，盡量使對方放松警惕，多聊些其他問題

【答案】D

79、下列關于金融互換的說法，不正確的是0。

A.互換中包含兩個或兩個以上的當事人

B.金融互換包括利率互換和本金互換兩種

C.金融互換是通過銀行進行的場外交易

D.互換市場存在一定的交易成本和信用風險

【答案】B

80、（2017年真題）下列費用中，不屬于投連險費用的是（）。

A.資產(chǎn)管理費

B.初始費用

C.利差收益

D.投資單位買賣差價

【答案】C

81、按照不同的財富觀對客戶進行分類，下列哪項屬于對揮霍者的

描述（）

A.量入為出，買東西會精打細算；從不向人借錢，也不用循環(huán)信用；

有儲蓄習慣，仔細分析投資方案

B.嫌銅臭，不讓金錢左右人生；命運論者，不擔心財務保障；缺乏

規(guī)劃概念，不量出不量入

C.喜歡花錢的感覺，花的比賺的多；常常借錢或用信用卡循環(huán)額度；

透支未來，沖動型消費者

D.討厭處理錢的事也不求助專家；不借錢不用信用卡，理財單純化；

除存款外不做其他投資，煩惱少

【答案】C

82、金融期權的要素不包括()。

A.基礎資產(chǎn)或標的資產(chǎn)

B.期權的買方

C.期權的賣方

D.中介機構

【答案】D

83、根據(jù)監(jiān)管機構的相關規(guī)定，商業(yè)銀行應建立理財從業(yè)人員

()管理制度，完善理財業(yè)務人員的準入機制。

A.績效激勵

B.風險評估

C.持證上崗

D.業(yè)務考核

【答案】C

84、（2018年真題）通常，可積累的財產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投

資風險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

【答案】A

85、（2021年真題）金融期貨合約的特征不包括（）

A.可以通過對沖進行履約

B.非標準化合約

C.由期貨交易所或結算公司提供擔保

D.合約價格有最小變動單位和浮動限額

【答案】B

86、2020年1月3日，章某成功應聘到甲公司工作，甲公司每月按

時向章某發(fā)放工資5000元，但直至2021年2月3日甲公司方與其

訂立書面勞動合同。甲公司因未及時與章某訂立書面勞動合同應向

其支付的工資補償是（）o

A.110000元

B.120000元

C.55000元

D.60000元

【答案】C

87、下列（）不是銀行應該向客戶提供的有關理財產(chǎn)品的材料。

A.理財產(chǎn)品賬單

B.其他理財產(chǎn)品的市場表現(xiàn)

C.市場表現(xiàn)情況報告

D.收益情況報告

【答案】B

88、下列對物料提升機說法錯誤的是（）。

A.架設高度在30米（含30米）以下的物料提升機為低架物料提升

機

B.卷筒節(jié)徑與鋼絲繩直徑的比值不應小于20

C.卷揚機應設置防止鋼絲繩脫出卷筒的保護裝置

D.當荷載達到額定重量的90%時，起重量限制器應發(fā)出警示信號

【答案】B

89、萬能保險保單可以收取的費用不包括（）。

A.初始費用

B.風險保險費

C.最終費用

D.退保費用

【答案】C

90、以下理財產(chǎn)品中主要投資于信用級別較高，流動性較好的金融

工具的是（）。

A.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品

B.權益類理財產(chǎn)品

C.固定收益類理財產(chǎn)品

D.商品及衍生品類理財產(chǎn)品

【答案】A

91、下列關于金融衍生產(chǎn)品的說法中錯誤的是（）o

A.金融衍生品是從標的資產(chǎn)派生出來的金融工具

B.金融衍生品具有可復制性

C.股票、期權、互換都屬于金融衍生品

D.金融衍生品具有以小搏大的杠桿效應

【答案】C

92、李先生擬投資人民幣50000元購買銀行理財產(chǎn)品，若年報酬率

為10%,投資期限為20年，則屆時李先生可積累資金（）元。

A.340000

B.385476

C.336375

D.397652

【答案】c

93、（2017年真題）夫妻在婚姻關系存續(xù)期間所得的財產(chǎn)中，歸夫

妻共同所有的是（）o

A.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費、殘疾人生活補助費等費用

B.一方的婚前財產(chǎn)

C.遺囑或贈與合同中確定只歸夫或妻一方的財產(chǎn)

D.生產(chǎn)、經(jīng)營的收益

【答案】D

94、智能投顧的工作流程之一是構建投資組合，資管新規(guī)中對其相

關監(jiān)管要求不包括（）。

A.業(yè)務報備

B.風險揭示

C.規(guī)范業(yè)務操作

D.弱化業(yè)務邏輯

【答案】D

95、結構性存款是指商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌

入的產(chǎn)品不包括（）o

A.利率

B.匯率

C.國債

D.指數(shù)

【答案】C

96、（）是直接以現(xiàn)金的形式將盈余分配給保單持有人。

A.現(xiàn)金紅利

B.增額紅利

C.派發(fā)新股

D.其他

【答案】A

97、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資

產(chǎn)投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行

投資和管理的金融服務是（）o

A.綜合理財服務

B.財富管理業(yè)務

C.資產(chǎn)管理業(yè)務

D.投資管理業(yè)務

【答案】C

98、（2017年真題）屬于完全民事行為能力人的是（）

A.十歲以上的未成年人

B.不能辨別自己行為的人

C.十歲以下的未成年人

D.十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生

活來源的

【答案】D

99、（）是指建筑施工企業(yè)設置的負責安全生產(chǎn)管理工作的獨立

職能部門。

A.安全生產(chǎn)管理機構

B.項目經(jīng)理部

C.專家組

D.安全生產(chǎn)委員會

【答案】A

100.（2017年真題）下列關于個人理財業(yè)務和儲蓄業(yè)務區(qū)別的說法,

正確的是（）o

A.個人理財業(yè)務是銀行的負債業(yè)務，儲蓄是向客戶提供的一種服務

方式

B.個人理財業(yè)務中的資金運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向

的

C.個人理財業(yè)務的風險一般是商業(yè)銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是

客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的

D.個人理財業(yè)務中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴格區(qū)分，儲

蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴格區(qū)分

【答案】B

多選題（共80題）

1、（2021年真題）Office軟件是現(xiàn)代辦公軟件中應用最為廣泛的工

具，其中Excel軟件是金融機構投資理財部門工作中常用的計算工

具。它集查表法與查財務計算器的優(yōu)勢于一體，能夠迅速有準確的

計算出相關財務結果，Excel表財務功能主要包括（）函數(shù)。

A.內(nèi)部收益率

B.現(xiàn)值

C.利率

D.終值

E.年金

【答案】ABCD

2、基金的特點包括（）。

A.嚴格監(jiān)管、信息透明

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全

E.組合投資、分散投資

【答案】ABCD

3、工程項目現(xiàn)場的生產(chǎn)安全事故應急救援預案主要是（）。

A.綜合應急預案

B.專項應急預案

C.現(xiàn)場處置方案

D.火災預防預案

E.冬季施工預案

【答案】BC

4、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地,

在拆除塔吊過程中，由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜，標

準節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時，不慎從10米左右處和標準節(jié)一

起墜落，經(jīng)搶救無效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過1人死亡的

高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當?shù)亟ㄔO行政主

管部門及時上報事故情況，屬瞞報、遲報建筑施工生產(chǎn)安全事故行

為。根據(jù)有關規(guī)定，回答如下問題：

A.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加30日

B.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加60日

C.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加90日

D.吊銷

【答案】A

5、金融市場中介可分為交易中介和服務中介兩類，下列屬于交易中

介的有（）o

A.證券經(jīng)紀商

B.證券承銷商

C.銀行

D.會計師事務所

E.交易所

【答案】ABC

6、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明

書相符，不得有下列情形（）。

A.對該基金投資業(yè)績的合理預測

B.向投資者承諾保證收益率

C.專業(yè)機構的評價結果

D.單位或個人的推薦性文字

E.該基金近10年的過往業(yè)績

【答案】ABD

7、總體來看，貨幣市場的特征有（）。

A.低風險、低收益

B.期限短、流動性高

C.交易量大、交易頻繁

D.期限長、流動性較差

E.風險大、收益較高

【答案】ABC

8、（2018年真題）QDH基金是指在一國境內(nèi)設置，經(jīng)批準可以在境

外證券市場進行（）等有價證券投資的基金。

A.股票

B.債券

C.定期存款

D.外匯

E.通知存款

【答案】AB

9、在為客戶推薦適合的理財產(chǎn)品時，需要考慮的因素有（）。

A.客戶所屬的人生周期

B.客戶的風險承受能力

C.客戶的投資目標

D.投資期限長短

E.產(chǎn)品流動性

【答案】ABCD

10、（2017年真題）下列屬于貨幣市場特點的有（）。

A.交易期限短

B.資金交易量大

C.交易工具收益較高

D.風險相對較低

E.流動性強

【答案】ABD

11、（2018年真題）分紅險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定

價假設的盈余，按照一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險。

影響分紅險收益的因素主要包括（）o

A.利率的波動

B.保險公司制定的預定營運管理費用

C.保險公司制定的預定死亡率

D.保險公司制定的預定投資回報率

E.匯率的波動

【答案】ABCD

12、（2021年真題）《關于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟體制的

意見》提出，要推動以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制改革，截至

2020年末，我國下列上市板塊中已實行注冊制的有（）

A.新三板

B.科創(chuàng)板

C.中小板

D.主板

E.創(chuàng)業(yè)板

【答案】B

13、生產(chǎn)經(jīng)營單位（）與從業(yè)人員訂立協(xié)議，免除或減輕其對從業(yè)

人員因生產(chǎn)安全事故傷亡依法應承擔的責任。

A.可以

B.通過協(xié)商，在雙方自愿的基礎上可以

C.不得以任何形式

D.無所謂

【答案】C

14、下列關于LOF的表述，正確的有（）。

A.既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回，也可以在交易所買賣該基金

B.LOF的申購、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份

額換回一籃子股票

C.在指定網(wǎng)點申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管

手續(xù)

D.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價格

貼近凈值的優(yōu)點

E.深圳交易所已經(jīng)開通的基金場內(nèi)申購贖回，在場內(nèi)認購的LOF無

須辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，可直接拋出

【答案】ACD

15、（2020年真題）下列關于同業(yè)拆借的表述，正確的有（）

A.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是由拆借雙方當事人協(xié)定,這種機制

下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度，利率彈性較大

B.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是由拆借雙方當事人協(xié)定，這種機

制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況，利率彈性較

小

C.同業(yè)拆借指銀行等金融機構之間相互拆借在中央銀行存款賬戶上

的準備金余額，以調(diào)劑資金余缺

D.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是借助中介人經(jīng)紀商，通過公開競

價確定，這種機制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況,

利率彈性較小

E.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是借助中介人經(jīng)紀商，通過公開競

價確定，這種機制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度,

利率彈性較大

【答案】ACD

16、（2019年真題）下列保險品種中，屬于銀行代理的財產(chǎn)險的有

（）o

A.萬能保險

B.家庭財產(chǎn)險

C.個人抵押商品住房保險

D.人壽保險

E.企業(yè)財產(chǎn)保險

【答案】BC

17、建筑施工企業(yè)隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請安全生產(chǎn)許

可證的，應給予警告，并在（）年內(nèi)不得申請安全生產(chǎn)許可證。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

18、（2020年真題）下列關于信托產(chǎn)品委托人的表述，正確的有

（）

A.委托人可以是唯一受益人

B.委托人與受益人可以是同一人

C.委托人必須是財產(chǎn)的合法擁有者

D.委托人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織

E.委托人必須具備民事行為能力

【答案】ABCD

19、關于私募股權投資基金，下列說法正確的有（）o

A.GP可以采用非現(xiàn)金方式出資

B.GP可以獲得基金超額回報的一部分

C.一般來說GP的主要報酬方式是收取每年的管理費

D.LP一定會參與基金業(yè)務

E.基金有可能不會籌集到100%的承諾資金

【答案】AB

20、證券投資基金具有的特點包括（）。

A.專業(yè)管理

B.分散投資

C.費用較高

D.投資激進

E.獨立托管

【答案】AB

21、建設單位未提供建設工程安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所

需費用的，責令限期改正；逾期未改正的，（）。

A.給予罰款

B.給予刑事處罰

C.給予警告

D.工程停止施工

【答案】D

22、信托的特點包括（）。

A.信托是以信任為基礎的財產(chǎn)管理制度

B.信托財產(chǎn)權利主體與利益主體是完全一致的

C.信托管理具有不連續(xù)性

D.信托利益分配、損益計算遵循實績原則

E.受托人要承擔所有的損失風險

【答案】AD

23、關于債券，下列表述正確的有（）。

A.其他因素不變，市場利率上升，債券價格將下降

B.其他因素相同的條件下，債券價格越高，到期收益率越低

C.債券作為固定收益率產(chǎn)品，風險很小

D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長，價格越高

E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益

【答案】AB

24、下列關于國債的表述中，正確的有（）o

A.記賬式國債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

B.憑證式國債可記名、可掛失，但是不能上市流通

C.電子式國債不可以上市流通

D.國債的流動性高于公司債券

E.國債投資收益主要來自利息收益和價差收益

【答案】BCD

25、特種設備生產(chǎn)、經(jīng)營、使用單位擅自動用、調(diào)換、轉(zhuǎn)移、損毀

被查封、扣押的特種設備或者其主要部件的，責令改正，處（）罰

款；情節(jié)嚴重的，吊銷生產(chǎn)許可證，注銷特種設備使用登記證書。

A.1萬元以上5萬元以下

B.1萬元以上10萬元以下

C.1萬元以上15萬元以下

D.5萬元以上20萬元以下

【答案】D

26、企業(yè)在對施工現(xiàn)場救援器材管理上的要求和職責有（）。

A.落實本部救援器材和必要的應急救援資金

B.對施工現(xiàn)場援器材提出管理要求

C.對施工現(xiàn)場全部救援資金落實情況提出管理要求

D.對施工現(xiàn)場有相應的應急救援器材檢查要求

E.有對施工現(xiàn)場應急救援器材檢的管理要求

【答案】ABD

27、（2018年真題）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有如下特點：（）。

A.利率有固定的，也有浮動的

B.不能提前支取

C.不記名，可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓

D.金額較大

E.收益率相對較低

【答案】ABCD

28、（2017年真題）銀行承兌匯票的特點包括（）o

A.安全性高

B.信用度好

C.靈活性好

D.流動性差

E.期限長

【答案】ABC

29、（2018年真題）董老板打算投資100萬元，希望在若干年后可

以變成200萬元，如果按照72法則估算，他需要選定（）的金

融產(chǎn)品，可大致達到預期目標。

A.4.5%投資回報率，16年期限

B.4%投資回報率，17年期限

C.3%投資回報率，24年期限

D.6%投資回報率，12年期限

E.8%投資回報率，9年期限

【答案】ACD

30、以下契約方式中，（）擁有在未來某一特定時間內(nèi)按雙方約定的

價格，購進或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的義務。

A.看漲期權多頭

B.看跌期權多頭

C.遠期合約多頭

D.期貨合約多頭

E.期貨合約空頭

【答案】CD

31、下列選項中，直接影響黃金價格因素的有（）。

A.貿(mào)易差額

B.利率

C.匯率

D.供求關系

E.通貨膨脹

【答案】BCD

32、下列關于貨幣現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。

A.現(xiàn)值是以后年份到付出資金的現(xiàn)在價值

B.可用倒求本金的方法計算未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值

C.現(xiàn)值與時間成正比例關系

D.由終值求解現(xiàn)值的過程稱為貼現(xiàn)

E.現(xiàn)值和終值成正比例關系

【答案】ABD

33、下列屬于財產(chǎn)保險的有（）。

A.貨物運輸保險

B.萬能型保險

C.個人抵押商品住房保險

D.收入補償保險

E.出口信用保險

【答案】AC

34、違反本法規(guī)定,特種設備使用單位未對其使用的特種設備進行經(jīng)

常性維護保養(yǎng)和定期自行檢查，或者未對其使用的特種設備的安全附

件、安全保護裝置進行定期校驗、檢修，并作出記錄。違反上述規(guī)

定的，責令限期改正；逾期未改正的，責令停止使用有關特種設備,

處（）萬元以上10萬元以下罰款。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

35、與貨幣市場相比，下列關于資本市場的表述，正確的有（）。

A.資本市場的價格容易波動，價格變動幅度大

B.股票市場、中長期債券市場都屬于資本市場

C.資本市場上資金融通的期限一般在一年以上

D.資本市場的流動性較弱

E.資本市場上的收益相對較高

【答案】ABCD

36、（2017年真題）貨幣之所以有時間價值，主要是因為（）。

A.貨幣可以作為財富的象征

B.現(xiàn)在持有的貨幣可以作為投資，從而獲得投資回報

C.貨幣的購買力會受到通貨膨脹的影響而降低

D.未來的投資收入預期具有不確定性

E.貨幣具有收藏價值

【答案】BCD

37、根據(jù)《擔保法》的規(guī)定，下列關于抵押的說法正確的有（）。

A.同一財產(chǎn)向兩個以上債權人抵押的，抵押權未登記的，按照債權

比例清償

B.土地所有權可以抵押

C.抵押權人應當在主債權訴訟時效期間行使抵押權

D.抵押的財產(chǎn)可以是動產(chǎn)也可以是不動產(chǎn)且不轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的占有

E.企業(yè)原材料、半成品不可抵押

【答案】ACD

38、在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列行為正確的有（）o

A.銷售文件應當由客戶簽字逐一確認，國務院金融監(jiān)督管理機構另

有規(guī)定的除外

B.以請客戶抄寫風險提示等方式充分揭示代銷產(chǎn)品的風險

C.不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品

D.向投資者充分披露信息和揭示風險

E.宣傳或承諾保本保收益

【答案】ABCD

39、（2018年真題）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單有如下特點：（）。

A.利率有固定的，也有浮動的

B.不能提前支取

C.不記名，可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓

D.金額較大

E.收益率相對較低

【答案】ABCD

40、在深基坑周邊上述距離范圍內(nèi)，確需搭設辦公用房、堆放料具

等，深基坑工程施工單位應對基坑進行特殊加固處理，加固方案應

當（）o

A.經(jīng)原專家組論證

B.再組織新的專家組進行論證

C.另行組織個別專家進行論證

D.以上三者

【答案】A

41、某公司承建的培訓中心項目，局部層高達8.2m,為保證該處高

支模體系的安全施工，項目部編制了高大模板支撐體系專項施工方

案，并按規(guī)定要求對方案進行了審核，但未組織專家論證。2010年

10月21日，項目經(jīng)理安排了木工班組搭設該處高支模，并于3天

后開始混凝土的澆筑，繞筑過程中發(fā)生坍塌事故，導致2人死亡。

針對此類事故，請結合所學知識，回答以下問題：

A.技術工人

B.木工

C.經(jīng)培訓并取得建筑施工腳手架特種作業(yè)操作資格證書人員

D.模板制作工

【答案】C

42、通過"制定目標一達成目標”來進行時間管理，其中設定目標

的原則有（）。

A.可以計量的

B.可以達到的

C.有時限性的

D.合理的

E.具體的

【答案】ABCD

43、債券的發(fā)行與付息的方式有（）。

A.貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付利息

B.到期支付利息，到期一次還本并支付最后一期利息

C.按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還

D.貼現(xiàn)發(fā)行，到期支付面值

E.按面值發(fā)行，面值收回，期間按期支付利息

【答案】BCD

44、法律的（）決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的

內(nèi)容和依據(jù)，也是理財師需要具備的基本素質(zhì)。

A.規(guī)范性

B.自愿性

C.強制性

D.深層邏輯性

E.主觀性

【答案】ACD

45、在理財產(chǎn)品銷售過程中，下列行為正確的有（）o

A.銷售文件應當由客戶簽字逐一確認，國務院金融監(jiān)督管理機構另

有規(guī)定的除外

B.以請客戶抄寫風險提示等方式充分揭示代銷產(chǎn)品的風險

C.不得誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品

D.向投資者充分披露信息和揭示風險

E.宣傳或承諾保本保收益

【答案】ABCD

46、下列屬于女性理財師化妝的說法正確的是（）。

A.佩戴首飾不可過分繁多

B.妝成有卻無

C.不當眾化妝

D.顏色搭配協(xié)調(diào)

E.不化大濃妝

【答案】ABCD

47、直接融資區(qū)別于間接融資在于（）。

A.融資的主動權掌握在金融中介手中

B.金融中介機構例如銀行等機構網(wǎng)點多，吸收存款的起點低，能夠

廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金

C.在直接融資中，融資的風險由債權人獨自承擔

D.降低融資成本

E.有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風險問題

【答案】BCD

48、（2020年真題）投資者教育的內(nèi)容包括有關個人理財?shù)南嚓P知

識和經(jīng)驗，其目標包括（）

A.告知客戶所擁有的權利及權利的保護途徑

B.提示相關的理財風險

C.提高商業(yè)銀行理財業(yè)務水平

D.協(xié)助客戶了解政策法規(guī)的變化

E.協(xié)助客戶提升理財技能，樹立正確的理性觀念

【答案】AB

49、（2019年真題）根據(jù)《中華人民共和國民法總則》，代理的特征

包括（）o

A.代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

B.代理人須在代理權限內(nèi)實施代理行為

C.代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

D.代理人須以被代理人的名義實施代理行為

E.代理行為必須是具有法律效力的行為

【答案】ABCD

50、下列關于L0F的表述，正確的有（）。

A.L0F的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額

換回一籃子股票

B.深圳交易所已經(jīng)開通的基金場內(nèi)申購贖回，在場內(nèi)認購的L0F無

須辦理轉(zhuǎn)托手續(xù)，可直接拋出

C.L0F兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價格

貼近凈值的優(yōu)點

D.在指定網(wǎng)點申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管

手續(xù)

E.可在指定網(wǎng)點中購與贖回，也可在交易所買賣該基金

【答案】BCD

51、建設單位未提供建設工程安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所

需費用的，責令限期改正；逾期未改正的，（）。

A,給予罰款

B.給予刑事處罰

C.給予警告

D.工程停止施工

【答案】D

52、（2018年真題）根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列選項中，可以發(fā)

行公司債的有（）o

A.有限責任公司

B.國有獨資企業(yè)

C.國有控股企業(yè)

D.股份有限公司

E.個人獨資企業(yè)

【答案】ABCD

53、根據(jù)《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》，事故調(diào)查組應當自

事故發(fā)生之日起（）內(nèi)提交事故調(diào)查報告。

A.20日

B.30日

C.60日

D.90曰

【答案】C

54、以下不屬于客戶財務信息的有（）0

A.客戶的理財知識水平

B.財務安排

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的金錢觀

E.客戶家庭的收支狀況

【答案】ACD

55、安全用電管理制度應當由（）制定。

A.項目經(jīng)理部

B.電氣負責人

C.電氣工程技術人員

D.項目經(jīng)理

【答案】A

56、執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則有（）

A.了解原則

B.誠信原則

C.連續(xù)性原則

D.公平原則

E.勤勉盡職原則

【答案】ABC

57、商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務，銀行業(yè)監(jiān)督管

理機構責令其限期改正，逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)

有關法律法規(guī)可以采取的措施有（）。

A.建議商業(yè)銀行調(diào)整負責相關業(yè)務的高管

B.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人

C.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

D.建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人

E.暫停商業(yè)銀行理財業(yè)務辦理資格

【答案】BCD

58、（2018年真題）一般來說，下列關于國債風險的表述，正確的

有（）o

A.國債到期時間長短與利率風險大小同方向變化

B.附有贖回權的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性

C.在通貨膨脹的情況下，國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價

值折損

D.國債的違約風險最低，公司債券的違約風險相對較高

E.國債的利率風險和再投資風險是此消彼長的關系

【答案】ABCD

59、銀行往往根據(jù)客戶類型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進行理財業(yè)務分類。

理財業(yè)務可分為（）三個層次。

A.理財顧問業(yè)務服務

B.理財業(yè)務（服務）

C.財富管理業(yè)務（服務）

D.綜合理財業(yè)務服務

E.私人銀行業(yè)務（服務）

【答案】BC

60、下列關于信托產(chǎn)品的特點正