《銀行從 業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試卷(十三)

《銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》試卷(十三)一、單選題。1.下列關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)同一貸款人貸款比例限制的說法中,不正確的是()A.我國(guó)法律對(duì)同一貸款人貸款設(shè)定比例的目的是為了分散商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)B.我國(guó)法律規(guī)定,對(duì)同一貸款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%C.“同一借款人”指同一自然人(正確答案)D.對(duì)同一貸款人貸款比例管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的重要內(nèi)容2.___是流通中現(xiàn)金,______是狹義貨幣。()A.Mo;M1(正確答案)B.M1;MoC.Mo；M2D.Mo;M33.洗錢的過程通常依次分為()三個(gè)階段。A.開戶階段、轉(zhuǎn)賬階段、歸并階段B.處置階段、培植階段、融合階段(正確答案)C.隱蔽階段、呈現(xiàn)階段、暴露階段D.前期階段、發(fā)展階段、頂峰階段4.關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù),下列說法正確的是()。A.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中,銀行只有部分追索權(quán)B.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中,出口商擁有所出售票據(jù)的回購權(quán)C.從業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)質(zhì)來看,福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn),與一般的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)相同D.福費(fèi)廷業(yè)務(wù)帶有長(zhǎng)期固定利率融資的性質(zhì)(正確答案)5.遠(yuǎn)期匯票的付款人承諾負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)的行為稱為()。A.背書B.轉(zhuǎn)讓C.承兌(正確答案)D.出票6.保證合同約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起()A.6個(gè)月B.1年C.2年(正確答案)D.5年7.下列選項(xiàng)中,在商業(yè)銀行的借款業(yè)務(wù)中期限在1年以下的借款形式是()A可轉(zhuǎn)換債券B.混合資本債券C.證券回購協(xié)議(正確答案)D.次級(jí)金融債券8.持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利,自出票()個(gè)月起不行使而消滅。A.3B.6(正確答案)C.12D.249.現(xiàn)階段,我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是___和____()A.貨幣供應(yīng)量;基礎(chǔ)貨幣B.基礎(chǔ)貨幣;高能貨幣C.基礎(chǔ)貨幣;流通中現(xiàn)金D.基礎(chǔ)貨幣;貨幣供應(yīng)量(正確答案)10.下列不屬于銀團(tuán)貸款中銀團(tuán)參加行的主要職責(zé)的是()A.參加銀團(tuán)會(huì)議B.按照約定及時(shí)足額劃撥資金至代理行指定的賬戶C.組織和安排銀團(tuán)的各項(xiàng)活動(dòng)(正確答案)D.在貸款續(xù)存期間應(yīng)了解掌握借款人的日常經(jīng)營(yíng)與信用狀況的變化情況,對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)代理行11.以下哪一項(xiàng)為持有期收益率的計(jì)算公式?()A.票面利息/面值×100%B.票面利息/購買價(jià)格×100%C.(出售價(jià)格-購買價(jià)格+利息)/購買價(jià)格×100%(正確答案)D.出售價(jià)格/購買價(jià)格×100%12.《民法總則》規(guī)定了法人應(yīng)當(dāng)具備的條件,()不是法人成立的要件。A.有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)B.以營(yíng)利為目的(正確答案)C.有自己的名稱和場(chǎng)所D.依法成立13.合同當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的按照()承擔(dān)保證責(zé)任。A.一般保證B.特殊保證C.單方責(zé)任保證D.連帶責(zé)任保證(正確答案)14.下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收送規(guī)則的是()A.向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈(zèng)送10000元現(xiàn)金B(yǎng).自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物C.向客戶免費(fèi)提供某超市的購物卡D.一張美容院的優(yōu)惠券(正確答案)15.巴塞爾委員會(huì)于()發(fā)布了《第三版巴塞爾協(xié)議》。A.2007年10月B.2010年10月C.2009年12月D.2010年12月(正確答案)16.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的()。C.物權(quán)A.產(chǎn)權(quán)B.債券D.所有權(quán)(正確答案)17.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù),主要收入來源是()A.補(bǔ)貼收入B.手續(xù)費(fèi)收入(正確答案)C.貸款利息收入D.信用卡利息收人18.下列關(guān)于基準(zhǔn)利率的表述,錯(cuò)誤的是()A.基準(zhǔn)利率是金融機(jī)構(gòu)制定存款利率、貸款利率有價(jià)證券利率的依據(jù)B.基準(zhǔn)利率變化趨勢(shì)引導(dǎo)著一個(gè)國(guó)家利率的總體變化方向C.中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款利率可以理解為基準(zhǔn)利率D.基準(zhǔn)利率決定著一個(gè)國(guó)家的金融市場(chǎng)的最高利率水平(正確答案)19.經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者()負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A.其市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)20.下列關(guān)于信用卡消費(fèi)信貸的特點(diǎn),描述不正確的是()A.循環(huán)信用額度B.沒有最低還款額(正確答案)C.無抵押無擔(dān)保貸款D.通常是短期、小額、無指定用途21.關(guān)于我國(guó)公司資本制度特點(diǎn)的描述不正確的是()。A.《公司法》規(guī)定公司設(shè)立時(shí),其資本必須以章程加以確定,并應(yīng)由股東認(rèn)足、繳足(或募足)B.《公司法》不允許公司資本的分批繳納(正確答案)C.《公司法》規(guī)定公司必須有相當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)與其資本總額相維持D.《公司法》強(qiáng)調(diào)公司資本不得任意變更22.違反國(guó)家對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)督、管理的法律法規(guī)從事危害國(guó)家對(duì)貨幣管理、金融機(jī)構(gòu)組織管理、銀行管理的活動(dòng),破壞金融市場(chǎng)秩序,金額較大或情節(jié)嚴(yán)重的行為構(gòu)成()A.破壞金融管理秩序罪(正確答案)B.危害貨幣管理罪C.破壞銀行管理罪D.破壞金融市場(chǎng)秩序罪23.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下,對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()A.接管(正確答案)B.重組C.撤銷D.依法宣告破產(chǎn)24.按照《巴塞爾新資本協(xié)議》,若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為10000億元,則其核心資本不得()。A.高于800億元B.低于800億元C.高于400億元D.低于400億元(正確答案)二、多選題。25.按投資人所擁有的權(quán)力,金融工具可分為()A.債券(正確答案)B.股票(正確答案)C.可轉(zhuǎn)讓公司債券(正確答案)D.證券投資基金(正確答案)E.短期債券26.持有、使用假幣罪的犯罪客觀表現(xiàn)有哪些?()A.持有、使用偽造的貨幣,數(shù)額較大的行為(正確答案)B.持有是指將假幣置于行為人事實(shí)上的支配之下不要求行為人實(shí)際上握有假幣(正確答案)C.使用是將假幣作為真幣使用(正確答案)D.購買假幣E.利用職務(wù)上的便利,以假幣換取貨幣27.出口方銀行為出口商提供的貿(mào)易融資服務(wù)有()。A.提貨擔(dān)保B.減免保證金開證C.福費(fèi)廷(正確答案)D.國(guó)際保理(正確答案)E.打包放款(正確答案)28.商業(yè)匯票可以分為()A.商業(yè)承兌匯票(正確答案)B.銀行承兌匯票(正確答案)C.銀行匯票D.外貿(mào)匯票E.跟單匯票29.為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重,在實(shí)踐工作中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該做到()。A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息(正確答案)B.面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時(shí),及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo)(正確答案)C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項(xiàng)屬于該請(qǐng)求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)(正確答案)D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項(xiàng),協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項(xiàng),不應(yīng)該根據(jù)(正確答案)執(zhí)法人員口頭請(qǐng)求而超范圍協(xié)助執(zhí)行E.以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待任何執(zhí)行請(qǐng)求,不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報(bào)信協(xié)(正確答案)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對(duì)抗協(xié)助執(zhí)行活動(dòng),使其所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人承擔(dān)責(zé)任30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括()。A.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入(正確答案)B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人(正確答案)C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入(正確答案)D.法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入E.從業(yè)人員準(zhǔn)入31.下列關(guān)于個(gè)人活期存款的說法,正確的有()。A.客戶可以隨時(shí)存取(正確答案)B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存(正確答案)C.現(xiàn)實(shí)中多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)息(正確答案)D.分為整存零取和零存整取E.我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按月結(jié)息32.小王是某銀行分行的信貸經(jīng)理,行長(zhǎng)要求他關(guān)照一筆貸款,而他發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定,則小王的下列做法中正確的有()A.可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)B.嚴(yán)格按照貸款審批程序辦理(正確答案)C.下級(jí)服從上級(jí),按領(lǐng)導(dǎo)指示辦事D.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力,可以向監(jiān)管部門報(bào)告(正確答案)E可以同該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方(正確答案)33.下列行為中,符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風(fēng)險(xiǎn)提示”條款要求的有()A.在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)提示免責(zé)條款(正確答案)B.在營(yíng)銷理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)主要從收益角度建議客戶C.力推收益較高的理財(cái)產(chǎn)品D.提供虛假的收益計(jì)算方式E.提示理財(cái)產(chǎn)品中對(duì)客戶不利的方面(正確答案)34.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括()。A