保險(xiǎn)實(shí)務(wù)教學(xué)（第二版）項(xiàng)目九　保險(xiǎn)核保與承保業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)實(shí)務(wù)

（第二版）保險(xiǎn)實(shí)務(wù)項(xiàng)目一保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目二保險(xiǎn)合同的訂立與履行項(xiàng)目三保險(xiǎn)基本原則的運(yùn)用項(xiàng)目四人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目五財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)項(xiàng)目六車輛保險(xiǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目七再保險(xiǎn)與保險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)項(xiàng)目八保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)項(xiàng)目九保險(xiǎn)核保與承保業(yè)務(wù)項(xiàng)目十保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)項(xiàng)目九保險(xiǎn)核保與承保業(yè)務(wù)【知識(shí)目標(biāo)】明確人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保承保的重要因素;掌握人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保承保的內(nèi)容;了解人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保與承保的聯(lián)系和區(qū)別;熟悉人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保承保的流程。【能力目標(biāo)】能夠描述人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保與承保的聯(lián)系與區(qū)別；能夠掌握人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保與承保的操作流程。能夠辨析人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保承保的要素。項(xiàng)目九保險(xiǎn)核保與承保業(yè)務(wù)

任務(wù)一掌握人身保核承保與承保

任務(wù)二掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保與承保任務(wù)一掌握人身保核承保與承保

活動(dòng)人身保險(xiǎn)的核保與承保一、人身保險(xiǎn)核保主要考慮的因素（一）健康因素（二）非健康因素（三）財(cái)務(wù)因素二、人身保險(xiǎn)核保資料（一）投保單（二）營銷業(yè)務(wù)人員報(bào)告書（三）體檢報(bào)告書（四）生存調(diào)查報(bào)告（五）病歷摘要報(bào)告書任務(wù)一掌握人身保核承保與承保

活動(dòng)人身保險(xiǎn)的核保與承保三、人身保險(xiǎn)核保流程（一）營銷人員的初次審核（二）審單內(nèi)勤的書面審核（三）體檢醫(yī)師的體檢審核（四）業(yè)務(wù)系統(tǒng)的電腦審核（五）核保人員的專業(yè)審核（六）對客戶進(jìn)行生存調(diào)查任務(wù)二

掌握財(cái)產(chǎn)保核承保與承保

活動(dòng)1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保的要素（一）投保人與被保險(xiǎn)人（二）保險(xiǎn)標(biāo)的（三）保險(xiǎn)金額（四）自留額（五）再保險(xiǎn)（六）保險(xiǎn)費(fèi)率（七）附加條款（八）特別約定（九）保險(xiǎn)期間（十）有關(guān)法律法規(guī)的限制任務(wù)二

掌握財(cái)產(chǎn)保核承保與承保

活動(dòng)1財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)核保二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保程序（一）收集核保資料（二）實(shí)地查勘驗(yàn)險(xiǎn)（三）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估（四）做出承保決策（五）繕制保險(xiǎn)單證（六）保險(xiǎn)單證復(fù)核任務(wù)二

掌握財(cái)產(chǎn)保核承保與承保

活動(dòng)2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保一、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保的要求二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保流程（一）制定承保政策（二）審核投保資料（三）做出承保決策（四）保險(xiǎn)單證管理（五）收取保險(xiǎn)費(fèi)（六）承保事后跟蹤任務(wù)二

掌握財(cái)產(chǎn)保核承保與承保

活動(dòng)2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保技術(shù)（一）避免保險(xiǎn)標(biāo)的高額承保（二）與被保險(xiǎn)人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)