英大證券武漢部年反洗錢知識測試附有答案

英大證券武漢部2023年反洗錢知識測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選1.公司在與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的身份識別措施。針對洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，金融機構應當采取相應的（），必要時應當拒絕建立業(yè)務關系或者辦理業(yè)務，或者終止已經建立的業(yè)務關系。（）[單選題]*A.盡職調查措施B.處理措施C.三禁等措施D.強化盡職調查措施(正確答案)2.客戶風險等級劃分應當遵循“（）”的管理原則。公司各業(yè)務部門及分支機構應當在有效履行客戶身份識別義務的基礎上，決定是否與客戶建立業(yè)務關系。已建立業(yè)務關系的，應按照公司相關規(guī)定對客戶實施洗錢風險評估、等級劃分及分類管理措施。（）[單選題]*A.就高不就低(正確答案)B.了解你的客戶C.風險為本D.就低不就高3.保存客戶反洗錢檔案：客戶身份資料，（）至少保存20年：交易記錄，（）至少保存20年；大額交易報告和可疑交易報告等反洗錢工作檔案，（）起至少保存20年。（）[單選題]*A.自業(yè)務關系開始當年或者一次性交易記賬當年計起、自交易記賬當年計起、自報告之日起B(yǎng).自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起、自交易記賬當年計起、自報告之日起(正確答案)C.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起、自交易記賬當年計起、自交易記賬之日起D.自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起、自交易記賬當日計起、自報告之日起4.低風險客戶每()年進行一次審核與持續(xù)識別，中風險客戶()年進行一次審核與持續(xù)識別，高風險客戶每()年進行一次審核與持續(xù)識別。（）[單選題]*A.兩、半、半B.三、一、一C.兩、一、半(正確答案)D.三、二、一5.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶未在證件過期()內更新且沒有提出合理理由的，公司對其賬戶采取“禁止資金取出”、“禁止轉托管”、“禁止撤銷指定交易”的限制措施。（）[單選題]*A.三個月(正確答案)B.六個月C.一個月D.九個月6.出現(xiàn)以下情況時，分支機構應當對客戶開展加強型盡職調查，由柜臺人員、反洗錢專員根據具體情況通過電話回訪、實地查訪、網上信息查詢等方式進行盡職調查，填寫《加強型盡職調查表》，由分支機構負責人進行審核，最后根據調查的結果采取提高風險等級等控制措施：（）[單選題]*（1）客戶有洗錢及上游犯罪、恐怖融資和擴散融資活動及逃稅嫌疑，或者被評定為洗錢高風險等級的；（2）客戶因民事案件被有權機關依法要求協(xié)查或者關注的或者姓名和名稱相同的；（3）與公司黑名單相匹配或者屬于外國政要的；（4）因可疑交易上報中國反洗錢監(jiān)測分析中心或當地人民銀行的；（5）身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；（6）來自中、高風險國家或地區(qū)或從事中、高風險行業(yè)的；（7）客戶特征、行為、賬戶或者交易情況存在可疑的；（8）股權或者控制權復雜的非自然人賬戶（股權結構超過四層）；A.13457B.12578C.13467D.24567(正確答案)二、多選7.公司各業(yè)務部門及分支機構在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供（）或無正當理由拒絕（）等異常行為時，應當按可疑交易報送合規(guī)管理部。*A.資金來源B.有效身份證明文件(正確答案)C.更新客戶基本信息(正確答案)D.經濟狀況或經營狀況8.交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的____、____、____、____、____。（）*A.業(yè)務憑證(正確答案)B.單據(正確答案)C.業(yè)務函件(正確答案)D.合同(正確答案)E.其他資料。(正確答案)9.分支機構反洗錢工作實施原則：（）*A.合法性原則(正確答案)B.合規(guī)性原則(正確答案)C.全面性原則(正確答案)D.獨立性原則(正確答案)E.匹配性原則(正確答案)10.在與客戶建立業(yè)務時，業(yè)務人員和柜臺經辦人員指導客戶如實填寫登記客戶基本信息，包括年齡、工作單位、聯(lián)系方式、____、____、____、____等；并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，留存的身份證件或其他身份證明文件復印件或影印件應當清晰、可辨認。（）*A.職業(yè)(正確答案)B.聯(lián)系地址(正確答案)C.實際控制人(正確答案)D.受益所有人(正確答案)E.資金來源11.出現(xiàn)以下情況時，應當重新識別客戶身份：（）*A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)B.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)C.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。(正確答案)D.獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。(正確答案)E.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。(正確答案)12.公司應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實

及其

，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的盡職調查措施。（）*A.客戶(正確答案)B.持有人C.實際控制人D.受益所有人(正確答案)三、判斷13.公司各業(yè)務部門及分支機構委托第三方機構開展識別客戶身份的，不需要對第三方機構開展客戶身份識別履責能力進行評估，只需通過書面形式確認雙方的反洗錢職責。[判斷題]*對錯(正確答案)14.委托第三方開展客戶身份識別的業(yè)務部門及分支機構不承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任。[判斷題]*對錯(正確答案)15.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映各業(yè)務部門開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(正確答案)錯16.保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應單獨保管到事項完結為止。[判斷題]*對(正確答案)錯17.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，分支機構應及時通知客戶更新身份證件信息，待客戶更新、留存有效身份證明文件資料后，方可解除相關限制措施。[判斷題]*對錯(正確答案)18.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，分支機構應當采取持續(xù)的盡職調查措施，關注客戶及其日常交易等情況，及時提示客戶更新資料信息。[判斷題]*對錯(正確答案)19.重新識別流程為：柜臺人員對客戶的基本信息進行重新核實，并將近期的交易情況、資金來源、客戶身份及關聯(lián)關系進行充分了解，涉及到業(yè)務開發(fā)的人員要配合進行核實。對重新識別客