英大證券武漢部年反洗錢知識(shí)測(cè)試附有答案

英大證券武漢部2023年反洗錢知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選1.公司在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的身份識(shí)別措施。針對(duì)洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的（），必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。（）[單選題]*A.盡職調(diào)查措施B.處理措施C.三禁等措施D.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施(正確答案)2.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)當(dāng)遵循“（）”的管理原則。公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定對(duì)客戶實(shí)施洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、等級(jí)劃分及分類管理措施。（）[單選題]*A.就高不就低(正確答案)B.了解你的客戶C.風(fēng)險(xiǎn)為本D.就低不就高3.保存客戶反洗錢檔案：客戶身份資料，（）至少保存20年：交易記錄，（）至少保存20年；大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告等反洗錢工作檔案，（）起至少保存20年。（）[單選題]*A.自業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自報(bào)告之日起B(yǎng).自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自報(bào)告之日起(正確答案)C.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自交易記賬之日起D.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起、自交易記賬當(dāng)日計(jì)起、自報(bào)告之日起4.低風(fēng)險(xiǎn)客戶每()年進(jìn)行一次審核與持續(xù)識(shí)別，中風(fēng)險(xiǎn)客戶()年進(jìn)行一次審核與持續(xù)識(shí)別，高風(fēng)險(xiǎn)客戶每()年進(jìn)行一次審核與持續(xù)識(shí)別。（）[單選題]*A.兩、半、半B.三、一、一C.兩、一、半(正確答案)D.三、二、一5.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶未在證件過(guò)期()內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，公司對(duì)其賬戶采取“禁止資金取出”、“禁止轉(zhuǎn)托管”、“禁止撤銷指定交易”的限制措施。（）[單選題]*A.三個(gè)月(正確答案)B.六個(gè)月C.一個(gè)月D.九個(gè)月6.出現(xiàn)以下情況時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，由柜臺(tái)人員、反洗錢專員根據(jù)具體情況通過(guò)電話回訪、實(shí)地查訪、網(wǎng)上信息查詢等方式進(jìn)行盡職調(diào)查，填寫《加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》，由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行審核，最后根據(jù)調(diào)查的結(jié)果采取提高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等控制措施：（）[單選題]*（1）客戶有洗錢及上游犯罪、恐怖融資和擴(kuò)散融資活動(dòng)及逃稅嫌疑，或者被評(píng)定為洗錢高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的；（2）客戶因民事案件被有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的或者姓名和名稱相同的；（3）與公司黑名單相匹配或者屬于外國(guó)政要的；（4）因可疑交易上報(bào)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心或當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的；（5）身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；（6）來(lái)自中、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)或從事中、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的；（7）客戶特征、行為、賬戶或者交易情況存在可疑的；（8）股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜的非自然人賬戶（股權(quán)結(jié)構(gòu)超過(guò)四層）；A.13457B.12578C.13467D.24567(正確答案)二、多選7.公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶拒絕提供（）或無(wú)正當(dāng)理由拒絕（）等異常行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)按可疑交易報(bào)送合規(guī)管理部。*A.資金來(lái)源B.有效身份證明文件(正確答案)C.更新客戶基本信息(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況8.交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的____、____、____、____、____。（）*A.業(yè)務(wù)憑證(正確答案)B.單據(jù)(正確答案)C.業(yè)務(wù)函件(正確答案)D.合同(正確答案)E.其他資料。(正確答案)9.分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)施原則：（）*A.合法性原則(正確答案)B.合規(guī)性原則(正確答案)C.全面性原則(正確答案)D.獨(dú)立性原則(正確答案)E.匹配性原則(正確答案)10.在與客戶建立業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)人員和柜臺(tái)經(jīng)辦人員指導(dǎo)客戶如實(shí)填寫登記客戶基本信息，包括年齡、工作單位、聯(lián)系方式、____、____、____、____等；并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，留存的身份證件或其他身份證明文件復(fù)印件或影印件應(yīng)當(dāng)清晰、可辨認(rèn)。（）*A.職業(yè)(正確答案)B.聯(lián)系地址(正確答案)C.實(shí)際控制人(正確答案)D.受益所有人(正確答案)E.資金來(lái)源11.出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份：（）*A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(正確答案)B.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)C.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。(正確答案)D.獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。(正確答案)E.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。(正確答案)12.公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別并核實(shí)

及其

，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。（）*A.客戶(正確答案)B.持有人C.實(shí)際控制人D.受益所有人(正確答案)三、判斷13.公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)委托第三方機(jī)構(gòu)開展識(shí)別客戶身份的，不需要對(duì)第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別履責(zé)能力進(jìn)行評(píng)估，只需通過(guò)書面形式確認(rèn)雙方的反洗錢職責(zé)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.委托第三方開展客戶身份識(shí)別的業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)15.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映各業(yè)務(wù)部門開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報(bào)告等，應(yīng)單獨(dú)保管到事項(xiàng)完結(jié)為止。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知客戶更新身份證件信息，待客戶更新、留存有效身份證明文件資料后，方可解除相關(guān)限制措施。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，關(guān)注客戶及其日常交易等情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.重新識(shí)別流程為：柜臺(tái)人員對(duì)客戶的基本信息進(jìn)行重新核實(shí)，并將近期的交易情況、資金來(lái)源、客戶身份及關(guān)聯(lián)關(guān)系進(jìn)行充分了解，涉及到業(yè)務(wù)開發(fā)的人員要配合進(jìn)行核實(shí)。對(duì)重新識(shí)別客