中間業(yè)務(wù)收費

中間業(yè)務(wù)收費分行運營管理部

2014年2系統(tǒng)背景隨著我行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，相關(guān)收費種類越來越豐富，收費方式越來越多樣化，但相應(yīng)系統(tǒng)建設(shè)沒有完全跟上，自動化程度不高，部分收費項目仍然采用手工計算收費，導(dǎo)致收費跑、冒、滴、漏現(xiàn)象時有發(fā)生。中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)就是針對這些問題建立了一套獨立的收費系統(tǒng)，負責(zé)收費計算、賬務(wù)處理及其分析管理。3系統(tǒng)作用——服務(wù)差異化一是提供“總行、一級分行、二級分行、縣級支行”四級地區(qū)差異收費功能。滿足不同分行根據(jù)本地業(yè)務(wù)發(fā)展實際和市場環(huán)境，靈活設(shè)置地區(qū)差異化收費標(biāo)準(zhǔn)的需要。二是實現(xiàn)針對不同產(chǎn)品的差異化收費功能。主要是實現(xiàn)了根據(jù)特殊客戶持有不同卡種（主要包括貴賓卡、軍人保障卡、員工卡等）進行費用減免。4系統(tǒng)作用——服務(wù)差異化三是實現(xiàn)以“客戶貢獻度”為標(biāo)準(zhǔn)的客戶差異化收費功能。首先將根據(jù)客戶在農(nóng)行平均資產(chǎn)等綜合貢獻度分為普通客戶、金卡客戶、白金卡客戶、鉆石卡客戶，然后再根據(jù)相應(yīng)收費種類種類為不同等級客戶設(shè)置不同的上下浮動幅度，以達到優(yōu)化我行客戶結(jié)構(gòu)，合理配置資源的目的。四是實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶積分抵扣收費金額功能。主要是通過使用優(yōu)質(zhì)客戶所持的回報積分進行各種費用的抵扣。5系統(tǒng)作用——管理精細化一是實現(xiàn)收費項目及收費標(biāo)準(zhǔn)管理的參數(shù)化設(shè)置。通過建立集中收費參數(shù)管理模塊，減少參數(shù)變更環(huán)節(jié)，降低操作難度從而實現(xiàn)對收費參數(shù)的統(tǒng)一維護和精細化管理。二是完善中間業(yè)務(wù)收費統(tǒng)計報表功能。通過對收費業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的科學(xué)分析，形成收費業(yè)務(wù)分析報表，為制定中間業(yè)務(wù)發(fā)展決策提供數(shù)據(jù)支持。6系統(tǒng)情況及現(xiàn)狀為實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收費操作自動化、服務(wù)差異化和管理精細化，避免收費跑、冒、滴、漏的發(fā)生，總行組織開發(fā)了ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)，我行于2012年上線，基本實現(xiàn)收費操作上的統(tǒng)一。隨著BoEing系統(tǒng)建設(shè)的整體推進，ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)也將逐步遷移到BoEing系統(tǒng)。為此總行適時研發(fā)了BoEing收費模塊，目前已經(jīng)實現(xiàn)了部分收費功能，待其功能建設(shè)全面完成后，ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)再整體遷移到BoEing系統(tǒng)。7系統(tǒng)情況及現(xiàn)狀目前，分三個模塊進行收費管理：一、BoEing對公賬戶收費模塊主要針對結(jié)算與現(xiàn)金管理大類的收費種類二、BoEing收費模塊目前BoEing收費模塊主要為其他模塊提供自動扣費處理，為托收模塊提供聯(lián)機收費處理。三、ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)除上述外其他收費種類8一、BoEing對公賬戶收費模塊——常用交易99

對公收費-常用收費處理交易列表教材：200頁交易列表1010

對公收費-收費處理21228-收費本交易主要用于存款人辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，以及銀行為存款人提供現(xiàn)金管理服務(wù)時，通過柜臺向客戶收取各項結(jié)算費用和服務(wù)費用。教材：200頁1111

對公收費-收費處理21228-收費

黃色為必輸項，每一信息項的輸入規(guī)則請參照操作手冊整合ABIS收費：2543；收費試算：2260手工輸入代碼或列表選擇1212

對公收費-收費處理21229-退費本交易主要用于收費交易的反交易，用于處理所有錯誤收費交易。教材：204頁1313

對公收費-收費處理21229-退費整合ABIS:0199抹賬；14二、BoEing聯(lián)機收費模塊15與其他系統(tǒng)的關(guān)系一、與ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)的關(guān)系BoEing系統(tǒng)收費模塊初步實現(xiàn)了收費相關(guān)基本功能，在收費差異化和自動計算等方面還有待進一步優(yōu)化完善，因此各分行暫時仍使用中ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)9426交易收費（托管類收費除外）。二、與BoEing對公存款模塊收費交易的關(guān)系BoEing對公存款收費模塊主要是繼承了ABIS現(xiàn)金管理收費子系統(tǒng)的功能，因此其收費交易主要是收取原現(xiàn)金管理子系統(tǒng)（CMP）收取的各項支付結(jié)算類收費。而聯(lián)機收費模塊是將用來替代ABIS系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)，其收取范圍將涵蓋除對公存款收費之外的全部收費。16BoEing聯(lián)機收費交易列表1763920聯(lián)機收費菜單：公共應(yīng)用-公共服務(wù)-收費業(yè)務(wù)-聯(lián)機收費。第一屏：（多筆收費功能暫未開啟）1863920聯(lián)機收費業(yè)務(wù)種類代碼選擇完畢，點擊“確定”后出現(xiàn)第二屏：1963920聯(lián)機收費2063920聯(lián)機收費目前僅托管類收費，通過該交易操作特殊情況：有些收費種類，本應(yīng)該通過BoEing對公收費模塊中21228收費進行收取，但該類收費種類因系統(tǒng)交易原因收費受限，例如個人同城走大小額收費，按筆收入，但21228交易該收費種類按金額收費，無法按筆收費，無法操作。則通過“63920聯(lián)機收費”——“業(yè)務(wù)種類代碼”選擇“999999手工收費”輸入相應(yīng)的財會產(chǎn)品號，進行收取。2163921聯(lián)機收費退費通過該功能辦理已收取費用的退費。菜單：公共應(yīng)用-公共服務(wù)-收費業(yè)務(wù)-聯(lián)機收費退費。第一屏：2263921聯(lián)機收費退費原收費日期和原收費日志號輸入完畢，點擊“確定”后出現(xiàn)第二屏：（注意：只能在原收費網(wǎng)點辦理。）2363021收費明細信息查詢菜單：公共應(yīng)用-公共服務(wù)-收費業(yè)務(wù)-收費明細信息查詢。查詢網(wǎng)點：全國任一網(wǎng)點24三、ABIS中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)25一、功能介紹—操作自動化功能1、統(tǒng)一聯(lián)機收費交易功能特點：

（1）將ABIS系統(tǒng)中分散的收費交易，整合成一個較為智能化的“聯(lián)機收費”交易，統(tǒng)一入口。

（2）實現(xiàn)收費項目自動計算。設(shè)計出八種收費計算模型，覆蓋09版666個收費項目，并提供交易提交前試算功能。

（3）具備模糊查詢功能，通過輸入收費項目關(guān)鍵字（包括漢字或拼音首字母），實現(xiàn)自動搜索查找，提高查找效率。

（4）具備菜單查詢功能，通過三級菜單選擇，可有效定位業(yè)務(wù)種類代碼。（5）針對一個客戶辦理多筆收費業(yè)務(wù)，可以通過多筆聯(lián)機收費交易一筆收取費用。（6）針對遞延收費和現(xiàn)管收費，通過菜單整合方式將收費項目納入系統(tǒng)收取。

（7）支持外匯業(yè)務(wù)收費，能實現(xiàn)外幣折算收費。

（8）實現(xiàn)300多個收費專用賬戶處理的自動化。

（9）統(tǒng)一回單打印格式:客戶回單、金融業(yè)專用發(fā)票。（10）實現(xiàn)包括現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、低柜批扣、簽約批扣等收費方式。26一、功能介紹—操作自動化功能2、聯(lián)動收費：

業(yè)務(wù)流程：當(dāng)柜員辦完如下交易后，會聯(lián)動9426聯(lián)機交易，并將原該交易信息自動帶到收費交易，聯(lián)動完成收費處理。

涉及交易范圍：

1074活期存款--存折掛失

3049借記卡掛失/支付

2171準(zhǔn)貸記卡掛失

27一、功能介紹—操作自動化功能3、提供收費試算接口：

在交易提交前將收費金額試算出來顯示給客戶看然后存折按照試算金額進行入賬，卡是按原有計算金額進行入賬涉及交易：

1051現(xiàn)金存款

1045轉(zhuǎn)賬存款

1052現(xiàn)金取款

1046轉(zhuǎn)賬取款

1049內(nèi)轉(zhuǎn)

1039活期一本通轉(zhuǎn)銀行卡/支票戶

4210銀行卡轉(zhuǎn)賬存款

4212銀行卡現(xiàn)金存款

4211銀行卡轉(zhuǎn)賬取款

4213銀行卡現(xiàn)金取款

4234銀行卡轉(zhuǎn)活期/支票戶

4210銀行卡轉(zhuǎn)賬存款

4212銀行卡現(xiàn)金存款

4211銀行卡轉(zhuǎn)賬取款

4213銀行卡現(xiàn)金取款

4234銀行卡轉(zhuǎn)活期/支票戶28一、功能介紹—操作自動化功能4、個人低柜批量扣費：

概念：針對低柜業(yè)務(wù)收費項目提供的扣費模式，客戶辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的手續(xù)費通過欠費凍結(jié)，預(yù)約定期批量扣劃的方式式進行收費。實現(xiàn)方式:

實時登記欠費信息記錄表欠費記錄日終批量扣收登記欠費時打印低柜扣費協(xié)議登記欠費后，可隨時聯(lián)機收回欠費或刪除欠費29二、交易介紹

交易菜單：ABIS第一級菜單—4中間業(yè)務(wù)—8總行版中間業(yè)務(wù)收費系統(tǒng)菜單上30二、交易介紹序號交易碼交易名稱授權(quán)傳票號19426聯(lián)機收費無有29427收費交易取消3+0有39429客戶收費明細查詢/打印無無49430收費系統(tǒng)匯總查詢無無59436客戶欠費明細查詢無無69437欠費補繳無有79438欠費刪除3+0有31二、交易介紹----9426聯(lián)機收費交易功能：收取交易所產(chǎn)生的手續(xù)費，通過聯(lián)動和手工方式發(fā)起輸入界面如下：

9426聯(lián)機收費

收費組合選擇:0(0-單筆收費1-多筆收費)輸入方式：0（0手工輸入1刷卡2刷存折3讀芯片）客戶類型：1（1個人客戶2對公客戶）客戶賬號:41–XXXXXXXXX多級賬簿編號:賬號戶名:王XX

業(yè)務(wù)種類查詢條件:（拼音簡稱‘CD、CZPZGSF’或關(guān)鍵字‘單折掛失費’）業(yè)務(wù)種類代碼:010501業(yè)務(wù)種類名稱:存單、存折書面掛失費32二、交易介紹----9426聯(lián)機收費單筆聯(lián)機收費記賬收費組合選擇:單筆收費

客戶帳號:41–XXXXXXXXX多級賬簿編號:客戶等級:

帳號戶名:王XX

業(yè)務(wù)種類代碼:010501個人非基本結(jié)算》掛失業(yè)務(wù)種類名稱:存單、存折書面掛失費備注：值1輸入辦理掛失份數(shù)交易幣種:01交易值1:筆1交易值2:

收費種類

優(yōu)惠金額

實收金額

收費種類名稱

10105010.0010.00存單、存折書面掛失費

2345匯總:人民幣0.0010.00客戶積分可抵扣金額:

請選擇:(0-91過渡1-現(xiàn)金2-轉(zhuǎn)賬3-低柜批扣4-簽約批扣)

單筆聯(lián)機收費記賬界面33二、交易介紹----9426聯(lián)機收費多筆聯(lián)機收費

收費組合選擇:多筆收費客戶帳號:41-序號:客戶等級:

帳號戶名:王業(yè)務(wù)種類查詢條件:

業(yè)務(wù)種類幣種交易值1交易值2優(yōu)惠金額實收金額101010201枚1000000103201010101金額100000.000100301401501匯總:0203

客戶積分可抵扣金額:

請選擇:(0-91過渡1-現(xiàn)金2-轉(zhuǎn)賬4-簽約批扣)多筆聯(lián)機收費記賬界面34二、交易介紹----9426聯(lián)機收費單筆聯(lián)機收費記賬

收費組合選擇:單筆收費客戶帳號:41-序號:客戶等級:

帳號戶名:王業(yè)務(wù)種類代碼:999999（反顯）業(yè)務(wù)種類名稱:反顯交易幣種:01交易值1:交易值2:

收入帳號:50203（損益賬號）收費金額:10.00

備注:

收費種類優(yōu)惠金額實收金額收費種類名稱

12345匯總:人民幣0.0010.00客戶積分可抵扣金額:請選擇:(0-91過渡1-現(xiàn)金2-轉(zhuǎn)賬)聯(lián)機收費記賬（直輸賬號）界面351、收費組合選擇：該項可以選擇“0-單筆收費”、“1-多筆收費”。根據(jù)柜員選擇不同聯(lián)動到不同操作界面。多筆收費共可進行最多五筆的業(yè)務(wù)種類費用的收取。必選項。2、客戶賬號：為交易客戶賬號或繳費、協(xié)議賬號。根據(jù)客戶賬號識別客戶等級、積分及是否簽約批扣。該項為可填項，支持手工填、刷卡、折等錄入方式。3、序號：為對公多級賬簿序號。4、賬戶戶名：可根據(jù)客戶賬號自動顯示戶名，如客戶賬號為空則戶名為必輸項。5、業(yè)務(wù)種類查詢條件：支持漢字、拼音模糊查詢，進行關(guān)鍵字匹配，該項可跳過。6、業(yè)務(wù)種類代碼：一是直接輸入收費代碼。二是根據(jù)多級菜單進行選擇。三是根據(jù)查詢條件通過模糊查詢獲得的收費代碼顯示。7、業(yè)務(wù)種類名稱：根據(jù)業(yè)務(wù)種類代碼自動顯示。8、客戶等級：通過客戶賬號從CIF系統(tǒng)中查詢出相對應(yīng)等級，用于客戶差異化，根據(jù)等級不同費率不同。二、交易介紹----9426聯(lián)機收費9426聯(lián)機收費交易說明369、交易幣種：為交易值的幣種。10、交易值1：根據(jù)業(yè)務(wù)種類和提示項填寫相應(yīng)的交易金額或者其他數(shù)值。11、交易值2：根據(jù)業(yè)務(wù)種類和提示項填寫相應(yīng)的交易金額或者其他數(shù)值。12、收入賬號：當(dāng)業(yè)務(wù)種類代碼輸入“999999”時第二屏中顯示，該項輸入損益賬號。針對新增收費項目，系統(tǒng)尚未更新等極特殊情況。13、收費金額：一是當(dāng)業(yè)務(wù)種類代碼輸入“999999”時第二屏中顯示，二是當(dāng)業(yè)務(wù)種類為協(xié)議收費時顯現(xiàn)，該項直接填入帳金額。14、收費種類：為業(yè)務(wù)種類所對應(yīng)的收費種類代碼。15、收費種類名稱：為該收費種類代碼所對應(yīng)收費種類名稱。16、實收金額：為針對該收費種類計算出的收費金額。17、優(yōu)惠金額：為針對該收費種類計算出的優(yōu)惠部分金額，優(yōu)惠金額=應(yīng)收金額-實收金額。二、交易介紹----9426聯(lián)機收費9426聯(lián)機收費交易說明3718、客戶積分可抵扣金額：按照從系統(tǒng)中查詢出客戶積分并通過一定換算關(guān)系轉(zhuǎn)換成金額。即客戶所有積分可折算金額。客戶可以通過積分進行手續(xù)費金額的抵扣。19、收費方式1-現(xiàn)金：選擇該項后通過現(xiàn)金方式收取相應(yīng)手續(xù)費。20、收費方式2-轉(zhuǎn)賬：選擇該項后通過轉(zhuǎn)賬模式收取相應(yīng)手續(xù)費。21、收費方式3-預(yù)約低柜批扣：該收費方式主要針對低柜所辦理業(yè)務(wù)，將所辦理業(yè)務(wù)應(yīng)收取手續(xù)費進行登記，日終進行批量扣費。22、收費方式4-協(xié)議批扣：該收費方式針對與銀行簽訂協(xié)議批扣協(xié)議的賬戶，當(dāng)客戶與銀行簽署相應(yīng)協(xié)議后可選擇該收費方式。選擇后將應(yīng)收手續(xù)費登記到欠費登記簿中，到約定日期進行批量扣收。23、收費方式5-積分抵扣：該收費方式通過抵扣按照客戶貢獻度計算出客戶積分來折算手續(xù)費的記賬。二、交易介紹----9426聯(lián)機收費9426聯(lián)機收費交易說明38二、交易介紹----9426交易輸出憑證聯(lián)機收費記賬憑證

（帶有行徽的空白記賬憑證）顯示多筆39二、交易介紹----9426交易輸出憑證聯(lián)機收費客戶回單（現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬）40二、交易介紹----9426交易輸出憑證聯(lián)機收費客戶回單（低柜批扣）統(tǒng)一使用套寫的帶行徽的空白憑證打印

41二、交易介紹----9426交易輸出憑證聯(lián)機收費預(yù)約批量扣費欠費登記回單42

9427收費取消

平臺流水號22

客戶帳號客戶名稱wang

匯總收費金額-1000.00

交費方式1(0-91過渡過1-現(xiàn)金2-轉(zhuǎn)賬3-預(yù)約低柜扣收4-預(yù)約批量扣收5-積分抵扣（暫無）)

業(yè)務(wù)種類名稱幣種優(yōu)惠金額收費金額個人人民幣大額取現(xiàn)010.001000.00

二、交易介紹----9427收費取消交易功能：“9426聯(lián)機收費”交易的逆交易，對柜員的錯誤操作進行抹帳

431、平臺流水號：為TULIP平臺交易流水號，記賬憑證上左上角數(shù)值?！笆召M交易取消”交易通過交易流水號查出該筆聯(lián)機收費交易明細以供柜員進行核對。2、客戶賬號、客戶名稱、匯總收費金額、交費方式、業(yè)務(wù)種類名稱、幣種、優(yōu)惠金額及收費金額均為顯示項，為系統(tǒng)通過流水號查出供柜員確認。3、本交易需3+0授權(quán)。4、聯(lián)機收費中采取低柜批扣和簽約批扣收費方式的交易取消通過刪除欠費記錄來完成。具體操作詳見欠費模塊。二、交易介紹----9427收費取消

9427收費取消交易說明44二、交易介紹----9429客戶收費明細查詢/打印

交易功能：查詢聯(lián)機收費、簽約批扣、低柜批量、欠費補繳（簽約、低柜）產(chǎn)生的客戶繳費信息45二、交易介紹----9429客戶收費明細查詢/打印

顯示界面

選中后回車提示是否顯示當(dāng)前明細46二、交易介紹----9429客戶收費明細查詢/打印

打印畫面：471、欠費記錄前臺登記

二、交易介紹

欠費記錄前臺登記的過程在9426聯(lián)機收費交易中完成，在收費方式處選擇“預(yù)約低柜批扣”或“預(yù)約協(xié)議批扣”，其中對于低柜批扣的打印客戶批扣協(xié)議，（一式兩份，客戶簽字后一份作傳票附件，另一份做客戶聯(lián)，交由客戶保管。）格式如下：48二、交易介紹—交易說明本交易為非柜臺交易，用于簽約批扣收費項目的系統(tǒng)自動記賬。交易流程如下圖：2、欠費記錄定期批量扣收49二、交易介紹—交易說明扣費成功后批量生成批量收費清單，用于反映每日系統(tǒng)見款即扣收回的批量收費協(xié)議賬戶欠費的清單，每日由登記行打印，備查。格式如下圖：

3、批量收費協(xié)議賬戶欠費的清單打印50二、交易介紹—9436客戶欠費明細查詢交易功能：柜員通過輸入付費賬號（本網(wǎng)點），先查詢出該欠費記錄信息輸入界面：51二、交易介紹—9436客戶欠費明細查詢1、欠費系統(tǒng)標(biāo)志：0簽約批扣登記；1低柜批量登記；2現(xiàn)金管理系統(tǒng)2、欠費狀態(tài)：0欠費；2已繳；3刪除；9全部3、賬號類型：0按協(xié)議賬號查詢；1按付費賬號查詢交易輸入要素說明52二、交易介紹—9436客戶欠費明細查詢客戶欠費查詢輸出界面53二、交易介紹—9437欠費補繳

交易功能：此交易聯(lián)動9436“查詢賬戶欠費信息”交易，用于查詢批量合約客戶登記的欠費情況，根據(jù)輸入的賬號從欠費登記簿中實時查找出欠費記錄，實時扣收。54二、交易介紹—9437欠費補繳根據(jù)第一屏輸入內(nèi)容調(diào)出相應(yīng)后臺欠費明細55二、交易介紹—9437欠費補繳

將光標(biāo)移至要補繳的費用明細處，回車選擇該筆。按“ESC”鍵進入欠費補繳界面，顯示如下圖所示：

補繳方式選全部補繳時該欄不顯示56二、交易介紹—9437欠費補繳

交易成功后打印記賬憑證和客戶回執(zhí)57二、交易介紹—9437欠費補繳

58二、交易介紹—9438欠費刪除

交易功能：該交易聯(lián)動9436“客戶欠費明細查詢”，查詢欠費記錄信息進行刪除。按ESC鍵進入刪除界面：9438欠費刪除付費賬號：000000000000000000幣種：01戶名：王聞琪業(yè)務(wù)種類代碼：010262業(yè)務(wù)種類序號：1欠費狀態(tài)：欠費欠費流水號：欠費金額：2.00優(yōu)惠金額：0.00欠費登記日期登記行號登記柜員：59二、交易介紹—9438欠費刪除交易成功后打印記賬憑證60三、操作注意事項1