商業(yè)銀行案件防控學習心得體會

商業(yè)銀行案件防控學習心得體會【3篇】這次全行“強化內(nèi)控治理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們仔細學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分治理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控治理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想熟悉，充分熟悉到這次“強化內(nèi)控治理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內(nèi)部掌握、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營治理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控治理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內(nèi)控治理的良好氣氛。制度最終靠、人來執(zhí)行，治理的核心是人的治理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控治理中存在的問題、構(gòu)成風險的緣由以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控治理工作的熟悉和重視程度。

堅持鼓勵與約束相結(jié)合，加強員工行為治理。堅固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，標準員工操作行為。

堅持嚴格治理與關(guān)懷職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氣氛，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心溝通，關(guān)懷員工的工作生活，常常溝通溝通，營造心齊氣順的良好進展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營治理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的進展環(huán)境。

二、加強根底治理，握高全員內(nèi)控治理工作的自覺性。治理務必從治理層抓起、從基層根底抓起。在風險掌握上消失問題，很重要的一個緣由就是治理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成治理力度層層遞減、風險掌握措施層層減弱。

加大精細化治理，提高對風險的掌握力。應對防范和掌握操作風險的壓力，根據(jù)工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化治理水平的提升，加強會計內(nèi)控治理體系建立，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控治理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等簡單發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬治理，切實防范對賬風險。關(guān)注細節(jié)，持續(xù)改善，提高治理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏治理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氣氛，有效推動活動的開展。

三、穩(wěn)步推動案件專項治理活動向縱深進展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有規(guī)劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進展重點治理，仔細履行案件專項治理的職責，指導、催促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，根據(jù)邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定標準的操作規(guī)程，杜絕治理“斷層”和風險掌握“盲區(qū)”；對不適應進展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要準時進展修訂和完善，持續(xù)治理的連續(xù)性和風險的可控性。強化根底治理工作，要把根底治理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推動全面風險治理，不斷提高進展質(zhì)量。各單位要仔細查找內(nèi)控治理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回憶根底治理檢查工作發(fā)覺的問題，集中時間、人員和精力，仔細梳理存在的問題，分析問題存在的緣由，制定切實可行的整改方案，落實整改。

制度是標準人的行為的保證，是相互掌握的根底，員工之間、部門之間、上下級之間要相互掌握監(jiān)視，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立效勞意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學進展、標準進展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增加，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

治理是商業(yè)銀行經(jīng)營進展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控治理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建立和執(zhí)行力建立，努力實現(xiàn)“兩個掌握”目標，確保各項經(jīng)營治理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行案件防控心得體會篇二

20xx年，xx信用社屢次組織全體員工仔細學習銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，專心開展了爭論與學習，參照制度仔細查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋俗。透過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的熟悉，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍舊高居不下，應對案件大事形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)掌握度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于治理。

近年來，大局部信用社注意了業(yè)務開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部治理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，標準化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監(jiān)視缺乏。

一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)視檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有準時發(fā)覺，發(fā)覺的”問題也沒有實行有效措施進展懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的催促檢查，使問題越積越大，最終導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思索，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴峻，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，標準自已的行為。究其緣由，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴峻的結(jié)果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家熟悉到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。共性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，榜樣地遵守內(nèi)掌握度，不僅僅僅是對自身的愛惜，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入長久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴厲工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴峻，不能將制定各項內(nèi)掌握度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要緣由。有了良好的制度，更要有一批榜樣執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)掌握度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)視工作，對于嚴峻違反內(nèi)掌握度的要嚴峻予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，細心預備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比方，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進展崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建立，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，根本上能夠準時發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，做到親密關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患毀滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實加強自身的素養(yǎng)學習

共性是加強規(guī)章制度的學習，熟識和把握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素養(yǎng)和分析潛力。仔細履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業(yè)，仔細嚴厲對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將職責心溶化于血液，表達于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素養(yǎng)，把風險防范貫穿于詳細工作的始終，堅固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險掌握優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)治理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增加自我執(zhí)行制度的自覺性，增加自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建堅固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵抗種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。

銀行案件防控心得體會篇三

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與掌握潛力不能適應業(yè)務進展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行治理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和進展的順當進，銀監(jiān)會打算開展以加強制度建立為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進展著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必需的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進展建立，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進展治理有的甚至沒有制度進展治理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要緣由。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一局部在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)掌握度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)掌握度要求和業(yè)務操作規(guī)程進展操作，只憑自我閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信治理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分別、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押治理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的治理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建立和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項