中國(guó)民生銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法測(cè)試

中國(guó)民生銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法測(cè)試（100分）1、單選題1、我行為自然人客戶辦理人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金存取、外幣（）美元以上現(xiàn)鈔提取或者外幣5000美元以上的現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，同時(shí)登記客戶身份基本信息?！締芜x題】A.A5萬(wàn)元1萬(wàn)美元B.B1萬(wàn)元1萬(wàn)元C.C5萬(wàn)元5000美元D.D1萬(wàn)元5000美元正確答案:A2、2、我行保存客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年?！締芜x題】A.A5B.B10C.C15D.D25E.選項(xiàng)1正確答案:A3、3、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按()期限保存?！締芜x題】A.A最長(zhǎng)B.B最短C.C各自正確答案:A4、4、在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自于其他國(guó)家(地區(qū))的客戶?！締芜x題】A.A低于B.B高于C.C等于正確答案:B5、5、開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核?！締芜x題】A.A每月B.B每季C.C每半年D.D每年正確答案:C6、6、履行客戶身份識(shí)別義務(wù)需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查?！締芜x題】A.A公安局B.B中國(guó)人民銀行C.C銀監(jiān)會(huì)D.D海關(guān)正確答案:B7、7、我行在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份?！締芜x題】A.A5000元1000美元B.B1萬(wàn)元1000美元C.C5000元5000美元D.D1萬(wàn)元5000美元正確答案:B8、8、我行接收境外匯入款的，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。【單選題】A.A匯款人開(kāi)戶行B.B匯款人住所C.C匯款人職業(yè)D.D匯款人電話正確答案:B9、9、我行系統(tǒng)支持跨機(jī)構(gòu)企業(yè)網(wǎng)銀維護(hù)（如證書補(bǔ)發(fā)、密碼重置等），支行是否可以受理？【單選題】A.A開(kāi)通全國(guó)通后可以受理B.B可以受理C.C不可受理正確答案:A10、10、現(xiàn)金支票的支取不同金額對(duì)應(yīng)的“用途”的具體要求，超過(guò)多少限額需要企業(yè)出具相關(guān)證明材料。【單選題】A.A2萬(wàn)B.B10萬(wàn)C.C50萬(wàn)D.D不需出具正確答案:D11、多選題11、符合以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，我行可認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶和帳戶，并向人民銀行提交可疑交易報(bào)告？【多選題】（8分）A.A短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.B短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.C長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D.D沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付正確答案:ABCD12、12、我行在辦理下述人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證的，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查?【多選題】（8分）A.A銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開(kāi)立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人或單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)等B.B支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等C.C信貸業(yè)務(wù)，包括個(gè)人貸款業(yè)務(wù)或單位貸款等業(yè)務(wù)D.D其他銀行業(yè)務(wù)，比如交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)正確答案:ABCD13、13、我行與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息。具體考慮以下哪項(xiàng)因素？【多選題】（8分）A.A按照我國(guó)對(duì)外政策，對(duì)方銀行所在國(guó)家是否屬于我國(guó)政策規(guī)定不準(zhǔn)往來(lái)的國(guó)家B.B該銀行近一年的經(jīng)營(yíng)情況C.C該銀行在本國(guó)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況D.D該銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)及今后業(yè)務(wù)合作的潛力正確答案:ACD14、14、我行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為？【多選題】（8分）A.A客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.B對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C.C客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.D采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的正確答案:ABD15、15、我行為自然人客戶辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，同時(shí)登記客戶身份基本信息?！径噙x題】（8分）A.A人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取B.B外幣1萬(wàn)美元以上現(xiàn)鈔提取C.C外幣5000美元以上的現(xiàn)鈔存入D.D外幣5000美元以上現(xiàn)鈔提取正確答案:ABC16、判斷題16、移動(dòng)運(yùn)營(yíng)小區(qū)人員只有一人可在支行設(shè)置專門保險(xiǎn)柜保管移動(dòng)運(yùn)營(yíng)重空、設(shè)備，店內(nèi)只一人的入支行保險(xiǎn)柜保管。【單選題】A.是B.否正確答案:A17、17、柜員當(dāng)天沒(méi)有上柜辦理業(yè)務(wù)，需要早中晚三碰庫(kù)?！締芜x題】A.是B.否正確答案:B18、18、芯片卡掛失換卡收費(fèi)10元【單選題】A.是B.否正確答案:B19、19