基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷20)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷20)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.以下屬于基金披露自律規(guī)則的是（）。A)《證券投資基金法》B)《證券交易所基金上市規(guī)則》C)《基金信息披露管理辦法》D)《證券投資基金信息披露指引》答案:B解析:A項(xiàng)屬于基金信息披露的國(guó)家法律；C項(xiàng)屬于基金信息披露的部門(mén)規(guī)章；D項(xiàng)屬于基金信息披露的規(guī)范性文件。[單選題]2.()是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度。A)在險(xiǎn)價(jià)值B)風(fēng)險(xiǎn)敞口C)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值D)風(fēng)險(xiǎn)收益答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)敞口是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度。[單選題]3.屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A)宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核B)公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理C)應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作答案:A解析:銷售業(yè)務(wù)控制包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?。[單選題]4.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A)忠誠(chéng)盡責(zé)B)廉潔公正C)誠(chéng)實(shí)守信D)忠誠(chéng)敬業(yè)答案:C解析:誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和行業(yè)?無(wú)信不立?。[單選題]5.LOF與投資者交換的是（）。A)基金份額與一籃子股票B)股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)C)基金份額與現(xiàn)金D)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)答案:D解析:ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。[單選題]6.(2016年)營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法是（）。A)介紹法B)陌生拜訪法C)緣故法D)廣告宣傳法答案:B解析:陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。[單選題]7.ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A)0.1B)0.01C)0.001D)0.0001答案:C解析:考察ETF的上市交易規(guī)則。ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001。[單選題]8.(2016年)我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A)保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B)保證基金管理公司不倒閉C)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D)保護(hù)投資者的利益答案:B解析:基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。另外，在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場(chǎng)規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步為我國(guó)基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵(lì)創(chuàng)新，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平、有序的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。[單選題]9.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。Ⅰ．可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)Ⅱ．可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)Ⅲ．因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由Ⅳ．投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。（2）可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。（3）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。（4）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。（5）限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。（6）投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。[單選題]10.對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A)3個(gè)月B)1年C)3年D)5年答案:C解析:對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。[單選題]11.()又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。A)貨幣市場(chǎng)B)股票市場(chǎng)C)債券市場(chǎng)D)資本市場(chǎng)答案:D解析:按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門(mén)融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。[單選題]12.（）是對(duì)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A)勤勉盡責(zé)、恪盡職守B)建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C)禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D)不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息答案:C解析:基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突。故C項(xiàng)符合題意。[單選題]13.基金管理人內(nèi)部環(huán)境中至關(guān)重要的要素是（）。A)員工道德價(jià)值觀B)員工勝任能力C)經(jīng)理層風(fēng)險(xiǎn)偏好D)以上都不是答案:C解析:基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。[單選題]14.集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。A)強(qiáng)化監(jiān)管B)具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)C)收益穩(wěn)定D)風(fēng)險(xiǎn)固定答案:B解析:通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。[單選題]15.下列選項(xiàng)中股票不需要載明的事項(xiàng)主要是()。A)公司名稱B)股票種類C)股票的編號(hào)D)股票的到期日答案:D解析:[單選題]16.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A)24小時(shí)B)2天C)15天D)3天答案:A解析:基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。[單選題]17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括()A)部門(mén)主管的檢查監(jiān)督B)證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C)公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D)員工自律答案:B解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。[單選題]18.下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，不正確的是（）。A)基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件C)基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門(mén)賬戶D)募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月答案:D解析:D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。[單選題]19.按規(guī)定能夠辦理基金開(kāi)戶的個(gè)人投資者是（）周歲的自然人。A)18～70B)16～18C)16～70D)以上都不是答案:A解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》的規(guī)定，18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。[單選題]20.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的次序，以下正確的是()。A)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)B)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)C)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)D)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)答案:A解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動(dòng)，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時(shí)更新完善。[單選題]21.商業(yè)銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A)資產(chǎn)業(yè)務(wù)B)負(fù)債業(yè)務(wù)C)表外業(yè)務(wù)D)代理業(yè)務(wù)答案:C解析:美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，同時(shí)豁免在美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，除非投資于在美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）注冊(cè)的投資公司。[單選題]22.貨幣市場(chǎng)工具一般是指()。A)長(zhǎng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券B)短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債證券C)長(zhǎng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債證券D)短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券答案:D解析:貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的(1年之內(nèi)①)、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券，具體包括銀行回購(gòu)協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國(guó)債、中央銀行票據(jù)等。[單選題]23.期貨公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度報(bào)()備案。A)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)和公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D)中國(guó)金融期貨交易所和公司所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案:D解析:[單選題]24.確認(rèn)基金交易是()的職責(zé)之一。A)基金托管人B)銷售機(jī)構(gòu)C)基金份額登記機(jī)構(gòu)D)中央結(jié)算公司答案:C解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]25.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A)收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金B(yǎng))主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C)公司型基金和契約型基金D)在基金和離岸基金答案:A解析:根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為收入型基金、增長(zhǎng)型基金和平衡型基金3種類型。[單選題]26.我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為（）。A)1．5%：0B)1%:0C)1．5%:5元的整數(shù)倍D)1%:5元的整數(shù)倍答案:B解析:目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。[單選題]27.?提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)?屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A)售前服務(wù)B)售中服務(wù)C)售后服務(wù)D)流程服務(wù)答案:C解析:售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；進(jìn)行相關(guān)信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；定期進(jìn)行投資者回訪。[單選題]28.基金托管協(xié)議由（）簽訂的。A)基金份額持有人和基金管理人B)基金份額持有人和基金托管人C)基金管理人和基金托管人D)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金托管協(xié)議由基金管理人和基金托管人簽訂的。[單選題]29.有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則、下列說(shuō)法正確的是()。A)申購(gòu)實(shí)行已知價(jià)原則B)贖回原則為金額贖回原則C)開(kāi)放式基金實(shí)行金額申購(gòu)，份額贖回D)基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則答案:C解析:申購(gòu)、贖回實(shí)行?為知價(jià)?交易原則;?金額申購(gòu)、份額贖回?原則。[單選題]30.在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A)合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金B(yǎng))合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金C)合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用D)合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金答案:C解析:C項(xiàng)不符合題意。因?yàn)楸１净鹗侵竿ㄟ^(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金?；鹛峁┑谋ＷC有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，各基金情況各不相同。在保本基金中并未涉及到管理費(fèi)用。[單選題]31.（）不屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的內(nèi)容。A)封閉期的收益公告B)開(kāi)放日的收益公告C)份額凈值D)節(jié)假日的收益公告答案:C解析:貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告。按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。[單選題]32.投資者基金份額賬戶由()建立。A)基金托管人B)中央結(jié)算公司C)基金銷售機(jī)構(gòu)D)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]33.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)保本基金可以100％保證本金B(yǎng))電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C)開(kāi)放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險(xiǎn)D)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]34.如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A)基金持有人共同承擔(dān)B)基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C)基金發(fā)起人承擔(dān)D)基金當(dāng)事人共同承擔(dān)答案:A解析:證券投資基金的特點(diǎn)之一是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]35.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。A)基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露B)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案:A解析:公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]36.基金上市后，ETF基金份額參考凈值的實(shí)時(shí)計(jì)算與公布是由（）負(fù)責(zé)。A)基金托管人B)基金管理人C)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D)證券交易所答案:D解析:在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。[單選題]37.崗位職業(yè)道德教育主要通過(guò)（）來(lái)完成。A)從業(yè)資格考試B)資格證年檢C)在職培訓(xùn)D)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案:C解析:崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。[單選題]38.(2017年)私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，必須報(bào)送的基本信息或材料有（）。Ⅰ．與基金服務(wù)機(jī)構(gòu)已簽訂的服務(wù)協(xié)議Ⅱ．公司章程或者合伙協(xié)議Ⅲ．高級(jí)管理人員的基本信息Ⅳ．律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送以下基本信息：（1）工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。（2）公司章程或者合伙協(xié)議。（3）主要股東或者合伙人名單。（4）高級(jí)管理人員的基本信息。（5）中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。自《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》發(fā)布之日起，新申請(qǐng)私募基金管理人登記、已登記的私募基金管理人發(fā)生部分重大事項(xiàng)變更，需通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)提交中國(guó)律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。[單選題]39.下圖為基金公司的組織架構(gòu)圖，圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為()A)獨(dú)立董事B)監(jiān)事會(huì)C)職工大會(huì)D)董事長(zhǎng)答案:B解析:本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)職。圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為監(jiān)事會(huì)[單選題]40.2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的()產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。A)淘寶網(wǎng)店B)天天基金網(wǎng)C)支付寶D)余額寶答案:D解析:2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。[單選題]41.ETF最早產(chǎn)生于（）A)英國(guó)B)美國(guó)C)加拿大D)中國(guó)答案:C解析:ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹[單選題]42.（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A)提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B)參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C)領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案:D解析:基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面的內(nèi)容：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]43.（）屬于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。A)制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B)通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為C)提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)D)決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員答案:D解析:A項(xiàng)是合規(guī)管理部門(mén)的基本職責(zé)。B、C項(xiàng)屬于監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。[單選題]44.狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A)基金行業(yè)自律組織B)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分C)政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D)社會(huì)力量監(jiān)督答案:C解析:狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。[單選題]45.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的說(shuō)法，不正確的是（）。A)每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B)基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C)參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案:B解析:基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]46.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A)公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng))在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金C)開(kāi)放式基金和封閉式基金D)公司型基金和契約型基金答案:B解析:根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。[單選題]47.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A)制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B)對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分答案:C解析:選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括:1、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；2、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；3、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；4、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；5、提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；6、對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；7、依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；8、協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]48.在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A)基金管理人、基金托管人B)基金管理人、基金投資者C)基金托管人、基金投資者D)基金投資者、基金持有者答案:A解析:在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。[單選題]49.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)B)資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)答案:A解析:A項(xiàng)，資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。[單選題]50.基金會(huì)計(jì)的核算主體是()。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理公司D)證券投資基金答案:D解析:會(huì)計(jì)主體是會(huì)計(jì)為之服務(wù)的特定對(duì)象。企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體?；饡?huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。[單選題]51.為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無(wú)關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。A)臨時(shí)性B)緊急性C)重大性D)及時(shí)性答案:C解析:為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無(wú)關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入?重大性?的概念。[單選題]52.QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A)可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)B)可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息C)當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性D)QDII基金在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，應(yīng)至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案:A解析:A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)。[單選題]53.(2016年)按投資目標(biāo)來(lái)分，基金的分類不包括（）。A)契約型基金B(yǎng))增長(zhǎng)型基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:A解析:根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。[單選題]54.增長(zhǎng)型基金主要以()為投資對(duì)象的證券。A)大盤(pán)藍(lán)籌股B)公司債C)政府債券D)高成長(zhǎng)性公司的股票答案:D解析:增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。[單選題]55.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試;取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。A)持證上崗B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)合理就業(yè)D)專業(yè)審慎答案:A解析:持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必需通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。[單選題]56.設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A)7B)15C)10D)30答案:B解析:擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]57.(2016年)某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為（）。A)85671.15B)85671.25C)85671.35D)85671.45答案:D解析:D按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1申購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（11.5%）=98522.17（元）；申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上。由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說(shuō)明中約定不一樣，有些采用?基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去?的方式。[單選題]58.基金市場(chǎng)的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）。A)智商高B)手段單一C)行為隱蔽D)電子化答案:B解析:基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。[單選題]59.()是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A)健全性原則B)有效性原則C)獨(dú)立性原則D)相互制約原則答案:B解析:這是有效性原則的要求。[單選題]60.(2016年)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A)會(huì)員大會(huì)B)股東大會(huì)C)投資決策機(jī)構(gòu)D)監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)答案:B解析:公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。[單選題]61.一般來(lái)說(shuō)，基金公司股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括()。Ⅰ.批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ.審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案Ⅲ.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議Ⅳ.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查股東會(huì)。一般來(lái)說(shuō)，基金公司股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng);選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本或注冊(cè)資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對(duì)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購(gòu)或處置公司在中國(guó)境內(nèi)外的任何子公司;對(duì)公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改[單選題]62.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]63.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)針對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告機(jī)制，定期向()提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。Ⅰ股東大會(huì);Ⅱ監(jiān)事會(huì);Ⅲ投資決策機(jī)構(gòu);Ⅳ董事會(huì)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]64.2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原()的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局D)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:[單選題]65.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()A)每天備份，異地妥善存放B)每周備份，公司庫(kù)房妥善存放C)每周備份，已定妥善存放D)每天備份，公司庫(kù)房妥善存放答案:A解析:[單選題]66.公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A)100B)150C)200D)300答案:C解析:公開(kāi)募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]67.合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門(mén)推進(jìn)以（）為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。A)職業(yè)操守B)職業(yè)道德C)職業(yè)技能D)職業(yè)目標(biāo)答案:A解析:基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門(mén)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門(mén)則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門(mén)推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。[單選題]68.（）能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。A)股票B)債券C)金融衍生工具D)基金答案:D解析:基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]69.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn),購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金,其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是()A)收入型基金B(yǎng))增長(zhǎng)型基金C)平衡型基金D)指數(shù)型基金答案:D解析:[單選題]70.（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A)全面性原則B)相互制約C)健全性原則D)獨(dú)立性原則答案:C解析:健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。[單選題]71.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向（）報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A)全體董事B)全體監(jiān)事C)總經(jīng)理D)合規(guī)管理部門(mén)答案:A解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。[單選題]72.(2017年)我國(guó)基金信息披露的制度體系由（）組成。Ⅰ．國(guó)家法律Ⅱ．部門(mén)規(guī)章Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。[單選題]73.()是指股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控和償付能力，以確保基金運(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益。A)高效監(jiān)管原則B)適度監(jiān)管原則C)審慎監(jiān)管原則D)依法監(jiān)管原則答案:C解析:本題考查股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則。審慎監(jiān)管原則，是指股權(quán)投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控和償付能力，以確?；疬\(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益。[單選題]74.()的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于?一籃子?基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。A)分級(jí)基金B(yǎng))貨幣市場(chǎng)基金C)混合基金D)基金中基金答案:D解析:本題考查基金中基金的概念與特點(diǎn)。FOF是基金市場(chǎng)壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點(diǎn)是將大部分資產(chǎn)投資于?一籃子?基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具[單選題]75.（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A)金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B)基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)C)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D)期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)答案:A解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。[單選題]76.關(guān)于法律與道德的表現(xiàn)形式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A)法律的內(nèi)容是明確的，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式B)法律和道德作為一種行為規(guī)范，都是成文的，通常都有文字作為載體C)法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范D)道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范答案:B解析:法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守；而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。[單選題]77.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。A)R1、R2、R3、R4和R5B)C1、C2、C3、C4和C5C)K1、K2、K3、K4和K5D)S1、S2、S3、S4和S5答案:A解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。[單選題]78.開(kāi)放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A)每年B)每季度C)每周D)每日答案:D解析:開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。[單選題]79.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是()Ⅰ變更境外托管人Ⅱ變更投資顧問(wèn)Ⅲ投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)變動(dòng)Ⅳ基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ))Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅳ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求,當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書(shū)中予以說(shuō)明。考點(diǎn)：QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)所屬章節(jié)：第二十章第五節(jié)理解[單選題]80.國(guó)家根據(jù)期貨市場(chǎng)發(fā)展的需要，設(shè)立期貨投資者()。A)保障基金B(yǎng))風(fēng)險(xiǎn)基金C)儲(chǔ)備基金D)準(zhǔn)備基金答案:A解析:[單選題]81.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。Ⅰ．一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配Ⅱ．管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?Ⅲ．管理人應(yīng)做到?誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)?的信托責(zé)任Ⅳ．投資人必須做到?買(mǎi)者自負(fù)?A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（一）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（二）管理人必須堅(jiān)持?賣者有責(zé)?。（三）投資人必須做到?買(mǎi)者自負(fù)?。[單選題]82.在保本基金中，一般本金保證比例為（），但也有低于或高于這一比例的情況。A)20%B)50%C)80%D)100%答案:D解析:在保本基金中，一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。[單選題]83.?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?也稱為()。A)適度監(jiān)管B)高效監(jiān)管C)依法監(jiān)管D)審慎監(jiān)管答案:D解析:審慎監(jiān)管，也稱?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的人不受損失。[單選題]84.美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。Ⅰ．投資基金Ⅱ．財(cái)富管理Ⅲ．信托服務(wù)Ⅳ．退休產(chǎn)品A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。[單選題]85.在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體包括()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則Ⅱ.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案Ⅲ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案Ⅳ.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：(1)決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;(2)決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念;(3)決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案;(4)審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案;(5)審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況;⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)[單選題]86.下列符合封閉式基金上市交易條件的是()A)基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B)基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C)基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D)基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人答案:A解析:封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件?？键c(diǎn)：封閉式基金上市交易條件所屬章節(jié)：第十六章第二節(jié)理解[單選題]87.根據(jù)（），私募基金管理人通過(guò)有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。A)《私募投資基金合同指引1號(hào)》B)《私募投資基金合同指引2號(hào)》C)《私募投資基金合同指引3號(hào)》D)《私募投資基金合同指引4號(hào)》答案:B解析:根據(jù)《私募投資基金合同指引2號(hào)》，私募基金管理人通過(guò)有限責(zé)任公司或股份有限公司形式募集設(shè)立公司型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定公司章程。[單選題]88.銀行可通過(guò)（）投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品。Ⅰ．銀行表外理財(cái)Ⅱ．銀信合作Ⅲ．銀證合作Ⅳ．銀基合作A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:銀行信貸面臨較為嚴(yán)格的資本充足率、合意貸款管理、貸款投向限制等監(jiān)管要求，銀行借助表外理財(cái)及其他類型資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)?表外放貸?。銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱?非標(biāo)?）的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)?名股實(shí)債?類投資等，具有影子銀行特征。[單選題]89.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。A)封閉式基金B(yǎng))開(kāi)放式基金C)創(chuàng)業(yè)基金D)對(duì)沖基金答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸