基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷47)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷47)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.金融市場的構(gòu)成要素包括（?）。A)證券市場B)股票市場C)金融服務(wù)機構(gòu)D)金融工具答案:D解析:金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。[單選題]2.下列對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例的規(guī)定，說法錯誤的是（）。A)對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費B)對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費C)對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費D)對持續(xù)持有期長于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費答案:D解析:對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。[單選題]3.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應(yīng)當特別注意的問題。A)在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)繢穩(wěn)健?、?業(yè)績優(yōu)良?、?名列前茅?、?位居前列?、?首只?、?最大?、?最好?、?最強?、?唯一?等表述。B)不得使用?坐享財富増長?、?安心享受成長?、?盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。C)不得使用?欲購從速?、?申購良機?等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。D)注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳。答案:D解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當持別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)繢穩(wěn)健?、?業(yè)績優(yōu)良?、?名列前茅?、?位居前列?、?首只?、?最大?、?最好?、?最強?、?唯一?等表述。②不得使用?坐享財富増長?、?安心享受成長?、?盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。③不得使用?欲購從速?、?申購良機?等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。④不得使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述。[單選題]4.以下風(fēng)險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險是()。A)制度和流程風(fēng)險B)流動性風(fēng)險C)業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險D)新業(yè)務(wù)風(fēng)險答案:B解析:投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險，主要責(zé)任人是投資部門。[單選題]5.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式是指()。A)封閉式基金B(yǎng))開放式基金C)傘型基金D)契約型基金答案:C解析:本題考查傘型基金。傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式[單選題]6.經(jīng)中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國第一只上市交易的投資基金。A)建業(yè)基金B(yǎng))昌久基金C)淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D)武漢證券投資基金答案:C解析:1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內(nèi)第一家投資基金--淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱?淄博基金?）正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。[單選題]7.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A)投資者利益優(yōu)先B)有效溝通C)安全第一性D)獲得雙贏答案:A解析:基金客戶服務(wù)的宗旨是?投資者利益優(yōu)先?，客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。[單選題]8.關(guān)于基金當事人的描述，以下說法正確的是()。A)基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B)基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)C)基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D)基金管理人必須獨立于基金托管人答案:D解析:基金份額持有人是基金資產(chǎn)的所有者，故A錯誤;我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。故B錯誤;基金托管人不一定是取得基金托管資格的商業(yè)銀行，故C錯誤。[單選題]9.()是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。A)基金合同B)基金招募說明書C)基金代銷協(xié)議D)基金托管協(xié)議答案:A解析:基金合同是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。[單選題]10.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A)設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B)向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當錄音；D)評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；答案:C解析:投訴電話應(yīng)當錄音；[單選題]11.（），也稱?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A)公開監(jiān)管B)高效監(jiān)管C)適度監(jiān)管D)審慎監(jiān)管答案:D解析:審慎監(jiān)管，也稱?結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案?，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。[單選題]12.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A)以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B)本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C)可以進行套利交易D)會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易答案:D解析:套利機制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。[單選題]13.基金從業(yè)人員通過基金從業(yè)資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向（）申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A)基金業(yè)協(xié)會B)證券業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案:A解析:持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。[單選題]14.國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。A)動態(tài)資產(chǎn)配置策略B)買入并持有策略C)固定比例投資組合保險策略D)對沖保險策略答案:C解析:國內(nèi)避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。[單選題]15.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。A)低風(fēng)險、低收益B)低風(fēng)險、高收益C)風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D)高風(fēng)險、高收益答案:C解析:本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種[單選題]16.一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。A)職業(yè)道德B)法律規(guī)范C)職業(yè)素養(yǎng)D)社會道德答案:A解析:職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。[單選題]17.基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。A)基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B)公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C)建立科學(xué)的交易績效評價體系D)投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄答案:D解析:本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制?；鸾灰讟I(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：(1)基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。(2)公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員。(4)公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績效評價體系。[單選題]18.對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A)20個工作日；3個月B)20個工作日；6個月C)20日；6個月D)20日；3個月答案:B解析:基金募集的注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。[單選題]19.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A)3B)5C)1D)2答案:A解析:后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。[單選題]20.下列選項中，明顯屬于證券投資基金與股票、債券的差異的是（）。A)反映的經(jīng)濟關(guān)系B)性質(zhì)C)收益與風(fēng)險特性D)信息披露程度答案:A解析:證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在三個方面，分別是反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險大小不同。@##[單選題]21.下列關(guān)于投資概念的說法中，錯誤的是（）。A)投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間B)投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率C)投資未來收益具有不確定性D)投資的產(chǎn)出會大于投入答案:D解析:投資是指投資者當期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應(yīng)該能補償投資資金被占用的時間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。[單選題]22.誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，下列做法錯誤的是。（）A)不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng))采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C)尊重競爭對手，不低毀、貶低或負面評價同業(yè)D)在相同的條件下，依靠專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量開展競爭答案:B解析:不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應(yīng)當公平、合法、有序地進行競爭。[單選題]23.(2017年)QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A)一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B)一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C)一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D)一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案:D解析:QDII基金也是開放式基金，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。[單選題]24.我國上海、深圳交易所屬于（）。A)基金自律管理機構(gòu)B)基金監(jiān)管機構(gòu)C)基金投資顧問機構(gòu)D)基金銷售機構(gòu)答案:A解析:證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。[單選題]25.督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當重點關(guān)注的事項不包括()。A)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程B)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度C)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況答案:D解析:本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當重點關(guān)注下列事項：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程。(2)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度。(3)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度[單選題]26.公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求。Ⅰ．門檻低Ⅱ．多樣化Ⅲ．小額賬戶管理經(jīng)驗豐富Ⅳ．運作規(guī)范A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:公募基金低門檻、多樣化、小額賬戶管理經(jīng)驗豐富、運作規(guī)范等特征滿足了百姓投資和個人養(yǎng)老儲蓄的需求。[單選題]27.分級基金按運作方式分類可分為（）。A)主動投資型分級基金與被動投資型分級基金B(yǎng))封閉式分級基金與開放式分級基金C)合并募集和分開募集D)存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金答案:B解析:按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。[單選題]28.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括()。A)日常投資決策權(quán)B)基金投資收益權(quán)C)基金份額處置權(quán)D)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)答案:A解析:本題考查基金份額持有人的權(quán)利。[單選題]29.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。A)政府債券B)企業(yè)債券C)金融債券D)公司債券答案:D解析:根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券。[單選題]30.（）年,國務(wù)院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A)1995B)1998C)1997D)1999答案:C解析:經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監(jiān)會于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。[單選題]31.(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金是（）。A)社?；養(yǎng))LOFC)分級基金D)ETF答案:A解析:對于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、上市開放式基金（LOF）、分級基金、指數(shù)基金、短期理財產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照有關(guān)標準在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例，不作強制要求。[單選題]32.跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是()。A)T+1日B)T+3日C)T日D)T+2日答案:D解析:交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。[單選題]33.公募證券投資基金成立日是()。A)募集期屆滿之日B)基金合同生效日C)驗資報告出具之日D)基金合同生效公告當日答案:B解析:[單選題]34.基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A)募集情況與上市交易安排B)基金合同摘要C)基金托管人報告D)基金持有人結(jié)構(gòu)答案:C解析:基金上市交易公告書的主要披露事項包括：①基金概況；②基金募集情況與上市交易安排；③持有人戶數(shù)；④持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人；⑤主要當事人介紹；⑥基金合同摘要；⑦基金財務(wù)狀況；⑧基金投資組合報告；⑨重大事件揭示等。[單選題]35.絕對收益目標基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。A)對沖策略基金B(yǎng))股票策略基金C)固定策略基金D)平衡策略基金答案:A解析:絕對收益目標基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與對沖策略基金。[單選題]36.下列對于分級基金的特點說法中，錯誤的是()。A)分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內(nèi)的重要交易工具之一B)一只基金，多類份額，多種投資工具C)基金份額可在交易所上市交易D)不含衍生工具與杠桿特性答案:D解析:D頁碼：63[單選題]37.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點的說法，錯誤的是（）。A)基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C)場內(nèi)申購和贖回采用份額申購、份額贖回的方式D)不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請答案:B解析:B項說法錯誤，基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。[單選題]38.下列關(guān)于基金監(jiān)管?三公?原則中的公開原則的表述中，正確的是()。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn);公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為;公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。[單選題]39.貨幣市場是指專門融通不超過（）短期資金的場所。A)三年B)兩年C)半年D)一年答案:D解析:貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。[單選題]40.貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為（）。A)0B)0.25C)0.5D)0.75答案:A解析:貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。[單選題]41.公司章程應(yīng)該明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則包括（）。①議事方式②表決形式③會議程序④會議通知程序A)①②④B)①②③④C)②③④D)①②③答案:B解析:股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機構(gòu)。股東應(yīng)相互尊重各自的相對優(yōu)勢，并努力加強合作，將基金公司作為一個整體來從事經(jīng)營活動，以獲得收益。按照相關(guān)法律法規(guī)，公司章程應(yīng)該明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則，包括股東會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]42.一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序()。Ⅰ.制定合規(guī)審核機制Ⅱ.合規(guī)審核調(diào)查Ⅲ.合規(guī)審核處罰Ⅳ.合規(guī)審核評價A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查合規(guī)審核。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：(1)制定合規(guī)審核機制;(2)合規(guī)審核調(diào)查;(3)合規(guī)審核評價[單選題]43.為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。A)內(nèi)外網(wǎng)分離制度B)授權(quán)制度C)門禁制度D)信息披露制度答案:D解析:基金管理公司應(yīng)當通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。[單選題]44.依據(jù)（）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A)投資對象B)投資目標C)投資理念D)運作方式答案:C解析:根據(jù)投資理念不同，可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。[單選題]45.甲公司的股票上市文件公告以后，一些投資者提出質(zhì)疑。下列哪些質(zhì)疑有法律根據(jù)?()Ⅰ公告文件披露了最大的10名股東的名單，但沒有說明他們的持股數(shù)額;Ⅱ公告文件披露了董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷，但沒有說明他們持有本公司股票、債券的情況;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情況，但沒有報告公司未來三年的盈利預(yù)測;Ⅳ公告文件提供了股東大會的申請上市決議，但沒有提供主要債權(quán)人的同意書A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ答案:D解析:[單選題]46.1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A)英國倫敦B)美國紐約C)加拿大多倫多D)美國納斯達克答案:C解析:1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。[單選題]47.獨立基金銷售機構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會的（）。A)普通會員B)聯(lián)席會員C)特別會員D)以上都不是答案:B解析:聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。[單選題]48.2010年前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。A)公司型基金;契約型基金B(yǎng))契約型基金;公司型基金C)契約型基金;封閉式基金D)公司型基金;開放式基金答案:B解析:目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。[單選題]49.基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務(wù)時，其禁止行為不包括（）。A)虛假出資或者抽逃出資B)未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動C)損害基金份額持有人利益D)合理利用基金財產(chǎn)答案:D解析:基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資；（2）未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動；（3）要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；（4）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]50.董事會履行合規(guī)管理職責(zé)有（）。Ⅰ.審議批準合規(guī)管理的基本制度Ⅱ.審議批準公司年度合規(guī)報告Ⅲ.建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制Ⅳ.決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。Ⅴ.公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.B)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.答案:D解析:董事會履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準公司年度合規(guī)報告。（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制。（6）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。[單選題]51.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位和個人。Ⅰ．投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織Ⅱ．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅲ．個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人Ⅳ．個人在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人：①投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織。②個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人。③個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。[單選題]52.在內(nèi)部控制機構(gòu)設(shè)置上，下列不符合內(nèi)控機制要求的是()。A)為保障稽核人員熟悉具體業(yè)務(wù)，稽核專員同時兼任稽核事項的業(yè)務(wù)工作B)為保障風(fēng)險管理工作的獨立性，公司設(shè)置專門的風(fēng)險管理部，獨立于監(jiān)察稽核部C)為提高內(nèi)控效率，公司在各個業(yè)務(wù)部門設(shè)置兼職的內(nèi)控專員D)為保障IT稽核工作的專業(yè)性，在監(jiān)察稽核部中招聘IT背景的稽核專員答案:C解析:基金管理人應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。[單選題]53.基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C)講座、推介會和座談會D)?一對多?服務(wù)答案:D解析:基金客戶服務(wù)提供方式：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機短信，?一對一?專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，微信和移動客戶端的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。[單選題]54.我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按（）的一定比例逐日計提，按月支付。A)當日基金資產(chǎn)凈值B)上月基金資產(chǎn)平均凈值C)前一日基金資產(chǎn)凈值D)當月基金資產(chǎn)平均凈值答案:C解析:我國基金的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。[單選題]55.基金管理公司設(shè)立基金產(chǎn)品時，以下會計行為正確的是()。A)為提高基金估值效率，對產(chǎn)品投資標的統(tǒng)一采用成本法估值B)建立復(fù)核制度，防止會計差錯產(chǎn)生C)將同類型產(chǎn)品合并記賬，提高記賬效率D)將基金資產(chǎn)計入公司凈資產(chǎn)答案:B解析:基金管理人應(yīng)當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：(1)應(yīng)當建立憑證制度，通過憑證設(shè)計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟責(zé)任。(2)應(yīng)當建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。(3)應(yīng)當建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。(4)應(yīng)當采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。(5)應(yīng)當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。(6)應(yīng)當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。(7)應(yīng)制定完善的會計檔案保管和財務(wù)交接制度，財會部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴格制定財務(wù)收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經(jīng)紀律。[單選題]56.某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A)9884B)9881.42C)10000D)9884.42答案:D解析:凈認購金額＝認購金額（1＋認購費率）＝10000（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）基金份額面值＝（9881.42＋3）1＝9884.42份。[單選題]57.下列選項中，QDII基金可以投資的行為（）A)購買不動產(chǎn)B)購買房地產(chǎn)抵押按揭C)購買實物商品D)投資住房按揭支持證券答案:D解析:QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具：銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場工具，政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券，與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證，與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金。與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生品。本題考察QDII基金的投資對象[單選題]58.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A)T+1日B)T-1日C)T日D)T+2日答案:A解析:T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。[單選題]59.契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A)投資人不同B)投資者的地位不同C)基金的營運依據(jù)不同D)法律主體資格不同答案:A解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據(jù)不同。[單選題]60.關(guān)于通貨膨脹對股價的影響的說法正確的是()。A)通貨膨脹只有刺激股票市場的作用B)通貨膨脹沒有抑制股票市場的作用C)一出現(xiàn)通貨膨脹，就會引起股價下跌D)只有通貨膨脹嚴重時，股價才會下跌答案:D解析:[單選題]61.當前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括().A)美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B)封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C)基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D)基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化答案:B解析:開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。[單選題]62.股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A)金額申購、份額贖回B)份額申購、金額贖回C)金額申購、金額贖回D)份額申購、份額贖回答案:A解析:股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。[單選題]63.依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A)中國基金業(yè)協(xié)會B)中國證券業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)證券交易所答案:C解析:依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。[單選題]64.下面關(guān)于基金的說法，不正確的是()。A)基金托管人保管基金B(yǎng))基金管理人保管基金C)基金投資者購買基金D)中介或代理機構(gòu)服務(wù)基金答案:B解析:參考證券投資基金運作關(guān)系簡圖。[單選題]65.指數(shù)ETF具有（）等特點，近年來規(guī)模增長迅速。Ⅰ．較好地跟蹤指數(shù)Ⅱ．投資操作透明Ⅲ．管理費率低Ⅳ．交易方便A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費率低、交易方便等特點，近年來規(guī)模增長迅速。[單選題]66.基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A)境外投資顧問主要負責(zé)人家庭背景B)境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模C)境外托管人辦公地址D)境外投資顧問成立時間答案:A解析:基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等。[單選題]67.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。A)9659.04B)9697.91C)9611.92D)9789.24答案:B解析:基金份額=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。[單選題]68.金融的含義是（）A)貨幣資金的融通B)實物的融通C)虛擬資產(chǎn)的融通D)互聯(lián)網(wǎng)金融的融通答案:A解析:所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。本題考察金融與居民理財[單選題]69.關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A)基金不具有獨立法人地位B)基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)C)基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D)基金公司章程是基金設(shè)立和營運的基本法律文件答案:A解析:A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。[單選題]70.(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A)金融市場B)股票市場C)有價證券市場D)債券市場答案:C解析:C資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。[單選題]71.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A)基本管理制度B)內(nèi)部控制大綱C)部門業(yè)務(wù)規(guī)章D)法律規(guī)范答案:D解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。[單選題]72.下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A)凈申購金額=申購金額／（1-申購費率）B)申購費用=申購金額+凈申購金額C)贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值D)申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值答案:D解析:A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額／（1+申購費率）；申購費用=申購金額一凈申購金額；贖回金額：贖回總額一贖回費用。[單選題]73.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債常歸類為（）和金融負債。A)持有至到期投資B)貸款和應(yīng)收款項C)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D)可供出售的金融資產(chǎn)答案:C解析:基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和。[單選題]74.（）主要進行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場。A)普通債券型基金B(yǎng))標準債券型基金C)可轉(zhuǎn)債基金D)純債基金答案:A解析:普通債券型基金，即主要進行債券投資（80％以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場這類基金在我國市場上占主要部分。[單選題]75.為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當向符合條件的特定客戶銷售管理計劃。這里的特定客戶是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于（）萬元人民幣。A)100B)150C)200D)300答案:A解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。[單選題]76.主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象的基金是()。A)增長型基金B(yǎng))收入型基金C)平衡型基金D)基金中的基金答案:B解析:本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象[單選題]77.（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A)調(diào)查取證B)日常檢查C)限制交易D)行政處罰答案:A解析:查處基金違法案件是中國證監(jiān)會的法定職責(zé)之一，調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進行有效基金監(jiān)管的保障。[單選題]78.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容（）。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；Ⅱ.對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風(fēng)險評價的方式或方法；Ⅲ.對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；Ⅳ.對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查利評價的方式和方法；Ⅴ.對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風(fēng)控制度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風(fēng)險評價的方式或方法；對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序；對基金投資者風(fēng)險承受能力進行調(diào)查利評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風(fēng)控制度[單選題]79.投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A)健全投資決策授權(quán)制度B)建立投資風(fēng)險評估與管理制度C)建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D)建立科學(xué)的交易績效評價體系答案:D解析:D項屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。[單選題]80.下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A)所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷B)要把產(chǎn)品的特色擺在首位C)基金公司需要直接面對客戶D)基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性答案:C解析:C項，以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略。[單選題]81.轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A)二分之一B)三分之一C)三分之二D)四分之三答案:C解析:轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。[單選題]82.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。①基金招募說明書②基金合同③基金發(fā)售公告④基金份額凈值⑥基金募集情況⑤基金持有人大會決議A)①②③④B)①③④⑤C)①②⑤⑥D(zhuǎn))①②③④⑤⑥答案:D解析:基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。本題考察基金信息披露的內(nèi)容[單選題]83.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A)及時交所在機構(gòu)建檔保管B)不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C)依法為投資者保守秘密D)以上都是答案:D解析:基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。[單選題]84.（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A)2000年12月31日B)1999年12月30日C)1990年12月30日D)2001年12月31日答案:B解析:1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基金行業(yè)公約》，約定守法自律、規(guī)范經(jīng)營，維護基金持有人的權(quán)益，禁止從事操縱市場、內(nèi)幕交易、不當關(guān)聯(lián)交易、貶損同行等行為。[單選題]85.根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A)不公開尚處于禁止公開期間的信息B)不向第三者透露作為秘密的信息C)與同事交流自己已獲得的秘密D)不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息答案:C解析:保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁期間的信息，具體的而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：⑴應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露和交易不得泄露任何客戶資料和交易信息。且無論是任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。⑵不得泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的任何客戶的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得交易為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。⑶不得泄露?zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息，基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不泄露屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密,不與同事交流自己已獲得的秘密[單選題]86.投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A)基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B)基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D)利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動答案:C解析:C項，基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。[單選題]87.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A)16；18B)14；18C)14；16D)18；20答案:A解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開。[單選題]88.()是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價進行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。A)跟量算法B)時間加權(quán)平均價格算法C)執(zhí)行偏差算法D)成交量加權(quán)平均價格算法答案:D解析:成交量加權(quán)平均價格算法是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權(quán)的均價進行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。[單選題]89.下列表述中,不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有（）。A)證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng))基金所募集的資金在法律上具有獨立性C)基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費用后的盈余全部歸基金投資者所有D)證券投資基金是一種直接投資工具答案:D解析:考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。[單選題]90.為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，其不包括（）。A)運營風(fēng)險委員會B)操作風(fēng)險委員會C)