2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷B卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試試卷B卷附答案單選題（共150題）1、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.封閉式基金與開放式基金B(yǎng).公募基金與私募基金C.契約型基金與公司型基金D.主動型基金與被動型基金【答案】B2、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【答案】B3、關(guān)于法律與道德規(guī)范調(diào)整范圍，以下表述錯誤的是（）。A.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛B.人們的心理動機(jī)和精神世界屬于道德的調(diào)整范圍C.法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化D.道德調(diào)整范圍更廣泛，調(diào)整對象側(cè)重于結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性【答案】D4、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()A.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益B.為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機(jī)會為大客戶創(chuàng)造額外收益【答案】C5、避險策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入（）。A.基金的運(yùn)作方式B.投資策略C.保本保障機(jī)制D.資產(chǎn)配置方式【答案】C6、（2020年真題）擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)向住所地的（）進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】D7、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)【答案】A8、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C9、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B10、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B11、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）A.資產(chǎn)管理行業(yè)B.投資咨詢行業(yè)C.資產(chǎn)托管行業(yè)D.中間介紹行業(yè)【答案】A12、基金份額應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。A.1個月B.3個月C.半年D.兩個月【答案】C13、(2017年)ETF與LOF在申購贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、關(guān)于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D.部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)【答案】A15、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實(shí)守信D.保守秘密【答案】C16、甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責(zé)和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎【答案】C17、基金公司中（）的職責(zé)是制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實(shí)施規(guī)劃。A.交易部B.營銷部C.市場部D.銷售部【答案】B18、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D19、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財(cái)D.籌資【答案】B20、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C21、（2016年真題）（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B22、國內(nèi)金融市場分為（）的金融市場。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每______個月結(jié)束之日起______日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D24、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B25、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B26、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A27、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險C.征得投資者的同意后推介基金D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易【答案】A28、證券投資基金依據(jù)()的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A29、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標(biāo)的B.投資策略C.運(yùn)作模式D.投資目標(biāo)【答案】C30、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務(wù)院【答案】A31、（2018年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）。A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D32、（2016年真題）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C33、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日【答案】D34、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D35、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。A.健全性B.相互制約C.有效性D.獨(dú)立性【答案】C36、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C37、基金的市場營銷主要涉及的內(nèi)容包括（）。A.基金份額的募集與客戶服務(wù)B.基金份額的登記與基金份額的募集C.基金的投資管理與客戶服務(wù)D.基金份額投資管理與基金份額的登記【答案】A38、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D40、（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求的信息。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息C.投資交易信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D41、(2016年)金融資產(chǎn)一般分為（）。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)C.基金類和債券類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B42、開放式基金所特有的一種風(fēng)險是（）。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.巨額贖回風(fēng)險D.管理風(fēng)險【答案】C43、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容【答案】B44、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日【答案】B46、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C48、ETF的建倉期不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.4個月【答案】B49、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.投資管理能力B.內(nèi)部控制情況C.股東背景D.經(jīng)營管理能力【答案】C50、開設(shè)基金賬戶對（）的要求較高。A.境外投資者B.境內(nèi)投資者C.境內(nèi)外投資者D.國外投資者【答案】A51、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A.制定合規(guī)審核機(jī)制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價【答案】B52、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B53、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B54、（2017年真題）當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D55、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購費(fèi)用【答案】C56、我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C57、（2017年真題）丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B58、(2017年)下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財(cái)是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C59、當(dāng)存在如下哪些因素時，應(yīng)審慎評估基金產(chǎn)品的風(fēng)險。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D60、(2016年)對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D61、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C62、下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.規(guī)模大小C.法律主體資格D.資金是否公募【答案】C63、(2017年)關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計(jì)核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體獨(dú)立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B64、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A65、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C66、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算,交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A67、（2017年真題）基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A68、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、LOF基金份額贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C70、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C71、控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D72、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A73、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格為0.65元，該基金的折價率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A74、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】D75、投資決策委員會的例會（）召開一次。A.每周B.每月C.每天D.每季度【答案】B76、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D77、（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D78、以下不屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易D.確定并發(fā)放基金紅利【答案】D79、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式【答案】B80、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A81、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險D.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的【答案】A82、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式的說法中，錯誤的是（）。A.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價情況B.封閉式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響D.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)【答案】C83、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的全面性原則，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A84、基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報（）備案，并予以公告。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】D85、能夠進(jìn)行套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF【答案】D86、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯誤的一項(xiàng)是（）。A.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)?！敬鸢浮緽87、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D88、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A89、市場細(xì)分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點(diǎn)C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A90、關(guān)于募集機(jī)構(gòu)的回訪，以下說法正確的是（）。A.對持有最低風(fēng)險等級基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者増加回訪比例和頻次B.對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一半進(jìn)行回訪C.回訪內(nèi)容不包括基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在法規(guī)規(guī)定的禁止行為D.回訪內(nèi)容包括受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險承受能力等級、購買的基金產(chǎn)品或者接受的服務(wù)的風(fēng)險等級以及適當(dāng)性匹配意見【答案】D91、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B92、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下D.進(jìn)行從業(yè)人員的持續(xù)學(xué)習(xí)，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學(xué)習(xí)【答案】C93、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B94、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D95、投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）。A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動【答案】C96、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C97、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】D98、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會【答案】B99、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算【答案】D100、(2016年)申請募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D101、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C102、關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D103、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務(wù)流程C.制定應(yīng)急處理措施D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度【答案】D104、（2021年真題）在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C105、在英國和我國香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B106、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報，下列需要進(jìn)行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D107、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D108、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠C.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)【答案】C109、（）年3月，基金金泰、基金開元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】C110、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A111、非公開募集基金的管理人登記制度，目的在于（）A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內(nèi)幕交易D.防范公開募集行為【答案】A112、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】B113、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C114、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是（）。A.企業(yè)B.個人居民C.政府D.金融機(jī)構(gòu)【答案】B115、(2017年)QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個估值日C.每個開放日D.每月【答案】A116、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點(diǎn)為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費(fèi)用固定【答案】D117、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購申購費(fèi)率及簡單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡單舉例【答案】D118、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，應(yīng)該采取的措施有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C119、下列關(guān)于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A.需要提供過去最近三個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)B.無需披露最近3年每年的凈值增長率C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D.不需要審計(jì)【答案】A120、中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)，這屬于基金銷售的（）。A.促銷策略B.產(chǎn)品策略C.價格策略D.渠道策略【答案】B121、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C122、（2017年真題）下列關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B123、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】A124、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B125、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C126、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業(yè)秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內(nèi)幕信息【答案】B127、基金W理公司董事會審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D128、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A.擴(kuò)大B.減少C.不變D.難以預(yù)測【答案】A129、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響C.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價情況D.封閉式基金的交易實(shí)行價格漲跌幅限制【答案】B130、基金管理公司股東會的職權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C131、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A132、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B133、投資決策委員會所議事項(xiàng)具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D134、（）運(yùn)作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動型子基金達(dá)到對資產(chǎn)長期配置的目的。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】D135、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務(wù)流程C.制定應(yīng)急處理措施D.制定完善的公司財(cái)務(wù)制度【答案】D136