2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-案件防控知識考試歷年參考核心考點薈萃附答案

（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2023年銀行知識財經(jīng)金融知識-案件防控知識考試歷年參考核心考點薈萃附答案第一卷一.參考題庫(共20題)1.營業(yè)場所的主要風(fēng)險點包括：監(jiān)控設(shè)備、防尾隨門、報警設(shè)備、柜臺（防彈玻璃）和（）A、衛(wèi)生區(qū)B、消防設(shè)施C、食堂D、職工宿舍2.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》要求商業(yè)銀行制定的操作風(fēng)險管理政策應(yīng)符合什么要求？3.某銀行為爭取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為（）。A、因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B、不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費用C、如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的D、是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費4.個人貸款調(diào)查應(yīng)以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔，采取電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。5.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A、信用風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險6.商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確（）需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定A、所有員工B、業(yè)務(wù)條線C、高級管理層D、業(yè)務(wù)人員7.進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，應(yīng)處有期徒刑或者拘役、罰金的情形有哪些？8.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要高度重視案防工作，增強案防工作的（）。A、前瞻性B、有效性C、科學(xué)性D、服務(wù)性9.質(zhì)押貸款貸后管理、風(fēng)險處置主要風(fēng)險點有（）A、質(zhì)押物狀態(tài)B、質(zhì)押物返還C、質(zhì)押物審核D、質(zhì)押物價值10.下列描述中，不屬于貸記卡授信審批風(fēng)險防控措施的是（）A、分級授權(quán)管理，明確授信審批人員職責(zé)，加大問責(zé)力度B、對申請人的資信調(diào)查要通過人民銀行征信系統(tǒng)和其他渠道，查詢、了解申請人信用記錄及資金實力、信用狀況、財產(chǎn)狀況等，確保資信調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確C、不得單純設(shè)立發(fā)卡量考核指標(biāo)D、嚴(yán)格執(zhí)行授信審批與資信核查相分離的制度11.下列哪幾種情形為監(jiān)管部門所禁止（）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)要求出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)委托書B、開戶簽字環(huán)節(jié)，有權(quán)人可以離柜簽字，也可以由他人代簽C、開立賬戶業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”D、客戶辦理電子銀行業(yè)務(wù)注冊、變更業(yè)務(wù)時，可以委托他人代為辦理12.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。13.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個周期。A、2B、3C、4D、114.貸款人對實行股份制改造的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務(wù)的清償責(zé)任。15.案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標(biāo)”，指的是什么？16.以下哪種說法是錯誤的（）A、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等進(jìn)行嚴(yán)格審查B、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行審貸分離、分級審批的制度C、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同D、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要制定貸款利率17.商業(yè)銀行授信崗位應(yīng)如何設(shè)置？18.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、1個月；5個工作日B、1個月；10個工作日C、3個月；5個工作日D、3個月；10個工作日19.借記卡是由銀行向社會發(fā)行的具有（）等全部或部分功能的支付工具。A、消費信用B、透支C、轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、存取現(xiàn)金20.商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點包括哪些？第二卷一.參考題庫(共20題)1.下列各項中，根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的有關(guān)規(guī)定，破產(chǎn)財產(chǎn)在優(yōu)先撥付破產(chǎn)費用后，首先應(yīng)當(dāng)清償?shù)氖牵ǎ?。A、破產(chǎn)企業(yè)所欠稅款B、破產(chǎn)企業(yè)所欠職工工資和勞動保險費用C、破產(chǎn)企業(yè)所欠銀行貸款D、破產(chǎn)企業(yè)所欠其他企業(yè)的債務(wù)2.實行現(xiàn)場守庫的守庫員必須嚴(yán)格執(zhí)行守衛(wèi)制度，必須按時到崗、（），不得擅自離開崗位。A、雙人守護(hù)、分開值守B、雙人守護(hù)、異地值守C、單人守護(hù)、現(xiàn)場值守D、單人守護(hù)、異地值守3.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險（）A、市場風(fēng)險B、策略風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險4.農(nóng)村中小金融機構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可（）A、機構(gòu)設(shè)立B、機構(gòu)變更C、機構(gòu)終止D、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種5.在客戶實力較強，第一還款來源有保證的情況下，可以適當(dāng)放寬質(zhì)押物質(zhì)押率。（）6.貸款業(yè)務(wù)是指銀行或其他金融機構(gòu)發(fā)揮信用中介職能，按一定利率將資金出借給資金需求者，并約定期限歸還的經(jīng)濟(jì)行為。（）7.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起15個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。8.中小金融機構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時應(yīng)把握以下原則（）A、自查從寬、他查從嚴(yán)B、盡職免責(zé)、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合D、處理要公平9.以下哪些屬于代收代付業(yè)務(wù)受理與審核階段的主要風(fēng)險點（）A、客戶資質(zhì)B、客戶身份確認(rèn)C、數(shù)據(jù)傳遞途徑D、資料交接E、業(yè)務(wù)審核10.銀行公司治理架構(gòu)中的各個部分與銀行風(fēng)險管理息息相關(guān)，（）都對銀行的風(fēng)險管理負(fù)有責(zé)任，并且存在相互制約關(guān)系。A、股東（社員）代表大會B、董（理）事會C、監(jiān)事會D、高管層E、審計機構(gòu)11.下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇（）A、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理B、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)C、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書D、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告12.銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。13.辦理抵押登記時所能采取的防控措施（）A、不得將借款人資質(zhì)審核、辦理抵押登記、簽訂合同等重要操作環(huán)節(jié)外包給中介機構(gòu)辦理B、辦理抵押登記后，信貸人員應(yīng)當(dāng)在登記部門查詢，并進(jìn)行信息核對，確保與登記簿信息一致，需要更正登記簿信息的，應(yīng)當(dāng)與抵押人和權(quán)利人共同申請變更登記C、抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人或借款人持有D、在辦理抵押登記時，貸款機構(gòu)必須派專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)，不得由抵押人獨自辦理，抵押登記證書必須由貸款機構(gòu)人員親自在登記窗口領(lǐng)取14.正式掛失解掛失、掛失補發(fā)的受理條件：該賬戶已掛失，掛失后滿（）天。A、3B、5C、7D、915.從（）年開始，中國銀監(jiān)會在全國銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了聲勢浩大的案件專項治理活動。A、2004B、2005C、2006D、200716.辦理差額擔(dān)保承兌匯票，必須認(rèn)真調(diào)查保證人的保證能力、抵質(zhì)押擔(dān)保情況，要做到（）。A、實地查看抵質(zhì)押物B、核實抵質(zhì)押物產(chǎn)權(quán)C、分析抵質(zhì)押物變現(xiàn)能力D、合理評估抵質(zhì)押物的價值E、確定抵質(zhì)押率和擔(dān)保額度17.根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，黨紀(jì)處分包括由所在黨組織對有關(guān)從業(yè)人員給予（）等處分。A、警告B、嚴(yán)重警告C、撤銷黨內(nèi)職務(wù)D、留黨察看E、開除黨籍18.商業(yè)銀行應(yīng)不斷完善考核機制，合理確定合規(guī)和風(fēng)險管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明確（）其他類指標(biāo)。A、低于B、不低于C、高于D、等于19.銀行從業(yè)人員應(yīng)尊重客戶隱私，不因客戶（）等差異而優(yōu)待或歧視。A、性別B、膚色C、民族D、身份20.下列哪條是屬于信用貸款資信調(diào)查環(huán)節(jié)的防控措施（）A、建立信用等級授信專業(yè)組并規(guī)范相關(guān)工作程序B、認(rèn)真核對貸款辦理人與貸款本人是否一致，代理經(jīng)辦的，貸款辦理人是否有明確授權(quán)C、嚴(yán)格控制借款人本人在貸款發(fā)放機構(gòu)營業(yè)場所面簽合同D、堅持實地雙人調(diào)查，對客戶提供資料的真實性和實際狀況進(jìn)行核實第三卷一.參考題庫(共20題)1.以下哪一項不屬于票據(jù)貼現(xiàn)辦理環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險點？（）A、貼現(xiàn)合同B、票據(jù)查詢查復(fù)C、票據(jù)款項的劃轉(zhuǎn)D、貼現(xiàn)后票據(jù)的保管2.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸如何處理？3.密碼掛失、印鑒掛失可由全行任一營業(yè)機構(gòu)受理。4.下列哪一個是行（社）內(nèi)往來風(fēng)險的防控措施（）A、對在途未達(dá)賬款進(jìn)行延伸核查，對異?？铐椧獙嵭腥谈欁匪莸轿籅、未達(dá)賬款C、交易時間差D、錯帳沖正或者摸賬5.商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)中，風(fēng)險水平類指標(biāo)包括（）。A、流動性風(fēng)險指標(biāo)B、信用風(fēng)險指標(biāo)C、市場風(fēng)險指標(biāo)D、操作風(fēng)險指標(biāo)6.防范營業(yè)場所案件風(fēng)險主要依靠安全防護(hù)設(shè)施和安全防衛(wèi)設(shè)備，防止?fàn)I業(yè)場所內(nèi)的（）等免受來自內(nèi)部或外部的不法侵害。A、人員B、現(xiàn)金C、印章D、有價單證E、貴重物品7.商業(yè)銀行可以發(fā)放貸款額度隨房產(chǎn)評估價值浮動、不指明用途的住房抵押貸款。8.商業(yè)銀行可以經(jīng)營哪些業(yè)務(wù)？9.在收取客戶提交的現(xiàn)金時，信用社經(jīng)辦人員必須在客戶視線和視頻監(jiān)控范圍內(nèi)認(rèn)真清點，對大額現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)提醒客戶關(guān)注現(xiàn)金清點過程并及時告知結(jié)果，對零幣業(yè)務(wù)則無需提醒，可于次日將清點結(jié)果告知客戶。（）10.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。A、一致B、有效C、獨立D、全面11.銀行公司治理的核心是在（）、（）分離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價值最大化目標(biāo)，而建立的（理）事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機制。A、財產(chǎn)權(quán)；管理權(quán)B、所有權(quán)；管理權(quán)C、控制權(quán)；管理權(quán)D、所有權(quán)；經(jīng)營權(quán)12.接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。A、一年B、二年C、三年D、半年13.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。14.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中外合資經(jīng)營企業(yè)的外國投資者出資比例低于注冊資本25%的，下列表述中，正確的是（）。A、外國投資者應(yīng)當(dāng)自營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起3個月內(nèi)一次繳清出資B、該企業(yè)的設(shè)立不需要經(jīng)過外商投資企業(yè)審批機關(guān)審批C、該企業(yè)不得享受合營企業(yè)的優(yōu)惠待遇D、該企業(yè)不能取得法人資格15.貸款人對產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓或申請解散的借款人，應(yīng)當(dāng)要求其在產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或解散前必須落實貸款債務(wù)的清償。16.案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面（）A、案件防控工作組織推動和采取防控措施的情況B、風(fēng)險自查自評和排查工作情況C、主動排查情況及成效D、發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)落實整改措施和問責(zé)情況17.（）負(fù)責(zé)建立實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系。A、股東（社員）大會B、董（理）事會C、高級管理層D、風(fēng)險管理部18.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。19.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查情況報告應(yīng)包括（）。A、排查工作總體安排B、排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、排查工作進(jìn)展D、發(fā)現(xiàn)問題及原因分析20.董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。A、誠信B、誠實C、正直D、正確第一卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:B2.正確答案: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險管理政策。操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險特征相適應(yīng)。主要內(nèi)容包括： （一）操作風(fēng)險的定義； （二）適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任； （三）操作風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序； （四）操作風(fēng)險報告程序，其中包括報告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求； （五）應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風(fēng)險的各項要求。3.正確答案:B4.正確答案:錯誤5.正確答案:D6.正確答案:A,B7.正確答案: （一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的； （二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的； （三）冒用他人的匯票、本票、支票的； （四）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的； （五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。8.正確答案:A,B,C9.正確答案:A10.正確答案:B11.正確答案:B,D12.正確答案:正確13.正確答案:A14.正確答案:正確15.正確答案: “三個堅持”即堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控；“四個目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。16.正確答案:D17.正確答案: 應(yīng)當(dāng)做到分工合理、職責(zé)明確，崗位之間應(yīng)當(dāng)相互配合、相互制約，做到審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理分離。18.正確答案:C19.正確答案:A,C,D20.正確答案: 依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第三十一條，商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點包括：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險的高度集中，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。第二卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:B2.正確答案:A3.正確答案:C4.正確答案:A,B,C,D5.正確答案:錯誤6.正確答案:正確7.正確答案:錯誤8.正確答案:A,B9.正確答案:A,B,C,E10.正確答案:A,B,C,D,E11.正確答案:A