基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷51)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷51)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。A)監(jiān)管機構(gòu)的信息B)被調(diào)查方公開披露的信息C)第三方獨立機構(gòu)的信息D)被調(diào)查方提供的非公開信息答案:B解析:開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。[單選題]2.(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。A)QDII基金可以進行國內(nèi)市場投資B)QDII基金可以進行國際市場投資C)QDII基金為投資者提供了新的投資機會D)QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑答案:A解析:QDII基金可以通過國際市場投資，為投資者提供新的投資機會，由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。[單選題]3.（）是指利用能夠影響證券價格的重要非公開信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A)內(nèi)幕交易B)不正當競爭C)操縱市場D)倒賣交易答案:A解析:內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。[單選題]4.合規(guī)文化建設(shè)是（）的一部分。A)合規(guī)風(fēng)險管理B)職業(yè)道德建設(shè)C)企業(yè)文化建設(shè)D)以上都是答案:D解析:本題考察合規(guī)管理的主要活動；建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。如果基金管理公司各部門員工都嚴格遵守高標準的道德行為準則，那么合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的?；鸸芾砣耸堑湫偷娘L(fēng)險管理型企業(yè)，其風(fēng)險管理特性決定了基金的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險的過程。這就要求基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法，而且在公司內(nèi)部要形成濃厚的合規(guī)文化，做到人人合規(guī)。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎，具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責(zé)任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。[單選題]5.封閉式基金的交易遵從?價格優(yōu)先、時間優(yōu)先?的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A)買進；買進B)賣出；賣出C)買進；賣出D)賣出；買進答案:C解析:封閉式基金的交易遵從?價格優(yōu)先，時間優(yōu)先?的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。[單選題]6.基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。A)良好的客服形象B)良好的技術(shù)C)良好的客戶關(guān)系D)以上都是答案:D解析:基金客戶服務(wù)的宗旨是?投資者利益優(yōu)先?，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。這一宗旨體現(xiàn)了?良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶關(guān)系、良好的品牌?的核心服務(wù)理念，要求基金銷售機構(gòu)建立最專業(yè)的服務(wù)隊伍，及時和全方位地關(guān)注客戶的每一項服務(wù)需求，并通過提供廣泛、全面和快捷的服務(wù)，使客戶體驗到無處不在的滿意和可信賴的貼心感受。[單選題]7.下列選項中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)考慮的因素。A)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B)權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績預(yù)測C)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D)基金的歷史規(guī)模和持倉比例答案:B解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例；三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。[單選題]8.(2016年)抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A)前部B)中部C)后部D)全部答案:B解析:抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。[單選題]9.下面哪一項()不是股票的特征。A)收益性B)返還性C)風(fēng)險性D)流動性答案:B解析:[單選題]10.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當()并且長期保存。A)即時保存;本地備份B)即時保存;異地備份C)定期保存;異地備份D)定期保存;本地備份答案:B解析:基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當異地備份并且長期保存。[單選題]11.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A)持證上崗B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)合理就業(yè)D)專業(yè)審慎答案:A解析:持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必需通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。[單選題]12.()是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標準和技術(shù)。A)QDIIB)QFIIC)ETFD)XBRL答案:D解析:XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認標準和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用。[單選題]13.合規(guī)培訓(xùn)的主要內(nèi)容是()。A)基金法律法規(guī)B)公司員工守則和業(yè)務(wù)合規(guī)制度C)案例警示教育D)以上都是答案:D解析:[單選題]14.(2017年)目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括（）。A)管理人自建和委托其他機構(gòu)作為注冊登記機構(gòu)的混合模式B)基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的?內(nèi)置?模式C)委托證券交易所作為登記機構(gòu)的?外置?模式D)委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式答案:C解析:我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：（1）基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的?內(nèi)置?模式。（2）委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式。（3）以上兩種情況兼有的?混合?模式。[單選題]15.境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。A)中華人民共和國居民身份證B)軍官證C)中華人民共和國護照D)駕照答案:D解析:境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。[單選題]16.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A)每交易日披露一次B)至少每周披露一次C)至少每周披露兩次D)至少每月披露兩次答案:B解析:封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。[單選題]17.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A)市場風(fēng)險B)合規(guī)風(fēng)險C)操作風(fēng)險D)信用風(fēng)險答案:B解析:合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。[單選題]18.對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A)罰款B)提示改正C)出具監(jiān)管警示函D)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)答案:A解析:對于基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負責(zé)的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。[單選題]19.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A)是否具有股權(quán)性B)基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C)是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D)基金規(guī)模是否固定答案:D解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。[單選題]20.從內(nèi)部控制的目標來看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與()相聯(lián)系。A)經(jīng)濟市場的發(fā)展與完善B)法律法規(guī)的頒布及實施C)確保信息收集、處理和報告正確性的控制D)公司規(guī)章制度的制定與實施答案:C解析:內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與確保信息收集、處理和報告正確性的控制相聯(lián)系。[單選題]21.基金投資者是基金的（）。A)所有者B)管理者C)保管者D)以上都是答案:A解析:本題考察證券投資基金的基本特點；基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。[單選題]22.基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A)集中交易制度B)投資決策授權(quán)制度C)審查制度D)投資對象備選庫制度答案:A解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。[單選題]23.關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。Ⅰ．基金投資決策委員會為公司制定投資決策的最高決議機構(gòu)，當基金投資決策委員會的最終決議與某基金產(chǎn)品的契約有所出入時，應(yīng)以基金投資決策委員會的最終決議為準Ⅱ．基金的重要投資決策均需有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支持Ⅲ．健全投資決策授權(quán)制度，不得有越權(quán)決策情況發(fā)生A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。故Ⅰ項說法錯誤投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）投資決策應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風(fēng)險分析支持，并有決策記錄。（4）建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。[單選題]24.(2017年)為促進基金銷售，某基金銷售機構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A)買基金，就有機會抽獎去紐約B)買基金，贈送加油卡C)買基金，基金申購費率1折起D)買基金，返還1％的電話卡，多買多送答案:C解析:在促銷策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。已完成0題/共26題[單選題]25.關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是()。A)基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B)中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準予注冊的決定通知申請人C)對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D)基金份額的發(fā)售由基金托管人負責(zé)答案:B解析:A項說法錯誤，注冊公開募集基金，應(yīng)由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交托管協(xié)議草案。C項說法錯誤，公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D項說法錯誤，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理?？键c：公募基金的募集和發(fā)售所屬章節(jié)：第十六章第一節(jié)掌握[單選題]26.（）是指專門融通不超過一年短期資金的場所。A)資本市場B)貨幣市場C)開放式基金市場D)股票市場答案:B解析:金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。其中，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所；資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。[單選題]27.關(guān)于基金估值，以下表述正確的是()。A)確定基金資產(chǎn)實際價值的過程B)確定基金資產(chǎn)公允價值的過程C)通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)按一定的原則和方法進行估算D)通過對基金所擁有的所有負債按一定的原則和方法進行估算答案:B解析:基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)和所有負債按一定的原則和方法進行估算，以確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。[單選題]28.基金業(yè)協(xié)會是（）。A)基金監(jiān)管主體B)基金行業(yè)自律組織C)基金市場的自律管理者D)以上都不是答案:B解析:基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。[單選題]29.()是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A)期貨市場和股票市場B)基金市場和股票市場C)股票市場和債券市場D)金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)答案:D解析:金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。[單選題]30.在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。A)投資決策授權(quán)制度B)業(yè)務(wù)交流制度C)投資風(fēng)險評估與管理制度D)實質(zhì)性審查制度答案:C解析:在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。[單選題]31.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B)重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C)每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D)加強從業(yè)人員的崗前教育答案:D解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理引(試行)》，投資合規(guī)風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。(2)通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。(3)重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。(4)對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易跟蹤、檢測和分析。(5)毎日跟蹤評估投資比例，投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。(6)關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值得資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進行情景壓力測試并及時制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。[單選題]32.某公募證券投資基金擬披露2018年基金年度報告，基金管理人披露年度報告應(yīng)當在（）之前。A)2019年1月31日B)2019年4月30日C)2019年3月31日D)2018年12月31日答案:C解析:基金管理人需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。[單選題]33.下列各項中，（）屬于基金定期報告。A)基金年度報告B)公開說明書C)基金持有人大會決議D)澄清公告答案:A解析:基金定期報告包括基金季度報告、基金半年度報告和基金年度報告。[單選題]34.基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()A)基金理財業(yè)務(wù)咨詢B)辦理基金份額的登記C)發(fā)售基金份額D)辦理基金份額申購和贖回答案:B解析:基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。[單選題]35.在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，（）是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。A)各部分負責(zé)人B)董事長C)獨立監(jiān)事D)基金經(jīng)理答案:D解析:在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。[單選題]36.基金半年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A)無須，無須B)必須，必須C)必須，無須D)無須，必須答案:D解析:半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告,年度報告必須披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。[單選題]37.下列可以加入基金業(yè)協(xié)會成為聯(lián)席會員的是。（）A)基金托管人B)基金服務(wù)機構(gòu)C)證券期貨交易所D)登記結(jié)算機構(gòu)答案:B解析:聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。[單選題]38.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A)基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B)基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C)基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D)基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案:B解析:B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。[單選題]39.(2016年)設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近（）年沒有違法記錄。A)半B)1C)2D)3答案:D解析:設(shè)立基金管理公司。股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準．最近3年沒有違法記錄。[單選題]40.下列關(guān)于合規(guī)政策的落實表述錯誤的是()。A)公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任B)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運作的各項制度流程并組織實施C)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當定期對本部門的合規(guī)風(fēng)險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負責(zé)D)合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向中國證監(jiān)會提出合規(guī)建議和報告答案:D解析:本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險控制部為合規(guī)風(fēng)險的日常管理部門，主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告[單選題]41.財務(wù)顧問主辦人應(yīng)具備的條件包括()。Ⅰ參加中國證監(jiān)會認可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格;Ⅱ所任職機構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人;Ⅲ負有數(shù)額較大但承諾到期清償?shù)膫鶆?wù);Ⅳ具有證券從業(yè)資格A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]42.貨幣市場工具的（）。A)流動性好、安全性高、收益率低B)流動性好、風(fēng)險較高、收益率低C)流動性差、安全性低、收益率高D)流動性差、風(fēng)險較低、收益率高答案:A解析:貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。[單選題]43.若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報。A)董事會B)股東大會C)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D)監(jiān)事會答案:A解析:若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。[單選題]44.關(guān)于基金公司風(fēng)險管理表述錯誤的是（）。A)做到自下而上全員參與B)加強法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)C)將風(fēng)險管理納入績效考核D)樹立全員風(fēng)險管理理念答案:A解析:在風(fēng)險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風(fēng)險管理的理念和文化，推動風(fēng)險管理意識滲入到公司的每一項業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范意識，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險進行控制和管理，做到自上而下全員參與（A項表述錯誤），風(fēng)險優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報告。同時，基金公司也應(yīng)當將風(fēng)險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。[單選題]45.（）不屬于基金銷售結(jié)算資金。A)基金贖回資金B(yǎng))基金申購資金C)基金投資收益D)基金現(xiàn)金分紅答案:C解析:基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。[單選題]46.(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金委托人的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A)基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份B)基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任C)基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在六個月內(nèi)選任新基金托管人D)基金托管人負責(zé)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格答案:D解析:基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構(gòu)，不得相互出資或者持有股份?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在六個月內(nèi)選任新基金托管人?；鹜泄苋擞梢婪ㄔO(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準；其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責(zé)。[單選題]47.下列關(guān)于記名股票敘述不正確的是()。A)便于掛失，相對安全B)股東權(quán)歸屬于記名股東C)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制D)認購股票時要求一次繳納出資答案:D解析:[單選題]48.（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。A)可測原則B)易測原觀C)識別原則D)利潤原則答案:A解析:考查可測原則的定義。[單選題]49.不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A)因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B)個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃)個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；③個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?；④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機構(gòu)的從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。[單選題]50.封閉式基金的資金交割實行（）制度。A)T+0B)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。[單選題]51.與政府監(jiān)管機構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在（）的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A)內(nèi)幕信息B)法律法規(guī)C)職業(yè)道德D)執(zhí)業(yè)規(guī)范答案:C解析:政府監(jiān)管機構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。[單選題]52.基金份額登記不包括（）。A)登記過戶B)會計核算C)結(jié)算D)存管答案:B解析:基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。[單選題]53.基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。Ⅰ.執(zhí)行股東會的決議；Ⅱ.批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)-性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立；Ⅲ.批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；Ⅳ.聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；Ⅴ.批準公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進行的重大關(guān)聯(lián)交易；Ⅵ.審議公司管理的公募基金的定期報告；Ⅶ.批準聘任或者替換會計師事務(wù)所。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ答案:D解析:基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：①執(zhí)行股東會的決議；②批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)-性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立；③批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案；④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；⑤批準公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進行的重大關(guān)聯(lián)交易；⑥審議公司管理的公募基金的定期報告；⑦批準聘任或者替換會計師事務(wù)所。[單選題]54.（）負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A)監(jiān)事會B)董事會C)公司經(jīng)理層D)紀律檢查委員會答案:C解析:公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。[單選題]55.（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。A)監(jiān)事會B)董事會C)合規(guī)管理部門D)督察長答案:B解析:董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]56.目前我國基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢是（）。A)完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務(wù)B)專業(yè)投資顧問指導(dǎo)C)提升服務(wù)層次D)以上都是答案:D解析:基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢。1．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過自身優(yōu)勢吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費的優(yōu)惠。不僅如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報告等增值服務(wù)。相信在未來一段時間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售服務(wù)將會是各類基金銷售機構(gòu)的主要發(fā)展方向。2．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化基金與一般的消費品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問指導(dǎo)，通過專業(yè)、全面和精細的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。[單選題]57.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。A)證券公司B)銀行C)保險公司D)專業(yè)資產(chǎn)管理公司答案:A解析:從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。[單選題]58.在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A)10B)15C)20D)30答案:B解析:在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。[單選題]59.如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。A)50B)200C)100D)500答案:B解析:如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當按照公開募集基金接受監(jiān)管。[單選題]60.基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A)對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案:C解析:基金信息披露的禁止行為包括：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。[單選題]61.我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。A)?內(nèi)置?模式B)?外置?模式C)?混合?模式D)?單一?模式答案:D解析:開放式基金注冊登記體系的模式有基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的?內(nèi)置?模式；委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的?外置?模式；以上兩種情況兼有的?混合?模式。[單選題]62.關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()A)利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)謀取利益B)為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排C)拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D)利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益答案:C解析:忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下九點：(1)應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。(2)應(yīng)當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(C正確)(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(A錯誤)(6)不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。(D錯誤)(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(B錯誤)(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。[單選題]63.()不是按照債券持有人收益方式分類的債券。A)固定利率債券B)累進利率債券C)免稅債券D)貼現(xiàn)債券答案:D解析:按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等。[單選題]64.專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點包括（）。①主業(yè)是資產(chǎn)管理②不是隸屬于銀行的獨立部門③不是隸屬于保險公司的獨立部門④不是隸屬于信托公司的獨立部門A)①②B)①②③C)②③D)②③④答案:B解析:專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不是隸屬于銀行或保險公司的獨立部門。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊為投資顧問公司，并受SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點不包括第④項。[單選題]65.遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A)節(jié)假日期間B)節(jié)假日最后一日C)節(jié)假日后第一個自然日D)節(jié)假日前一日答案:B解析:節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。[單選題]66.基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責(zé)基金的（）。A)研究工作B)投資工作C)日常工作D)全面工作答案:B解析:基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負責(zé)基金的投資工作。[單選題]67.以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（）A)日常收入B)居民日常支出和儲蓄C)投資D)藝術(shù)品收藏答案:D解析:現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。本題考察金融與居民理財[單選題]68.基金宣傳推介材料報送的形式主要是（）。A)書面B)光盤C)影像D)以上都是答案:A解析:書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。報證監(jiān)局時應(yīng)隨附電子文檔。[單選題]69.不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A)表現(xiàn)形式不同B)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C)調(diào)整手段不同D)調(diào)整對象不同答案:D解析:道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。[單選題]70.投資基金是一種（）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A)組合投資、專業(yè)管理B)分散投資、專業(yè)管理C)分散投資、混業(yè)管理D)組合投資、混業(yè)管理答案:A解析:投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。[單選題]71.公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A)明確責(zé)任B)權(quán)利制衡C)風(fēng)險控制D)嚴格授權(quán)答案:C解析:[單選題]72.（）是指基金管理公司應(yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。A)股東誠信與合作原則B)制衡原則C)業(yè)務(wù)與信息隔離原則D)公司獨立運作原則答案:B解析:制衡原則?；鸸芾砉緫?yīng)當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。[單選題]73.混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。A)高于;高于B)高于;低于C)低于;低于D)低于;高于答案:D解析:混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。[單選題]74.基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A)募集者B)保管者C)監(jiān)管者D)以上都是答案:A解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。[單選題]75.美國對商業(yè)銀行與儲蓄銀行提供的大部分存款利率進行管制，貨幣市場工具采用（）。A)浮動利率B)固定利率C)基準利率D)復(fù)利核算答案:A解析:20世紀70年代初，美國對商業(yè)銀行與儲蓄銀行提供的大部分存款利率進行管制，出臺了《Q項條例》，而貨幣市場工具采用浮動利率。[單選題]76.關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯誤的是。（）A)分為輔助式和自助式兩種類型B)輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。C)自助式前臺系統(tǒng)包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。D)對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一。答案:B解析:自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。[單選題]77.證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為()。A)營銷組合設(shè)計B)營銷過程管理C)營銷環(huán)境分析D)確定目標市場答案:D解析:確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。[單選題]78.基金募集期限自（）起計算。A)基金份額發(fā)售前兩天B)基金份額發(fā)售前一天C)基金份額發(fā)售之日D)基金份額發(fā)售第二天答案:C解析:基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。[單選題]79.基金合同不約定()的權(quán)利和義務(wù)。A)基金銷售機構(gòu)B)基金托管人C)基金管理人D)基金份額持有人答案:A解析:基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當事人權(quán)利與義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；鸷贤瑢甬斒氯司哂屑s束力，也是保護基金份額持有人的最重要的法律文件。[單選題]80.（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A)環(huán)境控制B)風(fēng)險評估C)控制活動D)信息溝通答案:B解析:風(fēng)險評估是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。[單選題]81.公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)包括()。Ⅰ.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作Ⅱ.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致Ⅲ.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案Ⅳ.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:本題考查風(fēng)險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作;制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致;識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案;識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施;重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案[單選題]82.股份有限公司公開發(fā)行股票需要向證監(jiān)會報送的材料有()。1公司章程;Ⅱ招股說明書;Ⅲ承銷機構(gòu)名稱;Ⅳ營業(yè)執(zhí)照A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]83.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅱ．負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:C解析:第Ⅱ項屬于基金管理人的主要職責(zé)。[單選題]84.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當具備條件的是()。A)具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C)通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D)取得基金從業(yè)資格答案:A解析:選項A應(yīng)為?具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷?。[單選題]85.(2017年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。Ⅰ．反應(yīng)的經(jīng)濟關(guān)系不同Ⅱ．所籌資金的投向不同Ⅲ．投資收益和風(fēng)險大小不同A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:題干中的三項均屬于基金與股票、債券的差異。[單選題]86.貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。[單選題]87.正當競爭的基本標準是（）。Ⅰ．公平競爭是正當競爭的前提Ⅱ．合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)Ⅲ．有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)Ⅳ．平穩(wěn)增長是正當競爭的結(jié)果A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:公平競爭是正當競爭的前提，要求競爭的內(nèi)容要公平。合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行的有秩序的競爭。[單選題]88.―般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為()。A)狹小B)廣泛C)相同D)不確定答案:B解析:―般認為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。[單選題]89.在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為（）。A)基金業(yè)協(xié)會B)證券業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)期貨業(yè)協(xié)會答案:C解析:在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為中國證監(jiān)會。[單選題]90.(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱?乙基金?)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0．3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1．523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的乙基金份額一直不變。?2015年，乙基金分紅時，投資者A可以分得的