2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）筆試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案

2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）筆試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案卷I一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.下列家庭生命周期各階段，投資組合中債券比重最高的一般為（）。A.夫妻25～35歲時(shí)B.夫妻30～55歲時(shí)C.夫妻50～60歲時(shí)D.夫妻60歲以后正確答案：D,2.對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來說，提供了一種財(cái)富套期保值手段的行業(yè)屬于（）。A.增長(zhǎng)型B.周期型C.防守型D.幼稚型正確答案：A,3.資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件有（）。Ⅰ、投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期Ⅱ、投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合Ⅲ、投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平Ⅳ、資本市場(chǎng)沒有摩擦A.Ⅰ、IIB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案：D,4.證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。Ⅰ．市盈率法Ⅱ．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型Ⅲ．經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型Ⅳ．市值回報(bào)增長(zhǎng)比法A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ正確答案：C,5.對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于()。Ⅰ判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣漠a(chǎn)業(yè)政策Ⅱ分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅲ判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約Ⅳ分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B,6.下列屬于客戶定量信息的有（??）。Ⅰ．資產(chǎn)與負(fù)債Ⅱ．收入與支出Ⅲ．保單信息Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)偏好A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：A,7.有關(guān)周期型行業(yè)說法不正確的是（）。A.周期型行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)直接與經(jīng)濟(jì)周期相關(guān)B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，周期型行業(yè)會(huì)緊隨其下降；當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，周期型行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一程度上夸大經(jīng)濟(jì)的周期性C.消費(fèi)品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其他需求的收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè)D.產(chǎn)生周期型行業(yè)現(xiàn)象的原因是：當(dāng)經(jīng)濟(jì)上升時(shí)，對(duì)周期型行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購(gòu)買相應(yīng)增加；當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，周期型行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購(gòu)買被延遲到經(jīng)濟(jì)回升之后正確答案：B,8.作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。Ⅰ．幫助量化“肥尾”風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)Ⅱ．降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平Ⅲ．提高商業(yè)銀行對(duì)其自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解Ⅳ．評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：C,9.證券組合的目標(biāo)是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（

）類型。A.收入型B.貨幣市場(chǎng)型C.指數(shù)化型D.增長(zhǎng)型正確答案：A,10.對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的配套機(jī)制至少包括（）Ⅰ將公司經(jīng)濟(jì)效益與風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)薪酬激勵(lì)直接掛鉤Ⅱ有一個(gè)能實(shí)現(xiàn)日頻度現(xiàn)金流計(jì)量的專業(yè)系統(tǒng)Ⅲ建立一套對(duì)流動(dòng)性波動(dòng)高度敏感的限額監(jiān)控指標(biāo)體系Ⅳ有一套清晰劃分流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)、權(quán)、利和授權(quán)考核機(jī)制A.ⅡⅢⅣB.ⅠⅡC.ⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ正確答案：A,卷II一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.簡(jiǎn)單估計(jì)法包括()。Ⅰ、算術(shù)平均數(shù)法或中間數(shù)法Ⅱ、趨勢(shì)調(diào)整法Ⅲ、回歸調(diào)整法Ⅳ、市場(chǎng)歸類決定法A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D,2.無差異曲線簇和有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合，相對(duì)于其他有效組合來說所在的無差異曲線的位置最高，該有效組合便是使投資者（）的有效組合。A.收益最高B.最合適C.最滿意D.效率最高正確答案：C,3.因素分析法也稱為(

)。Ⅰ連環(huán)替換法Ⅱ因素替換法Ⅲ比率分析法Ⅳ相關(guān)效率分析A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A,4.證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（

）。Ⅰ上市公司本身Ⅱ其他上市公司Ⅲ與上市公司之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的非上市公司Ⅳ與上市公司之間存在收購(gòu)行為的非上市公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,5.股票是一種資本證券，它屬于（

）。A.實(shí)物資本B.真實(shí)資本C.虛擬資本D.風(fēng)險(xiǎn)資本正確答案：C,6.對(duì)客戶初級(jí)信息收集的方法一般是(

)。A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合C.從相關(guān)部門獲取D.平時(shí)收集正確答案：B,7.可能會(huì)降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有()。Ⅰ公司配股行為Ⅱ公司增發(fā)新股行為Ⅲ公司發(fā)行債券行為Ⅳ公司向銀行貸款行為A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：A,8.有效證券組合的特征包括（）。Ⅰ在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其風(fēng)險(xiǎn)收益率是最低的Ⅱ在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的Ⅲ在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最大的Ⅳ在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最小的A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：D,9.利息保障倍數(shù)的計(jì)算中，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收益是指（）。A.稅息前利潤(rùn)B.損益表中扣除利息費(fèi)用之后的利潤(rùn)C(jī).利息費(fèi)用D.稅后利潤(rùn)正確答案：A,10.在證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程中，了解客戶情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問