國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)及程國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)

招商銀行佛山分行有追索權(quán)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）第一條本操作規(guī)程根據(jù)《招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法》及我行有關(guān)管理規(guī)定制定。第二條。第三條公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)流程包括：授信申請、授信調(diào)查、額度審批、額度通知、額度使用申請、受理、審批、簽約、通知買方、收購款發(fā)放、應收賬款的管理與催收、到賬處理、逾期處理等環(huán)節(jié)。隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)流程包括除通知買方以外的其他上述環(huán)節(jié)。第四條客戶準入在我行敘做保理業(yè)務(wù)的客戶應滿足以下條件（一）為我行的客戶，所屬行業(yè)下處于成長期，原則上從事該行業(yè)3年以上，產(chǎn)品暢銷、質(zhì)量好、具有穩(wěn)定的市場；（二）實力雄厚，信譽良好，主要經(jīng)營者在海關(guān)、稅務(wù)、工商等部門無不良記錄，銀行信用記錄良好，生產(chǎn)經(jīng)營正常，已與買方形成穩(wěn)定的貿(mào)易伙伴關(guān)系，買賣雙方合作時間不少于6個月，采購付款履約記錄正常；（三）原則上在我行開戶并正常結(jié)算3個月以上，保理池融資方式一般要求客戶操作單筆保理業(yè)務(wù)3個月后才能敘作；（四）按我行現(xiàn)有客戶信用評級辦法（屬于中小企業(yè)的按中小企業(yè)信用評級辦法評級），保理客戶信用等級必須在四級以上（含），申請保理池融資方式的保理客戶信用等級必須在三級以上（含）；（五）一般要求保理客戶負債率≤70%，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)≤90天；（六）貿(mào)易型企業(yè)：年銷售收入5000萬元以上，且穩(wěn)定或逐年上升；生產(chǎn)加工型企業(yè)：單筆保理業(yè)務(wù)年銷售收入5000萬元以上，保理池融資方式要求年銷售收入10000萬元以上；（七）我行原則上不接受關(guān)聯(lián)企業(yè)（我行認可的大型集團內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)除外）、同一實際控制人企業(yè)之間的應收帳款敘作保理業(yè)務(wù)；一般不接受帳齡超過6個月以上的應收帳款敘作保理業(yè)務(wù)；（八）有追索權(quán)隱蔽型保理業(yè)務(wù)準入標準參照我行信用貸款審批條件執(zhí)行。第五條授（一）買賣雙方簽訂的基礎(chǔ)交易合同（如已簽訂）；（二）與買方交易往來的歷史記錄以及銷售計劃等相關(guān)資料；（三）有關(guān)買方的其它資料。第六條經(jīng)（一）買、賣雙方經(jīng)營穩(wěn)定性、盈利能力及其發(fā)展前景；（二）買方經(jīng)營規(guī)模、行業(yè)地位、產(chǎn)品的技術(shù)水平及市場占有情況；（三）買賣雙方之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，近期及以往的交易關(guān)系如何、有無其它債權(quán)債務(wù)糾紛等；（四）買賣雙方往來的供貨方式、付款周期，以及相互間履約情況，特別是買方對賣方歷史交易付款情況；（五）買賣雙方的信譽情況，特別是與銀行往來有無不良記錄。（六）買賣雙方簽訂的基礎(chǔ)交易合同（如已簽訂）是否包含禁止轉(zhuǎn)讓應收賬款的條款。（七）賣方（供應商）是否在其他金融機構(gòu)有保理或應收賬款質(zhì)押授信余額，除非基礎(chǔ)合同中注明“本合同項下的權(quán)益只允許轉(zhuǎn)讓給招商銀行佛山分行“或類似條款，或已取得買方確認回執(zhí)。（八）賣方（供應商）是否產(chǎn)品的實際生產(chǎn)者，是否具備對質(zhì)量爭議的解決能力（即對產(chǎn)品進行維護、保修的能力）。經(jīng)辦人員根據(jù)調(diào)查分析情況認為供應商符合我行敘做國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信條件的，寫出書面調(diào)查報告并填寫《招商銀行授信業(yè)務(wù)審批表》后，連同有關(guān)資料按我行授信權(quán)限管理有關(guān)規(guī)定報批。第七條國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信獲批準后，經(jīng)辦行（部）根據(jù)批復意見向供應商發(fā)送《招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書》（見附1），并要求供應商在我行開立人民幣結(jié)算賬戶或保理專戶。對于買方無法將對賣方應付款項直接付至以我行為戶名的保理專戶的，在簽訂完畢我行與賣方的保理合同后，賣方應在我行單獨開立保理收款專用賬戶（以下簡稱收款賬戶），該賬戶專門用于賣方在我行所操作保理業(yè)務(wù)項下應收賬款的收取，不得作為其他用途。相關(guān)保理合同中應規(guī)定賣方在應收賬款轉(zhuǎn)讓后，僅作為我行的委托人收取我行在已轉(zhuǎn)讓應收賬款項下的款項。任何進入收款賬戶的資金，未經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審批認可，只能用于償還我行保理融資款項。除非出現(xiàn)以下情況，方可由賣方支配使用：1、．非我行保理業(yè)務(wù)所指定的買方匯入的款項。2、我行保理業(yè)務(wù)所指定買方匯入款項按照融資金額扣收本息后剩余的款項。3、我行未給予融資的保理業(yè)務(wù)項下款項。4、經(jīng)審批同意，賣方以新的應收賬款置換已到期應收賬款后的回收款項。5、其他不影響我行授信安全的情形。第八條供應商申請使用國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度時，必須提交以下有關(guān)資料：（一）《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書》（見附2）；（二）商務(wù)合同及應收賬款的增值稅發(fā)票記帳聯(lián)、存根聯(lián)正本（如有）；（三）《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》（見附3）（隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)供應商無須向經(jīng)辦行（部）提供此件。但經(jīng)辦行（部）需要將隱蔽型轉(zhuǎn)為公開型時，則使用隱蔽型《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》（見附4）；（四）表明供應商已經(jīng)履行交易商務(wù)合同項下約定義務(wù)并已獲得應收賬款請求權(quán)的證明；（五）需提交的其它資料。隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，客戶須同時提交《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書》（見附5），授權(quán)經(jīng)辦行（部）在國內(nèi)保理保理期間逾期時或已轉(zhuǎn)讓的應收賬款債權(quán)實現(xiàn)遭遇不利影響時可以我行名義隨時將債權(quán)已轉(zhuǎn)讓事實通知買方。第九條經(jīng)辦人員受理額度使用申請時，需重點審查以下方面：（一）供應商生產(chǎn)經(jīng)營情況及銷售市場情況是否正常。（二）交易合同是否真實、合法，以及合同內(nèi)容、付款條件是否適合敘作國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。（三）產(chǎn)品的可行性。包括售后服務(wù)保障程度、產(chǎn)品驗收標準、產(chǎn)品的時效性、貿(mào)易商務(wù)合同中是否存在容易引發(fā)爭議或影響賣方享有完整債權(quán)的條款、產(chǎn)品價格波動的可能性以及應收賬款是否已被設(shè)定抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)及其它任何形式的擔保等。（四）提交的交易合同文本和交易單據(jù)（如增值稅發(fā)票、提貨單據(jù)、收貨證明和《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》或《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書》等）是否真實、完整，能否保障我行收購應收賬款的債權(quán)。（五）供應商與買方近期交易往來是否正常，貨款回籠是否及時等。第十條經(jīng)辦人員根據(jù)調(diào)查核實的情況，對符合敘做條件的，填寫《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)審批表》，簽署審查意見，包括對融資比例、期限、費率（含融資費率及保理費率）的意見。其中：（一）確定融資比例時，應從應收賬款構(gòu)成中，剔除單獨計價且合同中有以滿足服務(wù)為條件的服務(wù)性收費。（二）確定保理期間時，應根據(jù)應收賬款具體情況而定：1.如商務(wù)合同對應收賬款付款日期已明確且不附帶其它條件，融資期限為自國內(nèi)保理我行之日起至應收賬款付款到期日另加30天寬限期止（如貿(mào)易商務(wù)合同中已明確寬限期，則以商務(wù)合同約定為準，不再另加30天），但總期限原則上不超過120天。對于比較優(yōu)質(zhì)的應收賬款總期限可延長至不超過180天；2.如商務(wù)合同對應收賬款付款日期未明確且無法推定具體付款日期（如應收賬款需滿足一定商品驗收合格條件下付款等），則由供應商依據(jù)具體交易及付款條件等情況向我行提出融資期限要求，我行審查無異議后，融資期限為自國內(nèi)保理我行之日起至該到期日止。(三)確定保理業(yè)務(wù)費率時，應充分考慮國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的類型、風險程度、綜合收益及市場競爭情況等因素。第十一條經(jīng)辦行(部)對經(jīng)辦人員的審查意見及申請資料的完整性、準確性和真實合理性等進行認定，在合同、增值稅發(fā)票正本上加蓋我行保理業(yè)務(wù)章、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知條款和付款指示，在《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)審批表》上簽署意見后，連同《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書》及其它有關(guān)資料報分行風險控制部審批。第十二條國內(nèi)保理額度使用申請獲批準后，經(jīng)辦行（部）應根據(jù)審批意見中有關(guān)融資金額的比例、期限以及費率等具體要求與供應商簽訂《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》（見附6和附7）。如是公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行（部）還應將《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》（一式三份）送達買方，并請買方在回執(zhí)聯(lián)上蓋章、簽字確認。買方確認后，將其中一聯(lián)留存買方，一聯(lián)退給供應商，一聯(lián)經(jīng)辦行收存。也可采用公證掛號信郵寄《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》到買方的做法。郵寄通知書<包括一般的掛號信和公證郵寄>的寄送人為保理業(yè)務(wù)申請人和我行，如果郵政部門不同意聯(lián)名寄送，則可由我行以申請人的名義寄送，但我行寄送通知書前需要求申請人提供委托我行以其名義寄送的委托書。掛號信回執(zhí)或買方確認回執(zhí)必須在放款后合理時間內(nèi)（如買方在本市則15天內(nèi)，買方在市外則30天內(nèi)）取回。采用“應收賬款池融資”方式時，應根據(jù)我行確定的融資比例以及授信額度的要求，確定最低應收賬款的余額。同時必須按照相關(guān)授信使用方式填寫授信合同，并在授信合同中增加以下條款：“賣方轉(zhuǎn)讓與我行的應收賬款和存入的保證金總額不足《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》（編號為）約定的最低余額時，我行視授信為提前到期，并收回全部或部分授信”。第十三條國內(nèi)保理款的發(fā)放。經(jīng)辦行與供應商簽訂《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》后，填制《招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬憑證》（見附8），并匯同其它資料交信貸綜合員，上報分行風險控制部放款。分行風險控制部根據(jù)支行報送的資料，重點對供應商及買方的經(jīng)營變化情況、履約能力、合同文本的完整性、期限、費率以及風險控制環(huán)節(jié)等方面提出審批意見。分行放款中心。放款后，分行風險控制部放款人員將交易合同、增值稅發(fā)票、提貨單據(jù)、收貨證明和《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知》等按二級信貸資料由檔案管理崗歸檔，建立和及時登記《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬》（見附9）。第十四條應收賬款的管理與催收。采取“應收賬款池”融資方式的，賣方可以申請以合格的未到期應收賬款置換到期應收賬款（金額應符合保理合同以及授信合同的規(guī)定）。在賣方新轉(zhuǎn)讓的應收賬款合格且相關(guān)轉(zhuǎn)讓手續(xù)符合規(guī)定的情況下，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審核認可，賣方已置換出的應收賬款項下的回款可以劃至賣方的結(jié)算賬戶。經(jīng)辦行（部）應按照流動資金貸款貸后管理要求對供應商進行定期檢查，并應關(guān)注買方企業(yè)經(jīng)營狀況，一旦發(fā)現(xiàn)以下重大事項，對我行債權(quán)或融資構(gòu)成嚴重威脅時，應及時采取停止國內(nèi)保理額度使用，并提前追回融資款項等措施。供應商或買方出現(xiàn)財務(wù)狀況惡化第十五條經(jīng)辦行（部）應經(jīng)常關(guān)注國內(nèi)保理業(yè)務(wù)項下應收賬款的到期情況，根據(jù)融資業(yè)務(wù)類型不同按下述流程進行催收。（一）公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)催收流程：1.經(jīng)辦行（部）可根據(jù)供應商的要求采取適當方式向買方催收，在融資到期日前15個工作日向買方發(fā)出《應收賬款到期提示通知書》（見附10），請買方按時付款。2.供應商主動要求提前歸還國內(nèi)保理融資款時，應要求其填寫《應收賬款提前還款通知書》（見附11）并備足資金。會計部門辦妥收款手續(xù)后，將剩余部分款項退還供應商，同時恢復供應商相應的授信額度。3.國內(nèi)保理到期日前3天買方仍未準備付款，經(jīng)辦行（部）應敦促供應商協(xié)助催收，并提請供應商做好還款準備。（二）隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的催收流程：1.經(jīng)辦行（部）須在融資到期日前20天向供應商發(fā)出書面催收提示，要求供應商及時向買方催收應收賬款。2.對3.融資到期前5天供應商仍未收到買方付款，經(jīng)辦行（部）應敦促供應商繼續(xù)催收，并提請供應商在保理期間到期日前做好還款準備工作。4.原則上經(jīng)辦行（部）在融資到期日前不通知買方國內(nèi)保理事宜，但當應收賬款即將或已經(jīng)出現(xiàn)重大隱患（如供應商無能力償還我行融資款）時，經(jīng)辦行須立即向買方出具《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知》，并取得回執(zhí)或通知已送達的證明材料。第十六條我行融資款項，余款扣除其他費用（若有）后，將剩余部分轉(zhuǎn)入供應商在我行賬戶；若供應商已提前還款，則收回款項直接轉(zhuǎn)入供應商在我行賬戶。第十七條國內(nèi)保理第十八條逾期處理：（一）國內(nèi)保理到期后買方仍未付款則按規(guī)定轉(zhuǎn)入相應的逾期融資科目核算，并按照逾期貸款管理的程序立即進行清收。（二）第十九條回購。當供應商違約、交易發(fā)生爭議或其他影響我行債權(quán)實現(xiàn)的不利因素出現(xiàn)時，經(jīng)辦行（部）應要求供應商回購應收賬款，并向供應商發(fā)送《回購應收賬款通知》（見附12）。第二十條國內(nèi)保理業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表及檔案管理。各行（部）應按季總結(jié)轄內(nèi)國內(nèi)保理業(yè)務(wù)開展情況并做好統(tǒng)計工作。第二十一條檔案資料按《招商銀行信貸資料管理試行辦法》處理。第二十二條本規(guī)程由佛山分行負責解釋和修訂。第二十三條本規(guī)程自印發(fā)之日起施行。附：1.招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書2.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書3.應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)公開型）4.應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)隱蔽型）5.應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書6.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)公開型）7.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)隱蔽型）8.招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬憑證9.國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬10.應收賬款到期提示通知書11.應收賬款提前還款通知書12.回購應收賬款通知書

附1招商銀行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度通知書致：公司：經(jīng)我行審核，同意核予貴司有追索權(quán)（公開或隱蔽）型國內(nèi)保理額度人民幣萬元（大寫），期限從年月日至年月日。貴司具體需使用本額度時，須遵照我行有關(guān)規(guī)定，向我行提出書面申請后辦理。我行有權(quán)根據(jù)貴司經(jīng)營情況及國內(nèi)保理業(yè)務(wù)開展情況隨時調(diào)整或停止本額度的使用。招商銀行行（蓋章）年月日

附2國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書致：招商銀行：我司現(xiàn)特請求貴行為下表所列我司銷售/提供服務(wù)所產(chǎn)生的應收賬款辦理（選擇有或無）追索權(quán)、（選擇：公開或隱蔽）型保理業(yè)務(wù)。我司鄭重聲明：1、在下表中所列明的商務(wù)合同背景及內(nèi)容真實、合法，債務(wù)人名稱和到期日記載正確。2、全面履行我司與貴行所簽訂的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》項下的各項義務(wù)；買方名稱合同號發(fā)票號簽約日到期日金額金額合計申請人：公司(蓋章)法定代表人或有權(quán)簽字人（簽字）：年月日附3應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)公開型）（一式兩聯(lián)）編號：司債轉(zhuǎn)字第號致：公司現(xiàn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方公司及權(quán)利受讓方招商銀行共同通知如下：權(quán)利轉(zhuǎn)讓方與權(quán)利受讓方已于年月日簽訂編號分別為、、的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》，權(quán)利轉(zhuǎn)讓方已將下列商務(wù)合同項下貴司應當向權(quán)利轉(zhuǎn)讓方支付的應收賬款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給權(quán)利受讓方。1、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；2、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；3、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；在上述合同項下應收賬款期滿或付款條件成就后，請貴司直接付款至：戶名：招商銀行開戶行：賬號：。權(quán)利轉(zhuǎn)讓方向貴司承諾：一旦貴司按照上述條件付款，貴司對我司的付款責任同等金額解除；因本債權(quán)轉(zhuǎn)讓所導致貴司的任何義務(wù)、費用的增加均由我司承擔，而與貴司無涉。請貴司予以簽收確認！貴司收到本通知后五個工作日內(nèi)如未簽收回執(zhí)確認或未提出異議，即視為貴方放棄對上述合同項下債權(quán)債務(wù)的抵消權(quán)。權(quán)利轉(zhuǎn)讓方：公司（蓋章）權(quán)利受讓方：招商銀行（蓋章）年月日簽收回執(zhí)致：公司及招商銀行我司已經(jīng)收到貴單位于年月日向我司發(fā)出的編號為的《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》。我司謹確認應付款項為元并承諾將按上述通知要求對權(quán)利受讓方履行付款責任。特此?；貓?zhí)簽收方：（蓋章）法定代表人或有權(quán)簽字人：（簽字）年月日

附4應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書（適用于有追索權(quán)隱蔽型）（一式兩聯(lián)）編號：司債轉(zhuǎn)字第號致：公司根據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓方公司的編號為《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)書》，權(quán)利受讓方招商銀行通知如下：權(quán)利轉(zhuǎn)讓方與權(quán)利受讓方已于年月日簽訂編號分別為、、的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》，權(quán)利轉(zhuǎn)讓方已將下列商務(wù)合同項下貴司應當向權(quán)利轉(zhuǎn)讓方支付的應收賬款的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給權(quán)利受讓方。1、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；2、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；3、依據(jù)編號為的合同項下第條第款，在（付款條件或日期），貴司所應當支付而尚未支付的款項，共計RMB元（大寫）整；在上述合同項下應收賬款期滿或付款條件成就后，請貴司直接付款至：戶名：招商銀行開戶行：賬號：。請貴司予以簽收確認！權(quán)利受讓方：招商銀行（蓋章）年月日附：號《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓授權(quán)書》簽收回執(zhí)致：招商銀行我司?；貓?zhí)簽收方：（蓋章）法定代表人或有權(quán)簽字人：（簽字）年月日

附5應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書編號：致：招商銀行：鑒于：我司向貴行申請辦理有追索權(quán)隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，并與貴行簽訂了編號為的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》。根據(jù)該合同，我司將與商務(wù)合同買方所簽訂的編號為的《合同》項下的應收賬款人民幣元債權(quán)轉(zhuǎn)讓給貴行。為保障貴行權(quán)益，我司特授予貴行如下權(quán)利：在前述《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》項下應收賬款逾保理期間未及時全額付至貴行（即超過應收賬款付款日加國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同約定的寬限期，或在商務(wù)合同無明確應收賬款付款期，而是約定付款條件的，超過由我司承諾并經(jīng)貴行認可的截止期，貴行尚未獲足額清償），或貴行認為我司轉(zhuǎn)讓給貴行的應收賬款債權(quán)實現(xiàn)遭遇不利影響時，可以貴行名義將該應收賬款債權(quán)的轉(zhuǎn)讓事宜通知商務(wù)合同買方（債務(wù)人）。本授權(quán)不可撤銷，自即日起生效至我司轉(zhuǎn)讓給貴行所有應收賬款全部收回時自動終止。授權(quán)人：公司（公章）法定代表人或有權(quán)簽字人簽字：日期：（一式三份，一份授權(quán)人收執(zhí)，兩份交銀行收執(zhí)）

附6國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)公開型）編號：年字第號保理商：招商銀行（以下簡稱甲方）負責人：法定地址：應收賬款轉(zhuǎn)讓方：（以下簡稱乙方）法定代表人：法定地址：鑒于乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求，就其在相關(guān)商務(wù)合同項下對商務(wù)合同買方的應收賬款債權(quán)向甲方申請融資業(yè)務(wù)，即乙方將其對商務(wù)合同買方享有的尚未到期的應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)。按照有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就下列條款達成一致，訂立本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同：第一章總則第一條定義在：1、保理商：在本合同中即指應收賬款債權(quán)受讓人2、應收賬款轉(zhuǎn)讓方：即為商務(wù)合同賣方/供應商/服務(wù)提供方、應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓人3、商務(wù)合同買方：應收賬款付款人/商務(wù)合同債務(wù)人4、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)：在本合同指有追索權(quán)的公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，即商務(wù)合同雙方當事人均在中華人民共和國境內(nèi)，由應收賬款受讓方以支付收購款的方式購買該國內(nèi)商務(wù)合同項下商務(wù)合同賣方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應收賬款債權(quán)。應收賬款受讓方與商務(wù)合同賣方在簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同后應將應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜通知到商務(wù)合同買方后，應收賬款受讓方才向國內(nèi)保理方支付收購款。甲方對于已所受讓而未受償?shù)膽召~款有權(quán)要求乙方回購，并有權(quán)向乙方進行追索。5、交易憑證：系指為履行本合同并基于商務(wù)合同，表明乙方已經(jīng)履行商務(wù)合同項下約定義務(wù)、其與商務(wù)合同買方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已成立、乙方已獲得應收賬款債權(quán)請求權(quán)、應收賬款付款日期或付款條件已確定并適合辦理融資的交易記錄及依據(jù)，包括但不限于：商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票（如增值稅發(fā)票）、發(fā)貨單據(jù)、驗貨憑證以及其他在執(zhí)行商務(wù)合同中所產(chǎn)生的應收賬款權(quán)利證明。6、商務(wù)合同：指乙方為商務(wù)合同賣方/供應商/服務(wù)提供方，與商務(wù)合同買方簽訂的、以商品交易及/或服務(wù)交易為目的、以賒銷為結(jié)算方式的交易合同，并且為本國內(nèi)保理合同簽訂日之前已合法、有效成立的，不存在爭議的、清潔的合同。本合同中具體指：乙方和商務(wù)合同買方于年月日簽訂的編號為的《合同》。7、商業(yè)發(fā)票：在有增值稅發(fā)票的情況下，即指增值稅發(fā)票，無增值稅發(fā)票的情況下，是指商務(wù)合同項下乙方為表明商務(wù)合同應收賬款金額而出具給商務(wù)合同買方的一份債權(quán)憑證。8、應收賬款：用商業(yè)發(fā)票表示的，根據(jù)商務(wù)合同應由商務(wù)合同買方支付給乙方但尚未支付的銷售貨款/服務(wù)價款。本合同中所轉(zhuǎn)讓的應收賬款應滿足下列條件：甲方同意受讓；在正常商務(wù)往來業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有；未過期、可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方；簽訂國內(nèi)保理合同時剩余付款期（含寬限期）在一年以內(nèi)；簽訂國內(nèi)保理合同時處于正常、未逾期狀態(tài)。9、寬限期：即應收賬款受讓方對于應收賬款付款期后所能容許的付款延遲期間，若商務(wù)合同中已明確約定寬限期，則以商務(wù)合同約定為準，若商務(wù)合同中未明確約定寬限期間，則寬限期為商務(wù)合同確定的每一筆應收賬款到期日后15天屆滿。10、保理期間：為本合同簽訂之日起至本國內(nèi)保理合同項下具體每筆應收賬款的最遲應清償?shù)膶弥寥铡１＠砥陂g的屆滿日按以下方式之一確定：（1）以商務(wù)合同中明確的應收賬款付款期加寬限期確定；（2）若商務(wù)合同無明確的應收賬款付款期，而是約定付款條件，則保理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認可的截止日為準。11、轉(zhuǎn)讓價：指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)而從甲方處獲得的對價款，亦即甲方受讓上述應收賬款債權(quán)而支付給乙方的對價款，也可稱為受讓價。12、收購款：分為基本收購款和追加收購款?；臼召徔钪敢曳揭蜣D(zhuǎn)讓應收賬款而先于應收賬款債權(quán)到期日從甲方處獲得的資金，基本收購款額度即為轉(zhuǎn)讓價；在滿足第五條第（二）項之1、2情況時，甲方向乙方發(fā)放追加收購款，追加收購款不構(gòu)成轉(zhuǎn)讓價的組成部分。在本合同中，除非特別說明，“收購款”即指基本收購款。13、國內(nèi)保理費用：國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費用。主要包括：（1）融資費：指甲方因受讓應收賬款債權(quán)向乙方提供基本收購款而在保理期間內(nèi)向乙方收取的收購款資金價格。融資費率參照收購款發(fā)放日中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率計算；融資費自收購款發(fā)放日計至保理期間屆滿之日止。并在收購款發(fā)放日一次性收取。（2）。（3）逾期支付違約金：指本合同第九條第1項規(guī)定的融資逾期后，商務(wù)合同買方因未及時付款或付款不足額或乙方已代收到應收賬款款項卻未及時足額轉(zhuǎn)付給甲方，導致甲方受讓的應收賬款債權(quán)沒有及時受償所產(chǎn)生的資金損失,按逾期發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計算。（4）14、應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知：指向商務(wù)合同買方說明應收賬款債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應收賬款僅付給甲方的書面通知。15、違約事件：本合同任何一方違背本合同規(guī)定的義務(wù)或損害他方利益的行為屬違約事件，具體事件見本合同第五章中的規(guī)定。16、貿(mào)易爭議：指商務(wù)合同買方與乙方之間因貨物、發(fā)票或其他任何商務(wù)合同相關(guān)事由出現(xiàn)爭議而造成商務(wù)合同買方對本合同項下應收賬款提出的抗辯、反索或抵銷或類似行為。17、應收賬款回購：系指乙方在合同第十條第2、3項情形下無條件從甲方處購回本合同所規(guī)定保理期間逾期或其他情形下商務(wù)合同買方?jīng)]有支付的應收賬款及其相應產(chǎn)生的逾期支付違約金、費用，與該應收賬款有關(guān)的一切權(quán)利亦應同時轉(zhuǎn)讓回乙方。18、追索權(quán)：分為對國內(nèi)保理方的追索權(quán)和對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。對國內(nèi)保理方的追索權(quán)是指甲方受讓應收賬款債權(quán)后，如發(fā)生商務(wù)合同買方拖延付款、拒絕付款或無力支付，或乙方在收到商務(wù)合同買方付款后未及時足額將款項向甲方轉(zhuǎn)付，甲方有權(quán)向乙方要求償還相當于應收賬款債權(quán)本金及逾期支付違約金、其他一切相關(guān)費用的資金。即無論因何種原因?qū)е律虅?wù)合同保理期間屆滿沒有及時支付給甲方，甲方對乙方具有完全的、無條件的追索權(quán)。對商務(wù)合同買方的追索權(quán)是指甲方在受讓應收賬款債權(quán)后，作為權(quán)利人，在商務(wù)合同買方未按商務(wù)合同約定及時足額付款時，對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。在第二章收購款的發(fā)放及應收賬款的回收第二條業(yè)務(wù)種類1、甲方同意按本合同規(guī)定的條款和條件，向乙方辦理有追索權(quán)的公開型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。2、甲方根據(jù)本合同提供的收購款，只適用于受讓商務(wù)合同項下乙方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應收賬款債權(quán)，不可循環(huán)使用。第三條應收賬款債權(quán)額本合同所轉(zhuǎn)讓的商務(wù)合同應收賬款債權(quán)額為人民幣（大寫）萬元整。第四條國內(nèi)保理保理期間本合同項下具體逐筆國內(nèi)保理保理期間見本合同第九條第1項的規(guī)定。第五條收購款甲方向乙方提供的收購款（即轉(zhuǎn)讓價）為：本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款的%人民幣（大寫）萬元整，甲方視所受讓應收賬款回收情況有權(quán)自行決定是否向乙方發(fā)放追加收購款。（一）基本收購款的發(fā)放：在簽訂國內(nèi)保理合同并取得《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知回執(zhí)書》后，按照本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款金額%，即人民幣元作為基本收購款；乙方授權(quán)甲方在此金額內(nèi)扣除乙方應付甲方融資費人民幣元、保理費人民幣元和其他已實際發(fā)生費用（即費人民幣元、費人民幣元）之后，所剩金額人民幣元向乙方實際支付（下稱實付基本收購款），甲方支付實付基本收購款后，本合同轉(zhuǎn)讓價視為支付完畢。上款所稱融資費、保理費和其他實際發(fā)生費用為乙方應承擔之費用，甲方扣除上述款項視為乙方向甲方繳納相關(guān)費用的行為，甲方向乙方發(fā)放的基本收購款仍應視為人民幣元。乙方對此無任何異議。（二）甲方根據(jù)以下情況決定是否發(fā)放追加收購款：1、在甲方所受讓的應收賬款獲得完全付款的情況下，由甲方按照%×本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)額-相關(guān)逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用后作為追加收購款支付給乙方；2、若甲方所受讓的應收賬款雖未獲得完全付款，但甲方按照甲方實際收回應收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后有正數(shù)余額的，則甲方仍將此余額款項作為追加收購款支付給乙方；3、若甲方所受讓的應收賬款未獲得付款，或未獲得完全付款，且甲方按照甲方實際收回應收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后為零或負數(shù)余額的。則甲方無需追加收購款給乙方，乙方也無權(quán)以任何方式向甲方主張追加收購款的支付。上述“完全付款”包括但不限于應收賬款本金、逾期支付違約金或類似性質(zhì)的責任賠償金、滯納金、罰金等的完全收回。第六條費用與費率1、本合同涉及費用包括：融資費、保理費、其他費用及逾期支付違約金；2、融資費率為：，計費從基本收購款發(fā)放到乙方賬戶之日起至本合同第九條第1項規(guī)定的逐筆國內(nèi)保理期間屆滿日止；經(jīng)計算，融資費為人民幣（?。?、國內(nèi)保理保理費的費率：為所轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)額的%，計人民幣元；4、逾期支付違約金以基本收購款為本金，依照人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按融資逾期實際天數(shù)由甲方向乙方收取。5、其他費用：指在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的一切費用，包括但不限于：保險費、公證費、訴訟費、仲裁費、執(zhí)行費、差旅費。其他費用據(jù)實計算，于實際發(fā)生日甲方有權(quán)視情況選擇向乙方或向商務(wù)合同買方收取。若甲方選擇向商務(wù)買方收取，但未受償?shù)模曳饺詰詈蟪袚摴P費用。第七條基本收購款的發(fā)放1、發(fā)放收購款先決條件：（1）商務(wù)合同各方之間無違約事件和/或爭議和/或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)；（2）本合同已經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章確認后生效；（3）乙方已將商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票正本等交易憑證交甲方收執(zhí)；（4）乙方已將由乙方發(fā)出并由商務(wù)合同買方簽收的《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》回執(zhí)交甲方收執(zhí)；（5）下列材料的真實性已經(jīng)甲方初步確認：乙方《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書》；乙方合法性的法律文件，包括：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、驗資報告、成立批準證書、合資合同、公司章程等；乙方經(jīng)會計事務(wù)所審核的上年度財務(wù)報表和近期財務(wù)報表等；乙方關(guān)于所涉及交易真實性的交易憑證（包括但不限于商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票等）；甲方要求的其他有關(guān)材料。前述材料范圍或數(shù)量可以根據(jù)甲方要求增加或減少，惟以甲方要求為準。上述放款先決條件為乙方的義務(wù)，是否完全具備并不影響本國內(nèi)保理合同的效力。2、本合同基本收購款發(fā)放日為年月日，款項入乙方在甲方處開立的結(jié)算賬戶,賬號為：。3、基4、甲方、乙方建立相應的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬》，并核對有關(guān)賬務(wù)。第八條應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知乙方應在簽訂本合同后個工作日內(nèi)將由甲、乙作為共同通知方，由商務(wù)合同買方簽收的《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》回執(zhí)交由甲方收執(zhí)。第九條應收賬款的歸還1、國內(nèi)保理保理期間及相應的回收金額與期限參照商務(wù)合同中商務(wù)合同買方分期付款的期限和金額，并根據(jù)本合同第一條9、10定義條款確定。應收賬款逐筆分別到期，逐筆保理期間到期日及金額等要素如下：序號對應的商務(wù)合同條款轉(zhuǎn)讓的應收賬款金額商務(wù)合同付款日期/條件保理期間屆至日甲方應付基本收購款乙方應付融資費乙方應付保理費123456789凡是超過上述表格中的保理期間屆至日，甲方仍未及時足額收妥任一筆應收賬款的甲方有權(quán)根據(jù)本合同的約定向乙方計收逾期支付違約金。2、甲方提供應收賬款回收專戶，賬號為：，甲方有權(quán)根據(jù)第1項的安排，自行從該賬戶內(nèi)扣收相應款項；3、商務(wù)合同買方錯誤支付情形下信托關(guān)系的建立在商務(wù)合同買方未向甲方支付應收賬款而直接向乙方以現(xiàn)金或票據(jù)方式付款情形下，則甲、乙雙方即建立起信托關(guān)系，甲方為委托人及受益人，乙方為無報酬之受托人。本信托之目的在于為確保甲方所受讓應收賬款債權(quán)的順利回收。一旦乙方收到自商務(wù)合同買方以資金或票據(jù)方式支付應收賬款款項，則該筆資金或票據(jù)自動成為甲方財產(chǎn)，乙方應立即（最遲不得遲于第二個銀行營業(yè)日）將有關(guān)資金轉(zhuǎn)付給甲方或?qū)⑾鄳睋?jù)背書轉(zhuǎn)讓/兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方，在該資金支付給甲方前，或乙方將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給/兌付后將變現(xiàn)資金交付給甲方前，乙方作為受托人受甲方之托暫時持有資金或票據(jù)。信托財產(chǎn)在轉(zhuǎn)付甲方之前因乙方被申請破產(chǎn)、第三人主張權(quán)利或受到司法強制措施等影響時，乙方應立即通知甲方，并配合甲方積極申請信托財產(chǎn)權(quán)利歸屬，并配合甲方實現(xiàn)信托財產(chǎn)權(quán)利。因乙方未盡到受托人職責，導致信托財產(chǎn)損失的，乙方應就損失金額向甲方承擔全部賠償責任；如果乙方未將信托財產(chǎn)及時轉(zhuǎn)付給甲方的，甲方有權(quán)以未付金額參照中國人民銀行規(guī)定的逾期流動資金貸款逾期利率向乙方計收違約金。對。第十條回購與追索1、乙方應對甲方未按時受償?shù)膽召~款債權(quán)承擔回購責任。2、在下列任何一種情況發(fā)生時，甲方有權(quán)向乙方發(fā)出《回購應收賬款通知書》，要求乙方立即回購全部未償付的應收賬款余額及相應逾期支付違約金及費用，或依法對乙方進行追索：（1）乙方、商務(wù)合同買方發(fā)生貿(mào)易爭議，或乙方所提供的商務(wù)合同及其他資料存在虛假情況；（2）商務(wù)合同買方因本身財務(wù)狀況變化或其他任何原因而導致甲方對商務(wù)合同項下任何一項已轉(zhuǎn)讓的國內(nèi)保理超保理期間未及時足額收回；（3）商務(wù)合同買方已將應收賬款金額支付給乙方，但乙方未全額轉(zhuǎn)付給甲方；（4）乙方發(fā)生本合同第十五條約定的違約事件；（5）發(fā)生本合同第十八條第2項的情形（6）應收賬款付款義務(wù)人主張債權(quán)債務(wù)抵消。3、乙方在收到甲方發(fā)出的《回購應收賬款通知書》后5個工作日內(nèi)，必須以現(xiàn)金方式向甲方回購商務(wù)合同買方未付應收賬款，回購金額計算方式為：甲方基本收購款+基本收購款逾期支付違約金+甲方所實際發(fā)生的所有管理及追索費用；回購金額以《回購應收賬款通知書》載明的為準，乙方放棄任何抗辯和異議。乙方應將回購款項付至甲方指定賬戶。超過此期限而乙方仍未回購的，乙方授權(quán)甲方在其結(jié)算賬戶中扣除相應款項。即使甲方未出具《回購應收賬款通知書》，甲方亦有權(quán)在保理期間逾期而未足額受償時直接對乙方行使追索權(quán)，即包括但不限于采取扣收乙方有關(guān)存款、采取訴訟等法律手段向乙方進行追索（追索金額與乙應回購款項相同）。乙本條規(guī)定并不影響甲方作為應賬賬款權(quán)利人向商務(wù)合同買方主張應收賬款支付的權(quán)利。第三章承諾與保證第十一條乙方承諾與保證：1、乙方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法機構(gòu)，具有充分的民事權(quán)利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議；2、及時向甲方提供本合同及甲方所要求的所有相關(guān)資料，并保證所提供的資料的有效性、真實性、準確性和完整性，并沒有遺漏任何重要事實；不存在任何對甲方的欺詐、故意或重大過失導致甲方對乙方及/或債務(wù)人及/或基礎(chǔ)交易作出錯誤或不完整的判斷的情形；3、嚴格按照《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》規(guī)定的范圍開展各項業(yè)務(wù)，按時辦理企業(yè)法人年檢手續(xù)；4、商務(wù)合同項下的商業(yè)活動在乙方的正常經(jīng)營范圍內(nèi)；5、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應收賬款是依法可以轉(zhuǎn)讓的，并代表了真實的貨物銷售/商業(yè)服務(wù)的貿(mào)易背景；6、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應收賬款是尚未到期的應收賬款，即國內(nèi)保理合同訂立時，尚未達到商務(wù)合同約定的應收賬款到期日（不含寬限期）；且在國內(nèi)保理合同訂立時，所轉(zhuǎn)讓的全部應收賬款的剩余付款期（含寬限期）均在一年以內(nèi)；7、在；8、無條件向甲方轉(zhuǎn)讓商務(wù)合同項下每筆應收賬款，包括與該應收賬款有關(guān)并可向買方收取利息、違約金和其他費用的權(quán)利；9、所10、商11、本合同簽訂之后，非經(jīng)甲方書面許可，乙方不得對商務(wù)合同作出任何形式的變更或解除；12、已按商務(wù)合同約定充分、合法地履行了全部義務(wù)，并且該履行將不會引致商務(wù)合同買方對應收賬款付款的任何抗辯；13、對甲方向其寄出或以其他方式送達的催收函或文件，簽收后應在3日內(nèi)將回執(zhí)寄出；14、變更住所、通訊地址、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等工商登記事項的，應在有關(guān)事項變更后7日內(nèi)通知甲方；15、在簽訂本合同時沒有發(fā)生針對乙方的標的金額超過人民幣萬元的重大訴訟、仲裁案件正在審理或執(zhí)行；16、發(fā)生以下情況，乙方應在發(fā)生之日起5日內(nèi)通知甲方，并按甲方的要求落實好本合同項下甲方債權(quán)保障措施：（1）發(fā)生任何違約事件或可能導致違約的事件；（2）任何與乙方有關(guān)的訴訟、仲裁；（3）與商務(wù)合同買方或者其他任何第三人所發(fā)生的股權(quán)結(jié)構(gòu)變更、公司重組；（4）與其他債權(quán)人開始任何債務(wù)重整的談判；（5）項目建設(shè)或經(jīng)營中的重大變動或變化。17、維持企業(yè)的存在，并遵守一切法律、法規(guī)及行政規(guī)章；18、出現(xiàn)本合同第十條所約定的情形時，無條件回購應收賬款；19、商務(wù)合同買方與乙方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，此關(guān)聯(lián)關(guān)系包括但不限于附屬機構(gòu)關(guān)系、控股與被控股關(guān)系、母子公司、控股與被控股、參股與被參股、或?qū)偻患瘓F成員，或受同一公司/同一人/同一管理層/同一集團的控制或管理；20、所提供的商務(wù)合同編號、應收賬款金額與本合同項下的商務(wù)合同編號、應收賬款金額一致，且該編號所代表的商務(wù)合同實際存在，是唯一的；21、告知商務(wù)合同買方將商務(wù)合同項下的應收賬款按規(guī)定的時間劃入甲方指定的賬戶內(nèi)，若收到商務(wù)合同買方支付的上述應收賬款將立即告知甲方，并將此款項劃入甲方指定的賬戶內(nèi)；22、當甲方向商務(wù)合同買方行使追索權(quán)時，乙方應配合甲方提供一切足以證明債權(quán)的材料；當甲方認為必要的時候，有權(quán)要求乙方與自己聯(lián)名對商務(wù)合同買方采取訴訟和其他依法強制措施，并由乙方承擔由此產(chǎn)生的一切費用；23、無論是否在本合同期內(nèi)，如果甲方受讓乙方的應收賬款而被債務(wù)人或第三人追索或應收賬款付款義務(wù)人主張債權(quán)債務(wù)抵消，乙方同意承擔甲方由此遭受的全部損失，并無條件同意提前履行回購應收賬款的義務(wù)。第十二條甲方作如下承諾與保證：1、本方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法金融機構(gòu)；2、依本合同約定按期足額向乙方提供融資額；3、在各方不存在違約且無任何危害甲方經(jīng)濟利益事件發(fā)生的情況下，對所受讓的應收賬款債權(quán)不宣布提前到期；4、對乙方提供的有關(guān)貿(mào)易資料及其他材料保密，但法律、行政法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的除外。第四章權(quán)利和義務(wù)第十三條甲方的權(quán)利和義務(wù)：1、有權(quán)要求乙方提供與國內(nèi)保理業(yè)務(wù)有關(guān)的資料。2、享有與受讓的應收賬款債權(quán)有關(guān)的一切權(quán)利，包括但不限于收款權(quán)、再轉(zhuǎn)讓權(quán)、追索權(quán)、抗辯權(quán)以及對商務(wù)合同買方可能拒收或退回的貨物的處分權(quán)等。3、乙方未能履行本合同規(guī)定的任何一項義務(wù)的，甲方有權(quán)按照本合同規(guī)定停止支付乙方尚未使用的國內(nèi)保理款，并有權(quán)按合同約定要求乙方回購或行使追索權(quán)。4、甲方根據(jù)本合同受讓應收賬款債權(quán)向乙方融資后，如果商務(wù)合同買方拒絕付款或無力支付或未及時足額支付，或者乙方收到商務(wù)合同買方付款未及時、足額轉(zhuǎn)付給甲方，甲方有權(quán)向乙方行使追索權(quán)。5、在乙方對本合同構(gòu)成任何違約時，有權(quán)直接從乙方賬戶上劃收國內(nèi)保理回購款（含逾期支付違約金及有關(guān)費用）。第十四條乙方的權(quán)利和義務(wù)：1、有權(quán)按照本合同約定提取和使用收購款；2、按本合同的約定按時支付國內(nèi)保理費用；3、協(xié)助甲方辦理本項業(yè)務(wù)所需的相關(guān)手續(xù)；4、當甲方向商務(wù)合同買方行使追索權(quán)時，乙方應予以積極配合，促使甲方受讓債權(quán)的實現(xiàn)；5、向甲方提供如下資料并保證所提供資料的真實性：（1）乙方企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證書、公司章程與合同、政府的有關(guān)企業(yè)成立、驗資報告、貸款證等文件；（2）法定代表人證明書及授權(quán)委托書證明文件、法定代表人身份證明復印件；（3）乙方董事會關(guān)于申請國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的決議及授權(quán)書等文件；（4）經(jīng)會計師事務(wù)所審核的近三年的財務(wù)報表和近期財務(wù)報表等；（5）商務(wù)合同及商業(yè)發(fā)票等；（6）《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書》；（7）《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書》；（8）甲方要求的其他文件。6、乙方收到甲方根據(jù)本合同第十條發(fā)出的《回購應收賬款通知書》后，應當在本合同規(guī)定時間內(nèi)無條件全額回購甲方已受讓但未收回的應收賬款本金及相應產(chǎn)生的逾期支付違約金、費用；7、未經(jīng)甲方的同意，乙方不得轉(zhuǎn)讓或以任何形式處分其在本國內(nèi)保理合同下的權(quán)利或義務(wù)。第五章違約事件第十五條違約事件：在本合同期內(nèi)，出現(xiàn)下列任何一種情況，即構(gòu)成違約事件：1、乙方未能履行本合同中第十一條中所作出任何一項承諾與保證，或其前述任何一項承諾與保證事項失實的；2、乙方未能履行本合同第十四條及其他條款約定的任何一項義務(wù)的；3、乙方在本合同及其他文件中任何聲明存在重大失實或遺漏、不完整的情形；4、乙方未能按時足額支付國內(nèi)保理費用；5、6、乙方解散、申請或被申請破產(chǎn)或被撤銷；7、乙方停止營業(yè)或面臨停業(yè)的威脅；8、乙方未能按本合同的規(guī)定及按甲方要求及時足額回購任何一期逾期甲方未受償?shù)膽召~款及相應利息；9、其他損害甲方權(quán)益的情況。第十六條發(fā)生前條中任一種違約事件，甲方有權(quán)根據(jù)違約性質(zhì)、程度，采取下列一種或數(shù)種處置措施：1、限期乙方糾正違約事件并采取補救措施；2、將國內(nèi)保理事宜立即通知商務(wù)合同買方；3、宣布終止合同，停止支付尚未支付的收購款以及追加收購款，一期國內(nèi)保理逾期即視為全部國內(nèi)保理逾期，根據(jù)本合同第十條規(guī)定要求乙方立即回購已轉(zhuǎn)讓給甲方但甲方尚未收回的應收賬款債權(quán)；4、有5、依法向乙方進行追索本合同項下甲方尚未收回的應收賬款債權(quán)、逾期支付違約金及實際發(fā)生的一切費用；6、如合同經(jīng)公證機關(guān)辦理賦予強制執(zhí)行效力公證，則可向人民法院強制執(zhí)行。第六章其他事宜第十七條書面形式有關(guān)本合同的所有通知、要求等均應采取書面形式。第十八條合同的生效、終止和變更1、本合同經(jīng)甲、乙雙方簽字、蓋章后生效，至本合同項下甲方受讓的應收賬款債權(quán)額、國內(nèi)保理費用、逾期支付違約金及其他一切相關(guān)費用清償之日終止；2、本合同的有效性不因任何個別條款無效而受影響。本合同若因任何種原因而在法律上成為無效，或部分條款無效時，甲方均有權(quán)宣布終止本合同（應在宣布終止本合同5日前書面通知乙方），并有權(quán)停止向乙方支付轉(zhuǎn)讓價（收購款），若已支付轉(zhuǎn)讓價（收購款）的，則有權(quán)向乙方索回有關(guān)收購款本息。此終止不影響商務(wù)合同買方在商務(wù)合同項下的付款責任；3、除本協(xié)議另有規(guī)定外，任何一方未經(jīng)另一方批準，無權(quán)單方面更改本協(xié)議的任何條款，協(xié)議的一方要求對本協(xié)議之條款進行任何修改，應書面通知協(xié)議的另一方，在取得另一方的書面同意后方可進行。第十九條保密條款未經(jīng)雙方同意，任何一方不得將本協(xié)議內(nèi)容泄露給第三方（向商務(wù)合同買方通知以及法律、行政法規(guī)、司法解釋另有規(guī)定的情形除外），否則，泄露本協(xié)議內(nèi)容的一方將承擔另一方由此產(chǎn)生的全部損失。第二十條期日開始與屆至本合同中所有涉及的發(fā)生日、到期日若恰為非銀行營業(yè)日，則順延至下一個最近的銀行營業(yè)日；若該下一個最近的銀行營業(yè)日恰為下一個月份的第一天，發(fā)生日、屆滿之日提前至上一個最近的銀行營業(yè)日。第二十一條不視為棄權(quán)在本合同生效期間，甲方對乙方和債務(wù)人的任何違約或延誤行為施以寬容、寬限或延緩執(zhí)行本合同中甲方應享有的權(quán)益或權(quán)利，均不損害、影響或限制甲方依有關(guān)法律規(guī)定和本合同應享有的一切權(quán)益和權(quán)利，不視為甲方對任何違法約或延誤行為的認可，也不能視為甲方放棄對現(xiàn)有或?qū)磉`約或延誤行為采取行為的權(quán)利。第二十二條適用法律及爭議的解決1、本合同的訂立、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律和法規(guī)，甲、乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國法律保障；2、甲、乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議、由甲、乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商無法解決的，任何一方有權(quán)(二者擇一)：()2.1向甲方所在地法院提起訴訟；()2.2向仲裁委員會申請仲裁。3、本合同經(jīng)辦理賦予強制執(zhí)行效力的公證后，甲方為追索本合同項下乙方所欠的債務(wù)，可以直接向有管轄權(quán)的人民法院申請強制執(zhí)行。第二十三條其他補充約定1、2、3、4、5、第七章附則第二十四條本合同有效文字為中文，正本一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，均有同等效力。副本若干份，由有關(guān)方留存。第二十五條本合同于年月日在簽訂。甲方：（公章）乙方：（公章）有權(quán)簽字人（簽章）：有權(quán)簽字人（簽章）：

附7國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同（有追索權(quán)隱蔽型）編號：年字第號保理商：招商銀行（以下簡稱甲方）負責人：法定地址：應收賬款轉(zhuǎn)讓方：（以下簡稱乙方）法定代表人：法定地址：鑒于乙方根據(jù)業(yè)務(wù)需求，就其在相關(guān)商務(wù)合同項下對商務(wù)合同買方的應收賬款債權(quán)向甲方申請國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，即乙方將其對商務(wù)合同買方享有的尚未到期的應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方支付給乙方約定的融資額受讓該債權(quán)。按照有關(guān)法律規(guī)定，現(xiàn)甲、乙雙方經(jīng)充分協(xié)商，就下列條款達成一致，訂立本國內(nèi)保理務(wù)合同：第一章總則第一條定義在本1、保理商：在本合同中即指應收賬款債權(quán)受讓人2、應收賬款轉(zhuǎn)讓方：即為商務(wù)合同賣方/供應商/服務(wù)提供方、應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓人3、商務(wù)合同買方：應收賬款付款人、商務(wù)合同債務(wù)人4、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)：在本合同項下的有追索權(quán)隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)，指商務(wù)合同雙方均在中華人民共和國境內(nèi)，由應收賬款受讓方以支付收購款的方式購買某一商務(wù)合同項下國內(nèi)商務(wù)合同賣方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應收賬款債權(quán)。所謂隱蔽型，是指應收賬款受讓方與商務(wù)合同賣方在簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同當時并不將應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜通知商務(wù)合同買方，但應收賬款受讓方有權(quán)在已轉(zhuǎn)讓應收賬款超過保理期間未足額收回或就應收賬款權(quán)利之實現(xiàn)受到威脅時書面通知商務(wù)合同買方應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜；所謂有追索權(quán)，是指當應收賬款受讓方所受讓應收賬款未能及時足額收回時，則可就有關(guān)未受償金額向國內(nèi)保理方進行追索的權(quán)利。5、交易憑證：系指為履行本合同并基于商務(wù)合同，表明乙方已經(jīng)履行商務(wù)合同項下約定義務(wù)、其與債務(wù)人雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系已經(jīng)成立、應收賬款適合辦理國內(nèi)保理且付款日期或條件已確定、乙方已獲得應收賬款債權(quán)的交易記錄及依據(jù)，包括但不限于：商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票（如增值稅發(fā)票）、發(fā)貨單據(jù)、驗貨憑證以及其他在執(zhí)行商務(wù)合同中所產(chǎn)生的應收賬款權(quán)利證明。6、商務(wù)合同：指乙方為供貨/服務(wù)提供方，商務(wù)合同買方為購買方而簽訂的，以商品交易及/或服務(wù)交易為目的，以賒銷為結(jié)算方式的交易合同，并且為在本國內(nèi)保理合同簽訂之日前已合法、有效成立的，并且不存在爭議的、清潔的合同。本合同中具體指：乙方和商務(wù)合同買方于年月日簽訂的編號為的《合同》。7、商業(yè)發(fā)票：在有增值稅發(fā)票的情況下，即指增值稅發(fā)票，無增值稅發(fā)票的情況下，是指在商務(wù)合同項下乙方為表明商務(wù)合同應收賬款金額而出具給商務(wù)合同買方的一份債權(quán)憑證。8、應收賬款：用商業(yè)發(fā)票表示的，根據(jù)商務(wù)合同應由商務(wù)合同買方支付給乙方但尚未支付的銷售貨款/服務(wù)價款。本合同中所轉(zhuǎn)讓的應收賬款應滿足下列條件：（1）甲方同意受讓；（2）不含預付款及尾款；（3）在正常商務(wù)往來業(yè)務(wù)中產(chǎn)生且屬乙方所有；（4）未過期、可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方；（5）簽訂國內(nèi)保理合同時剩余付款期（含寬限期）在一年以內(nèi)；（6）簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同時處于正常、未逾期狀態(tài)。9、寬限期：即應收賬款受讓方對于應收賬款付款期后所能容許的付款延遲期間，若商務(wù)合同中已明確約定寬限期，則以商務(wù)合同約定為準，若商務(wù)合同中未明確約定寬限期間，則寬限期為商務(wù)合同確定的每一筆應收賬款到期日后15天屆滿。10、保理期間：為本合同簽訂之日起至本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同項下具體每筆應收賬款的甲方最遲應受償屆至日。保理期間的屆滿日按以下方式之一確定：（1）以商務(wù)合同中明確的應收賬款付款期加寬限期確定；（2）若商務(wù)合同無明確的應收賬款付款期，而是約定付款條件，則保理期間的屆至日以經(jīng)乙方承諾并經(jīng)甲方認可的截止日為準。11、轉(zhuǎn)讓價：指乙方因向甲方轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)而從甲方處獲得的對價款，亦即甲方受讓上述應收賬款債權(quán)而支付給乙方的對價款，也可稱為受讓價。12、收購款：分為基本收購款和追加收購款?；臼召徔钪敢曳揭蜣D(zhuǎn)讓應收賬款而先于應收賬款債權(quán)到期日從甲方處獲得的資金，基本收購款額度即為轉(zhuǎn)讓價；在滿足第五條第（二）項之1、2情況時，甲方向乙方發(fā)放追加收購款，追加收購款不構(gòu)成轉(zhuǎn)讓價的組成部分。在本合同中，除非特別說明，“收購款”即指基本收購款。13、國內(nèi)保理費用：國內(nèi)保理業(yè)務(wù)中所產(chǎn)生的所有相關(guān)費用。主要包括：（1）融資費：指甲方因受讓應收賬款債權(quán)向乙方提供基本收購款而在保理期間內(nèi)向乙方收取的收購款資金價格。融資費率參照收購款發(fā)放日中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率計算；融資費自收購款發(fā)放日計至保理期間屆滿之日止。并在收購款發(fā)放日一次性收取。（2）保理費（3）逾期支付違約金：指本合同第九條第1項規(guī)定的國內(nèi)保理逾期后，商務(wù)合同買方因未及時付款或付款不足額或乙方已代收到應收賬款款項卻未及時足額轉(zhuǎn)付給甲方，導致甲方受讓的應收賬款債權(quán)沒有及時受償所產(chǎn)生的資金損失,按逾期發(fā)生日中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率計算；（4）14、應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知：指向商務(wù)合同買方說明應收賬款債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給甲方并且所轉(zhuǎn)讓應收賬款僅付給甲方的書面通知。15、違約事件：本合同任何一方違背本合同規(guī)定的義務(wù)或損害他方利益的行為屬違約事件，具體事件見本合同第五章中的規(guī)定。16、貿(mào)易爭議：指商務(wù)合同買方與乙方之間因貨物、發(fā)票或其他任何商務(wù)合同相關(guān)事由出現(xiàn)爭議而造成商務(wù)合同買方對本合同項下應收賬款提出的抗辯、反索或抵銷或類似行為；17、應收賬款回購：系指乙方在合同第十條第2、3項情形下無條件從甲方處購回本合同所規(guī)定保理期間逾期或其他情形下商務(wù)合同買方?jīng)]有支付的應收賬款及其相應產(chǎn)生的逾期支付違約金、費用，與該應收賬款有關(guān)的一切權(quán)利亦應同時轉(zhuǎn)讓回乙方。18、追索權(quán)：分為對國內(nèi)保理方的追索權(quán)和對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。對國內(nèi)保理方的追索權(quán)是指甲方因受讓應收賬款債權(quán)而向乙方融資后，如發(fā)生商務(wù)合同買方拖延付款、拒絕付款或無力支付，或乙方在收到商務(wù)合同買方付款后未及時足額將款項向甲方轉(zhuǎn)付，甲方有權(quán)向乙方要求償還相當于應收賬款債權(quán)本金及逾期支付違約金、其他一切相關(guān)費用的資金。即無論因何種原因?qū)е律虅?wù)合同保理期間屆滿沒有及時支付給甲方，甲方對乙方具有完全的、無條件的追索權(quán)。對商務(wù)合同買方的追索權(quán)是指甲方在受讓應收賬款債權(quán)后，作為權(quán)利人，在商務(wù)合同買方未按商務(wù)合同約定及時足額付款時，對商務(wù)合同買方的追索權(quán)。在第二章收購款的發(fā)放及應收賬款的回收第二條業(yè)務(wù)種類1、甲方同意按本合同規(guī)定的條款和條件，向乙方提供有追索權(quán)的隱蔽型國內(nèi)保理業(yè)務(wù)。2、甲方根據(jù)本合同提供的收購款，只適用于受讓商務(wù)合同項下乙方有權(quán)向商務(wù)合同買方收取的應收賬款債權(quán)，不可循環(huán)使用。第三條應收賬款債權(quán)額本合同所轉(zhuǎn)讓的商務(wù)合同應收賬款債權(quán)額為人民幣（大寫）萬元整。第四條國內(nèi)保理保理期間本合同項下具體逐筆國內(nèi)保理保理期間見本合同第九條第1項的規(guī)定。第五條收購款甲方向乙方提供的收購款（即轉(zhuǎn)讓價）為：本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款的%人民幣（大寫）萬元整，甲方視所受讓應收賬款回收情況有權(quán)自行決定是否向乙方發(fā)放追加收購款。（一）基本收購款的發(fā)放：在簽訂國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同并取得《國內(nèi)保理通知授權(quán)書》后，按照本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款金額%，即人民幣元作為基本收購款；乙方授權(quán)甲方在此金額內(nèi)扣除乙方應付甲方融資費人民幣元、保理費人民幣元和其他已實際發(fā)生費用（即費人民幣元、費人民幣元）后，所剩金額人民幣元向乙方實際支付（下稱實付基本收購款），甲方支付實付基本收購款后，本合同轉(zhuǎn)讓價視為支付完畢。上款所稱融資費、保理費和其他實際發(fā)生費用為乙方應承擔之費用，甲方扣除上述款項視為乙方向甲方繳納相關(guān)費用的行為，甲方向乙方發(fā)放的基本收購款仍應視為人民幣元。乙方對此無任何異議。（二）甲方根據(jù)以下情況決定是否發(fā)放追加收購款：1、在甲方所受讓的應收賬款獲得完全付款的情況下，由甲方按照%×本合同所轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)額-相關(guān)逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用后作為追加收購款支付給乙方；2、若甲方所受讓的應收賬款雖未獲得完全付款，但甲方按照甲方實際收回應收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后有正數(shù)余額的，則甲方仍將此余額款項作為追加收購款支付給乙方；3、若甲方所受讓的應收賬款未獲得付款，或未獲得完全付款，且甲方按照甲方實際收回應收賬款額-基本收購款-逾期支付違約金及實際發(fā)生的管理及追索費用的方式計算后為零或負數(shù)余額的。則甲方無需追加收購款給乙方，乙方也無權(quán)以任何方式向甲方主張追加收購款的支付。上述“完全付款”包括但不限于應收賬款本金、逾期支付違約金或類似性質(zhì)的責任賠償金、滯納金、罰金等的完全收回。第六條費用與費率1、本合同涉及費用包括：融資費、保理費、其他費用及逾期支付違約金；2、融資費率為：，計費從基本收購款發(fā)放到乙方賬戶之日起至本合同第九條第1項規(guī)定的逐筆國內(nèi)保理期間屆滿日止；經(jīng)計算，融資費為人民幣3、%，計人民幣元；4、逾期支付違約金以基本收購款為本金，依照人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率按融資逾期實際天數(shù)由甲方向乙方收??；5、其他費用：指在辦理和履行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的一切費用，包括但不限于：保險費、公證費、訴訟費、仲裁費、執(zhí)行費、差旅費。其他費用據(jù)實計算，于實際發(fā)生日甲方有權(quán)視情況選擇向乙方或向商務(wù)合同買方收取。若甲方選擇向商務(wù)買方收取，但未受償?shù)?，乙方仍應最后承擔該筆費用。第七條基本收購款的發(fā)放1、發(fā)放收購款先決條件：（1）商務(wù)合同各方之間無違約事件和/或爭議和/或糾紛發(fā)生或正在持續(xù)；（2）本合同已經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章確認后生效；（3）乙方已將商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票正本及其他交易憑證交甲方收執(zhí)；（4）已簽署《國內(nèi)保理通知授權(quán)書》并交甲方收執(zhí)；（5）下列材料的真實性已經(jīng)甲方確認：乙方《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書》；乙方合法性的法律文件，包括：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、驗資報告、成立批準證書、合資合同、公司章程等；乙方經(jīng)會計事務(wù)所審核的上年度財務(wù)報表和近期財務(wù)報表等；乙方關(guān)于所涉及交易真實性的交易憑證（包括但不限于商務(wù)合同、商業(yè)發(fā)票等）；甲方要求的其他有關(guān)材料。前述材料范圍或數(shù)量可以根據(jù)甲方要求增加或減少，惟以甲方要求為準。上述放款先決條件為乙方的義務(wù)，是否完全具備并不影響本國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同的效力。2、本合同基本收購款發(fā)放日為年月日，款項入乙方在甲方處開立的結(jié)算賬戶,賬號為：。3、4、甲方、乙方建立相應的《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)臺賬》，并核對有關(guān)賬務(wù)。第八條應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知甲、乙雙方在正常情況下均不將國內(nèi)保理事宜通知商務(wù)合同買方。但乙方應在國內(nèi)保理日之前向甲方提供《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書》，根據(jù)此授權(quán)書，甲方有權(quán)在發(fā)生任何一次保理期間逾期未足額受償，或在保理期間內(nèi)發(fā)現(xiàn)應收賬款債權(quán)安全性受到威脅時，單方向商務(wù)合同買方發(fā)出《應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》，告知其應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜。第九條應收賬款的歸還1、國內(nèi)保理保理期間及相應的回收金額與期限參照商務(wù)合同中商務(wù)合同買方分期付款的期限（條件）和金額，并根據(jù)本合同第一條9、10定義條款確定。應收賬款逐筆分別到期，逐筆保理期間到期日及及金額如下：序號對應的商務(wù)合同條款轉(zhuǎn)讓的應收賬款金額商務(wù)合同付款日期/條件保理期間屆至日甲方應付基本收購款乙方應付融資費乙方應付保理費123456789凡是超過上述表格中的保理期間屆至日，甲方仍未及時足額收妥任一筆應收賬款的，甲方有權(quán)根據(jù)本合同的約定向乙方計收逾期支付違約金。2、信托關(guān)系的建立本合同簽訂后，甲、乙雙方即建立起信托關(guān)系，甲方為委托人及受益人，乙方為無報酬之受托人。本信托之目的在于為確保甲方所受讓應收賬款債權(quán)的順利回收。一旦背書轉(zhuǎn)讓/兌現(xiàn)后將變現(xiàn)資金交付給甲方，在該資金支付給甲方前，或乙方將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給/兌付后將變現(xiàn)資金交付給甲方前，乙方作為受托人受甲方之托暫時持有資金或票據(jù)。乙方在甲方處開立應收賬款回收信托專戶，賬號為：（此專戶應在商務(wù)合同中約定，或事后乙方與商務(wù)合同買方達成書面一致并由乙方于其后日內(nèi)將此書面協(xié)議交由甲方收執(zhí)）。乙方收到商務(wù)合同買方支付的應收賬款金額后，無論是否足額，均應在收妥后同一銀行營業(yè)日（最遲不得遲于第二個銀行營業(yè)日）劃轉(zhuǎn)至甲方所指定的回收專戶，賬號為，開戶行為。甲方亦有權(quán)根據(jù)本條第1項的安排，自行從該賬戶內(nèi)扣收相應款項；在信托賬戶內(nèi)的資金未支付給甲方之前，該賬戶內(nèi)資金所有權(quán)屬于乙方受托持有的甲方信托財產(chǎn)。信托財產(chǎn)在轉(zhuǎn)付甲方之前因乙方被申請破產(chǎn)、第三人主張權(quán)利或受到司法強制措施等影響時，乙方應立即通知甲方，并配合甲方積極申請信托財產(chǎn)權(quán)利歸屬，并配合甲方實現(xiàn)信托財產(chǎn)權(quán)利。因乙方未盡到受托人職責，導致信托財產(chǎn)損失的，乙方應就損失金額向甲方承擔全部賠償責任；對3、如果商務(wù)合同買方未按本條第1項及第2項所規(guī)定的時間和金額將應收賬金。第十條回購與追索1、乙方應對甲方未按時受償?shù)膽召~款債權(quán)承擔回購責任。2、在下列任何一種情況發(fā)生時，甲方有權(quán)向乙方發(fā)出《回購應收賬款通知書》，要求乙方立即回購全部未償付的應收賬款余額及相應逾期支付違約金及費用，或依法對乙方進行追索：（1）乙方、商務(wù)合同買方發(fā)生貿(mào)易爭議，或乙方所提供的商務(wù)合同及其他資料存在虛假情況；（2）商務(wù)合同買方因本身財務(wù)狀況變化或其他任何原因而導致甲方對商務(wù)合同項下任何一項已轉(zhuǎn)讓的國內(nèi)保理超保理期未及時足額收回；（3）商務(wù)合同買方已將應收賬款金額支付給乙方，但乙方未全額轉(zhuǎn)付給甲方；（4）乙方發(fā)生本合同第十五條約定的違約事件；（5）發(fā)生本合同第十八條第2項的情形。3、乙方在收到甲方發(fā)出的《回購應收賬款通知書》后5個工作日內(nèi)，必須以現(xiàn)金方式向甲方回購商務(wù)合同買方未付應收賬款，回購金額計算方式為：甲方基本收購款+基本收購款逾期支付違約金+甲方所實際發(fā)生的所有管理及追索費用；回購金額以《回購應收賬款通知書》載明的為準，乙方放棄任何抗辯和異議。乙方應將回購款項付至甲方指定賬戶。超過此期限而乙方仍未回購的，乙方授權(quán)甲方在其結(jié)算賬戶中扣除相應款項。即使甲方未出具《回購應收賬款通知書》，甲方亦有權(quán)在任一筆應收賬款的保理期間逾期未足額受償時直接對乙方行使追索權(quán)，即包括但不限于采取扣收乙方有關(guān)存款、采取訴訟等法律手段向乙方進行追索（追索金額與乙應回購款項相同）。乙本條規(guī)定并不影響甲方作為應賬賬款權(quán)利人向商務(wù)合同買方主張應收賬款支付的權(quán)利。承諾與保證第十一條乙方承諾與保證：1、乙方為按照中華人民共和國相關(guān)法律成立的合法機構(gòu)，具有充分的民事權(quán)利能力和民事行為能力簽訂和履行本協(xié)議；2、及時向甲方提供本合同及甲方所要求的所有相關(guān)資料，并保證所提供的資料的有效性、真實性、準確性和完整性，并沒有遺漏任何重要事實；不存在任何對甲方的欺詐、故意或重大過失導致甲方對乙方及/或債務(wù)人及/或基礎(chǔ)交易作出錯誤或不完整的判斷的情形；3、嚴格按照《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》規(guī)定的范圍開展各項業(yè)務(wù)，按時辦理企業(yè)法人年檢手續(xù)；4、商務(wù)合同項下的商業(yè)活動在乙方的正常經(jīng)營范圍內(nèi)；5、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應收賬款是依法可以轉(zhuǎn)讓的，并代表了真實的貨物銷售/商業(yè)服務(wù)的貿(mào)易背景；6、乙方向甲方轉(zhuǎn)讓的應收賬款是尚未到期的應收賬款，即國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同訂立時，尚未達到商務(wù)合同約定的應收賬款到期日（不含寬限期）；且在國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同訂立時，所轉(zhuǎn)讓的全部應收賬款的剩余付款期（含寬限期）均在一年以內(nèi)；7、在簽訂本合同之前乙方、商務(wù)合同買方之間不存在任何與本合同有關(guān)的或其他貿(mào)易爭議或經(jīng)濟糾紛，乙方與商務(wù)合同買方之間不存在任何乙方作為現(xiàn)實未清結(jié)的債務(wù)人的債務(wù)或者或有負債。且今后雙方之間發(fā)生的任何事件均不影響本合同相關(guān)債務(wù)的履行；8、無條件向甲方轉(zhuǎn)讓商務(wù)合同項下每筆應收賬款，包括與該應收賬款有關(guān)并可向買方收取利息、違約金和其他費用的權(quán)利；9、所轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)不存在任何權(quán)利瑕疵，且在轉(zhuǎn)讓給甲方后無權(quán)再行處分。包括但不限于：乙方轉(zhuǎn)讓應收賬款債權(quán)不存在任何（包括但不限于法定、合同約定的）限制，除甲方外未向且不會向任何第三方轉(zhuǎn)讓該應收賬款，應收賬款未被且將不會被設(shè)定抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保，未被且不會被甲方以外的任何當事人設(shè)定為信托財產(chǎn)；應收賬款將不會遭致抵銷、反訴、賠償損失、對銷賬目、留置或作其他扣減等；10、商；11、本合同簽訂之后，非經(jīng)甲方書面許可，乙方不得對商務(wù)合同作出任何形式的變更或解除；12、已按商務(wù)合同約定充分、合法地履行了全部義務(wù)，并且該履行將不會引致商務(wù)合同買方對應收賬款付款的任何抗辯；13、對甲方向其寄出或以其他方式送達的催收函或文件，簽收后應在3日內(nèi)將回執(zhí)寄出；14、變更住所、通訊地址、營業(yè)執(zhí)照、法定代表人等工商登記事項的，應在有關(guān)事項變更后7日內(nèi)通知甲方；15、在簽訂本合同時沒有發(fā)生針對乙方的標的金額超過人民幣萬元的重大訴訟、仲裁案件正在審理或執(zhí)行；16發(fā)生以下情況，乙方應在發(fā)生之日起5日內(nèi)通知甲方，并按甲方的要求落實好本合同項下甲方債權(quán)保障措施：（1）發(fā)生任何違約事件或可能導致違約的事件；（2）任何與乙方有關(guān)的訴訟、仲裁；（3）與商務(wù)合同買方或者其他任何第三人所發(fā)生的股權(quán)結(jié)構(gòu)變更、公司重組；（4）與其他債權(quán)人開始任何債務(wù)重整的談判；（5）項目建設(shè)或經(jīng)營中的重大變動或變化。17、維持企業(yè)的存在，并遵守一切法律、法規(guī)及行政規(guī)章；18、出現(xiàn)本合同第十條所約定的情形時，無條件回購應收賬款；19、商務(wù)合同買方與乙方不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，此關(guān)聯(lián)關(guān)系包括但不限于附屬機構(gòu)關(guān)系、控股與被控股關(guān)系、母子公司、控股與被控股、參股與被參股、或?qū)偻患瘓F成員，或受同一公司/同一人/同一管理層/同一集團的控制或管理；20、所提供的商務(wù)合同編號、應收賬款金額與本合同項下的商務(wù)合同編號、應收賬款金額一致，且該編號所代表的商務(wù)合同實際存在，是唯一的；21、告知商務(wù)合同買方將商務(wù)合同項下的應收賬款按規(guī)定的時間劃入信托專戶內(nèi)，并及時將此款項劃入甲方指定的