信用卡合規(guī)管理與監(jiān)管規(guī)范專題培訓(xùn)試題及答案

信用卡合規(guī)管理與監(jiān)管規(guī)范專題培訓(xùn)試題及答案1.在已通過領(lǐng)用合約等進(jìn)行約定的前提下，發(fā)卡銀行可以對超過（）未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度。A.3個月B.5個月C.6個月(正確答案)D.12個月2.轄內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)至少每年（）對客戶授信額度進(jìn)行重檢，對于風(fēng)險程度較高的客戶應(yīng)加大重檢頻次。A.1次(正確答案)B.2次C.3次D.4次3.在特殊情況下，銀行可與持卡人達(dá)成個性化分期還款協(xié)議，個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過（）。A.2年B.3年C.1年D.5年(正確答案)4.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)持卡人（）對信用卡授信額度進(jìn)行動態(tài)管理，并及時按照約定方式通知持卡人。A.資信狀況B.用卡情況C.風(fēng)險信息D.以上都是(正確答案)5.信用卡申請人出現(xiàn)以下哪種或幾種情況時，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)審核，加強(qiáng)風(fēng)險防控。（）A.在征信系統(tǒng)中有不良記錄(正確答案)B.在征信系統(tǒng)中無信貸記錄(正確答案)C.在身份信息系統(tǒng)中留有相關(guān)可疑信息或違法犯罪記錄(正確答案)D.在征信系統(tǒng)中有1家銀行貸款或信用卡授信記錄6.信用卡申請材料出現(xiàn)以下哪種或幾種情況時，銀行不得核發(fā)信用卡。（）A.申請材料未簽名(正確答案)B.他人代簽名(正確答案)C.漏填（選）必填信息或必選選項(正確答案)D.出現(xiàn)疑點(diǎn)信息(正確答案)7.銀行監(jiān)測到出現(xiàn)可疑交易的信用卡賬戶，應(yīng)當(dāng)采取何種風(fēng)險管理措施?（）A.與持卡人聯(lián)系確認(rèn)(正確答案)B.調(diào)整授信額度(正確答案)C.鎖定賬戶(正確答案)D.緊急止付(正確答案)8.當(dāng)外包機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（）等違規(guī)行為時，銀行應(yīng)采取相應(yīng)的處理措施，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)終止合作。A.不當(dāng)催收B.催收記錄保存不完整C.使用未經(jīng)銀行審查過的模板D.以上都是(正確答案)9.發(fā)卡銀行向持卡人提供對賬單及其他服務(wù)憑證時，不得顯示（）。A.交易商戶名稱或代碼B.到期還款C.完整信用卡卡號(正確答案)D.本期最低還款金額10.下列關(guān)于核發(fā)學(xué)生信用卡的表述中，錯誤的是（）。A.向符合條件的同一申請人核發(fā)學(xué)生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過兩家。(正確答案)B.在發(fā)放學(xué)生信用卡之前，發(fā)卡銀行必須落實第二還款來源。C.應(yīng)當(dāng)在銀行網(wǎng)站上公開披露與教育機(jī)構(gòu)以向?qū)W生營銷信用卡為目的簽訂的協(xié)議。D.發(fā)卡銀行在任何教育機(jī)構(gòu)的校園內(nèi)向?qū)W生開展信用卡營銷活動，必須就開展?fàn)I銷活動的具體地點(diǎn)、日期、時間和活動內(nèi)容提前告知相關(guān)教育機(jī)構(gòu)并取得該教育機(jī)構(gòu)的同意。1.發(fā)卡銀行可以向滿十八周歲的客戶核發(fā)附屬卡。對(正確答案)錯2.個人信用卡透支用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營、購房和投資等非消費(fèi)領(lǐng)域。對(正確答案)錯3.在向客戶發(fā)放新的銀行卡時，發(fā)卡銀行可以根據(jù)客群劃分情況向部分持卡人發(fā)放“安全用卡須知”，向持卡人披露銀行卡交易可能產(chǎn)生的風(fēng)險。對錯(正確答案)4.銀行應(yīng)對與催收外包合作機(jī)構(gòu)簽訂的合作協(xié)議及外包機(jī)構(gòu)的催收信函、催收短信、禁止性催收話術(shù)等模板進(jìn)行合規(guī)性審查。對(正確答案)錯5.商業(yè)銀行設(shè)立新的、提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)價格，以及實施優(yōu)惠價格，應(yīng)當(dāng)至少于實行前3個月進(jìn)行公示。對錯(正確答案)6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品銷售過程中，應(yīng)區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。對(正確答案)錯7.為保證催收效果和效率，在可以聯(lián)系到持卡人或其保證人的情況下，可同時聯(lián)系第三人。對錯(正確答案)8.所有從事貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在網(wǎng)站、移動端應(yīng)用程序、宣傳海報等渠道進(jìn)行營銷時，應(yīng)當(dāng)以明顯的方式向借款人展示年化利率。對(正確答案)錯9.核發(fā)信用卡后，發(fā)卡銀行可向客戶發(fā)放一定金額的禮品或禮券，刺激客戶消費(fèi)。對錯(正確答案)10.商業(yè)銀行、相關(guān)分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)營運(yùn)中心整改后，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其