證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考前點題卷二新型題

證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考前點題卷二[新型題][單選題]1.目前我國A股交易印花稅按()稅率收取。A.賣出方單邊征收；0．3％B.買入方單邊征收；0．1％C.賣出方單邊征收；0．1％D.買入方（江南博哥）單邊征收；0．3％正確答案：C參考解析：目前我國A股印花稅對賣出方單邊征收0．1％。[單選題]2.當前我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務不包括()。A.表外業(yè)務B.負債業(yè)務C.證券經(jīng)紀業(yè)務D.資產(chǎn)業(yè)務正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行的主要業(yè)務包括【負債業(yè)務】、【資產(chǎn)業(yè)務】和【表外業(yè)務】。[單選題]3.在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時，證券監(jiān)督管理部門一般較多采取()，對證券市場進行監(jiān)管。A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.自律手段正確答案：C參考解析：【行政手段】是通過制定政策和計劃等對證券市場進行行政性的干預。這種手段比較直接，但運用不當可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。[單選題]4.以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是()。A.貨幣政策工具--操作目標--中介目--最終目標B.中介目標--最終目標--貨幣政策工具--操作目標C.最終目標--貨幣政策工具--操作目標--中介目標D.操作目標--中介目標--最終目標--貨幣政策工具正確答案：A參考解析：貨幣政策的傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具--操作目標--中介目標--最終目標。[單選題]5.下列關于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法中，錯誤的是()。A.社會公眾股指社會公眾以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份B.外資股是我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，含紅籌股C.國家股是國有股權的一個組成部分，股利收入依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算D.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體所持有的股份正確答案：B參考解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。【紅籌股不屬于外資股】[單選題]6.股票價格指數(shù)期貨的交易單位是()。A.基礎指數(shù)B.基礎指數(shù)的數(shù)值與雙方約定的每點價值之乘積C.基礎指數(shù)的1／10D.基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積正確答案：D參考解析：股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于【基礎指數(shù)的數(shù)值】與【交易所規(guī)定的每點價值】之乘積。[單選題]7.集合票據(jù)是指()具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債務融資工具。A.2個(含)以上、10個(含)以下B.2個(含)以上、8個(含)以下C.3個(含)以上、8個(含)以下D.3個(含)以上、10個(含)以下正確答案：A參考解析：集合票據(jù)是指【2個(含)以上、10個(含)以下】具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。[單選題]8.下列不屬于我國商品期貨交易所的是()。A.上海期貨交易所B.鄭州商品交易所C.廣州期貨交易所D.中國金融期貨交易所正確答案：D參考解析：目前，我國的商品期貨交易所共有四所：鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海期貨交易所和廣州期貨交易所。[單選題]9.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的()。A.30％B.10％C.40％D.20％正確答案：A參考解析：企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應當由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合的規(guī)定之一為：投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金【財產(chǎn)凈值】的【30％】。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。[單選題]10.做市商通過()向市場提供流動性服務。A.發(fā)布買賣雙向報價B.發(fā)布唯一報價C.發(fā)布證券交易的賣價D.發(fā)布證券交易的買價正確答案：A參考解析：根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)做市商做市業(yè)務管理規(guī)定(試行)》，在全國股轉系統(tǒng)中，做市商是指經(jīng)全國股轉公司同意，在全國股轉系統(tǒng)發(fā)布【買賣雙向報價】，并在其報價數(shù)量范圍內(nèi)按其報價履行與投資者成交義務的證券公司或其他機構。[單選題]11.關于保薦制度的說法，錯誤的是()。A.保薦人的保薦責任期為公司發(fā)行上市全過程B.保薦制度的重點是明確保薦機構和保薦代表人的責任，并建立責任追究制度C.保薦制度主要內(nèi)容包括：建立保薦機構資格核準和保薦代表人的登記管理制度D.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作正確答案：A參考解析：保薦人的保薦責任期包括【發(fā)行上市全過程以及上市后的一段時期】。[單選題]12.下列關于ABS產(chǎn)品的說法中，錯誤的是()。A.狹義的ABS主要以某一類同質資產(chǎn)為標的資產(chǎn)B.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)C.擔保債務憑證CDO的基礎資產(chǎn)是一系列的債務工具D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO正確答案：B參考解析：ABS產(chǎn)品大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO兩類。前者主要是基于某一類同質資產(chǎn)，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP）；后者對應的基礎資產(chǎn)則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。CDO又可根據(jù)債務工具的不同分為擔保債券憑證（CBO）和擔保貸款憑證（CLO），前者以一組債券為基礎，后者以一組貸款為基礎。[單選題]13.實行實物申購、贖回機制的基金是()。A.貨幣基金B(yǎng).封閉式基金C.LOFD.ETF正確答案：D參考解析：ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。[單選題]14.下列屬于基金運作信息披露文件的是()。A.基金招募說明書B.基金托管協(xié)議C.基金合同D.基金凈值公告正確答案：D參考解析：基金運作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、【基金凈值公告】、基金年度報告、中期報告、季度報告(含資產(chǎn)組合季度報告)。其中，基金年度報告、中期報告和季度報告(含資產(chǎn)組合季度報告)統(tǒng)稱為基金定期報告。[單選題]15.機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展的基礎是()。A.基金分級制的養(yǎng)老制度B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度C.將養(yǎng)老金投資于期貨產(chǎn)品D.以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系的構建正確答案：D參考解析：發(fā)展機構投資者有利于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。[單選題]16.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的()。A.認購要件B.認購費率C.認購代理D.認購方式正確答案：B參考解析：基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。[單選題]17.下列關于金融市場功能的說法中，錯誤的是()。A.金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為隱性成本D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進虛擬資本形成正確答案：D參考解析：金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機制。A正確。金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能。B正確花費一定的時間來定位交易對手則為隱性成本。C正確金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進【有形】資本形成。D錯誤[單選題]18.下列關于國際資金流動的說法中，錯誤的是()。A.國際間接投資屬于國際長期資金流動B.套利性資本流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動C.貿(mào)易資本流動一般屬于國際短期資金流動D.資本外逃被認為是投機性的資金流動正確答案：D參考解析：D選項錯誤，【保值性資金】的流動又稱為避險性資金流動或資本外逃，是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。[單選題]19.非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在()上。A.分配順序B.表決順序C.認股順序D.參與順序正確答案：A參考解析：非參與優(yōu)先股是一般意義上的優(yōu)先股，其優(yōu)先權不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股；持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。故是體現(xiàn)對在“股息率”【分配順序】上。[單選題]20.我國證券公司監(jiān)管制度包括以()為核心的經(jīng)營風險控制制度。A.凈資產(chǎn)B.利潤率C.凈資本D.總資產(chǎn)正確答案：C參考解析：我國證券公司的監(jiān)管制度主要包括：（1）.業(yè)務許可制度；（2）.分類監(jiān)管制度；（3）.以誠信與資質為標準的市場準入制度；（4）.以【凈資本】和流動性為核心的經(jīng)營風險控制制度；（5）.合規(guī)管理制度；（6）.客戶交易結算資金第三方存管制度；（7）.信息報送與披露制度。[單選題]21.歷史上我國曾按投資主體的不同性質對股票進行了分類。下列各項中，不屬于我國按投資主體性質劃分的股票類型是()。A.國家股B.流通股C.社會公眾股D.法人股正確答案：B參考解析：在我國，按投資主體的不同性質，可將股票劃分為【國家股】、【法人股】、【社會公眾股】和【外資股】等不同類型。[單選題]22.關于股票性質描述正確的是()。A.股票是設權證券B.股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式C.股票所代表的權利本來不存在D.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的正確答案：B參考解析：證券可以分為設權證券和證權證券。股票是【證權證券】A錯誤。設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權證券是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經(jīng)存在的。B正確、C錯誤。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。D錯誤[單選題]23.下列關于債券估值的基本原理的說法中，錯誤的是()。A.債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)B.債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付C.在不發(fā)生違約事件的情況下，債券發(fā)行人應按照發(fā)行條款向債券持有人定期償付利息和本金D.債券的付息方式會影響債券的現(xiàn)金流，但債券的幣種不會影響債券的現(xiàn)金流正確答案：D參考解析：債券的付息方式(浮動、可調、固定)、債券的幣種(單一貨幣、雙幣債券)等因素都會影響債券的現(xiàn)金流。[單選題]24.下列關于擬募集基金應具備的條件的說法中，錯誤的是()。A.基金份額持有人的人數(shù)不得少于200人B.招募說明書語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力C.有符合基金特征的投資者適當性管理制度D.擬募集基金符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定正確答案：A參考解析：申請募集基金，擬募集基金應當具備的條件包括：(1)有合法、明確的投資方向。(2)有明確的基金運作方式。(3)符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定。(4)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。(5)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及社會公共利益，欺詐、誤導投資者或其他侵犯他人合法權益的內(nèi)容。(6)招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力。(7)有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內(nèi)容。[單選題]25.在我國，國有股權行政管理的專職機構是()。A.資產(chǎn)經(jīng)營公司B.國有投資公司C.國有資產(chǎn)管理部門D.國務院正確答案：C參考解析：【國有資產(chǎn)管理部門】是國有股權行政管理的專職機構。[單選題]26.下列關于證券公司次級債券的發(fā)行條件的說法中，錯誤的是()。A.次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入B.借入或募集資金有合理用途C.凈資本與負債的比例、凈資產(chǎn)與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準D.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不合長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的30％正確答案：D參考解析：根據(jù)《證券公司次級債管理規(guī)定》，證券公司借入或發(fā)行次級債應符合以下條件:一是借入或募集資金有合理用途。B正確二是次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入。A正確三是借入或發(fā)行次級債數(shù)額應符合相關規(guī)定：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額)的【50%】；D錯誤凈資本與負債的比例、凈資產(chǎn)與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準。B正確[單選題]27.目前，我國的開放式基金的估值頻率為()估值。A.每個交易日B.每五個交易日C.每三個交易日D.每兩個交易日正確答案：A參考解析：目前，我國的開放式基金于【每個交易日估值】，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。[單選題]28.下列關于基礎設施公募REITs的說法中，錯誤的是()。A.基礎設施公募REITs的絕大多數(shù)收益要分配給投資者B.基礎設施公募REITs具有流動性較低、收益相對穩(wěn)定、安全性較強的特點C.基礎設施公募REITs從短期看，有利于廣泛籌集項目資本金，降低債務風險，是穩(wěn)投資、補短板的有效政策工具D.基礎設施公募REITs能提升直接融資比重，增強資本市場服務實體經(jīng)濟質效正確答案：B參考解析：基礎設施公募REITs具有流動性較【高】、收益相對穩(wěn)定、安全性較強的特點。[單選題]29.按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事()和證券資產(chǎn)管理業(yè)務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。A.債券交易業(yè)務B.投資銀行業(yè)務C.證券經(jīng)紀業(yè)務D.證券自營業(yè)務正確答案：D參考解析：證券公司可以通過從事【證券自營業(yè)務】和【證券資產(chǎn)管理業(yè)務】，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。[單選題]30.主板上市公司非公開發(fā)行股票，其發(fā)行價格應不低于定價基準日(發(fā)行底價的基準日)前()個交易日公司股票均價的()。A.20；80％B.10；90％C.20：90％D.10；80％正確答案：A參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票，發(fā)行價格不低于定價基準日(發(fā)行底價的基準日)前【20個交易日】公司股票均價的【80%】。[單選題]31.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。A.受益憑證B.債權憑證C.收益憑證D.信用憑證正確答案：A參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種【所有權】憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種【債權】憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種【受益憑證】，投資者購買基金份額就成為基金的受益人，但公司型基金除外。按照基金運作方式不同，可以分為開放式基金、封閉式基金。[單選題]32.流動性風險通常被分為()。A.融資流動性風險和資產(chǎn)流動性風險B.資產(chǎn)流動性風險和投資流動性風險C.資產(chǎn)流動性風險和現(xiàn)金流動性風險D.融資流動性風險和投資流動性風險正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券公司流動性風險管理指引》的規(guī)定，流動性風險是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。流動性風險分為融資流動性風險和資產(chǎn)流動性風險。[單選題]33.下列關于開放式基金份額轉換的說法中，錯誤的是()。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交基金轉換申請B.基金須為同一家基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金C.基金須為另一家基金管理人管理的、在不同注冊登記人處注冊登記的基金D.基金份額轉換常常會收取一定的轉換費用正確答案：C參考解析：開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為?；疝D換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。[單選題]34.代表中國證券業(yè)加入相關國際組織，推動相關資質互認并建立資質互認機制的是()。A.外交部B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會正確答案：D參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國際組織，推動相關資質互認并建立資質互認機制。[單選題]35.當股票市場投機過度或出現(xiàn)嚴重違法行為時，()會采取一定的措施以平抑股價波動。A.中國人民銀行B.財政部C.證券監(jiān)督管理機構D.證券業(yè)協(xié)會正確答案：C參考解析：當股票市場投機過度或出現(xiàn)嚴重違法行為時，【證券監(jiān)督管理機構】會采取一定的措施以平抑股價波動。[單選題]36.金融市場的首要功能是()。A.資金融通B.風險管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制正確答案：A參考解析：金融市場的首要功能是【資金融通】。金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成。[單選題]37.證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是()。A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素正確答案：B參考解析：證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類：(1)根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者?！続正確】(2)根據(jù)持有證券時間的長短，可以將證券市場投資者分為短線投資者、中線投資者和長線投資者?！綜正確】(3)根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類?！綝正確】[單選題]38.根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前()個交易日或前一個交易日的公司股票均價。A.20B.15C.30D.10正確答案：A參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，向不特定對象公開募集股份(簡稱增發(fā))的條件，除一般規(guī)定外，還包括：最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者為加權平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)；除金融類企業(yè)外，最近一期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形；發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前【20】個交易日公司股票均價或前一交易日的均價。[單選題]39.下列關于金融自由化的說法中，錯誤的是()。A.金融自由化迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主B.由于允許各金融機構業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地C.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具D.金融自由化促進了金融競爭正確答案：A參考解析：金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。[單選題]40.短期融資券在()注冊。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國銀行間市場交易商協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：B參考解析：企業(yè)發(fā)行短期融資券應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊發(fā)行規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊。[多選題]1.下列關于各類金融中介機構業(yè)務的說法中，正確的有()。A.證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、融資融券業(yè)務等B.機動車商業(yè)保險和責任保險均屬于財產(chǎn)保險公司的基礎類業(yè)務C.健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎類業(yè)務D.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)銀行的擔保承諾類業(yè)務正確答案：ABD參考解析：人身保險公司基礎類業(yè)務包括以下五項：(1)普通型保險，包括人壽保險和年金保險。(2)健康保險。(3)意外傷害保險。(4)分紅型保險。(5)萬能型保險。人身保險公司擴展類業(yè)務包括以下兩項：(1)投資連結型保險。(2)變額年金。[多選題]2.證券的發(fā)行、交易活動，必須遵循公開、公平、公正的原則。下列說法中，正確的有()。A.公開原則要求要實現(xiàn)市場信息的公開化B.公開原則要求證券市場具有充分的透明度C.公平原則要求一切證券市場的參與者都有平等的法律地位D.公正原則要求對一切證券市場參與者都給予公正的待遇正確答案：ABCD參考解析：公開原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化?！続、B正確】公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利?！綜正確】公正原則要求證券監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎上．對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇?！綝正確】[多選題]3.下列關于我國金融業(yè)對外開放的說法中，正確的有()。A.2018年8月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布相關文件，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權投資比例規(guī)則B.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規(guī)定，境外股東須為金融機構，且具有良好的國際聲譽和經(jīng)營業(yè)績，近5年業(yè)務規(guī)模、收入、利潤居于國際前列C.2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步放開外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業(yè)對外開放力度D.2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系正確答案：ACD參考解析：境外股東須為金融機構，且具有良好的國際聲譽和經(jīng)營業(yè)績，【3年】業(yè)務規(guī)模、收入、利潤居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平。[多選題]4.下列關于證券市場監(jiān)管的說法中，正確的有()。A.國際證監(jiān)會組織于1998年公布的證券市場監(jiān)管的目標之一是降低系統(tǒng)性風險B.公開市場業(yè)務也是對證券市場進行干預的經(jīng)濟手段之一C.證券市場監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段D.經(jīng)濟手段包括利率政策、信貸政策、稅收政策等，是證券市場監(jiān)管部門的主要手段正確答案：ABC參考解析：D項錯誤，法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約束力。[多選題]5.做市商交易制度的特點有()。A.投資者買賣證券都以做市商為交易對手方B.證券成交價格的形成由做市商決定C.投資者與其他投資者可以直接成交D.做市商的收入來源是買賣證券的差價正確答案：ABD參考解析：報價驅動的特點有：第一，證券成交價格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關系。[多選題]6.下列關于債券市場轉托管的條件的說法中，正確的有()。A.目前，除了國債和企業(yè)債可以跨市場轉托管，其他債券品種都不能跨市場轉托管B.轉托管的完成時間最短的當天可以完成C.從交易所轉到銀行間，參考上海證券交易所債券交易收費標準為國債面值的0．01％D.目前國內(nèi)除國債以外的大部分債券，能實現(xiàn)T+1和T+2到賬正確答案：AC參考解析：目前，最快的國債轉托管能實現(xiàn)T+1日到賬，其他大部分債券只能實現(xiàn)T+2日甚至T+3日到賬。[多選題]7.根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可分為()。A.赤字國債B.建設國債C.戰(zhàn)爭國債D.特種國債正確答案：ABCD參考解析：根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。[多選題]8.證券賬戶的子賬戶包括()。A.人民幣普通股票賬戶B.人民幣特種股票賬戶C.衍生品賬戶D.封閉式基金賬戶正確答案：ABCD參考解析：證券賬戶的子賬戶包括人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、封閉式基金賬戶、衍生品賬戶以及其他證券賬戶。[多選題]9.不參與基金會計核算的基金費用有()。A.管理費B.托管費C.申購費D.贖回費正確答案：CD參考解析：基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔的費用，主要包括申購費、贖回費及基金轉換費。這些費用直接從投資者申購、贖回或轉換的金額中收取，不參與基金的會計核算?；鸸芾磉^程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用等。這些費用由基金資產(chǎn)承擔。[多選題]10.基金投資的外部風險包括()。A.市場風險B.操作風險C.信用風險D.政策風險正確答案：ACD參考解析：外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。[多選題]11.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()特點。A.自由轉讓B.主要吸納個人小額儲蓄資金C.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求D.自由認購正確答案：ACD參考解析：流通國債的特征有：(1)投資者可以自由認購、自由轉讓。(2)通常不記名。(3)轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。B項屬于非流通國債的特點。[多選題]12.科創(chuàng)板的制度設計的創(chuàng)新點包括()。A.上市標準多元化B.發(fā)行審核注冊制C.發(fā)行定價市場化D.退市制度從嚴化正確答案：ABCD參考解析：科創(chuàng)板的制度設計有六個創(chuàng)新點。分別是上市標準多元化、發(fā)行審核注冊制、發(fā)行定價市場化、交易機制差異化、持續(xù)監(jiān)管更具針對性和退市制度從嚴化。[多選題]13.實踐中，金融機構通常采用()等方法來實現(xiàn)投資適當性管理。A.客戶調查問卷B.代客投資C.產(chǎn)品風險評估D.充分披露正確答案：ACD參考解析：實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。[多選題]14.目前我國股市投資者的結構特點有()。A.個人投資者最為廣泛B.個人投資者群體在迅速萎縮C.個人投資者專業(yè)度相對匱乏D.機構投資者數(shù)量大于個人投資者正確答案：AC參考解析：證券投資者可分為機構投資者和個人投資者兩大類。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者，但專業(yè)度相對匱乏。[多選題]15.下列有關金融期貨的說法中，正確的有()。A.金融期貨交易雙方的權利與義務是對稱的B.金融期貨交易雙方的權利與義務是不對稱的C.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶D.金融期貨可以在有組織的交易所進行交易，也可以在場外進行交易正確答案：AC參考解析：金融期貨交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。選項B錯誤。金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易。選項D錯誤。[多選題]16.關于基金運作信息披露，下列說法正確的有()。A.開放式基金在開放申購和贖回后，會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值B.貨幣基金不必披露每個開放目的份額凈值，但需要披露每萬份基金收益和最近7日年化收益率C.基金投資組合報告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細等D.基金年度報告是基金各類信息披露文件中信息量最大的文件正確答案：ABCD參考解析：對開放式基金而言，在開放申購和贖回后，會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。對貨幣基金而言，貨幣基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此貨幣基金不像一般開放式基金那樣披露每個開放日的份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。投資組合報告需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況。基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結束后3個月內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。[多選題]17.當前國際保險監(jiān)督官協(xié)會在()方面發(fā)揮著重要作用。A.制定國際保險監(jiān)管規(guī)則B.發(fā)布國際保險最新動態(tài)C.提供國際保險界交流平臺D.聯(lián)合監(jiān)管國際商業(yè)銀行正確答案：ABC參考解析：當前國際保險監(jiān)督官協(xié)會(IAIS)主要在三個方面發(fā)揮著重要作用：(1)制定國際保險監(jiān)管規(guī)則。(2)發(fā)布國際保險最新動態(tài)。(3)提供國際保險界交流平臺。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定了一系列協(xié)議、監(jiān)管標準與指導原則。主要是為完善與補充單個國家對商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足，減輕銀行倒閉的風險與代價，是對國際商業(yè)銀行聯(lián)合監(jiān)管的最主要形式?！綝錯誤】[多選題]18.下列屬于場內(nèi)市場的有()。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D.私募基金市場正確答案：ABC參考解析：主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)屬于場內(nèi)市場，區(qū)域股權交易市場、券商柜臺市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)和私募基金市場屬于場外市場。[多選題]19.科創(chuàng)板重點支持的產(chǎn)業(yè)包括()。A.新金融B.新能源C.生物醫(yī)藥D.新一代信息技術正確答案：BCD參考解析：《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》規(guī)定，在上交所新設科創(chuàng)板，堅持面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟主戰(zhàn)場、面向國家重大需求，主要服務于符合國家戰(zhàn)略、突破關鍵核心技術、市場認可度高的科技創(chuàng)新企業(yè)。重點支持【新一代信息技術】、高端裝備、新材料、【新能源】、節(jié)能環(huán)保以及【生物醫(yī)藥】等高新技術產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能和制造業(yè)深度融合，引領中高端消費，推動質量變革、效率變革、動力變革。[多選題]20.我國保險機構類型包括()。A.財產(chǎn)保險公司B.人壽保險公司C.再保險公司D.保險集團公司正確答案：ABC參考解析：我國擁有人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務的保險中介體系。[多選題]21.證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具()時，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。A.審計報告B.資產(chǎn)評估報告C.財務顧問報告D.資信評級報告正確答案：ABCD參考解析：證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具【審計報告】及其他鑒證報告、【資產(chǎn)評估報告】、【財務顧問報告】、【資信評級報告】或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。[多選題]22.短期國債的一般特征有()。A.償還期為1年以內(nèi)B.流動性強C.在貨幣市場占有重要地位D.償還期為2年或者2年以內(nèi)正確答案：ABC參考解析：短期國債一般指償還期限為1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。[多選題]23.由于()的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內(nèi)在價值”只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。A.未來收益B.賬面價值C.年度預算D.市場利率正確答案：AD參考解析：由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值。[多選題]24.關于機構投資者投資基金所涉及的稅收，下列說法正確的有()。A.機構投資者購入基金、信托和理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，計征增值稅B.機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C.機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應征收企業(yè)所得稅D.機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅正確答案：BCD參考解析：根據(jù)《營業(yè)稅改征增值稅試點有關事項的規(guī)定》，機構投資者買賣基金份額屬于金融商品轉讓，應按照賣出價扣除買入價后的余額為銷售額計征增值稅。但機構投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉讓。[多選題]25.運用企業(yè)自由現(xiàn)金流模型對企業(yè)價值進行估值，需要確定的指標有()。A.各期現(xiàn)金紅利B.各期企業(yè)自由現(xiàn)金流C.企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值D.加權平均資本成本正確答案：BCD參考解析：企業(yè)自由現(xiàn)金流模型的估值公式為：。式中：EV代表企業(yè)價值；FCFF。代表第t期的企業(yè)自由現(xiàn)金流；n代表詳細預測期數(shù)；WACC代表加權平均資本成本；TV代表企業(yè)自由現(xiàn)金流的終值。[多選題]26.下列關于ETF申購或贖回的說法中，正確的有()。A.在一級市場，投資者可以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票B.ETF通常最小申購、贖回單位是5萬份或10萬份C.在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易，基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.投資者可以現(xiàn)金申購ETF份額正確答案：AC參考解析：我國ETF的最小申購和贖回單位一般為30萬份、50萬份甚至100萬份以上。ETF與投資者交換的是基金份額和一籃子股票。[多選題]27.基金管理人申請基礎設施基金上市，應當向上海證券交易所提交()。A.上市申請B.招募說明書草案C.基金托管協(xié)議草案D.律師事務所對基金出具的法律意見書正確答案：ABCD參考解析：基金管理人申請基礎設施基金上市。應當向上海證券交易所提交以下文件：(1)上市申請。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務所對基金出具的法律意見書。(6)基金管理人及資產(chǎn)支持證券管理人相關說明材料，包括但不限于：投資管理、項目運營、風險控制制度和流程，部門設置與人員配備，同類產(chǎn)品與業(yè)務管理情況等。(7)擬投資基礎設施資產(chǎn)支持證券認購協(xié)議。(8)基金管理人與主要參與機構簽訂的協(xié)議文件。(9)上海證券交易所要求的其他材料。[多選題]28.下列關于開放式基金申購費用的說法中，正確的有()。A.投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費B.對于持有期限低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標準D.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準正確答案：ABD參考解析：C項錯誤，基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標準。[多選題]29.從基金管理人的角度看，基金運作可分為()三大部分。A.基金的市場營銷B.基金的信息披露C.基金的投資管理D.基金的后臺管理正確答案：ACD參考解析：從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。[多選題]30.資產(chǎn)評估機構從事下列()證券服務業(yè)務，應當按規(guī)定向中國證監(jiān)會和國務院有關主管部門備案。A.為證券發(fā)行出具資產(chǎn)評估報告B.為證券交易的主體制作資產(chǎn)評估報告C.為證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作資產(chǎn)評估報告D.為證券并購標的出具資產(chǎn)評估報告正確答案：ABCD參考解析：資產(chǎn)評估機構從事下列證券服務業(yè)務，應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會和國務院有關主管部門備案:(1)為證券發(fā)行、上市、掛牌、交易的主體及其控制的主體、并購標的等制作、出具資產(chǎn)評估報告，以及中國證監(jiān)會和國務院有關主管部門規(guī)定的其他文件;(2)為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具資產(chǎn)評估報告，以及中國證監(jiān)會和國務院有關主管部門規(guī)定的其他文件。[多選題]31.下列關于基金投資范圍的說法中，正確的有()。A.股票基金應有80％以上的基金資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應有90％以上的基金資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場基金投資對象為期限較短的貨幣市場工具D.混合型基金是可同時投資于股票與債券的基金正確答案：ACD參考解析：在我國，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。[多選題]32.下列屬于基金收入來源的是()。A.存款利息B.管理費收入C.證券買賣差價D.債券利息正確答案：ACD參考解析：證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。利息收入是指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買人返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。投資收益是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。[多選題]33.依所籌集資金的投向不同，下列關于股票、債券、基金的說法中，正確的有()。A.股票是直接投資工具B.債券是間接投資工具C.基金主要投向有價證券D.基金是間接投資工具正確答案：ACD參考解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。[多選題]34.場外交易市場的特征有()。A.是一個分散的無形市場B.監(jiān)管較為嚴格C.交易制度通常采用做市商制度D.是一個以議價方式進行證券交易的市場正確答案：ACD參考解析：B項錯誤，場外交易市場的管理比證券交易所市場寬松，掛牌標準和信息披露要求都比較低。[多選題]35.可轉換債券的雙重優(yōu)勢是指()。A.轉股前定期得到利息收入B.投資者可自行選擇是否修正轉股價C.可轉債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率D.在約定期限內(nèi)可進行轉股正確答案：AD參考解析：可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢?？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利;當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。[多選題]36.下列關于金融與實體經(jīng)濟關系的說法中，正確的有()。A.古典經(jīng)濟學家認為貨幣是中性的，貨幣供應量的變化不影響實體經(jīng)濟B.凱恩斯認為通過利率對投資的誘導，貨幣能影響實體經(jīng)濟產(chǎn)出C.“金融加速器”理論認為，金融市場摩擦會放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的影響D.2008年金融危機表明，金融活動本身也是經(jīng)濟衰退或蕭條的誘因正確答案：ABCD參考解析：古典經(jīng)濟學提出貨幣中性論，認為貨幣供應量的變化只影響名義變量而不影響實際變量，因而貨幣經(jīng)濟只是覆蓋于實體經(jīng)濟上的一層面紗。A正確20世紀30年代，凱恩斯指出，未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，通過利率對投資的誘導作用，貨幣就能影響實體經(jīng)濟產(chǎn)出。B正確20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理論，揭示了經(jīng)濟周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機制。該理論認為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦會產(chǎn)生"加速器"效應并放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的動態(tài)影響。C正確。2008年全球金融危機進一步表明，金融活動本身也是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因。D正確。[多選題]37.證券金融公司在每個交易日結束后，應當公布的轉融通數(shù)據(jù)包括()。A.轉融資余額B.轉融券余額C.轉融通成交數(shù)據(jù)D.轉融通費率正確答案：ABCD參考解析：證券金融公司應當每個交易日公布轉融資余額、轉融券余額、轉融通成交數(shù)據(jù)以及轉融通費率。[多選題]38.集合競價時，成交價格的確定原則包括()。A.可實現(xiàn)最大成交量的價格B.高于該價格的買入申報和低于該價格的賣出申報全部成交的價格C.低于該價格的買入申報和高于該價格的賣出申報全部成交的價格D.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格正確答案：ABD參考解析：集合競價時，成交價格的確定原則為：可實現(xiàn)最大成交量的價格；高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格；與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。[多選題]39.下列關于銀行間債券市場與交易所債券市場托管方式的說法，正確的有()。A.銀行間債券市場是場外市場，實行一級、二級綜合托管賬戶模式B.銀行間債券市場的托管過程中，中央國債登記結算有限責任公司直接對投資者債券賬戶的安全性、準確性和真實性負責C.交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度D.在交易所債券市場，投資者無需與證券公司簽訂債券托管協(xié)議或買賣協(xié)議正確答案：ABC參考解析：D項錯誤，投資者在進行債券交易前，必須與其選定的證券公司簽訂債券托管協(xié)議，或者在與其選定的證券公司簽訂的委托買賣協(xié)議中，明確雙方的權利和義務。[多選題]40.下列說法中，正確的有()。A.中國證監(jiān)會是我國證券行業(yè)自律性組織B.中國證券業(yè)協(xié)會的權力機構為會員大會C.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式D.中國證券業(yè)協(xié)會不具有獨立的法人地位正確答案：BC參考解析：中國證券業(yè)協(xié)會是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規(guī)定設立的全國性證券業(yè)自律組織，屬于非營利性社會團體法人。中國證券業(yè)協(xié)會采用會員制的組織形式，其最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執(zhí)行機構。[判斷題]1.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，其中，混合基金按照普通程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，對常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、【混合基金】、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按【簡易程序】注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，如分級基金、FOF等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。注：混合基金是按簡易程序注冊。[判斷題]2.操作風險包括法律風險和戰(zhàn)略風險，但不包括聲譽風險。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。該定義包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。[判斷題]3.賦予公司老股東優(yōu)先認股權的主要目的之一是保證公司權益的增加。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：賦予股東優(yōu)先認股權的目的主要有兩個：一是能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護原普通股股東的利益和持股價值。[判斷題]4.證券承銷是證券公司代理金融機構發(fā)行證券的行為。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由證券公司承銷的，發(fā)行人應當同證券公司簽訂承銷協(xié)議。[判斷題]5.公開發(fā)行公司債券，最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。[判斷題]6.我國發(fā)行國際債券始于20世紀70年代初期。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。[判斷題]7.截至2022年9月2日，我國商品期貨交易品種已達到64個，另有豆粕、白糖、銅、黃金期權等25個商品期貨期權品種，基本覆蓋農(nóng)產(chǎn)品、金屬、能源化工等國際市場上主流的交易品種。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：截至2022年9月2日，我國商品期貨交易品種已達到64個，另有豆粕、白糖、銅、黃金期權等25個商品期貨期權品種，基本覆蓋農(nóng)產(chǎn)品、金屬、能源化工等國際市場上主流的交易品種。[判斷題]8.金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。[判斷題]9.中證100指數(shù)定位于小盤指數(shù)，中證200指數(shù)為中盤指數(shù)，滬深300指數(shù)為大中盤指數(shù)，中證500指數(shù)為大盤指數(shù)，中證700指數(shù)為中小盤指數(shù)，中證800指數(shù)則由大、中小盤指數(shù)構成。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：中證100指數(shù)定位于【大盤】指數(shù)，中證200指數(shù)為中盤指數(shù)，滬深300指數(shù)為大中盤指數(shù)。中證500指數(shù)為【小盤】指數(shù)，中證700指數(shù)為中小盤指數(shù)，中證800指數(shù)則由大、中小盤指數(shù)構成。[判斷題]10.按交易是即期還是未來交割，可將金融市場分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：按交易是即期還是未來交割，可將金融市場分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。[判斷題]11.由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔全部風險的承銷方式是余額包銷。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。前者為全額包銷，后者為余額包銷。[判斷題]12.期權的賣出者負有相應的權利，即當期權買方行使權利時，期權賣方可以按照指定的價格買入或者賣出，也可以拒絕。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：期權的賣出者負有相應的義務，即當期權買方行使權利時，期權賣方必須按照指定的價格買入或者賣出。[判斷題]13.股票是債權證券、物權證券。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票具有以下性質：(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權利證券。[判斷題]14.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度低，風險也相對較大。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強。[判斷題]15.《中華人民共和國期貨和衍生品法》首次明確了交易報告庫的法律地位及主要職責。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：《中華人民共和國期貨和衍生品法》首次明確了交易報告庫的法律地位及主要職責，規(guī)定“應當建立衍生品交易報告庫，對衍生品交易標的、規(guī)模、對手方等信息進行集中收集、保存、分析和管理，并按照規(guī)定及時向市場披露有關信息”。[判斷題]16.政府機構類投資者參與證券投資的目的主要是為了獲取利息、股息等投資收益。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：政府機構類投資者參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺、實施宏觀調控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求，而不是獲取利息、股息等投資收益。[判斷題]17.中證500指數(shù)期貨合約的交易代碼是IH。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：中證500指數(shù)期貨合約的交易代碼是IC?！旧献C50股指期貨合約的代碼是IH】[判斷題]18.從1999年開始，隨著全球新經(jīng)濟的興起，高科技公司開始在各國的二板市場上大放異彩。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：從1999年開始，隨著全球新經(jīng)濟的興起，高科技公司開始在各國的二板市場上大放異彩。[判斷題]19.財務公司發(fā)行金融債券沒有強制擔保要求。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔保要求；財務公司發(fā)行金融債券需要由財務公司的母公司或其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保。經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準免于擔保的除外。[判斷題]20.按照規(guī)定，我國基礎設施公募REITs在中國基金業(yè)協(xié)會上市交易。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：按照規(guī)定，我國基礎設施公募REITs在證券交易所上市交易。[判斷題]21.證券買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式稱為連續(xù)競價。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式，即連續(xù)競價方式和集合競價方式。其中，連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。[判斷題]22.由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價格風險的手段，也為投機者提供了用少量資金獲取營利的機會。[判斷題]23.累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之后，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之【前】，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。注：優(yōu)先股股息是在普通股股息之前發(fā)，不是之后。[判斷題]24.公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高，這是對信用風險的補償。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些；如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小，高利率是對高風險的補償?！颈绢}考核知識點的靈活運用，教材無原文】[判斷題]25.遠期交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時交收或交割，沒有時間間隔。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：遠期交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月很常見，有時甚至迭一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短【并不是沒有時間間隔】。[判斷題]26.我國10年期國債期貨合約的標的面值為200萬元人民幣、票面利率為3％的名義中期國債。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：我國10年期國債期貨合約的標的為面值100萬元人民幣、票面利率為3％的名義長期國債。[判斷題]27.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是金融互換。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：金融互換，是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。[判斷題]28.特殊目的機構除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務之外，還可以通過其他業(yè)務獲得收入。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：特殊目的機構是一個以資產(chǎn)證券化為唯一目的的、獨立的信托實體，有時也可以由發(fā)起人設立。注冊后的特殊目的機構的活動受法律的嚴格限制，其資本化程度很低，資金全部來源于發(fā)行證券的收入。[判斷題]29.我國石油天然氣行業(yè)的三大巨頭——中石油、中石化、中海油均已成功登陸美國證券市場。()A.正確B.錯誤正確答案：A參考解析：我國石油天然氣行業(yè)的三大巨頭——中石油、中石化、中海油均已成功登陸美國證券市場。[判斷題]30.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準確地預測利率、匯率、凸度的未來變化趨勢。()A.正確B.錯誤正確答案：B參考解析：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。所以要想獲得交易的成功，必須能較準確地預測利率、匯率和股價的未來變化趨勢。共享題干題A公司首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣一般股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行相結合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過70億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的65%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。根據(jù)該案例，回答以下問題。[不定項選擇題]1.A公司首次公開發(fā)行股票，應滿足的條件是()。A.發(fā)行人自股份有限公司