《外匯與外匯匯率》課件

《外匯與外匯匯率》ppt課件外匯的基本概念外匯匯率的表示方法外匯匯率的決定因素外匯市場的交易機(jī)制外匯風(fēng)險及其管理外匯市場的監(jiān)管與政策contents目錄01外匯的基本概念外匯是指外國貨幣或以外國貨幣表示的、能用來清算國際收支差額的資產(chǎn)。外匯不僅指外國鈔票和硬幣，還包括以外幣計價的支票、匯票、股票以及債權(quán)等資產(chǎn)。其本質(zhì)特征是用于國際間結(jié)算的支付手段。外匯的定義定義解析外匯指在國內(nèi)外匯市場買賣，可兌換成其他國家貨幣的外匯。自由兌換外匯又稱“雙邊外匯”，指記賬在雙方指定銀行賬戶上的外匯，不能兌換成其他國家貨幣，主要用于國際間非貿(mào)易支付及借貸。記賬外匯外匯的種類中央銀行商業(yè)銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)企業(yè)與個人外匯市場的參與者01020304作為國家金融管理和監(jiān)督機(jī)關(guān)，通過參與外匯市場進(jìn)行匯率干預(yù)，以維持匯率穩(wěn)定。外匯市場的中介機(jī)構(gòu)，為客戶提供各種外匯交易服務(wù)，同時進(jìn)行外匯買賣以獲取收益。包括投資銀行、證券公司等，參與外匯市場進(jìn)行套利、投機(jī)等活動。參與外匯市場主要是為了滿足貿(mào)易、投資及旅游等實際需求。02外匯匯率的表示方法總結(jié)詞直接標(biāo)價法是一種以一定單位的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計算折合成多少單位的本國貨幣的標(biāo)價方法。詳細(xì)描述在直接標(biāo)價法下，外國貨幣的數(shù)額固定不變，本國貨幣的數(shù)額則隨著外國貨幣或本國貨幣幣值的變化而改變。例如，如果1美元=6.5人民幣，那么在直接標(biāo)價法下，人民幣的數(shù)額會隨著美元價值的變動而變動。直接標(biāo)價法總結(jié)詞間接標(biāo)價法是一種以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計算折合成多少單位的外國貨幣的標(biāo)價方法。詳細(xì)描述在間接標(biāo)價法下，本國貨幣的數(shù)額固定不變，外國貨幣的數(shù)額則隨著本國貨幣或外國貨幣幣值的變化而改變。例如，如果1英鎊=1.5美元，那么在間接標(biāo)價法下，美元的數(shù)額會隨著英鎊價值的變動而變動。間接標(biāo)價法美元標(biāo)價法是一種以一定單位的美元為標(biāo)準(zhǔn)，來計算折合成多少單位的其他國家貨幣的標(biāo)價方法?？偨Y(jié)詞在美元標(biāo)價法下，美元的數(shù)額固定不變，其他國家貨幣的數(shù)額則隨著美元或該國貨幣幣值的變化而改變。例如，如果1歐元=0.8美元，那么在美元標(biāo)價法下，美元的數(shù)額會隨著歐元價值的變動而變動。詳細(xì)描述美元標(biāo)價法03外匯匯率的決定因素供求關(guān)系是影響外匯匯率的重要因素之一。當(dāng)一國貨幣的供給增加時，外匯匯率通常會下跌；當(dāng)一國貨幣的需求增加時，外匯匯率則會上浮。供求關(guān)系的變化會影響外匯市場的走勢，進(jìn)而影響外匯匯率的變動。例如，當(dāng)一國經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)良好時，投資者對該國貨幣的需求會增加，導(dǎo)致外匯匯率上升。供求關(guān)系貨幣政策貨幣政策是影響外匯匯率的重要因素之一。當(dāng)一國央行采取擴(kuò)張性貨幣政策時，貨幣供應(yīng)量會增加，導(dǎo)致本國貨幣貶值，從而影響外匯匯率。相反，當(dāng)一國央行采取緊縮性貨幣政策時，貨幣供應(yīng)量會減少，導(dǎo)致本國貨幣升值，從而影響外匯匯率。財政政策也是影響外匯匯率的重要因素之一。當(dāng)一國政府采取擴(kuò)張性財政政策時，支出增加會導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增加，進(jìn)而導(dǎo)致外匯匯率下跌。相反，當(dāng)一國政府采取緊縮性財政政策時，支出減少會導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少，進(jìn)而導(dǎo)致外匯匯率上漲。財政政策國際收支是影響外匯匯率的重要因素之一。當(dāng)一國的出口額大于進(jìn)口額時，國際收支為順差，外匯匯率會上漲；當(dāng)一國的進(jìn)口額大于出口額時，國際收支為逆差，外匯匯率會下跌。國際收支的變化會影響外匯市場的供求關(guān)系，進(jìn)而影響外匯匯率的變動。例如，當(dāng)一國出現(xiàn)貿(mào)易逆差時，該國央行可能會采取措施干預(yù)外匯市場，以穩(wěn)定匯率。國際收支04外匯市場的交易機(jī)制即期外匯交易是指買賣雙方在成交后的兩個工作日內(nèi)完成交割的外匯交易。定義特點影響因素交易方式相對簡單，風(fēng)險較低，是外匯市場的主要交易方式之一。匯率、利率、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等。030201即期外匯交易遠(yuǎn)期外匯交易是指買賣雙方事先約定在未來某一日期按照約定的匯率進(jìn)行交割的外匯交易。定義具有固定交割日期和匯率的特點，可以規(guī)避匯率風(fēng)險。特點國際經(jīng)濟(jì)形勢、貨幣政策等。影響因素遠(yuǎn)期外匯交易外匯掉期交易是指買賣雙方在約定的期限內(nèi)，交換不同幣種的兩個不同利息的交易。定義可以滿足不同貨幣融資的需求，規(guī)避匯率風(fēng)險。特點利率差異、匯率波動等。影響因素外匯掉期交易05外匯風(fēng)險及其管理

匯率風(fēng)險定義匯率風(fēng)險是指因匯率變動導(dǎo)致企業(yè)以外幣計價的資產(chǎn)和負(fù)債的價值發(fā)生變化，從而給企業(yè)帶來財務(wù)損失的可能性。類型包括交易風(fēng)險、折算風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險。管理方法包括使用金融衍生工具、調(diào)整外幣資產(chǎn)和負(fù)債的匹配、建立外匯儲備等。利率風(fēng)險是指因利率變動導(dǎo)致企業(yè)以固定利率計價的資產(chǎn)和負(fù)債的價值發(fā)生變化，從而給企業(yè)帶來財務(wù)損失的可能性。定義包括重新定價風(fēng)險、基差風(fēng)險和收益率曲線風(fēng)險。類型包括使用金融衍生工具、固定利率和浮動利率的匹配、建立利率對沖策略等。管理方法利率風(fēng)險類型包括內(nèi)部欺詐、外部欺詐、客戶和供應(yīng)商風(fēng)險、執(zhí)行和交割風(fēng)險等。定義操作風(fēng)險是指因企業(yè)內(nèi)部流程、人為錯誤或系統(tǒng)故障等原因?qū)е缕髽I(yè)遭受財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的可能性。管理方法包括建立完善的內(nèi)部控制體系、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育、定期進(jìn)行風(fēng)險評估和審計等。操作風(fēng)險06外匯市場的監(jiān)管與政策總結(jié)詞外匯管制是指政府對外匯市場的交易活動進(jìn)行的限制和監(jiān)管，旨在穩(wěn)定匯率和減少外匯投機(jī)的風(fēng)險。詳細(xì)描述外匯管制通常包括對進(jìn)出口貿(mào)易、投資、借貸等活動的外匯支付限制，以及對外匯交易的監(jiān)管和審批。這些措施可以防止資本外流和過度依賴外部融資，從而保護(hù)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)和金融穩(wěn)定。外匯管制資本管制總結(jié)詞資本管制是指政府對資本流動的限制措施，以防止資本外逃和過度投機(jī)。詳細(xì)描述資本管制通常包括對資本流入和流出的限制，以及對跨境支付的監(jiān)管。這些措施可以確保國家經(jīng)濟(jì)安全，并減少外部沖擊對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響。國際貨幣基金組織（IMF）是國際金融機(jī)構(gòu)之一，旨在促進(jìn)國際貨幣合作、穩(wěn)定匯率和解決國際收支問題。總結(jié)詞