《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考前沖刺9

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單選題（共120題，共120分）

1.在上升趨勢中，將兩個低點連成一條直線，得到（）。

A.軌道線

B.壓力線

C.上升趨勢線

D.下降趨勢線

2.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程。

3.客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點控制項目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費支出較低

D.消費支出較高

4.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運行指標(biāo)

B.公司的財務(wù)指標(biāo)

C.市場歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

5.加強指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

6.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ債券互換

Ⅲ騎乘收益率曲線

Ⅳ指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

7.股票投資風(fēng)格指數(shù)是對股票投資風(fēng)格進(jìn)行（）的指數(shù)。

A.風(fēng)險評價

B.業(yè)績評價

C.資產(chǎn)評價

D.負(fù)債評價

8.K線圖中的陽線通常用（）來表示。

A.黑色實體

B.白色實體

C.綠色實體

D.空心實體

9.在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)理論中，其傳導(dǎo)機制的核心是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

10.以下關(guān)于風(fēng)險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。

Ⅰ本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險

Ⅳ接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

11.證券投資顧問不得同時注冊為（）。

A.證券分析師

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.證券管理人

D.證券托管人

12.技術(shù)分析的四大要素是（）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.價格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.時間

Ⅴ.空間

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

13.下列關(guān)于市場有效性與獲益情況，說法錯誤的是（）。

A.在弱式有效市場中，投資者不能根據(jù)歷史價格信息獲得超額收益

B.在半強式有效市場中，投資者可以根據(jù)公開市場信息獲得超額收益

C.在半強式有效市場中，投資者可以獲得超額收益

D.在強式有效市場中，投資者不能獲得超額收益

14.證券產(chǎn)品買進(jìn)時機選擇的策略（）。

Ⅰ.谷底買進(jìn)戰(zhàn)略

Ⅱ.高價買進(jìn)戰(zhàn)略

Ⅲ.重大利多因素正在醞釀時買進(jìn)

Ⅳ.不確切的傳言造成非理性下跌時買進(jìn)

Ⅴ.低價買入策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

15.利用帶方格的圖表來記錄、分析和預(yù)測市場交易價格變動趨勢的圖表是（）。

A.點數(shù)圖

B.棒形圖

C.陰陽矩形圖

D.線形圖

16.債券互換中替代互換的風(fēng)險來源，錯誤的是（）。

A.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更長

B.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更短

C.價格走向與預(yù)期相反

D.全部利率反向變化

17.證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

A.3

B.5

C.7

D.10

18.下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。

Ⅰ.買入一種收益相對較高的債券，賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅱ.買入一種收益相對較低的債券.賣出當(dāng)前持有的債券

Ⅲ.只賣出當(dāng)前持有債券

Ⅳ.只買入一種收益相對較高的債券

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

19.下列選項屬于個人理財?shù)哪繕?biāo)有（）。

Ⅰ.增加收入和實現(xiàn)財富最大化

Ⅱ.減少不必要的支出

Ⅲ.為孩子準(zhǔn)備教育金

Ⅳ.防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需

Ⅴ.購買心儀己久的一部跑車

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

20.常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.證券投資顧問的流程包括（）

Ⅰ.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計

Ⅱ.客戶簽約

Ⅲ.形成服務(wù)產(chǎn)品

Ⅳ.服務(wù)提供

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

23.以下關(guān)于證券估值方法說法正確的是（）

Ⅰ.相對估值是指運用證券的市場價格與某個財務(wù)指標(biāo)之間存在的比例關(guān)系對證券進(jìn)行估值

Ⅱ.絕對估值是指通過對證券基本財務(wù)要素的計算和處理得出該證券的絕對金額

Ⅲ.相對估值法常用方法包括重置成本法和清算價值法

Ⅳ.各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬絕對估值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

24.對行業(yè)不同時期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）

Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時常發(fā)生

Ⅳ.成長期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

25.一般而言，影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.隨著財富的增加，客戶絕對風(fēng)險承受能力也會增加

Ⅱ.客戶年齡越大，其所能承受的風(fēng)險越低

Ⅲ.客戶理財目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險也越高

Ⅳ.客戶風(fēng)險承受能力與其受教育程度無關(guān)

Ⅴ.客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況也會影響其風(fēng)險承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

26.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅳ.潛在風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

27.收益現(xiàn)值法中的主要指標(biāo)有（）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益額

Ⅲ.折現(xiàn)率

Ⅳ.收益期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28.下列關(guān)于風(fēng)險認(rèn)知度的描述，說法正確的是（）

Ⅰ.反映的是客戶對風(fēng)險的主觀評價

Ⅱ.人們對風(fēng)險的認(rèn)知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)驗

Ⅲ.不同的人對同一風(fēng)險的認(rèn)知度是不同的

Ⅳ.不同的人對同一風(fēng)險的認(rèn)知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

29.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.下列關(guān)于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。

A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價值，一般是指期初價值

B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值

C.時間（t），是貨幣價值的參照系數(shù)

D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素

31.在現(xiàn)金管理中，（），會得到一項比較實際的預(yù)算。

A.用一定的時間去評估過去的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

B.用一定的時間去評估現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

C.用一定的時間去評估過去和現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

D.用一定的時間去評估末來的財務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

32.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

33.資本市場線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)。

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險與期望收益間線性關(guān)系的直線。

34.證券公司的主要職能部門包括（）。

Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部

Ⅱ.證券營業(yè)部

Ⅲ.投資顧問部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

35.證券產(chǎn)品進(jìn)場時機選擇的要求（）。

Ⅰ.選擇進(jìn)場時機需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅱ.進(jìn)場時機的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場環(huán)境

Ⅲ.進(jìn)場時機的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的進(jìn)入目標(biāo)

Ⅳ.進(jìn)場時機選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.分析師具體判斷一個行業(yè)實際的生命周期階段時，一般考慮的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.產(chǎn)出增長率

Ⅱ.行業(yè)規(guī)模

Ⅲ.技術(shù)進(jìn)步和技術(shù)成熟程度

Ⅳ.利潤率水平

Ⅴ.從業(yè)人員的職業(yè)化水平和工資福利收入水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

37.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）。

I.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出

IH.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

IV.當(dāng)短欺RSI長期RSI時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

38.以下關(guān)于送紅股說法正確的有（）

Ⅰ.送紅股是上市公司按比例無償向股民贈送一定數(shù)額的股票

Ⅱ.滬市所送紅股在股權(quán)登記日后的第一個交易日一一除權(quán)日即可上市流通

Ⅲ.滬市所送紅股在股權(quán)登記日后第三個交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送紅股在股權(quán)登記日后的第一個交易日一一除權(quán)日即可上市流通

Ⅴ.深市所送紅股在股權(quán)登記日后第三個交易日上市流通。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

39.關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對于有效區(qū)域可行域，其可行領(lǐng)域是有效邊界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

40.金融市場中的個體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）

Ⅰ.處置效應(yīng)

Ⅱ.過度交易行為

Ⅲ.有限注意力驅(qū)動的交易

Ⅳ.羊群效應(yīng)

Ⅴ.本土偏差

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

41.在證券分析中，下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.移動平均線（MA）

Ⅱ.隨機指標(biāo)（KDJ）

Ⅲ.相對強弱指標(biāo)（RSI）

Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.下列關(guān)于年金的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.教育費支出屬于期初年金

Ⅱ.期初年金的現(xiàn)值大于期末年金的現(xiàn)值

Ⅲ.期末年金的終值大于期初年金的終值

Ⅳ.房貸支出屬于期初年金

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

43.實施套利策略的主要步驟包括（）。

Ⅰ.補救措施

Ⅱ.歷史確認(rèn)

Ⅲ.基金持倉驗證

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.移動平均數(shù)的特點包括（）

Ⅰ.追蹤趨勢

Ⅱ.滯后性

Ⅲ.穩(wěn)定性

Ⅳ.助漲助跌性

Ⅴ.支撐線和壓力線的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

45.利率風(fēng)險是指市場利率變動的不確定性造成損失的可能性。具體有（）

Ⅰ.重新定價風(fēng)險

Ⅱ.收益率曲線風(fēng)險

Ⅲ.基準(zhǔn)風(fēng)險

Ⅳ.期權(quán)性風(fēng)險

A.Ⅰ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息:（）

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詞業(yè)務(wù)資格等

Ⅱ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詞執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)

Ⅴ.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

47.客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時間長短可以分為（）。

Ⅰ.短期目標(biāo)

Ⅱ.中期目標(biāo)

Ⅲ.長期目標(biāo)

Ⅳ.永久目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類。

Ⅰ.風(fēng)險偏好

Ⅱ.風(fēng)險承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的資金量

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49.《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券公司

D.證券交易所

50.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

51.考察和分析企業(yè)的（）.主要從管理層風(fēng)險，行業(yè)風(fēng)險.生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財務(wù)因素

52.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動，通常小于（），可能會對整體經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生的影響。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

53.某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風(fēng)險因市場結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長期

D.幼稚期

54.在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對其中所含的（）進(jìn)行充分識別和評估。

A.公司管理水平

B.產(chǎn)品數(shù)量

C.市場風(fēng)險

D.公司盈利

55.道氏理論的主要原理包括（）

Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強。

Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認(rèn)。

Ⅲ.一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號。

Ⅳ.市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費

Ⅱ.高等教育費用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

57.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

58.下列關(guān)于保險規(guī)劃的目標(biāo)說法錯誤的是（）。

Ⅰ.很多保險產(chǎn)品都具有風(fēng)險保障和儲蓄投資的雙重功能

Ⅱ.財產(chǎn)保險是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅲ.人壽保險是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅳ.保險法規(guī)定,當(dāng)保險給付風(fēng)險未發(fā)生時，保險給付屬于被保險人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

59.在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。

Ⅰ.市場均衡時,長期債券不是短期債券的理想替代物

Ⅱ.在特定時期內(nèi)，各種期限債券的即期收益率相同

Ⅲ.某一時點的各種期限債券的收益率是不同的

Ⅳ.市場預(yù)期理論又稱為無偏預(yù)期理論

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

60.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。

Ⅰ.對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳

Ⅱ.向客戶承諾最低收益

Ⅲ.向客戶保證投資收益

Ⅳ.夸大過往的投資業(yè)績

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.銀行從業(yè)人員在實際個人理財業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風(fēng)險特征外，還要考慮因索有（）等。

Ⅰ.利率趨勢

Ⅱ.當(dāng)時市場狀況

Ⅲ.客戶投資目標(biāo)

Ⅳ.風(fēng)險偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.量化風(fēng)險的手段和工具包括（）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.壓力測試

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.下列屬于指數(shù)化的局限性的有（）。

Ⅰ.該指數(shù)的業(yè)績并不一定代表投資者的目標(biāo)業(yè)績，與該指數(shù)相配比也并不意味著資產(chǎn)管理人能夠滿足投資者的收益率需求目標(biāo)

Ⅱ.構(gòu)造投資組合時的執(zhí)行價格可能高于指數(shù)發(fā)布者所采用的債券價格，導(dǎo)致投資組合業(yè)績劣于債券指數(shù)業(yè)績

Ⅲ.公司債券或抵押支持債券可能包含大是的不可流通或流動性較低的投資對象，其市場指數(shù)可能無法復(fù)制或者復(fù)制成本很高

Ⅳ.總收益率依賴于對息票利息再投資利率的預(yù)期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說法，正確的有（）。

Ⅰ.失業(yè)保障月數(shù)=存款.可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

Ⅱ.失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時不會影響生活，可審慎地尋找下一個適合的工作

Ⅲ.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是一個月，能維持三個月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)

Ⅳ.應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

65.關(guān)于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)值與終值成正比例關(guān)系

Ⅱ.折現(xiàn)率越高，復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)就越小

Ⅲ.現(xiàn)值等于終值除以復(fù)利終值系數(shù)

Ⅳ.折現(xiàn)率低，復(fù)利終值系數(shù)就越大

Ⅴ.復(fù)利終值系數(shù)等于復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)的倒數(shù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

66.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲蓄金，在未來的10年里,每年年底都申購10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲蓄金為（）元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

67.缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內(nèi)的流行性是否充足。

A.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額

B.計算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和

C.計算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和

D.計算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動負(fù)債之間的差額

68.證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以（）收取。

A.公司賬戶

B.證券投資顧問人員個人名義

C.投資顧問妻子

D.投資顧問父母

69.投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。

Ⅰ.理財具體目標(biāo)

Ⅱ.產(chǎn)品市場情況

Ⅲ.主要財務(wù)問題

Ⅳ.理財需求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

70.反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。

Ⅰ.現(xiàn)貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現(xiàn)貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

71.可轉(zhuǎn)換證券的價值分為（）。

Ⅰ.投資價值

Ⅱ.理論價值

Ⅲ.市場價值

Ⅳ.實際價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.下列關(guān)于有效市場假說的假設(shè)條件，說法正確的是（）

Ⅰ.理性人假設(shè)

Ⅱ.完全信息假設(shè)

Ⅲ.信息不對稱

Ⅳ.投資者均為風(fēng)險厭惡者假設(shè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

73.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣期貨

Ⅱ.利率期貨

Ⅲ.股票期貨

Ⅳ.股指期貨

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時買入A期貨交月所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時買入A期貨交月所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同是賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

75.根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標(biāo)分為（）。

Ⅰ.短期目標(biāo)

Ⅱ.中期目標(biāo)

Ⅲ.中長期目標(biāo)

Ⅳ.長期目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.商品價格波動取決于（）原因

Ⅰ.國家的經(jīng)濟(jì)形勢

Ⅱ.商品市場的供求狀況

Ⅲ.利率變動

Ⅳ.國際炒家的投機行為

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。

Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型

Ⅱ.聯(lián)立方程計量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型

Ⅲ.分布滯后模型

Ⅳ.時間序列分析模型

Ⅴ.向量自回歸模型

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

78.行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.公司行業(yè)地位分析

Ⅱ.公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析

Ⅲ.公司產(chǎn)品競爭能力分析

Ⅳ.公司經(jīng)營能力分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

79.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價值的指標(biāo).（）。

Ⅰ.市盈率越大，說明股價處于越高的水平

Ⅱ.市凈率越大，說明股價處于越高的水平

Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內(nèi)在價值，多為長期投資者所重視

Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價值.多為長期投資者所重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.下列關(guān)于區(qū)間預(yù)測說法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預(yù)測精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預(yù)測精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預(yù)測點Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

81.當(dāng)社會總供給大于總需求時,政府可實施的財政政策措施有（）。

Ⅰ.增加財政補貼支出

Ⅱ.實行中性預(yù)算平衡政策

Ⅲ.縮小預(yù)算支出規(guī)模

Ⅳ.降低稅率

Ⅴ.提高政府投資支出水平

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

82.利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D.金融互換

83.關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險

B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風(fēng)險值

C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風(fēng)險

D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)

84.證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則不包括（）。

A.忠實誠信

B.勤勉盡責(zé)

C.獲利保證

D.善良管理人注意原則

85.假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

86.按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。

A.價值類

B.非增長類

C.投機類

D.能源類

87.艾略特的波浪理論考慮的因素主要有（）

Ⅰ.股價走勢所形成的形態(tài)

Ⅱ.股價走勢圖中各個高點和低點所處的相對位置

Ⅲ.股價走勢的所經(jīng)歷的周期

Ⅳ.完成某個形態(tài)所經(jīng)歷的時間長短

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況、納稅歷史情況

Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員

Ⅲ.財務(wù)情況

Ⅳ.投資意向、對風(fēng)險的態(tài)度

Ⅴ.要求增加短期所得還是長期資本增值

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

89.制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。

Ⅰ.證券服務(wù)機構(gòu)

Ⅱ.發(fā)行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

90.根據(jù)套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。

Ⅰ.該組合的期望收益率大于0

Ⅱ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于0

Ⅲ.該組合中各種證券的權(quán)數(shù)之和等于1

Ⅳ.該組合的因素靈敏度系數(shù)等于0

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

91.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。

Ⅰ.依據(jù)虛假信息撰寫和發(fā)布分析報告

Ⅱ.向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ.拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托從事證券投資

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

92.下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應(yīng)用軟件

Ⅱ.GAUSS是用數(shù)據(jù)編寫的應(yīng)用軟件

Ⅲ.該軟件具有極強的矩陣運算功能

Ⅳ.尤其適用于線性計是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的GAUSS軟件,在使用方便和計算快捷方面較其他軟件具有明顯的優(yōu)越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

93.技術(shù)分析方法的特點有（）。

Ⅰ.量化指標(biāo)特性

Ⅱ.趨勢追逐特性

Ⅲ.直觀特性

Ⅳ.追究價格形成原因

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

94.張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項永久性助學(xué)金。計劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計算

95.如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

96.下列各項中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。

A.暈輪效應(yīng)

B.沉沒成本效應(yīng)

C.成本與損失的不等價

D.賭場資金效應(yīng)

97.指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

98.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風(fēng)險水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

99.以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）。

Ⅰ.商業(yè)銀行分支機構(gòu)理則產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進(jìn)行審核

Ⅱ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級。并可根據(jù)實際情況進(jìn)一步細(xì)分

Ⅲ.定期或不定欺地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力持續(xù)評佑

Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

100.下列屬于跨期套利的有（）。

Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時買入A期貨交易所9月菜籽油期貨合約

Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時買入A期貨交易所5月鋅期貨合約

Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約,同時買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約

Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

101.客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設(shè)市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

103.下列屬于流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

104.容戶風(fēng)險特征可以由（）這些方面構(gòu)成

Ⅰ.風(fēng)險偏好

Ⅱ.實際風(fēng)險承受能力

Ⅲ.風(fēng)險認(rèn)知度

Ⅳ.未來市場風(fēng)險水平

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

105.遺產(chǎn)規(guī)劃工具主要包括（）。

Ⅰ.遺囑

Ⅱ.遺產(chǎn)委任書

Ⅲ.遺產(chǎn)信托

Ⅳ.財產(chǎn)保險

Ⅴ.贈與

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

106.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計算公司（）。

A.融資缺口=-流動性資產(chǎn)+借入資金

B.融資缺口=流動性資產(chǎn)+借入資金

C.融資缺口=-流動性資產(chǎn)-借入資金

D.融資缺口=流動性資產(chǎn)-借入資金

107.在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構(gòu)向（）申請執(zhí)業(yè)資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

108.關(guān)于風(fēng)險偏好的說法，正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度

Ⅱ.反應(yīng)的是客觀上風(fēng)險的基本態(tài)度

Ⅲ.影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ.與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

109.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

Ⅱ.資本增值是指投資者通過投資工具，以本期本金能迅速增長

Ⅲ.證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo):本金保障、資本增值、經(jīng)常性收益。

Ⅳ.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

110.技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。

Ⅰ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅱ.技術(shù)分析的三個假設(shè)全部合理

Ⅲ.技術(shù)分析的所得到的結(jié)論是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

111.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制的說法正確的是（）。

Ⅰ.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年

Ⅱ.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪

Ⅲ.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%

Ⅳ.證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認(rèn)、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風(fēng)險、是否存在全權(quán)委托行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

112.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些“孛論”的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

113.2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2022年，夫妻二人己育有一個讀小學(xué)二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標(biāo)有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅