國際金融學(xué)12章

第十二章國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)國際金融組織的產(chǎn)生第二節(jié)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)本章學(xué)習(xí)目的：第一，了解現(xiàn)存國際金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生背景第二，熟悉主要的國際金融機(jī)構(gòu)第三，了解國際金融機(jī)構(gòu)貸款規(guī)則—NCUT—本章重點(diǎn)：IMF的職能與業(yè)務(wù)世界銀行的組織架構(gòu)與業(yè)務(wù)本章難點(diǎn)：IMF貸款條件IMF的缺陷與改革—NCUT—§12.1國際金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生12.1.1國際金融組織的產(chǎn)生原因12.1.2最早的國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—12.1.1國際金融組織的產(chǎn)生原因歷史背景：一戰(zhàn)和1929年—1933年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后，國際金本位制崩潰，國際貿(mào)易和金融領(lǐng)域出現(xiàn)混亂局面?？陀^上要求建立國際金融機(jī)構(gòu)以維持正常的國際貿(mào)易和國際金融秩序。1.生產(chǎn)和資本的國際化的內(nèi)在要求；2.是重建國際金融秩序的需要；3.是國際合作的成果。§12.1國際金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生—NCUT—12.1.2最早的國際金融機(jī)構(gòu)----國際清算銀行（BankforInternationalSettlements）1.國際清算銀行的業(yè)務(wù)活動最初是辦理一戰(zhàn)德國戰(zhàn)爭賠款支付及協(xié)約國間的債務(wù)清償；代理各國中央銀行買賣黃金、外匯和發(fā)行證券；接受各國中央銀行的存款；辦理國際性的政府借款，以及代理其他國際金融事務(wù)。2.國際清算銀行的組織形式股份制公司最高決策機(jī)構(gòu)是董事會§12.1國際金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生—NCUT—§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)12.2.1國際貨幣基金組織12.2.2世界銀行集團(tuán)—NCUT—12.2.1國際貨幣基金組織InternationalMonetaryFund聯(lián)合國管理和協(xié)調(diào)國際金融關(guān)系的專門機(jī)構(gòu)。①

IMF的建立：根據(jù)1944年7月布雷頓森林會議達(dá)成的《國際貨幣基金協(xié)定》于1945年12月27日成立。我國是國際貨幣基金組織創(chuàng)立國之一。1980年4月，恢復(fù)合法席位?！?2.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1.國際貨幣基金組織的業(yè)務(wù)活動宗旨：共同研究和協(xié)商國際貨幣問題，增進(jìn)國際貨幣合作。協(xié)調(diào)各國貨幣政策以穩(wěn)定匯率，防止國際間實(shí)施競爭性貨幣貶值。并協(xié)助會員國成立多邊支付制度，避免各國采取妨礙世界貿(mào)易增長的外匯管制，以幫助會員國克服國際收支支付困難，從而促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和正常發(fā)展。基本任務(wù)：向會員國提供貸款，以幫助解決會員國國際收支不平衡所帶來的問題和影響，維持各國貨幣匯率穩(wěn)定?！?2.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1）國際貨幣基金組織的資金來源①會員國交納的基金份額，構(gòu)成基金組織資金的基本來源。②向會員國借款是基金組織另一項(xiàng)重要的資金來源2）國際貨幣基金組織的資金運(yùn)用①普通貸款（NormalCreditTranches），即“普通提款權(quán)”（GDRS）②出口波動補(bǔ)償貸款（CompensatoryFinancingFacility）③緩沖庫存貸款（BufferStockFinancingFacility）④石油貸款（OilFacility）⑤中期貸款，又稱擴(kuò)展貸款，（ExtendedFundFacility）⑥信托基金貸款（TrustFundFacility）⑦補(bǔ)充貸款（SupplementaryFinancingFacility）⑧擴(kuò)大貸款⑨結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款與加強(qiáng)的結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款⑩制度轉(zhuǎn)型貸款§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—2.國際貨幣基金組織的組織形式理事會執(zhí)行董事會總裁/副總裁亞洲部非洲部歐洲部中東部西半球部地區(qū)部匯兌與貿(mào)易關(guān)系部財(cái)政事務(wù)部法律事務(wù)部調(diào)查研究部資金出納部行政管理部對外關(guān)系部歐洲辦事處日內(nèi)瓦辦事處駐聯(lián)合國特別代表貨幣基金學(xué)院中央銀行業(yè)務(wù)部服務(wù)部職能部對外聯(lián)絡(luò)部特殊業(yè)務(wù)部秘書部語文服務(wù)部統(tǒng)計(jì)局§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—12.2.2世界銀行（WorldBankGroup）聯(lián)合國幫助會員國恢復(fù)和發(fā)展經(jīng)濟(jì)的專門機(jī)構(gòu)，簡稱國際復(fù)興開發(fā)銀行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment）。附屬機(jī)構(gòu)：國際開發(fā)協(xié)會（IDA）國際金融公司（IFC）多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（MIGA）國際投資糾紛解決中心（ICSID）§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1.世界銀行的業(yè)務(wù)活動向會員國提供用作生產(chǎn)性投資的長期貸款，以促進(jìn)各國經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展。1）世界銀行的資金來源會員國繳納的股金份額發(fā)行債券和直接借款將所貸款項(xiàng)轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行營業(yè)收入§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—2）世界銀行的資金運(yùn)用①世界銀行貸款的特點(diǎn)：項(xiàng)目貸款方式貸款額不受認(rèn)繳股金限制貸款期限長利率較低貸款條件比較嚴(yán)格②世界銀行貸款的流向重點(diǎn)轉(zhuǎn)向發(fā)展中國家第三窗口貸款§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—2.世界銀行的組織形式理事會執(zhí)行董事會行長/董事會主席國際開發(fā)協(xié)會國際金融公司多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)國際投資糾紛解決中心副行長§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—3.世界銀行主要的附屬機(jī)構(gòu)簡介1）國際開發(fā)協(xié)會（IDA）

InternationalDevelopmentAssociation①國際開發(fā)協(xié)會的業(yè)務(wù)活動資金來源：會員國認(rèn)購的股金、發(fā)達(dá)國家提供的補(bǔ)充資金、世行凈收入以贈予形式撥入。向低收入發(fā)展中國家提供優(yōu)惠貸款②國際開發(fā)協(xié)會的組織形式與世界銀行相似，人員仍由世界銀行管理層擔(dān)任§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—12.2.2國際金融公司（IFC）InternationalFinanceCorporation①國際金融公司的業(yè)務(wù)活動專門向經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)會員國的私營企業(yè)提供貸款與投資的國際性金融機(jī)構(gòu)。資金源于認(rèn)繳股本以及借入資金和營業(yè)收入②國際金融公司的組織形式同上述機(jī)構(gòu)§12.2全球性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—§11.3洲際性或區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)12.3.1亞洲開發(fā)銀行（ADB）12.3.2非洲開發(fā)銀行（AFDB）12.3.3泛美開發(fā)銀行（IDB）—NCUT—12.3.1亞洲開發(fā)銀行（ADB）AsianDevelopmentBank亞洲及太平洋國家與西方主要國家政府合辦的區(qū)域性國際金融組織。1966年11月在東京成立，總行設(shè)在馬尼拉。宗旨：鼓勵各國政府和私人資本在亞洲和太平洋地區(qū)進(jìn)行投資，協(xié)助經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后的會員國發(fā)展經(jīng)濟(jì)，以促進(jìn)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1.亞洲開發(fā)銀行的業(yè)務(wù)活動1）亞洲開發(fā)銀行的資金來源認(rèn)繳的股本借款營業(yè)收入2）亞洲開發(fā)銀行的資金運(yùn)用貸款條件：只能用于向提供貸款的國家購買商品或支付勞務(wù)費(fèi)等①普通貸款：向較富裕的發(fā)展中國家發(fā)放的貸款。貸款期限一般為10--30年，利率為定期調(diào)整的浮動利率。貸款主要用于工業(yè)、農(nóng)業(yè)、電力、運(yùn)輸、郵電等部門的開發(fā)項(xiàng)目。②特殊貸款：主要向貧窮的發(fā)展中國家提供的貸款。貸款期限最長可達(dá)40年，并有10年寬限期。貸款不收利息，每年只收1%的手續(xù)費(fèi)。貸款主要用于農(nóng)業(yè)、能源、交通、電訊和供水等工程項(xiàng)目?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—2.亞洲開發(fā)銀行的組織形式與國際貨幣基金組織及世界銀行大致相同理事會是最高權(quán)利機(jī)構(gòu)，由會員國各選派一名理事和副理事組成。執(zhí)行董事會是負(fù)責(zé)日常工作的常設(shè)機(jī)構(gòu)，由12名董事組成。行長任由董事長兼任，負(fù)責(zé)主持銀行的日常工作。銀行的重大事務(wù)由理事會和董事會投票表決。理事會和董事會中的投票權(quán)主要按會員國認(rèn)繳股本的多少進(jìn)行分配?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—12.2.2非洲開發(fā)銀行（AFDB）AfricanDevelopmentBank是非洲國家政府合辦的互助性質(zhì)的區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)。于1964年成立，總行設(shè)在阿比讓。宗旨：促進(jìn)和協(xié)調(diào)成員國社會進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長，達(dá)到非洲經(jīng)濟(jì)一體化?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1.非洲開發(fā)銀行的業(yè)務(wù)活動資金來源主要是會員國認(rèn)繳的股本與私人資本及其他信用機(jī)構(gòu)合資合作，廣泛動員和利用各種資金以擴(kuò)大銀行的業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)活動向非洲區(qū)域內(nèi)的會員國發(fā)放貸款貸款種類主要分為普通貸款和特殊貸款兩種特別貸款不計(jì)息，條件優(yōu)惠，貸款期限最長可達(dá)50年?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—12.2.3泛美開發(fā)銀行（IDB）Inter--AmericanDevelopmentBank由美洲國家組織與歐亞其他國家聯(lián)合共同創(chuàng)立的區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)。1959年12月正式成立，1960年10月年開始營業(yè)總行設(shè)在華盛頓。宗旨：動員美洲內(nèi)外的資金向拉美會員國的經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展項(xiàng)目提供貸款，以促進(jìn)和協(xié)調(diào)會員國社會進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)拉美國家之間的經(jīng)濟(jì)合作，實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長?！?2.3洲際性國際金融機(jī)構(gòu)—NCUT—1.泛美開發(fā)銀行的業(yè)務(wù)活動資金來源主要是會員國認(rèn)繳的股本。另外還通過借款和發(fā)行短期債券的形