2024年商業(yè)經(jīng)濟(jì)行業(yè)技能考試-黃金交易從業(yè)水平歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案

2024年商業(yè)經(jīng)濟(jì)行業(yè)技能考試-黃金交易從業(yè)水平歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.日內(nèi)出現(xiàn)大量或多次大額申報(bào)并撤銷申報(bào)，可能影響交易價(jià)格或者誤導(dǎo)其他客戶進(jìn)行交易的行為屬于交易所認(rèn)定的異常交易行為。2.銷售中標(biāo)有24K金是不正確的，不符合國家標(biāo)準(zhǔn)。3.關(guān)于黃金市場(chǎng)，以下描述正確的是（）A、布雷頓森林體系實(shí)質(zhì)是黃金本位制B、金本位制得以建立的物質(zhì)基礎(chǔ)是黃金生產(chǎn)力的大發(fā)展C、按交易類型和交易方式不同，黃金市場(chǎng)分為無形市場(chǎng)和有形市場(chǎng)D、全球黃金市場(chǎng)是24小時(shí)連續(xù)交易的市場(chǎng)4.18K黃金的黃金含量是（）A、60%B、75%C、95%D、99%5.延期交收合約的平倉方向?yàn)楹箝_先平。6.企業(yè)取得黃金交易增值稅專用發(fā)票的基本條件為（）A、完成交易、結(jié)算、實(shí)物交割（出庫）業(yè)務(wù)全過程B、企業(yè)具有小規(guī)模納稅人資格C、黃金租賃業(yè)務(wù)、借入方借入的實(shí)物辦理出庫手續(xù)、且歸還的實(shí)物為交易所買入的實(shí)物D、企業(yè)為上市公司7.以下哪些產(chǎn)品體現(xiàn)了黃金的資產(chǎn)證券化功能（）A、商業(yè)銀行紙黃金B(yǎng)、黃金相關(guān)公司的股票C、黃金飾品D、黃金ETF8.現(xiàn)貨實(shí)盤交易，以下描述正確的是（）。A、報(bào)價(jià)單位為元/克，元以后保留零位小數(shù)B、漲跌停板：以前一交易日結(jié)算價(jià)為基礎(chǔ)±30%C、鉑金：只有一家會(huì)員賣出，其他只能買入D、鉑金：買入報(bào)價(jià)時(shí)凍結(jié)100%的資金9.上海金集中定價(jià)交易的標(biāo)的是（）A、在上海黃金交易所注冊(cè)的黃金含量在99.95%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+2日交割的3千克金錠B、在上海黃金交易所注冊(cè)的黃金含量在99.99%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+2日交割的1千克金錠C、在上海黃金交易所注冊(cè)的黃金含量在99.99%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+0日交割的1千克金錠D、在上海黃金交易所注冊(cè)的黃金含量在99.95%以上，上海黃金交易所指定倉庫T+0日交割的3千克金錠10.50克金條運(yùn)保費(fèi)由賣方承擔(dān)11.上海黃金交易所實(shí)務(wù)出庫需要客戶準(zhǔn)備（）。A、實(shí)物出庫申請(qǐng)單B、USB-KEYC、提貨人第二代身份證D、提貨申請(qǐng)單12.上海金交割時(shí)間為（）。A、T+1B、T+2C、T+0D、T+313.現(xiàn)貨實(shí)盤合約交易，買方報(bào)價(jià)時(shí)必須有全額資金，其中，鉑金現(xiàn)貨實(shí)盤合約買入報(bào)價(jià)時(shí)需另加（）的實(shí)物溢短差清算準(zhǔn)備金。A、2%B、5%C、6%D、8%14.黃金市場(chǎng)主要組成部分有（）A、自律組織B、黃金交易提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所C、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、黃金買賣參與者15.當(dāng)于買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（）A、買入價(jià)B、前一成交價(jià)C、賣出價(jià)D、隨機(jī)價(jià)格16.按照來源和提煉后金的含量不同，黃金分為（）。A、生金B(yǎng)、足金C、熟金D、赤金17.上金所結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)有哪些？（）A、控制結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、管理會(huì)員保證金C、解決會(huì)員保證金賬款糾紛D、強(qiáng)制平倉18.某一客戶，在2月10日交易中，買入Au99.99合約5手，成交價(jià)100元/克；買開倉Au（T+D）合約2手，成交價(jià)102元/克。在11日交易中，客戶買開倉Au（T+D）合約5手，成交價(jià)105元/克；此時(shí)客戶的可用資金是10000元。假設(shè)：該客戶的買賣持倉保證金率均為10%（包括交易所和會(huì)員的保證金）；10日Au99.99、Au（T+D）合約的結(jié)算價(jià)均是100；該客戶2月10日之前沒做過任何交易；計(jì)算中忽略手續(xù)費(fèi)費(fèi)用。客戶賣平倉Au（T+D）合約1手，成交價(jià)104，此時(shí)客戶的可用資金是（）。A、21890B、14000C、17890D、2589019.交易所對(duì)會(huì)員的自營(yíng)和代理交易實(shí)行分別清算。20.交易所實(shí)行會(huì)員制組織形式，會(huì)員（）參與交易，機(jī)構(gòu)客戶和個(gè)人必須通過（），代理參與交易。A、可以直接；會(huì)員B、不可以直接；機(jī)構(gòu)C、不可以；會(huì)員D、不可以直接；會(huì)員21.會(huì)員辦理出庫手續(xù)時(shí)，須提交下列證件及憑證（）。A、《上海黃金交易所出庫申請(qǐng)單》B、上海黃金交易所提貨申請(qǐng)單C、USB-KEY（國際會(huì)員及國際客戶可以不提供）D、提貨人有效身份證件22.詢價(jià)即期、遠(yuǎn)期或掉期交易違約后，以下說法錯(cuò)誤的是（）A、交易所不承擔(dān)履約責(zé)任B、違約方承擔(dān)違約責(zé)任C、交易所承擔(dān)履約責(zé)任D、違約方不承擔(dān)違約責(zé)任23.會(huì)員對(duì)清算結(jié)果有異議，應(yīng)在（）向交易所提出A、當(dāng)日收市前B、下一個(gè)交易日收市前C、下一個(gè)交易日開市前D、兩個(gè)工作日內(nèi)24.競(jìng)價(jià)市場(chǎng)交易機(jī)制是，價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的撮合機(jī)制25.上金所會(huì)員不得允許客戶透支交易，不得以任何形式虛假開戶、借用（或出借）賬戶，不得占用、挪用客戶保證金，不得在受托從事交易時(shí)編造或故意傳播虛假信息誤導(dǎo)、欺詐客戶。第2卷一.參考題庫(共25題)1.會(huì)員負(fù)責(zé)客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)控制。對(duì)交易保證金不足的客戶，會(huì)員有權(quán)對(duì)客戶持倉實(shí)施（）A、補(bǔ)足保證金告知B、強(qiáng)行平倉C、銷戶D、補(bǔ)倉2.目前，全球黃金期貨定價(jià)量具有影響力的是（）黃金市場(chǎng)A、美國紐約B、倫敦C、蘇黎世D、東京3.現(xiàn)貨延期合約的當(dāng)日結(jié)算價(jià)是指合約當(dāng)日（）A、最后成交價(jià)B、收盤價(jià)C、一定時(shí)間內(nèi)當(dāng)日成交價(jià)格按成交量計(jì)算的加權(quán)平均D、都不是4.現(xiàn)貨即期合約是指T日交易、T+2日交割的合約，合約的買方、賣方報(bào)價(jià)時(shí)必須有（）的保證金，報(bào)價(jià)成交后，在T+2日進(jìn)行錢貨兩訖的交割清算。A、20%B、10%C、7%D、9%5.國際客戶辦理保管庫實(shí)物入庫手續(xù)應(yīng)提交以下資料及證件（）。A、辦理入庫手續(xù)人員有效身份證件原件B、《上海黃金交易所保管庫入庫申請(qǐng)單》C、送交實(shí)物的質(zhì)量證明書及裝箱單D、USB-KEY6.質(zhì)押申請(qǐng)只接受質(zhì)權(quán)人提出的質(zhì)押注銷申請(qǐng)7.關(guān)于租借業(yè)務(wù)的發(fā)票處理（）。A、對(duì)于黃金、鉑金品種，借入方借入的實(shí)物辦理出庫手續(xù)，且歸還的實(shí)物為通過交易所買入的實(shí)物，交易所根據(jù)其出庫及買入成交記錄為其開具增值稅專用發(fā)票B、借入方自行存入交易所指定倉庫的實(shí)物用于歸還其借入的實(shí)物時(shí)，交易所不向其開具增值稅專用發(fā)票C、對(duì)于白銀品種，借入方歸還的實(shí)物為經(jīng)交易所買入的實(shí)物，由賣出方直接向買入方開具增值稅專用發(fā)票8.黃金投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D、宏觀經(jīng)濟(jì)政策與貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)9.哪些賬戶是開設(shè)在上海黃金交易所指定銀行的？（）A、自營(yíng)保證金賬戶B、代理客戶保證金賬戶C、代理專用賬戶D、自營(yíng)專用賬戶10.上海黃金交易所目前實(shí)行“黃金出庫后不再入庫”的原則，所以一旦提貨后就不能再進(jìn)入交易所交易11.下列選項(xiàng)中，屬于交易所國際版交割品種為（）。A、標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99％的金錠B、標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95％的金錠C、標(biāo)準(zhǔn)重量12.5千克、成色不低于99.5％的金錠D、標(biāo)準(zhǔn)重量0.1千克、成色不低于99.99％的金條12.會(huì)員接受客戶委托是應(yīng)該（）。A、個(gè)人客戶必須提供本人親自簽名的授權(quán)委托書，或雙方認(rèn)可的其他協(xié)議形式的授權(quán)委托B、法人客戶必須提供法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權(quán)委托書，或雙方認(rèn)可的其他協(xié)議形式的授權(quán)委托，下達(dá)交易指令或資金調(diào)撥指令C、沒有授權(quán)委托或授權(quán)不明的，不得代客戶從事交易活動(dòng)D、有授權(quán)委托的，即可進(jìn)行代客理財(cái)13.對(duì)于黃金現(xiàn)貨延期交易品種，有（）種黃金實(shí)物品種可進(jìn)行交割A(yù)、3B、2C、1D、414.上海黃金交易所競(jìng)價(jià)交易收市時(shí)間為（）A、15：30B、15：35C、15：40D、15：4515.上海金集中定價(jià)中，某輪系統(tǒng)出價(jià)為282元/克時(shí)，市場(chǎng)申報(bào)買申報(bào)600公斤，賣申報(bào)300公斤，補(bǔ)充賣申報(bào)100公斤，市場(chǎng)的成交量為（）？A、600公斤B、400公斤C、800公斤D、1200公斤16.全球目前洗錢的方式主要分為（）哪些階段A、放置階段B、離析階段C、拆分階段D、融合階段17.結(jié)算銀行的權(quán)利包括（）A、交易所在結(jié)算銀行開設(shè)結(jié)算專用賬戶B、會(huì)員在結(jié)算銀行開設(shè)會(huì)員專用賬戶C、吸收交易所和會(huì)員的存款D、了解被清算會(huì)員在交易所的資信情況18.按照交易類型和交易方式的不同，可將黃金市場(chǎng)分為（）。A、無形黃金市場(chǎng)B、有形黃金市場(chǎng)C、現(xiàn)貨交易市場(chǎng)D、衍生品交易市場(chǎng)19.交易所對(duì)上海金合約盤后結(jié)算時(shí)保證金的計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)是（）A、以午盤的集中定價(jià)價(jià)格作為合約的結(jié)算價(jià)，對(duì)同一賬戶的多頭持倉和空頭持倉分別收取規(guī)定比例的保證金B(yǎng)、以午盤的集中定價(jià)價(jià)格作為合約的結(jié)算價(jià)，對(duì)同一賬戶早盤和午盤的集中定價(jià)成交進(jìn)行盈虧計(jì)算；并對(duì)合約凈買賣量收取規(guī)定比例的保證金C、對(duì)同一賬戶早盤的定價(jià)交易按早盤基準(zhǔn)價(jià)收取規(guī)定比例的保證金、午盤的定價(jià)交易按照午盤基準(zhǔn)價(jià)收取規(guī)定比例的保證金D、以早盤的集中定價(jià)價(jià)格作為合約的結(jié)算價(jià)，對(duì)同一賬戶早盤和午盤的集中定價(jià)成交進(jìn)行盈虧計(jì)算；并對(duì)合約凈買賣量收取規(guī)定比例的保證金20.上金所開展代理業(yè)務(wù)的國內(nèi)會(huì)員應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金專用賬戶，按不低于年代理手續(xù)費(fèi)收入（）的比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A、5%B、6%C、15%D、10%21.國際客戶可參與但不可交割的上海黃金交易所業(yè)務(wù)有（）？A、白銀延期B、黃金現(xiàn)貨C、白銀現(xiàn)貨D、黃金延期22.下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯(cuò)誤的是（）A、普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得的90%可用于本交易日內(nèi)的交易B、買入黃金，可以立即賣出或提貨C、鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，上海黃金交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金D、黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)即時(shí)凍結(jié)資金和實(shí)物23.會(huì)員的代理專用賬戶的資金屬于客戶所有。24.在出現(xiàn)單邊市之后的下一個(gè)交易日出現(xiàn)反方向的漲（跌）停板單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)情況，則稱為（）。A、逆向單邊市B、反方向單邊市C、單邊市D、無連續(xù)報(bào)價(jià)市25.會(huì)員的客戶適當(dāng)性管理不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）A、了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；B、向客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；C、提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向客戶告知監(jiān)管機(jī)構(gòu)及交易所反洗錢、發(fā)票管理等相關(guān)規(guī)定，并介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的客戶教育；D、揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)警示書》第3卷一.參考題庫(共25題)1.關(guān)于租借過戶的規(guī)定（）。A、租借過戶分為自動(dòng)過戶和手工審批過戶B、租借自動(dòng)過戶指經(jīng)交易所批準(zhǔn)的借出方向交易所提出租借過戶申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)租借雙方提交的系統(tǒng)租借申請(qǐng)進(jìn)行校驗(yàn)，無誤后自動(dòng)完成系統(tǒng)過戶C、手工審批過戶是指租借雙方根據(jù)交易所要求，提交書面申請(qǐng)，由交易所審批后完成租借過戶手續(xù)D、交易所的會(huì)員和客戶均任意選擇進(jìn)行自動(dòng)過戶和手工審批過戶2.個(gè)人參與上海黃金交易所合約交易沒有增值稅、印花稅等3.某一客戶，上日買開倉Au（T+D）合約2手，成交價(jià)110。今日盤中，該客戶又操作如下：買開倉Au（T+D）合約2手，成交價(jià)102；買開倉Au（T+D）合約1手，成交價(jià)105。此時(shí)客戶的可用資金為0。假設(shè)：該客戶的持倉保證金率為15%（其中：交易所的持倉保證金率為10%）；該客戶上日之前，沒做過任何交易；計(jì)算中忽略手續(xù)費(fèi)費(fèi)用；上日Au（T+D）結(jié)算價(jià)為100。此時(shí)該客戶Au（T+D）合約的多頭開倉成本（）。A、105.8B、105.6C、105.5D、1024.某精煉廠將自有的黃金進(jìn)行入庫所得到庫存計(jì)入（）。A、買入貨權(quán)B、剩余貨權(quán)C、賣出貨權(quán)D、交割貨權(quán)5.延期補(bǔ)償費(fèi)的計(jì)算公式是（）A、延期補(bǔ)償費(fèi)=凈持倉持倉量×當(dāng)日結(jié)算價(jià)×延期補(bǔ)償費(fèi)率×收付數(shù)量B、延期補(bǔ)償費(fèi)=開倉量×當(dāng)日結(jié)算價(jià)×延期補(bǔ)償費(fèi)率×收付數(shù)量C、延期補(bǔ)償費(fèi)=持倉量×當(dāng)日清算價(jià)×延期補(bǔ)償費(fèi)率×收付數(shù)量D、延期補(bǔ)償費(fèi)=凈持倉持倉量×當(dāng)日收盤價(jià)×延期補(bǔ)償費(fèi)率×收付數(shù)量6.上海金集中定價(jià)中，會(huì)員和客戶在前后輪次之間的繳單需遵循以價(jià)詢量、數(shù)量平衡的原則7.國際黃金市場(chǎng)的形成與發(fā)展經(jīng)歷了哪幾個(gè)階段（）。A、皇權(quán)壟斷時(shí)期B、金本位時(shí)期C、布雷頓森林體系時(shí)期D、黃金非貨幣化時(shí)期8.增值稅專用發(fā)票名稱為上海增值稅專用發(fā)票。增值稅專用發(fā)票由交易所向稅務(wù)主管機(jī)關(guān)申領(lǐng)，發(fā)票使用量由稅務(wù)主管機(jī)關(guān)根據(jù)實(shí)際需要審核確定。9.目前上海黃金交易所是（）A、亞洲交易品種最多的交易場(chǎng)所B、東亞最大的衍生品交易場(chǎng)所C、亞洲現(xiàn)貨齊全交易量最大的上海黃金市場(chǎng)D、世界上場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)貨量最大的黃金市場(chǎng)10.上海金集中定價(jià)交易業(yè)務(wù)的參與主體（）。A、會(huì)員及客戶B、經(jīng)批準(zhǔn)的商業(yè)銀行C、經(jīng)批準(zhǔn)的產(chǎn)金企業(yè)D、以上都是11.國際中心的資金清算原則為（）A、集中、凈額、分級(jí)B、統(tǒng)一、封閉、分級(jí)C、集中、封閉、分級(jí)D、凈額、封閉、分級(jí)12.下列關(guān)于交割時(shí)實(shí)際成交價(jià)描述正確的是（）A、實(shí)際成交價(jià)格包括倉儲(chǔ)費(fèi)，不包括交易手續(xù)費(fèi)B、實(shí)際成交價(jià)格包括交易手續(xù)費(fèi)，不包括倉儲(chǔ)費(fèi)C、實(shí)際成交價(jià)格包括交易手續(xù)費(fèi)、倉儲(chǔ)費(fèi)D、實(shí)際成交價(jià)格不包括交易手續(xù)費(fèi)、倉儲(chǔ)費(fèi)13.會(huì)員對(duì)交易所的監(jiān)督檢查不得（）。A、欺詐B、隱瞞C、阻礙D、拒絕14.黃金詢價(jià)交易實(shí)行基準(zhǔn)價(jià)上下指定比例的漲跌幅限制，黃金詢價(jià)即期交易成交價(jià)可在交易所當(dāng)日公布基準(zhǔn)價(jià)上下（）的幅度內(nèi)波動(dòng)A、10%B、12%C、9%D、15%15.上海黃金交易所的租借市場(chǎng)分為（）。A、黃金租賃B、黃金拆借C、黃金詢價(jià)D、黃金自營(yíng)16.某一延期交收合約在某一交易日（）出現(xiàn)只有停板價(jià)位的買入（賣出）申報(bào)、沒有停板價(jià)位的賣出（買入）申報(bào)，或者一有賣出（買入）申報(bào)就成交、但未打開停板價(jià)位的情況稱為單邊市。A、收盤前5分鐘內(nèi)B、收盤前15分鐘內(nèi)C、全天D、交易時(shí)間內(nèi)17.交易所的保證金分為（）A、清算準(zhǔn)備金B(yǎng)、交易保證金C、交割保證金D、違約保證金18.交易所和國際中心按照（）的三原則，嚴(yán)格履行反洗錢、反恐怖融資和反逃稅的責(zé)任和義務(wù)，對(duì)國際會(huì)員進(jìn)行盡職調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的員工C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職審查19.國際板3個(gè)黃金交易品種手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與現(xiàn)貨延期交易品種相同。20.交易會(huì)員及客戶通過開戶手續(xù)獲得實(shí)物賬戶，上海黃金交易所實(shí)物交割實(shí)行一戶一碼制度21.單邊市是指在某交易日收盤前（）分鐘內(nèi)出現(xiàn)只有漲（跌）停板價(jià)位的買入（賣出）申報(bào)、沒有漲（跌）停板價(jià)位的賣出（買入）申報(bào)，或者一有賣出（買入）申報(bào)就成交、但未打開漲（跌）停板價(jià)位的情況A、8B、10C、5D、722.清算準(zhǔn)備金是指會(huì)員為了交易清算，在交易所保證金賬戶中預(yù)先準(zhǔn)備的資金，是未被合約占用的資金。23.在延期交易中，其漲跌幅以上一交易日（）為基準(zhǔn)。A、最后五筆平均成交價(jià)B、收盤價(jià)C、開盤價(jià)D、結(jié)算價(jià)24.建國后我國白銀市場(chǎng)的發(fā)展歷程（）。A、統(tǒng)銷統(tǒng)購B、加強(qiáng)生產(chǎn)C、全面市場(chǎng)化D、對(duì)外開放25.會(huì)員的客戶適當(dāng)性管理包括（）A、了解客戶的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息B、向客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理C、提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向客戶介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的客戶教育D、揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:正確3.參考答案:B,D4.參考答案:B5.參考答案:錯(cuò)誤6.參考答案:A,C7.參考答案:A,D8.參考答案:C9.參考答案:B10.參考答案:錯(cuò)誤11.參考答