2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案

2024年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-銀行外匯交易原理與實(shí)務(wù)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.下列為各貨幣之即期匯率報(bào)價(jià)，請按照題目指示計(jì)算其遠(yuǎn)期匯率、TOM或Cash之匯率。USD/SGD://1.4150，三個(gè)月USD利率為31/4%，三個(gè)月SGD利率為67/8%試計(jì)算三個(gè)月USD/SGD之匯率。2.客戶買入即期/賣出遠(yuǎn)期基準(zhǔn)貨幣時(shí)，應(yīng)選擇第一個(gè)點(diǎn)數(shù)。如果基準(zhǔn)貨幣是升水，這時(shí)客戶能低買高賣而獲利，銀行向客戶支付；如果基準(zhǔn)貨幣是貼水，客戶向銀行支付（）3.境外投資企業(yè)辦理利潤匯回業(yè)務(wù)時(shí)，以下銀行操作流程中錯(cuò)誤的做法是：（）A、審核境外企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表及利潤處置決議B、匯回利潤可保留在企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶C、匯回利潤可直接結(jié)匯D、銀行辦理境外投資企業(yè)利潤匯回時(shí)，應(yīng)審核該企業(yè)外匯年檢參檢狀態(tài)，對于應(yīng)參加年檢但尚未參檢的企業(yè)，可先為企業(yè)辦理利潤匯回手續(xù)，同時(shí)要求企業(yè)盡快到外匯局辦理完外匯年檢手續(xù)4.為了降低風(fēng)險(xiǎn)，即期外匯交易每日有最高和最低波動(dòng)幅度的限制（）5.B類企業(yè)擬辦理待核查賬戶資金結(jié)匯、劃出或向銀行申請出口貿(mào)易融資款項(xiàng)但可收匯額度不足的，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)單證到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。銀行憑外匯局簽發(fā)的紙質(zhì)《登記表》辦理（）6.名錄內(nèi)C類企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，需逐筆事前到外匯局辦理貿(mào)易外匯登記業(yè)務(wù)，銀行需憑外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理出口貿(mào)易融資放款或待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)（）7.假設(shè)一家德國公司在6個(gè)月后將收到貨款100萬美元，目前市場條件是：即期匯率USD/DEM=1.6000，美元利率為3.5%，馬克利率為8.5%，問該公司6個(gè)月收到貨款后換得多少馬克？8.一般而言，較強(qiáng)的加息預(yù)期容易導(dǎo)致本幣（）A、升值B、貶值C、先升后貶D、先貶后升9.背景資料： 資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行 總裁。當(dāng)天，美國總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲(chǔ)總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲(chǔ)。伯南克宣誓就職，市場預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。 資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。 資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：如果考慮利率是影響遠(yuǎn)期匯率的主要因素，3個(gè)月期美元是升水還是貼水？10.在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標(biāo)情況好轉(zhuǎn)且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起6個(gè)月后，可經(jīng)外匯局登記辦理簽訂包含90天（不含）以上收匯條款的出口合同及收支日期間隔超過90天（不含）的轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)（）11.套匯交易12.多頭投機(jī)（做多頭或買空）指投機(jī)者預(yù)測某種外匯期貨合約將要上漲時(shí)，買入該種期貨合約，至上漲時(shí)再賣出平倉，即（）A、先買后賣B、希望低價(jià)買入C、高價(jià)賣出對沖D、先賣后買E、希望高價(jià)賣出13.外國投資者為方便其在境內(nèi)的業(yè)務(wù)支付，可以根據(jù)實(shí)際情況申請將其前期費(fèi)用賬戶內(nèi)資金質(zhì)押人民幣貸款，并在企業(yè)正式成立后使用資本金賬戶內(nèi)資金結(jié)匯償還（）14.美國商人從德國進(jìn)口汽車，約定3個(gè)月后支付250萬德國馬克。為了防止馬克升值帶來的不利影響，他進(jìn)行了買入期貨套期保值。3月1日匯率為1美元=1.5917馬克，期貨價(jià)格為1美元=1.5896馬克。如果6月1日的匯率為1美元=1.5023馬克，期貨價(jià)格為1美元=1.4987馬克，其盈虧情況如何？15.現(xiàn)有美國貨幣市場的年利率12%，英國貨幣市場的年利率8%，美元兌英鎊的即期匯率為GBPl=USD2.0010，一投資者用8萬英鎊進(jìn)行套利交易。計(jì)算美元貼水20點(diǎn)與升水20點(diǎn)時(shí)該投資者的損益情況。16.即期外匯交易17.非拋補(bǔ)套利18.外國投資者前期費(fèi)用賬戶內(nèi)資金應(yīng)來源于境外匯入（包含非居民存款賬戶、離岸賬戶），不得以現(xiàn)鈔存入（）19.C類企業(yè)貿(mào)易外匯收入從待核查賬戶結(jié)匯、劃出或銀行向企業(yè)發(fā)放出口貿(mào)易融資款項(xiàng)前，企業(yè)應(yīng)當(dāng)持書面申請相關(guān)證明材料原件及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件到所在地外匯局辦理登記手續(xù)，銀行需憑外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理，同時(shí)實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）20.銀行為非銀行債務(wù)人辦理外債還本付息的下列審核原則不正確的是：（）A、銀行不能超出尚可還本金額為非銀行債務(wù)人辦理還款手續(xù)B、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理償還外債業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審核非銀行債務(wù)人是否正確填寫批件號或業(yè)務(wù)編號C、提前還款時(shí)，可由非銀行債務(wù)人直接提出申請，無需債權(quán)人同意D、無合理原因的，外債提款項(xiàng)下境外匯款人、還款項(xiàng)下境外收款人應(yīng)當(dāng)與債權(quán)人一致21.已經(jīng)開辦出口收入存放境外業(yè)務(wù)的企業(yè)被列為C類的，應(yīng)于列入之日起30日內(nèi)關(guān)閉境外賬戶并調(diào)回境外賬戶余額（）22.銀行報(bào)出的兩個(gè)掉期點(diǎn)數(shù)：數(shù)值較小是客戶付給銀行的，較大的點(diǎn)數(shù)是銀行付給客戶的。（）23.請根據(jù)以下銀行的交易記錄進(jìn)行分析計(jì)算。P銀行：What’syourspotUSDagainstSGD5mio？M銀行：50/70.P銀行：At2.0450，webuySGDandsellUSD5mio.M銀行：Ok，done.WesellSGDandbuyUSD5mioat2.0450，valueJuly10，2009.OurUSDto？（account）whereisyourSGD？P銀行：OurSGDto？（account）.ThanksforthedealMHTK.M銀行：Thanksalot，PCSI.問：（1）本次外匯交易的交割日是哪一天？（2）中國建設(shè)銀行買新加坡元，還是賣新加坡元？（3）中國建設(shè)銀行可以獲得多少新加坡元？24.外國投資者前期費(fèi)用賬戶內(nèi)資金余額可在成立外商投資企業(yè)后轉(zhuǎn)入其資本金賬戶。若未設(shè)立外商投資企業(yè)，外國投資者應(yīng)向銀行申請關(guān)閉該賬戶，賬戶內(nèi)剩余資金原路退回境外（）25.注冊于南京的一家企業(yè)收到上海某外資銀行的一筆外匯貸款，下列說法錯(cuò)誤的是：（）A、可以在南京任一銀行開立國內(nèi)外匯貸款賬戶B、可以在上海任一銀行開立國內(nèi)外匯貸款賬戶C、可以在上海發(fā)放貸款的外資銀行開立國內(nèi)外匯貸款賬戶D、銀行開立該賬戶不需外匯局另行核準(zhǔn)第2卷一.參考題庫(共25題)1.某外商投資企業(yè)開有一個(gè)美元外債賬戶，現(xiàn)需要從該賬戶中劃出資金用于向國內(nèi)某供應(yīng)商支付貨款200萬人民幣，銀行應(yīng)：（）A、審核外匯局簽發(fā)的結(jié)匯核準(zhǔn)件后辦理B、銀行按支付結(jié)匯制有關(guān)規(guī)定，審核與結(jié)匯資金用途相關(guān)的合同、協(xié)議、發(fā)票、收款通知（收款人）、付款指令（付款人）、清單或憑證等證明文件直接辦理C、審核企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告后，按支付結(jié)匯制規(guī)定辦理D、只能原幣劃轉(zhuǎn)，不能結(jié)匯支付2.除資本金賬戶利息等特殊情形外，外商投資企業(yè)辦理5萬美元以上的資本金結(jié)匯，下列哪些材料不需要提供：（）A、外匯局核準(zhǔn)件B、資本金結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函C、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆資本金結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的發(fā)票等相關(guān)憑證3.根據(jù)服務(wù)貿(mào)易新規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外支付下列服務(wù)貿(mào)易外匯時(shí)，銀行無需審核《稅務(wù)備案表》的業(yè)務(wù)是：（）A、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的股息、紅利、利潤B、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得直接債務(wù)利息、擔(dān)保費(fèi)C、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的偶然性所得等收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移收入D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅、會(huì)議、商品展銷等各項(xiàng)費(fèi)用4.銀行在為外商投資企業(yè)辦理資本金賬戶內(nèi)資金使用時(shí)，應(yīng)首先查詢外匯局相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中資本金登記信息表中的資本金流入備案記錄是否經(jīng)外匯局辦理出資確認(rèn)登記手續(xù)；未辦理出資確認(rèn)登記的資金不得使用（包括但不限于結(jié)匯、付匯、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)）（）5.歐元下滑的主要影響包括（）A、削弱歐洲出口競爭力B、加劇希臘和德國的矛盾C、增強(qiáng)德國出口競爭力D、推高美元指數(shù)6.某銀行承做四筆外匯交易：（1）賣出即期英鎊400萬 （2）買入6個(gè)月遠(yuǎn)期英鎊200萬 （3）買入即期英鎊350萬（4）賣出6個(gè)月遠(yuǎn)期英鎊150萬 則：（）A、頭寸為零，無風(fēng)險(xiǎn)；B、頭寸為零，有風(fēng)險(xiǎn)；C、頭寸不為零，無風(fēng)險(xiǎn)；D、頭寸不為零，有風(fēng)險(xiǎn)7.外商投資企業(yè)資本金賬戶結(jié)匯，以下不屬銀行應(yīng)審核的資料是：（）A、結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函B、外國投資者收購中方股權(quán)出資確認(rèn)表C、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、前一筆結(jié)匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的發(fā)票等相關(guān)憑證8.已知某時(shí)刻外匯市場上USD/EUR一個(gè)月期遠(yuǎn)期報(bào)價(jià)為1.1255/65，假設(shè)此時(shí)與該遠(yuǎn)期交割時(shí)間同時(shí)到期的歐元期貨價(jià)格為0.8400，不考慮各種費(fèi)用，則套利者此時(shí)應(yīng)如何操作使交割時(shí)可獲得無風(fēng)險(xiǎn)利潤？交割時(shí)每一歐元凈盈利為多少？假設(shè)歐元期貨價(jià)格維持0.8400不變，而市場上USD/EUR一個(gè)月遠(yuǎn)期價(jià)格為1.2605/15，則又應(yīng)如何操作？9.境外機(jī)構(gòu)開立外國投資者前期費(fèi)用賬戶時(shí)，應(yīng)以外國投資者名義開立。銀行應(yīng)根據(jù)前期費(fèi)用流入控制信息表為其辦理賬戶開立（）10.目前銀行對客戶的外匯交易依托CCBSS證券系統(tǒng)進(jìn)行（）11.B類企業(yè)特殊情況導(dǎo)致出口項(xiàng)下退匯的境內(nèi)付款人不為原收款人、境外收款人不為原付款人，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，銀行審核外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理（）12.昨日開盤價(jià)為EUR/USD=1.2450，今日開盤價(jià)為EUR/USD=1.2320下列說法正確的是（）A、USD升值，EUR貶值B、USD貶值，EUR升值C、USD貶值，EUR貶值D、USD升值，EUR升值13.銀行在為企業(yè)辦理外匯資金入賬前應(yīng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，確定收匯資金性質(zhì)，無法判斷的要及時(shí)與企業(yè)聯(lián)系，要求企業(yè)說明，并將企業(yè)貿(mào)易外匯收入劃入待核查賬戶（）14.在外匯交易的報(bào)價(jià)方式中，報(bào)出的買賣差價(jià)越小，表明銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)越大，貨幣的交易性越高（）15.根據(jù)下列行情，回答問題： 對USD來說是（）A、直接標(biāo)價(jià)法B、間接標(biāo)價(jià)法C、美元標(biāo)價(jià)法D、非美元標(biāo)價(jià)法16.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)C類企業(yè)提交的《登記表》，在監(jiān)測系統(tǒng)銀行端查詢并核對相應(yīng)《登記表》電子信息；在《登記表》有效期內(nèi)，按照《登記表》注明的業(yè)務(wù)類別、結(jié)算方式和“外匯局登記情況”，在登記金額范圍內(nèi)為企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并通過監(jiān)測系統(tǒng)銀行端簽注《登記表》使用情況（）17.以下國內(nèi)外匯貸款中，銀行可以直接辦理結(jié)匯的是：（）A、流動(dòng)資金貸款B、出口押匯C、進(jìn)口押匯D、打包放款18.1月29日A銀行與B銀行進(jìn)行了一筆遠(yuǎn)期外匯交易，期限1個(gè)月，2月29日為2月份的最后一天，且為非營業(yè)日，在這種情況下，交割日應(yīng)在3月1日（）19.相對物價(jià)上漲率高，本幣趨于貶值，相對物價(jià)上漲率低，本幣趨于升值（）20.假定某日紐約外匯市場匯率l美元=128·40~128·50日元，東京外匯市場匯率為1美元=128·70一128·90日元，若套匯者以100萬美元套匯，問套匯是否有利可圖？所得是多少？21.遠(yuǎn)期外匯交易的雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合約，合約應(yīng)該包括哪些內(nèi)容（）A、買進(jìn)或賣出B、交易幣種C、交易數(shù)量D、遠(yuǎn)期匯率E、到期日22.為避免外匯交易的風(fēng)險(xiǎn)，外匯銀行需不斷進(jìn)行軋平頭寸交易（）23.銀行為企業(yè)開立待核查賬戶，下列說法中有誤的是：（）A、企業(yè)未在外匯局辦理過基本信息備案的，在開立待核查賬戶前，需首先到外匯局辦理基本信息備案B、已在銀行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，銀行可直接為其開立待核查賬戶C、企業(yè)待核查賬戶的開立，須企業(yè)申請和外匯局審核D、待核查賬戶按活期賬戶計(jì)息24.假設(shè)GBP/USDSpot1.8340/50，SwapPoint：Spot/2Month96/91，Spot/3Month121/117報(bào)價(jià)銀行要報(bào)出2個(gè)月至3個(gè)月的任選交割日的遠(yuǎn)期匯率是多少？25.香港外匯市場上，對不同的貨幣交易實(shí)行區(qū)別對待，實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)交割時(shí)間的（）A、美元對港元B、港元對日元、新加坡元、澳元、馬來西亞林吉特C、墨西哥比索D、以上都不對第3卷一.參考題庫(共25題)1.某銀行承做四筆外匯交易：（1）賣出即期英鎊400萬（2）買入即期英鎊300萬（3）買入即期英鎊250萬（4）賣出即期英鎊150萬則，這四筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況（）A、銀行頭寸為零，無風(fēng)險(xiǎn)B、銀行頭寸為零，有風(fēng)險(xiǎn)C、銀行頭寸不為零，無風(fēng)險(xiǎn)D、銀行頭寸不為零，有風(fēng)險(xiǎn)2.外匯交易的報(bào)價(jià)方式中，報(bào)出的買賣差價(jià)越小，表明銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)越大，貨幣的交易性越高（）3.下列存在交易風(fēng)險(xiǎn)的（）A、付款延后B、國際借貸C、現(xiàn)匯交易D、遠(yuǎn)期外匯合約4.AA-級外匯企業(yè)第一次開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，對其未來美元收入進(jìn)行保值。按照銀行客戶分類標(biāo)準(zhǔn)，該企業(yè)屬于（）A、積極拓展B、鞏固發(fā)展C、審慎控制D、嚴(yán)格限制5.關(guān)于銀行為非銀行債務(wù)人辦理外債套期保值履約交割，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、外債套期保值以鎖定外債還本付息風(fēng)險(xiǎn)為目的B、簽訂套期保值的交易對方應(yīng)是境外銀行或境內(nèi)債權(quán)銀行C、非銀行債務(wù)人的交易對手銀行、辦理交割款項(xiàng)匯出或收入的銀行等應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該筆交易具備合法、清晰的實(shí)盤背景D、套期保值與利率、匯率相關(guān)6.目前銀行遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)的支持遠(yuǎn)期個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)（）7.對債務(wù)進(jìn)行套期保值時(shí)，在外匯市場上應(yīng)做先買入后賣出的套期保值（）8.外商投資企業(yè)資本金賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，以下哪種劃轉(zhuǎn)違反現(xiàn)行政策規(guī)定？（）A、向同名資本金賬戶劃出B、向境內(nèi)劃入保證金專用賬戶劃出C、向境內(nèi)再投資專用賬戶劃出D、向境內(nèi)人民幣貸款保證金賬戶劃出9.資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行總裁場預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。 資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣6個(gè)月存款利率為2.25%。 資料3：2006年4月4日，中國工商銀行人民幣遠(yuǎn)期美元買入牌價(jià)為USD100＝RMB800.50 求：美元對人民幣6個(gè)月遠(yuǎn)期匯率。 計(jì)算：（用預(yù)期利率4.75％）10.鞏固發(fā)展類客戶辦理E類衍生產(chǎn)品交易，由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)選擇性辦理即可，無需一級分行經(jīng)營部門審批（）11.套匯交易是外匯投機(jī)的方式之一，具有強(qiáng)烈的投機(jī)性（）12.雖然人民幣NDF及DF市場價(jià)格水平有差異，但價(jià)格形成機(jī)制基本相同（）13.背景資料：資料1：2006年2月6日上午，美聯(lián)儲(chǔ)新任主席伯南克正式宣誓就職，出任全球最有權(quán)力的央行總裁。當(dāng)天，美國總統(tǒng)布什親自前往美聯(lián)儲(chǔ)總部，參加宣誓儀式，這也是史上美國總統(tǒng)第三次親臨美聯(lián)儲(chǔ)。伯南克宣誓就職，市場預(yù)期基準(zhǔn)利率將達(dá)到4.75%。資料2：目前，中國人民銀行公布的人民幣12個(gè)月存款利率為2.25%。資料3：假設(shè)當(dāng)前，即2006年4月4日，中國工商銀行人民幣即期美元賣出牌價(jià)為USD100＝RMB800.00問題：若你所在的是進(jìn)口型企業(yè)，應(yīng)采取什么措施減少遠(yuǎn)期匯率波動(dòng)造成的損失？14.企業(yè)交易風(fēng)險(xiǎn)的存在形式主要包括付款延后、國際借貸、遠(yuǎn)期外匯合約、外幣債券、其他外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)與負(fù)債等（）15.某一天，紐約、法蘭克福、倫敦三個(gè)外匯市場分別出現(xiàn)以下即期匯率：紐約外匯市場：USD1=DEM1.9100/1.9110法蘭克福外匯市場：GBP1=DEM3.7790/3.7800倫敦外匯市場：GBP1=USD2.0040/2.0050在這三個(gè)外匯市場之間能否進(jìn)行套匯，三國套匯者應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行操作？16.我國某外貿(mào)公司向英國出口商品，1月20日裝船發(fā)貨，收到價(jià)值100萬英鎊的3個(gè)月遠(yuǎn)期匯票，擔(dān)心到期結(jié)匯時(shí)英鎊對美元匯價(jià)下跌，減少美元?jiǎng)?chuàng)匯收入，以外匯期權(quán)交易保值。已知：1月20日即期匯價(jià)￡1＝US$1.4865（IMM）協(xié)定價(jià)格1＝US$1.4950（IMM）期權(quán)費(fèi)1＝US$0.0212傭金占合同金額0.5%采用歐式期權(quán)，3個(gè)月后在英鎊對美元匯價(jià)分別為￡1＝US$1.4000與￡1＝US$1.6000的兩種情況下各收入多少美元？并分析其盈虧平衡點(diǎn)。17.以下哪幾種貨幣存在NDF市場（）A、CNYB、KRWC、DKKD、RUB18.關(guān)于企業(yè)出口收匯業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是：（）A、貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入待核查賬戶手續(xù)B、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明及相關(guān)合同、發(fā)票等有關(guān)單證，直接為其辦理從待核查賬戶結(jié)匯或劃出手續(xù)C、出口貿(mào)易融資款誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)企業(yè)說明，為其辦理該筆收匯劃入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶手續(xù)D、資本項(xiàng)目項(xiàng)下收匯誤入待核查賬戶的，金融機(jī)構(gòu)憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為企業(yè)辦理從待核查賬戶劃出手續(xù)19.外匯局對B類企業(yè)超可付匯額度的全部貿(mào)易外匯支出業(yè)務(wù)實(shí)行事前逐筆登記管理，銀行憑“登記類別”為“B類企業(yè)超額度”的《登記表》為企業(yè)辦理進(jìn)口項(xiàng)下開證、付匯時(shí)，均需實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查（）20.無對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)，一定不在外匯局發(fā)布的貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)（）21.如果某時(shí)刻即期匯率為SPOTUSD/CHF=1.6410/20，掉期率為SPOT/3MONTH184/195，則遠(yuǎn)期外匯報(bào)價(jià)為（）A、1.6594/1.6615B、1.6615/1.6594C、1.6226/1.6225D、1.6225/1.622622.標(biāo)準(zhǔn)交割日23.有關(guān)境外機(jī)構(gòu)NRA賬戶收支交易下列說法錯(cuò)誤的是：（）A、NRA賬戶從境外收匯，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理B、NRA賬戶同離岸賬戶之間劃轉(zhuǎn)，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理C、NRA賬戶向境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶支付，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理D、從境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶辦理向NRA賬戶支付，銀行根據(jù)客戶指令直接辦理24.某企業(yè)對外支付2萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用，以下無需銀行審核或操作的是：（）A、審核《稅務(wù)備案表》B、審核企業(yè)提交的合同或發(fā)票C、銀行應(yīng)逐筆登記，按季填報(bào)《特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表》D、以上都不需要25.某銀行一客戶打算賣出遠(yuǎn)期美元，買入遠(yuǎn)期港幣，成交日為2009年3月3日，交割日為6月20日，遠(yuǎn)期合約的期限為3個(gè)月零15天。香港外匯市場有關(guān)匯率報(bào)價(jià)如下：3月3日的即期匯率：USD1=HKD7.81253個(gè)月期美元升水1254個(gè)月期美元升水317請計(jì)算：6月20日美元對港幣匯率是多少？第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案: 1.4150+1.4150Χ（6.875%-3.25%）Χ3/12=1.42782.參考答案:正確3.參考答案:D4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:正確6.參考答案:正確7.參考答案: 1.6000+1，6000Χ（8.5%-3.5%）Χ6/12=1.6400 100萬Χ1.6400=164萬馬克8.參考答案:A9.參考答案: 由于美元利率高于人民幣，所以遠(yuǎn)期匯率貼水。10.參考答案:正確11.參考答案: 是指套匯人利用不同外匯市場在同一時(shí)刻的匯率差異，在匯率低的市場買進(jìn)，同時(shí)在匯率高的市場上賣出，通過賤買貴賣賺取利潤的活動(dòng)。12.參考答案:A,B,C13.參考答案:錯(cuò)誤14.參考答案: 外匯市場損失250萬÷1.5023－250萬÷1.5917=9.3467萬美元 期貨市場盈利250萬÷1.5896－250萬÷1.5987=9.537萬美元，盈利1923美元15.參考答案: 8萬×2.0010×（1+12%）÷（2.0010+0.0020）－8萬×（1+8%）=3110.534英鎊 8萬×2.0010×（1+12%）÷（2.0010－0.0020）－8萬×（1+8%）=3289.644英鎊16.參考答案: 交易雙方按約定的匯率進(jìn)行買賣，并在交易日后的兩個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行資金交割。17.參考答案: 是指資金持有者利用兩個(gè)不同金融市場上短期利率的差異，將資金從利率較底的國家調(diào)往利率較高的國家，以賺取利率差額的一種外匯交易。無拋補(bǔ)套利往往是在有關(guān)的兩種貨幣匯率比較穩(wěn)定的情況下進(jìn)行的。18.參考答案:正確19.參考答案:錯(cuò)誤20.參考答案:C21.參考答案:正確22.參考答案:錯(cuò)誤23.參考答案: （1）本次外匯交易的交割日是：2009年7月10日。 （2）中國建設(shè)銀行買新加坡元。 （3）中國建設(shè)銀行可以獲得：500×2.0450=1222.50萬（新加坡）24.參考答案:正確25.參考答案:B第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:B2.參考答案:A3.參考答案:D4.參考答案:正確5.參考答案:C,D6.參考答案:B7.參考答案:B8.參考答案: EUR/USD=1/1.1265~1/1/1255=0.8877~0.8885 在期貨市場買歐元價(jià)格為0.8410，在外匯市場賣歐元，價(jià)格為0.8877 EUR/USD=1/1/2615~1/1.2605=0.7927~0.7934 在期貨市場賣歐元價(jià)格為0.8400，在外匯市場買歐元，價(jià)格為0.7934。9.參考答案:正確10.參考答案:錯(cuò)誤11.參考答案:正確12.參考答案:A13.參考答案:正確14.參考答案:正確15.參考答案:B16.參考答案:正確17.參考答案:B18.參考答案:錯(cuò)誤19.參考答案:正確20.