2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)歷年考試高頻考點試題附帶答案

2024年證券從業(yè)-證券合規(guī)歷年考試高頻考點試題附帶答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.證券經紀人執(zhí)業(yè)注冊登記事項包括（）。A、證券經紀人的姓名、身份證號碼B、代理權限、代理期間C、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍D、公司查詢與投訴電話2.證券公司應當如實記載向客戶推介、銷售金融產品的有關情況，依法妥善保管與代銷金融產品活動有關的各種文件、資料。3.下列關于證券公司分公司的說法，正確的是（）A、證券公司授權分公司經營證券自營業(yè)務或者證券資產管理業(yè)務的，公司總部也可再經營或者再授權其他分公司經營該業(yè)務B、分公司可以直接經營證券營業(yè)部的業(yè)務C、證券公司設立分公司，不必中國證監(jiān)會批準，但是應當備案D、申請設立分公司的證券公司，應當具備健全的公司治理結構、完善的風險管理制度和內部控制機制；最近兩年內無重大違法違規(guī)行為，不存在因涉嫌違法違規(guī)正在受到立案調查的情形等條件4.證券基金經營機構的監(jiān)事會或者監(jiān)事履行下列合規(guī)管理職責（）。A、對董事、高級管理人員履行合規(guī)管理職責的情況進行監(jiān)督B、對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領導責任的董事、高級管理人員提出罷免的建議C、公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責D、審議批準合規(guī)管理的基本制度5.證券公司變更分支機構負責人的，應當（）A、應當自作出有關任職決定之日起10日內辦理證券業(yè)務許可證的變更手續(xù)B、應當自作出有關任職決定之日起20日內辦理證券業(yè)務許可證的變更手續(xù)C、應當自作出決定之日起10日內，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，并向相關派出機構報告D、應當自作出決定之日起5日內，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，并向相關派出機構報告6.按合同約定，客戶提取擔保物需提前一天申請。7.證券營業(yè)部負責人應當每（）年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于（）個工作日。A、3，10B、3，5C、2，10D、2，58.為方便客戶，在客戶按照規(guī)定簽署授權委托書的情況下，可以授權證券營業(yè)部員工作為客戶代理人，替客戶辦理資金存取、劃轉等事宜。9.小趙為Y證券公司理財經理，但不是證券交易內幕信息的法定知情人，與當?shù)啬成鲜泄緹o任何業(yè)務聯(lián)系，同時其無朋友與家屬在該上市公司工作。但是他在2009年春節(jié)假期間通過一些途徑得到當?shù)啬成鲜泄?008年度的大概業(yè)績以及準備在2009年進行高送配方案。2009年4月8日該公司公布了業(yè)績快報，4月20日公布了2008年年報與分配預案，2009年4月30日召開股東大會通過分配方案，2009年5月9日施行分配。那么小趙在以下哪個時間（），可以買賣該證券。A、2009年3月9日B、2009年4月9日C、2009年4月25日D、以上時間均不可以買賣10.以下選擇中哪些是零售業(yè)務部負責（）A、網(wǎng)站最新公告B、網(wǎng)站信息的發(fā)布C、金融產品的營銷D、客戶服務中心的運營和管理E、大客戶vip通道11.違反其服務的證券營業(yè)部所在區(qū)域傭金自律規(guī)則的相關規(guī)定，以降低傭金等爭搶客戶不是不正當競爭行為。12.證券經紀人應當在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。13.對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。A、5%B、15%C、20%D、10%14.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內分支機構負責人不再具備任職資格條件的，證券公司應當解除其職務并向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。15.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。A、證券公司B、商業(yè)銀行C、證券營業(yè)部D、證券交易所16.營銷人員執(zhí)業(yè)原則包括（）A、誠實守信B、勤勉盡責C、公司利益優(yōu)先D、客戶利益優(yōu)先17.融資融券業(yè)務中違規(guī)為客戶與客戶之間融資提供便利行為有（）A、通過代銷傘形信托等結構化金融產品為客戶融資提供便利B、通過P2P平臺等機構為客戶融資提供便利C、為客戶之間直接融資提供服務D、及時通知客戶補倉18.根據(jù)《合同法》，下列屬于當事人可以立即解除合同的情形是（）A、因對方違約不能實現(xiàn)合同目的B、對方當事人出現(xiàn)違約行為C、對方當事人履約時質量不合格D、對方當事人經營困難，瀕臨破產19.《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》附件中的合規(guī)管理有效性評估參考表涵蓋了證券公司合規(guī)管理有效性評估的全部評估內容。20.經紀人所做的下列哪些行為屬于不正當競爭行為（）A、采取貶低競爭對手手段招攬客戶B、采取進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶手段招攬客戶C、開戶送禮品D、將自己收集的各種股評信息發(fā)給客戶21.證券公司應當提升合規(guī)管理重視程度，堅持合規(guī)經營，為公司正常經營及長期可持續(xù)發(fā)展奠定基礎。22.證券公司信息技術人員可以兼職，但不得從事交易及清算等工作。23.企業(yè)債券發(fā)行采用包銷方式的，各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產的五分之一。24.在執(zhí)業(yè)過程中，向客戶提供非由所代理的證券公司統(tǒng)一提供的資料和信息不一定是禁止行為。25.從事經紀業(yè)務的員工有下列（）行為的，給予直接責任人員撤職處分，或者降級、解聘職務處理；造成經濟損失的，應并處經濟賠償；經濟賠償不能彌補損失的，給予留用察看或者開除處分，或者解除勞動合同。A、違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權為客戶的融資、融券提供擔保的B、擅自對客戶買賣證券、委托資產的收益或者賠償買賣證券、委托資產的損失做出承諾的C、未經客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的D、參與操縱證券交易價格的第2卷一.參考題庫(共25題)1.證券公司從事證券自營業(yè)務，自營證券總值與公司凈資本的比例、持有一種證券的價值與公司凈資本的比例、持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量的比例等風險控制指標，應當符合國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定。2.經紀人老王通過了投資咨詢資格，某電視臺邀請他進行了一場股評報告會，老王答應了，因為他認為自己具備了咨詢資格。老王這種行為是合法的。3.證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名。4.盡職調查工作底稿及盡職調查報告應當妥善存檔，保存期限在公司債券到期或本息全部清償后不少于3年。5.證券公司通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內部控制制度和業(yè)務流程并及時向住所地證監(jiān)局報告的，依法免于追究責任或從輕、減輕處理。6.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的規(guī)定，證券公司每年應當至少開展2次合規(guī)管理有效向全面評估。7.某證券營業(yè)部開戶人員，在朋友自己虛構的資產證明上加蓋“交割業(yè)務專用章”，下列說法正確的是（）A、因為業(yè)務專用章不是公章，所以沒有法律效力，不會形成風險B、業(yè)務專用章也有法律效力，應指定專人妥善保管C、出具虛假金融憑證，可能涉及違法行為D、該資產證明明顯屬客戶自己虛構，應由客戶承擔法律責任，該開戶人員沒有責任8.下列關于合規(guī)總監(jiān)的一些說法中，不正確的是（）A、證券公司可以設立合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)總監(jiān)是公司的合規(guī)負責人，對公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查C、合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高管人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、處理違法違規(guī)行為的投訴和舉報等D、合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的，應當及時向內部相關機構報告；其中重大的應同時向當?shù)刈C監(jiān)局報告9.基金銷售機構被責令暫?；痄N售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動（）。A、簽訂新的銷售協(xié)議B、宣傳推介基金C、發(fā)售基金份額D、辦理基金份額申購10.證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。11.作為一名證券經紀人，隨著交易品種的復雜，交易規(guī)則也越來越復雜，但把握一些原則性的答案是必須的。證券公司根據(jù)投資者的委托，按照（）提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據(jù)成交結果承擔相應的清算交收責任。A、時間優(yōu)先的規(guī)則B、價格優(yōu)先規(guī)則C、時間優(yōu)先、價格優(yōu)先規(guī)則D、證券交易所的規(guī)則12.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以（）形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。A、電子B、網(wǎng)上C、書面D、口頭13.以下關于營銷人員與技術人員的哪些說法是正確的（）A、營銷人員可以從事客戶回訪的工作B、從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動C、營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務D、技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責14.證券基金經營機構應當組織內部有關機構和部門或者委托具有專業(yè)資質的外部專業(yè)機構對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時解決合規(guī)管理中存在的問題。對合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于（）次。A、1B、2C、3D、515.證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)前參加公司統(tǒng)一組織的培訓，關于執(zhí)業(yè)前培訓，以下說法錯誤的是（）A、執(zhí)業(yè)前培訓時間一共有60小時B、法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間為10小時C、證券經紀人在完成執(zhí)業(yè)前培訓并與公司簽訂《證券經紀人委托合同》后即可執(zhí)業(yè)D、執(zhí)業(yè)前培訓內容包括證券經紀人制度介紹、渠道銷售支持、股票操作分析、法律法規(guī)、職業(yè)道德等16.按《證券代理買賣業(yè)務操作規(guī)范（2008年11月修訂稿）》中的要求，新開資金賬戶必須保存的的個人客戶的電子影像資料包括（）A、客戶的正面頭像B、客戶的身份證明文件及證券賬戶卡C、投資者開戶文件中的“風險揭示函”、“買者自負承諾函”和“開戶申請表”D、經客戶簽字的開戶電腦回單E、“客戶業(yè)務受理申請表”F、“客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書”17.下列關于合規(guī)部門的理解中，正確的是（）A、合規(guī)部門應考慮各種量化合規(guī)風險的方法（例如，應用評價指標等），并運用這些計量方法加強合規(guī)風險的評估。評價指標可借助技術工具，通過收集或篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)B、合規(guī)部門的工作范圍和廣度應受到內部審計部門的定期復查C、無論采取何種組織架構組建合規(guī)部門，公司必須在書面文件中清楚界定合規(guī)部門的報告路徑和職能，包括區(qū)分合規(guī)部門的職能和各級管理人員的監(jiān)督職能，以及區(qū)分合規(guī)部門和其他控制部門的職能D、對于合規(guī)部門人員同時擔任法律顧問職務的公司而言，界定和保持適當?shù)穆毮苡绕渲匾?。承擔合?guī)職能的律師在執(zhí)行法律顧問職務提供法律咨詢的時候，必須向其他員工表明其角色18.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。A、制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度B、建立合規(guī)管理機制C、培育合規(guī)文化D、防范合規(guī)風險19.判斷壟斷行為的關鍵是看某種行為是否排除、限制競爭。20.《證券法》禁止證券公司及其從業(yè)人員從事的損害客戶利益的欺詐行為包括（）A、挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金B(yǎng)、未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券C、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息21.證券公司在證券公司所在地監(jiān)管部門為經紀人辦理執(zhí)業(yè)資格注冊登記，不注冊登記不得展業(yè)。22.證券公司應當有2名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿3年的高級管理人員。23.機構或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應及時按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會報告。機構未妥善處理的，從業(yè)人員應及時向中國證監(jiān)會或者協(xié)會報告。24.甲租賃公司向乙財務公司借款20萬元，乙要求甲提供擔保，甲便將出租給丙公司使用的一臺吊車出質給乙公司。甲公司隨即通知了丙公司，后甲公司因經營困難又將該吊車出賣給丁公司，并通知丙公司將該吊車交付給丁公司。對于甲公司的出質和出賣行為，下列表述正確的是（）A、甲公司的出質行為不發(fā)生效力，因為甲公司未實際將該吊車交付給乙公司B、甲公司的出質行為已發(fā)生效力，因為甲公司已通知了丙公司C、甲公司的出賣行為有效，因為甲公司對該吊車仍享有所有權D、甲公司的出賣行為效力未定，因為乙公司對該吊車享有質權25.依照《公司法》的規(guī)定，關于股票發(fā)行，以下說法錯誤的是（）A、股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利B、同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同；任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額C、股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額D、股票只能采用紙面形式第3卷一.參考題庫(共25題)1.我國證券法的調整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在（）A、保護投資者的合法利益，維護社會經濟秩序和社會公共利益B、擴大市場規(guī)模，為國民經濟和國有企業(yè)改革服務C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產和公共財產不受損害D、為證券市場融資功能和資源配臵功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質量2.以下關于經紀人營銷人員可以從事的活動描述正確的是（）A、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息是營銷人員的工作重要內容B、證券經紀人可以從事證券協(xié)會規(guī)定證券經紀人可以從事的活動C、只要是法律法規(guī)允許經紀人從事的行為，不需證券公司再重復授權D、《證券經紀人管理暫行規(guī)定》是約束經紀人的，因此，其他營銷人員的從業(yè)行為不受該規(guī)定的約束3.下列關于證券公司和證券經紀人的說法中，哪個表述是錯誤的（）A、證券公司從事證券經紀業(yè)務，應當對客戶賬戶內的資金、證券是否充足進行審查B、證券經紀人可以同時接受兩家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動C、證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規(guī)定，并將收費項目、收費標準在營業(yè)場所的顯著位置予以公示D、證券經紀人不得為客戶辦理證券認購、交易等事項4.某證券公司營業(yè)部王某員工向客戶推薦某基金產品，承諾該基金產品1.5倍年收益，客戶同意購買后，但收益遲遲不能兌現(xiàn)，反而產生巨額虧損，向監(jiān)管機關投訴后查明該產品非該公司代銷基金產品，產本身也沒如員工宣傳的高額收益。該員工行為屬于（）A、違規(guī)飛單行為B、《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條違規(guī)承諾收益C、合法的營銷行為不構成違法違規(guī)D、非法集資5.證券經紀人與證券公司的法律關系是（）A、勞動合同關系B、委托代理關系C、承攬合同關系D、居間合同關系6.作為一名經紀人，你只能在一定區(qū)域內展業(yè)，但是證券經紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應當與其服務的證券公司的（）的合理區(qū)域相適應。A、管理能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務B、盈利能力及證券營業(yè)部的客戶拓展水平和客戶服務C、管理能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶服務D、盈利能力及證券營業(yè)部的客戶管理水平和客戶營銷7.上市保薦人的資格及其管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構會同證券交易所共同規(guī)定。8.證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經紀人證書，明示其與證券公司的（）關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。A、委托代理B、勞動合同C、協(xié)議合作D、互惠互利9.關于證券經紀人執(zhí)業(yè)說法正確的是（）A、證券經紀人為證券從業(yè)人員，應當通過證券從業(yè)人員資格考試，并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件B、證券經紀人應當與證券公司簽訂委托合同、經執(zhí)業(yè)前培訓并測試合格后，通過所服務的證券公司向中國證券業(yè)協(xié)會（以下稱協(xié)會）進行執(zhí)業(yè)注冊登記C、證券經紀人在與證券公司簽訂委托合同前，應當按證券公司的要求提供必要的材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實、準確、完整D、證券經紀人通過證券從業(yè)人員資格考試就可以簽訂合同上崗執(zhí)業(yè)10.關于證券公司參與打擊非法證券活動，下列說法錯誤的是（）A、證券經營機構應當加強合規(guī)管理，不參與非法證券活動，不為非法證券活動提供任何便利B、證券經營機構應當嚴格落實了解客戶和賬戶實名制等規(guī)定，將有關要求貫穿到營銷、開戶、交易、客戶服務等各業(yè)務環(huán)節(jié)C、證券經營機構不需要將獲知的不涉及公司的非法證券活動信息情況報告監(jiān)管機構或證券業(yè)協(xié)會D、證券經營機構應當將參與打非工作情況納入相關部門、分支機構和員工的績效考核11.證券公司不得為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利，但可以在一定范圍內開展三方監(jiān)管業(yè)務。12.證券公司接受質押的標的股權必須為依法可以實現(xiàn)質押權利的股權，但已經被質押且尚未解除質押的股權不在限制中。13.營業(yè)部負責人未經公司批準，不得將經營管理權利轉授給他人。14.以下關于經紀人管理的描述正確的是（）A、營業(yè)部可以安排營銷人員相互進行客戶回訪，只是回訪后要作出完整記錄B、證券公司要提供多種方式讓客戶查詢經紀人的信息，客戶能夠通過現(xiàn)場或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式查看證券經紀人的照片是必須的C、證券公司建立證券經紀人檔案只是證券公司對經紀人的日常管理，不涉及執(zhí)業(yè)活動情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權限行為的處理情況和績效考核情況等信息D、作為一名經紀人，證券公司需要按協(xié)議支付提成，不能將證券經紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍15.證監(jiān)會李超副主席在《證券公司風險控制指標管理辦法》培訓會議中講話提出，希望證券公司今年完成的重點任務是（）A、自覺梳理業(yè)務體系B、梳理組織架構C、全面落實合規(guī)管理和風險控制D、大力發(fā)展新業(yè)務16.損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的行為都是營銷人員的禁止行為。17.老吳是某公司的客戶經理，代客理財，還幫客戶賺了錢，但是在客戶回訪中被公司發(fā)現(xiàn)，公司可以對其采取以下哪種處罰措施（）A、經濟處罰B、警告記過C、降級、解聘D、取消從業(yè)資格18.合規(guī)是企業(yè)和員工從事經營管理活動的必然要求，也是公司實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基本保障和增強市場競爭力的內在需要。19.證券公司合規(guī)管理有效性評估的評估原則中，要突出全面性、客觀性和重要性。20.關于證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員的行為，不正確的是（）A、代理投資人從事證券、期貨買賣B、投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔C、禁止證券公司及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用D、不得聘用第三方機構代為實施投資決策和委托交易21.投資者信用賬戶維持擔保比例不得低于130%。當維持擔保比例低于130%時，證券公司要通知客戶追加擔保物以使其賬戶的維持擔保比例達到130%。22.股票質押業(yè)務中錯誤的做法有（）A、完全依靠折扣率、費率吸引客戶B、不關注標的證券最近三個月以來的交易量和換手率，折扣率設置不合理C、比較識別標的證券流動性，分析項目質量D、不顧標的證券實際情況承攬，無視項目隱患風險23.證券公司與經紀人之間簽訂居間合同。24.境內機構客戶是指：在中國境內合法注冊登記或經上級部門批準設立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織（法律、法規(guī)、行政規(guī)章禁止投資證券市場的除外）。25.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權（）。A、參加或列席與其履行職責有關的會議