2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-投資銀行部知識競賽歷年考試高頻考點試題附帶答案

2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-投資銀行部知識競賽歷年考試高頻考點試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.內(nèi)核小組成員應(yīng)當具備下列條件（）A、內(nèi)核小組成員應(yīng)具備獨立性，成員構(gòu)成應(yīng)符合投資銀行業(yè)務(wù)風險控制與業(yè)務(wù)運作相對分離的基本要求B、內(nèi)核小組成員應(yīng)熟悉國家法律法規(guī)、發(fā)行上市有關(guān)規(guī)定和行業(yè)規(guī)范，精通投資銀行業(yè)務(wù)方面的專業(yè)知識C、堅持原則，秉公辦事，遵紀守法，恪盡職守，自重自愛，廉潔自律，公正誠信，勤勉盡責，近五年內(nèi)沒有任何違規(guī)違紀記錄D、具備履行職責所必需的相關(guān)知識、技能、素質(zhì)和獨立判斷能力2.改制方案評定時間為材料完整提交后的三個工作日。3.根據(jù)《證券公司債券管理暫得辦法》的規(guī)定，定向發(fā)行的證券公司債券只能向合格投資者發(fā)行，這里所指的合格投資者要求其注冊資本應(yīng)（）以上或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在（）。A、1000萬元，1000萬元B、1000萬元，2000萬元C、2000萬元，2000萬元D、2000萬元，1000萬元4.企業(yè)債券到期前，（）發(fā)行人應(yīng)按規(guī)定在中國證益會指定的信息披露報刊上公告?zhèn)瘍陡兜扔嘘P(guān)事宜，債券到期前（）終止上市交易。A、1周，1周B、1周，半個月C、半個月，1周D、半個月，半個月5.檔案保管期限屬短期保管期限（）A、辦公室召集的會議記錄、紀要、辦公室一般事務(wù)性的材料B、公司及部門開展活動的表彰、總結(jié)C、部門的一般性業(yè)務(wù)資料D、工會舉辦活動的通知、工作報告6.股份有限公司發(fā)起人的主要權(quán)利至少應(yīng)該有（）。A、參加公司籌委會B、決定公司董事會人選C、起草公司章程D、決定公司經(jīng)理人選7.關(guān)于次級債務(wù)，下列說法中正確的是（）。A、次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的B、次級債務(wù)是固定期限不低于5年（包括5年）C、除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營虧損D、次級債務(wù)的縈償權(quán)利排在存款和其他負債之后8.公司建立對投資銀行質(zhì)量控制小組組員行為的激勵及舉報機制，對有線索舉報有關(guān)人員違規(guī)的，公司應(yīng)當進行調(diào)查，根據(jù)調(diào)查結(jié)果分別予以提醒、批評、解聘等處理。9.首次公開發(fā)行股票招股說明書摘要中披露的財務(wù)指標包括（）。A、資產(chǎn)負債率B、存貨周轉(zhuǎn)率C、每股籌資產(chǎn)活動的現(xiàn)金流量D、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率10.項目完成后，（）應(yīng)對發(fā)行人定期回訪，對其募集的資金使用情況、盈利預(yù)測實現(xiàn)情況、是否履行公開披露文件中所做出的承諾、及經(jīng)營狀況等方面進行核查，并出具回訪報告報送相關(guān)的監(jiān)管機構(gòu)備案。（業(yè)務(wù)管理辦法第二十三條）A、質(zhì)量控制小組B、內(nèi)核小組C、風險控制小組D、項目小組11.定量評價需按照評價要求進行分值評定，各成員分別對評定對象進行打分，再將各成員的有效分數(shù)進行平均，獲得最終得分，平均分在（）分以下項目不予通過。A、50B、60C、70D、8012.風險控制要做到（）。A、事前預(yù)防B、事后預(yù)防C、事中監(jiān)控D、事后評估13.符合資格條件要求的證券公司申請辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當向（）提出申請A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、基金管理公司14.與發(fā)行人業(yè)務(wù)聯(lián)系緊密且欲長期持有發(fā)行人股票的法人，稱為（）。A、機構(gòu)投資者B、一般法人投資者C、戰(zhàn)略投資者D、戰(zhàn)術(shù)投資者15.公司質(zhì)量控制小組由五名具有豐富投資銀行執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的業(yè)務(wù)人員組成專業(yè)小組，設(shè)組長一名，根據(jù)項目所處的階段和復(fù)雜程度，由組長確定參加評定的人員名單和詳細工作內(nèi)容。16.投資銀行總部項目經(jīng)濟技術(shù)指標的考核包括（）A、項目的綜合經(jīng)濟效益B、項目的預(yù)計進程執(zhí)行情況C、項目過程質(zhì)量控制措施執(zhí)行情況；D、項目持續(xù)督導(dǎo)過程的質(zhì)量控制情況17.各事業(yè)部檔案由（）負責。A、投資銀行總部資本*市場部B、投資銀行總部綜合管理部C、各事業(yè)部D、投資銀行總部研究發(fā)展部18.上市公司在股東大會做出有關(guān)購買、出售、置換資產(chǎn)決議（）后，仍未完成有關(guān)產(chǎn)權(quán)過戶交易手續(xù)的，應(yīng)當立即將實施情況報告證券交易所并公告。A、30日B、60日C、90日D、6個月19.關(guān)于境內(nèi)上市外資股，下列說法中正確的是（）。A、境內(nèi)上市外資股又稱B股B、是指在中國境內(nèi)注冊的股份有限公司向境內(nèi)外投資者發(fā)行并在中國境內(nèi)證券交易所上市的股票C、采取記名股票形式，以人民幣標明面值，以外幣認購、買賣D、投資主體僅限于外國及中國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織20.對未能獲準立項的項目，項目小組認為有必要提請復(fù)議的，可申請由質(zhì)量控制小組評審，同意立項的，予以立項并報投資銀行總部備案，原則上每個項目半年內(nèi)只復(fù)議（）次。A、1B、2C、3D、421.股票收購是指收購方公司以（）替換目標公司的股票。A、已發(fā)行的股票B、新發(fā)行的股票C、新發(fā)行的優(yōu)先股票D、新發(fā)行的股票認購權(quán)22.上市公司新股發(fā)行申請文件中，單獨適用于增發(fā)的文件不包括（）。A、發(fā)行公告B、主承銷商承諾函C、發(fā)行人承諾函D、盈利預(yù)測報告23.在上市公司收購中，上市公司的控股股東和其他實際控制人對其所控制的上市公司及其股東負有（）A、保護責任B、提供財務(wù)資助的責任C、監(jiān)管責任D、誠信義務(wù)24.公司董事會下設(shè)（），對公司投資銀行業(yè)務(wù)的整體風險和相關(guān)措施的有效性進行檢查和評價并定期向董事會報告投資銀行業(yè)務(wù)活動中的風險和風險管理狀況。A、風險控制委員會B、風險控制執(zhí)行委員會C、風險管理部門D、合規(guī)管理部門25.公司投資銀行業(yè)務(wù)主要包括（）A、首次公開發(fā)行、配股B、增發(fā)、可轉(zhuǎn)債等保薦項目C、改制輔導(dǎo)、購并重組、資產(chǎn)證券化等財務(wù)顧問項目D、其他可開展的業(yè)務(wù)第2卷一.參考題庫(共25題)1.承銷說明書的內(nèi)容包括承銷團各成員持有發(fā)行人的股份的情況。2.公司內(nèi)核小組成員為（）人，主要由風險管理部門和投資銀行部等相關(guān)人員及外聘的具有相關(guān)資格和從業(yè)經(jīng)驗的資深會計師、律師、資產(chǎn)評估師等組成。（發(fā)行上市內(nèi)核工作辦法第四條）A、30B、15C、20D、103.申請首次公開發(fā)行股票的公司應(yīng)按（）的要求制作申請文件。A、《首次公開發(fā)行股票申請文件主承銷商核對要點》B、《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準則第九號》C、《首次公開發(fā)行股票輔導(dǎo)工作辦法》D、《關(guān)于公司公告擬公開發(fā)行股票并上市有關(guān)事宜的通知》4.股份有限公司設(shè)立的子公司不具有企業(yè)法人資格。5.股票在證券交易所上市的公司，根據(jù)公司法，必須符合的條件有（）。A、公司股本不少于人民幣5000萬元B、持有股票面值達人民幣100元以上的股東人數(shù)不少于1000人C、公司股東總額小于人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)和25%以上D、公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行股份的比例為15%以上6.外資股發(fā)行時，主承銷商和全球協(xié)調(diào)人在擬定發(fā)行與上市方案時，通常應(yīng)明確（）。A、發(fā)行方式B、國際配售與公開募股的比例C、擬進行國際分銷的地區(qū)D、上市地7.對輔導(dǎo)質(zhì)量進行評定時，需提交自輔導(dǎo)期以來的輔導(dǎo)報告，被輔導(dǎo)人身份證明材料、最近三年的財務(wù)審計報告。8.項目完成后，項目組應(yīng)在項目完成后（）個工作日之內(nèi)撰寫項目總結(jié)報告。A、5B、10C、15D、209.投資銀行項目開發(fā)和實施過程中進程控制考核包括：（）A、項目的預(yù)計進程執(zhí)行情況B、項目的綜合經(jīng)濟效益C、項目收入支出情況D、項目各流程時間進程10.項目信息分為項目基本情況和項目動態(tài)情況，項目基本情況包括（）。A、客戶情況、項目研究計劃B、工作匯報、問題請示C、項目實施計劃、客戶服務(wù)計劃D、工作任務(wù)評價、項目質(zhì)量評估意見11.投資銀行業(yè)務(wù)的項目管理按照進展分為承攬立項、盡職調(diào)查、改制輔導(dǎo)、文件制作、內(nèi)部審核、發(fā)行上市和保薦回訪等階段。12.項目組在盡職調(diào)查的過程中應(yīng)形成完備的盡職調(diào)查工作底稿，工作底稿包括（）A、收集的文件資料B、談話記錄，實地考察記錄C、在盡職調(diào)查過程中形成的其他書面材料D、會議紀要13.公司對投資銀行業(yè)務(wù)人員實行（）的人事管理制度。A、資格聘用B、不定期考核C、等級管理D、定期考核14.上市公司申請發(fā)行新股必須具備的條件有（）。A、公司股東在近三年內(nèi)沒有重大違法行為B、公司在最近三年內(nèi)連續(xù)盈利C、前一次發(fā)行的股分已募足D、與前一次發(fā)行股份的時間間隔在一年以上15.《公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準則第1號--招股說明書》所指的風險因素是可能對發(fā)行人業(yè)績和（）產(chǎn)生不利影響的所有因素。A、未來盈利能力B、持續(xù)經(jīng)營C、業(yè)務(wù)前景D、商業(yè)模式16.投資銀行總部的內(nèi)部控制應(yīng)遵循以下原則：（）A、健全性原則B、合理性原則C、制衡性原則D、獨立性原則17.根據(jù)市場特點，公司投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會下設(shè)投資銀行總部決策小組，小組成員包括（）。A、投資銀行總部負責人B、投資銀行總部副總經(jīng)理C、各事業(yè)部及相關(guān)部門負責人D、各項目組成員18.對發(fā)起設(shè)立的股份有限公司來說，發(fā)起人通常是公司的大股東；對于以募集方式設(shè)立的股份有限公司來說，發(fā)起人是公司的全部股東。19.項目組應(yīng)當客觀、全面、及時地進行盡職調(diào)查，堅持盡職調(diào)查的獨立性和完整性，做到調(diào)查內(nèi)容真實、準確。20.項目完成后，項目組人員應(yīng)繼續(xù)做好對客戶的后續(xù)服務(wù)。如有未履行完的合同，項目組應(yīng)繼續(xù)負責督促履行。21.上市公司增發(fā)申請文件中，（）應(yīng)在指定報刊披露。A、法律意見書B、發(fā)行公告C、招股說明書D、主承銷商的推薦函22.投資銀行總部內(nèi)設(shè)兼職風險管理員，人選由風險管理部任命，負責對投資銀行內(nèi)部風險及時監(jiān)控，并將風險狀況上報風險管理部是投資銀行總部的內(nèi)部控制的合理性原則。23.內(nèi)核小組每年應(yīng)當至少召開一次全體會議，對內(nèi)核工作進行總結(jié)。24.公司（）是公司投行業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)，負責評判和審議投資銀行業(yè)務(wù)中重大事項，并具有最終裁決權(quán)。（業(yè)務(wù)決策委員會議事辦法第三條）A、風險控制執(zhí)行委員會B、投資銀行決策委員會C、銀行總部決策小組D、內(nèi)核小組25.公司質(zhì)量控制小組由（）名具有豐富投資銀行執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的業(yè)務(wù)人員組成專業(yè)小組，設(shè)組長一名。A、5B、3C、7D、10第3卷一.參考題庫(共25題)1.采取對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式，在發(fā)行過程中，以（）向機構(gòu)投資者配售和對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行。A、不同投資者申報的價格B、同一價格C、不同的價格D、發(fā)行人和主承銷商事先確定的發(fā)行底價2.公司投資銀行總部會同公司人力資源部共同制定投資銀行業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和再教育計劃，原則上，投資銀行業(yè)務(wù)人員每年累計培訓(xùn)時間不少于（）個工作日。（業(yè)務(wù)管理辦法第三十九條）A、3B、5C、7D、103.決策委員會會議做出決議，必須經(jīng)參會委員的（）以上同意方可通過，表決之后參加表決的委員應(yīng)在該項決議上簽名。（業(yè)務(wù)決策委員會議事辦法第十六條）A、1/3B、1/2C、全體D、2/34.投資銀行業(yè)務(wù)人員實行資格考試，聘用上崗；資格考試是指證券發(fā)行與承銷資格考試，投資銀行業(yè)務(wù)人員（）內(nèi)未取得投資銀行業(yè)務(wù)資格者，自動淘汰下崗。（業(yè)務(wù)管理辦法第三十七條）A、1年B、6個月C、2年D、3年5.以下關(guān)于加強基金信息披露的說法正確的有（）。A、有利于投資者的價值判斷B、有利于防止信息濫用C、有利于監(jiān)督基金管理人的動作D、以上都不是6.內(nèi)核小組成員有下列情形之一的，可予以更換，并報中國證監(jiān)會職能部門備案（）A、本人離職或提出書面辭職申請的B、3次未經(jīng)批準缺席內(nèi)核會議的C、經(jīng)年度考核不合格，或有嚴重瀆職情形的D、不適合擔任內(nèi)核小組成員的其他情形7.項目組應(yīng)在項目完成或項目撤銷后（）內(nèi)將項目工作檔案整理成冊并編制目錄，保證工作檔案的真實、準確、完整，經(jīng)投資銀行各事業(yè)部總經(jīng)理、項目負責人或保薦代表人簽字確認后移交投資銀行總部綜合部存檔。A、4個月B、3個月C、2個月D、1個月8.公司投資銀行業(yè)務(wù)主要包括：首次公開發(fā)行、配股、增發(fā)、可轉(zhuǎn)債等保薦項目。9.投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會實行集體負責制，重要問題的決定實行表決制度。10.對申報材料進行評定時，需提交證監(jiān)會規(guī)定的材料，其中至少應(yīng)包括招股意向書、發(fā)行人身份證明材料、最近三年的財務(wù)審計報告、律師意見書及小組需要的其他材料。11.公司投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會在收到書面材料后的（）個工作日內(nèi)給予答復(fù)，在獲得公司投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會批準之后，方可按規(guī)定流程繼續(xù)執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)。（業(yè)務(wù)決策委員會議事辦法第十三條）A、3B、5C、7D、1012.上市公司擬運用新股發(fā)行募集資金收購資產(chǎn)的，董事會應(yīng)公告被收購資產(chǎn)的評估報告。13.投資銀行總部統(tǒng)一對投資銀行各業(yè)務(wù)部進行內(nèi)部考核，內(nèi)部考核的依據(jù)包括但不限于（）A、項目過程質(zhì)量控制措施執(zhí)行情況B、項目開發(fā)和實施過程中風險控制措施執(zhí)行情況C、項目工作底稿和項目工作檔案建立維護存檔情況D、項目后期的持續(xù)督導(dǎo)情況14.投資銀行業(yè)務(wù)實行重大事項與一般事項的分類管理，重大事項由公司投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會評審，一般事項由投資銀行總部決策小組評審。15.如會計師事務(wù)所對發(fā)行人財務(wù)報告出具了非標準無保留意見的審計報告，發(fā)行人應(yīng)在可轉(zhuǎn)換公司債券上市公告書中作重要提示。16.各事業(yè)部在項目獲得立項后應(yīng)及時建立項目工作檔案，項目工作檔案應(yīng)至少包括（）。A、項目工作底稿B、項目相關(guān)協(xié)議、合同C、報送監(jiān)管部門的相關(guān)資料D、項目立項相關(guān)資料17.在改制、輔導(dǎo)、制作申報材料過程中，組長可以指定一名組員對項目現(xiàn)場進行抽查，整個過程抽查次數(shù)不得少于5次，每次抽查均要有書面記錄，并上報投資銀行總部項目管理部門。18.投資銀行質(zhì)量控制小組組員對與自身利益有關(guān)的評定應(yīng)當回避。19.資產(chǎn)負債表的基本結(jié)構(gòu)是以“資產(chǎn)=負債+現(xiàn)金流量”的會計平衡方式為基礎(chǔ)。20.股份有限公司持有公司（）以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進行質(zhì)押的，應(yīng)當自該事實發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)，向公司作出書面報告。A、5%B、10%C、15%D、30%21.下列說法中，不正確的是（）。A、記賬式國債是一種無紙化國債B、憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券C、記賬式國債只能通過銀行間債券市場發(fā)行D、憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷22.（）負責對投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的合規(guī)性、內(nèi)部控制的有效性和財務(wù)信息的可靠性進行常規(guī)稽核或?qū)ｍ椈?。A、財務(wù)部B、稽核部C、風險管理部D、合規(guī)管理部23.除公司（）因履行職責外，未經(jīng)投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會的同意或授權(quán)，公司任何其他人員無權(quán)查閱投資銀行業(yè)務(wù)決策委員會的決議。A、稽核部B、風險管理部C、各事業(yè)部D、合規(guī)部24.根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》的規(guī)定，債券上市期間，發(fā)行人應(yīng)當在每個會計年度結(jié)束之日后（）內(nèi)向中國證監(jiān)會和證券交易所提交年度報告，在每個會計年度的上半年結(jié)束之日后（）內(nèi)向中國證監(jiān)會和證券交易所提交中期報告，并在中國證監(jiān)會指定報刊和互聯(lián)網(wǎng)站上披露。A、2個月，2個月B、2個月，4個月C、4個月，2個月D、4個月，4個月25.為實現(xiàn)部門檔案管理工作的（），根據(jù)《檔案法》、公司《檔案管理辦法》和公司投資銀行業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本*部門實際情況，特制定本辦法。A、信息化B、規(guī)范化C、制度化D、科學(xué)化第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:正確3.參考答案:B4.參考答案:A5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案:A,C7.參考答案:A,B,C,D8.參考答案:正確9.參考答案:A,B,D1