2021年反洗錢宣傳月知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)含答案

2021年反洗錢宣傳月知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)含答案為更好的開展反洗錢宣傳月活動(dòng)，著力提升全員反洗錢知識(shí)水平。一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共15題，合計(jì)30分）1.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣(

)元以上或者外幣等值(

)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）[單選題]*A.20萬(wàn)1萬(wàn)B.2萬(wàn)2千C.1萬(wàn)1千D.20萬(wàn)2萬(wàn)(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()級(jí)。（）[單選題]*A、2B、3(正確答案)C、4D、53.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣(

)元以上或者外幣等值(

)美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（）[單選題]*A.20萬(wàn)1萬(wàn)B.2萬(wàn)2千C.1萬(wàn)1千(正確答案)D.20萬(wàn)2萬(wàn)4.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，有權(quán)(

)。（

）[單選題]*A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易5.金融機(jī)構(gòu)存在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的，經(jīng)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以向該金融機(jī)構(gòu)發(fā)出()，要求其采取必要的管控措施，督促其整改。（）[單選題]*A.《反洗錢監(jiān)管提示函》(正確答案)B.《反洗錢監(jiān)管通知書》C.《反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書》D.《反洗錢監(jiān)管事實(shí)確認(rèn)書》6.在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險(xiǎn)相稱的客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)措施，不包括（）[單選題]*A、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度B、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或?yàn)榭蛻艮k理業(yè)務(wù)，需經(jīng)反洗錢部門批準(zhǔn)或授權(quán)(正確答案)D、進(jìn)一步調(diào)查客戶交易及其背景情況，詢問(wèn)交易目的，核實(shí)交易動(dòng)機(jī)7.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的（）。[單選題]*A、作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明。B、一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。(正確答案)C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。8.公司A股權(quán)結(jié)構(gòu)如下圖所示，請(qǐng)判斷公司A的受益所有人應(yīng)為（）。[單選題]*

A、公司B、公司C、自然人B、自然人CB、公司B、自然人CC、自然人CD、自然人B、自然人C(正確答案)9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括：（）[單選題]*A.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限B.姓名、性別、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限C.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限(正確答案)D.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限10.客戶出現(xiàn)哪種情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶？（）[單選題]*A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊(cè)資金(正確答案)D.聯(lián)系電話11.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)有：1.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；3.公司的高級(jí)管理人員。以下判定次序正確的是：（）[單選題]*A.123B.321C.213(正確答案)D.31212.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：（）[單選題]*A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員同時(shí)罰款(正確答案)B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款13.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（）[單選題]*A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑14.“三證合一”登記制度改革過(guò)渡期結(jié)束后，企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證停止使用，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時(shí)更換新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內(nèi)更換且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、終止B、暫停C、中止(正確答案)D、拒絕15.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如果第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是（）。[單選題]*A、第三方B、第三方所在國(guó)的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D、有過(guò)錯(cuò)的一方二、多項(xiàng)選擇題：（每題4分，共15題，合計(jì)60分）16.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）*A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C、登記客戶身份基本信息(正確答案)D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件(正確答案)17.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則：（）*A.勤勉盡責(zé)(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)D.謹(jǐn)慎性18.當(dāng)()時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）*A.客戶變更重要身份信息(正確答案)B.司法機(jī)關(guān)調(diào)查本金融機(jī)構(gòu)客戶(正確答案)C.客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道(正確答案)D.其他可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生(正確答案)19.公司負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)的專員、渠道經(jīng)理、客戶經(jīng)理等人員應(yīng)承擔(dān)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（）*A、銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的其他金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本細(xì)則的要求；(正確答案)B、必須能夠獲得、保存客戶的有效身份證明文件等身份資料；(正確答案)C、其他金融機(jī)構(gòu)為公司提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙；(正確答案)D、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得其他金融機(jī)構(gòu)提供的客戶信息，客戶的有效身份證件、身份證明文件、復(fù)印件或者影印件，并復(fù)印、掃描、歸檔保存。(正確答案)20、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（）*A新員工(正確答案)B一線人員(正確答案)C中高級(jí)管理人員(正確答案)D反洗錢崗位人員(正確答案)21、對(duì)于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。*A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B、以客戶為單位限制賬戶功能(正確答案)C、調(diào)低交易限額(正確答案)D、暫時(shí)中止為客戶提供服務(wù)22、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易報(bào)告工作中應(yīng)做到勤勉盡責(zé)，采?。ǎ┖藢?shí)等措施了解客戶，確?？蛻粜畔⑼暾?、準(zhǔn)確；*A、回訪核實(shí)(正確答案)B、實(shí)地查訪(正確答案)C、向公安、工商行政管理部門(正確答案)D、稅務(wù)部門(正確答案)23、洗錢過(guò)程的三個(gè)階段包括（）*A、放置階段(正確答案)B、離析階段(正確答案)C、融合階段(正確答案)D、混合階段24、完整的“了解你的客戶”措施，包括哪幾項(xiàng)基本要素（）*A、風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)B、客戶接受政策(正確答案)C、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)(正確答案)D、對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)E、驗(yàn)證客戶身份(正確答案)25、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是指行為人明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以___________或者以其他方式掩飾、隱瞞到的行為（）*A、窩藏(正確答案)B、轉(zhuǎn)移(正確答案)C、收購(gòu)(正確答案)D、代為銷售(正確答案)26、對(duì)以下哪些違法行為，可以處以罰款（）*A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料(正確答案)27、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）*A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查(正確答案)B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明(正確答案)C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存(正確答案)D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)28、以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測(cè)中心的是（）*A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶(正確答案)B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金(正確答案)D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易(正確答案)E、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易(正確答案)29、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的()，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（）*A、缺失(正確答案)B、損毀(正確答案)C、完整D、保密30、開展受益所有人身份識(shí)別工作，如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人，包括但不限于（）*A、直接或者間接決定董事會(huì)多數(shù)成員的任免(正確答案)B、決定公司重大經(jīng)營(yíng)、管理決策的制定或者執(zhí)行(正確答案)C、決定公司的財(cái)務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組(正確答案)D、長(zhǎng)期實(shí)際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金等。(正確答案)三、判斷題：（每題1分，共10題，合計(jì)10分）31.反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.王女士是一名中國(guó)人，職業(yè)為家庭主婦，其丈夫李先生是外國(guó)現(xiàn)任的國(guó)有企業(yè)高管，A銀行為李先生開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高管理層的批準(zhǔn)；為王女士開立賬戶則無(wú)需高層審批。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)33.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34.當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣交易等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)35.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點(diǎn)可疑交易報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)38.金融機(jī)構(gòu)在新設(shè)機(jī)