2021年反洗錢現(xiàn)場檢查（審計）測試卷

第頁2021年反洗錢現(xiàn)場檢查（審計）測試卷1.基本信息：2.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（）A.實名賬戶B.聯(lián)名賬戶C.同名賬戶D.假名賬戶3.對于保險費金額達到()且以現(xiàn)金形式繳納的人身險保險合同,保險公司應開展客戶身份識別工作。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元4.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（）A.資金來源B.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途5.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元6.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進行1次審核。A.每三個月B.每半年C.每年D.每兩年7.下列交易應由保險機構報送大額交易的是（）。A.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上的款項劃轉B.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上的款項劃轉C.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上的現(xiàn)金繳存D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上的跨境款項劃轉8.根據(jù)《中國人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易報送管理辦法》相關規(guī)定，每個崗位應在收到異常交易分析任務之日起（）個工作日內(nèi)完成分析工作。A.3個B.5個C.7個D.10個9.金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）。A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓10.義務機構應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男彰?、（）、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。A.國籍B.職業(yè)C.地址D.聯(lián)系方式11.義務機構在充分評估下述非自然人客戶風險狀況基礎上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人（）。A.個人獨資企業(yè)B.行政機關C.外國政府駐華使領館D.合伙企業(yè)12.定居國外的中國公民其有效證件為中國護照，但應同時提供（）作為輔助身份證明材料。A.公安機關出具的戶籍證明B.定居國外的證明文件C.證明出國的機票D.居民身份證13.如果通過逐層穿透，無法找到直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人，那么應優(yōu)先將下列（）作為公司的受益所有人。A.法定代表人B.負責人C.公司的高級管理人員D.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人14.團體保險合同依照單個被保險人的保險費金額計算識別金額，對于合同中未列明被保險人保險費金額的，按（）標準計算識別金額A.人均保險費B.整體保險費C.最高保險費D.最低保險費15.下列屬于FATF發(fā)布和更新的高風險國家或地區(qū)名單的是（）。A.臺灣B.內(nèi)蒙古C.朝鮮D.美國16.根據(jù)《中國人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易報告管理辦法》相關規(guī)定，對于I級管控名單發(fā)生業(yè)務時，應（）終止辦理業(yè)務中止辦理業(yè)務經(jīng)高級管理層審批同意后辦理業(yè)務確認不存在洗錢風險的情況下辦理業(yè)務17.應認定為大額交易報告的"現(xiàn)金"范疇：（）A.公司柜面人員收取客戶的現(xiàn)金B(yǎng).公司銷售人員收取客戶的現(xiàn)金C.保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司在保險代理機構營業(yè)場所內(nèi)代為收取或支付客戶的現(xiàn)金D.客戶在公司柜面支取的現(xiàn)金18.軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，應出具（）作為輔助證明材料。A.原戶籍所在地出具的入伍證明B.軍人保障卡C.所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料D.所在單位戶籍主管部門開具的尚未領取居民身份證的證明材料19.對于已經(jīng)建立業(yè)務關系的高風險客戶，可酌情采取的風險管控措施包括但不限于：（）A.中止為客戶辦理業(yè)務B.在客戶購買高風險產(chǎn)品或進行高風險業(yè)務前由本級公司反洗錢領導小組進行審批C.合理限制客戶通過高風險渠道辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型D.在客戶購買高風險產(chǎn)品或進行高風險業(yè)務前無需審批20.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？（）A．中華人民共和國反洗錢法B．金融機構反洗錢規(guī)定C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法21.客戶的身份證件失效，可以通過以下哪些途徑告訴客戶（）A．直接通過客戶留存的電話打電話讓客戶過來更新B．通過該客戶的保單的銷售員告知客戶過來更新C．通過生調人員生存調查面訪的形式D．以上都不正確22.以下說法正確的有（）。A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為23.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民的有效身份證件可以為（）。A．居民身份證B．臨時身份證C．駕駛證D．中國護照24.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？（）A．與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B．司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25.根據(jù)《中國人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定》相關規(guī)定，對于未達到客戶身份識別的業(yè)務，應確保其（）準確、完整。A.姓名B.證件類型C.證件號碼D.證件有效期限E.聯(lián)系方式26.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。A．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類C．身份證件號碼D．職業(yè)27.我國是FATF的正式成員國。（）對錯28.內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。（）對錯29.國有控股企業(yè)的受益所有人應為其高級管理人員。（）對錯30.客戶與保險業(yè)金融機構進行金融交易，應由銀行業(yè)金融機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。（）對錯31.金融機構應對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個月)或額外提交報告。（）對錯32.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（）對錯33.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（）對錯34.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（）對錯35.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（）對錯36.義務機構懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的，無論其交易金額大小，不得采取簡化的客戶身份識別措施，并應采取與其風險狀況相稱的管理措施。（）對錯37.金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或者中國證券監(jiān)督管理委員會指定的機構。（）對錯38.金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查情