風險管理第2講主體分析

2024年2月7日風險管理

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cqgbing@126.com1第二講風險管理的主體分析風險管理2024年2月7日2第二講風險管理的主體分析一、彩票型風險主體二、高新技術型風險主體三、自然型風險主體四、類人型風險主體五、信息不對稱型風險主體2024年2月7日3一、彩票型風險主體導致風險的主體在研究的時間區(qū)間內(nèi)固定不變，其特征十分明顯，產(chǎn)生的結(jié)果是有限的，是可以預知的，可重復出現(xiàn)。第二講風險管理的主體分析2024年2月7日4一、彩票型風險主體1、拋錢幣結(jié)果是：正面或反面各占1/2的幾率第二講風險管理的主體分析2024年2月7日5一、彩票型風險主體2、擲骰子最典型、最古老一個標準的小立方體，一共六個面面上分別刻著1、2、3、4、5、6個點每個面出現(xiàn)的幾率相等，都是1/6。第二講風險管理的主體分析2024年2月7日6一、彩票型風險主體3、搖獎機

32選7彩票搖獎機的數(shù)字是自然順序數(shù)1至32

搖出其中的7個數(shù)字。第二講風險管理的主體分析2024年2月7日7一、彩票型風險主體4、風險的產(chǎn)生當你選擇一組數(shù)字作為購買自選數(shù)字彩票的幸運數(shù)的時候，你購買彩票的錢就成為賭注。也許你是幸運的，你選擇的那一組數(shù)字與彩票發(fā)行機構(gòu)的搖獎機搖出的數(shù)字相同；也許會讓你很失望，你選擇的那一組數(shù)字與彩票發(fā)行機構(gòu)的搖獎機搖出的數(shù)字不同。

期待某種結(jié)果出現(xiàn)第二講風險管理的主體分析2024年2月7日8二、高新技術型風險主體導致風險的主體在研究的時間區(qū)間內(nèi)可以發(fā)生變化其特征隨之變化。第二講風險管理的主體分析2024年2月7日9二、高新技術型風險主體例:激光切割技術

(刀頭,控制伺服,能源供給,冷卻,……)

第二講風險管理的主體分析激光手術技術

(醫(yī)生,藥品,刀頭,控制伺服,能源供給,冷卻,……)激光裁剪技術

(設計師,布匹,刀頭,控制伺服,能源供給,……)2024年2月7日10二、高新技術型風險主體第二講風險管理的主體分析風險的產(chǎn)生選擇了特定的技術系統(tǒng)注入了不同的技術含量背離市場期待2024年2月7日11三、自然型風險主體導致風險的主體在研究的時間區(qū)間內(nèi)可以發(fā)生變化但不受人為因素控制,

或人力尚無法控制或?qū)嵤└脑?

可能發(fā)生的數(shù)量有限,

有一定規(guī)律,在一定程度上預測預報。第二講風險管理的主體分析2024年2月7日12三、自然型風險主體風險的產(chǎn)生如地震、雷霹、狂風、暴雨等事件人類不需要但人力尚無法控制,無法適應

完全背離人類期待第二講風險管理的主體分析2024年2月7日13四、類人型風險主體第二講風險管理的主體分析導致風險的主體在研究的時間區(qū)間內(nèi)不斷發(fā)生變化有無限多結(jié)果可能發(fā)生,

經(jīng)濟活動中主要是“法人”和自然人,

在國際上，有時風險的主體就是“國家”。2024年2月7日14四、類人型風險主體第二講風險管理的主體分析風險的產(chǎn)生你首先是很難判斷他是什么(風險)人，你碰見他會發(fā)生什么(風險結(jié)果)。

信息失真信用危機博弈失誤

信用風險，政治風險，企業(yè)風險，國家風險2024年2月7日15四、類人型風險主體例：智豬

10單位食物按電鈕付2單位成本小豬按小豬等待大豬按7，35，5

大豬等待9，10，0第二講風險管理的主體分析2024年2月7日16四、類人型風險主體例：囚犯

B坦白B抵賴

A坦白5，50，10A抵賴10，01，1第二講風險管理的主體分析2024年2月7日17五、信息不對稱型風險主體第二講風險管理的主體分析導致風險的主體在研究的時間區(qū)間內(nèi)會發(fā)生變化結(jié)果會因為信息不對稱而愈加劇烈,

囤貨搶購2024年2月7日18五、信息不對稱型風險主體第二講風險管理的主體分析在金融市場、證券交易等方面受投機心理的影響，很多人指望著消息(突發(fā)事件)產(chǎn)生，引起價格波動，惟恐市場價格“太平”，并且一有風吹草動