《風(fēng)險(xiǎn)與決策》課件

《風(fēng)險(xiǎn)與決策》ppt課件風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)決策風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)案例分析風(fēng)險(xiǎn)概述01損失指非預(yù)期的、非計(jì)劃的、非故意的財(cái)務(wù)性或非財(cái)務(wù)性損失。風(fēng)險(xiǎn)事故指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶然事件。風(fēng)險(xiǎn)因素指可能引起風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或增加風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率、擴(kuò)大損失幅度的條件或環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)定義風(fēng)險(xiǎn)是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時(shí)間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)的三要素風(fēng)險(xiǎn)由三個要素構(gòu)成，即風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失。風(fēng)險(xiǎn)定義按性質(zhì)劃分按風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純粹風(fēng)險(xiǎn)是指只帶來損失而無獲利機(jī)會的風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指既可能帶來損失也可能帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)。按來源劃分按風(fēng)險(xiǎn)的來源可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)或單位內(nèi)部存在的風(fēng)險(xiǎn)；外部風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)或單位外部存在的風(fēng)險(xiǎn)。按形態(tài)劃分按風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是指由于自然力的不規(guī)則變化或由于人的行為錯誤所致的風(fēng)險(xiǎn)；動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)、社會、政治變動或技術(shù)進(jìn)步等引起的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的分類客觀性不確定性可變性可測性風(fēng)險(xiǎn)的特性01020304風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不以人們的意志為轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生和損失程度具有不確定性。在一定條件下，風(fēng)險(xiǎn)可以發(fā)生轉(zhuǎn)化，由量變到質(zhì)變，進(jìn)而產(chǎn)生巨大的破壞力。人們可以通過對大量資料的分析和總結(jié)，揭示出一定的規(guī)律，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測和防范。風(fēng)險(xiǎn)評估02風(fēng)險(xiǎn)識別確定可能對項(xiàng)目產(chǎn)生影響的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。分析風(fēng)險(xiǎn)來自哪些方面，如技術(shù)、市場、財(cái)務(wù)等。將識別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類，以便更好地管理和應(yīng)對。詳細(xì)記錄每個風(fēng)險(xiǎn)因素的特點(diǎn)、影響范圍和可能性。風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)來源風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)記錄評估每個風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)概率分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能對項(xiàng)目造成的損失或影響。風(fēng)險(xiǎn)影響根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)概率和影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)因素放入矩陣中，以便確定優(yōu)先級。風(fēng)險(xiǎn)矩陣預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)因素的發(fā)展趨勢，以便制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)趨勢風(fēng)險(xiǎn)衡量根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)概率和影響程度，對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評級，確定重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評級針對不同級別的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施和計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期評估項(xiàng)目進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控定期生成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，匯總分析項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況和應(yīng)對措施的有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)決策03始終保持對風(fēng)險(xiǎn)的警覺，不盲目追求利益而忽視潛在的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)意識原則科學(xué)分析原則預(yù)防為主原則動態(tài)管理原則運(yùn)用科學(xué)的方法和工具對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和應(yīng)對，避免主觀臆斷。重視預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響。根據(jù)環(huán)境和條件的變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略，保持其時(shí)效性。風(fēng)險(xiǎn)決策的原則收集相關(guān)信息，識別出潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)識別對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評估，確定其可能性和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和緩解措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對對實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)決策的過程基于專家意見、經(jīng)驗(yàn)判斷等非量化手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策。定性決策方法定量決策方法組合決策方法運(yùn)用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計(jì)方法等量化工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策。綜合運(yùn)用定性和定量方法，以提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。030201風(fēng)險(xiǎn)決策的方法風(fēng)險(xiǎn)管理04通過收集和分析信息，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)識別對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和評估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的預(yù)防措施，以降低或消除風(fēng)險(xiǎn)。制定預(yù)防措施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防針對已發(fā)生或可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，制定相應(yīng)的控制措施，以減少風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失。制定控制措施對控制措施的實(shí)施過程進(jìn)行監(jiān)控，確?？刂拼胧┑挠行院图皶r(shí)性。監(jiān)控和控制過程根據(jù)實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整控制措施，以保持風(fēng)險(xiǎn)的可控狀態(tài)。調(diào)整控制措施風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過購買保險(xiǎn)的方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。合同轉(zhuǎn)移通過簽訂合同的方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方。資源共享與其他組織或個人共享資源，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)案例分析0503BP石油泄漏事件BP公司在墨西哥灣的石油泄漏事故對企業(yè)聲譽(yù)和財(cái)務(wù)造成重大影響，凸顯了環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。01總結(jié)詞企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例通常涉及大型企業(yè)如何應(yīng)對和管理風(fēng)險(xiǎn)，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)等。02通用電氣（GE）的金融衍生品風(fēng)險(xiǎn)通用電氣因在2008年金融危機(jī)前過度使用金融衍生品而導(dǎo)致重大損失，暴露了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例個人投資風(fēng)險(xiǎn)某人在股市投資中因缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識而導(dǎo)致資產(chǎn)大幅縮水，強(qiáng)調(diào)了個人投資風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性?？偨Y(jié)詞個人風(fēng)險(xiǎn)管理案例關(guān)注個人如何識別和管理風(fēng)險(xiǎn)，如健康風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。健康風(fēng)險(xiǎn)某人在體檢中發(fā)現(xiàn)潛在的健康問題，及時(shí)采取措施避免了健康風(fēng)險(xiǎn)的惡化。個人風(fēng)險(xiǎn)管理案例美國次貸危機(jī)美國次貸危機(jī)暴露了金融監(jiān)管的漏洞和宏觀經(jīng)濟(jì)政策的失誤，對全球經(jīng)濟(jì)造成了重大沖擊。歐洲債務(wù)危機(jī)歐