《金融理論總復(fù)習(xí)·》課件

金融理論總復(fù)習(xí)PPT,ACLICKTOUNLIMITEDPOSSIBILITES匯報人：PPT01添加目錄標題03貨幣與貨幣政策02金融學(xué)基礎(chǔ)概念04金融市場與金融機構(gòu)05投資學(xué)基礎(chǔ)06國際金融學(xué)目錄CONTENTS添加章節(jié)標題PART01金融學(xué)基礎(chǔ)概念PART02金融市場的定義與功能金融市場的構(gòu)成要素：金融市場的參與者主要包括家庭、企業(yè)和政府等，而中介機構(gòu)和金融工具則是金融市場的重要支撐。金融市場的定義：金融市場是資金供求雙方通過各種金融工具進行交易的場所。金融市場的功能：金融市場具有資金集聚與資金分配、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理等功能，對經(jīng)濟發(fā)展具有重要影響。金融市場的分類：按照交易標的物不同，金融市場可分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場等。金融市場的參與者投資者：個人投資者、機構(gòu)投資者融資者：企業(yè)、政府、個人中介機構(gòu)：銀行、證券公司、保險公司等監(jiān)管機構(gòu)：政府、央行、證監(jiān)會等金融市場的分類按交易對象：貨幣市場、資本市場按地域范圍：國內(nèi)市場、國際市場按交易方式：場內(nèi)交易市場、場外交易市場按交易性質(zhì)：現(xiàn)貨市場、期貨市場金融市場的交易工具外匯期貨債券股票貨幣與貨幣政策PART03貨幣的定義與職能貯藏手段：貨幣可以作為財富的貯藏手段，用于保存財富。支付手段：貨幣可以用于支付債務(wù)、租金、利息等，實現(xiàn)債權(quán)債務(wù)的清算。貨幣的定義：貨幣是商品交換的媒介，具有價值尺度、流通手段、貯藏手段和支付手段等職能。價值尺度：貨幣作為衡量商品價值的標準，可以衡量商品之間的相對價值。流通手段：貨幣在商品交換中充當交換媒介，實現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。貨幣供給與需求貨幣供給與需求的關(guān)系：貨幣供給與需求平衡是經(jīng)濟穩(wěn)定的基礎(chǔ)貨幣政策工具：包括公開市場操作、存款準備金率、再貼現(xiàn)率等貨幣供給：央行通過貨幣政策工具控制貨幣供應(yīng)量貨幣需求：經(jīng)濟主體對貨幣的需求取決于其經(jīng)濟活動貨幣政策工具公開市場操作：央行通過買賣債券來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量存款準備金率：央行通過調(diào)整存款準備金率來影響銀行信貸規(guī)模利率政策：央行通過調(diào)整基準利率來影響市場利率和信貸成本信貸政策：央行通過調(diào)整信貸政策來影響銀行信貸規(guī)模和方向匯率政策：央行通過調(diào)整匯率來影響進出口和國際資本流動窗口指導(dǎo)：央行通過與金融機構(gòu)進行非正式溝通來影響其信貸行為貨幣政策傳導(dǎo)機制貨幣政策工具：如利率、存款準備金率等貨幣政策目標：如穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長等傳導(dǎo)渠道：如信貸、資產(chǎn)價格、匯率等傳導(dǎo)效果：對實體經(jīng)濟的影響及政策效果評估金融市場與金融機構(gòu)PART04金融市場的功能與結(jié)構(gòu)金融市場的定義：金融市場是資金供求雙方通過各種金融工具進行交易的場所。添加項標題金融市場的功能：金融市場具有資金集聚、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)等功能，對經(jīng)濟發(fā)展具有重要影響。添加項標題金融市場的結(jié)構(gòu)：金融市場由貨幣市場、資本市場、外匯市場和衍生品市場等構(gòu)成，各市場之間相互聯(lián)系、相互影響。添加項標題金融機構(gòu)的定義：金融機構(gòu)是指經(jīng)營金融業(yè)務(wù)、提供金融服務(wù)的組織機構(gòu)。添加項標題金融機構(gòu)的種類與特點銀行類金融機構(gòu)：提供存款和貸款服務(wù)，是金融市場的主要參與者。非銀行類金融機構(gòu)：提供保險、信托、證券、基金等服務(wù)，滿足客戶多樣化金融需求。政策性金融機構(gòu)：為政府特定政策目標提供資金支持，具有政策導(dǎo)向性。中央銀行：作為國家金融監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融市場穩(wěn)定。金融機構(gòu)的風(fēng)險管理風(fēng)險識別：識別可能對金融機構(gòu)造成損失的風(fēng)險因素風(fēng)險控制：采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度風(fēng)險監(jiān)測：監(jiān)測風(fēng)險控制措施的效果，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度金融機構(gòu)的監(jiān)管監(jiān)管手段：制定法規(guī)、進行現(xiàn)場檢查、實施行政處罰等監(jiān)管機構(gòu)：中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管目標：維護金融穩(wěn)定，保護投資者權(quán)益監(jiān)管內(nèi)容：金融機構(gòu)的資本充足率、流動性、風(fēng)險管理等投資學(xué)基礎(chǔ)PART05投資組合理論投資組合理論是現(xiàn)代金融理論的核心內(nèi)容之一，主要研究如何通過投資組合來分散風(fēng)險，提高收益。投資組合理論的基本假設(shè)是投資者是風(fēng)險厭惡的，他們希望在風(fēng)險一定的情況下獲得最大的收益。投資組合理論的主要內(nèi)容包括：資產(chǎn)配置、風(fēng)險分散、投資組合優(yōu)化等。投資組合理論的應(yīng)用廣泛，包括股票投資、債券投資、基金投資等。資本資產(chǎn)定價模型模型概述：描述證券市場價格與風(fēng)險之間的關(guān)系模型假設(shè)：市場有效、投資者理性、無摩擦市場模型公式：E(Ri)=Rf+βi(E(Rm)-Rf)模型應(yīng)用：用于評估證券投資組合的風(fēng)險和收益，進行資產(chǎn)配置和投資決策有效市場假說影響：對投資決策、風(fēng)險管理和金融監(jiān)管等方面產(chǎn)生重要影響主要觀點：市場價格反映了所有信息，投資者無法通過分析市場信息獲得超額收益分類：弱有效市場、半強有效市場和強有效市場提出者：尤金·法瑪提出時間：1970年債券投資基礎(chǔ)債券風(fēng)險：包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等債券定義：是一種固定收益證券，發(fā)行人承諾按照約定利率支付利息，并在到期時償還本金債券種類：包括政府債券、公司債券、金融債券等債券投資策略：包括買入并持有策略、騎乘策略、梯形策略等國際金融學(xué)PART06外匯市場與匯率決定外匯市場：全球最大的金融市場，交易各種貨幣匯率決定：匯率由供求關(guān)系決定，受多種因素影響匯率制度：固定匯率制度、浮動匯率制度、管理浮動匯率制度匯率風(fēng)險：匯率波動對企業(yè)、個人、國家的影響國際收支平衡表概念：反映一個國家在一定時期內(nèi)的國際收支狀況影響因素：貿(mào)易、投資、匯率、利率等作用：分析國際收支狀況，預(yù)測匯率變動，制定貨幣政策構(gòu)成：包括經(jīng)常賬戶、資本賬戶、金融賬戶和錯誤與遺漏賬戶國際金融市場與國際金融機構(gòu)國際金融市場：包括外匯市場、國際債券市場、國際股票市場等國際金融機構(gòu)的作用：提供資金、促進經(jīng)濟發(fā)展、維護金融穩(wěn)定國際金融市場的特點：全球性、流動性、風(fēng)險性、復(fù)雜性國際金融機構(gòu)：包括國際貨幣基金組織、世界銀行、國際清算銀行等開放經(jīng)濟下的政策選擇與協(xié)調(diào)政策選擇：貨幣政策、財政政策、匯率政策等政策協(xié)調(diào)：國際合作、區(qū)域合作、雙邊合作等政策效果：對經(jīng)濟增長、就業(yè)、物價、匯率等的影響政策挑戰(zhàn)：全球經(jīng)濟不確定性、貿(mào)易保護主義、地緣政治風(fēng)險等金融衍生品與風(fēng)險管理PART07期貨、期權(quán)等衍生品介紹期貨：一種金融衍生品，通過買賣標準化合約的方式進行交易，具有套期保值和價格發(fā)現(xiàn)的功能。期權(quán)：一種金融衍生品，持有者有權(quán)在特定時間內(nèi)以特定價格買入或賣出標的資產(chǎn)。金融衍生品的作用：分散風(fēng)險、增加投資組合的多樣性、提供對沖工具等。風(fēng)險管理：通過金融衍生品和其他工具來降低或消除投資組合的風(fēng)險。金融衍生品的應(yīng)用與風(fēng)險管理金融衍生品的定義：金融衍生品是一種金融工具，其價值依賴于其他金融工具或資產(chǎn)的價格變動。金融衍生品的分類：包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等。