銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識必看考點

銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識必看考點1、判斷題

銀行業(yè)金融機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。正確答案：對2、多選

各銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上只對（）按照《銀（江南博哥）行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的。B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的。C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的。D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯民法的。正確答案：A,B,C3、單選

對審計活動中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題，負(fù)責(zé)（）部門應(yīng)督促和監(jiān)督有關(guān)部門及時落實整改。A、檢查B、審計C、條線D、支行正確答案：B4、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任（）A、前臺資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé)。B、中臺監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對資金交易員越權(quán)交易報告的責(zé)任，并對風(fēng)險報告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé)。C、后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對結(jié)算的操作性風(fēng)險負(fù)責(zé)。D、高級管理層應(yīng)當(dāng)對資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。正確答案：A,B,C,D5、單選

加強對“高風(fēng)險”人員排查監(jiān)督，嚴(yán)格員工行為失范監(jiān)察力度，密切關(guān)注存在不正常行為或不正常經(jīng)濟活動工作人員，尤其是（）工作人員，防范非法集資風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)移。A、普通崗位B、失范員工C、重要崗位D、后勤崗位正確答案：C6、單選

各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強與公檢法機關(guān)及勞務(wù)公司的聯(lián)系，及時獲取相關(guān)處罰信息，并按（）報送。A、日B、月C、季D、年正確答案：B7、填空題

銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中，沒有區(qū)分（）和（）。正確答案：累計；非累計優(yōu)先股8、多選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中所稱案件是指（），以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員共同實施C、與外部人員合伙實施的D、非金融機構(gòu)從業(yè)人員實施正確答案：A,B,C9、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》統(tǒng)計范圍不包含（）。A、輪崗情況B、內(nèi)審稽核情況C、銀企對賬情況D、授信金額變動情況正確答案：D10、判斷題

案件問責(zé)是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為.正確答案：錯11、多選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理（）等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。A、授信B、資信調(diào)查、C、融資D、信用卡正確答案：A,B,C12、單選

各銀監(jiān)局在案件確認(rèn)報告報送后（）個月內(nèi)不能報送案件調(diào)查、督導(dǎo)報告的，應(yīng)以文字材料說明原因。A、1B、2C、3D、6正確答案：C13、填空題

一般而言，國際貿(mào)易項下的金額不大的貨款或有關(guān)的從屬費用、非貿(mào)易結(jié)算、國際金融交易大都采取（）方式辦理。正確答案：國際匯款14、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）機制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。A、違規(guī)管理B、信訪舉報C、責(zé)任追究D、員工檔案正確答案：C15、多選

銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C16、判斷題

信用卡備用金存款利息，按中國人民銀行規(guī)定的定期存款利率及計息辦法計算。正確答案：錯17、單選

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）（含）以上處分。A.降級B.撤職C.留用察看D.開除正確答案：A18、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)未按照法律、行政法規(guī)或本規(guī)定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并予以通報；拒不改正的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由（）相關(guān)部門按《銀監(jiān)會工作人員履職問責(zé)試行辦法》進行問責(zé)，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門依照有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、上一級監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C、政府金融辦公室D、銀監(jiān)局辦公室正確答案：B19、多選

內(nèi)審稽核營業(yè)網(wǎng)點數(shù)，報告期內(nèi)由銀行業(yè)金融機構(gòu)各級（）直接開展。A、內(nèi)審B、內(nèi)控C、稽核D、監(jiān)察部門正確答案：A,B,C,D20、多選

單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）等符合銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，應(yīng)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。A、金融詐騙B、違法放貸C、賭博D、瀆職正確答案：A,B21、判斷題

資產(chǎn)負(fù)債項目統(tǒng)計表附注表第IV部分中有關(guān)存貸款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。正確答案：錯22、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（）年，輪崗?fù)瑫r必須實施離任審計。A.1B.2C.3D.5正確答案：C23、判斷題

銀行業(yè)金融機構(gòu)對于前一個對賬期內(nèi)未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內(nèi)必須實現(xiàn)有效對賬。正確答案：對24、單選

以下行為不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇的是（）A、網(wǎng)上銀行詐騙。B、單純的商業(yè)賄賂。C、電信詐騙。D、金融機構(gòu)人員非法集資。正確答案：B25、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)?shù)男问礁嬷ǎ?，接受監(jiān)督。A、上級部門B、人民銀行C、銀監(jiān)會D、社會正確答案：D26、判斷題

政府的消費政策無法改變社會總需求。正確答案：錯27、判斷題

龍卡信用卡是我行發(fā)行的龍卡系列產(chǎn)品之一，雙幣種信用卡有人民幣和美元兩個賬戶，在境內(nèi)外都可以使用，持卡人在信用額度內(nèi)可以“先消費、后還款”，消費交易享有最長50天的免息待遇，是一張真正的國際標(biāo)準(zhǔn)信用卡.正確答案：對28、多選

各機構(gòu)要充分認(rèn)識重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經(jīng)營考核之中。A、加強內(nèi)部控制B、防范操作風(fēng)險C、內(nèi)審稽核D、道德風(fēng)險正確答案：A,B,D29、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義為：“案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯（）資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。A、中國銀行B、儲戶C、銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶D、國家正確答案：C30、單選

（）可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。A、操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)B、自我風(fēng)險評估C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)D、操作風(fēng)險事件正確答案：C31、多選

根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員）受到以下（）處罰情況時，需填報《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分情況、處分撤銷情況E、外部處罰情況正確答案：A,B,C,D,E32、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)管理暫行辦法》所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移交公安、司法機關(guān)立案查處的（）。A、違法違規(guī)行為B、民事案件C、治安處罰案件D、刑事犯罪案件正確答案：D33、多選

下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容（）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況正確答案：A,B,C,D34、多選

舉報包括（）提供違規(guī)線索的舉報。A、上級行B、內(nèi)部C、外部D、下級行正確答案：B,C35、單選

按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立（），以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A、中期的操作風(fēng)險跟蹤機制B、早期的操作風(fēng)險預(yù)警機制C、操作風(fēng)險報告機制D、以上都是正確答案：B36、多選

為遏制柜臺類案件高發(fā)的局面，應(yīng)加強（）環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。A、銀企對賬B、柜臺人員業(yè)務(wù)操作C、重要崗位管控D、不相容崗位兼職E、分層授權(quán)正確答案：A,B,C,D,E37、單選

各機構(gòu)必須建立重要崗位員工（）制度，并作為銀行的基本內(nèi)控制度項監(jiān)管部門進行報備。A、休假B、輪崗C、審計D、獎懲正確答案：B38、單選

抓好案件防控是（）的重要職責(zé)。A、一線員工B、內(nèi)控人員C、內(nèi)控負(fù)責(zé)人D、各級負(fù)責(zé)人、特別是主要負(fù)責(zé)人正確答案：D39、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管部門在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，認(rèn)為需要移送的，應(yīng)當(dāng)制作涉嫌犯罪案件移送書，連同相關(guān)證據(jù)材料，按工作程序報（）。A、金融機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、公安局主要負(fù)責(zé)人C、檢察院主要負(fù)責(zé)人D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人正確答案：D40、多選

商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的（）等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ?。A、撥付B、回收C、核對D、交易正確答案：A,B,C41、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（）系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準(zhǔn)確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。A、案件管理B、信息科技C、一體化監(jiān)控D、操作風(fēng)險正確答案：B42、單選

違規(guī)舉報或指對違法違規(guī)違章的指令，進行（）的行為。A、說服B、抵制、拒絕執(zhí)行C、先操作后報告D、報告正確答案：B43、單選

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（）。A、必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局B、必須以《案件風(fēng)險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門C、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局D、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：C44、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對各級機構(gòu)案防工作進行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。A、一體化監(jiān)控制度B、案件預(yù)防制度C、違規(guī)檔案管理D、案防評價制度正確答案：D45、填空題

所謂（）指的是：當(dāng)每個參與博弈的局中人都選擇了自己占優(yōu)策略時的博弈均衡，即便在博弈結(jié)束后再給他們選擇的機會，每個局中人都不會改變自己所選擇的策略。正確答案：納什均衡46、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。A、內(nèi)部控制B、自查與整改C、制度后評價D、風(fēng)險監(jiān)控正確答案：C47、多選

案件是內(nèi)控失效的（），案件防控必須從基礎(chǔ)做起，通過內(nèi)控的完善從根本上防止案件的發(fā)生。A、直接表現(xiàn)B、表現(xiàn)形式C、必然結(jié)果D、間接表現(xiàn)正確答案：A,C48、單選

只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由（）牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。A、銀監(jiān)會相關(guān)機關(guān)B、銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)C、銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門D、銀監(jiān)會案件稽查部門正確答案：C49、單選

第三類案件包括以下哪些行為（）。A、非法集資活動B、違規(guī)使用重要空白憑證C、內(nèi)部人員實施的網(wǎng)上銀行詐騙D、客戶在營業(yè)大廳遭受人身傷害正確答案：D50、單選

銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年（）前完成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作監(jiān)督評價報告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正確答案：C51、多選

要規(guī)范案件處置，一旦發(fā)生案件，要（）。A、如實反映案件B、深刻反省原因C、及時開展整改D、嚴(yán)肅進行問責(zé)正確答案：A,B,C,D52、單選

我們在前期的監(jiān)測和檢查中發(fā)現(xiàn)了大量對監(jiān)管要求不落實或落實不到位的現(xiàn)象，這非常危險！這不僅是對監(jiān)管工作的不配合，更是對你們自己的不負(fù)責(zé)！下步，我局將加強對銀行業(yè)機構(gòu)案件防控工作的（）。A、監(jiān)督B、考核C、檢查D、審查正確答案：B53、單選

案件確認(rèn)信息報送內(nèi)容增加的“當(dāng)期挽回?fù)p失金額”包括（）。A、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已查扣的其他資產(chǎn)B、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已抵押的其他資產(chǎn)C、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已抵押的房產(chǎn)D、當(dāng)期收回的現(xiàn)金正確答案：A54、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯（）的，為第一類案件。A、經(jīng)濟法B、民法C、安全法D、刑法正確答案：D55、單選

（）對案件終結(jié)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。A、公安機關(guān)B、司法機關(guān)C、法院D、檢察院正確答案：B56、判斷題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。正確答案：錯57、判斷題

封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價想象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。正確答案：對58、單選

案件之所以發(fā)生，無論是管理失職，監(jiān)督失效，還是直接作案，都必然與（）有關(guān)。A、業(yè)務(wù)流程B、人的因素C、機構(gòu)設(shè)置D、監(jiān)督檢查正確答案：B59、單選

基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長部超過（）年，輪崗?fù)瑫r必須實施離任審計。A、1年B、2年C、3年D、5年正確答案：C60、判斷題

案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確答案：錯61、單選

違規(guī)造成損失金額，可用貨幣計量的當(dāng)期記賬損失金額，含被（）金額。A、上級行內(nèi)審檢查處罰B、市行內(nèi)審檢查處罰C、外部監(jiān)管機構(gòu)處罰D、部門檢查處罰正確答案：C62、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)在案防工作自我評估中應(yīng)當(dāng)（）A、明確分支機構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成B、匯總下級機構(gòu)自我評估情況C、復(fù)核下級機構(gòu)自我評估情況D、形成自我評估報告正確答案：A,B,C,D63、多選

“涉訴費用”指銀行業(yè)金融機構(gòu)作為（）用于訴訟所支出的全部費用，包括訴訟費用及與訴訟相關(guān)的律師費、保全費等。A、原告B、被告C、有獨立請求權(quán)第三人D、無獨立請求權(quán)第三人正確答案：A,B,C,D64、單選

根據(jù)《落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》，應(yīng)加強銀行業(yè)金融機構(gòu)（）工作的落實，嚴(yán)格柜臺業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基礎(chǔ)B、柜臺業(yè)務(wù)操作C、內(nèi)部監(jiān)督D、對賬工作正確答案：A65、判斷題

營業(yè)外收入不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)財務(wù)收入的范疇。正確答案：錯66、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》中，“委派會計（授權(quán)經(jīng)理）”不含（）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)向其下屬分支機構(gòu)委派的會計主管B、在基層營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)核算管理的事中控制人員C、業(yè)務(wù)授權(quán)的事中控制人員D、遠(yuǎn)程授權(quán)人員正確答案：D67、問答題

簡述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。正確答案：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。68、填空題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，由（）發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。正確答案：分工負(fù)責(zé)；具體業(yè)務(wù)部門69、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員（）的權(quán)利。A、起訴B、申辯C、申訴D、辯解正確答案：C70、單選

同一存款戶在本年不同次檢查中發(fā)現(xiàn)問題，按（）統(tǒng)計問題戶數(shù)。A、一個帳戶B、檢查次數(shù)C、發(fā)現(xiàn)問題的次數(shù)D、時間正確答案：C71、多選

當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以采取以下措施（）A、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。B、申請人民法院強制執(zhí)行。C、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款。D、申請司法部門強制執(zhí)行。正確答案：A,B72、問答題

簡述銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員包括哪些？正確答案：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員；銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員；銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括郵政代理人員。73、單選

下列不屬于從重處理的是（）A、發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；B、監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；C、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；D、對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的。正確答案：C74、單選

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)管評價，其中屬地監(jiān)管的法人銀行金融機構(gòu)由（）評價。A、屬地銀監(jiān)局B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會D、銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：A75、單選

成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因（）措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。A、公安局立案偵破B、公安、司法機關(guān)立案偵破C、檢察院審查D、人防、物防或技防正確答案：D76、多選

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立評價小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評價工作，評價小組成員為（）A、機構(gòu)監(jiān)管部門B、案防部門C、法律部門D、機構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：A,B,C77、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》中，“柜員總數(shù)”包含（）。A、勞務(wù)派遣人員B、離崗不離職人員C、1年以上外派人員D、借調(diào)人員正確答案：A78、判斷題

境內(nèi)個人個人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。正確答案：對79、判斷題

案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。正確答案：對80、多選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）A、學(xué)歷B、能力C、經(jīng)驗D、專業(yè)素質(zhì)正確答案：B,C,D81、判斷題

未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé).正確答案：對82、判斷題

合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。正確答案：對83、判斷題

.“匯得盈”保本型外幣理財又叫保本型“本外幣結(jié)合”理財產(chǎn)品，是利用銀行間外匯掉期市場和人民幣債券市場為客戶獲取較高收益的理財產(chǎn)品，保證客戶外幣本金安全，收益直接以人民幣體現(xiàn)，該產(chǎn)品資金和收益均實行封閉式管理.正確答案：對84、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)。自覺維護（）安全。A、國家利益和金融B、金融安全C、國家利益D、銀行業(yè)務(wù)正確答案：A85、單選

（）是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風(fēng)險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險管理工具。A、操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)B、自我風(fēng)險評估C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)D、操作風(fēng)險事件正確答案：B86、判斷題

當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。正確答案：錯87、判斷題

即使在擴張期，實際產(chǎn)出也會低于潛在產(chǎn)出水平。正確答案：對88、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（）范圍，定期評估，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。A、反腐倡廉建設(shè)B、合規(guī)和操作風(fēng)險管理C、內(nèi)控機制建設(shè)D、員工教育培訓(xùn)E、人力資源管理正確答案：A,B,D,E89、多選

有關(guān)資金業(yè)務(wù)風(fēng)險和市值情況的報告應(yīng)當(dāng)定期、及時向（）提供。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定不同層次和種類的報告的發(fā)送范圍、程序和頻率。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、其他管理人員正確答案：A,C,D90、判斷題

基金分紅是反映基金經(jīng)營業(yè)績最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營成果.正確答案：錯91、單選

要保證問題整改的及時性，對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題要（）。A、立即查找原因B、制定措施C、落實整改D、以上都對正確答案：D92、多選

防控案件必須以人為本，從源頭抓起，注重對員工的教育、管理和監(jiān)督，要（）。A、把好用人關(guān)，建立科學(xué)、全面、公正的選人、用人機制，避免帶病錄入和提拔。B、加強對員工行為的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)其思想上、生活上、工作上不正?，F(xiàn)象，及時疏導(dǎo)。C、注重宣傳教育，讓員工熟知制度，深知違法違規(guī)的危害性，從而自覺遵紀(jì)守法。D、制定合乎實際的經(jīng)營目標(biāo)，不要給員工過大的工作壓力。正確答案：A,B,C,D93、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管部門在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)指定（）監(jiān)管工作人員專門負(fù)責(zé)，核實情況后形成調(diào)查報告，提出初步處理意見。A、1名或1名以上B、3名或3名以上C、2名或2名以上D、5名或5名以上正確答案：C94、多選

出現(xiàn)以下（）類型時，銀監(jiān)會將組成督查組。A、只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件B、涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件C、涉及證券行業(yè)的案件D、涉及非金融機構(gòu)的案件正確答案：A,B95、判斷題

我行汽車信用卡每周一次洗車服務(wù)不可以累計.正確答案：對96、單選

聽證工作組由（）組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正確答案：C97、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》1按（）報送。A、月B、季度C、半年D、年度正確答案：B98、單選

下列不屬于重大、惡性案件（）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；C、造成重大人員傷亡的；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。正確答案：C99、判斷題

監(jiān)管部門對商業(yè)銀行進行內(nèi)部控制評價，可以委托外部評估機構(gòu)獨立進行，也可以委托銀行的內(nèi)部審計部門進行。正確答案：錯100、單選

商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金數(shù)額在（）萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴.A.五B.十C.二十D.三十正確答案：D101、判斷題

一些由標(biāo)準(zhǔn)的衍生工具合約組成的較為復(fù)雜的衍生工具填報在表外業(yè)務(wù)統(tǒng)計表的第二部分復(fù)雜的衍生工具合約表中。正確答案：錯102、判斷題

信用卡在境外取現(xiàn)時，取到的貨幣是美元.正確答案：錯103、單選

在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》信息表文件名中不包括（）A、機構(gòu)簡稱B、地區(qū)名C、年月日D、姓名正確答案：C104、多選

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。A、法人機構(gòu)總部B、省級（一級）分支機構(gòu)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓膊块T正確答案：A,B105、填空題

銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式和方法，按（）可分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管；按（）可分為直接監(jiān)管、間接監(jiān)管。正確答案：程序；監(jiān)管層次106、多選

案件的危害是很大的，要拋棄僥幸心理，以（）的工作態(tài)度，下大力氣抓好案件防控工作。A、高度重視B、高度負(fù)責(zé)C、嚴(yán)肅認(rèn)真D、扎實細(xì)致E、謙虛謹(jǐn)慎正確答案：B,C,D107、多選

銀行必須將（）列入輪崗范圍，明確輪崗期限和輪崗方式。A、柜員B、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）D、大堂經(jīng)理正確答案：A,B,C108、單選

銀監(jiān)局將加強對銀行業(yè)機構(gòu)案件防控工作的考核，將案發(fā)情況和（）落實情況作為主要內(nèi)容。A、內(nèi)控措施B、案防措施C、監(jiān)督檢查D、規(guī)章制度正確答案：B109、判斷題

對銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)計違法行為，要依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》進行查處。正確答案：錯110、判斷題

商業(yè)銀行的資本充足率以資產(chǎn)凈額與加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額之比來衡量。正確答案：錯111、單選

銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)（以下簡稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)）向公安機關(guān)、人民檢察院移送涉嫌（）案件，適用《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》。A、犯罪B、違法C、違規(guī)D、違紀(jì)正確答案：A112、多選

案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（）報案。A、公安B、司法機關(guān)C、上級機構(gòu)D、地方政府正確答案：A,B113、多選

各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照本單位實際情況如實填報，保證不存在以下行為（）A、不遲報B、不瞞報C、不漏報D、不虛報正確答案：A,B,C,D114、判斷題

銀行業(yè)金融機構(gòu)在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時可以同時同向進行。正確答案：錯115、多選

監(jiān)管機構(gòu)將一線員工參加案防合規(guī)培訓(xùn)率作為案防評估工作的定量指標(biāo)之一，其中，一線員工指的是（）。A、柜員B、客戶經(jīng)理C、理財經(jīng)理D、外派人員正確答案：A,B,C116、判斷題

貸款擔(dān)保是指為提高貸款償還的可能性，降低銀行信貸資金的損失風(fēng)險，由借款人或第三人對貸款本息的償還提供的一種保證。正確答案：對117、單選

在銀監(jiān)會數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)客戶端（）模塊中，對填寫后的信息表進行“非1104文件打包”，生成可上報的zip文件包。A、監(jiān)管文件B、文件管理C、資源下載D、監(jiān)管信息正確答案：B118、多選

確保對賬工作有效落實。各機構(gòu)要采取多種措施確保對賬工作按照制度規(guī)范和要求有效落實；切實解決（）的問題，充分發(fā)揮對賬工作在防范案件風(fēng)險中的作用。A、不按時對賬B、不配合對賬C、其他原因?qū)е聦~工作不能落實D、及時對帳正確答案：A,B,C119、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員有以下（）違規(guī)，已由公安、司法機關(guān)立案，應(yīng)納入第一類案件進行統(tǒng)計范圍。A、違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章，B、套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用C、參與非法集資等活動D、POS機套現(xiàn)正確答案：A,B,C120、單選

（）應(yīng)加蓋公章并填寫聯(lián)系人及報送部門負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式，通過電子公文、機要交換或送達(dá)等方式報送。A、處罰文件B、撤銷文件C、紙質(zhì)信息表D、電子信息表正確答案：C121、單選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機制，包括設(shè)立（），負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信。A、授信審查委員會B、資產(chǎn)處置委員會C、責(zé)任追究委員會D、采購評審委員會正確答案：A122、填空題

銀監(jiān)機構(gòu)在評價結(jié)束后應(yīng)對被（）的內(nèi)部控制體系整改情況進行跟蹤，責(zé)令其制定糾正措施并對效果加以檢驗。正確答案：降級機構(gòu)123、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)中，所占權(quán)重最大的是（）。A、案防工作組織B、案防工作執(zhí)行C、制度及質(zhì)量控制D、監(jiān)督與檢查正確答案：B124、問答題

簡述銀行業(yè)案件（風(fēng)險）信息報送中成功堵截的含義。正確答案：成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。125、單選

各銀監(jiān)局和銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)于每季度后（）日內(nèi)報送“案件挽回?fù)p失清單”。A、3B、5C、7D、10正確答案：B126、判斷題

政府提供的物品都是公共物品。正確答案：錯127、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估工作的主體是（）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)總行（部）B、一級分行C、相當(dāng)于一級分行的機構(gòu)D、各分支機構(gòu)正確答案：A,B,C,D128、單選

銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)報送統(tǒng)計表1文件名為（）。A、行名簡稱+統(tǒng)臨001+報告期B、機構(gòu)名簡稱+統(tǒng)臨001+報告期C、統(tǒng)臨001+報告期D、統(tǒng)臨001正確答案：A129、單選

農(nóng)村合作金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，原則上應(yīng)配備至少（）名專職合規(guī)管理人員。A.1B.2C.3D.5正確答案：C130、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)一級分行應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機構(gòu)評估指標(biāo)體系（）。A、細(xì)化工作方案B、做好自我評估準(zhǔn)備C、做好組織實施工作D、做好報告工作正確答案：A,B,C,D131、單選

為鼓勵主動排查并及早發(fā)現(xiàn)案件、減少損失，各銀行業(yè)金融機構(gòu)（）前發(fā)現(xiàn)的發(fā)生在2014年1月1日前案件的問責(zé)工作適用原規(guī)定。A、2014年12月31日B、2014年1月1日C、2015年12月31日D、2015年1月1日正確答案：A132、多選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》的數(shù)據(jù)單位包括（）A、年B、人C、戶D、件E、萬元正確答案：A,B,C,D,E133、填空題

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?、（）等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查134、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員有下列那種行為，依照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機關(guān)、人民檢察院移送（）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機構(gòu)或者親屬資金的C、玩忽職守的D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息的正確答案：A135、多選

從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（）活動。A、商業(yè)欺詐B、非法集資C、高利貸D、黃、賭、毒E、經(jīng)商、辦企業(yè)正確答案：A,B,C,D136、判斷題

信用卡專項分期申請金額不低于20000元.正確答案：對137、多選

經(jīng)濟處理包括（）等。A、扣減績效工資B、降低薪酬級次C、要求賠償經(jīng)濟損失D、降低薪點正確答案：A,B,C138、單選

違法違規(guī)違紀(jì)基本事實要簡明扼要填寫從業(yè)人員的具體違法違規(guī)違紀(jì)事實，原則上不超過（）個字A、50B、100C、200D、500正確答案：B139、單選

涉嫌非法集資活動類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的案件納入（）案件進行統(tǒng)計。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：A140、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息交流和反饋機制，確保（）及時了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工，各個部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、全體員工正確答案：A,B,C141、判斷題

自有房產(chǎn)客戶，以房改房、經(jīng)濟適用房、自建房可以作為有效財力證明申請我行信用卡.正確答案：錯142、多選

（）聯(lián)席會議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會議通過。A、變更B、撤銷C、交流D、通報正確答案：A,B143、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按照銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》（附件1指標(biāo)體系）結(jié)合其業(yè)務(wù)（）制定分支機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)。A、性質(zhì)B、規(guī)模C、復(fù)雜程度D、風(fēng)險特征正確答案：A,B,C,D144、單選

加強考核指標(biāo)要求。各機構(gòu)必須建立客戶對賬（），綜合運用定量加定性指標(biāo)的方式對對賬工作進行考核。A、定期核對制度B、收回制度C、考核制度D、操作制度正確答案：C145、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》統(tǒng)一以人民幣填報。如涉及外幣，應(yīng)按照國家外匯管理局公布的人民幣兌相應(yīng)幣種當(dāng)日（）匯率折算確定。A、8點B、9點C、12點D、14點正確答案：B146、判斷題

一張龍卡信用卡最多可以申請4張附屬卡.正確答案：錯147、判斷題

信用額度是由銀行根據(jù)申請人提交的有效申請資料進行綜合評定核準(zhǔn)的，而非完全依照申請人意愿核準(zhǔn).正確答案：對148、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（），誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A、第一責(zé)任制B、首問負(fù)責(zé)制C、首問接待制D、主動工作制正確答案：B149、多選

“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》）第二條規(guī)定的人員。包括（）A、與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員。B、銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員。C、銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。D、銀行業(yè)金融機構(gòu)退休人員。正確答案：A,B,C150、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立（）學(xué)習(xí)理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。A、自身B、終身C、全身D、自我正確答案：B151、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。A、總結(jié)案件教訓(xùn)B、分析存在問題C、確定問責(zé)方案D、整改措施正確答案：A,B,C,D152、多選

聯(lián)席會議組成單位有哪些義務(wù)（）。A、主動通報B、交流相關(guān)信息C、實現(xiàn)案件防控信息共享D、安排專項檢查正確答案：A,B,C153、多選

“涉訴、一審判決及執(zhí)行情況”需統(tǒng)計的項目有（）A、本機構(gòu)涉訴案件數(shù)量B、本機構(gòu)涉訴案件金額C、涉訴費用D、執(zhí)行匯款金額正確答案：A,B,C154、單選

銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董（理）事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入（）管理范圍。A、任職資格B、崗位資格C、從業(yè)資格D、專業(yè)資格正確答案：A155、單選

銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人總部信息，需向（）報送。A、銀監(jiān)會B、銀行業(yè)協(xié)會C、所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)D、上級金融機構(gòu)正確答案：A156、判斷題

金融期貨是指以金融工具或金融指標(biāo)為標(biāo)的的期貨和約。正確答案：對157、單選

董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有（）名獨立董事成員。A、1B、2C、3D、5正確答案：A158、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括（）。A、證券代理人員B、郵政代理人員C、保險代理人員D、擔(dān)保公司人員正確答案：B159、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息。B.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》D.案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)正確答案：B160、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)（）進行監(jiān)督檢查和評估。A、產(chǎn)品報備B、案防工作C、高管人員D、內(nèi)控水平正確答案：B161、單選

銀行業(yè)金融機構(gòu)要規(guī)劃、制定、實施以（）為導(dǎo)向的審計工作。A.防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險B.防范法律風(fēng)險C.杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為D.加強內(nèi)部控制正確答案：A162、判斷題

柜員可以隨意向客戶或其他人員透露客戶存款賬戶信息.正確答案：錯163、多選

對賬工作中，對于（）的賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。A、異動B、涉及案件風(fēng)險的賬戶C、可疑D、高風(fēng)險賬戶正確答案：A,C,D164、多選

銀監(jiān)會關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知中（銀監(jiān)辦【2012】127號）主要對哪些方面提出要求（）A、重要崗位員工輪崗B、對賬C、內(nèi)部審計D、基層管控正確答案：A,B,C165、判斷題

境外個人結(jié)匯單筆5萬以上的結(jié)匯取得人民幣須直接劃轉(zhuǎn)到交易對方賬戶.正確答案：對166、多選

案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)（）的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。A、崗位B、部門C、業(yè)務(wù)條線D、單位正確答案：A,C167、單選

下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任（）A.銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門B.銀監(jiān)會案件稽查部門C.案發(fā)地銀監(jiān)局D.銀行業(yè)金融機構(gòu)正確答案：D168、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評估工作中，監(jiān)管評價的主體是（）。A、銀監(jiān)會B、證監(jiān)會C、銀監(jiān)局D、人民銀行正確答案：A,C169、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》，半年報表在半年后（）日以內(nèi)報送。A、20日B、18日C、17日D、15日正確答案：B170、多選

填報《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防情況統(tǒng)計表》時，對于委派會計（投權(quán)經(jīng)理）總數(shù)：截至報告期末在職委派會計（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)合計，不含以下幾類人員（）A、離崗不離職B、1年以上外派C、借調(diào)入人員D、勞務(wù)派遣人員正確答案：A,B,C171、判斷題

柜員在辦理代理開戶時，可不登記代理人及代理人的身份證件姓名、種類和號碼。正確答案：錯172、判斷題

稅收是一國政府的主要財政收入來源。正確答案：對173、多選

案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的（）等因素予以認(rèn)定。A、職責(zé)內(nèi)容B、管理權(quán)限C、職責(zé)分工D、履職情況正確答案：A,B,D174、單選

《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》填報原則（）A、一人一報B、一人多報C、多人一報D、多人多報正確答案：A175、多選

銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。A、董（理）事會成員；B、監(jiān)事會成員；C、高級管理人員；D、銀行協(xié)會成員正確答案：A,B,C176、多選

銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估包括（）A、金融機構(gòu)自我評估B、報送評估報告C、明確評估職責(zé)D、監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管評價正確答案：A,D177、單選

截止上季度末應(yīng)當(dāng)納入對帳考核的對公帳戶戶數(shù)，不含（）等不納入對賬考核的戶數(shù)。A、臨時帳戶B、長期睡眠戶C、預(yù)算帳賬戶D、專用帳戶正確答案：B178、多選

對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的（）。A、條線部門負(fù)責(zé)人B、負(fù)責(zé)人C、部門負(fù)責(zé)人D、上級機構(gòu)負(fù)責(zé)人正確