銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)試題及答案三

銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)試題及答案三1、單選

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（）。A、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的（江南博哥）形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局B、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門C、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局D、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：C2、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，其中銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由（）評(píng)價(jià)。A、屬地銀監(jiān)局B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：D3、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》半年報(bào)中，“專職內(nèi)控案防人員人數(shù)”，不包含（）。A、內(nèi)審部門人員B、監(jiān)察部門人員C、合規(guī)部門人員D、事中控制人員正確答案：D4、判斷題

約定賬戶還款包括約定人民幣賬戶歸還人民幣欠款、約定美元賬戶歸還美元欠款、約定人民幣賬戶購(gòu)匯歸還美元欠款.正確答案：對(duì)5、單選

案件風(fēng)險(xiǎn)信息確認(rèn)為案件后，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門級(jí)銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將（）轉(zhuǎn)登記為案件信息臺(tái)賬。A、案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬B、案件信息C、原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬D、案件信息確認(rèn)報(bào)告正確答案：C6、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》中，“委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）”不含（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向其下屬分支機(jī)構(gòu)委派的會(huì)計(jì)主管B、在基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)核算管理的事中控制人員C、業(yè)務(wù)授權(quán)的事中控制人員D、遠(yuǎn)程授權(quán)人員正確答案：D7、單選

在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》信息表文件名中不包括（）A、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)稱B、地區(qū)名C、年月日D、姓名正確答案：C8、判斷題

建行信用卡購(gòu)車分期業(yè)務(wù)僅針對(duì)已持有建行信用卡的客戶辦理，無建行信用卡的客戶則不能申請(qǐng)。正確答案：錯(cuò)9、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工（）作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。A、接軌管理B、培訓(xùn)教育C、薪酬等級(jí)D、違規(guī)操作正確答案：B10、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員有以下（）違規(guī)，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案，應(yīng)納入第一類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)范圍。A、違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章，B、套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用C、參與非法集資等活動(dòng)D、POS機(jī)套現(xiàn)正確答案：A,B,C11、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)（）作出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。A、涉案條線部門負(fù)責(zé)人B、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人C、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人D、其他案件責(zé)任人員正確答案：A,B,C,D12、單選

按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日正確答案：B13、單選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)制，包括設(shè)立（），負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信。A、授信審查委員會(huì)B、資產(chǎn)處置委員會(huì)C、責(zé)任追究委員會(huì)D、采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)正確答案：A14、多選

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作參照適用《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司正確答案：A,B,C,D15、多選

下列行為哪些屬于業(yè)務(wù)授權(quán)方面違規(guī)行為？（）A、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B、不審核憑證授權(quán)C、不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D、超權(quán)限授權(quán)正確答案：A,B,C,D16、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上只對(duì)（）按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯民法的。正確答案：A,B,C17、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。正確答案：對(duì)18、多選

根據(jù)《關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，銀監(jiān)會(huì)提出幾個(gè)意見，分別是（）。A、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見B、嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見C、關(guān)于對(duì)賬及內(nèi)審的工作意見D、，關(guān)于落實(shí)輪崗的工作意見正確答案：A,B19、多選

對(duì)因違規(guī)行為引發(fā)銀行業(yè)案件的，應(yīng)按照案件問責(zé)辦法對(duì)違規(guī)（）嚴(yán)肅問責(zé)，并從重或加重處罰。A、違規(guī)操作人員B、有關(guān)管理人員C、高管人員D、機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D20、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯（）的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶資金C、其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益D、人身生命正確答案：A,B,C21、多選

（）等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對(duì)會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)；B、信托業(yè)協(xié)會(huì)；C、財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)；D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；E、證券公司；正確答案：A,B,C22、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》統(tǒng)一以人民幣填報(bào)。如涉及外幣，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局公布的人民幣兌相應(yīng)幣種當(dāng)日（）匯率折算確定。A、8點(diǎn)B、9點(diǎn)C、12點(diǎn)D、14點(diǎn)正確答案：B23、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作。正確答案：錯(cuò)24、單選

要制定合乎實(shí)際的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，不要給員工過大的（）。A、思想壓力B、精神壓力C、工作壓力D、工作負(fù)擔(dān)正確答案：C25、單選

案件責(zé)任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A.一年B.二年C.三年D.五年正確答案：B26、單選

重要崗位是指在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中處于關(guān)鍵環(huán)節(jié)且涉及（），承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、授權(quán)業(yè)務(wù)B、大額業(yè)務(wù)C、掛失業(yè)務(wù)D、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)正確答案：D27、判斷題

目前，我行暫不接受客戶通過網(wǎng)絡(luò)渠道申請(qǐng)信用卡。正確答案：錯(cuò)28、判斷題

一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。正確答案：對(duì)29、判斷題

人民銀行及其分支行依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理.正確答案：錯(cuò)30、單選

（）是柜臺(tái)類案件防范的第一道、最直接的防線。A、大堂經(jīng)理B、臨柜業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員C、授權(quán)經(jīng)理D、基層負(fù)責(zé)人正確答案：B31、單選

截止上季度末應(yīng)當(dāng)納入對(duì)帳考核的對(duì)公帳戶戶數(shù)，不含（）等不納入對(duì)賬考核的戶數(shù)。A、臨時(shí)帳戶B、長(zhǎng)期睡眠戶C、預(yù)算帳賬戶D、專用帳戶正確答案：B32、填空題

各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少（）組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)（）、（）、（）的對(duì)賬情況并對(duì)休眠賬戶進(jìn)行清理規(guī)范。正確答案：每年；重點(diǎn)賬戶；異動(dòng)賬戶；可疑賬戶33、判斷題

在長(zhǎng)期里，總供給曲線是一條比較陡峭的向上方傾斜的曲線。正確答案：錯(cuò)34、單選

機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和（）狀況要確保符合銀監(jiān)會(huì)案件風(fēng)險(xiǎn)的年度監(jiān)管重點(diǎn)要求。A、內(nèi)部審計(jì)B、員工輪崗C、對(duì)賬工作D、案件風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D35、判斷題

在辦理個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員聯(lián)網(wǎng)核查不一致時(shí)，可不要求客戶提供相關(guān)輔助證件，而繼續(xù)為客戶辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯(cuò)36、判斷題

外管局對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)年度總額進(jìn)行調(diào)整。正確答案：對(duì)37、單選

各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)須將有關(guān)信息用于高管人員資格審查，并可向（）及其分支機(jī)構(gòu)提供有條件的查詢服務(wù)。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、證券公司正確答案：C38、判斷題

剛收到的信用卡新卡須開卡后才能使用.正確答案：對(duì)39、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬。正確答案：對(duì)40、單選

銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，報(bào)請(qǐng)（）作出移送決定。A、檢察院B、銀監(jiān)局C、法院D、公安局正確答案：B41、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息紙質(zhì)登記表報(bào)送，應(yīng)通過（）等方式報(bào)送。A.電子公文B.機(jī)要交換C.紙質(zhì)材料D.送達(dá)正確答案：A,B,D42、單選

違規(guī)造成損失金額，可用貨幣計(jì)量的當(dāng)期記賬損失金額，含被（）金額。A、上級(jí)行內(nèi)審檢查處罰B、市行內(nèi)審檢查處罰C、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D、部門檢查處罰正確答案：C43、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）A、學(xué)歷B、能力C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)素質(zhì)正確答案：B,C,D44、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第三類案件應(yīng)按（）報(bào)送案件數(shù)據(jù)。A、周B、月C、季度D、年正確答案：B45、單選

（）對(duì)防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重視。A、規(guī)章制度B、案防教育C、監(jiān)督檢查D、合規(guī)操作正確答案：C46、單選

委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在基層機(jī)構(gòu)要保證行使正當(dāng)職責(zé)的獨(dú)立性，要確保其日常工作不受（）的干預(yù)和限制。A、事中監(jiān)督B、柜員C、基層行長(zhǎng)D、條線負(fù)責(zé)人正確答案：C47、多選

填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，對(duì)于柜員總數(shù)：截至報(bào)告期末在職柜員數(shù)合計(jì)，不含以下幾類人員（）A、離崗不離職B、1年以上外派C、借調(diào)入人員D、勞務(wù)派遣人員正確答案：A,B,C48、單選

案件督查、調(diào)查報(bào)告報(bào)送后（）個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告的，也應(yīng)以文字材料說明原因。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月正確答案：C49、單選

根據(jù)《落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，應(yīng)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）工作的落實(shí)，嚴(yán)格柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基礎(chǔ)B、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作C、內(nèi)部監(jiān)督D、對(duì)賬工作正確答案：A50、判斷題

在整個(gè)社會(huì)信用體系中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只是貸出者的集中代表，其經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)涉及到社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面。正確答案：錯(cuò)51、判斷題

合規(guī)總監(jiān)向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT委員會(huì)報(bào)告工作。正確答案：對(duì)52、單選

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估中，負(fù)責(zé)細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、各分支機(jī)構(gòu)正確答案：B53、多選

柜員是指柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，包括（）A、高柜業(yè)務(wù)人員B、低柜業(yè)務(wù)人員C、后臺(tái)業(yè)務(wù)人員D、二線操作人員正確答案：A,B54、單選

填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，對(duì)于柜員輪崗年限，不同崗位輪崗要求不一致，按總部規(guī)定的（）輪崗期限填報(bào)。A、最短B、任一C、最長(zhǎng)D、基本正確答案：C55、判斷題

如果衍生工具合約不是明確地指出是用作對(duì)表內(nèi)銀行賬戶的資產(chǎn)/負(fù)債進(jìn)行套期，都應(yīng)分類為銀行賬戶。正確答案：錯(cuò)56、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中證件類型包括（）。A.身份證B.護(hù)照C.港澳臺(tái)證D.其他正確答案：A,B,C,D57、多選

由外部人員實(shí)施的，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案，應(yīng)納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)范圍的，包括（）A、網(wǎng)上銀行詐騙B、電話銀行詐騙C、電信詐騙D、盜刷銀行卡E、POS機(jī)套現(xiàn)正確答案：A,B,C,D,E58、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。A、違規(guī)管理B、信訪舉報(bào)C、責(zé)任追究D、員工檔案正確答案：C59、單選

要保證責(zé)任追究的嚴(yán)肅性，對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，不論是否引發(fā)案件、不論是否造成損失，都要嚴(yán)肅（）。A、處理B、追究責(zé)任C、懲罰D、問責(zé)正確答案：B60、單選

加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、（）的監(jiān)控。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的賬戶要進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，從對(duì)賬方式和頻率上加強(qiáng)對(duì)賬力度，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)。A、低風(fēng)險(xiǎn)賬戶B、大額賬戶C、臨時(shí)賬戶D、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶正確答案：D61、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)估工作監(jiān)管評(píng)價(jià)綜合評(píng)分在70分（含）以上85分以下的為（）。A、紅牌B、黃牌C、藍(lán)牌D、綠牌正確答案：B62、多選

部分特殊案件應(yīng)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，包括（）。A、商業(yè)賄賂類案件，并存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為。B、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為。C、參與非法集資等活動(dòng)，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處D、外部人員實(shí)施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案正確答案：A,B,C,D63、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，確保（）及時(shí)了解本行的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工，各個(gè)部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、全體員工正確答案：A,B,C64、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估工作的主體是（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、一級(jí)分行C、相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)D、各分支機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D65、多選

對(duì)賬工作情況作為經(jīng)營(yíng)考核的重要內(nèi)容，各機(jī)構(gòu)要落實(shí)以下有關(guān)要求（）A、確保對(duì)賬工作有效落實(shí)B、提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率要求C、加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控D、加強(qiáng)考核指標(biāo)要求E、強(qiáng)化對(duì)賬工作的監(jiān)督檢查正確答案：A,B,C,D,E66、填空題

商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃時(shí)，最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前（）日，將有關(guān)材料報(bào)送監(jiān)管部門。正確答案：1067、判斷題

在對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰時(shí)，若被處罰當(dāng)事人拒絕執(zhí)行或逾期不執(zhí)行行政處罰決定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)只能申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。正確答案：錯(cuò)68、單選

屬地監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)送統(tǒng)計(jì)表1文件名為（）。A、地區(qū)名+行名簡(jiǎn)稱+統(tǒng)臨001+報(bào)告期B、地區(qū)名+機(jī)構(gòu)各簡(jiǎn)稱+統(tǒng)臨001+報(bào)告期C、機(jī)構(gòu)各簡(jiǎn)稱+統(tǒng)臨001+報(bào)告期D、行名簡(jiǎn)稱+統(tǒng)臨001+報(bào)告期正確答案：A69、問答題

請(qǐng)列舉項(xiàng)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容。正確答案：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（境內(nèi)部分）輪崗情況、內(nèi)審稽核情況、銀企對(duì)賬情況、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件情況、查庫(kù)情況、員工行為排查情況、違規(guī)及問責(zé)情況、涉訴情況、存款風(fēng)險(xiǎn)滾功排查情況、案防合規(guī)培訓(xùn)情況、員工變動(dòng)情況、內(nèi)控案防人員配備情況、獎(jiǎng)勵(lì)違規(guī)舉報(bào)人情況。70、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各一級(jí)分行C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各二級(jí)分行D、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)自行組織正確答案：A71、單選

鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（）年.A.1B.2C.3D.5正確答案：A72、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》統(tǒng)計(jì)范圍不包含（）。A、輪崗情況B、內(nèi)審稽核情況C、銀企對(duì)賬情況D、授信金額變動(dòng)情況正確答案：D73、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用（）。A、本單位制定的問責(zé)辦法B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法C、中華人民共和國(guó)刑法D、中華人民共和國(guó)憲法正確答案：B74、單選

“監(jiān)管部門認(rèn)為必要的其他處罰如免職、解聘職務(wù)等”屬于處罰類別中的（）處罰.A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分E、其他處罰正確答案：E75、多選

案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局B、公安局C、司法機(jī)關(guān)D、金融機(jī)構(gòu)正確答案：B,C76、判斷題

匯得盈保本理財(cái)推出背景：人民幣升值、外幣低利率，客戶持有外幣意愿下降，外幣儲(chǔ)蓄下降銀行同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，外匯匯入?yún)R款流失他行，以及會(huì)計(jì)核算要求以及客戶保本投資需求。正確答案：對(duì)77、多選

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)提出的《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。A、信貸業(yè)務(wù)審計(jì)B、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)C、重要崗位人員履職審計(jì)D、出納業(yè)務(wù)審計(jì)正確答案：A,B,C,D78、判斷題

我行可通過刷卡次數(shù)豁免年費(fèi)的龍卡信用卡，其年費(fèi)按年在持卡人賬戶中自動(dòng)扣收，首年年費(fèi)在持卡人首個(gè)賬單日扣收，以后各年年費(fèi)均在當(dāng)年同一日期扣收.正確答案：對(duì)79、判斷題

周期性的失業(yè)是指因經(jīng)濟(jì)波動(dòng)所引起的實(shí)際失業(yè)與自然失業(yè)之間的缺口。正確答案：對(duì)80、判斷題

我國(guó)商業(yè)銀行在任何地點(diǎn)都不得從事參與股票交易和商品交易。正確答案：錯(cuò)81、判斷題

基金分紅是反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果.正確答案：錯(cuò)82、多選

根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員）受到以下（）處罰情況時(shí)，需填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分情況、處分撤銷情況E、外部處罰情況正確答案：A,B,C,D,E83、多選

購(gòu)買保險(xiǎn)等方式緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)的書面（）。A、政策B、程序C、協(xié)議D、合同正確答案：A,B84、多選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理（）等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。A、授信B、資信調(diào)查、C、融資D、信用卡正確答案：A,B,C85、單選

對(duì)不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由（）報(bào)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)。A、監(jiān)督檢查部門B、監(jiān)察部門C、內(nèi)控部門D、銀行風(fēng)險(xiǎn)部門正確答案：A86、單選

（）負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告工作。A、銀監(jiān)局B、銀監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本部正確答案：C87、判斷題

持卡人申請(qǐng)專項(xiàng)商戶POS分期，我行根據(jù)其永久信用額度、用卡情況、信用記錄、職業(yè)、職務(wù)等條件調(diào)高持卡人專用信用額度用于其專項(xiàng)消費(fèi)。該額度不占用持卡人原信用額度，也不占用持卡人的一般POS分期額度.正確答案：對(duì)88、單選

個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在（）萬元以上的，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴：A.一B.二C.五D.十正確答案：A89、單選

下列不屬于重大、惡性案件（）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；C、造成重大人員傷亡的；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。正確答案：C90、單選

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得（）或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。A、銀監(jiān)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)總部C、公安部D、最高人民法院正確答案：A91、多選

存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件（）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；C、造成重大人員傷亡的；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。正確答案：A,B,D92、填空題

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)主要完成對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常量化信息的采集和加工，為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員提供技術(shù)支持，以提高監(jiān)管信息的（）和（）。正確答案：準(zhǔn)確性；監(jiān)管效率93、判斷題

稅收是一國(guó)政府的主要財(cái)政收入來源。正確答案：對(duì)94、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人.正確答案：錯(cuò)95、單選

在銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)客戶端（）模塊中，對(duì)填寫后的信息表進(jìn)行“非1104文件打包”，生成可上報(bào)的zip文件包。A、監(jiān)管文件B、文件管理C、資源下載D、監(jiān)管信息正確答案：B96、多選

案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和（）報(bào)告內(nèi)容一致。A、公安機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、檢察機(jī)關(guān)D、法院正確答案：A,B97、多選

加大審計(jì)銀行內(nèi)部控制（）的力度，切實(shí)發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的重要作用。A、健全性B、合規(guī)性C、有效性D、安全性正確答案：A,B,C98、多選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（），保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。自覺維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。A、學(xué)法B、懂法C、守法D、用法正確答案：A,B,C99、多選

在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)存疑且必須被機(jī)構(gòu)密切關(guān)注或監(jiān)視的賬戶有以下幾類（）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶D、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶E、未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶正確答案：A,B,C,D,E100、單選

處罰機(jī)構(gòu)公檢法機(jī)關(guān)不包括（）A、公安部門B、法院C、檢察院D、海關(guān)正確答案：D101、單選

年末歲尾，是案件風(fēng)險(xiǎn)（）的時(shí)期。A、低發(fā)B、高發(fā)C、中發(fā)D、穩(wěn)定正確答案：B102、單項(xiàng)選擇題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)中，所占權(quán)重最大的是（）。A、案防工作組織B、案防工作執(zhí)行C、制度及質(zhì)量控制D、監(jiān)督與檢查正確答案：B103、多選

要規(guī)范案件處置，一旦發(fā)生案件，要（）。A、如實(shí)反映案件B、深刻反省原因C、及時(shí)開展整改D、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)正確答案：A,B,C,D104、多選

（）依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、人民銀行派出機(jī)構(gòu)正確答案：A,C105、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送涉嫌（）案件，適用《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》。A、犯罪B、違法C、違規(guī)D、違紀(jì)正確答案：A106、多選

銀監(jiān)局案件報(bào)送的案件報(bào)告分為（）A、案件調(diào)查報(bào)告B、案件督導(dǎo)報(bào)告C、案件執(zhí)行報(bào)告D、案件審結(jié)報(bào)告正確答案：A,B,D107、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。正確答案：對(duì)108、單選

以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額在（）萬元以上的涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。A.一B.五C.十D.二十正確答案：C109、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律法規(guī)及辦案知識(shí)培訓(xùn)，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別（）的能力，避免錯(cuò)送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作質(zhì)量。A、違反行規(guī)行紀(jì)B、涉嫌犯罪行為C、違反規(guī)章制度D、以上都對(duì)正確答案：B110、判斷題

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員.正確答案：對(duì)111、單選

銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年（）前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正確答案：C112、多選

對(duì)舉報(bào)違規(guī)行為人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)的人數(shù)應(yīng)包括（）等獎(jiǎng)勵(lì)的人數(shù)。A、受到發(fā)放獎(jiǎng)金B(yǎng)、給予通報(bào)表?yè)P(yáng)C、授予榮譽(yù)稱號(hào)D、對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行抵制正確答案：A,B,C113、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)督評(píng)價(jià)重點(diǎn)為（）。A、網(wǎng)點(diǎn)眾多的分支機(jī)構(gòu)B、內(nèi)控薄弱的分支機(jī)構(gòu)C、案件多發(fā)的分支機(jī)構(gòu)D、評(píng)估年度內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D114、單選

在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中處罰種類罰金屬于處罰類別中的（）處罰.A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分E、其他處罰正確答案：A115、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映（）業(yè)務(wù)信息。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、資產(chǎn)C、經(jīng)濟(jì)D、商品交易正確答案：A116、判斷題

客戶身份證件過期了，柜員通過聯(lián)網(wǎng)核查后，仍可為其辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯(cuò)117、多選

下列那些機(jī)構(gòu)參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法執(zhí)行（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、外國(guó)銀行正確答案：A,B,D118、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》的數(shù)據(jù)單位包括（）A、年B、人C、戶D、件E、萬元正確答案：A,B,C,D,E119、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)可以同時(shí)同向進(jìn)行。正確答案：錯(cuò)120、判斷題

委托持股指委托資產(chǎn)管理公司實(shí)施階段性債轉(zhuǎn)股的投資。正確答案：對(duì)121、問答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員包括哪些？正確答案：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括郵政代理人員。122、多選

下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系中定量指標(biāo)的是（）。A、一線員工當(dāng)年累計(jì)參加案防合規(guī)培訓(xùn)率B、網(wǎng)點(diǎn)平均案件率C、每?jī)|元資產(chǎn)涉案風(fēng)險(xiǎn)率D、年內(nèi)發(fā)生案件金額正確答案：A,B,C123、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯（）的，為第一類案件。A、經(jīng)濟(jì)法B、民法C、安全法D、刑法正確答案：D124、判斷題

銀監(jiān)會(huì)不得對(duì)商業(yè)銀行提出高于8%的資本充足率要求。正確答案：錯(cuò)125、多選

下列哪些信息屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息（）范疇。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況B、收到重大案件舉報(bào)線索C、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索D、其它由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況正確答案：A,B,C,D126、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益.正確答案：錯(cuò)127、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（）。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組正確答案：A128、判斷題

開立個(gè)人賬戶不需要留存存款人及代理人的身份證復(fù)印件或影印件.正確答案：錯(cuò)129、多選

“違規(guī)及問責(zé)情況”中，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）A、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B、人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)C、外管局各級(jí)機(jī)構(gòu)D、審計(jì)署及其特派辦E、各級(jí)財(cái)政、稅務(wù)、工商等部門正確答案：A,B,C,D,E130、多選

出現(xiàn)以下（）類型時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將組成督查組。A、只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件B、涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件C、涉及證券行業(yè)的案件D、涉及非金融機(jī)構(gòu)的案件正確答案：A,B131、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)行業(yè)內(nèi)（）進(jìn)入本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，須要求其如實(shí)提供個(gè)人受處罰情況，并對(duì)提供信息的真實(shí)性做出承諾。A.跨機(jī)構(gòu)B.跨區(qū)域C.跨地區(qū)D.跨省市正確答案：A,C132、單選

因違規(guī)被處理及責(zé)任追究人數(shù)，包括受處理的直接經(jīng)辦人員和被責(zé)任追究的（）人數(shù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、授權(quán)人員D、相關(guān)管理人員正確答案：D133、多選

外部處罰信息報(bào)送，若處罰結(jié)果發(fā)生改變。如（）的，須重新填報(bào)信息表。A.提前B.延后C.解除處罰D.處罰變更正確答案：A,B,C134、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向（）報(bào)告。A、銀監(jiān)會(huì)B、上級(jí)行C、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、人民銀行正確答案：A,C135、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。正確答案：錯(cuò)136、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件（）和（）的檢查力度。正確答案：易發(fā)部位；薄弱環(huán)節(jié)137、判斷題

POS分期以一個(gè)賬單周期為一期，分期期數(shù)為3的倍數(shù)；分為3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正確答案：錯(cuò)138、單選

重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報(bào)（）或局長(zhǎng)會(huì)議集體討論決定。A、銀監(jiān)會(huì)B、監(jiān)管會(huì)議C、主席會(huì)議D、董事會(huì)議正確答案：C139、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)未按照法律、行政法規(guī)或本規(guī)定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并予以通報(bào)；拒不改正的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由（）相關(guān)部門按《銀監(jiān)會(huì)工作人員履職問責(zé)試行辦法》進(jìn)行問責(zé)，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門依照有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、上一級(jí)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、政府金融辦公室D、銀監(jiān)局辦公室正確答案：B140、單選

下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任（）A、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門C、案發(fā)地銀監(jiān)局D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正確答案：D141、單選

案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（）”。A、一情一報(bào)B、一情多報(bào)C、多情一報(bào)D、有情不報(bào)正確答案：A142、單選

對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬，即保證對(duì)公賬戶最少每（）有效對(duì)賬一次。A、半年B、一年C、三個(gè)月D、一個(gè)月正確答案：A143、判斷題

監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)銀行是否運(yùn)用壓力測(cè)試和其他非統(tǒng)計(jì)類計(jì)量方法對(duì)測(cè)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部模型方法進(jìn)行補(bǔ)充。正確答案：對(duì)144、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》中，“柜員總數(shù)”包含（）。A、勞務(wù)派遣人員B、離崗不離職人員C、1年以上外派人員D、借調(diào)人員正確答案：A145、多選

“員工行為排查情況”中的“問題及需關(guān)注的人員”包括（）A、參與涉及黃、賭、毒、洗錢、傳銷等各種非法活動(dòng)人員B、本人或直系親屬參與民間融資、交友異常、參與聚眾鬧事、打架斗毆、經(jīng)商辦企業(yè)人員C、經(jīng)常遲到、早退或無故不到崗、上班時(shí)問離崗人員D、消費(fèi)明顯超過本人和家庭收入水平人員E、家庭發(fā)生異常變故并影響工作人員正確答案：A,B,C,D,E146、判斷題

境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯超年度總額后，客戶必須提供標(biāo)有交易價(jià)格的經(jīng)常項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性真實(shí)性證明材料辦理結(jié)匯，銀行按照證明上所列明金額進(jìn)行結(jié)匯，不得超過證明材料上標(biāo)注的金額.正確答案：對(duì)147、判斷題

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。正確答案：錯(cuò)148、單選

各層級(jí)實(shí)際查庫(kù)頻率高于法人總部規(guī)定頻率，按（）的本層級(jí)應(yīng)查庫(kù)頻率的次數(shù)統(tǒng)計(jì)實(shí)際完成次數(shù)。A、省行規(guī)定B、市分行規(guī)定C、總部規(guī)定D、實(shí)際次數(shù)正確答案：C149、多選

為遏制柜臺(tái)類案件高發(fā)的局面，應(yīng)加強(qiáng)（）環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。A、銀企對(duì)賬B、柜臺(tái)人員業(yè)務(wù)操作C、重要崗位管控D、不相容崗位兼職E、分層授權(quán)正確答案：A,B,C,D,E150、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括（）A、建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；B、加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。C、建立員工違規(guī)檔案管理系統(tǒng)，記錄員工違規(guī)情況，并以此作為員工晉級(jí)參考。D、利用操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，將行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)的結(jié)合起來。正確答案：A,B151、多選

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)（）作出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。A、涉案條線部門負(fù)責(zé)人B、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人C、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人D、其他案件責(zé)任人員正確答案：A,B,C,D152、多選

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估中，其一級(jí)分行具體負(fù)責(zé)（）。A、整個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作B、本級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作C、下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作D、以上都是正確答案：B,C153、多選

對(duì)待案件的正確態(tài)度是（）。A、深刻反省B、勇于面對(duì)C、敢于擔(dān)當(dāng)D、規(guī)范處置E、亡羊補(bǔ)牢F、總結(jié)教訓(xùn)正確答案：B,C,D,E154、判斷題

政府的財(cái)政赤字通常會(huì)在惡性通貨膨脹期間有所減少。正確答案：錯(cuò)155、單選

下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況B、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件C、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小正確答案：D156、單選

銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)（），負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。A、專案組B、督查組C、領(lǐng)導(dǎo)小組D、工作組正確答案：B157、判斷題

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百?gòu)垼叮┮陨系模瑧?yīng)予立案追訴刑事責(zé)任.正確答案：錯(cuò)158、判斷題

封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)想象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。正確答案：對(duì)159、填空題

新疆某城市商業(yè)銀行與浙江某農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借，應(yīng)通過人民銀行（）辦理。正確答案：大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)160、填空題

對(duì)銀行進(jìn)行CAMEL評(píng)級(jí)時(shí)，銀行良好的盈利指標(biāo)可能來自于過分進(jìn)取的（）。正確答案：會(huì)計(jì)政策161、單選

監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分（）為“黃牌”。A.75分（含）以上90分以下B.75分（含）以上85分以下C.70分（含）以上85分以下D.70分（含）以上80分以下正確答案：C162、判斷題

“固定資產(chǎn)凈值”項(xiàng)目的分析要點(diǎn)在于：雖然一家機(jī)構(gòu)的固定資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例不高，而且變化幅度相對(duì)較小，但對(duì)固定資產(chǎn)項(xiàng)目的監(jiān)管也應(yīng)作為持續(xù)監(jiān)管重點(diǎn)。正確答案：錯(cuò)163、問答題

簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。正確答案：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，對(duì)不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。164、多選

各機(jī)構(gòu)在每年組織對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)（）的對(duì)賬情況并對(duì)休眠賬戶進(jìn)行清理。A、休眠賬戶B、重點(diǎn)賬戶C、異動(dòng)賬戶D、可疑賬戶正確答案：B,C,D165、單選

要注重宣傳教育，讓員工熟知制度，深知（）的危害性，從而自覺遵紀(jì)守法。A、違規(guī)違紀(jì)B、違法違規(guī)C、違規(guī)操作D、違規(guī)違章正確答案：B166、單選

對(duì)舉報(bào)違規(guī)行為人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)的人數(shù)是指對(duì)因舉報(bào)違規(guī)行為而受到發(fā)放資金、給予（）、授予榮譽(yù)稱號(hào)等獎(jiǎng)勵(lì)的人數(shù)。A、先進(jìn)B、模范C、積極分子D、通報(bào)表?yè)P(yáng)正確答案：D167、填空題

按照《支付結(jié)算辦法》，未在銀行開立存款賬戶的個(gè)人持票人，以持票人的姓名開立應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款賬戶，該賬戶（），付完（）。正確答案：只付不收；清戶168、多選

發(fā)生案件后要及時(shí)按規(guī)定向（）報(bào)告。A、上級(jí)B、主管部門C、直接領(lǐng)導(dǎo)D、監(jiān)管部門正確答案：A,D169、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系中，案防工作執(zhí)行情況占比最重，下列哪些屬于案防工作執(zhí)行情況的是（）。A、案防培訓(xùn)體系建設(shè)B、員工行為管理C、案件、案件風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送情況D、案件發(fā)生情況E、案防統(tǒng)計(jì)制度報(bào)送情況正確答案：A,B,C,D,E170、判斷題

在物價(jià)水平不變時(shí)，中央銀行決定提高法定準(zhǔn)備率，使LM曲線向右方移動(dòng)。正確答案：錯(cuò)171、多選

案件是內(nèi)控失效的（），案件防控必須從基礎(chǔ)做起，通過內(nèi)控的完善從根本上防止案件的發(fā)生。A、直接表現(xiàn)B、表現(xiàn)形式C、必然結(jié)果D、間接表現(xiàn)正確答案：A,C172、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)（）有機(jī)結(jié)合。A、內(nèi)部監(jiān)督B、社會(huì)監(jiān)督C、客戶監(jiān)督D、員工監(jiān)督正確答案：A,B173、判斷題

案防工作評(píng)估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評(píng)估與分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。正確答案：對(duì)174、判斷題

存款人死亡，其名下的存款不能辦理繼承過戶.正確答案：錯(cuò)175、多選

堅(jiān)決禁止采用（）方式來代替輪崗制度的落實(shí)。A、離崗休假B、代班檢查C、離崗審計(jì)D、輪崗交接正確答案：A,B,C176、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》旨在（）A、登記銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因違法違規(guī)違紀(jì)受處罰情況B、登記銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因違法違規(guī)違紀(jì)處罰撤銷情況C、銀行金融機(jī)構(gòu)及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照本單位實(shí)際情況如實(shí)登記填報(bào)D、不得避重就輕、瞞報(bào)信息正確答案：A,B,C,D177、問答題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？正確答案：（1）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（2）加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。178、填空題

銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中，沒有區(qū)分（）和（）。正確答案：累計(jì)；非累計(jì)優(yōu)先股179、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌路缸锇讣{入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：C180、單選

抓好案件防控是（）的重要職責(zé)。A、一線員工B、內(nèi)控人員C、內(nèi)控負(fù)責(zé)人D、各級(jí)負(fù)責(zé)人、特別是主要負(fù)責(zé)人正確答案：D181、多選

發(fā)生案件后要