銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)學(xué)習(xí)資料（題庫(kù)版）

銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)學(xué)習(xí)資料（題庫(kù)版）1、單選

案件會(huì)給各級(jí)銀行業(yè)負(fù)責(zé)同志及員工造成巨大傷害，其危害性絕不容（）。A、小看B、輕視C、蔑視D、忽視正確答案：B2、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情（江南博哥）況統(tǒng)計(jì)表l－1（季報(bào)）中，“銀企對(duì)賬情況”需統(tǒng)計(jì)的項(xiàng)目有（）A、上上季應(yīng)對(duì)賬戶數(shù)B、上季應(yīng)對(duì)賬戶數(shù)C、超過(guò)半年未能有效對(duì)賬戶數(shù)D、超過(guò)一年未能有效對(duì)賬戶數(shù)正確答案：A,C3、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)估工作監(jiān)管評(píng)價(jià)綜合評(píng)分在70分以下的為（）A、紅牌B、黃牌C、藍(lán)牌D、綠牌正確答案：A4、多選

以下關(guān)于案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果的說(shuō)法，正確的是（）。A、評(píng)為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)B、評(píng)為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警告C、評(píng)為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評(píng)級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評(píng)級(jí)細(xì)項(xiàng)D、評(píng)為“黃牌”的，還可以約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人正確答案：A,B,C5、單選

違規(guī)舉報(bào)是指對(duì)違反監(jiān)管部門及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度規(guī)定的業(yè)務(wù)操作和管理行為，向（）進(jìn)行檢舉。A、主任B、行長(zhǎng)C、本級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)D、監(jiān)察部正確答案：C6、判斷題

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人.正確答案：對(duì)7、單選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與公檢法機(jī)關(guān)及勞務(wù)公司的聯(lián)系，及時(shí)獲取相關(guān)處罰信息，并按（）報(bào)送。A、日B、月C、季D、年正確答案：B8、單選

因違規(guī)被處理及責(zé)任追究人數(shù)，包括受處理的直接經(jīng)辦人員和被責(zé)任追究的（）人數(shù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、授權(quán)人員D、相關(guān)管理人員正確答案：D9、單選

涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由（）牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。A、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門D、銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門正確答案：D10、多選

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）A、沒(méi)有法定的行政處罰依據(jù)的。B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C11、單選

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，原則上應(yīng)配備至少（）名專職合規(guī)管理人員。A.1B.2C.3D.5正確答案：C12、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（）。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組正確答案：A13、單選

對(duì)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》，各銀監(jiān)局在屬地機(jī)構(gòu)報(bào)送截止日后（）個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局。A、10個(gè)工作日B、7個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日正確答案：D14、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌路缸锇讣{入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：C15、判斷題

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投資總額真實(shí)性檢查時(shí)，如果被查單位提供了資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況變動(dòng)情況表和投資總賬，可以不調(diào)閱明細(xì)分戶賬。正確答案：錯(cuò)16、多選

案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局B、公安局C、司法機(jī)關(guān)D、金融機(jī)構(gòu)正確答案：B,C17、單選

（）通過(guò)召開(kāi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。A、銀監(jiān)會(huì)B、銀監(jiān)局C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)關(guān)正確答案：D18、判斷題

目前，我行暫不接受客戶通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道申請(qǐng)信用卡。正確答案：錯(cuò)19、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。正確答案：錯(cuò)20、判斷題

一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。正確答案：對(duì)21、判斷題

自有房產(chǎn)客戶，以房改房、經(jīng)濟(jì)適用房、自建房可以作為有效財(cái)力證明申請(qǐng)我行信用卡.正確答案：錯(cuò)22、單選

銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年（）前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正確答案：C23、多選

下列屬于可以免于問(wèn)責(zé)的情形有（）A、案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；B、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有記錄的；C、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；D、受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的。正確答案：A,B24、單選

根據(jù)《落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，銀監(jiān)會(huì)就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2012年（）工作在重要崗位員工輪崗、對(duì)賬及內(nèi)部審計(jì)三方面提出了要求。A、重要崗位員工輪崗B、對(duì)賬C、內(nèi)部審計(jì)D、案件防控正確答案：D25、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，是指（）。A、監(jiān)管評(píng)價(jià)B、自我評(píng)估C、案防評(píng)估D、評(píng)估流程正確答案：A26、多選

案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的包括以下內(nèi)容（）。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則正確答案：A,B,C,D27、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)估工作監(jiān)管評(píng)價(jià)綜合評(píng)分在70分（含）以上85分以下的為（）。A、紅牌B、黃牌C、藍(lán)牌D、綠牌正確答案：B28、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）名合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。A、1名B、1名以上C、2名D、2名以上正確答案：A29、單選

在報(bào)送案件確認(rèn)信息時(shí)，“當(dāng)期挽回?fù)p失金額”=（）。A、“涉案金額”-“違規(guī)金額”B、“風(fēng)險(xiǎn)金額”-“違規(guī)金額”C、“涉案金額”-“風(fēng)險(xiǎn)金額”D、“違規(guī)金額”-“風(fēng)險(xiǎn)金額”正確答案：C30、多選

填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，對(duì)于委派會(huì)計(jì)（投權(quán)經(jīng)理）總數(shù)：截至報(bào)告期末在職委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)合計(jì)，不含以下幾類人員（）A、離崗不離職B、1年以上外派C、借調(diào)入人員D、勞務(wù)派遣人員正確答案：A,B,C31、多選

下列哪些信息屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息（）范疇。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況B、收到重大案件舉報(bào)線索C、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索D、其它由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況正確答案：A,B,C,D32、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其年度案防工作整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估是指（）A、監(jiān)管評(píng)價(jià)B、自我評(píng)估C、案防評(píng)估D、評(píng)估流程正確答案：B33、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。自覺(jué)維護(hù)（）安全。A、國(guó)家利益和金融B、金融安全C、國(guó)家利益D、銀行業(yè)務(wù)正確答案：A34、多選

在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)存疑且必須被機(jī)構(gòu)密切關(guān)注或監(jiān)視的賬戶有以下幾類（）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶D、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶E、未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶正確答案：A,B,C,D,E35、多選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作，評(píng)價(jià)小組成員為（）A、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、案防部門C、法律部門D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：A,B,C36、單選

銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部信息，需向（）報(bào)送。A、銀監(jiān)會(huì)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)正確答案：A37、多選

對(duì)賬工作是及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，防止案件風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的有效手段，各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)對(duì)賬工作的重要性，通過(guò)（）等多種方式確保對(duì)賬成功，切實(shí)保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。A、制度保證B、科技手段C、流程管控D、法律約束正確答案：A,B,C,D38、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露與移送工作有關(guān)的任何信息。A、銀行業(yè)務(wù)人員B、銀監(jiān)會(huì)工作人員C、參與移送涉嫌犯罪案件工作D、金融辦公室正確答案：C39、判斷題

POS分期以一個(gè)賬單周期為一期，分期期數(shù)為3的倍數(shù)；分為3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正確答案：錯(cuò)40、多選

確保對(duì)賬工作有效落實(shí)。各機(jī)構(gòu)要采取多種措施確保對(duì)賬工作按照制度規(guī)范和要求有效落實(shí)；切實(shí)解決（）的問(wèn)題，充分發(fā)揮對(duì)賬工作在防范案件風(fēng)險(xiǎn)中的作用。A、不按時(shí)對(duì)賬B、不配合對(duì)賬C、其他原因?qū)е聦?duì)賬工作不能落實(shí)D、及時(shí)對(duì)帳正確答案：A,B,C41、單選

五大類評(píng)估項(xiàng)目單項(xiàng)最高分值（）。A、等于100乘以權(quán)重系數(shù)。B、等于100除以權(quán)重系數(shù)。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正確答案：A42、單選

發(fā)生案件后，要積極地追索損失、保護(hù)（）。A、利益B、權(quán)利C、隱私D、權(quán)益正確答案：D43、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列那種行為，依照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送（）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者親屬資金的C、玩忽職守的D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人信息的正確答案：A44、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表l－1（季報(bào)）中，“輪崗情況”需統(tǒng)計(jì)的項(xiàng)目有（）A、柜員輪崗年限B、委派會(huì)計(jì)輪崗年限C、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗年限D(zhuǎn)、監(jiān)察部負(fù)責(zé)人輪崗年限正確答案：A,B,C45、判斷題

如果衍生工具合約不是明確地指出是用作對(duì)表內(nèi)銀行賬戶的資產(chǎn)/負(fù)債進(jìn)行套期，都應(yīng)分類為銀行賬戶。正確答案：錯(cuò)46、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，由（）發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。正確答案：分工負(fù)責(zé)；具體業(yè)務(wù)部門47、多選

舉報(bào)包括（）提供違規(guī)線索的舉報(bào)。A、上級(jí)行B、內(nèi)部C、外部D、下級(jí)行正確答案：B,C48、多選

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估中，其一級(jí)分行具體負(fù)責(zé)（）。A、整個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作B、本級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作C、下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評(píng)估工作D、以上都是正確答案：B,C49、判斷題

委托持股指委托資產(chǎn)管理公司實(shí)施階段性債轉(zhuǎn)股的投資。正確答案：對(duì)50、單選

銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查評(píng)估包括：商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和（）；A、有效性B、全面性C、特殊性D、以上全有正確答案：B51、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》的數(shù)據(jù)單位包括（）A、年B、人C、戶D、件E、萬(wàn)元正確答案：A,B,C,D,E52、單選

同一存款戶在本年不同次檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，按（）統(tǒng)計(jì)問(wèn)題戶數(shù)。A、一個(gè)帳戶B、檢查次數(shù)C、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的次數(shù)D、時(shí)間正確答案：C53、多選

電子信息表須通過(guò)金融機(jī)構(gòu)“非1104”報(bào)表報(bào)送渠道下載、報(bào)送，具體操作方式是（）A、登陸金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，在“資源下載”中下載《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》及填寫說(shuō)明B、在銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)客戶端“文件管理”模塊中，對(duì)填寫后的信息表進(jìn)行“非1104文件打包”，生成可上報(bào)的ZIP文件包C、打開(kāi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)中的“監(jiān)管文件”模塊，在“數(shù)據(jù)上報(bào)”中選擇“銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表“和期數(shù)時(shí)間，將ZIP文件包上報(bào)正確答案：A,B,C54、單選

合規(guī)總監(jiān)崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向（）報(bào)告。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.專門委員會(huì)D.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)正確答案：D55、判斷題

龍卡信用卡是我行發(fā)行的龍卡系列產(chǎn)品之一，雙幣種信用卡有人民幣和美元兩個(gè)賬戶，在境內(nèi)外都可以使用，持卡人在信用額度內(nèi)可以“先消費(fèi)、后還款”，消費(fèi)交易享有最長(zhǎng)50天的免息待遇，是一張真正的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)信用卡.正確答案：對(duì)56、多選

根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員）受到以下（）處罰情況時(shí)，需填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分情況、處分撤銷情況E、外部處罰情況正確答案：A,B,C,D,E57、單選

對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬，即保證對(duì)公賬戶最少每（）有效對(duì)賬一次。A、半年B、一年C、三個(gè)月D、一個(gè)月正確答案：A58、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各一級(jí)分行C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各二級(jí)分行D、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)自行組織正確答案：A59、多選

要規(guī)范案件處置，一旦發(fā)生案件，要（）。A、如實(shí)反映案件B、深刻反省原因C、及時(shí)開(kāi)展整改D、嚴(yán)肅進(jìn)行問(wèn)責(zé)正確答案：A,B,C,D60、單選

從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門（）商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。A、舉報(bào)B、投訴C、反映D、起訴正確答案：A61、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益.正確答案：錯(cuò)62、多選

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司正確答案：A,B,C,D63、單選

高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。A、分管行長(zhǎng)（或分管總經(jīng)理）B、一線員工C、行長(zhǎng)（或總經(jīng)理等）D、內(nèi)控人員正確答案：C64、多選

辦理柜臺(tái)開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為（）A、受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，部核對(duì)企業(yè)證明文件原件，部核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。B、受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。C、代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)。D、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。正確答案：A,B65、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?、（）等方式開(kāi)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查66、單選

監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分（）為“黃牌”。A.75分（含）以上90分以下B.75分（含）以上85分以下C.70分（含）以上85分以下D.70分（含）以上80分以下正確答案：C67、多選

各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實(shí)情況列入經(jīng)營(yíng)考核之中。A、加強(qiáng)內(nèi)部控制B、防范操作風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)審稽核D、道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,B,D68、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督和指導(dǎo)。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、上級(jí)單位C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、地方政府正確答案：A69、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。A.1B.2C.3D.5正確答案：C70、多選

各機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對(duì)（）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。A、重要崗位B、輪崗年限C、輪崗方式D、輪崗薪酬正確答案：A,B,C71、多選

違規(guī)人數(shù)不統(tǒng)計(jì)（）。A、沒(méi)有履行管理責(zé)任B、違反業(yè)務(wù)操作C、黨紀(jì)違規(guī)D、政紀(jì)違規(guī)正確答案：C,D72、問(wèn)答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作中所述的案件定義。正確答案：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。73、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒(méi)收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書(shū)》之日起（）內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會(huì)指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。A、3日B、10日C、15日D、30日正確答案：C74、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和（）機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。A、違規(guī)管理B、信訪舉報(bào)C、風(fēng)險(xiǎn)管控D、激勵(lì)約束正確答案：D75、判斷題

監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定銀行集團(tuán)在整個(gè)集團(tuán)內(nèi)盡可能使用同一審計(jì)機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)日期。正確答案：錯(cuò)76、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估工作方案（）A、明確職責(zé)分工B、規(guī)范評(píng)估流程C、合理分配資源D、建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制正確答案：A,B,C,D77、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善從業(yè)人員處罰信息管理機(jī)制，保證及時(shí)準(zhǔn)確登記、報(bào)送信息，不得（）。A、遲報(bào)B、瞞報(bào)C、漏報(bào)D、錯(cuò)報(bào)正確答案：A,B78、單選

網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及

POS機(jī)套現(xiàn)等案件。外部人員實(shí)施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，按月報(bào)送案件數(shù)據(jù)。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：C79、多選

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)提出的《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》，應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。A、信貸業(yè)務(wù)審計(jì)B、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)C、重要崗位人員履職審計(jì)D、出納業(yè)務(wù)審計(jì)正確答案：A,B,C,D80、多選

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)（）案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。A、發(fā)現(xiàn)B、處置C、控制D、報(bào)告正確答案：A,D81、判斷題

未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé).正確答案：對(duì)82、多選

銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其它有關(guān)部門。A、案件審結(jié)報(bào)告B、整改方案C、責(zé)任人追究意見(jiàn)D、整改措施正確答案：A,B,C83、單選

（）是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、行長(zhǎng)C、董事會(huì)D、董事長(zhǎng)正確答案：A84、多選

案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)（）的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)D、高風(fēng)險(xiǎn)崗位正確答案：A,B,C,D85、單選

根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）（含）以上處分.A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、撤職正確答案：C86、判斷題

境內(nèi)個(gè)人個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。正確答案：對(duì)87、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估的原則是（）A、統(tǒng)一管理，分級(jí)實(shí)施B、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一實(shí)施C、分級(jí)管理，分級(jí)實(shí)施D、統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施正確答案：D88、單選

違規(guī)造成損失金額，可用貨幣計(jì)量的當(dāng)期記賬損失金額，含被（）金額。A、上級(jí)行內(nèi)審檢查處罰B、市行內(nèi)審檢查處罰C、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D、部門檢查處罰正確答