銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識學習資料（題庫版）

銀行招考專業(yè)綜合知識：銀行招考專業(yè)綜合知識學習資料（題庫版）1、單選

案件會給各級銀行業(yè)負責同志及員工造成巨大傷害，其危害性絕不容（）。A、小看B、輕視C、蔑視D、忽視正確答案：B2、多選

銀行業(yè)金融機構案防情（江南博哥）況統(tǒng)計表l－1（季報）中，“銀企對賬情況”需統(tǒng)計的項目有（）A、上上季應對賬戶數(shù)B、上季應對賬戶數(shù)C、超過半年未能有效對賬戶數(shù)D、超過一年未能有效對賬戶數(shù)正確答案：A,C3、單選

銀行業(yè)金融機構案防評估工作監(jiān)管評價綜合評分在70分以下的為（）A、紅牌B、黃牌C、藍牌D、綠牌正確答案：A4、多選

以下關于案防監(jiān)管評價結果的說法，正確的是（）。A、評為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評級原有基礎上酌情調高一個評級細項B、評為“黃牌”的，應當給予警告C、評為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評級原有級次基礎上下調一個評級細項D、評為“黃牌”的，還可以約談法人機構主要負責人正確答案：A,B,C5、單選

違規(guī)舉報是指對違反監(jiān)管部門及銀行業(yè)金融機構內部制度規(guī)定的業(yè)務操作和管理行為，向（）進行檢舉。A、主任B、行長C、本級和上級機構D、監(jiān)察部正確答案：C6、判斷題

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人.正確答案：對7、單選

各銀行業(yè)金融機構應加強與公檢法機關及勞務公司的聯(lián)系，及時獲取相關處罰信息，并按（）報送。A、日B、月C、季D、年正確答案：B8、單選

因違規(guī)被處理及責任追究人數(shù)，包括受處理的直接經辦人員和被責任追究的（）人數(shù)。A、經辦人員B、復核人員C、授權人員D、相關管理人員正確答案：D9、單選

涉及多類銀行業(yè)金融機構的案件，由（）牽頭組成由機構監(jiān)管部門參加的督查組。A、銀監(jiān)會相關機關B、銀監(jiān)會機關相關機構C、銀監(jiān)會機關相關機構監(jiān)管部門D、銀監(jiān)會案件稽查部門正確答案：D10、多選

銀監(jiān)會或其派出機構實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關或監(jiān)察部門責令改正，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分（）A、沒有法定的行政處罰依據的。B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C11、單選

農村合作金融機構應設立獨立的合規(guī)風險管理部門，原則上應配備至少（）名專職合規(guī)管理人員。A.1B.2C.3D.5正確答案：C12、單選

《銀行業(yè)金融機構案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（）。A.專案組B.調查組C.檢查組D.督查組正確答案：A13、單選

對于《銀行業(yè)金融機構案防情況統(tǒng)計表》，各銀監(jiān)局在屬地機構報送截止日后（）個工作日內轉報銀監(jiān)會案件稽查局。A、10個工作日B、7個工作日C、5個工作日D、2個工作日正確答案：D14、單選

銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所和辦公場所內，針對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進行統(tǒng)計。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：C15、判斷題

對銀行業(yè)金融機構投資總額真實性檢查時，如果被查單位提供了資產負債表、業(yè)務狀況變動情況表和投資總賬，可以不調閱明細分戶賬。正確答案：錯16、多選

案件涉及金額以（）確認金額為準。A、銀監(jiān)局B、公安局C、司法機關D、金融機構正確答案：B,C17、單選

（）通過召開銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議的方式，形成部門間的協(xié)調機制。A、銀監(jiān)會B、銀監(jiān)局C、銀行業(yè)金融機構D、銀監(jiān)會相關機關正確答案：D18、判斷題

目前，我行暫不接受客戶通過網絡渠道申請信用卡。正確答案：錯19、判斷題

銀行業(yè)金融機構可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。正確答案：錯20、判斷題

一般而言，成長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。正確答案：對21、判斷題

自有房產客戶，以房改房、經濟適用房、自建房可以作為有效財力證明申請我行信用卡.正確答案：錯22、單選

銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應當在每年（）前完成《銀行業(yè)金融機構案防工作監(jiān)督評價報告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正確答案：C23、多選

下列屬于可以免于問責的情形有（）A、案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；B、在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；D、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的。正確答案：A,B24、單選

根據《落實案件防控工作有關要求的通知》，銀監(jiān)會就銀行業(yè)金融機構2012年（）工作在重要崗位員工輪崗、對賬及內部審計三方面提出了要求。A、重要崗位員工輪崗B、對賬C、內部審計D、案件防控正確答案：D25、單選

銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構年度案防工作開展情況進行評價，是指（）。A、監(jiān)管評價B、自我評估C、案防評估D、評估流程正確答案：A26、多選

案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的包括以下內容（）。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、自律性組織制定的有關準則D、銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動行為準則正確答案：A,B,C,D27、單選

銀行業(yè)金融機構案防評估工作監(jiān)管評價綜合評分在70分（含）以上85分以下的為（）。A、紅牌B、黃牌C、藍牌D、綠牌正確答案：B28、單選

銀行業(yè)金融機構應當設立（）名合規(guī)總監(jiān)負責本機構合規(guī)及案防工作。A、1名B、1名以上C、2名D、2名以上正確答案：A29、單選

在報送案件確認信息時，“當期挽回損失金額”=（）。A、“涉案金額”-“違規(guī)金額”B、“風險金額”-“違規(guī)金額”C、“涉案金額”-“風險金額”D、“違規(guī)金額”-“風險金額”正確答案：C30、多選

填報《銀行業(yè)金融機構案防情況統(tǒng)計表》時，對于委派會計（投權經理）總數(shù)：截至報告期末在職委派會計（授權經理）人數(shù)合計，不含以下幾類人員（）A、離崗不離職B、1年以上外派C、借調入人員D、勞務派遣人員正確答案：A,B,C31、多選

下列哪些信息屬于案件風險信息（）范疇。A、銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況B、收到重大案件舉報線索C、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索D、其它由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況正確答案：A,B,C,D32、單選

銀行業(yè)金融機構對其年度案防工作整體開展情況進行評估是指（）A、監(jiān)管評價B、自我評估C、案防評估D、評估流程正確答案：B33、單選

從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產權。自覺維護（）安全。A、國家利益和金融B、金融安全C、國家利益D、銀行業(yè)務正確答案：A34、多選

在機構日常經營、管理活動中發(fā)現(xiàn)存疑且必須被機構密切關注或監(jiān)視的賬戶有以下幾類（）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶C、賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額款項的賬戶D、長期未發(fā)生業(yè)務又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶E、未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶正確答案：A,B,C,D,E35、多選

銀監(jiān)會及其派出機構應當成立評價小組，負責銀行業(yè)金融機構案防評價工作，評價小組成員為（）A、機構監(jiān)管部門B、案防部門C、法律部門D、機構負責人正確答案：A,B,C36、單選

銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構法人總部信息，需向（）報送。A、銀監(jiān)會B、銀行業(yè)協(xié)會C、所在地銀監(jiān)會派出機構D、上級金融機構正確答案：A37、多選

對賬工作是及時發(fā)現(xiàn)問題，防止案件風險擴大的有效手段，各機構要充分認識對賬工作的重要性，通過（）等多種方式確保對賬成功，切實保證客戶和銀行的資金資產安全。A、制度保證B、科技手段C、流程管控D、法律約束正確答案：A,B,C,D38、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其工作人員應當保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露與移送工作有關的任何信息。A、銀行業(yè)務人員B、銀監(jiān)會工作人員C、參與移送涉嫌犯罪案件工作D、金融辦公室正確答案：C39、判斷題

POS分期以一個賬單周期為一期，分期期數(shù)為3的倍數(shù)；分為3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正確答案：錯40、多選

確保對賬工作有效落實。各機構要采取多種措施確保對賬工作按照制度規(guī)范和要求有效落實；切實解決（）的問題，充分發(fā)揮對賬工作在防范案件風險中的作用。A、不按時對賬B、不配合對賬C、其他原因導致對賬工作不能落實D、及時對帳正確答案：A,B,C41、單選

五大類評估項目單項最高分值（）。A、等于100乘以權重系數(shù)。B、等于100除以權重系數(shù)。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正確答案：A42、單選

發(fā)生案件后，要積極地追索損失、保護（）。A、利益B、權利C、隱私D、權益正確答案：D43、單選

銀行業(yè)金融機構工作人員有下列那種行為，依照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機關、人民檢察院移送（）A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者親屬資金的C、玩忽職守的D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息的正確答案：A44、多選

銀行業(yè)金融機構案防情況統(tǒng)計表l－1（季報）中，“輪崗情況”需統(tǒng)計的項目有（）A、柜員輪崗年限B、委派會計輪崗年限C、基層營業(yè)機構負責人輪崗年限D、監(jiān)察部負責人輪崗年限正確答案：A,B,C45、判斷題

如果衍生工具合約不是明確地指出是用作對表內銀行賬戶的資產/負債進行套期，都應分類為銀行賬戶。正確答案：錯46、填空題

銀行業(yè)金融機構應當按照（）的原則，由（）發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。正確答案：分工負責；具體業(yè)務部門47、多選

舉報包括（）提供違規(guī)線索的舉報。A、上級行B、內部C、外部D、下級行正確答案：B,C48、多選

在銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估中，其一級分行具體負責（）。A、整個銀行業(yè)金融機構自我評估工作B、本級機構自我評估工作C、下級分支機構自我評估工作D、以上都是正確答案：B,C49、判斷題

委托持股指委托資產管理公司實施階段性債轉股的投資。正確答案：對50、單選

銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的檢查評估包括：商業(yè)銀行災難恢復和業(yè)務連續(xù)方案的質量和（）；A、有效性B、全面性C、特殊性D、以上全有正確答案：B51、多選

《銀行業(yè)金融機構案防情況統(tǒng)計表》的數(shù)據單位包括（）A、年B、人C、戶D、件E、萬元正確答案：A,B,C,D,E52、單選

同一存款戶在本年不同次檢查中發(fā)現(xiàn)問題，按（）統(tǒng)計問題戶數(shù)。A、一個帳戶B、檢查次數(shù)C、發(fā)現(xiàn)問題的次數(shù)D、時間正確答案：C53、多選

電子信息表須通過金融機構“非1104”報表報送渠道下載、報送，具體操作方式是（）A、登陸金融機構數(shù)據采集系統(tǒng)，在“資源下載”中下載《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記表》及填寫說明B、在銀監(jiān)會數(shù)據采集系統(tǒng)客戶端“文件管理”模塊中，對填寫后的信息表進行“非1104文件打包”，生成可上報的ZIP文件包C、打開金融機構數(shù)據采集系統(tǒng)中的“監(jiān)管文件”模塊，在“數(shù)據上報”中選擇“銀行業(yè)機構從業(yè)人員處罰信息登記表“和期數(shù)時間，將ZIP文件包上報正確答案：A,B,C54、單選

合規(guī)總監(jiān)崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向（）報告。A.股東大會B.董事會C.專門委員會D.銀監(jiān)會或其派出機構正確答案：D55、判斷題

龍卡信用卡是我行發(fā)行的龍卡系列產品之一，雙幣種信用卡有人民幣和美元兩個賬戶，在境內外都可以使用，持卡人在信用額度內可以“先消費、后還款”，消費交易享有最長50天的免息待遇，是一張真正的國際標準信用卡.正確答案：對56、多選

根據從業(yè)人員（含勞務派遣人員）受到以下（）處罰情況時，需填報《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀處分D、內部處分情況、處分撤銷情況E、外部處罰情況正確答案：A,B,C,D,E57、單選

對于前一個對賬期內未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內必須實現(xiàn)有效對賬，即保證對公賬戶最少每（）有效對賬一次。A、半年B、一年C、三個月D、一個月正確答案：A58、單選

銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估應當由（）負責。A、銀行業(yè)金融機構總行（部）B、銀行業(yè)金融機構各一級分行C、銀行業(yè)金融機構各二級分行D、由銀行業(yè)金融機構各分支機構自行組織正確答案：A59、多選

要規(guī)范案件處置，一旦發(fā)生案件，要（）。A、如實反映案件B、深刻反省原因C、及時開展整改D、嚴肅進行問責正確答案：A,B,C,D60、單選

從業(yè)人員應自覺抵制并積極向有關部門（）商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。A、舉報B、投訴C、反映D、起訴正確答案：A61、判斷題

銀行業(yè)金融機構應當建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益.正確答案：錯62、多選

中華人民共和國境內設立的（）、外國銀行分行以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構案件問責工作參照適用《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》。A、金融資產管理公司B、信托公司C、企業(yè)集團財務公司D、金融租賃公司正確答案：A,B,C,D63、單選

高級管理層應當有效管理本機構案件風險，（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。A、分管行長（或分管總經理）B、一線員工C、行長（或總經理等）D、內控人員正確答案：C64、多選

辦理柜臺開戶、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下行為（）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，部核對企業(yè)證明文件原件，部核查單位法定代表人、授權經辦人身份。B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。C、代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務。D、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。正確答案：A,B65、填空題

銀行業(yè)金融機構應當采?。ǎⅲǎ┑确绞介_展檢查，合理設定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質量評價標準，加強對基層網點和一線柜臺的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查66、單選

監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分（）為“黃牌”。A.75分（含）以上90分以下B.75分（含）以上85分以下C.70分（含）以上85分以下D.70分（含）以上80分以下正確答案：C67、多選

各機構要充分認識重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經營考核之中。A、加強內部控制B、防范操作風險C、內審稽核D、道德風險正確答案：A,B,D68、單選

銀行業(yè)金融機構案件問責工作應當接受（）的監(jiān)督和指導。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、上級單位C、當?shù)毓矙C關D、地方政府正確答案：A69、單選

銀行業(yè)金融機構基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（）年，輪崗同時必須實施離任審計。A.1B.2C.3D.5正確答案：C70、多選

各機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（）進行明確和詳細規(guī)定。A、重要崗位B、輪崗年限C、輪崗方式D、輪崗薪酬正確答案：A,B,C71、多選

違規(guī)人數(shù)不統(tǒng)計（）。A、沒有履行管理責任B、違反業(yè)務操作C、黨紀違規(guī)D、政紀違規(guī)正確答案：C,D72、問答題

簡述銀行業(yè)金融機構案防工作中所述的案件定義。正確答案：本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。73、單選

銀監(jiān)會及其派出機構作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人應當自收到《行政處罰決定書》之日起（）內將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構的專用賬戶。A、3日B、10日C、15日D、30日正確答案：C74、單選

銀行業(yè)金融機構應當建立健全科學的績效考核和（）機制，確保業(yè)務發(fā)展與內部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各級機構及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。A、違規(guī)管理B、信訪舉報C、風險管控D、激勵約束正確答案：D75、判斷題

監(jiān)管機構規(guī)定銀行集團在整個集團內盡可能使用同一審計機構和會計日期。正確答案：錯76、多選

銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估工作方案（）A、明確職責分工B、規(guī)范評估流程C、合理分配資源D、建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機制正確答案：A,B,C,D77、多選

各銀行業(yè)金融機構應建立和完善從業(yè)人員處罰信息管理機制，保證及時準確登記、報送信息，不得（）。A、遲報B、瞞報C、漏報D、錯報正確答案：A,B78、單選

網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及

POS機套現(xiàn)等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，經公安機關立案后，除有證據證明銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進行統(tǒng)計，按月報送案件數(shù)據。A、第一類案件。B、第二類案件。C、第三類案件。D、以上均不是。正確答案：C79、多選

根據銀監(jiān)會提出的《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》，應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（）以及其他日常監(jiān)督活動中。A、信貸業(yè)務審計B、會計業(yè)務審計C、重要崗位人員履職審計D、出納業(yè)務審計正確答案：A,B,C,D80、多選

對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時（）案件及風險的人員。A、發(fā)現(xiàn)B、處置C、控制D、報告正確答案：A,D81、判斷題

未設董事會的銀行業(yè)金融機構，應當由經營決策機構履行董事會的有關案防工作職責.正確答案：對82、多選

銀監(jiān)局應當將銀行業(yè)金融機構的（）報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其它有關部門。A、案件審結報告B、整改方案C、責任人追究意見D、整改措施正確答案：A,B,C83、單選

（）是案防工作第一責任主體，應當按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。A、銀行業(yè)金融機構B、行長C、董事會D、董事長正確答案：A84、多選

案件風險作為一項重要內容納入各營業(yè)機構每年的風險評估，重點對（）的操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。A、高風險網點B、高風險業(yè)務C、高風險環(huán)節(jié)D、高風險崗位正確答案：A,B,C,D85、單選

根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人（）（含）以上處分.A、警告B、記過C、記大過D、撤職正確答案：C86、判斷題

境內個人個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。正確答案：對87、單選

銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估的原則是（）A、統(tǒng)一管理，分級實施B、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一實施C、分級管理，分級實施D、統(tǒng)一組織、分級實施正確答案：D88、單選

違規(guī)造成損失金額，可用貨幣計量的當期記賬損失金額，含被（）金額。A、上級行內審檢查處罰B、市行內審檢查處罰C、外部監(jiān)管機構處罰D、部門檢查處罰正確答