2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)能力檢測試卷B卷附答案

2022-2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師

金融專業(yè)能力檢測試卷B卷附答案

單選題（共200題）

1、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以

上交易結合在一起的外匯交易是（）。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

2、我國某商業(yè)銀行在向某企業(yè)發(fā)放貸款后，中國人民銀行宣布降息,

該商業(yè)銀行隨后下調(diào)了對該企業(yè)的貸款利率，導致利息收益減少，

則該商業(yè)銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】C

3、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點

【答案】D

4、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）o

A.協(xié)議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】C

5、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機構中迅速發(fā)展起來

的金融形式是（）

A.衍生交易

B.養(yǎng)老基金和退休基金

C.投資基金

D.證券交易

【答案】B

6、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

【答案】B

7、銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額

給持票人的書面憑證是()o

A.支票

B.匯票

C.本票

D.存單

【答案】A

8、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

【答案】C

9、假定金融機構的法定準備金率為20%,超額準備金率為2%,現(xiàn)金

漏損率為3%,則存款乘為（）。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

10、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政

策的最終目標是（）,并以此促進經(jīng)濟增長。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定

B.實現(xiàn)充分就業(yè)

C.保持物價穩(wěn)定

D.保持利率穩(wěn)定

【答案】A

11、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.補償性交易收支是否均衡

【答案】C

12、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是0。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

13、為構建積極的外匯儲備管理模式和機制，我國成立了具有()性

質(zhì)的中國投資公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

14、下列關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法中.正確的是()。

A.證券經(jīng)紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基

金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成

交

D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀業(yè)務

【答案】C

15、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款,

經(jīng)營正常后可進入同業(yè)拆借市場。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】B

16、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

17、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是（）。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

18、在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）o

A.中央銀彳丁調(diào)控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

【答案】D

19、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。

A.1個月以內(nèi)

B.3個月以內(nèi)

C.6個月以內(nèi)

D.1年以內(nèi)

【答案】D

20、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）o

A.融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易

活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣

人三方當事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向

承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種

租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不

承擔租賃物的余值風險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余

值風險

【答案】C

21、負責收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、

搞活，以化解潛在風險的資產(chǎn)管理公司是()o

A.中國信達資產(chǎn)管理公司

B.中國華融資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C

22、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

【答案】C

23、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投

資設立的機構，可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務，但不得()。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金

【答案】C

24、我國證券期貨市場的主管機關是()。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】A

25、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資

()o

A.期限變長

B.效益增加

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

【答案】C

26、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

【答案】B

27、以下對集合資金信托業(yè)務的委托人的描述，不正確的是（）。

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、

法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能

提供相關財產(chǎn)證明的自然人

C.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計

收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明

的自然人

D.個人收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計

收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明

的自然人

【答案】D

28、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是

()o

A.操作目標

B.最終目標

C.中介目標

D.基本目標

【答案】C

29、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨

膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

【答案】A

30、金融機構通過負債業(yè)務和資產(chǎn)業(yè)務,為資金供求雙方提供服務,

這一操作體現(xiàn)出金融機構的職能……()

A.資金融通職能

B.支付結算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能

【答案】A

31、下列貨幣政策工具中，調(diào)控作用最猛烈，央行具有完全自主權

的政策工具是()

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貸款政策

D.再貼現(xiàn)政策

【答案】A

32、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

33、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

34、某商業(yè)銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋,

成效顯著。下列結果中，能夠體現(xiàn)信用風險緩釋功能的是().

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】B

35、根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

36、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期

貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是（）

A.對沖

B.買空

C.套利

D.賣空

【答案】B

37、金本位制下匯率的標準是（）。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】A

38、2019年非洲某國家受災嚴重，農(nóng)業(yè)大面積減產(chǎn)，中國政府及時

伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是（

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國進出口銀行

【答案】D

39、我國成立了具有主權財富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是（）的

舉措。

A.為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路

B.構建積極的外匯儲備管理模式

C.實施儲匯于民政策

D.遏制黃金儲備過快增長

【答案】B

40、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債

券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期期

限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息,

假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

41、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實現(xiàn)。

A.降低再貼現(xiàn)率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

【答案】B

42、在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內(nèi)容為（）。

A.合理性檢查和流動性檢查

B.合規(guī)性檢查和風險性檢查

C.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查

D.合法性檢查和安全性檢查

【答案】B

43、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規(guī)模是否變化

D.基金募集是否為公募

【答案】A

44、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8

元，當前市場交易價格為80元，則該債券的名義收益率為（）。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】c

45、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期

貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是()

A.對沖

B.買空

C.套利

D.賣空

【答案】B

46、不構成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收的業(yè)務是

()o

A.負債業(yè)務

B.證券業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.同業(yè)拆借業(yè)務

【答案】C

47、材料題

A.穩(wěn)定人民幣兌美元的雙邊匯率

B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率

C.盯住美元

D.盯住一籃子貨幣

【答案】B

48、我國對信托投資公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國保險監(jiān)督管理委員會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

【答案】D

49、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產(chǎn)出（Y）為600,

利率水平⑴為10%,表明該時期存在（）。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

50、目前，我國牽頭負責制定預防系統(tǒng)性金融風險和應急處置預案

的監(jiān)督管理機構是（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會

D.國家外匯管理局

【答案】B

51、金融制度的創(chuàng)新是指（）o

A.金融體系與金融結構的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】A

52、商業(yè)銀行在開展理財業(yè)務時應將銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第

三方理財相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財業(yè)務應遵守（）原

則。

A.業(yè)務專業(yè)化

B.統(tǒng)一經(jīng)營管理

C.產(chǎn)品獨立化

D.風險隔離的“柵欄”

【答案】D

53、材料題

A.充分就業(yè)

B.經(jīng)濟增長

C.國際收支平衡

D.穩(wěn)定物價

【答案】D

54、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%,則該股

票的理論價格為（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】B

55、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

56、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公

司若通過同業(yè)拆借市場融入資金,其最高拆.

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

57、下列屬于商業(yè)銀行風險產(chǎn)生的主觀因素的是（）。

A.宏觀金融政策

B.利率變化

C.疏于管理

D.政治體制變革

【答案】C

58、某公司擬發(fā)行票面金額為10000美元、年貼現(xiàn)率為6%,期限為

60天的商業(yè)票據(jù)，該商業(yè)票據(jù)的發(fā)行價格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】A

59、在現(xiàn)代信息技術的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務運營模式與

傳統(tǒng)業(yè)務運營模式相比的突出特點是()

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

60、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

61、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所,

需要資格審批。負責會同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會

D.D:中國會計師協(xié)會

【答案】A

62、在我國，負責監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務的機構是（）

A.中國銀保監(jiān)會

B.國務院金融委

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】D

63、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

64、（一）AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債

券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期期

限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息,

假定未來3年市場利率一直保持為5%0

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

65、材料題

A.分期付息到期還本債券

B.分期付息債券

C.分期還本到期一次付息債券

D.到期一次還本付息債券

【答案】A

66、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用

貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發(fā)行央行票

據(jù)4.07W億,其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；

第二，適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準備金

率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

67、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是()。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

68、關于債券基金的說法，不正確的是()。

A.債券基金主要以債券為投資對象

B.債券基金波動性通常小于股票基金

C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定

D.債券基金沒有明確的到期日

【答案】C

69、以本國貨幣表示外國貨幣的價格,這種匯率稱為（）O

A.本幣匯率

B.外匯匯率

C.即期匯率

D.遠期匯率

【答案】B

70、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】c

71、在弗里德曼貨幣需求函數(shù)模型中，影響實際貨幣需求的機會成

本變量是（）

A.非人力財富占總財富比例

B.資本品的轉手量

C.恒久性收入

D.股票的預期收益率

【答案】D

72、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿(mào)出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家

基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010

年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，造成

市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不

斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲,

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的

數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增

長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長

3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,3月增長5.1%,12月增長

5.2%0人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高工資收入

B.改革幣制

C.增加稅收

D.收入指數(shù)化

【答案】C

73、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行

A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普

通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開

發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

74、以下關于Shibor的說法錯誤的是（）。

A.Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.2007年1月4日，Shibor開始正式運行

C.Shibor由信用等級最高的一家銀行單獨進行報價

D.Shibor是單利、無擔保、批發(fā)性利率

【答案】C

75、（四）因業(yè)務發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融

資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供

應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A

公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A

公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉租賃

D.杠桿租賃

【答案】A

76、在我國，負責對期貨市場進行監(jiān)管的機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C

77、下列選項中，不屬于金融風險管理中市場風險的評估方法的是

()o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

78、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯(lián)儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】B

79、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開

發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下

列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】B

80、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是

（）o

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負債

D.存款

【答案】A

81、隨著市場的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功

能始終是（）

A.產(chǎn)品促銷

B.風險分散

C.資產(chǎn)管理

D.融資投資

【答案】D

82、全面解釋利率期限結構的理論是（）。

A.預期理論

B.分割市場理論

C.流動性溢價理論

D.流動性偏好理論

【答案】C

83、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣

需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格

劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同

時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權和

一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成本

為1。美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

84、以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）。

A.企業(yè)目標

B.風險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風險管理的目標

【答案】D

85、信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度，其本

質(zhì)是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規(guī)避風險，發(fā)放貸款

【答案】B

86、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國進出口銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國投資銀行

【答案】D

87、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料,

回答下列問題：

A.1天到30天

B.1天至IJ91天

C.1天到180天

D.1天到365天

【答案】D

88、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

89、諾斯等學者認為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

90、闡明貨幣貶值對貿(mào)易收支影響的國際收支學說是（）o

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

【答案】B

91、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）o

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】C

92、在信托三方當事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財產(chǎn)

的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】B

93、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特

點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值

總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國

內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副

產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務、加大基礎設施投

資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億

元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式

來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

94、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指()o

A.該時期的貨幣流量

B.該時期的貨幣存量

C.該時期末的貨幣余額

D.該時期初的貨幣存量

【答案】A

95、一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市

場是()。

A.股票公司

B.同業(yè)拆借市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.回購協(xié)議市場

【答案】A

96、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中國

證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行

的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本

次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)

上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機構

投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為

5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

97、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決

于（）。

A.利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

98、（）是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術和信息通

信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務

模式。

A.電子銀行

B.移動銀行

C.互聯(lián)網(wǎng)金融

D.自助銀行

【答案】C

99、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現(xiàn)的

基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

【答案】A

100、材料題

A.一貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制的貨幣政策工具

D.間接信用控制的貨幣政策工具

【答案】B

101、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎是（）o

A.資產(chǎn)

B.財產(chǎn)

C.收益

D.信任

【答案】D

102、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】C

103、我國的貨幣政策目標是（）。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進經(jīng)濟增長

D.經(jīng)濟增長，充分就業(yè)

【答案】A

104、金融深化的一個最基本衡量方法是（）。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

105、關于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權作用進一步增強

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務義務

【答案】A

106、下列融資和租賃業(yè)務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是

()。

A.轉租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

【答案】D

107、根據(jù)我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

108、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循()原則，禁止誤導客

戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

A.適當性

B.風險匹配

C.合規(guī)銷售

D.公平公開

【答案】B

109、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會

危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該

項并購，則該企業(yè)承受了（）。

A.市場風險

B.國家風險

C.法律風險

D.操作風險

【答案】B

110、期權費減去內(nèi)在價值后剩余的部分是指（）o

A.期權的內(nèi)涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執(zhí)行價值

D.期權的時間價值

【答案】D

111、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運

用貨幣政策工具：①運用公開市場操作，2017年累計發(fā)行中央銀行

票據(jù)4.07萬億元，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期中央銀行票

據(jù)5550億元；②適時運用存款準備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存

款準備金率10次；③年內(nèi)6次上調(diào)金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

112、在IP0發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權的是（）O

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

113、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同

時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這

種用來防范匯率風險的方法被稱為（）o

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權交易

D.福費廷

【答案】A

114、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產(chǎn)出（Y）為

600,利率水平（i）為10%,表明該時期存在（）。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

115、商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內(nèi)的非

預期損失而應該持有的資本金是（）。

A.賬面資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟資本

D.實際資本

【答案】C

116、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷

商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權利。如果主承銷商根據(jù)授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票（）。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

117、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具

進行其他資產(chǎn)業(yè)務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.貨幣供應量

0.原始存款

【答案】D

118、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數(shù)，（）。

A.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

B.限制商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

C.降低商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

D.提高商業(yè)銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

【答案】D

119、從中央銀行提高存款準備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯

現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為()時滯。

A.認識

B.外部

C.決策

D.行動

【答案】B

120、一國之所以要對國際收支逆差進行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差

會導致0。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】B

121、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷

商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權利。如果主承銷商根據(jù)授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

122、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所,

需要資格審批。負責會同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會

D.D:中國會計師協(xié)會

【答案】A

123、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是

()o

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

124、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

125、銀行間交易商協(xié)會由()監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

126、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是()0

A.在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結構

【答案】C

127、2003年，我國在經(jīng)濟快速發(fā)展的同時，也出現(xiàn)了投資增長加

速（尤其一些地區(qū)房地產(chǎn)投資過大），貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成

煤、電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人

民銀行采取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。

根據(jù)上述材料，回答下列問題：2003年4月，中國人民銀行開始發(fā)

行央行票據(jù)，此舉是為了（）基礎貨幣。

A.發(fā)行

B.投放

C.平衡

D.收回

【答案】D

128、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權

和一個看跌期權來進行套利?？礉q期權成本為8美元，看跌期權成

本為1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

129、下列關于融資租賃的說法，錯誤的是（）o

A.融資租賃業(yè)務是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，

向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易

活動

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣

人三方當事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向

承租人提供設備的保養(yǎng)、保險、維修和其他專門性技術服務的一種

租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不

承擔租賃物的余值風險，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔租賃的余

值風險

【答案】C

130、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

（試行）》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

131、假設法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為5%,流通

中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

132、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經(jīng)濟的有效手段是實行

（）o

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數(shù)化政策

【答案】C

133、根據(jù)《中國XX銀行關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假管理辦

法（試行）》，該銀行對高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職

滿6年的應當進行崗位輪休，這種舉措旨在控制（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】D

134、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

135、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

136、短期融資券的最長期限為（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365

【答案】D

137、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

138、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動

力和生產(chǎn)要素卻不能及時轉移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于（）導致的

通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.經(jīng)濟結構變化

【答案】D

139、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是()。

A.對商業(yè)銀行等金融機構的再貸款

B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款

C.收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣

D.購買政府部門的債券

【答案】B

140、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)

督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控

和預警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

【答案】B

141、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

142、(一)AIB公司為擴大業(yè)務范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5先到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】C

143、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低

【答案】A

144、風險中性定價法與套利定價法是內(nèi)在一致的，它假設任何風險

資產(chǎn)的期望收益均為（）o

A.抵押貸款利率

B.信用貸款利率

C.定期存款利率

D.無風險收益率

【答案】D

145、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。保薦制度規(guī)定，由保薦機構和保薦代表人

承擔發(fā)行上市過程中的（）。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

【答案】B

146、我國行業(yè)協(xié)會脫鉤改革后成立的第一個承擔特殊職能的全國性

行業(yè)協(xié)會是（）

A.中國融資租賃協(xié)會

B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

C.中國信托業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

【答案】B

147、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產(chǎn)大于負債

B.資產(chǎn)小于負債

C.債務人的違約

D.資產(chǎn)負債期限結構匹配不合理

【答案】D

148、主動性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現(xiàn)政策

D.貸款限額

【答案】C

149、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結合的方式進

行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的

40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。

各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委

托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開

發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（）。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

150、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）0

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經(jīng)理國庫

D.再貼現(xiàn)

【答案】C

151、由于未來現(xiàn)金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化

所導致的經(jīng)濟損失的可能性稱為（）o

A.利率風險

B.交易風險

C.經(jīng)濟風險

D.折算風險

【答案】C

152、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

153、凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

154、商業(yè)銀行的負債中最重要的是（）o

A.同業(yè)拆借

B.向中央銀行的貸款

C.存款

D.發(fā)行債券

【答案】C

155、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內(nèi)社會金融活動總量與經(jīng)濟活動總量的比值

D.各經(jīng)濟部門擁有的金融資產(chǎn)與負債的總額

【答案】B

156、把貨幣需求動機分為交易動機、預防動機和投機動機的經(jīng)濟學

家是()O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

157、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是

4%02007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉股后的股票市價是1。元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009

年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】B

158、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減

轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支出的是（）。

A.政府投資、行政事業(yè)費

B.福利支出、行政事業(yè)費

C.福利支出、財政補貼

D.政府投資、財政補貼

【答案】C

159、金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分，市場經(jīng)

濟體制下金融調(diào)控的主要類型是（）o

A.計劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

【答案】D

160、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】B

161、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托

公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年

第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本

為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及

未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營

行為，化解經(jīng)營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了

“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

【答案】D

162、金融工具的流動性是指（）o

A.金融工具能迅速變現(xiàn)

B.金融工具能迅速轉讓流通

C.金融工具能在金融市場上簡便快捷地轉讓變現(xiàn)而不致遭受損失

D.金融工具能在金融市場上以市場價格迅速變現(xiàn)

【答案】C

163、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的

現(xiàn)金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%,則第2

年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

164、我國商業(yè)銀行的風險加權資產(chǎn)指標是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風險加權資產(chǎn)

B.貸款風險加權總額

C.表內(nèi)、外風險加權資產(chǎn)

D.不良貸款風險加權總額

【答案】C

165、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的

特點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價

值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對

國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)

副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務、加大基礎設施

投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方

式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

166、系統(tǒng)性風險主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變

化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟危機或（）o

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

167、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

【答案】A

168、對我國期貨結算機構進行監(jiān)管的金融監(jiān)管機構是（）o

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國保監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

【答案】B

169、信托行為建立的前提和基礎是（）o

A.委托

B.資金

C信任

D.股權

【答案】C

170、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務。如果黃金收購量大于

銷售量，基礎貨幣量（）o

A.增加

B.減少

C.不變

D.不確定

【答案】A

171、我國某商業(yè)銀行的信貸人員在收受某房地產(chǎn)開發(fā)商的賄賂以后,

向該房地產(chǎn)開發(fā)商提供的假借款人發(fā)放了購買該房地產(chǎn)開發(fā)商的商

品房的按揭貸款，則該商業(yè)銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

【答案】B

172、關于金融宏觀調(diào)控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容

C.實施金融宏觀調(diào)控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

173、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是（）。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場屬于直接融資市場

C.銀行間同業(yè)拆借市場屬于貨幣市場，同業(yè)拆借是其中的一種短期

金融工具

D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融

工具

【答案】D

174、關于金融深化與經(jīng)濟發(fā)展之間關系的說法，錯誤的是（）。

A.金融深化與人均國民收入正相關

B.金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展

C.失控的金融深化會破壞經(jīng)濟發(fā)展

D.金融深化程度又受到經(jīng)濟發(fā)展的影響

【答案】B

175、我國的金融資產(chǎn)管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D.非銀行類金融機構

【答案】D

176、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,

我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指（）。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

177、在證券投資基金運作中，開放式基金的買賣價格以（）為

基礎。

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關系

C.投資時問長短

D.基金份額凈值

【答案】D

178、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于()。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】B

179、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是

4%o2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以

2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準，債轉股后的股票當時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

180、一國金融體系的核心是()o

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.國務院

【答案】C

181、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此,

貨幣政策應采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

182、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法

(試行)》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】c

183、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是（）。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

184、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】A

185、假定金融機構的法定準備金率為20%,超額準備金率為2%,現(xiàn)

金漏損率為3%,則存款乘為（）。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

186、根據(jù)我國貨幣供應量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和()

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

187、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯(lián)儲的監(jiān)管權力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(0NI),彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權力轉移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

188、貨幣政策諸目標之間呈一致性關系的是()。

A.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長

B.經(jīng)濟增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】B

189、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期

限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年

后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

190、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、

業(yè)務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）o

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行

D.開發(fā)銀行

【答案】C

191、根據(jù)麥金農(nóng)提出的金融深化與經(jīng)濟增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是（）。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實際貨幣需求

【答案】B

192、金融制度的創(chuàng)新是指（）0

A.金