2021年新入行大學生反洗錢業(yè)務知識測試題【附答案】

2021年新入行大學生反洗錢業(yè)務知識測試題【附答案】一、單選題30分（共15題，每題2分）1、以下哪項不屬于對低風險客戶可酌情采取的措施。（）[單選題]*A、適當延長客戶身份資料的更新周期B、在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份C、在風險可控情況下，允許工作人員合理推測交易目的和交易性質，而無需收集相關證據(jù)材料D、無需審核客戶身份資料(正確答案)2、客戶洗錢風險評估的過程中，對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，其賦值越（）。[單選題]*A、低B、高(正確答案)C、復雜D、單一3、高風險客戶必須在（）完成定期重檢。[單選題]*A、半年(正確答案)B、一年C、兩年D、一個季度4、對于新建立業(yè)務關系客戶，分類機構在與客戶建立業(yè)務關系后的（）個工作日內完成對相關客戶的風險評估及客戶分類。。[單選題]*A、3B、5C、7D、10(正確答案)5、洗錢風險分值反映客戶洗錢風險的大小，分值越大，風險越（）。[單選題]*A、大(正確答案)B、小C、分散D、可控6、依據(jù)客戶風險評估得分，建行將客戶洗錢風險程度分為（）個等級。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、107、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）。[單選題]*A、5年(正確答案)B、15年C、20年D、308、識別公司類客戶受益所有人時，執(zhí)股（）及以上的自然人須全部進行識別登記。[單選題]*A、10%B、25%(正確答案)C、50%D、75%9、一般盡職調查要求的回復時效為（）個工作日。[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、7天10、金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循（）的原則,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然和交易的實際受益人。[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶至上C、控制風險D、盈利最大化11、客戶身份識別的概念包括（）。[單選題]*A、了解你的客戶B、了解客戶交易的目的和意圖C、了解客戶的實際控制人及交易的實際受益人D、以上全是(正確答案)12、在進行自然人客戶身份識別時，18周歲中國居民應提供的有效證件為（）。[單選題]*A、戶口簿B、學生證C、身份證(正確答案)D、中國護照13、針對前期提交的可疑交易報告，金融機構必須在（）個月內提交一次接續(xù)報告。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、614、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），下列情況不應作為大額交易進行報告的是（）[單選題]*A、小紅與A公司當日累積人民幣25萬元跨境劃轉B、A公司與B公司人民幣600萬元款項轉賬C、小強辦理6萬元現(xiàn)金匯款D、小強與A公司當日累積人民幣45萬元境內款項劃轉。(正確答案)15、對未在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）萬元以上或者外幣等值1000美元以上。[單選題]*A、1000B、2000C、10000(正確答案)D、50000二、多選題60分（共15題，每題4分）1、反洗錢保密信息包括（）。*A、反洗錢黑名單、客戶洗錢風險等級(正確答案)B、涉制裁國家客戶信息(正確答案)C、可疑交易報告(正確答案)D、司法查凍扣、反洗錢行政調查和案件協(xié)查(正確答案)2、執(zhí)行盡職調查可采取以下哪些方式（）？*A、核實信息(正確答案)B、客戶回訪(正確答案)C、實地查訪(正確答案)D、補充證明材料(正確答案)3、金融機構反洗錢工作的三大義務是（）*A、客戶身份識別(正確答案)B、開立賬戶C、大額及可疑交易報告(正確答案)D、客戶資料及交易記錄保存(正確答案)4、客戶出現(xiàn)如下（）情形時，各級機構應及時終止業(yè)務關系：*A、證件過期(正確答案)B、虛假證件(正確答案)C、冒名開戶(正確答案)D、經評估超出本機構風險管理能力，存在較大合規(guī)風險的(正確答案)5、中國建設銀行客戶身份識別基本分類包括：（）。*A、一般客戶身份識別(正確答案)B、特定類型客戶身份識別(正確答案)C、高風險客戶身份識別D、加強客戶身份識別(正確答案)6、中國人民銀行下發(fā)《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務機構應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男﹥热荩海ǎ?/p>

姓名

地址*A、姓名(正確答案)B、地址(正確答案)C、身份證或者身份證證明文件的種類(正確答案)D、號碼和有效期限(正確答案)7、金融機構報送可疑交易報告的工作標準包括：（）*A、合理懷疑(正確答案)B、標準自定(正確答案)C、審慎的人工分析(正確答案)D、接續(xù)報告(正確答案)8、我行規(guī)定的客戶身份識別工作應當遵循的主要原則有：（）*A、勤勉盡責(正確答案)B、風險為本(正確答案)C、審慎均衡(正確答案)D、普惠金融(正確答案)9、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？（）*A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)B、資金來源(正確答案)C、資金用途(正確答案)D、經濟狀況或者經營狀況(正確答案)10、客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？（）*A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度(正確答案)B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險(正確答案)D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)(正確答案)11、客戶出現(xiàn)如下任一情形時，各級機構應中止業(yè)務關系（）*A、客戶先前提交的身份證件、證明文件已過有效期，客戶在合理期限內未更新且未提出合理理由；(正確答案)B、客戶先前所提供的身份資料、信息無法滿足變化后的反洗錢監(jiān)管要求。(正確答案)C、采取有效措施仍無法進行客戶身份識別。(正確答案)12、根據(jù)中國人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，洗錢風險評估指標體系包括以下（）要素：*A、客戶特性風險(正確答案)B、地域風險(正確答案)C、業(yè)務（含金融產品、金融服務）(正確答案)D、行業(yè)（含職業(yè)）風險(正確答案)13、清單監(jiān)測系統(tǒng)中的清單類型主要包含（），由各業(yè)務條線根據(jù)風險控制需要，結合內控合規(guī)意見，選擇本條線執(zhí)行篩查的清單。*A、制裁名單(正確答案)B、涉恐名單(正確答案)C、通緝名單(正確答案)D、外國政要人物（PEP）名單(正確答案)14、關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（）*A、培訓對象應包括高級管理層(正確答案)B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓(正確答案)E、培訓的對象是金融機構的全體人員(正確答案)15、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）*A、為不在本機構開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付(正確答案)B、為不在本機構開戶的客戶將100美元現(xiàn)鈔結匯C、為不在本機構開戶的客戶現(xiàn)金匯款5萬元(正確答案)D、為本機構存量客戶提取現(xiàn)金2萬元三、判斷題（共10題，每題1分）1、根據(jù)《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號文），公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過30%公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。[判斷題]*對錯(正確答案)2、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，金額小的話，沒必要提交可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)3、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯4、義務機構根據(jù)非自然人客戶填寫的資料直接確認其受益所有人，無需再進行核驗。[判斷題]*對錯(正確答案)5、客戶身份識別所要求的客戶身份基本信息、資料和交易記錄，應以電子方式保存在新一代組件中。[判斷題]*對(正確答案)錯6、在為已建立業(yè)務關系的客戶開戶時，可不再重復留存客戶的身份資料或信息，但應確保已保存的客戶身份資料、信息符合《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。[判斷題]*對(正確答案)錯7、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，建行可不承擔第三方未履行客戶身份識別義務的責任。