賬戶安全風控體系

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市場推廣信息如何觸及更多潛在用戶？

如果以高效、低成本的方式適應市場不斷變化的需求？.推廣活動

業(yè)務痛點

解決思路大部分福利都被羊毛黨拿走了

跨平臺分享率

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實時更新賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅-薅羊毛賬戶的安全威脅-內部人員攻擊賬戶的安全威脅-身份盜用廣州某醫(yī)科大學的高材生畢業(yè)后并在醫(yī)院就職，就是這樣的“聰明人”偶然間發(fā)現了

“生財之道”。事情是這樣的…..花別人的錢，結自己的婚！風控報案，與上海干警配瀏覽盜卡或買賣卡信息的QQ群登錄“料站”購買卡片信息在某品會及某佰優(yōu)尚購買服飾及生活用品一天后，2013年2月2日合，于2013年2月1日就是大婚之日…..將嫌疑人抓獲12345注：至2013年1月底，共盜用信用卡121張，涉案金額高達60余萬。賬戶的安全威脅-黑客攻擊事發(fā)某P2P公司：

湖南省衡陽市,

梁某在地下室安裝服務器集群及光線網絡,使用一臺筆記本電腦全程獨自操控。1234端口掃描發(fā)現一處閑置的后臺支付端口侵入后臺截取用戶信息改動支付密碼轉賬提現注冊新賬戶購買網絡游戲點卡、充值卡等，低價出售套現轉賬到該賬戶賬戶的安全威脅-網絡釣魚用好互聯網，“釣魚”多快好??！出售市場熱銷的產品或遠低于商品市場價值的商品，比如799的小米手機賣699等等盜騙分子會開一個網站或者開一個真實的網店聯系買家稱貨物售完或者其他理由要求買家申請退貨，發(fā)送給買家用虛假的退貨退款頁面或者手機二維碼買家付款后，得到了買家的聯系方式和地址物流信息獲取買家銀行卡信息及密碼后，盜騙分子會致電銀行更改銀行預留手機或者直接通過網絡電商平臺購物。賬戶的安全威脅-身份盜用額度從1萬到150萬？150萬信用卡1萬額度套現就要“不設限”…..信用額度1001萬115%額度預授權極速完成套現落袋預授權交易1150萬預授權完成1150萬結算賬戶收款存款1000萬1150萬賬戶的安全威脅-洗錢丁某將Ａ公司的部分運輸項目分包給Ｂ公司丁某受賄及洗錢案丁某④高檔消費丁某北京賬號丁父北京賬號房產人民幣500萬元周丁某某③（①好處費（②香結匯人民幣1000萬元香汽車人民幣３0萬元港170萬美元港Ｂ丁母北京賬號丁妻北京賬號賬公號司））余額匯入賬戶入賬（放置）Placement分賬（培植）Layering融合Integration賬戶的安全威脅-黑產賬戶的安全威脅-黑產賬戶的安全威脅-黑產目錄賬戶的安全威脅賬戶安全風控場景賬戶安全風控體系010203賬戶安全風控場景-飛凡、快錢支付風控收單風控訂單風控信貸風控理財風控賬戶安全風控場景-功能區(qū)分人機反羊毛黨反盜號反欺詐反內部人員作案賬戶安全風控場景-基礎數據手機號、郵箱動作軌跡身份證銀行卡地址設備指紋密碼交易時間生物信息地理位置歷史情況社交信息目錄賬戶的安全威脅賬戶安全風控場景賬戶安全風控體系010203賬戶安全風控體系飛凡卡支付渠道行為鑒權（登陸、注冊、綁卡、改密）錢包支付渠道中銀通刷卡PCPC前置OPACPS飛凡消費理財申購錢包消費綁卡賬戶系統行為鑒權UAP鑒權系統中銀通交易系統快錢卡系統飛凡APP快錢錢包OPA開放賬戶系統MBP采集申請數據申請數據傳輸信用風控支付鑒權信用支付前置系統RTMSATE預校驗申審反請核查數饋結據詢果可傳傳可輸反用輸額度信息傳接申請數據傳輸審核結果傳輸申請數據傳輸用欺