2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫新版

2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫第一部分單選題(800題)1、證券公司次級債務(wù)，其期限在（）（含）以上的次級債務(wù)為長期次級債務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：A2、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C3、根據(jù)我國《公司法》的規(guī)定，下列可以作為股東出資的是（）。

A.信用

B.商譽(yù)

C.知識產(chǎn)權(quán)

D.勞務(wù)

【答案】：C4、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.保險金融機(jī)構(gòu)

D.政府機(jī)構(gòu)

【答案】：A5、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著股票市場正式運(yùn)作開始的事件是（）。

A.1922年，國務(wù)院證券委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立

B.資本市場的初步建立

C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)

【答案】：D6、以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金制度

B.超額存款準(zhǔn)備金

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：B7、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法，錯誤的是（）。

A.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積

B.股價指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

C.股價指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的

D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

【答案】：C8、（）對金融市場有著直接、主要的影響。

A.財政政策

B.收入政策

C.貨幣政策

D.經(jīng)濟(jì)周期

【答案】：C9、下列選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）。

A.基金份額上市交易公告書（封閉式基金）

B.基金凈值公告

C.基金年度報告

D.基金份額發(fā)售公告

【答案】：D10、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一股指期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過10萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B11、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行（）。

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C12、下列關(guān)于證券公司分類監(jiān)管制度的說法，正確的是()。

A.以凈資本為基準(zhǔn)

B.以扶優(yōu)限劣為核心

C.以提高風(fēng)險管理能力為目的

D.以市場準(zhǔn)入和監(jiān)管措施為依據(jù)

【答案】：A13、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法不正確的有（）。

A.機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅

B.機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅

D.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅

【答案】：A14、不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。

A.記載

B.不記載

C.可記載也可不記載

D.以上都不對

【答案】：B15、下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近三個會計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股意向書前20個交易日股票均價為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為26元/股

【答案】：C16、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。

A.國家稅收部門

B.中國證監(jiān)會

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：C17、在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。

A.調(diào)劑資金余缺

B.實(shí)施宏觀調(diào)控

C.謀求高盈利

D.實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

【答案】：C18、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C19、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D20、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險

C.承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B21、養(yǎng)老保險基金投資國家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D22、（）=期權(quán)價值變化/到期時間變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D23、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在（）。

A.股票名稱不同

B.股票編號不同

C.股票的記載方式不同

D.股東權(quán)利不同

【答案】：C24、投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所在上海設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報（買賣盤傳遞），買賣滬港通規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票，該描述指的是（）。

A.滬股通

B.港股通

C.深股通

D.中證通

【答案】：A25、對涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，處()的罰款。

A.2萬元以上8萬元以下

B.3萬元以上8萬元以下

C.2萬元以上10萬元以下

D.3萬元以上10萬元以下

【答案】：D26、下列符合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是()。

A.應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度

B.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險

C.應(yīng)對創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險控制措施及相應(yīng)的財務(wù)核算、資金管理辦法

D.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險

【答案】：C27、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于（）。

A.國債

B.權(quán)證

C.金融債

D.股票基金

【答案】：B28、注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

【答案】：B29、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資人數(shù)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C30、證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事長由（）。

A.監(jiān)事會在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生

B.會員單位推薦產(chǎn)生

C.會員大會選舉產(chǎn)生

D.中國證監(jiān)會指定

【答案】：A31、股票的（）決定股票市場價格。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：D32、直接融資的特點(diǎn)不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融資信譽(yù)有較大的差異性

D.全部具有可逆性

【答案】：D33、商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集

A.機(jī)關(guān)法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團(tuán)法人

【答案】：C34、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常()債券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.無法比較

【答案】：A35、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C36、按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括（）。

A.股權(quán)類權(quán)證

B.債權(quán)類權(quán)證

C.其他權(quán)證

D.股本權(quán)證

【答案】：D37、下列與行業(yè)分析有關(guān)的說法中，錯誤的是（）。

A.行業(yè)和區(qū)域分析是宏觀經(jīng)濟(jì)層次的分析

B.行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績對股票價格的影響

C.行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r對該行業(yè)上市公司的影響是巨大的，從某種意義上說，投資某家上市公司實(shí)際上就是以某個行業(yè)為投資對象

D.上市公司在一定程度上又受區(qū)域經(jīng)濟(jì)的影響

【答案】：A38、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級表決權(quán)股票

【答案】：C39、（）是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤Y部門（或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局）等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券。

A.項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

B.小微企業(yè)增信集合債券

C.專項(xiàng)債券

D.中小企業(yè)集合債券

【答案】：D40、因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A.30

B.15

C.10

D.5

【答案】：C41、下列關(guān)于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券

C.金融債券違約風(fēng)險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D42、目前我國證券交易所采用的競價方式是（）。

A.定時競價和集合競價

B.分散競價和連續(xù)競價

C.集合競價和連續(xù)競價

D.定時競價和連續(xù)競價

【答案】：C43、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。

A.公平

B.公開

C.公正

D.合理

【答案】：C44、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當(dāng)日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C45、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）

A.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外。

B.最近1期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近3個會計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣3000萬元

D.最近3個會計(jì)年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣5000萬元或最近3個會計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元。

【答案】：C46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機(jī)制

B.償債能力良好，且成立滿1年

C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

【答案】：B47、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說法正確的是（）。

A.銀行間市場對應(yīng)中央國債登記公司

B.上海證券交易所對應(yīng)中央國債登記公司

C.深圳交易所對應(yīng)中央國債登記公司

D.銀行間市場對應(yīng)中國證券登記結(jié)算總公司

【答案】：A48、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱為（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.購買

D.贖回

【答案】：A49、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：C50、國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%，國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30

【答案】：A51、如果外匯匯率上升，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失盈利

B.盈利受損失

C.受損失受損失

D.盈利盈利

【答案】：B52、目前，我國的開放式基金的估值頻率為（）估值。

A.每個交易日

B.每三個交易日

C.每兩個交易日

D.每五個交易日

【答案】：A53、（）作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C54、1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國實(shí)施積極的財政政策期間，國債主要采取()

A.記賬式國債

B.儲蓄國債(電子式)

C.憑證式國債

D.特別國債

【答案】：C55、我國的混合資本債券是指（）為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行；15；10

B.證券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商業(yè)銀行；10；8

【答案】：A56、（）要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對一切被監(jiān)管對象給予公正待遇。

A.公正原則

B.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則

C.保護(hù)投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：A57、（）描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.VAR方法

【答案】：D58、（）是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。

A.基金投資風(fēng)格

B.基金投資理念

C.基金投資管理

D.基金投資流程

【答案】：A59、金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：C60、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。

A.契約型基金公司型基金

B.封閉式基金開放式基金

C.公募基金私募基金

D.主動型基金被動型基金

【答案】：C61、基金監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場的良好秩序、提高證券市場效率和保護(hù)（）的利益。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】：C62、以下不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.儲備貨幣

B.發(fā)行債券

C.自有資金

D.對政府債權(quán)

【答案】：D63、（）是風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額以及日常風(fēng)險管理得以有效實(shí)施的重要保障。

A.風(fēng)險預(yù)警

B.風(fēng)險監(jiān)測

C.風(fēng)險報告

D.風(fēng)險控制

【答案】：B64、（）是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。

A.現(xiàn)金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】：A65、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。

A.債券的實(shí)際利率

B.債券的發(fā)行日期

C.債券的票面利率

D.債券發(fā)行者地址

【答案】：C66、A公司當(dāng)年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A67、證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法不包括（）。

A.明確董事會和高級管理層的戰(zhàn)略風(fēng)險管理職責(zé)

B.建立清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程，包括戰(zhàn)略風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和報告等

C.采取恰當(dāng)?shù)膽?zhàn)略風(fēng)險管理方法

D.聘請專家對戰(zhàn)略風(fēng)險進(jìn)行評估

【答案】：D68、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司（投服中心）的成立，在中國證券市場發(fā)展史上具有重要的意義，下列關(guān)于投服中心成立的意義的說法，錯誤的是（）。

A.是我國資本市場邁向成熟化進(jìn)程的重要標(biāo)志

B.是我國證券巿場監(jiān)管治理邁向平臺化、科學(xué)化進(jìn)程的重要標(biāo)志

C.是中國證監(jiān)會完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護(hù)體系，切實(shí)加強(qiáng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的重要舉措

D.是我國資本市場邁向法治化進(jìn)程的重要標(biāo)志

【答案】：B69、英國中央政府債券被稱為（），是英國債券市場的主力品種。

A.國際債券

B.公司債券

C.金邊債券

D.猛犬債券

【答案】：C70、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向（）報告。

A.銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.司法部

【答案】：B71、表示期權(quán)標(biāo)的證券價格變化對期權(quán)價格影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險指標(biāo)是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：A72、下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

【答案】：B73、資信評級機(jī)構(gòu)申請證券評級業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評級從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B74、中證指數(shù)有限公司是由（）。

A.上海證券交易所出資成立

B.深圳證券交易所出資成立

C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立

D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立

【答案】：C75、（）是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.股指期貨業(yè)務(wù)

D.融資融券業(yè)務(wù)

【答案】：D76、以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化體系指的是（）。

A.保險中介體系

B.銀行機(jī)構(gòu)體系

C.投資中介體系

D.銀行中介機(jī)構(gòu)體系

【答案】：C77、下列關(guān)于我國金融市場監(jiān)管體制的演變，表述正確的是（）。

A.第一階段的特征為中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管

B.第二階段最大的特征是“一行三會”體制成型

C.第三階段分業(yè)監(jiān)管起步

D.第四階段開始于2008年的國際金融危機(jī)

【答案】：A78、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：B79、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。

A.基本賬戶，一般賬戶

B.基金賬戶，資金賬戶

C.基金賬戶，債券賬戶

D.基本賬戶，專項(xiàng)賬戶

【答案】：B80、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C81、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D.政府可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

【答案】：D82、以有價證券以外的金融資產(chǎn)為對象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和是（）。

A.證券市場

B.非證券金融市場

C.國際金融市場

D.國內(nèi)金融市場

【答案】：B83、發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于（）萬元。?

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

【答案】：B84、按照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行（）融資，以對應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。

A.專項(xiàng)債券

B.特定債券

C.專門債券

D.—般債券

【答案】：A85、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B86、下列關(guān)于股票的說法正確的是（）。

A.股票屬于資本證券，是一種現(xiàn)實(shí)的資本

B.股票代表了股東對股份公司總資產(chǎn)的所有權(quán)

C.股票是一種有價證券，其本身也有一定價值

D.股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行

【答案】：D87、()為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。

A.中國人民銀行

B.國債登記結(jié)算公司

C.交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B88、我國股票發(fā)行監(jiān)管制度在1998年之前，采?。ǎ╇p重控制的辦法。

A.發(fā)行國民和發(fā)行方式

B.發(fā)行時間和發(fā)行范圍

C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

D.發(fā)行時間和發(fā)行方式

【答案】：C89、在證券結(jié)算中，（）是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

A.差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】：B90、下列期貨中，（）不屬于金融期貨。

A.商品期貨

B.外匯期貨

C.股票價格指數(shù)期貨

D.利率期貨

【答案】：A91、下列對證券市場融資描述錯誤的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間

C.單個融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜

D.證券市場融資由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自有競價買賣來實(shí)現(xiàn)

【答案】：B92、恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了（）種有代表性的上市股票為成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

【答案】：B93、金融市場提供或傳遞信息是以市場的（）為前提的。

A.有效性

B.風(fēng)險管理

C.公司控制

D.便利性

【答案】：A94、下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的是（）

A.金融資產(chǎn)有社會價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B.金融市場具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置的功能

C.花費(fèi)一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本

D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成

【答案】：B95、深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競價時間為每個交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00

【答案】：A96、證券市場行情會受經(jīng)濟(jì)周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種行情變動被稱之為（）。

A.證券中期波動

B.證券長期趨勢改變

C.證券價格日常波動

D.證券看跌行情

【答案】：B97、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.廣義的企業(yè)債券包括公司債券

C.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券

【答案】：A98、下列屬于強(qiáng)制退市情形的是（）。

A.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

B.上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財務(wù)會計(jì)報告中的重大差錯或者虛假記載

C.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請?jiān)谄渌灰讏鏊灰谆蜣D(zhuǎn)讓

D.除上市公司股東外的其他收購人向所有股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

【答案】：B99、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最高限額限定，下面說法正確的是（）。

A.承銷團(tuán)甲類成員最高限額為當(dāng)期的35%

B.承銷團(tuán)乙類成員最高限額為當(dāng)期的25%

C.承銷團(tuán)甲類成員最高限額為當(dāng)期的30%

D.承銷團(tuán)乙類成員最高限額為當(dāng)期的30%

【答案】：C100、股份有限公司公開發(fā)行企業(yè)債券必須滿足凈資產(chǎn)額不低于（）。

A.1000萬元

B.3000萬元

C.6000萬元

D.8000萬元

【答案】：B101、下列關(guān)于我國股票價格指數(shù)的說法中，錯誤的是（）。

A.中證指數(shù)有限公司由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立，是一家從事指數(shù)編制、運(yùn)營和服務(wù)的專業(yè)性公司

B.滬深300指數(shù)由滬深A(yù)股中規(guī)模大、流動性好、最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A(yù)股市場整體表現(xiàn)

C.滬深300指數(shù)由滬、深證券交易所于2005年4月8日正式發(fā)布，是滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的第一只跨市場指數(shù)

D.滬深300指數(shù)以“點(diǎn)”為單位，精確到小數(shù)點(diǎn)后2位

【答案】：D102、中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）。

A.高效

B.自律

C.服務(wù)

D.傳導(dǎo)

【答案】：A103、一般性貨幣政策工具的主要作用在于控制和調(diào)節(jié)（）。

A.貨幣需求量

B.貨幣供應(yīng)量

C.信貸規(guī)模

D.利率

【答案】：B104、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計(jì)人凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：A105、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的買方

B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級

D.受托人托管資產(chǎn)組合，并對資產(chǎn)項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行保管，代表投資者行使職能

【答案】：B106、首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過150倍的，回?fù)芎缶W(wǎng)下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】：A107、當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，則可以獲得（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)市價與行權(quán)價格之間的差額

B.期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)

C.期權(quán)費(fèi)

D.利息

【答案】：A108、1965年，特雷諾在美國《哈佛商業(yè)評論》上發(fā)表《如何評價投資基金的管理》一文，首次提出一種評價基金業(yè)績的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績效表現(xiàn)（）。

A.越好

B.越差

C.與之無關(guān)

D.可能越好，也可能越差

【答案】：A109、注冊會計(jì)師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊會計(jì)師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A110、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，（）。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

B.依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

D.不必承擔(dān)賠償責(zé)任；對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任

【答案】：B111、如果外匯匯率下降，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失得利

B.得利受損失

C.受損失受損失

D.得利得利

【答案】：A112、期限為1年或1年以下的資金的跨國流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.國際長期資金流動

D.國際短期資金流動

【答案】：D113、證券金融公司的注冊資本不少于人民幣（）億元。

A.10

B.60

C.20

D.50

【答案】：B114、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

【答案】：B115、按基金的組織形式劃分，可分為（）和（）。

A.契約型基金；公司型基金

B.封閉式基金；開放式基金

C.公募基金；私募基金

D.主動型基金；被動型基金

【答案】：A116、下列說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調(diào)整交易時間

B.交易時間內(nèi)因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市

D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五

【答案】：D117、滬股通股票以（）報價和交易。

A.人民幣

B.歐元

C.港元

D.美元

【答案】：A118、將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D119、按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。

A.國有企業(yè)

B.私營企業(yè)

C.國有控股公司

D.上市公司

【答案】：B120、在計(jì)算VAR的各種計(jì)算方法中，（）可涵蓋非線性資產(chǎn)頭寸的價格風(fēng)險和波動性風(fēng)險。

A.德爾塔-正態(tài)分布法

B.蒙特卡羅模擬法

C.完全模擬法

D.局部估值法

【答案】：B121、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

【答案】：B122、信托市場的主體是（）。

A.信托投資活動

B.信托產(chǎn)品

C.信托當(dāng)事人

D.信托關(guān)系人

【答案】：C123、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司的現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍(lán)籌股

B.優(yōu)先股

C.潛力股

D.紅籌股

【答案】：A124、基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成（）與風(fēng)險成（）。

A.正比；正比

B.正比；反比

C.反比；反比

D.反比；正比

【答案】：D125、下列各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險來源的是（）

A.較高的杠桿性

B.參考信用工具的價格波動性

C.信用保護(hù)的買方無需真正持有作為參考的信用工具

D.場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管

【答案】：B126、財政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標(biāo)結(jié)束后（）內(nèi)，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員應(yīng)通過招標(biāo)系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請書。

A.15分鐘

B.30分鐘

C.1日

D.60分鐘

【答案】：A127、下面對上市公司再融資描述中，不正確的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

D.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

【答案】：D128、國債利率招標(biāo)時，規(guī)定的標(biāo)位變動幅度為（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%

【答案】：D129、我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的()

A.賬面價格

B.票面金額

C.清算價值

D.內(nèi)在價值

【答案】：B130、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（）未來價格（）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度，描述的是金融衍生工具哪個特征（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風(fēng)險性

【答案】：D131、雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的證券的行為稱為（）。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.即期交易

【答案】：C132、關(guān)于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低

【答案】：C133、我國的（）是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行次級債券

B.混合資本債券

C.金融債券

D.銀行股票

【答案】：B134、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著股票市場正式運(yùn)作開始的事件是（）。

A.1922年，國務(wù)院證券委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立

B.資本市場的初步建立

C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)

【答案】：D135、年利率為10%,5年后161.05元的現(xiàn)值為（）元。

A.100

B.110

C.121

D.95

【答案】：A136、填寫委托單的第一要點(diǎn)是填寫（）。

A.證券賬號

B.交割日期

C.數(shù)量

D.品種

【答案】：D137、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。

A.消費(fèi)者信用控制

B.存款準(zhǔn)備金制度

C.再貼現(xiàn)政策

D.公開市場業(yè)務(wù)

【答案】：A138、關(guān)于開放式基金的認(rèn)購、贖回，下列說法錯誤的是（）。

A.在認(rèn)購期內(nèi)購買基金，基金認(rèn)購價格通常為1元/份

B.基金申購價格未知，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個工作日就可以贖回基金份額

C.固定凈值型貨幣基金按固定價格進(jìn)行申購、贖回

D.—般開放式基金按“已知價”原則進(jìn)行買賣

【答案】：D139、以下哪項(xiàng)不屬于創(chuàng)業(yè)板市場的功能（）。

A.投機(jī)活動

B.承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用

C.優(yōu)化資源配置

D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級

【答案】：A140、關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯誤的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行

C.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

【答案】：B141、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D142、發(fā)行人最近3個會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B143、根據(jù)保險業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險特征，保險公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)的是（）。

A.責(zé)任保險

B.農(nóng)業(yè)保險

C.信用證保險

D.分紅型保險

【答案】：A144、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述錯誤的是（）。

A.證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣

B.證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定

C.設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險管理系統(tǒng)

【答案】：C145、根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類數(shù)目趨近于無窮大，組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險將趨于零。因此，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)（）的資產(chǎn)組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風(fēng)險。

A.大于1

B.小于1

C.等于1

D.等于0

【答案】：B146、（）是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

A.建設(shè)國債

B.特種國債

C.赤字國債

D.戰(zhàn)爭國債

【答案】：B147、下列關(guān)于金融債券的說法，錯誤的是（）。

A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券。

B.保險公司次級債務(wù)屬于金融債券

C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券

【答案】：D148、根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C149、既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。

A.會計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

【答案】：B150、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A151、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。

A.省級人民政府

B.國務(wù)院

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.發(fā)改委

【答案】：B152、（）是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

A.證券托管

B.證券存管

C.證券代管

D.證券委托

【答案】：A153、如果投資者能以合理的價格快速成交，說明了證券交易機(jī)制的（）目標(biāo)得到了實(shí)現(xiàn)。

A.流動性

B.穩(wěn)定性

C.有效性

D.效益性

【答案】：A154、申請發(fā)行可交換債券，公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣（）

A.100萬元

B.3000萬元

C.1億元

D.3億元

【答案】：D155、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.首日上市的證券

D.已上市基金

【答案】：C156、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)的增資方式是（）

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

【答案】：D157、下列關(guān)于歐洲債券的說法有誤的是（）。

A.歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來表示

D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的

【答案】：C158、滬、深證券交易所對股票交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C159、做市商收取買賣證券差價的證券交易機(jī)制是（）。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：D160、關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說法錯誤的是()

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計(jì)入其自有證券

B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達(dá)到規(guī)定比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)

D.有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計(jì)算

【答案】：D161、目前，憑證式國債發(fā)行完全采用()的發(fā)行方式。

A.包銷

B.承購包銷

C.代銷

D.公開招標(biāo)

【答案】：B162、一般來說，風(fēng)險最小且收益較為穩(wěn)定的投資標(biāo)的是（）。

A.股票

B.公司債券

C.政府債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：C163、相對于優(yōu)先股，永續(xù)債有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除

C.無恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利

D.利息都不能在稅前扣除

【答案】：D164、基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備的基本條件不包括()。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B.經(jīng)營行為規(guī)范

C.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣

D.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查等

【答案】：C165、下列關(guān)于短期國債、中期國債和長期國債的說法不正確的是（）。

A.短期國債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國債

B.中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債

C.長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債

D.短期國債、中期國債和長期國債都屬于有期國債

【答案】：C166、系列基金又稱為（）。

A.上市開放式基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.指數(shù)基金

D.傘形基金

【答案】：D167、在倫敦上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：D168、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的有效期限和轉(zhuǎn)換期限說法錯誤的是（）。

A.其有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

B.轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間

C.可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為10年

D.在大多數(shù)情況下，發(fā)行人都規(guī)定一個特定的轉(zhuǎn)換期限

【答案】：C169、我國企業(yè)債券發(fā)行實(shí)行（），而公司債券公開發(fā)行實(shí)行（）。?

A.注冊制注冊制

B.審批制復(fù)核制

C.核準(zhǔn)制審批制

D.核準(zhǔn)制復(fù)核制

【答案】：A170、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D171、（）是公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間的資金融通活動。

A.間接融資

B.信用融資

C.場外融資

D.民間借貸

【答案】：D172、下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是（）。

A.金融衍生工具以場內(nèi)交易為主

B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類

C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長

【答案】：A173、證券市場最廣泛的投資者是指（）。

A.金融機(jī)構(gòu)類投資者

B.個人投資者

C.企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者

D.基金類投資者

【答案】：B174、我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為（）年，以（）年為主。

A.1～3；3

B.3～10；5

C.3～20；10

D.10～20；10

【答案】：C175、一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險說法有誤的是（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價格

C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險較高

【答案】：D176、國債利率招標(biāo)時，規(guī)定的標(biāo)位變動幅度為（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%

【答案】：C177、在國際市場上發(fā)行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動是（）。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.投機(jī)性資金流動

D.保值性資金流動

【答案】：B178、證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。?

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B179、公司進(jìn)行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。

A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況

B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化

C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響

D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況

【答案】：D180、投資者向證券公司交納一定的保證金，融人一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。

A.融資交易

B.借貸交易

C.融券交易

D.證券交易

【答案】：C181、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.證券營業(yè)部屬于證券公司分公司

【答案】：C182、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為（）。

A.財務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C183、下列關(guān)于風(fēng)險控制的說法，錯誤的是（）

A.防止損失的實(shí)際發(fā)生

B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償

C.實(shí)施風(fēng)險控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出

D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度

【答案】：B184、下列關(guān)于小額報價說法不正確的是（）。

A.采取小額報價方式，如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，則無需經(jīng)過詢價過程

B.小額報價可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交

C.小額報價發(fā)出后不能修改

D.采取小額報價要素方式的，對未成交部分不可撤銷

【答案】：D185、2008年1月20日，財政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日到期，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D186、個人收人、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。

A.先行性指標(biāo)

B.同步性指標(biāo)

C.滯后性指標(biāo)

D.技術(shù)性指標(biāo)

【答案】：B187、會員制的證券交易所是（）。

A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團(tuán)體

B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團(tuán)體

C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體

D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團(tuán)體

【答案】：C188、商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

【答案】：A189、中央銀行與政府的關(guān)系主要體現(xiàn)在列于負(fù)債方的接受政府等機(jī)構(gòu)的存款，列于資產(chǎn)方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項(xiàng)目，主要描述的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C190、（）也被稱為零利率，是零息票債券到期收益率的簡稱。

A.到期收益率

B.當(dāng)期收益率

C.即期利率

D.持有到期收益率

【答案】：C191、個人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B192、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B193、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！?/p>

A.信用風(fēng)險

B.違約風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：A194、計(jì)算累計(jì)利息時，通常將短期債券的全年天數(shù)定為（）。

A.360天

B.365天

C.實(shí)際全年天數(shù)

D.366天

【答案】：A195、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】：B196、對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風(fēng)險與內(nèi)部風(fēng)險，其中，內(nèi)部風(fēng)險不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.職業(yè)道德風(fēng)險

【答案】：C197、上市公司配股一般采?。ǎ┑姆绞?。

A.網(wǎng)上定價發(fā)行

B.網(wǎng)下網(wǎng)上同時定價發(fā)行

C.網(wǎng)下詢價發(fā)行

D.網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合

【答案】：A198、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制總體實(shí)施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

【答案】：B199、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C200、（）是為了特定的政策目標(biāo)而發(fā)行的國債。

A.基本建設(shè)債券

B.特別國債

C.財政債券

D.特種債券

【答案】：B201、以下關(guān)于擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)和代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法正確的是（）。

A.兩者均需承擔(dān)償還責(zé)任

B.兩者均需承擔(dān)投資回報責(zé)任

C.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)不需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)需要

D.擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)需要承擔(dān)償還責(zé)任，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)不需要

【答案】：D202、根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為（）。?

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.無記名股票

D.記名股票或無記名股票

【答案】：A203、對使用者的定量分析技術(shù)有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點(diǎn)的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C204、與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點(diǎn)就是（）。

A.價值較高

B.流通性較強(qiáng)

C.透明度較高

D.需求較大

【答案】：C205、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)不包括（）。

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)

C.研究非系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策

D.指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)

【答案】：C206、滬、深證券交易所對股票交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C207、下列屬于發(fā)行金融債券的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.中國進(jìn)出口銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.國家開發(fā)銀行

【答案】：D208、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過（）人民幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：B209、證券交易所組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)施自律管理，應(yīng)當(dāng)遵循（）優(yōu)先的原則。

A.社會公共利益

B.證券市場有效

C.交易活動公平

D.交易價格公正

【答案】：A210、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信用類衍生品。

A.期權(quán)類衍生品

B.票據(jù)類衍生品

C.債務(wù)類衍生品

D.權(quán)益類衍生品

【答案】：D211、證券公司分類結(jié)果主要供（）使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

A.中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

B.中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國資產(chǎn)管理委員會

【答案】：C212、無面額股票的價值與公司每股凈資產(chǎn)（）.

A.反方向變化

B.同方向變化

C.無關(guān)

D.相等

【答案】：B213、網(wǎng)下發(fā)行方式下，關(guān)于首次公開發(fā)行股票的各項(xiàng)說法中，錯誤的是（）。

A.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的定價能力，無須接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守中國證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B.網(wǎng)下投資者參與報價時，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份或存托憑證

C.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式定價的，符合條件的網(wǎng)下機(jī)構(gòu)和個人投資者可以自主決定是否報價，主承銷商無正當(dāng)理由不得拒絕

D.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于10家

【答案】：A214、下列符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設(shè)立2家另類子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家另類子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類子公司

【答案】：D215、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽冢ǎ┙灰?。

A.交易所

B.證券公司

C.基金公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：A216、經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個籃子里”的說法，李某對自己的收入進(jìn)行理財，購入了國債、基金、保險和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的（）特征。

A.流動性

B.參與性

C.風(fēng)險性

D.永久性

【答案】：C217、區(qū)域性股權(quán)市場實(shí)行的制度是（）。

A.投資者制度

B.準(zhǔn)入制度

C.核定制度

D.合格投資者制度

【答案】：D218、下列關(guān)于基金市場參與主體的說法中錯誤的是（）。

A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.未經(jīng)注冊，任何單位或者個人不得從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)是向基金投資者提供基金投資咨詢、建議服務(wù)的機(jī)構(gòu)

D.律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所不屬于基金市場參與主體

【答案】：D219、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.管理與被管理的關(guān)系

C.相互制衡的關(guān)系

D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

【答案】：A220、（）類股東及其行動人持股超過5%的股份，不會被視為非自由流通股本。

A.公司創(chuàng)建者

B.證券投資公司

C.國有股份

D.戰(zhàn)略投資者

【答案】：B221、根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險因素的不同，市場風(fēng)險不包括（）。

A.商品風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.房地產(chǎn)價格風(fēng)險

D.外匯風(fēng)險

【答案】：C222、關(guān)于中央銀行的主要職能，下列說法錯誤的是()

A.發(fā)行的銀行

B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益融合

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B223、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按（）的分類。

A.發(fā)行方式

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.收益保障性

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D224、下列關(guān)于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴(yán)格得多

D.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券

【答案】：A225、LOF的申購、贖回均以（）進(jìn)行。

A.基金價格

B.現(xiàn)金

C.基金資產(chǎn)

D.一籃子股票

【答案】：B226、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司的的主要業(yè)務(wù)不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行權(quán)

C.糾紛調(diào)解

D.維權(quán)服務(wù)

【答案】：A227、關(guān)于開盤價和收盤價的說法中，錯誤的是（）。

A.證券的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價格

B.證券的開盤價通過連續(xù)競價方式產(chǎn)生，不能通過連續(xù)競價產(chǎn)生開盤價的，以集合競價方式產(chǎn)生

C.證券的收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生

D.當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價

【答案】：B228、關(guān)于證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立與管理，表述錯誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結(jié)算公司開立結(jié)算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結(jié)算公司提交有關(guān)開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

D.通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A229、短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.1個月

【答案】：C230、下列關(guān)于金融期貨的說法中，錯誤的是（）。

A.金融期貨是期貨交易的一種

B.金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具

C.與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的交易目的不同

D.金融期貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具

【答案】：D231、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%

【答案】：C232、對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。

A.征收

B.暫不征收

C.減免

D.第一年免征

【答案】：B233、目前來看，國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場仍是中國香港市場。截至2020年底，我國境內(nèi)有（）家證券公司獲準(zhǔn)在境外設(shè)立子公司

A.31

B.32

C.33

D.34

【答案】：D234、利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場相關(guān)研究的一種股票分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C235、上證綜合指數(shù)以（）年12月19日為基期。

A.1989

B.1990

C.1991

D.1992

【答案】：B236、關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說法正確的是（）。

A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變

B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長

C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加

D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變

【答案】：D237、股票的票面價值又被稱為（），即在股票票面上標(biāo)明的金額。

A.價格

B.面值

C.價值

D.定價

【答案】：B238、根據(jù)西方金融界的流行說法，再結(jié)合中國的實(shí)際情況，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。

A.從廣義角度來理解的中間業(yè)務(wù)

B.從狹義角度來理解的表外業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)是包括表外業(yè)務(wù)的

D.表外業(yè)務(wù)不強(qiáng)調(diào)其業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征

【答案】：D239、可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。?

A.ETF基金份額

B.普通股票

C.公司債券

D.優(yōu)先股票

【答案】：B240、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點(diǎn)。

A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.只能通過交易所進(jìn)行交易

【答案】：A241、下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯誤的是（）。

A.②③

B.②④

C.③④

D.②③④

【答案】：A242、股票增發(fā)將會增加發(fā)行在外的股票總量，（）股票供給，如果股票不受市場青睞，需求沒有相應(yīng)增長，則股價可能（）。

A.增加上升

B.增加下跌

C.減少上升

D.減少下跌

【答案】：B243、（）是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

【答案】：D244、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的賬戶不包括（）。

A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶

D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

【答案】：D245、所交易的金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，是指（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：B246、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A247、既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。?

A.基金評價機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：C248、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。

A.客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令

B.客戶證券交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時發(fā)起

C.中國結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件

D.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行

【答案】：B249、下列選項(xiàng)中，不屬于交易所交易的衍生工具的是（）。

A.公司債券條款中包含的贖回條款

B.公司債券條款中包含的返售條款

C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

D.在交易所交易的股票

【答案】：D250、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

A.集合性

B.分散性

C.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

D.比較嚴(yán)格的信息披露

【答案】：B251、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接買賣股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A252、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類錯誤的是（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

B.收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.股票和商品期貨

【答案】：D253、根據(jù)風(fēng)險管理理論，金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理（）的主要工具和技術(shù)。

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

【答案】：A254、股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。

A.18

B.6

C.24

D.12

【答案】：D255、下列不屬于人民幣債券交易的清算方式的是（）。

A.見券付款

B.見票付款

C.見款付券

D.券款對付

【答案】：B256、以下不屬于場外市場的是（）。

A.區(qū)域股權(quán)交易市場

B.券商柜臺市場

C.科創(chuàng)板市場

D.私募基金市場

【答案】：C257、關(guān)于科創(chuàng)板股票交易，下列說法錯誤的是（）。

A.需核查申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

B.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于500股，且不超過10萬股

C.個人投資者需參與證券交易24個月以上

D.盤后固定價格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式

【答案】：B258、美國國債是由（）發(fā)行的債券。

A.美國聯(lián)邦政府

B.政府支持企業(yè)

C.州及州所屬地方政府

D.美國公司

【答案】：A259、金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨

D.以上三項(xiàng)均正確

【答案】：D260、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險

C.可調(diào)利率債券對利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個月和1年

【答案】：B261、地方政府一般債券，單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：C262、根據(jù)《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板交易特別規(guī)定》，創(chuàng)業(yè)板股票競價交易實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C263、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.地方人民政府

B.全國人大

C.國務(wù)院

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D264、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)