第3章-工程咨詢單位

第三章

工程咨詢單位1[本章結構]2[大綱要求]1.工程咨詢單位的組織設計與市場準人。

2.工程咨詢單位的業(yè)務管理（新版：工程咨詢單位管理）。

3.工程咨詢單位的服務質量。

4.工程咨詢單位的風險管理與工程保險。3第一節(jié)

工程咨詢單位概述一、工程咨詢單位的含義（熟悉）工程咨詢單位，是從事工程咨詢業(yè)務并具有獨立法人資格的企業(yè)、事業(yè)單位的統(tǒng)稱。同其他類型組織一樣，它包括三個方面的要素：（一）具有特定的組織形式和組織結構；（二）具有明確的業(yè)務性質定位和法人地位；（三）具有明晰的責任約束機制及活動規(guī)則。4[真題]工程咨詢單位作為具有獨立法人資格的企業(yè)或事業(yè)單位，其構成要件包括（）等。A．具有特定的組織形式和組織結構

B．具有員工持股的注冊資本C．具有明確的業(yè)務定位和法人地位

D．具有明晰的責任約束機制及活動規(guī)則E．具有從事國際工程咨詢業(yè)務的能力[答案]ACD5二、國外工程咨詢單位分類（新增內容）1.工程咨詢公司（或顧問公司）以投資項目的機會研究、可行性研究、工程設計與經濟學咨詢服務工作為主的公司。2.工程設計咨詢公司（或事務所）以設計業(yè)務為核心，主要完成民用建筑工程設計咨詢工作。3.項目管理公司（CM）專門為一些大中型、技術復雜的工程項目的業(yè)主（作為業(yè)主代表）提供專業(yè)化的項目管理或項目管理承包。4.工程公司（EPC）即從事全過程交鑰匙管理。6三、我國工程咨詢單位分類（熟悉）我國的工程咨詢單位，大體分為以下三類：（一）綜合性工程咨詢單位從事宏觀層面的規(guī)劃、政策咨詢和項目投資決策等咨詢。具有跨行業(yè)、跨部門、跨學科的特點。（二）專業(yè)性工程咨詢單位主要進行專業(yè)技術咨詢。如設計院、規(guī)劃院等。（三）管理性工程咨詢單位從事工程建設管理咨詢服務。例如工程監(jiān)理企業(yè)、項目管理公司（代建制）等。7四、工程咨詢單位的市場準入（一）工程咨詢單位的資格管理（了解）為嚴格市場準入，保障工程咨詢質量，2005年3月4日國家發(fā)改委頒布了《工程咨詢單位資格認定辦法》，將工程咨詢單位資格管理分為資格等級、咨詢專業(yè)和服務范圍三部分。工程咨詢單位資格等級分為甲級、乙級、丙級三級；31個工程咨詢專業(yè)。8（二）工程咨詢單位的登記注冊（熟悉）1．作為企業(yè)的工程咨詢單位，需要到咨詢單位所在地的工商管理部門去分級注冊登記。申請設立工程咨詢有限責任公司登記需提交的文件、證件包括：公司董事長簽署的設立公司登記申請書（或指定（委托）書）；公司章程；具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明；股東的法人資格證明或自然人身份證明；公司法定代表人任職文件和身份證明；公司名稱預先核準通知書；公司住所證明。9[真題]登記設立工程咨詢有限責任公司，必須提交的申請文件包含（

）。A.公司的組織機構設置文件

B.公司法定代表人的身份證明C.公司的主要人員名單

D.公司住所證明E.公司章程[答案]BDE102．作為事業(yè)單位的工程咨詢單位作為事業(yè)單位的工程咨詢單位，需要政府編制部門、人事部門批準編制人數(shù)，確定事業(yè)單位類型，其中屬于財政全額或差額撥付事業(yè)費的單位，還需征得財政部門同意才能成立，但成立自收自支事業(yè)單位無需財政部門審核同意。11五、工程咨詢單位的組織設計（一）組織設計的6項原則（掌握）1．精簡、高效原則；2．集權與分權原則；3．管理層次與管理跨度適當原則；C=N[2N-1+(N-1)]4．崗位責任與權力一致原則；5．專業(yè)分工與協(xié)作相結合原則；6．才職相稱原則。常見的組織機構模式有：直線制組織形式、職能制組織形式、直線職能制組織形式、事業(yè)部制組織形式和矩陣制組織形式等。12[真題]工程咨詢單位組織設計原則中，不包括（）原則。

A．集權與分權

B．權責一致C．才職相稱

D．團結協(xié)作[答案]D13注：根據工程咨詢業(yè)務的特點，除了要遵循組織設計的一般原則，工程咨詢單位的組織設計還應考慮以下七個因素：（1）適應市場導向，能夠對市場需求及時反應并有效決策；（2）體現(xiàn)項目管理特點，組織機構有一定的彈性和靈活性，便于根據不同用戶和任務的要求，迅速組織項目小組；（3）體現(xiàn)對業(yè)務以及員工的專業(yè)化管理；（4）突出專業(yè)人員或專家的系統(tǒng)管理；（5）業(yè)務開發(fā)部門、協(xié)調部門與執(zhí)行部門分開，以突出咨詢服務營銷、客戶管理、合同管理及法律事務管理方面的職能；（6）業(yè)務部門的設置兼顧專業(yè)領域及地區(qū)市場，既有按專業(yè)領域設置的業(yè)務部門，又有按客戶所在區(qū)域設置的地區(qū)分部；（7）強調在管理協(xié)調、信息支持、知識研發(fā)方面的保障服務功能。14[2011真題]工程咨詢單位進行自身組織設計，應考慮的因素主要有()等。A．項目管理特點

B．市場導向C．員工專業(yè)化管理

D．本單位經濟效益E．業(yè)務部門的專業(yè)分工設置[答案]ABCE15（二）工程咨詢單位的管理層次（掌握）工程咨詢單位的管理層次分為三層，他們各司其責，具體見表3－1。表3－1工程咨詢單位管理層次層次人員組成職責最高管理層董事會或執(zhí)行董事會的董事，公司的總裁、副總裁、總工程師、總會計師等高級職員。制定公司的長遠目標、發(fā)展戰(zhàn)略；評價整個公司的業(yè)績。中間管理層公司的部門經理、部門工程師等。主要負責項目市場開發(fā)，技術服務；協(xié)調控制項目的進度以及日常業(yè)務建設；進行人員培訓、公司財務管理等，并向最高管理層報告工作。作業(yè)管理層各專業(yè)負責人，如主任工程師等。負責部門具體工作的指導、監(jiān)督和檢查16[真題]工程咨詢公司最高管理層的職責是（

）。Ａ．制定公司的長遠目標

Ｂ．負責公司的財務管理Ｃ．制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略

Ｄ．評價公司的業(yè)績Ｅ．負責公司的人員培訓[答案]ACD17第二節(jié)

工程咨詢單位管理一、工程咨詢單位的發(fā)展戰(zhàn)略是指為工程咨詢單位制定關系長遠和全局性的專業(yè)發(fā)展行動方案。關鍵是確立咨詢單位的業(yè)務定位和發(fā)展目標，識別并培育能夠達成目標的核心競爭力。18[2011真題]

工程咨詢單位制定發(fā)展戰(zhàn)略應考慮的因素主要有()等。A．管理層次

B．業(yè)務定位C．發(fā)展目標

D．財務管理體系E．核心競爭力[答案]BCE19一、工程咨詢單位的發(fā)展戰(zhàn)略（一）發(fā)展戰(zhàn)略選擇（了解）選擇戰(zhàn)略，主要是考慮競爭優(yōu)勢。（二）市場戰(zhàn)略的評估和預測（了解）1．機遇和挑戰(zhàn)分析；2．市場預測與分析。市場分析與預測是市場營銷的關鍵環(huán)節(jié)，是在深入的市場調研，掌握各種資料基礎上，運用定性與定量分析方法，分析咨詢市場的機會和前景。20（三）確立發(fā)展目標（熟悉）1．市場目標

例如擴展業(yè)務范圍，提高市場占有率等

2．盈利目標

財務收益目標，這是咨詢單位發(fā)展的經濟基礎。如利潤率、利稅率等。3．貢獻目標

對國家和地區(qū)的社會經濟發(fā)展及自然資源所作的貢獻。21典型題目：工程咨詢單位的發(fā)展戰(zhàn)略，確立發(fā)展目標不包括()。A．市場目標

B．盈利目標C．組織目標

D．貢獻目標[答案]C22（四）培養(yǎng)核心競爭力（了解）建立和培養(yǎng)核心能力是咨詢單位實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標的必然選擇，包括6方面工作：1.識別核心能力；2.加強研發(fā)創(chuàng)新，注重專有知識和方法的積累；3.加強專家人才隊伍建設和核心專業(yè)人才的培訓；4.追求高質量的咨詢服務；5.采用先進的工具和手段；6.格守職業(yè)道德規(guī)范，注重維護組織形象。23二、工程咨詢單位業(yè)務的市場開發(fā)（一）工程咨詢市場的特點（了解）1．國內工程咨詢市場的特點在工程項目咨詢任務量越來越大，對工程咨詢單位的技術水平和服務質量要求越來越高。工程咨詢市場競爭越來越激烈，242．國際工程咨詢市場的特點（1）影響因素多，咨詢環(huán)境復雜

例如：受不同法律，經濟發(fā)展水平，文化環(huán)境和地理氣候等約束影響；（2）風險相對較大（3）合同管理困難例如：對合同條款的理解易產生歧義，處理比較復雜。（4）技術標準的龐雜會給工程咨詢帶來困難例如：各發(fā)展中國家自己的“技術規(guī)定”等。25（二）市場調查與營銷環(huán)境分析（了解，刪去了原咨詢服務營銷）市場調查是指運用一定的方法和手段，搜集市場信息的過程。包括：1．政策、法律環(huán)境調查；2．經濟環(huán)境調查；3．社會人文環(huán)境調查；4．技術應用環(huán)境調查；5．市場供求調查等。26典型題目：國際工程咨詢市場的特點不包括()。A．咨詢環(huán)境復雜

B．工程項目咨詢任務量越來越大C．風險相對較大

D．合同管理困難[答案]B27（三）目標市場選擇與市場定位（熟悉）目標市場營銷的過程包括：市場細分、目標市場選擇和市場定位。1．市場細分市場細分就是在市場調研的基礎上，把整個咨詢市場化分為若干群體。例如：（1）按區(qū)域細分國際上通常將全球工程市場劃分為：亞太、中東、歐洲、非洲、北美和拉美六大市場；（2）按專業(yè)領域細分

可以劃分為建筑工程、水利工程、礦山工程、鐵路工程、公路工程等；（3）按技術類型細分即對（2）中每一個專業(yè)領域都可以進一步細分。例如，可以將建筑工程劃分投資前期、準備期、實施期以及運營期等若干咨詢服務階段；28（三）目標市場選擇與市場定位（熟悉）2．目標市場選擇在市場細分后，咨詢單位應研究和選擇準備進入的細分市場，即目標市場。3．市場定位市場定位是營銷成敗的關鍵，如產品類定位，目標顧客定位等。4．主要營銷手段（1）建立網頁；（2）爭取客戶舉薦；（3）廣告宣傳；（4）樹立品牌形象；（5）專業(yè)出版物；（6）保持良好的公共關系。29[真題]工程咨詢單位的主要營銷手段包括（

）。

A．建立網頁

B．聯(lián)合C．發(fā)行專業(yè)出版物

D．價格促銷E．樹立品牌形象[答案]ACE30（四）項目的分析與選擇（熟悉）項目的分析和篩選過程一般要經過三個步驟：

31[真題]在咨詢業(yè)務市場開發(fā)分析的篩選步驟中，深入分析客戶要求、公司技術能力、競爭能力、項目風險、商務競爭策略等工作是由（

）來完成的。Ａ.公司市場部

Ｂ.公司專業(yè)部門Ｃ.項目部

Ｄ.項目經理[答案]B32三、工程咨詢單位業(yè)務管理（一）組成咨詢業(yè)務工作小組（熟悉）1.項目組項目組是在總部的支持下實施項目的組織機構，其最大特點是依據項目而成立。具有一次性和臨時性。項目經理是咨詢單位法定代表人在承擔的咨詢項目上的委托代理人，代表咨詢單位向客戶提交咨詢報告及技術文件。典型的項目組實行三級管理：第一級為項目經理；第二級為部門經理、采購經理等；第三級為專業(yè)組。332.支持組

對于一些大型復雜項目，組成項目支持組，與項目組一起完成工作任務。支持組一般主要負責完成計算機輔助設計、工程計算、工程制圖等項目設計后續(xù)工作以及文件出版等輔助性工作。34[真題]項目經理是工程咨詢單位法定代表人委托的咨詢項目的（）。A．技術負責人

B．代理人C．法定代表

D．駐地代表[答案][B]35（二）項目經理責任制度（熟悉）1.項目經理的責任可簡稱為：代、定、聘、領、報、調、控、處八個字。①代表咨詢單位為客戶開展項目服務；②制定項目組工作計劃；③組織并聘用項目組成員；④發(fā)揮項目管理中的領導作用；⑤檢查并上報項目進展情況；⑥協(xié)調項目組與咨詢單位各部門的聯(lián)系；⑦按預算控制項目的開支；⑧處理項目經理部的善后工作。362．項目經理的權限（可簡稱為：管、用、批、修四個字）①管理項目組的全部工作；②充分利用咨詢單位資源完成項目；③批準項目組人員、計劃變更；④批準項目組的工作報告；⑤修正項目組預算。37[真題]項目經理的職權一般包括（

）。A．管理項目組的全部工作

B．批注項目組計劃變更C．修正項目組的預算

D．解除項目組成員勞動合同關系E．批準項目組的工作報告[答案]ABCE38[2011真題]工程咨詢單位項目經理在開展咨詢業(yè)務時，一般應負責()等。A．制定咨詢單位的發(fā)展戰(zhàn)略和長遠目標

B．代表咨詢單位為客戶提供咨詢服務C．制定項目組工作計劃

D．組織聘用項目組成員E．組織咨詢單位人員培訓[答案]BCD393.項目經理的素質要求（了解）（1）具有符合咨詢項目管理要求的領導和協(xié)調能力；（2）具有相應的咨詢項目管理經驗和業(yè)績；（3）具有咨詢項目管理任務的專業(yè)技術、管理、經濟和法律知識；（4）具有良好的職業(yè)道德。404.對項目經理的考核（了解）對項目經理的考核主要涉及以下6個方面：（1）工程咨詢合同的履約情況；（2）項目經理在項目實施中的領導和協(xié)調水平；（3）發(fā)現(xiàn)和處理意外事件的措施是否得力；（4）項目咨詢報告質量的評價結果；（5）項目組的利潤指標的完成情況；（6）客戶和咨詢單位對項目經理工作的滿意程度。41（三）咨詢項目過程管理（了解）1．咨詢項目管理流程咨詢項目管理的一般流程包括：（1）任務分解；（2）計劃；（3）執(zhí)行；（4）檢查和改進；（5）項目結束（包括文檔整理、項目驗收等）；（6）支持和培訓。2．咨詢項目管理的主要工作做好咨詢業(yè)務項目管理要做好以下四項關鍵工作：（1）落實責任；（2）界定項目；（3）關鍵路徑行動計劃；（4）時間、成本、質量的管理和控制。42（四）咨詢項目過程控制（了解）即過程監(jiān)控，包括5項機制：1．報告機制；2．溝通機制；3．跟蹤機制；4．文檔管理機制；5．計劃變更控制機制。43典型題目：做好咨詢業(yè)務項目管理就是要做好以下幾項關鍵工作，包括()。A．落實責任

B．界定項目C．關鍵路徑行動計劃

D．時間、成本、質量的管理和控制E．培訓和監(jiān)督[答案]ABCD44四、工程咨詢單位的人力資源管理（了解）是指合理開發(fā)使用人力資源，充分調動廣大員工積極性的一系列過程。包括人力資源規(guī)劃；招聘管理；員工培訓；工作考評；激勵機制；建立高效團隊、建立咨詢專家?guī)臁?5五、工程咨詢單位的信息管理（了解）信息的完整性和有效性是科學咨詢和決策的基礎。對信息進行高效的管理和應用，是工程咨詢業(yè)現(xiàn)代化的必備條件。

這部分內容以前考得很少，所以大家了解就可以，重點看一下：（一）工程咨詢信息的采集渠道現(xiàn)代工程咨詢需要采集廣泛的信息和數(shù)據，一般：1．業(yè)主提供信息；2．咨詢單位數(shù)據庫；如：政策、法律、標準規(guī)范數(shù)據庫；行業(yè)統(tǒng)計信息庫；項目數(shù)據庫等。3．網絡和出版物；4．采購信息；5．自主調查。46（二）工程咨詢信息的篩選和鑒定辨別信息的常用方法：（1）通過提供信息的單位背景來辨別（例如單位技術力量）；（2）通過分析信息產生的過程來進行判別。例如：普查的數(shù)據比抽查的數(shù)據更全面準確；長期監(jiān)測的數(shù)據比短期監(jiān)測的數(shù)據準確；科學實驗和仿真模擬的數(shù)據比一般推理的數(shù)據準確等。47（三）信息管理方法1．使用現(xiàn)代數(shù)據管理技術如：對于非數(shù)字化信息，可以參考圖書館等文獻信息部門的藏書方法；對于數(shù)字化信息，可以保存在計算機數(shù)據庫中并加以備份，以防信息丟失。2．數(shù)據庫管理系統(tǒng)建立和管理自身數(shù)據庫。48典型題目：關于工程咨詢信息的篩選和鑒定，下列說法不正確的是()。A．普查的數(shù)據比抽查的數(shù)據更全面準確

B．長期監(jiān)測的數(shù)據比短期監(jiān)測的數(shù)據準確C．一般推理的數(shù)據比仿真模擬的數(shù)據準確

D．科學實驗的數(shù)據比一般推理的數(shù)據準確[答案]C49六、工程咨詢單位的知識管理（新增）從某種意義上講，知識管理是工程咨詢單位最重要的能力。工程咨詢單位知識管理的重點主要體現(xiàn)在以下幾個方面：（一）知識的積累和產品化主要包括：（1）對各種相關信息的收集；（2）對業(yè)務領域所涉及的技術最新發(fā)展的跟蹤和研究成果；（3）新的咨詢理論、工具和方法的研究成果等；（4）吸收業(yè)主有價值的知識和經驗，充實自身知識庫。50六、工程咨詢單位的知識管理（新增）（二）咨詢單位內部的知識交流和知識分享咨詢單位是典型的學習型組織。（三）知識管理平臺（信息系統(tǒng)）（四）知識保護51第三節(jié)

工程咨詢單位的服務質量一、工程咨詢服務質量管理是指在質量方面所進行的組織、指揮、控制、協(xié)調等一系列活動。

質量管理關鍵是建立工程咨詢質量管理體系。52（一）質量管理體系的建立和實施（熟悉）根據GB/T19000－2000《質量管理體系標準》，建立和實施質量管理體系的程序，通常包括3個階段：1.策劃與總體設計（1）確定質量方針，制訂質量目標。是質量管理體系建立的依據和基礎。（2）過程分解和職責分配。（3）規(guī)定測量每個過程有效性和效率的方法。532．質量管理體系文件的編制（1）質量手冊是系統(tǒng)闡述質量管理體系的應用即范圍、文件結構、管理職責和方法的綱領性文件，是編制其他文件的依據，也質量管理體系審核的依據。（2）程序文件細則文件，是質量手冊的支持性文件。（3）質量計劃對是特定項目和產品等，規(guī)定由誰及何時應用哪些程序和相關資源的文件。（4）質量記錄（活動的證據或依據）543．質量管理體系實施注：質量管理體系的建立一般由單位的最高管理者做出決策。55（二）質量管理體系認證（熟悉）認證結論不是證明具體產品是否符合相關技術標準，而是質量管理體系是否符合GB/T19001-2008質量管理體系要求標準，是否具有按規(guī)范要求保證產品質量的能力。56[真題]質量管理體系的建立，應在單位內部充分溝通、統(tǒng)一認識的基礎上。由單位的（）做出決策。A．質量管理部門

B．項目組C．項目經理

D．最高管理者[答案]D57[2011真題]在工程咨詢質量管理體系中，用于全面策劃和管理質量活動的基本文件是()。A．質量手冊

B．程序文件C．作業(yè)指導書

D．質量方針[答案]A58二、環(huán)境管理體系和職業(yè)健康安全管理體系（熟悉）（一）環(huán)境管理體系為減少人類各項活動所造成的環(huán)境污染，改善生態(tài)環(huán)境質量，促進經濟的可持續(xù)發(fā)展。1996年，國際標準化組織（ISO）頒布了ISO14000系列標準。同年，我國將其等同轉換為國家標準《環(huán)境管理體系規(guī)范及使用指南》GB/T24000系列標準，作為環(huán)境管理的標準文件。59（二）職業(yè)健康安全管理體系同時，為防止職業(yè)健康安全問題。國家質檢總局于2001年11月頒布了GB/T28001—2001《職業(yè)健康安全管理體系規(guī)范》國家標準，體現(xiàn)了以人為本的理念。60[2011真題]我國工程咨詢單位建立環(huán)境管理體系所依據的主要標準是()。A．GB／T19000系列標準

B．GB／T24000系列標準C．GB／T18000系列標準

D．GB／T28000系列標準[答案]B61（三）環(huán)境管理與職業(yè)健康安全管理體系的運行兩個管理體系的運行，采用了戴明模型，即PDCA循環(huán)，持續(xù)改進，不斷提高管理系統(tǒng)運行水平，形成螺旋上升式系統(tǒng)化管理模式。1．規(guī)劃（Plan）即對管理體系進行全面規(guī)劃。包括：確定方針和目標；建立組織機構；識別關鍵影響因素；落實職能、職責分工和資源配置；制定活動的實施的方案、程序和方法等。2．實施與運行（Do）將制定活動的實施的方案、程序和方法進行實施與運行，確保各項活動按照管理系統(tǒng)文件進行。62（三）環(huán)境管理與職業(yè)健康安全管理體系的運行3．檢查與糾正（Check）即對系統(tǒng)的各工作過程和產品（服務）達到要求的情況進行監(jiān)督、測量、分析、對比和改進的過程。核心是偏差分析及糾偏。4．管理評審（Action）就是組織管理者按規(guī)定的時間間隔對管理體系進行全面的評審和評價。評審的內容應包括：目標和指標的實現(xiàn)程度；管理體系是否具有持續(xù)的適應性；相關方關注的問題等。評審的結論與建議應形成文件。63[真題]工程咨詢加強質量管理宜采用國際通用的PDCA動態(tài)循環(huán)過程管理模式，其第三步C（檢查）的內容是：根據方針、目標和產品（服務）要求，對（

）進行監(jiān)督、測量和評價。Ａ．公司總的履約情況

Ｂ．公司各業(yè)務部門的工作情況Ｃ．公司各部門和人員遵守制度的情況

Ｄ．各工作過程和產品（服務）達到要求的情況[答案]D64典型題目：職業(yè)健康安全管理體系的運行采用PDCA循環(huán)，其中，P是指（

）Ａ．規(guī)劃

Ｂ．實施與運行Ｃ．檢查與糾正

Ｄ．管理評審[答案]A65第四節(jié)

工程咨詢單位的風險與工程保險一、風險的概念（了解）（一）風險風險，是指在規(guī)定的情況下和特定的時間內，實際發(fā)生的結果與主觀預料之間的差異，這種結果可能伴隨某種損失的產生。F=f（P，C）P——風險發(fā)生的概率；C——風險的損失程度。66（二）風險的基本要素風險因素、風險事故和損失。典型題目：下列屬于風險的基本要素的有（）。A．風險因素

B．風險事故

C．損失

D．事件

E．管理[答案]ABC67二、工程咨詢單位風險管理（熟悉）（一）全面風險管理即通過在管理的各個環(huán)節(jié)和過程中執(zhí)行風險管理的四個基本流程：風險識別、風險分析、風險應對及風險監(jiān)控。68（二）風險的類別在國內外工程咨詢市場上，工程咨詢單位面臨的風險因素主要有以下6類：1．政治（政策）風險

由于工程所在國或地區(qū)的社會環(huán)境、政策、制度的不確定性或變化招致?lián)p失的可能性。如政局不穩(wěn)、戰(zhàn)爭、經濟開放程度低、經濟不穩(wěn)定、國家產業(yè)政策、產業(yè)結構調整、金融政策的變化、通貨膨脹等。2．市場風險

指由于工程咨詢市場變化和不規(guī)范所帶來的風險。如：市場價格、匯率、競爭對手信息、供求信息變化等。69（二）風險的類別3．管理風險由于內部管理制度和措施不健全所帶來的風險。4．法律風險

主要是指咨詢服務合同執(zhí)行中所遇到的風險。如法律不健全，有法不依等。5．財務風險如:資金周轉風險等。6．道德風險不規(guī)范執(zhí)業(yè)、不遵守職業(yè)道德行為。70[真題]產業(yè)結構調整可能給工程咨詢單位帶來的風險屬于（）。A．市場風險

B．法律風險C．政策風險

D．管理風險[答案]C71典型題目：由于市場價格、匯率、競爭對手信息、市場供求所引起的工程咨詢風險屬于（

）。Ａ．政策風險

Ｂ．市場風險Ｃ．管理風險

Ｄ．財務風險[答案]B72（三）工程咨詢單位風險管理策略風險管理策略，指工程咨詢單位根據自身條件和外部環(huán)境，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉移、風險控制等的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。工程咨詢單位的風險管理策略包括兩個方面：731．針對咨詢單位的風險管理策略（掌握）（1）建立規(guī)范的內部治理機構（風險規(guī)避）；（2）建立內部風險控制制度包括：內部崗位授權制度；內部報告制度；內控批準制度、責任制度、審計制度；考核制度；重大風險預警制度；企業(yè)法律顧問制度；重要崗位權力制衡制度等。（3）建立咨詢單位的信用評級制度（風險弱化）；（4）建立責任賠償制度；（5）推廣擔保制度（風險分擔）；（6）建立工程保險制度（風險轉移）；（7）實行合伙人制度（風險分擔）。74[真題]咨詢單位的風險管理策略之一是建立和健全內部風險控制制度，包括（

）等。A．單位信用評級制度

B．內部崗位授權制度C．重大風險預警制度

D．法律顧問制度E．責任賠償制度[答案]BCD75（四）針對咨詢人員的風險管理策略(了解)五個策略：1．強化合同履約意識；2．提高專業(yè)技能；3．投保職業(yè)責任保險；4．加強自身管理；5．提高職業(yè)道德素質。76三、工程保險（一）保險合同保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協(xié)議，是保險的實施依據。（1）單據形式（了解）其單據形式可包括：投保單、暫保單、保險單、保險憑證和批單。1.投保單是投保人申請保險的一種書面形式，經保險人核實后構成保險合同文件之一。2.暫保單

又稱“臨時保單”，是一種非正式的保險單，是保險單或保險憑證出立前，給被保險人發(fā)出的臨時單證。暫保單在其有效期內與保險單具有同等法律效力，多用于財產保險。77（1）單據形式（了解）3.保險單簡稱“保單”，是投保人與保險人正式訂立保險合同的一種正式證明，是保險合同的重要書面文件。保險單是投保人向保險人索賠、保險人向投保人或被保險人賠償?shù)闹饕罁?.保險憑證是一種簡化了的保險單，也是保險合同的一種書面證明形式。僅包括保額、費率、險別、投保人、被保險人、訂約時間、保期等主要內容，未列入的項目以同類正式保單為準。5.批單是保險人簽發(fā)并附在保險單之后的批改保險單內容的憑證，其法律效力優(yōu)于原保單的同類項目。78典型題目：（）是投保人與保險人正式訂立保險合同的一種正式證明。A．投保單

B．暫保單C．保險單

D．批單[答案]C79（2）當事人（熟悉）保險合同的當事人有投保人、保險人、受益人、被保險人、保險代理人、保險經紀人。投保人又稱要保人，是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負有支付保險費義務的人。保險人又稱承保人，是指與投保人訂立保險合同，并承擔賠償或者給付保險金責任的保險公司。被保險人是指享有保險金請求權的人。投保人可以為被保險人。受益人在保險事故發(fā)生后享有保險賠償與保險金請求權的人。保險代理人向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權的范圍內辦理保險業(yè)務的單位或個人。保險經紀人為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。80[真題]為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位是（）。A．要保人律師

B．保險代理人C．保險經紀人

D．承保人律師[答案]C81[真題]人身保險合同中由投保人指定的，在保險事故發(fā)生后享有保險賠償與保險金請求權的人是（

）。A．被保險人

B．保險人

C．受益人

D．要保人[答案]C82（二）保險的基本原則（熟悉）最大誠信原則；可保利益原則；近因原則；損失補償原則；代位求償原則。注：可保利益原則指投保人必須對保險標的具有可保利益，才能簽訂有效的保險合同的法律規(guī)定損失補償原則是指按工程保險合同約定，保險人應履行保險賠償義務，但被保險人不得獲取超過實際損失或約定保險金額的補償。代位求償原則是指當保險事