2024年基金從業(yè)資格證題庫及參考答案（突破訓練）

2024年基金從業(yè)資格證題庫第一部分單選題(800題)1、私募基金管理人內部控制的成本效益原則是指（）。

A.以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果

B.以最佳的成本控制達到較好的內部控制效果

C.以最小的成本控制達到合理的內部控制效果

D.以最小的成本控制達到較好的內部控制目標

【答案】：A2、根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）人民幣。

A.5千萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

【答案】：C3、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.價格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D4、以下投資基金不屬于股權投資基金的是（）。

A.某創(chuàng)業(yè)投資基金(有限合伙)

B.某醫(yī)藥并購基金

C.某證券投資集合資金信托計劃

D.某股權投資母基金

【答案】：C5、（）是測量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。

A.基點價格值

B.久期

C.加權平均投資組合收益率

D.價格變動收益率值

【答案】：B6、封閉式基金上市交易的條件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A7、基金份額登記確認是(?)的職責之一。

A.銷售機構

B.注冊登記機構

C.基金托管人

D.中央結算公司

【答案】：B8、關于印花稅，以下表述錯誤的是（）

A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1%

B.印花稅是在股票成交后買賣雙方投資者分別收取的稅金

C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務機關收取

D.相關部門可以通過調節(jié)印花稅稅率和征收方向來調節(jié)交易費用

【答案】：A9、(2017年)關于基金管理人的內部授權控制，下列說法錯誤的是（）。

A.授權要適當，對已不適用的授權應及時修改或取消授權

B.公司員工應當在授權范圍內行使職責，管理層因責任重大可在特定情況下突破授權范圍

C.應建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行

D.重大業(yè)務授權應當明確授權內容和時效

【答案】：B10、（2017年真題）法規(guī)中關于基金投資人范圍的限制，說法錯誤的是（）。

A.18周歲以下公民不允許開立基金賬戶

B.符合條件的境內機構投資者允許開立基金賬戶

C.符合條件的臺灣居民、港澳居民可以開立基金賬戶

D.符合條件的境外投資者（港澳臺除外）允許開立基金賬戶

【答案】：A11、適合于測量下行風險的指標是（）

A.股票凈利潤的下降比例

B.下行風險標準差

C.投資組合的協方差

D.投資組合的下行系數

【答案】：B12、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應當向甲告知的內容？（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A13、下列關于金融工具的說法錯誤的是（）。

A.金融工具是金融市場上進行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權利和義務受法律保護

C.金融工具隨時可以流通轉讓

D.金融工具一般不具有社會可接受性

【答案】：D14、為解決公司型私募股權投資基金雙重稅負問題。許多國家采取靈活做法，要求公司年度只要分配給投資者收益，將由（）繳納稅收。

A.基金本身

B.政府豁免

C.私募公司法人

D.投資者

【答案】：D15、關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。

A.投資者教育應按照統一的標準和模式進行

B.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

C.權益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權益

D.資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制

【答案】：A16、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A.1000

B.300

C.500

D.100

【答案】：D17、下列關于基金銷售機構職責的說法，錯誤的是（）。

A.由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務

B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料

D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度

【答案】：C18、下列哪些是中國結算公司上海分公司全額結算的產品（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D19、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。

A.申購和贖回申請的提出

B.申購和贖回申請的確認與通知

C.申購和贖回的清算交收與登記

D.申購和贖回申請的場所

【答案】：D20、并購方式實現退出的程序，可分為以下（）步驟：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D21、（2017年真題）已登記的股權投資基金管理人A公司未按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協會報送基金管理人經審計的年度財務報告，對A公司的處罰或措施不包括（）。

A.如后期A公司相應整改完畢，將至少6個月后才能恢復正常機構公示狀態(tài)

B.A公司將被要求停止運營其所管理的基金產品

C.有關A公司新發(fā)起設立的基金產品備案申請被暫停受理

D.基金管理人公示平臺中對外公示了A公司為“異常機構”

【答案】：B22、私募基金管理人未按規(guī)定及時填報業(yè)務數據或者進行信息更新的，情節(jié)嚴重的向（）報告。

A.證券登記機構

B.中國證券業(yè)協會

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D23、關于基金銷售機構，以下表述正確的是（）。

A.資產規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

B.商業(yè)銀行均可以銷售基金

C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務

D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金

【答案】：C24、在經營／投資范圍條款中，由于股權基金的投資本身存在較高不確定性，基金投資者與基金管理人通常會明確約定（）等相關條款。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B25、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息，管理人應采取以下（）信息披露措施。

A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

B.與托管人協商會計處理，將偏離度調整到0.5%以下

C.編制并發(fā)布臨時報告

D.請監(jiān)管機構核準

【答案】：A26、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D27、政府監(jiān)管對（）具有重大意義。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B28、中國債券交易市場體系的三個發(fā)展階段不包括（）。

A.以柜臺市場為主

B.以交易所市場為主

C.以銀行間市場為主

D.以場外市場為主

【答案】：D29、根據相關規(guī)定，擬申請登記私募基金管理人存在（）情形，基金業(yè)協會將不予辦理登記。

A.存在虛假填報、惡意欺詐等行為

B.基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務的

C.申請機構的高管人員最近三年不存在重大失信記錄

D.申請機構遵守《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關于資金募集相關規(guī)定

【答案】：A30、股權投資基金管理人組織結構應當權責分明、相互制約，這是內部控制制度（）的要求。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.成本效益原則

D.相互制約原則

【答案】：D31、（）是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。

A.方差

B.標準差

C.分位數

D.相關系數

【答案】：D32、以下關于基金資產估值，表述正確的是（）。

A.我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

B.基金持有的證券全部采用市場交易價格估值

C.我國的封閉式基金每周估值一次

D.海外的基金都是每個交易日估值

【答案】：A33、關于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。

A.在基金銷售機構某網點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料

B.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字

C.基金銷售機構的客戶經理向特定高端個人客戶發(fā)送的產品介紹微信不屬于宣傳推介材料

D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字

【答案】：D34、（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎。

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》

【答案】：A35、內部控制在股權投資基金的（）等各個環(huán)節(jié)中貫穿始終。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A36、下列不屬于"創(chuàng)投國十條"提出的支持創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的具體措施的是（）。

A.優(yōu)化監(jiān)管環(huán)境

B.拓寬創(chuàng)投資金來源

C.發(fā)揮社會資金的引導作用

D.拓寬創(chuàng)業(yè)投資市場化退出渠道

【答案】：C37、狹義股權投資基金管理機構的美國私人股權投資協會（PEC）設立的時間是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C38、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產回報和收入回報

【答案】：D39、2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立（）。

A.泛歐證券交易所

B.紐約-泛歐證券交易所

C.CME集團有限公司

D.倫敦國際金融期權期貨交易所

【答案】：A40、（）是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值。

A.中位數

B.分位數

C.標準差

D.方差

【答案】：A41、（）對經濟情況，行業(yè)動態(tài)以及公司的經營管理情況等因素進行分析，以此來研究股票價值。

A.宏觀經濟分析

B.技術分析

C.行業(yè)分析

D.基本面分析

【答案】：D42、關于并購基金，以下表述錯誤的是（）

A.并購基金是財務投資者

B.并購基金主要是杠桿收購基金

C.并購基金通常在收購中會產生協同效應

D.并購基金是一種所有權轉移的投資方式

【答案】：C43、以下關于創(chuàng)業(yè)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金說法錯誤的是（）

A.創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于處于各個創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長性企業(yè)的股權投資基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金通過注資的形式對企業(yè)的增量股權進行投資，從而為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金

C.創(chuàng)業(yè)投資可以采取非組織化形式和組織化形式

D.創(chuàng)業(yè)投資的投資對象是指對早期、中期企業(yè)的投資

【答案】：D44、以下不屬于內部控制的原則的是（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

【答案】：C45、下列關于基金管理人的職責，說法錯誤的是（）。

A.擬訂和實施投資方案，

B.對被投資企業(yè)進行投資后管理

C.定期編制并向基金投資者呈報基金的財務報告

D.安全保管基金財產

【答案】：D46、為更好地對被投資公司實施投資后管理和項目監(jiān)控，股權投資基金可采取的行動包括（）。I.投資工具采用可轉換優(yōu)先股，投后階段轉換為普通股，增加在股東大會和董事會的話語權II.投資工具采用可轉換債券，投后階段轉換為普通股，增加在股東大會和董事會的話語權III.要求被投公司定期提供業(yè)績報告和財務報表IV.調查被投公司頻繁管理人員任免的原因

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C47、私募股權合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。

A.10

B.8

C.6

D.5

【答案】：A48、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協會職責的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D49、“必備投資者”應滿足條件（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A50、以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設

D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項

【答案】：D51、基金管理人所聘請的律師事務所的律師應遵守（）原則，提供專業(yè)優(yōu)質的法律服務。

A.誠實守信、勤勉盡責及審慎

B.獨立、客觀、公正

C.高效

D.公平、守信

【答案】：A52、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項中，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。

A.提高股票最低持倉比例限制

B.提前終止基金合同

C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應的增加投資策略描述

D.調整可投債務的評級標準

【答案】：B53、在中國，渤海產業(yè)投資基金采取()基金形式進行運作。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.無限責任制

【答案】：C54、已知某債券基金的久期是3年，那么當市場利率下降2％時，該債券基金的資產凈值將（）。

A.增加；6％

B.減少；6％

C.增加；3％

D.減少；3％

【答案】：A55、通過投資于多只股權投資基金，母基金的投資得以在地域、行業(yè)、投資風格等方面事項多樣性，這一特點體現了股權投資母基金的作用是（）

A.專業(yè)管理

B.規(guī)模優(yōu)勢

C.分散風險

D.投資機會

【答案】：C56、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.基金持有人結構

B.基金托管人報告

C.基金募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B57、QDII基金不能（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D58、股權投資基金備案材料完備且符合要求的，中國證券投資基金業(yè)協會應當自收齊備案材料之日起（）個工作日內，為私募基金辦結備案手續(xù)。

A.10

B.30

C.60

D.20

【答案】：D59、關于利潤表分析與現金流量表分析，以下表述錯誤的是（）

A.分析現金流量表，有助于投資者評估今后企業(yè)的償債能力，獲取現金的能力，創(chuàng)造現金流量的能力和支付股利的能力

B.現金流量表是一個動態(tài)報告，展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時間的業(yè)務經營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經營趨勢。

C.企業(yè)盈余水平的高低是資本市場投資的基準"風向標"，因此投資者應高度關注利潤表反應的盈利水平及其變化

D.投資者要預測企業(yè)未來盈余和現金流量，需重點分析持續(xù)性經營利潤

【答案】：B60、2011年，國內開始出現的另類投資基金相關產品不包括（）。

A.黃金QDII的產品

B.REITs產品

C.商品基金以QDII形式出現

D.黃金ETF

【答案】：D61、股權投資基金的收入法不適用于（）

A.增長穩(wěn)定的企業(yè)

B.業(yè)務簡單的企業(yè)

C.現金流平穩(wěn)的企業(yè)

D.周期型企業(yè)

【答案】：D62、假設某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術平均收益率為（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.無法判斷

【答案】：B63、（）是基金業(yè)協會的執(zhí)行機構。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

【答案】：C64、(2017年)基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。

A.語言和行為舉止文明禮貌

B.穩(wěn)重大方

C.熱情誠懇

D.統一著裝

【答案】：D65、股權投資基金投資后管理的增值服務不包括（）

A.協助建立規(guī)范的財務管理體系

B.協助完善規(guī)范的公司治理架構

C.為企業(yè)提供管理咨詢服務

D.跟蹤投資協議條款履行情況

【答案】：D66、（2017年真題）（）是指在一定期限之后如果企業(yè)未能完成一定指標，投資者會獲得一定補償，以彌補其由于企業(yè)的實際價值降低所受的損失。

A.贖回條款

B.補償安排

C.對賭安排

D.回售條款

【答案】：C67、下列關于《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D68、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。()是金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.居民

【答案】：D69、通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。

A.基金直銷

B.基金代銷

C.基金網絡銷售

D.基金第三方銷售

【答案】：A70、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產品。3月，監(jiān)管機構例行檢查時發(fā)現A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現相關推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數據的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。

A.基金宣傳推介材料，應事先經負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書

B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案

C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處

D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統計數據和資料只要真實，無需注明出處

【答案】：D71、對其他非常規(guī)基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D72、國家外匯管理局設定禁止QFII資金匯出境外的期限，即投資本金鎖定期，其中規(guī)定養(yǎng)老、保險、共同基金等合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：A73、股權投資基金具有（）等特點。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C74、某股權投資基金的已投項目出現以下情況，基金應重點關注的風險是()

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B75、境內IPO市場包括（）

A.主板

B.中小企業(yè)板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.以上都是

【答案】：D76、根據（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

A.發(fā)行者

B.到期日

C.投資對象

D.信用等級

【答案】：A77、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。

A.金額申購、份額贖回

B.份額申購、金額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：A78、投資合規(guī)性風險是指基金管理人（）違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

A.投資業(yè)務人員

B.后臺服務人員

C.合規(guī)管理人員

D.銷售業(yè)務人員

【答案】：A79、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。

A.承銷證券

B.從事承擔無限責任的投資

C.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C80、深訓證券交易所的收盤價通過（）的方式產生。

A.柜臺競價

B.自由競價

C.連續(xù)競價

D.集合競價

【答案】：D81、(2017年)“必備投資者”應同時滿足下列（）條件。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C82、（2019年真題）股權投資基金管理人委托銷售機構募集基金的，應當委托給獲得中國證監(jiān)會基金（）業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員的機構。

A.管理

B.從業(yè)

C.募集

D.銷售

【答案】：D83、2007年，數家并購基金管理機構脫離美國創(chuàng)業(yè)投資協會，發(fā)起設立（）

A.美國創(chuàng)業(yè)投資協會

B.美國小企業(yè)管理局

C.小企業(yè)投資公司計劃

D.美國私人股權投資協會

【答案】：D84、關于貨幣市場工具的描述，最準確的是（）。

A.1年以上、5年之內的高流動性和低風險證券

B.1年以內的高流動性和低風險證券

C.1年以內的高流動性和高風險證券

D.1年以上，5年以內的高流動性和高風險證券

【答案】：B85、下列關于資本資產定價模型的基本假定，說法錯誤是（）。

A.市場上存在大量投資者

B.存在交易費用及稅金

C.所有投資者都是理性的

D.所有投資者都具有同樣的信息

【答案】：B86、基金募集期間，應當在宣傳推介材料中向投資者披露的信息有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D87、A股權投資基金2010年1月對B企業(yè)投資人民幣5000萬元，持有股權比例5％，并約定了回售權條款，以投資后五年內未實現IPO為觸發(fā)條件，回售價格以投資總額為基礎約定收益率為8％（單利）。截至2015年1月，B企業(yè)已向A基金累計派發(fā)現金分紅人民幣600萬元，B企業(yè)于2014年年底完成最新一輪融資但尚未IPO，企業(yè)投后估值為人民幣20億元，此輪融資后A基金持有股權比例為4％。下列表述正確的是（）。

A.受到未能IPO條件的觸發(fā)，A基金可以選擇執(zhí)行回售權，出售價款總額為3000萬元

B.受到未能IPO條件的觸發(fā)，A基金必須強制執(zhí)行回售權，出售價款總額為6400萬元

C.受到未能IPO條件的觸發(fā)，A基金必須強制執(zhí)行回售權，出售價款總額為8000萬元

D.受到未能IPO條件的觸發(fā)，A基金可以選擇執(zhí)行回售權，出售價款總額為6400萬元

【答案】：D88、2017年1月1日某股權投資基金管理人再對某項目公司進行盡職調查過程中，了解到該項目公司2016年的企業(yè)自由現金流為500萬元，公司的目標資本結構為負債和權益比為0.25:1,現有負債的市場價值為1120萬元，股權要求收益率為16%,稅前債務成本為8%,所得稅稅率為25%,經測算D公公司未來兩年的自有現金流增長率分別為10%和5%，且以后長期自由現金流增長率穩(wěn)定在5%。根據前述財務數據，計算可得項目公司的股權價值（）

A.4,436萬元

B.6,111萬元

C.5,556萬元

D.4,991萬元

【答案】：D89、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A90、以下基金利潤來源中屬于其他收入的是（）。

A.公允價值變動損益

B.資產支持證券投資收益

C.買入返售金融資產收入

D.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額

【答案】：D91、（）是指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產生的風險。

A.利率風險

B.信用風險

C.通脹風險

D.再投資風險

【答案】：D92、私募投資基金管理人內部環(huán)境因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C93、私募股權二級市場投資通常以（）形式進行組織。

A.合伙人

B.有限制

C.股份制

D.個體

【答案】：A94、面額為100元，期限為10年的零息債券，按年計息，當市場利率為6%時，其目前的價格是（）元。

A.55.84

B.56.73

C.59.21

D.54.69

【答案】：A95、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內選任新的基金管理人。

A.3個月

B.6個月

C.六十日

D.三十日

【答案】：B96、一般規(guī)定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A97、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。

A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值

B.認購費用=凈認購金額*認購費率

C.基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取

D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額

【答案】：A98、基金托管人主要履行下列職責,下列正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D99、保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合中風險資產與保本資產的比例

C.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

D.投資組合中風險資產與保本資產的總額

【答案】：C100、（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.各業(yè)務部門

B.合規(guī)與風險控制部

C.公司經理層

D.公司管理層

【答案】：C101、折現現金流法是通過預測企業(yè)未來的現金流，將企業(yè)價值定義為企業(yè)未來可自由支配（）的總和。

A.加權平均資本成本

B.股權自由現金流量

C.現金流折現值

D.貼現自由現金流量

【答案】：C102、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.社會力量

B.基金機構內部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權的政府機構

【答案】：D103、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和（）能力。

A.勤勉盡責

B.專業(yè)勝任

C.客觀公正

D.誠實守信

【答案】：B104、公司型股權投資基金通常的設立步驟為（）

A.申請設立登記、股東名冊確定、領取營業(yè)執(zhí)照

B.申請設立登記、名稱預先核準、領取營業(yè)執(zhí)照

C.名稱預先核準、領取營業(yè)執(zhí)照、股東名冊確定

D.名稱預先核準、申請設立登記、領取營業(yè)執(zhí)照

【答案】：D105、關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是（）。

A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護

B.基金注冊登記機構負責設立和維護

C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護

D.基金銷售機構負責設立和維護

【答案】：B106、證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。

A.受益人管理人和持有人

B.托管人，發(fā)起人和持有人

C.發(fā)起人，管理人和持有人

D.管理人，托管人和持有人

【答案】：D107、在半強有效市場中，一位采取主動投資策略的投資組合經理轉而采取被動投資策略，這種轉變的動機最可能是（）

A.被動投資策略的經風險調整后收益更高

B.被動投資策略對交易頻率的要求更低

C.被動投資策略給基金經理帶來的報酬更高

D.被動投資策略所需要處理的信息更少

【答案】：A108、對于股權投資基金管理人內部控制的構成要素中內部監(jiān)督的理解正確的是（）

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：A109、股權投資基金這一資產類別在投資者的資產配置中通常具有（）的特點。

A.低風險、低期望收益

B.低風險、高期望收益

C.高風險、低期望收益

D.高風險、高期望收益

【答案】：D110、―般根據基金在過去一定時期內的業(yè)績計算其收益率以及風險水平等因素，根據計算結果對基金給予（）。

A.業(yè)績歸因

B.業(yè)績計算

C.星級評定

D.風險調整

【答案】：C111、投資于房地產的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金

B.私募股權基金

C.風險投資基金

D.另類投資基金

【答案】：D112、投資后管理關系到投資項目的發(fā)展和退出方案的實現，良好的投資后管理將會從主動層面減少或消除（），實現投資的保值增值。

A.已經發(fā)生的投資風險

B.已經形成的投資損失

C.潛在的投資風險

D.無法識別的投資風險

【答案】：C113、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2

【答案】：C114、下列關于基金管理費和托管費的敘述中，錯誤的是（）。

A.衍生工具基金的管理費率最高

B.貨幣市場基金的管理費率最低

C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按照基金資產凈值的一定比例，從基金資產中提取

D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用

【答案】：C115、某基金總資產60億元，總負債10億元，發(fā)行在外的基金份數為40億份，該基金的基金份額凈值為（）元。

A.1.5

B.1.75

C.1.25

D.1.2

【答案】：C116、股東大會負責修改公司章程、聘任和解聘公司董事、（）等重大事項的決策。

A.公司上市、增資、減資、利潤分配

B.公司上市、減資、利潤分配、審批重大關聯交易

C.公司上市、增資、減資、審批重大關聯交易

D.公司上市、增資、減資、利潤分配、審批重大關聯交易

【答案】：D117、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。

A.購買政府債券

B.購買可轉讓存單

C.購買房地產抵押按揭

D.購買銀行承兌匯票

【答案】：C118、（2017年真題）關于基金投資者保護，下列說法錯誤的是（）。

A.只有基金管理人才能開展基金投資者保護

B.各國證券監(jiān)管機構一般設有從事投資者保護工作的專門部門

C.投資者保護是基金市場基礎假設的重要內容

D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施

【答案】：A119、下列關于公司型股權投資基金的設立步驟的說法中，錯誤的是（）。

A.申請材料齊全，符合法定形式，登記機構能夠當場登記的，應予當場登記并頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照

B.根據法律法規(guī)對企業(yè)名稱的特別規(guī)定為企業(yè)準備名稱，并根據所在地工商登記機構的流程要求進行名稱預先核準

C.名稱核準通過后，根據各地工商登記機構的要求提交一系列申請材料進行設立登記，并同時向中國基金業(yè)協會提交基金備案申請

D.領取營業(yè)執(zhí)照后刻企業(yè)印章，申請納稅登記，開立銀行基本賬戶等

【答案】：C120、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C121、（2020年真題）以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B122、外部風險不包括（）。

A.政治風險

B.經濟風險

C.社會風險

D.操作風險

【答案】：D123、關于契約型基金，下列說法錯誤的是（）。

A.基金合同當事人遵循平等自愿、誠實信用、公平原則訂立基金合同，以契約方式訂明當事人的權利和義務

B.在契約框架下，投資者通常作為“委托人”，把財產“委托”給基金管理人管理后，由基金管理人全權負責經營和運作

C.通常不設置類似合伙型基金常見的投資咨詢委員會或顧問委員會

D.投資者一般都會參與其人員構成，契約型基金的決策權歸屬基金管理人

【答案】：D124、兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現金資產；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資。關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）

A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金

B.基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金

C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金

D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是閉式基金

【答案】：D125、私募股權投資基金的組織結構不包括()。

A.會員制

B.有限合伙制

C.公司制

D.信托制

【答案】：A126、處于下列哪個情形時，LOF份可以辦理跨系統轉托管？（）

A.分紅派息前R-2日至R日（R日為權益登記日）的LOF份額

B.分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權益登記日）的LOF份額

C.未處于凍結狀態(tài)的LOF份額

D.未處于質押狀態(tài)的LOF份額

【答案】：B127、（）對有效的風險管理承擔最終責任。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

【答案】：B128、現金替代的類型不包括（）。

A.禁止現金替代

B.可以現金替代

C.必須現金替代

D.固定現金替代

【答案】：D129、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A130、（2019年真題）基金管理人應及時、準確收集、傳遞與內部控制相關信息，確保信息在內部、企業(yè)與外部之間進行有效溝通，體現管理人內部控制構成要素的（）。

A.控制活動

B.內部環(huán)境

C.內部監(jiān)督

D.信息與溝通

【答案】：D131、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。

A.基金持有人是基金投資的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出資人

D.基金持有人是基金資產的所有者

【答案】：B132、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質量

C.二級市場供求關系

D.投資時間長短

【答案】：C133、股權投資基金起源于（）。

A.中國

B.美國

C.德國

D.英國

【答案】：B134、A創(chuàng)業(yè)投資投資基金持有G科技公司25%股權，其余75%由創(chuàng)始人團隊持有?，F創(chuàng)始人欲新投資人B股權投資基金出售其持有股權的5%,如果A行使隨售權，則下列說法正確的是（）。

A.基金可以同樣條件向B基金出售它持有的1.25%股權

B.A基金可以以同樣條件優(yōu)先于創(chuàng)始人團隊，向基金出售它持有的5%股權

C.A基金可以以同樣條件優(yōu)先于創(chuàng)始人團隊，向B基金出售它持有的125%股權

D.A基金可以同樣條件向B基金出售它持有的5%股權

【答案】：A135、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D136、中國證券投資基金業(yè)協會網站公示的股權投資基金的基本情況包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D137、關于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A138、關于基金服務業(yè)務，以下表述正確的是（）。

A.服務業(yè)務的風險評估僅在首次將該項業(yè)務外包時進行

B.基金服務機構不能同時提供托管服務

C.基金服務機構通常接受基金管理人的委托，提供基金服務業(yè)務

D.基金服務機構可自行決定業(yè)務轉包

【答案】：C139、（2016年真題）（）是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：D140、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是（）。

A.參數法

B.久期分析法

C.歷史模擬法

D.蒙特卡洛模擬法

【答案】：B141、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。

A.公司型

B.平準基金

C.對沖基金

D.契約型

【答案】：D142、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。

A.申購和贖回均以份額申請

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。

C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣N

D.基金申報價格最小變動單位為0.001元

【答案】：D143、目前，我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會會員

C.國務院證券監(jiān)督管理機構

D.中國證券業(yè)協會

【答案】：B144、資產管理業(yè)務主要涉及（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D145、根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.契約型基金和公司型基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：D146、關于基金公司風險管理表述錯誤的是（）。

A.做到自下而上全員參與

B.加強法律法規(guī)和公司制度學習

C.將風險管理納入績效考核

D.樹立全員風險管理理念

【答案】：A147、基金投資人承擔的義務不包括（）。

A.交納基金認購款項及規(guī)定費用

B.承擔基金虧損或終止的無限責任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

【答案】：B148、（2017年真題）（）年9月16日，國務院發(fā)布了《國務院關于促進創(chuàng)業(yè)投資持續(xù)健康發(fā)展的若干意見》（創(chuàng)投國十條），其中明確要求有序擴大創(chuàng)業(yè)投資對外開放。

A.2014

B.2015

C.2016

D.2017

【答案】：C149、（2020年真題）關于拖售權條款，以下表述正確的是（）

A.拖售權通常與第一拒絕全條款同時出現

B.拖售權又稱為共同出售權

C.行使拖售權的交易下，交易價格以股權投資基金與第三方協商確定的交易價格為準

D.拖售權條款賦予創(chuàng)始股東很大的權力，一般創(chuàng)始股東會要求加入投資協議中

【答案】：C150、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。

A.保證收益率

B.財務狀況

C.投資目的

D.風險承受能力

【答案】：A151、（2017年真題）下列不屬于股權投資基金運行期間基金管理人和投資者互動的重點的是（）。

A.基金管理人召集基金年度會議

B.基金管理人發(fā)布定期報告

C.幫助投資者充分理解股權投資基金的協議約定

D.基金管理人反饋投資者的需求

【答案】：C152、（2016年真題）下列哪一項不屬于證券投資基金的特點?（）

A.集中資金

B.專業(yè)理財

C.分開投資

D.分散風險

【答案】：C153、有關現金流量表述不正確的有（）。

A.現金流量表的編制基礎是權責發(fā)生制

B.現金流量表的編制基礎是收付實現制

C.現金流量表的作用包括反應企業(yè)的現金流量，評價企業(yè)未來產生現金凈流量的能力

D.通過對現金投資與融資、非現金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務狀況。

【答案】：A154、（）倍數反映了—家公司的股權價值相對其凈利潤的倍數。

A.市凈率

B.市現率

C.市盈率

D.市銷率

【答案】：C155、下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是()

A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額

C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查

D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查

【答案】：C156、2017年1月1日某股權投資基金管理人在對某項目公司進行盡職調查過程中，了解到該項目公司2016年的企業(yè)自由現金流為500萬元，公司的目標資本結構為負債和權益比為0.25:1,現有負債的市場價值為1120萬元，股權要求收益率為16%,稅前債務成本為8%,所得稅稅率為25%,經測算D公司未來兩年的自有現金流増長率分別為10%和5%,且以后長期自由現金流増長率穩(wěn)定在5%采用企業(yè)自由現金流折現模型估值時，折現率為（）

A.0.08

B.0.12

C.0.09

D.0.14

【答案】：D157、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。

A.上市開放式基金（LOF）

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數基金（ETF）

D.所有的開放式基金

【答案】：D158、下列關于大宗商品的說法，錯誤的是()。

A.大宗商品可以進入流通領域，但不包括零售環(huán)節(jié)

B.大宗商品具有商品屬性，可用于工農業(yè)生產與消費的使用

C.大宗商品的期貨及現貨價格變動會直接影響到整個經濟體系

D.在金融投資市場，大宗商品是指異質化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎原材料的商品

【答案】：D159、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次

A.每個月

B.9個月

C.3個月

D.6個月

【答案】：D160、基金管理人內部控制應履行的原則不包括（）。

A.適用性原則

B.獨立性原則

C.有效性原則

D.相互制約原則

【答案】：A161、以下關于中國證券投資基金業(yè)協會的職責說法錯誤的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

B.提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動

C.可以依法辦理非公開募集基金的登記、備案

D.只能對會員之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

【答案】：D162、折現現金流法是通過預測企業(yè)未來的現金流，將企業(yè)價值定義為企業(yè)未來可自由支配現金流折現值的總和，包括（）和自由現金流模型等。

A.盈利模型

B.紅利模型

C.資產模型

D.估值模型

【答案】：B163、關于全球投資業(yè)績標準（GIPS），以下說法錯誤的是（）。

A.GIPS標準確保不同的投資管理機構的投資業(yè)績具有可比性

B.GIPS標準可以提高業(yè)績報告的透明度，確保在一致、可靠、公平且可比的基

C.GIPS標準經現金流調整后的時間加權收益率

D.GIPS標準要求不同期間的收益率以算術平均方式相連

【答案】：D164、以下不屬于可轉換債券基金要素的是（）。

A.票面利率

B.贖回條款

C.轉股比例

D.敲出價格

【答案】：D165、督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列哪些事項（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A166、基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務資格的（）從場內認購LOF份額。

A.保險公司

B.商業(yè)銀行

C.期貨公司

D.證券公司

【答案】：D167、(2017年)政府引導基金本身（）從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務。

A.直接

B.不直接

C.前兩者都可以

D.前兩者都不可以

【答案】：B168、關于創(chuàng)業(yè)投資的相關概念，表述錯誤的是（）

A.創(chuàng)業(yè)企業(yè)，通常指處于創(chuàng)建或重建過程中的成長性企業(yè)，包含已經在公開市場上市的企業(yè)

B.創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)不得從事擔保業(yè)務和房地產業(yè)務，但是購買自用房地產除夕卜

C.經與被投資企業(yè)簽訂投資協議，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)可以以股權和優(yōu)先股、可轉換優(yōu)先股等準股權方式對未上市企業(yè)進行投資

D.創(chuàng)業(yè)投資，系指向創(chuàng)業(yè)企業(yè)進行股權投資，以期所投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)育成熟或相對成熟后主要通過股權轉讓獲得資本增值收益的投資方式

【答案】：A169、基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金托管人與基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：A170、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。

A.基金管理人的風險控制能力

B.基金產品風險評價結果

C.基金經理的過往業(yè)績

D.基金銷售機構的營銷計劃

【答案】：B171、以下投資者教育活動中，直接體現保護投資者基本原則的是()

A.向投資者揭示證券市場風險，警示投資者“買者自負”

B.對異常賬戶進行監(jiān)控并對其持有人進行合規(guī)交易方面的教育

C.了解客戶資信狀況，交易習慣，證券投資經驗、風險承受能力以及風險偏好等情況

D.將本機構簡介及資質證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置

【答案】：C172、（2019年真題）股權投資基金投資階段的環(huán)節(jié)包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B173、財務報表分析的對象是（）。

A.企業(yè)的各項基本活動

B.企業(yè)的經營治動

C.企業(yè)的投資活動

D.企業(yè)的籌資治動

【答案】：A174、下列關于合伙型基金的說法錯誤的是（）。

A.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

B.普通合伙人可自行擔任基金管理人

C.有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

D.有限合伙人不參與投資決策

【答案】：C175、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。

A.電子信箱

B.互聯網

C.專人服務

D.電話服務中心

【答案】：C176、創(chuàng)業(yè)投資基金投資收益主要來源于（）。

A.因管理增值帶來的股權增值

B.同時買入股權偏低與賣出股權價值偏高的股票

C.所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權増值

D.股息和債券利息收益

【答案】：C177、美國首只國際投資基金出現于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

D.1985

【答案】：A178、A公司上年度每股股息為0.9元，預期每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長，當前的無風險利率為4%，市場組合的風險溢價為12%，A公司股票的β值為1.5。那么，A公司股票當前的合理價格是（）。

A.10元

B.7.5元

C.5元

D.8.25元

【答案】：D179、清算組應根據債權人的申請和調查清理的情況編制公司（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C180、(2017年)杠桿收購的收購資金來源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A181、下列關于下行風險說法措誤的是（）。

A.下行風險是投資可能出現的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔的損失。

B.根據CFA協會的定義，最大回撤是從資產最高價格到接下來最低價格的損失。

C.投資的期限越短，最大撤回指標就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標的時候，應盡量控制在同一個評估期間。

D.從基金經理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失，任何投資策略，均應考慮最大回撤指標，因為不少客戶對這個指標相當重視。

【答案】：C182、（2021年真題）關于當然合格投資者認定的表述，可能存在錯誤的是（）

A.社會保障基金被視為當然合格投資者

B.慈善基金等社會公益基金被視為當然合格投資者

C.A公司為職工設立的企業(yè)年金被視為當然合格投資者

D.具有十年以上國內投資經驗、凈資產超過1000萬元的投資機構被視為當然合格投資者

【答案】：D183、下列關于另類投資基金的說法中，正確的是（）。

A.黃金QDII可投資于海外上市交易的黃金ETF產品

B.黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現貨

C.國內商品QDII只能投資于黃金和石油

D.國內黃金ETF直接投資于實物黃金

【答案】：A184、根據《基金法》國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內作出批準或者不批準決定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B185、(2017年)下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。

A.專業(yè)審慎

B.忠誠盡責

C.守法合規(guī)

D.客戶至上

【答案】：B186、公開募集基金合同的內容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D187、甲是基金管理公司A、的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開増發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）

A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益

B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)

C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā)

D.甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

【答案】：D188、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。

A.用所管理的基金購買了部分該公司債券

B.對該公司債務進行了調查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告

C.私下介紹給公司另一位基金經理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券

D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告

【答案】：B189、已分配收益倍數體現了（）。

A.投資人現金的回收情況

B.投資資金的時間價值

C.投資人的賬面回報水平

D.投資人的實際回報水平

【答案】：A190、基金管理人新設基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額（）的，應當采用封閉或定期開放運作方式且定期開放周期不得低于（）個月（貨幣市場基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進行充分披露及標識，且不得向個人投資者公開發(fā)售。

A.40%，2

B.50%，2

C.50%，3

D.40%，3

【答案】：C191、（2017年真題）下列關于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。

A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人

B.凈資產高于500萬元人民幣的單位

C.金融資產高于300萬元人民幣的自然人

D.凈資產高于1000萬元人民幣的法人

【答案】：B192、（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產品推出，規(guī)模及客戶數迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B193、中國證券投資基金業(yè)協會對于股權投資的職能不包括（）。

A.開展行業(yè)自律

B.協調行業(yè)關系

C.改變行業(yè)模式

D.提供行業(yè)服務

【答案】：C194、私募股權投資者最不愿意看到的投資退出機制為（）

A.二次出售

B.IPO

C.破產清算

D.MBO

【答案】：C195、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。

A.價值型

B.成長型

C.公開募集型

D.私募型

【答案】：A196、（2016年真題）契約型股權投資基金應于基金合同正文訂明管理人、托管人及投資者的聲明與承諾，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者聲明其為符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者，保證財產的來源及用途符合國家有關規(guī)定，并已充分理解基金合同條款，了解相關權利義務，了解有關法律法規(guī)及所投資基金的風險收益特征，不承擔相應的投資風險

B.管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理運用基金財產，不對基金活動的盈利性和最低收益作出承諾

C.托管人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則安全保管基金財產，并履行合同約定的其他義務

D.投資者承諾其向私募基金管理人提供的有關投資目的、投資偏好、投資限制、財產收入情況和風險承受能力等基本情況真實、完整、準確、合法，不存在任何重大遺漏或誤導

【答案】：A197、按照（）的不同，金融市場可分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B198、成長權益戰(zhàn)略投資于（）的企業(yè)。

A.初創(chuàng)型

B.具備成型的商業(yè)模型

C.具有負現金流

D.面臨并購

【答案】：B199、關于中期票據的說法錯誤的是（）

A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下

B.我國中期票據大多采用信用發(fā)行；接受擔保增信

C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高

D.中期票據募集資金的用途并無嚴格限制

【答案】：C200、()同時考慮了基金經理主動管理能力和市場波動情況。

A.特雷諾指數

B.詹森指數

C.夏普指數

D.資本資產定價模型

【答案】：C201、回購一般分為（）。

A.正回購和逆回購

B.買入回購和賣出回購

C.一次性回購和永久性回購

D.質押式回購和買斷式回購

【答案】：D202、下列關于投資基金的說法中，錯誤的是（）。

A.對沖基金是“風險對沖過的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權基金可用字母“VC”表示

D.風險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

【答案】：C203、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。

A.基金客戶

B.基金托管人

C.基金管理人

D.監(jiān)管機構

【答案】：C204、房地產權益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B205、下列對基金投資的流動性風險主要表現描述不正確的是（）。

A.基金管理人建倉時或者為實現投資收益而進行組合調整時,可能會由于個股的市場流動性相對不足而無法按預期的價格將股票或債券買進或賣出

B.為應付投資者的贖回，當個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當的價格大量拋售股票或債券

C.當流動性供給者與需求者出現供求不平衡時不會帶來流動性風險

D.流動性風險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給，從資金需求的角度，則要看基金持有人的結構

【答案】：C206、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D207、（）是指私募股權投資基金投資的企業(yè)運營失敗，項目以破產而告終，被迫退出的一種形式。

A.二次出售

B.破產清算

C.管理層回購

D.買殼上市

【答案】：B208、基金中基金投資的ETF基金，按所投資ETF基金估值日的（）估值；基金中基金投資的境內上市開放式基金，按所投資基金估值日的（）估值；基金中基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的（）估值。

A.收盤價；收盤價；份額凈值

B.份額凈值；收盤價；收盤價

C.收盤價；份額凈值；收盤價

D.份額凈值；收盤價；份額凈值

【答案】：C209、開放式基金出現巨額贖回時，基金管理人決定部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延

B.基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告

C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日辦理

D.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當天的凈值

【答案】：D210、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。

A.回購交易

B.套利交易

C.贖回交易

D.差別交易

【答案】：B211、下列關于普通股的表述錯誤的是（）。

A.普通股具有股權和債券雙重屬性

B.普通股的股利是變動的

C.普通股一般具有表決權

D.普通股是公司通常發(fā)行的無特別權利的股票

【答案】：A212、國內股權投資基金的募集對象主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D213、(2016年)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務

D.對投資者作出盈虧保證

【答案】：C214、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。

A.在規(guī)定范圍和比例內，將其管理的不同基金財產投資于同一股票

B.將貨幣基金投資于可轉債

C.向基金份額持有人承諾5％的預期收益

D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易

【答案】：A215、國內企業(yè)海外上市中，最常使用可變利益實體（VIE）架構的企業(yè)類型是（）。

A.市場壟斷型企業(yè)

B.外資禁入行業(yè)的企業(yè)

C.傾銷多發(fā)行業(yè)的企業(yè)

D.高新技術企業(yè)

【答案】：B216、標準·普爾和惠譽的最高信用等級是（）。

A.AAAA級

B.AAA級

C.AAa級

D.Aaa級

【答案】：B217、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。

A.貨幣基金

B.股權基金

C.股票基金

D.ETF基金

【答案】：A218、國有企業(yè)股權非上市轉讓原則上通過（）公開進行。

A.一級市場

B.產權市場

C.二級市場

D.區(qū)域股權市場

【答案】：B219、關于私募投資基金監(jiān)督管理，以下說法正確的是（）。

A.發(fā)行私募基金需經監(jiān)管機構行政審批

B.允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數量的投資者發(fā)行私募基金

C.設立私募基金管理機構需經監(jiān)管機構行政審批

D.建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，注重事前監(jiān)管

【答案】：B220、公司解散或破產清算時，公司的資產在不同證券持有者中的清償順序是（）。

A.債券持有人（先于）優(yōu)先股股東（先于）普通股股東

B.優(yōu)先股股東（先于）普通股股東（先于）債券持有人

C.優(yōu)先股股東（先于）債券持有人（先于）普通股股東

D.普通股股東（先于）優(yōu)先股股東（先于）債券持有人

【答案】：A221、(2017年)股權投資基金行業(yè)的市場主體違反法律、行政法規(guī)及部門規(guī)章，中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構可對其采?。ǎ┐胧?。

A.行政監(jiān)管

B.自律

C.司法

D.黨紀處分

【答案】：A222、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規(guī)定為（）年。

A.1

B.5

C.10

D.15

【答案】：D223、（2021年真題）股權投資基金的估值，以下表述正確的是（）。

A.估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數

B.管理人應當每年聘請審計師對項目進行估值

C.投資項目的估值方法一旦確定，在持有期不得更改

D.未上市且無新一輪融資的投資項目，應始終按照投資成本進行入帳

【答案】：A224、信息披露義務人應當在（）結束之日起4個月以內向投資者披露報告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財務情況、基金投資運作情況和運用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔情況、基金管理人取得的管理費和業(yè)績報酬。

A.每日

B.每月

C.每季

D.每年

【答案】：D225、（）“北向通”正式啟動。

A.2016年5月16日

B.2016年7月3日

C.2017年5月16日

D.2017年7月3日

【答案】：D226、（2017年真題）基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任是（）。

A.基金管理人擇期再次安排并確保客戶參與到基金管理人發(fā)行的其他產品中

B.以基金管理人固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

C.在基金募集期限屆滿后60天內返還投資者已繳納的款項

D.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息

【答案】：B227、股權投資基金的出資可以采?。ǎ┬问健?/p>

A.貨幣資金

B.無形資產

C.實物資產

D.商譽

【答案】：A228、下列關于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。

A.投資組合的風險可分為系統性風險和非系統性風險

B.基金管理人通過構建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉

C.投資組合中各只股票自身產生的風險屬于非系統性風險

D.基金管理人通過構建投資組合，只能將市場上的非系統風險分敢

【答案】：B229、契約型基金合同當事人訂立合同遵循的原則不包括（）。

A.平等自愿

B.誠實信用

C.公平

D.收益最大化

【答案】：D230、基金的募集一般要經過（）等四個步驟。

A.注冊、申請、認購、基金合同生效

B.發(fā)售、注冊、認購、基金合同生效

C.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D.申請、發(fā)售、認購、基金合同生效

【答案】：C231、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。

A.200

B.100

C.210

D.105

【答案】：B232、下列不屬于政府引導基金特點的是（）。

A.由政府出資

B.不以營利為目的

C.支持創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展的專項資金

D.流動性強

【答案】：D233、已發(fā)行的股票的轉讓流通市場叫股票的（）。

A.一級市場

B.初級市場

C.二級市場

D.三級市場

【答案】：C234、(2016年)內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準確

【答案】：A235、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責任

【答案】：C236、()指期權的買方只有在期權到期日才能執(zhí)行期權，既不能提前也不能推遲。

A.美式期權

B.歐式期權

C.看漲期權

D.看跌期權

【答案】：B237、境外股權投資基金向境內目標公司投資需要完成相關審批或備案程序，一般包括（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.基金管理公司

D.商務部、國家發(fā)展改革委以及外匯局

【答案】：D238、速動比率總是（）流動比率。

A.小于

B.不大于

C.大于

D.不小于

【答案】：B239、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動。

A.證券投資咨詢機構

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問

【答案】：D240、下列關于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則

B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

【答案】：C241、關于公司章程必備條款，下列說法正確的是（）。

A.公司型基金采取自我管理方式的，章程中應明確管理人名稱

B.公司型基金必須采取自我管理方式

C.公司全體股東一致同意不托管的，應在章程中明確約定本公司型基金不進行托管

D.公司財產采取委托管理的，章程中應當明確管理架構和投資決策程序

【答案】：C242、與小規(guī)?；鹣啾龋惔笠?guī)模基金的優(yōu)勢體現在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A243、私募股權投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C244、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過證券公司進行委托買賣

【答案】：B245、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

【答案】：A246、（）發(fā)布我國各類債券的收益率曲線。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：A247、市場投資組合的特征不包括（）。

A.切點投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風險資產的投資組合

B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點投資組合M與無風險資產的再組合

C.切點投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關

D.切點投資組合是所有投資者理想的投資組合

【答案】：D248、既注重資本增值又注重當期收入的基金是（）。

A.指數基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D249、下列