2021年證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》名師預測試題及答案

第頁2021年證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》名師預測試題及答案一、單選題1.證券公司未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的,沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的,處以3萬元以上()萬元以下的罰款。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C解析：

考點:本題考查違反客戶資產(chǎn)的保護規(guī)定的法律責任。證券公司未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的,責令改正,給予警告,沒收違法所得,沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的,處以3萬元以上30萬元以下的罰款。2.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》,下列說法錯誤的是()。A、會員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分應記入處罰處分信息B、誠信信息中的處罰處分信息包括受處罰處分機構(gòu)或個人名稱、受處罰處分機構(gòu)責任人、處罰處分時間等C、中國證券業(yè)協(xié)會實施的自律懲戒措施應記入處罰處分信息D、地方性證券業(yè)協(xié)會實施的自律懲戒措施應記入處罰處分信息【正確答案】：A解析：

會員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分不作為處罰處分信息,但應記入誠信信息備注欄。3.公司的經(jīng)營范圍由()規(guī)定,并依法登記。A、公司章程B、公司登記機關(guān)C、公司監(jiān)事會D、公司董事會【正確答案】：A解析：

公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定,不能超越章程規(guī)定的經(jīng)營范圍申請登記注冊。公司的經(jīng)營范圍必須進行依法登記。4.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務的,應當建立健全并有效執(zhí)行信息隔離制度,對()等業(yè)務進行有效隔離,防止敏感信息的不當流動和使用,嚴格防范利益沖突。Ⅰ.經(jīng)紀Ⅱ.自營Ⅲ.做市Ⅳ.資產(chǎn)管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券期貨經(jīng)營機構(gòu)從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務的,應當建立健全并有效執(zhí)行信息隔離制度,對經(jīng)紀、自營、做市、資產(chǎn)管理等業(yè)務進行有效隔離,防止敏感信息的不當流動和使用,嚴格防范利益沖突。5.下面有關(guān)公募基金向公眾發(fā)布宣傳推介材料,說法錯誤的是()。①基金銷售機構(gòu)制作的基金宣傳推介材料,應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)管理的高級管理人員審查,出具合規(guī)意見②基金宣傳材料可以預測基金的證券投資業(yè)績③基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時,可以主要推薦某只或者某幾只基金④基金推介材料可以登載個人的推薦性文字A、①B、①②④C、②③④D、①③④【正確答案】：C解析：

公募基金宣傳推介材料。基金銷售機構(gòu)制作的基金宣傳推介材料,應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)管理的高級管理人員審查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)機構(gòu)備案。基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,預測基金的證券投資業(yè)績;違規(guī)承諾收益或者承擔損失,詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金,夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述,登載單位或者個人的推薦性文字。6.提交虛假證明文件或者采取其他欺詐手段騙取證券公司設立許可、業(yè)務許可或者重大事項變更核準的,撤銷相關(guān)許可,并處以()的罰款。A、一百萬元以上一千萬元以下B、二百萬元以上二千萬元以下C、三百萬元以上三千萬元以下D、五百萬元以上五千萬元以下【正確答案】：A解析：

根據(jù)新《證券法》的規(guī)定。第二百零三條?提交虛假證明文件或者采取其他欺詐手段騙取證券公司設立許可、業(yè)務許可或者重大事項變更核準的,撤銷相關(guān)許可,并處以一百萬元以上一千萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。7.根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》規(guī)定,下列關(guān)于設立合伙企業(yè)應具備的條件的說法,正確的是()。A、有書面或口頭合伙協(xié)議B、有2個以上合伙人C、由過半數(shù)以上合伙人協(xié)商一致D、有合伙人認繳且實際繳付的出資【正確答案】：B解析：

設立合伙企業(yè)應具備的條件:①有2個以上合伙人,合伙人為自然人的,應當具有完全民事行為能力;②有書面合伙協(xié)議(選項A錯誤);③有合伙人認繳或者實際繳付的出資(選項D錯誤)。故選B。8.證券公司()以證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保。A、不得B、可以C、經(jīng)報批后可以D、經(jīng)客戶同意后可以【正確答案】：A解析：

證券公司客戶資產(chǎn)不得用于提供融資或者擔保。9.下列不屬于設立股份有限公司應當具備的條件是()。A、有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人實繳的股本總額B、有公司住所C、有公司名稱和符合要求的組織機構(gòu)D、發(fā)起人符合法定人數(shù)【正確答案】：A解析：

設立股份有限公司,應當具備下列條件:(1)發(fā)起人符合法定人數(shù)。(2)有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認購的股本總額或者募集的實收股本總額。(3)股份發(fā)行、籌辦事項符合法律規(guī)定。(4)發(fā)起人制訂公司章程,采用募集方式設立的經(jīng)創(chuàng)立大會通過。(5)有公司名稱,建立符合股份有限公司要求的組織機構(gòu)。(6)有公司住所。10.下列選項中,無需經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的是()。A、證券公司設立境內(nèi)分支機構(gòu)B、證券公司現(xiàn)金分配利潤C、證券公司撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)D、證券公司減少注冊資本【正確答案】：B解析：

證券公司增加注冊資本且股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整,減少注冊資本,變更業(yè)務范圍或者公司章程中的重要條款,合并、分立,設立、收購或者撤銷境內(nèi)分支機構(gòu),在境外設立、收購、參股證券經(jīng)營機構(gòu),應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。11.通過證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到()時,應當在該事實發(fā)生之日起()內(nèi)向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告,通知該上市公司,并予公告。Ⅰ.5%Ⅱ.10%Ⅲ.3日Ⅳ.5日A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

通過證券交易所的證券交易,投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到5%時,應當在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi),向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易所做出書面報告,通知該上市公司,并予公告;在上述期限內(nèi),不得再行買賣該上市公司的股票。12.申請證券上市交易,應經(jīng)()審核同意,雙方簽訂上市協(xié)議。A、中國證監(jiān)會B、證券交易所C、中國證券登記結(jié)算有限公司D、中國證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：B解析：

申請證券上市交易,應當向證券交易所提出申請,由證券交易所依法審核同意,并由雙方簽訂上市協(xié)議。13.下列說法錯誤的是()。A、證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前取得證券交易所核準的任職資格B、證券公司的高級管理人員是指公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人、合規(guī)負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員C、證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責人不再具備任職資格條件的,證券公司應當解除其職務并向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告D、證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責人不再具備任職資格條件的,證券公司未解除其職務的,中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當責令其解除【正確答案】：A解析：

證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前取得經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。證券公司的高級管理人員是指公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人、合規(guī)負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員。證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責人不再具備任職資格條件的,證券公司應當解除其職務并向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告;證券公司未解除其職務的,中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當責令其解除。14.證券經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)風險的防范措施包括()。①證券公司要加強合規(guī)文化建設,從高級管理人員到普通員工都要增強法制觀念和合規(guī)意識②要建立健全各項規(guī)章制度,嚴格按經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機制和制度③對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管,對經(jīng)濟業(yè)務賬戶管理、交易、清算、核算、操作權(quán)限、風險控制等實行集中統(tǒng)一管理;對風險程度和重要性不同的業(yè)務,實行實時復核、分級審批。加強對經(jīng)濟業(yè)務主要環(huán)節(jié)和風險點的控制④建立客戶投訴處理及責任追究機制A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④【正確答案】：A解析：

考點:本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)風險的防范措施。第4項為管理風險的防范措施。15.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告,應該遵守()。①獨立原則②客觀原則③效率原則④審慎原則A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：B解析：

考點:本題考查《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告,應遵守獨立原則、客觀原則、公平原則和審慎原則。16.融資融券業(yè)務交易風險揭示書的基本內(nèi)容應包含提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的()。Ⅰ政策風險Ⅱ市場風險Ⅲ系統(tǒng)風險Ⅳ違約風險A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

融資融券業(yè)務交易風險揭示書的基本內(nèi)容應包含:提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統(tǒng)風險等各種風險,以及其特有的投資風險放大等風險。17.下列選項中,基金托管人應當履行的職責不包括()。A、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會C、對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項【正確答案】：D解析：

考點:本題考查基金托管人應當履行的職責。基金托管人應當履行下列職責:(1)安全保管基金財產(chǎn);(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶,確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;(4)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;(5)按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項;(所以D不包括)(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項屬于基金管理人的職責。18.證券金融公司不以營利為目的,履行下列職責()。Ⅰ為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務Ⅱ?qū)ψC券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控Ⅲ遵循審慎原則,審核、選取并確定可充抵保證金證券的名單,并向市場公布Ⅳ為客戶融資融券交易進行結(jié)算服務A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

證券金融公司是中國證監(jiān)會根據(jù)國務院的決定,批準設立專司轉(zhuǎn)融通業(yè)務的股份有限公司,證券金融公司不以營利為目的,履行下列職責:①為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(Ⅰ項);②對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控(Ⅱ項);③監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況,運用市場化手段防控風險;④中國證監(jiān)會確定的其他職責。19.下列關(guān)于公司公開財務狀況的說法中,正確的有()。Ⅰ有限責任公司應當自會計年度結(jié)束之日起20日內(nèi)將財務會計報告送交各股東Ⅱ股份有限公司應當在召開股東大會年會的20日前將財務會計報告置備于本公司Ⅲ股份有限公司應當在召開股東大會年會的5日前將財務會計報告置備于本公司Ⅳ公開發(fā)行股票的股份有限公司必須按照規(guī)定公告其財務會計報告A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

有限責任公司應當依照公司章程規(guī)定的期限將財務會計報告送交各股東。股份有限公司的財務會計報告應當在召開股東大會年會的20日前置備于本公司,供股東查閱;公開發(fā)行股票的股份有限公司必須公告其財務會計報告。20.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務時,與期貨公司簽訂的書面委托協(xié)議應當載明()。Ⅰ介紹業(yè)務的范圍Ⅱ代客戶支付保證金等輔助業(yè)務的范圍Ⅲ介紹業(yè)務對接規(guī)則Ⅳ執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

證券公司從事中間介紹業(yè)務時,應當與期貨公司簽訂書面委托協(xié)議。委托協(xié)議應當載明下列事項:①介紹業(yè)務的范圍;②執(zhí)行期貨保證金安全存管制度的措施;③介紹業(yè)務對接規(guī)則;④客戶投訴的接待處理方式;⑤報酬支付及相關(guān)費用的分擔方式;⑥違約責任;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。21.為了加強對證券公司的監(jiān)督管理,規(guī)范證券公司的行為,防范證券公司的風險,保護客戶的合法權(quán)益和社會公共利益,促進證券業(yè)健康發(fā)展,制定了()。A、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》B、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》C、《證券公司監(jiān)督管理條例》D、《中華人民共和國證券法》【正確答案】：C解析：

為了加強對證券公司的監(jiān)督管理,規(guī)范證券公司的行為,防范證券公司的風險,保護客戶的合法權(quán)益和社會公共利益,促進證券業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》,制定了《證券公司監(jiān)督管理條例》。22.上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的,在相關(guān)并購重組活動完成后,凡不屬于上市公司管理層實現(xiàn)無法獲知且事后無法控制原因,上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達盈利預測報告或者資產(chǎn)評估報告預測金額()的,中國證監(jiān)會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令定期報告等監(jiān)管措施。A、90%B、80%C、60%D、50%【正確答案】：D解析：

考點:上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的,在相關(guān)并購重組活動完成后,凡不屬于上市公司管理層實現(xiàn)無法獲知且事后無法控制原因,上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達盈利預測報告或者資產(chǎn)評估報告預測金額80%的,中國證監(jiān)會責令財務顧問及其財務顧問主辦人在股東大會及中國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現(xiàn)盈利預測的原因并向股東和社會公眾道歉。利潤實現(xiàn)數(shù)未達到盈利預測50%的,中國證監(jiān)會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令定期報告等監(jiān)管措施。23.根據(jù)《中華人民共和國合伙企業(yè)法》規(guī)定,吳某、杜某、任某、于某是某特殊普通合伙企業(yè)合伙人,下列說法正確的是()。A、任某在執(zhí)業(yè)活動中因重大過失造成的合伙企業(yè)債務,全體合伙人承擔無限連帶責任B、杜某在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務,由全體合伙人承擔無限連帶責任C、吳某在執(zhí)業(yè)活動中因故意造成合伙企業(yè)債務,吳某應承擔有限責任D、于某造成的重大過失由合伙企業(yè)承擔責任后,無須對合伙企業(yè)的損失承擔賠償責任【正確答案】：B解析：

一個合伙人或者數(shù)個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務的,應當承擔無限責任或者無限連帶責任,其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額為限承擔責任。故選項A說法錯誤。合伙人在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務以及合伙企業(yè)的其他債務,由全體合伙人承擔無限連帶責任。故選項B說法正確。選項C,吳某在執(zhí)業(yè)活動中因故意造成合伙企業(yè)債務,吳某應承擔無限責任。選項D,于某造成的重大過失由合伙企業(yè)承擔責任后,應當按照合伙協(xié)議的約定對給合伙企業(yè)造成的損失承擔賠償責任。24.證券公司應當建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制,確保內(nèi)部控制的有效性。證券公司應當設立監(jiān)督檢查部門或崗位,監(jiān)督檢查部門應加強對內(nèi)部控制執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查和常規(guī)稽核、非常規(guī)稽核,并將檢查結(jié)果報()。A、證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B、證券公司注冊地證券業(yè)協(xié)會C、證券公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D、證券公司所在地證券業(yè)協(xié)會【正確答案】：A解析：

考點:本題考查證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制的有關(guān)規(guī)定。監(jiān)督檢查部門應加強對內(nèi)部控制執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查和常規(guī)稽核、非常規(guī)稽核,并將檢查結(jié)果報證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。25.下列關(guān)于公開發(fā)行的說法中錯誤的是()。A、向不特定對象發(fā)行證券為公開發(fā)行B、向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的為公開發(fā)行,依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)也計算在內(nèi)C、非公開發(fā)行證券,不得采用廣告方式D、非公開發(fā)行證券,不得采用公開勸誘和變相公開方式【正確答案】：B解析：

有下列情形之一的,為公開發(fā)行:①向不特定對象發(fā)行證券;②向特定對象發(fā)行證券累計超過200人,但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi);③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開發(fā)行證券,不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。26.證券公司合并、分立的,涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應當經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務資格的()。A、會計師事務所驗資B、資產(chǎn)評估機構(gòu)評估C、信用評級機構(gòu)評級D、律師事務所核實【正確答案】：B解析：

證券公司合并、分立的,涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應當經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估。27.根據(jù)《中華人民共和國證券法》,非法開設證券交易場所的,由()級以上人民政府予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款。A、省B、縣C、市D、鄉(xiāng)【正確答案】：B解析：

根據(jù)新《中華人民共和國證券法》第二百條規(guī)定,非法開設證券交易場所的,由縣級以上人民政府予以取締,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的,處以100萬元以上1000萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以20萬元以上200萬元以下的罰款。28.李某大學畢業(yè)后進入某證券公司工作,如果其從事代銷金融產(chǎn)品業(yè)務,按規(guī)定應當具有()資格。A、證券從業(yè)B、法律從業(yè)C、市場營銷D、會計從業(yè)【正確答案】：A解析：

證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員,應當具有證券從業(yè)資格,并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定。29.證券公司中應對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制要求所導致的風險和損失承擔首要責任的是()。A、董事會B、直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的相關(guān)人員C、合規(guī)部門D、經(jīng)理層【正確答案】：B解析：

直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員有義務向證券公司報告內(nèi)部控制的缺陷,并及時加以糾正。相關(guān)人員應對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。30.證券公司違反規(guī)定,假借他人名義或者以個人名義從事證券自營業(yè)務的,應()。Ⅰ責令改正,給予警告,沒收違法所得Ⅱ處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款Ⅲ沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款Ⅳ情節(jié)嚴重的,撤銷相關(guān)業(yè)務許可或者責令關(guān)閉A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：B解析：

根據(jù)新《證券法》第一百二十九條?證券公司的自營業(yè)務必須以自己的名義進行,不得假借他人名義或者以個人名義進行。證券公司的自營業(yè)務必須使用自有資金和依法籌集的資金。證券公司不得將其自營賬戶借給他人使用。第二百零七條?證券公司違反本法第一百二十九條的規(guī)定從事證券自營業(yè)務的,責令改正,給予警告,沒收違法所得,并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,并處撤銷相關(guān)業(yè)務許可或者責令關(guān)閉。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。31.下列關(guān)于設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件的說法中,錯誤的是()。A、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件B、有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程C、注冊資本不低于2億元人民幣,且必須為認繳貨幣資本D、取得基金從業(yè)資格的人員應達到法定人數(shù)【正確答案】：C解析：

設立管理公開募集基金的基金管理公司,應當具備的條件有:1、有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程;2、注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽,資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準,最近3年沒有違法記錄;4、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);5、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件;6、有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施;7、有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。32.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定,取得證券執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的,新聘用機構(gòu)應當在上述情形發(fā)生后()日內(nèi)向協(xié)會報告。A、15B、10C、30D、5【正確答案】：B解析：

取得證券執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構(gòu)的,新聘用機構(gòu)應當在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會報告,由協(xié)會變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。33.證券公司自營業(yè)務的投資決策機構(gòu)負責確定()。Ⅰ自營業(yè)務規(guī)模Ⅱ資產(chǎn)配置策略Ⅲ可承受的風險限額Ⅳ投資品種A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

投資決策機構(gòu)是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構(gòu),負責確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項和投資品種等。34.證券公司應當建立健全信息查詢制度,保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的信息,包括()等信息。Ⅰ證券經(jīng)紀人服務的證券營業(yè)部Ⅱ證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)地域范圍Ⅲ證券經(jīng)紀人證書編號Ⅳ證券經(jīng)紀人家庭住址A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券公司應當建立健全信息查詢制度,保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀人證書編號等信息。35.2013年實施的()為非銀行金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務預留了法律空間。A、《證券投資基金法》B、《證券公司監(jiān)督管理條例》C、《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》D、《非銀行金融機構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務暫行規(guī)定》【正確答案】：A解析：

考點:本題考查托管業(yè)務相關(guān)知識。2013年實施的《證券投資基金法》為非銀行金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務預留了法律空間。36.證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準擅自公開發(fā)行的證券的,以下關(guān)于對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員所采取的處罰措施中,正確的是()。A、撤銷任職資格或證券從業(yè)資格B、處以30萬元以上300萬元以下的罰款C、沒收違法所得D、給予警告【正確答案】：D解析：

新《中華人民共和國證券法》第一百八十三條規(guī)定,證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行的證券的,責令停止承銷或者銷售,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的,處以100萬元以上1000萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的,并處暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務許可。給投資者造成損失的,應當與發(fā)行人承擔連帶賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,并處以50萬元以上500萬元以下的罰款。37.客戶回訪應當留痕,相關(guān)資料應當保存不少于3年。回訪內(nèi)容包括()Ⅰ確認客戶身份Ⅱ確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關(guān)條款Ⅲ確認客戶開戶為其真實意愿Ⅳ提醒客戶自行設置和妥善保管密碼A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年未客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%。客戶回訪應當留痕,相關(guān)資料應當保存不少于3年?；卦L內(nèi)容包括但不限于:①確認客戶身份,如客戶委托他人代理開戶的,應向客戶確認代理人身份及代理權(quán)限。②確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關(guān)條款。③確認客戶開戶為其真實意愿。④提醒客戶自行設置和妥善保管密碼。⑤確認客戶開戶方式。38.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》規(guī)定,處罰處分信息包括()。Ⅰ受處罰處分機構(gòu)或個人名稱Ⅱ受處罰處分機構(gòu)責任人Ⅲ處罰處分時間Ⅳ處罰處分類別A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

處罰處分信息包括受處罰處分機構(gòu)或個人名稱、受處罰處分機構(gòu)責任人、處罰處分時間、效力期限、處罰處分原因、作出處罰處分決定的機構(gòu)、處罰處分類別、文號等。39.招股意向書刊登首日,首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露()。Ⅰ發(fā)行定價方式Ⅱ定價程序Ⅲ參與網(wǎng)下詢價投資者條件Ⅳ股票配售原則A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

招股意向書刊登首日應當在發(fā)行公告中披露發(fā)行定價方式、定價程序、參與網(wǎng)下詢價投資者條件、股票配售原則、配售方式、有效報價的確定方式、中止發(fā)行安排、發(fā)行時間安排和路演推介相關(guān)安排等信息;發(fā)行人股東擬老股轉(zhuǎn)讓的,還應披露預計老股轉(zhuǎn)讓的數(shù)量上限,老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量,并明確新股發(fā)行與老股轉(zhuǎn)讓數(shù)量的調(diào)整機制。40.公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應當及時披露債券存續(xù)期內(nèi)發(fā)生可能影響其償債能力或債券價格的重大事項。重大事項包括()。①發(fā)行人經(jīng)營方針、經(jīng)營范圍或生產(chǎn)經(jīng)營外部條件等發(fā)生重大變化②債券信用評價發(fā)生變化③發(fā)行人發(fā)生未能清償?shù)狡趥鶆盏倪`約情況④發(fā)行人主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)A、①②④B、①②③C、①②D、①②③④【正確答案】：D解析：

公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應當及時披露債券存續(xù)期內(nèi)發(fā)生可能影響其償債能力或債券價格的重大事項。重大事項包括:①發(fā)行人經(jīng)營方針、經(jīng)營范圍或生產(chǎn)經(jīng)營外部條件等發(fā)生重大變化;②債券信用評級發(fā)生變化;③發(fā)行人主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié);④發(fā)行人發(fā)生未能清償?shù)狡趥鶆盏倪`約情況;等等41.在證券研究報告發(fā)布之前,制作發(fā)布證券研究報告的相關(guān)人員不得向()泄露研究報告相關(guān)內(nèi)容。Ⅰ.相關(guān)銷售服務人員Ⅱ.客戶Ⅲ.合規(guī)審核人員Ⅳ.其他無關(guān)人員A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

在證券研究報告發(fā)布之前,制作發(fā)布證券研究報告的相關(guān)人員不得向證券研究報告相關(guān)銷售服務人員、客戶及其他無關(guān)人員泄露研究對象覆蓋范圍的調(diào)整、制作與發(fā)布研究報告的計劃,證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論,以及涉及盈利預測、投資評級、目標價格等內(nèi)容的調(diào)整計劃。42.以下屬于證券公司投資銀行類業(yè)務的是()。①承銷與保薦②上市公司并購重組財務顧問③公司債券受托管理④受托投資管理⑤非上市公司推薦⑥資產(chǎn)證券化A、①②③④⑤B、②③④⑤⑥C、①③④⑤⑥D(zhuǎn)、①②③⑤⑥【正確答案】：D解析：

證券公司投資銀行類業(yè)務包括:承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公司推薦、資產(chǎn)證券化等其他具有投資銀行特性的業(yè)務。證券公司開展投資銀行類業(yè)務時,應當按照《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券公司投資銀行類業(yè)務內(nèi)部控制指引》的規(guī)定,建立健全內(nèi)部控制體系和機制,保障內(nèi)部控制有效執(zhí)行。在對投資銀行類業(yè)務進行內(nèi)部控制時,應重點防范因管理不善、權(quán)責不明、未勤勉盡責等原因?qū)е碌姆娠L險、財務風險及道德風險,杜絕虛假承銷行為。43.保薦代表人出現(xiàn)()情形且在情節(jié)特別嚴重的情況下,中國證監(jiān)會可撤銷其保薦代表人資格。Ⅰ盡職調(diào)查工作日志缺失Ⅱ未完成輔導工作Ⅲ唆使發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)行審核委員會的審核工作Ⅳ參加持續(xù)督導工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

保薦代表人出現(xiàn)下列情形之一的,中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重,自確認之日起3~12個月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負責的推薦;情節(jié)特別嚴重的,撤銷其保薦代表人資格:①盡職調(diào)查工作日志缺失或者遺漏、隱瞞重要問題;②未完成或者未參加輔導工作;③未參加持續(xù)督導工作,或者持續(xù)督導工作未勤勉盡責;④因保薦業(yè)務或其具體負責保薦工作的發(fā)行人在保薦期間內(nèi)受到證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會公開譴責;⑤唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國證監(jiān)會及其發(fā)行審核委員會的審核工作;⑥嚴重違反誠實守信、勤勉盡責義務的其他情形。44.融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系原則上按照()的架構(gòu)設立和運行。A、股東(大)會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)B、董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—業(yè)務風控部門C、董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)D、股東(大)會—董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門【正確答案】：C解析：

融資融券業(yè)務的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務決策機構(gòu)—業(yè)務執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設立和運行。45.客戶在從事融資融券交易期間,可能面臨的風險或損失包括()。Ⅰ擔保物被強制平倉Ⅱ融資融券成本增加Ⅲ因標的證券終止上市,被提前了結(jié)融資融券交易Ⅳ因融資融券標的證券范圍調(diào)整,被提前了結(jié)融資融券交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

以上所述均屬于客戶在從事融資融券交易期間,可能面臨的風險或損失。46.下列關(guān)于股份公司發(fā)行股份的說法,不正確的是()。A、同種類的每一股份應當具有同等權(quán)利B、公司發(fā)行新股可以根據(jù)公司經(jīng)營情況和財務狀況確定其作價方案C、任何單位或者個人所認購的股份,每股應當支付相同價額D、同次發(fā)行的同種類股票,每股的發(fā)行條件和價格不相同【正確答案】：D解析：

《中華人民共和國公司法》規(guī)定,股份的發(fā)行實行公平、公正的原則,同種類的每一股份應當具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票,每股的發(fā)行條件和價格應當相同,任何單位或者個人所認購的股份,每股應當支付相同價額。故選項D說法錯誤。47.證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)證書申請?zhí)峁┨摷俨牧系?證券業(yè)協(xié)會可以采取的處罰措施有()。Ⅰ申請執(zhí)業(yè)證書的,不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書Ⅱ已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的,由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書Ⅲ5萬元以下的罰款Ⅳ拘留A、Ⅰ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料,申請執(zhí)業(yè)證書的,不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的,由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。48.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據(jù)包括()。Ⅰ證券研究報告Ⅱ基于證券研究報告形成的投資分析意見Ⅲ基于理論模型形成的投資分析意見Ⅳ基于分析方法形成的投資分析意見A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況,在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上,向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。證券投資顧問向客戶提供投資建議,應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。49.證券投資顧問變更崗位,不再從事證券投資顧問業(yè)務的,所在證券公司應當在該事項發(fā)生之日起()個工作日內(nèi),向證券業(yè)協(xié)會辦理申請注銷其證券投資顧問注冊登記。A、30B、10C、5D、15【正確答案】：B解析：

證券投資顧問或者證券分析師變更崗位,不再從事證券投資顧問或者發(fā)布證券研究報告業(yè)務的,所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當在該事項發(fā)生之日起10個工作日內(nèi),向證券業(yè)協(xié)會辦理申請注銷有關(guān)人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。證券投資顧問、證券分析師離職,其所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當在勞動合同解除之日起10個工作日內(nèi),通過中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)提交離職備案。證券業(yè)協(xié)會依據(jù)公司提交的該人員離職備案材料,辦理注銷該人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。(PS:根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會2020年3月4日發(fā)布的《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項的通知》從業(yè)人員應當通過所在機構(gòu)進行登記,機構(gòu)應當自從業(yè)人員入職(含試用期)之日起7個工作日內(nèi),通過協(xié)會從業(yè)人員管理平臺,將經(jīng)本機構(gòu)審核過的從業(yè)人員登記信息提交至協(xié)會進行登記。登記信息完備的,協(xié)會在登記后生成唯一登記編號。登記信息不完備或不符合規(guī)定要求的,協(xié)會通知機構(gòu)及時補正。從業(yè)人員所從事的業(yè)務類別或其他重要登記信息發(fā)生變化的,所在機構(gòu)應當自發(fā)生變化之日起7個工作日內(nèi)辦理變更登記。從業(yè)人員離職的,所在機構(gòu)應當自勞動關(guān)系(或委托代理關(guān)系)解除之日起7個工作日內(nèi)辦理注銷登記。但是協(xié)會只公告了考試的時候證券法按新法來,因此本題答案依舊是按照教材上的規(guī)定來的。如果在考試中出現(xiàn)了7日的選項則選7日,未出現(xiàn)7日則選擇10日。)50.以下屬于證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則的是()。①保持獨立性②認真審慎、專業(yè)嚴謹③充分尊重知識產(chǎn)權(quán)④維護所在機構(gòu)利益A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則有:保持獨立性;保持客觀性;公平對待發(fā)布對象;認真審慎、專業(yè)嚴謹;恪守誠信原則;信息保密;充分尊重知識產(chǎn)權(quán);報告違法違規(guī)事項;防范利益沖突;珍惜職業(yè)稱號和職業(yè)聲譽;防范不正當競爭;規(guī)范參與公眾交流活動;維護所在機構(gòu)利益;加強后續(xù)培訓。51.下列投資者可以視為非公開募集基金的合格投資者的是()。A、金融資產(chǎn)為200萬元的個人B、總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位投資者C、依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品D、最近3年個人年均收入超過30萬元的個人【正確答案】：C解析：

非公開募集基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位投資者(選項B錯誤)。②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人(選項A、D錯誤)。下列投資者視為合格投資者:①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金;②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品(選項C當選);③受國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品;④投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。52.證券公司申請融資融券業(yè)務資格,應當具備的條件包括()。Ⅰ具有證券經(jīng)紀業(yè)務資格Ⅱ公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險Ⅲ財務狀況良好,最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定Ⅳ財務狀況良好,最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

Ⅳ項說法錯誤,應為:財務狀況良好,最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。53.下列說法中,錯誤的是()。A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則,對產(chǎn)品進行保本保收益,視為剛性兌付B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式,實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益的,視為剛性兌付C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時,發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付,不應視為剛性兌付D、經(jīng)認定存在剛性兌付行為的,應該區(qū)分存款類金融機構(gòu)和非存款類持牌金融機構(gòu)進行懲處【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時,發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付,應視為剛性兌付。故選項C說法錯誤。54.下列人員中,屬于違法買賣股票并應當承擔法律責任的有()。Ⅰ在上海證券交易所工作的張某Ⅱ在中國證監(jiān)會工作的王某Ⅲ某證券公司經(jīng)紀人王某Ⅳ為某證券公司提供物業(yè)服務的趙某A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

根據(jù)新《證券法》的規(guī)定,證券交易場所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員,證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員,在任期或者法定限期內(nèi),不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券,也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。55.證券公司的高級管理人員是指證券公司的()。Ⅰ總經(jīng)理Ⅱ副總經(jīng)理Ⅲ財務負責人Ⅳ保潔負責人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券公司的高級管理人員是指證券公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人、合規(guī)負責人、董事會秘書以及實際履行上述職務的人員。56.以下關(guān)于公開發(fā)行公司債券的說法,正確的有()。①公開發(fā)行公司債券,應具備健全且運行良好的組織機構(gòu)②公開發(fā)行公司債券,應最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息③公開發(fā)行公司債券籌集的資金,必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用④公開發(fā)行公司債券籌集的資金,不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出A、②③④B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》第十五條,公開發(fā)行公司債券,應當符合下列條件:(一)具備健全且運行良好的組織機構(gòu);(二)最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息;(三)國務院規(guī)定的其他條件。公開發(fā)行公司債券籌集的資金,必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用;改變資金用途,必須經(jīng)債券持有人會議作出決議。公開發(fā)行公司債券籌集的資金,不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券,除應當符合第一款規(guī)定的條件外,還應當遵守本法第十二條第二款的規(guī)定。但是,按照公司債券募集辦法,上市公司通過收購本公司股份的方式進行公司債券轉(zhuǎn)換的除外。57.下列關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)罪的說法中,正確的有()。Ⅰ背信運用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體是特殊主體,即金融機構(gòu)Ⅱ背信運用受托財產(chǎn)罪客觀上表現(xiàn)為實施了違背受托義務、擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)的行為,情節(jié)嚴重的Ⅲ本罪的主觀方面表現(xiàn)為過失Ⅳ本罪既處罰單位,也處罰直接負責的主管人員和其他直接責任人員A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

背信運用受托財產(chǎn)罪主觀方面只能是故意,過失不構(gòu)成本罪。故Ⅲ項說法錯誤。58.根據(jù)客戶資產(chǎn)保護相關(guān)規(guī)定,下列說法正確的是()。A、指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況B、客戶的交易結(jié)算資金的存取,可通過任意商業(yè)銀行辦理C、客戶的交易結(jié)算資金存管合同應由證券公司及客戶雙方簽訂D、客戶的交易結(jié)算資金存管合同應由商業(yè)銀行及客戶雙方簽訂【正確答案】：A解析：

指定商業(yè)銀行應當與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結(jié)算資金存管合同。指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況。59.下列關(guān)于合伙企業(yè)的說法,正確的是()。A、普通合伙人對合伙企業(yè)承擔有限責任B、合伙企業(yè)具有獨立的法人主體資格C、合伙企業(yè)財產(chǎn)屬于合伙人共有D、合伙企業(yè)具有高度的資合性【正確答案】：C解析：

普通合伙人對合伙企業(yè)債務承擔無限連帶責任,故選項A說法錯誤。合伙企業(yè)是非法人企業(yè),不是法人,不具有獨立的法人主體資格,故選項B說法錯誤。合伙企業(yè)財產(chǎn)屬于合伙人共有,故選項C說法正確。合伙企業(yè)具有高度的人合性,故選項D說法錯誤。60.非公開募集基金的基金管理人員組織形態(tài)包括()。Ⅰ依法設立的公司Ⅱ合伙企業(yè)Ⅲ個人Ⅳ社團A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

公開募集基金的基金管理人,由基金管理公司或者經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。非公開募集基金的基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。61.私募基金子公司及其下設特殊目的機構(gòu)可以以現(xiàn)金管理為目的管理閑置資金,但應當堅持有效控制風險、保持流動性的原則,且只能投資于()。Ⅰ依法公開發(fā)行的國債Ⅱ央行票據(jù)Ⅲ短期融資券Ⅳ流動性較弱的證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

私募基金子公司及其下設特殊目的機構(gòu)可以以現(xiàn)金管理為目的管理閑置資金,但應當堅持有效控制風險、保持流動性的原則,且只能投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)、短期融資券、投資級公司債、貨幣市場基金及保本型銀行理財產(chǎn)品等風險較低、流動性較強的證券。62.以下關(guān)于融資融券業(yè)務合同的說法,不正確的有()。①合同應約定乙方清償債務的范圍、方式、期限②合同應約定甲方強制平倉的各類情形③合同應約定甲方從事融資融券交易的信用額度④合同應載明乙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源的聲明與保證A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④【正確答案】：C解析：

考點:本題考查融資融券業(yè)務合同的基本內(nèi)容。合同應約定甲方清償債務的范圍、方式、期限;合同應約定乙方強制平倉的各類情形;合同應載明甲乙雙方對主體資格、交易資產(chǎn)來源的聲明與保證。63.證券公司證券自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額等方面的重大決策應當(),由相關(guān)人員簽字確認后存檔。Ⅰ經(jīng)過負責人批準Ⅱ經(jīng)過集體決策Ⅲ采取書面形式Ⅳ采取口頭形式A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

證券公司自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務授權(quán)等方面的重大決策應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式,由相關(guān)人員簽字確認后存檔。64.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》,從事證券業(yè)務的專業(yè)人員包括()。①證券公司中從事自營、經(jīng)紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員②基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員③基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員,包括相關(guān)業(yè)務部門的管理人員④購買證券的個人投資者A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④【正確答案】：A解析：

考點:本題考查從事證券業(yè)務的專業(yè)人員范圍。按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》,從事證券業(yè)務的專業(yè)人員,是指證券公司中從事自營、經(jīng)紀、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務的專業(yè)人員。包括:相關(guān)業(yè)務部門的管理人員;基金管理公司、基金托管機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務的專業(yè)人員,含相關(guān)業(yè)務部門的管理人員;基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的專業(yè)人員,含相關(guān)業(yè)務部門的管理人員;證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員;證券資信評估機構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務的專業(yè)人員及其管理人員;中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。65.公司首次公開發(fā)行新股,應當符合的條件不包括()。A、具備健全且運行良好的組織機構(gòu)B、具有持續(xù)經(jīng)營能力C、發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的刑事犯罪D、最近兩年財務會計報告被出具保留意見審計報告【正確答案】：D解析：

根據(jù)新《證券法》的規(guī)定,公司首次公開發(fā)行新股,應當符合下列條件:(一)具備健全且運行良好的組織機構(gòu);(二)具有持續(xù)經(jīng)營能力;(三)最近三年財務會計報告被出具無保留意見審計報告;(四)發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的刑事犯罪;(五)經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。上市公司發(fā)行新股,應當符合經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件,具體管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。公開發(fā)行存托憑證的,應當符合首次公開發(fā)行新股的條件以及國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。66.關(guān)于公司對外投資和擔保的規(guī)定,下列說法正確的是()。A、公司可以對外投資,但不可以對外提供擔保B、公司為公司股東提供擔保的,股東會或股東大會決議應由所有股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過C、公司對外投資的,公司章程對投資數(shù)額有限額規(guī)定的,不得超過規(guī)定的限額D、公司為他人提供擔保的,擔保協(xié)議必須由股東會或股東大會決議通過【正確答案】：C解析：

公司可以對外投資和提供擔保,故選項A說法錯誤。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的,必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。對于被擔保人股東或者受被擔保實質(zhì)控制人支配的股東,不得參加該事項的表決。該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通過,故選項B說法錯誤。公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保,依照公司章程的規(guī)定,由董事會或者股東會、股東大會決議,故選項D說法錯誤。公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的,不得超過規(guī)定的限額,故選項C說法正確。67.按照《證券法》的規(guī)定,滿足下列哪一情形,屬于公開發(fā)行證券()。A、向不特定對象發(fā)行證券的B、向特定對象發(fā)行證券累計達到100人的C、向特定對象轉(zhuǎn)讓股票,未經(jīng)中國證監(jiān)會核準,轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過50人D、向特定對象發(fā)行證券累計達到150人的【正確答案】：A解析：

考點:符合下列情形之一的,為公開發(fā)行證券:(1)向不特定對象發(fā)行證券的;(2)向特定對象發(fā)行證券累計超過200人,但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi);(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。68.關(guān)于集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件,下列說法錯誤的是()。A、犯罪主體是一般主體,只能是自然人B、犯罪客體是國家金融管理秩序及公私財產(chǎn)所有權(quán)C、犯罪主觀方面是故意D、犯罪客觀方面表現(xiàn)為使用欺詐手段實施非法集資,且數(shù)額較大的行為【正確答案】：A解析：

集資詐騙罪的犯罪客體是國家金融管理秩序及公私財產(chǎn)所有權(quán)?？陀^方面表現(xiàn)為使用欺詐手段實施非法集資,且數(shù)額較大的行為。犯罪主體是一般主體,包括自然人和單位。犯罪主觀方面是故意,且以非法占有為目的。故選項A說法錯誤,其余選項說法均正確。69.下列關(guān)于有限責任公司股東用于出資的非貨幣財產(chǎn)的說法中,正確的有(?)。Ⅰ應當是無形資產(chǎn)Ⅱ可以用貨幣估價Ⅲ可以依法轉(zhuǎn)讓Ⅳ不違背相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

股東可以用貨幣出資,也可以用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資;但是,法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財產(chǎn)除外。對作為出資的非貨幣財產(chǎn)應當評估作價,核實財產(chǎn),不得高估或者低估作價。法律、行政法規(guī)對評估作價有規(guī)定的,從其規(guī)定。70.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證監(jiān)會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規(guī)模合計不超過其凈資本()的,無須取得證券自營業(yè)務資格。A、100%B、80%C、40%D、60%【正確答案】：B解析：

證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證監(jiān)會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的,無須取得證券自營業(yè)務資格。71.上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A、1/3B、2/3C、3/4D、1/2【正確答案】：B解析：

上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應當由股東大會作出決議,并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。72.下列各項中,不屬于債券存續(xù)期間重大事項的是()。A、發(fā)行人經(jīng)營方針、經(jīng)營范圍或生產(chǎn)經(jīng)營外部條件等發(fā)生重大變化B、發(fā)行人主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)C、發(fā)行人當年累計新增借款或?qū)ν馓峁３^上年末凈資產(chǎn)的20%D、發(fā)行人放棄債權(quán)或財產(chǎn),超過上年末凈資產(chǎn)的5%【正確答案】：D解析：

考點:本題考查債券存續(xù)期間重大事件的披露。發(fā)行人放棄債權(quán)或財產(chǎn)超過上年末凈資產(chǎn)10%的屬于重大事項。73.應記入處罰處分信息的有()。Ⅰ中國證券業(yè)協(xié)會實施的自律懲戒措施Ⅱ中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司實施的自律懲戒措施Ⅲ地方性證券業(yè)協(xié)會實施的自律懲戒措施Ⅳ中國證券業(yè)協(xié)會會員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

下列信息應記入處罰處分信息:①中國證券業(yè)協(xié)會、中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司、地方性證券業(yè)協(xié)會等證券市場行業(yè)組織實施的自律懲戒措施;②中國證券業(yè)協(xié)會認為有必要記錄的其他情況。會員對本單位從業(yè)人員作出的處罰處分不作為處罰處分信息,但應記入誠信信息備注欄。74.對擅自設立的證券公司,由()予以取締。A、工商管理部門B、證券交易所C、中國證券業(yè)協(xié)會D、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【正確答案】：D解析：

根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》的規(guī)定,對擅自設立的證券公司,由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締。75.下列不屬于滬港通可交易的證券品種為()。A、上證180指數(shù)成分股B、香港聯(lián)合交易所上市的A+H股公司股票C、上證380指數(shù)成分股D、A+H股上市公司的證券交易所上市A股【正確答案】：B解析：

考點:本題考查滬港通和深港通的相關(guān)概念。香港聯(lián)合交易所上市的A+H股公司股票屬于深港通。76.任何人未取得任職資格,實際行使證券公司高級管理人員職權(quán)的,國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取()的措施。A、證券市場禁入B、警告C、罰款D、降職【正確答案】：A解析：

任何人未取得任職資格,實際行使證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員或者境內(nèi)分支機構(gòu)負責人職權(quán)的,國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當責令其停止行使職權(quán),予以公告,并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施。77.根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定,公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)()的,屬于公司的內(nèi)幕信息。A、40%B、25%C、30%D、15%【正確答案】：C解析：

公司的重大投資行為,公司在一年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過公司資產(chǎn)總額30%,或者公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、質(zhì)押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%的,屬于公司的內(nèi)幕信息。78.()是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中,證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動A、轉(zhuǎn)融通業(yè)務B、融資融券業(yè)務C、自營業(yè)務D、經(jīng)紀業(yè)務【正確答案】：B解析：

融資融券業(yè)務,是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中,證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。79.對于財政與預算撥款、銀行貸款或者國家規(guī)定不得用于購買企業(yè)債券的其他資金購買企業(yè)債券的,以及辦理儲蓄業(yè)務的機構(gòu)用所吸收的儲蓄存款購買企業(yè)債券的,責令收回該資金,處以相當于購買企業(yè)債券金額()以下的罰款。A、1%B、3%C、5%D、10%【正確答案】：C解析：

考點:本題考查違反債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責任。80.證券投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時,應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案,備案材料包括()。①合作內(nèi)容②起止時間③版面安排或者節(jié)目時間段④項目負責人A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④【正確答案】：D解析：

證券投資咨詢機構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務部門進行業(yè)務合作時,應當向證監(jiān)會派出機構(gòu)備案,備案材料包括:合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負責人等,并加蓋雙方單位的印鑒。81.下列關(guān)于證券公司從事股票期權(quán)業(yè)務的說法,錯誤的是()。A、期貨公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務B、期貨公司不可以從事股票期權(quán)相關(guān)業(yè)務C、期貨公司可以從事股票期權(quán)做市業(yè)務D、期貨公司可以從事股票期權(quán)自營業(yè)務【正確答案】：B解析：

證券公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務、自營業(yè)務、做市業(yè)務,期貨公司可以從事股票期權(quán)經(jīng)紀業(yè)務、與股票期權(quán)備兌開倉以及行權(quán)相關(guān)的證券現(xiàn)貨經(jīng)紀業(yè)務。82.下列關(guān)于證券公司設立的說法中,正確的有()。Ⅰ.證券公司設立申請獲得批準的,申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關(guān)申請設立登記,領取營業(yè)執(zhí)照Ⅱ.證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi),向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證Ⅲ.未取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證,證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務Ⅳ.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理證券公司設立申請之日起六個月內(nèi),依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查,作出批準或者不予批準的決定,并通知申請人A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

根據(jù)2020年3月1日起實施的新證券法,國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理證券公司設立申請之日起六個月內(nèi),依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查,作出批準或者不予批準的決定,并通知申請人;不予批準的,應當說明理由。證券公司設立申請獲得批準的,申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關(guān)申請設立登記,領取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起十五日內(nèi),向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證,證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務。83.下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格必須具備的條件,說法正確的是()。A、通過證券、期貨從業(yè)人員資格考試B、期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務3年以上的經(jīng)歷C、具有碩士研究生以上學歷D、證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務5年以上的經(jīng)歷【正確答案】：A解析：

證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格,必須具備下列條件:①具有中華人民共和國國籍;②具有完全民事行為能力;③品行良好、正直誠實,具有良好的職業(yè)道德;④未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務有關(guān)的嚴重行政處罰;⑤具有大學本科以上學歷(選項C錯誤);⑥證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務2年以上的經(jīng)歷,期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務兩年以上的經(jīng)歷(選項B、D錯誤);⑦通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試(選項A正確);⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。84.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。A、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B、分享基金投資收益C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D、確定基金收益分配方案【正確答案】：D解析：

基金份額持有人依法享有以下權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)對涉及自身利益的情況,查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。按照基金合同的約定確定基金收益分配方案是基金管理人的職責。85.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》,證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務,同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的,其凈資本不得低于人民幣()。A、2000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元【正確答案】：C解析：

證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務,同時經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的,其凈資本不得低于人民幣1億元。86.按照《刑法》第一百七十六條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的,處以()年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處()萬元以上()萬元以下罰金。①2②3③20④30A、①①③B、①②④C、②②④D、②①③【正確答案】：D解析：

考點:《刑法》第一百七十六條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的,處以3年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。87.證券公司開展是否風險管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰,能夠與業(yè)務系統(tǒng)同步上線運行屬于()風險管理機制。A、事前審查B、事中風險監(jiān)測C、事后評估審計D、事后排查【正確答案】：A解析：

考點:本題考查有關(guān)信息技術(shù)合規(guī)與風險管理機制知識點。證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務活動前,應當開展內(nèi)部審查,驗證下列事項并建立存檔記錄:(1)業(yè)務系統(tǒng)的流程設計、功能設置、參數(shù)配置和技術(shù)實現(xiàn)應當遵循業(yè)務合規(guī)的原則,不得違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定;(2)風險管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰,能夠與業(yè)務系統(tǒng)同步上線運行;(3)具備完善的信息安全防護措施,能夠保障經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的安全、完整;(4)具備符合要求的信息系統(tǒng)備份及運維管理能力,能夠保障相關(guān)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)運行。88.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債等中國證監(jiān)會認可的()的證券,無須取得證券自營業(yè)務資格。A、風險較高、流動性較弱B、風險較高、流動性較強C、風險較低、流動性較強D、風險較低、流動性較弱【正確答案】：C解析：

證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證券監(jiān)督管理委員會認可的風險較低、流動性較強的證券,或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理,且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的,無須取得證券自營業(yè)務資格。89.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務,應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議,協(xié)議內(nèi)容包括(?)。Ⅰ證券投資顧問的職責和禁止行為Ⅱ證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式Ⅲ收費標準和支付方式Ⅳ終止或者解除協(xié)議的條件和方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務,應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議,并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應當包括下列內(nèi)容:①當事人的權(quán)利義務;②證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式;③證券投資顧問的職責和禁止行為;④收費標準和支付方式;⑤爭議或者糾紛解決方式;⑥終止或者解除協(xié)議的條件和方式。90.除合伙協(xié)議另有約定外,合伙企業(yè)的下列事項應當經(jīng)全體合伙人一致同意才可通過的有()。Ⅰ改變合伙企業(yè)的名稱Ⅱ改變合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、主要經(jīng)營場所的地點Ⅲ處分合伙企業(yè)的不動產(chǎn)Ⅳ轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)和其他財產(chǎn)權(quán)利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、