風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度模版

第頁共頁風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度模版第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作，提高企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，保障企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)所有部門和崗位，在企業(yè)內(nèi)部實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制管理的行為和活動(dòng)均應(yīng)遵守本制度。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制管理的目標(biāo)是確保企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)企業(yè)的資產(chǎn)安全，保護(hù)企業(yè)的聲譽(yù)和利益。風(fēng)險(xiǎn)控制管理的原則是科學(xué)合理、公平公正、公開透明、依法合規(guī)。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制管理的基本任務(wù)是建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，識(shí)別、評(píng)估、規(guī)劃、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控企業(yè)各類風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。第五條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理應(yīng)圍繞企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)展開，全面分析各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第六條企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的方法和指標(biāo)。第七條企業(yè)應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，全面了解企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。第八條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容包括但不限于：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)行情變動(dòng)、市場(chǎng)需求下降、競(jìng)爭(zhēng)加劇等風(fēng)險(xiǎn)；（二）信用風(fēng)險(xiǎn)：包括客戶違約、供應(yīng)商違約等風(fēng)險(xiǎn)；（三）操作風(fēng)險(xiǎn)：包括生產(chǎn)事故、技術(shù)故障等風(fēng)險(xiǎn)；（四）金融風(fēng)險(xiǎn)：包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)；（五）法律風(fēng)險(xiǎn)：包括合同糾紛、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)等風(fēng)險(xiǎn)；（六）環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：包括環(huán)境污染、資源短缺等風(fēng)險(xiǎn)；（七）其他風(fēng)險(xiǎn)：包括政策變化、自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)。第九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)向企業(yè)高層報(bào)告，并制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。第三章風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與控制策略第十條企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和控制策略。第十一條風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)：明確控制和管理風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)；（二）風(fēng)險(xiǎn)分工：劃定各級(jí)部門和崗位的風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)，明確各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)；（三）風(fēng)險(xiǎn)管理制度：制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和要求；（四）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性；（五）風(fēng)險(xiǎn)控制策略：制定不同風(fēng)險(xiǎn)類別的控制策略，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的科學(xué)性和系統(tǒng)性。第十二條風(fēng)險(xiǎn)控制策略應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）風(fēng)險(xiǎn)防范：采取預(yù)防措施，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率；（二）風(fēng)險(xiǎn)避免：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目或業(yè)務(wù)，可以考慮避免或暫停實(shí)施；（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方；（四）風(fēng)險(xiǎn)緩釋：通過分散投資、降低資產(chǎn)負(fù)債率等方式緩解風(fēng)險(xiǎn)；（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：對(duì)于已經(jīng)發(fā)生或正在發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，盡快恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控第十三條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件。第十四條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的原則是快速、科學(xué)、有效。第十五條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)損失，保護(hù)企業(yè)的資產(chǎn)安全和利益。第十六條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的程序包括但不限于以下環(huán)節(jié)：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告：任何風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告；（二）風(fēng)險(xiǎn)事件評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)程度和可能損失；（三）風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)方案，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施；（四）風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)控：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展情況，及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施；（五）風(fēng)險(xiǎn)事件總結(jié)與反饋：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行總結(jié)和反饋，完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。第十七條風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和記錄制度，確保風(fēng)險(xiǎn)事件的及時(shí)報(bào)告和記錄。第十八條企業(yè)應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督。第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要內(nèi)容包括但不限于以下方面：（一）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：制定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和閾值，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的變化和趨勢(shì)；（二）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向企業(yè)高層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，并提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議；（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)。第五章責(zé)任與監(jiān)督第二十條企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員應(yīng)履行風(fēng)險(xiǎn)控制管理的職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度的有效運(yùn)行。第二十一條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制管理的責(zé)任體系和考核機(jī)制，明確各級(jí)人員的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和考核指標(biāo)。第二十二條企業(yè)應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量和水平。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制管理檔案，保留相關(guān)的文件和記錄，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的真實(shí)可靠。第二十四條違反本制度的，應(yīng)根據(jù)企業(yè)的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，對(duì)嚴(yán)重違反制度的人員，依法追究其法律責(zé)任。第六章附則第二十五條本制度由企業(yè)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)解