投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)調(diào)研報(bào)告

廈門(mén)東海職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)調(diào)研報(bào)告陳雄2016年01月12日目錄TOC\o"1-1"\t"標(biāo)題2,1,標(biāo)題3,1"\h\u17433一、調(diào)研概要 ②校企雙方利用各自資源優(yōu)勢(shì)，共同簽訂聯(lián)合培養(yǎng)人才協(xié)議，共同投入逑設(shè)生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)基地，實(shí)現(xiàn)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)能力與企業(yè)崗位職業(yè)能力相金融業(yè)崗位對(duì)從業(yè)人員的知識(shí)及能力要求在當(dāng)今的“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代，金融業(yè)崗位對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)要求越來(lái)越高，主要表現(xiàn)在如下幾個(gè)方面的特征：要求專(zhuān)業(yè)知識(shí)前沿化由于當(dāng)今互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和現(xiàn)代移動(dòng)通信技術(shù)現(xiàn)代福州站的日新月異，金融業(yè)對(duì)人才的要求也是動(dòng)態(tài)的、開(kāi)展的，因而金融人才的專(zhuān)業(yè)知識(shí)也必須的最新的、適用的。這就企業(yè)高職院校在培養(yǎng)金融人才時(shí)要及時(shí)傳播金融業(yè)的前沿知識(shí)和技術(shù)技能?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)和商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)化的現(xiàn)象就是最好的佐證。要求知識(shí)結(jié)構(gòu)復(fù)合化社會(huì)開(kāi)展和科技進(jìn)步，尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)，使得金融業(yè)——包括銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等行業(yè)普遍要求人才的知識(shí)結(jié)構(gòu)“跨界”，如專(zhuān)業(yè)知識(shí)與互聯(lián)網(wǎng)知識(shí)的跨界；隨著金融國(guó)際化步伐的加快，專(zhuān)業(yè)知識(shí)與外語(yǔ)知識(shí)的跨界又在所難免；隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益劇烈，專(zhuān)業(yè)知識(shí)和營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)的融合也是日趨迫切。可以說(shuō)，復(fù)合型人才時(shí)當(dāng)今金融業(yè)真正奇缺的人才。要求專(zhuān)業(yè)素質(zhì)綜合化就金融業(yè)對(duì)人才的素質(zhì)要求而言，既要求有較高的專(zhuān)業(yè)水平和良好的職業(yè)道德，也要求有成熟的職業(yè)心態(tài)和靈活的營(yíng)銷(xiāo)技能。反響在高校人才培養(yǎng)方案上，就是要求對(duì)課程的設(shè)置結(jié)構(gòu)做出相應(yīng)的調(diào)整。投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生就業(yè)狀況及就業(yè)職業(yè)開(kāi)展調(diào)查分析投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生就業(yè)現(xiàn)狀“職友集”網(wǎng)站2016年1月14日實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)說(shuō)明，就就業(yè)而言，在財(cái)經(jīng)類(lèi)的45個(gè)統(tǒng)計(jì)專(zhuān)業(yè)中，投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)在排在前第14位，在財(cái)政金融類(lèi)就業(yè)排名第2位，算是比擬好就業(yè)的專(zhuān)業(yè)。這些投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生將從事不同的行業(yè)〔并非僅限于金融行業(yè)〕，具體分布如下：市場(chǎng)對(duì)投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)應(yīng)屆生的人才需求正處在上升期，具體如下：投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生職業(yè)開(kāi)展前景我國(guó)60％以上的企業(yè)在融資、理財(cái)、報(bào)稅等方面，渴望得到專(zhuān)業(yè)人士的幫助，但現(xiàn)有高等院校培養(yǎng)的投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)學(xué)生人數(shù)，未能滿(mǎn)足社會(huì)需求，注冊(cè)理財(cái)籌劃師的就業(yè)前景令人矚目。2006年中國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已增長(zhǎng)到570億美元，并以每年10％—20％的速度突飛猛進(jìn),個(gè)人理財(cái)咨詢(xún)公司紅火地開(kāi)展。一批先知先覺(jué)的保險(xiǎn)公司代理人、銀行和證券公司客戶(hù)經(jīng)理、會(huì)計(jì)師甚至律師，紛紛搶奪這一“鉆石級(jí)的職業(yè)——理財(cái)規(guī)劃師”。近年來(lái)，外資金融機(jī)構(gòu)紛紛實(shí)施中國(guó)擴(kuò)張戰(zhàn)略，加大力度“跑馬圈地”，通曉國(guó)際慣例，具有會(huì)計(jì)、投資、保險(xiǎn)、稅務(wù)等綜合知識(shí)的高素質(zhì)的高職高專(zhuān)畢業(yè)生大受歡送，十分搶手。近期勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布了新修訂的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。新標(biāo)準(zhǔn)將國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為三個(gè)級(jí)別：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。其中助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到在校大學(xué)生群體，旨在推廣理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的開(kāi)展。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試自推出以來(lái)，全國(guó)產(chǎn)生了約5000名理財(cái)規(guī)劃師。作為我國(guó)的新興職業(yè)，其認(rèn)證、培訓(xùn)、考試乃至就業(yè)尚處在起步階段。一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師既可以效勞于銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)效勞。業(yè)內(nèi)專(zhuān)家認(rèn)為，2006年香港理財(cái)規(guī)劃師收入已到達(dá)200多萬(wàn)港元，該職業(yè)將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，內(nèi)地又一個(gè)具有廣闊前景的職業(yè)。畢業(yè)生對(duì)培養(yǎng)過(guò)程的意見(jiàn)和要求本文調(diào)研組通過(guò)對(duì)廈、漳、泉及福州等地高職院校300名2016屆投資理財(cái)畢業(yè)生的QQ在線(xiàn)采訪(fǎng)，得到相對(duì)統(tǒng)一的意見(jiàn)和要求具體如下：如果一進(jìn)大學(xué)就讓我們切身感受到將要就業(yè)的崗位對(duì)我們的要求，那我們?cè)谛Ｆ陂g的學(xué)習(xí)會(huì)更加主動(dòng)。比方，軍訓(xùn)后就帶著新生參觀(guān)相關(guān)企業(yè)。投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)涉及的行業(yè)比擬多，而相關(guān)行業(yè)的開(kāi)展又很快，使得專(zhuān)業(yè)課程的設(shè)置滯后于企業(yè)對(duì)人才知識(shí)結(jié)構(gòu)的要求，是否考慮“與時(shí)俱進(jìn)”地改革專(zhuān)業(yè)課程結(jié)構(gòu)，或者多增加一些專(zhuān)業(yè)選修課供我們選擇?，F(xiàn)在的金融類(lèi)企業(yè)對(duì)員工的溝通能力電商能力都有要求，要是在校期間就能有意識(shí)地增加培養(yǎng)我們?cè)谶@方面的能力，那我們?cè)谄髽I(yè)會(huì)更加得心應(yīng)手。學(xué)校的學(xué)習(xí)氣氛好似有點(diǎn)怪〔據(jù)說(shuō)大專(zhuān)都這樣〕，同學(xué)們都說(shuō)“一年懶、二年油，兩年課堂玩手游”，可惜啊。用人單位對(duì)畢業(yè)生質(zhì)量反響依據(jù)林寶燈《經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)高職畢業(yè)生就業(yè)能力與就業(yè)質(zhì)量關(guān)系研究》，首先，從被試的企業(yè)人員的調(diào)査數(shù)據(jù)中不難看出，用人單位更為重視畢業(yè)生的能力主要有以下幾點(diǎn)：根本技能、溝通技能、解決問(wèn)題的能力、團(tuán)隊(duì)工作與交往能力，自我意識(shí)與開(kāi)展能力。在根本技能方面，企業(yè)人士普遍提到了要具備學(xué)習(xí)潛能，對(duì)于新知識(shí)能較快掌握；在溝通技能方面，提到較多的包括掌握人際關(guān)系技能，善于溝通等；在解決問(wèn)題的能力方而，出現(xiàn)次數(shù)比擬多的有能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并解決問(wèn)題，能創(chuàng)造性思考，能把小事做好等；在團(tuán)隊(duì)工作與交往能力方面，普遍提到了善于團(tuán)隊(duì)合作，能與不同的人合作共事，具備協(xié)調(diào)能力、領(lǐng)導(dǎo)能力等；在自我意識(shí)與開(kāi)展能力方面，提到較多的包括能以目標(biāo)為導(dǎo)向，有責(zé)任心，能夠合理地管理自己，責(zé)任心強(qiáng)，抗壓力強(qiáng)，能具備換位思考及效勞意識(shí)等?？偠灾瑢?duì)調(diào)查問(wèn)卷的數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，可以得出：影響經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)高職畢業(yè)生就業(yè)能力的個(gè)體特征主要包含五個(gè)方面，即根本技能、溝通技能、解決問(wèn)題的能力、團(tuán)隊(duì)作交往能力，我意識(shí)與開(kāi)展能力。

附錄1參與調(diào)研企業(yè)列表企業(yè)名稱(chēng)性質(zhì)業(yè)務(wù)范圍接洽人負(fù)責(zé)人鑫鼎盛控股民營(yíng)控股證券、基金投資與咨詢(xún)盧鎮(zhèn)金盧鎮(zhèn)金董事長(zhǎng)廈門(mén)鑫鼎盛期貨公司民營(yíng)控股期貨經(jīng)紀(jì)與咨詢(xún)盧鎮(zhèn)金李興建總經(jīng)理富邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)臺(tái)資集團(tuán)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)連娜連娜經(jīng)理長(zhǎng)城證券仙岳營(yíng)業(yè)部國(guó)企集團(tuán)綜合性證券集團(tuán)公司辛偉川辛偉川總經(jīng)理福建國(guó)潤(rùn)投資民營(yíng)集團(tuán)大宗商品現(xiàn)貨及延期交易田彪田彪總經(jīng)理廈門(mén)湧和資產(chǎn)管理民營(yíng)貴金屬現(xiàn)貨及延期

附錄2調(diào)研表附件表1調(diào)研企業(yè)的根本情況企業(yè)名稱(chēng)企業(yè)體制背景所屬行業(yè)訪(fǎng)談對(duì)象企業(yè)根本狀況國(guó)有民營(yíng)外資其他表2企業(yè)從業(yè)人員的根本能力要求統(tǒng)計(jì)〔五號(hào)、仿宋、加粗〕序號(hào)能力評(píng)價(jià)維度很重要重要不重要說(shuō)不清12…表3畢業(yè)生質(zhì)量評(píng)價(jià)表評(píng)價(jià)工程評(píng)價(jià)維度好〔%〕較好〔%〕一般〔%〕差〔%〕社會(huì)能力××能力…專(zhuān)業(yè)能力××能力…方法能力××能力…表4近四屆畢業(yè)生工作崗位開(kāi)展情況統(tǒng)計(jì)表就業(yè)崗位2012級(jí)2011級(jí)2010級(jí)2009級(jí)普通操作類(lèi)技能操作類(lèi)技術(shù)類(lèi)管理類(lèi)自主創(chuàng)業(yè)表5典型就業(yè)崗位、要求描述及所占比例序號(hào)崗位類(lèi)分崗位崗位描述比例1××…2××…表6典型工作任務(wù)、工作過(guò)程、能力與素質(zhì)要求典型工作任務(wù)工作過(guò)程能力與素質(zhì)要求××…表7企業(yè)問(wèn)卷調(diào)查表單位根本情況單位名稱(chēng)〔蓋章〕單位地址及單位性質(zhì)□黨政機(jī)關(guān)□科研院所□學(xué)?！醪筷?duì)□國(guó)有企業(yè)□民營(yíng)〔合資〕企業(yè)□其它填表人職務(wù)E-mail聯(lián)系主要產(chǎn)品人員結(jié)構(gòu)總?cè)藬?shù)其中：本科及以上人，大專(zhuān)人高中及中專(zhuān)人，高中以下人技能人才培養(yǎng)途徑從學(xué)校招收畢業(yè)生人，占%；企業(yè)自主培養(yǎng)人，占%；從社會(huì)招聘人員人，占%；其它途徑人，占%。人才需求人才能力需求問(wèn)卷內(nèi)容很重要重要不重要表8專(zhuān)業(yè)調(diào)研記錄表企業(yè)名稱(chēng)企業(yè)概況調(diào)研內(nèi)容訪(fǎng)談人職務(wù)/崗位談話(huà)記錄記錄人：年月日表9企業(yè)崗位結(jié)構(gòu)調(diào)研表公司名稱(chēng)部門(mén)崗位設(shè)置人數(shù)崗位描述職責(zé)與任務(wù)表10畢業(yè)生質(zhì)量反響用人單位調(diào)查表單位名稱(chēng)〔蓋章〕單位地址及單位性質(zhì)□黨政機(jī)關(guān)□科研院所□學(xué)校□國(guó)有企業(yè)□民營(yíng)(合資)企業(yè)□其它E-mail聯(lián)系近五年接受我?！痢翆?zhuān)業(yè)畢業(yè)生就業(yè)崗位及人數(shù)崗位1名稱(chēng)人數(shù)：薪酬〔元/月〕崗位2名稱(chēng)人數(shù)：薪酬〔元/月〕崗位3名稱(chēng)人數(shù)：薪酬〔元/月〕崗位4名稱(chēng)人數(shù)：薪酬〔元/月〕

附錄3參考文獻(xiàn)鄺宏燕.金融人才市場(chǎng)需求現(xiàn)狀分析及人才開(kāi)發(fā)對(duì)策.[J].金融經(jīng)濟(jì),2015(4):79林寶燈.經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)高職畢業(yè)生就業(yè)能力與就業(yè)質(zhì)量關(guān)系研究.[D].福州：福建農(nóng)林大學(xué)，2013：1-61何仙珠等.高職院校畢業(yè)生就業(yè)質(zhì)量調(diào)研分析.[J].創(chuàng)業(yè)研究，2015(9):32-34程興火,熊惠平.高職投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系