拜城支行2024年2月會計(jì)主管考試題

拜城支行2024年2月會計(jì)主管考試題基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1.各級柜員必須定期不定期更換系統(tǒng)及登錄密碼，原則上（）天更換一次，密碼設(shè)置應(yīng)考慮熟知、易于記憶、保密性原則。[單選題]*A.7B.10C.15D.30(正確答案)2.不使用的柜面業(yè)務(wù)印章，由指定人員與業(yè)務(wù)主管雙人封存入庫或保險(xiǎn)柜（箱）保管。封存超過（）個(gè)月的，應(yīng)上繳至一級支行會計(jì)運(yùn)營部集中保管。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.6D.123.發(fā)現(xiàn)賬戶資料不完整、不合規(guī)或者賬戶管理系統(tǒng)錄入信息錯(cuò)漏的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)更正；無法按規(guī)定更正的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)對相關(guān)賬戶采取只收不付控制措施。[單選題]*A.1，1(正確答案)B.1.，2C.2，1D.2，24.二級支行應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，并逐步清理。[單選題]*A.1B.3(正確答案)C.6D.125.辦理代付業(yè)務(wù)，在收到委托人代付業(yè)務(wù)指令和電子數(shù)據(jù)文件后，原則上應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成資金代付，在發(fā)放后（）日內(nèi)向委托人返回業(yè)務(wù)處理結(jié)果。[單選題]*A.2，3B.3，33，2(正確答案)2,，26.行社應(yīng)定期開展持續(xù)通過（）排查企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是否注銷或被吊銷、是否發(fā)生信息變更或?qū)儆趪?yán)重違法失信企業(yè)。[單選題]*A反洗錢系統(tǒng)B第三方平臺C核心系統(tǒng)D國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)7.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[單選題]*A.3年B.2年C.5年(正確答案)C.10年8.賬戶異常業(yè)務(wù)包括自開戶之日起（）無交易記錄的賬戶被買賣，賬戶被冒名，可疑的賬戶和涉案的賬戶等。[單選題]*A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月(正確答案)D.12個(gè)月9.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件到期后()內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，行社應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，中止為其辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.30日(正確答案)B.60日C.90日D.180日10.各網(wǎng)點(diǎn)需在次月（）日前完成上月新開賬戶的回訪工作。[單選題]*A.10日B.15日(正確答案)C.20日D.30日11.最終擁有或者實(shí)際控制法人或者非法人組織的一個(gè)或者多個(gè)自然人,直接或者間接擁有法人或者非法人組織（）含以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人。[單選題]*A15%B20%C25%(正確答案)D30%12.企業(yè)發(fā)生信息變更，出具的身份證明文件有效期到期日起（）內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，系統(tǒng)自動對賬戶采?。ǎ┛刂?，中止賬戶業(yè)務(wù)。[單選題]*A60日，銀行止付B30日，銀行止付C30日，不收不付(正確答案)D60日，不收不付13.開戶銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，并逐步清理。[單選題]*A每季度、一個(gè)月B每季度、3個(gè)月(正確答案)C每季度、15日D每月、15日14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理一次性交易時(shí)，核實(shí)（）[單選題]*A客戶B受益所有人身份C客戶及其受益所有人身份(正確答案)D代理人15.開展面對面開戶意愿核實(shí)工作時(shí)，需有兩名（含）以上本行社工作人員共同親證企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人在開戶申請書和()、授權(quán)委托書上簽名確認(rèn)。見證人員需在上述資料上簽署“親見法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）簽字”字樣，并雙人簽字確認(rèn)。[單選題]*A.支票承諾書B.授權(quán)委托書C.對賬服務(wù)協(xié)議D.單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務(wù)協(xié)議(正確答案)16.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。[單選題]*A.初次識別B.持續(xù)識別C.再次識別D.重新識別(正確答案)17.收到電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺的快速凍結(jié)申請，查控系統(tǒng)自動將凍結(jié)請求發(fā)送至核心系統(tǒng)，由核心系統(tǒng)對該涉案賬戶做()處理。[單選題]*A.只收不付B.不收不付(正確答案)C.部分凍結(jié)D.凍結(jié)止付18.銀信通手機(jī)賬戶簽約，系統(tǒng)提示“此號碼被系統(tǒng)內(nèi)他人(多人)使用”，柜員應(yīng)逐一核實(shí)其合理性，對于以下哪種情形，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以保持不變（）[單選題]*A.成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的。(正確答案)B.夫妻關(guān)系開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的。C.姊妹關(guān)系開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的。D.朋友關(guān)系開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的。19.客戶查閱自身賬務(wù)時(shí)，須出具（），經(jīng)檔案管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)辦理查閱手續(xù)后方可查閱。[單選題]*A.駕駛證B.戶口簿C.社?？―.有效身份證件(正確答案)20.柜面無紙化應(yīng)用，是指通過柜面核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理各類交易產(chǎn)生的會計(jì)業(yè)務(wù)憑證以電子憑證方式產(chǎn)生及存儲，業(yè)務(wù)處理結(jié)果加蓋（），由客戶進(jìn)行電子簽名確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理模式。[單選題]*A.電子業(yè)務(wù)專用印章(正確答案)B.電子回單專用章C.業(yè)務(wù)合同專用章D.電子公章1.以下憑證加蓋業(yè)務(wù)專用章的有：（）

*A.向客戶出具的交易明細(xì)(正確答案)B.單位銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷申請書(正確答案)C.反饋征詢和有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件D.業(yè)務(wù)回單(正確答案)2.由人民銀行要求統(tǒng)一設(shè)計(jì)的柜面業(yè)務(wù)印章有：（）*A.匯票專用章(正確答案)B.結(jié)算專用章(正確答案)C.假幣章(正確答案)D.業(yè)務(wù)公章3.有下列情形之一的，行社有權(quán)拒絕開戶（）*A.對個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個(gè)人拒絕出示的。(正確答案)B.個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。(正確答案)C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)D.法律法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件規(guī)定的其他情形。(正確答案)4.對開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，以下那些不作為交易記錄（）*A.賬戶查詢(正確答案)B.銀行計(jì)息(正確答案)C.扣除賬戶年費(fèi)(正確答案)D.小額管理費(fèi)(正確答案)5.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（）*A.客戶的住所地或者工作單位地址(正確答案)B.客戶的聯(lián)系方式(正確答案)C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類(正確答案)D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限(正確答案)6.審慎開戶業(yè)務(wù)規(guī)定需要按照“三對照兩詢問”要求認(rèn)真核查開戶人身份，“三對照”具體是指？（）*A.對照相片看相貌(正確答案)B.對照生日看年齡(正確答案)C.對照住址聽口音(正確答案)D.對照身份號碼和家庭住址7.開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面()*A．大額現(xiàn)金開戶(正確答案)B．異常開戶(正確答案)C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、收入情況是否相符(正確答案)D．一般存款賬戶8.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取（）等一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份。*A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)B.回訪客戶(正確答案)C.實(shí)地查訪(正確答案)D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)9.行社應(yīng)加強(qiáng)對異常開戶行為的審核。有下列那些情形，營業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：*A.對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。(正確答案)B.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。(正確答案)C.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)D.客戶本人無法前往營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理開戶的。10.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標(biāo)準(zhǔn)如下:()*A.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員(正確答案)B.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人(正確答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人(正確答案)D.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對基金進(jìn)行控制的自然人(正確答案)1.代理財(cái)稅專用章用于加蓋辦理國庫業(yè)務(wù)時(shí)加蓋在繳款書上，該印章刻有“他用無效”字樣。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯(cuò)2.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后60日內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照《全融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，中止為其辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.對B.錯(cuò)(正確答案)3.代收代付資金原則上應(yīng)通過內(nèi)部賬戶過渡，且內(nèi)部賬戶資金可以用現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)入及轉(zhuǎn)出。（）[單選題]*A.對B.錯(cuò)(正確答案)4.單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務(wù)協(xié)議包括:單位人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議、對賬服務(wù)協(xié)議、支票服務(wù)協(xié)議。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯(cuò)5.開戶單位可以通過在本聯(lián)社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的一般存款賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，可以從一般存款賬戶支取現(xiàn)金。（）[單選題]*A.對B.錯(cuò)(正確答案)6..業(yè)務(wù)印章登記簿用于登記業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、上繳、銷毀情況，每頁只可登記一枚印章。（）[單選題]*A.對B.錯(cuò)(正確答案)7.同一存款人在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上只能開立一個(gè)一般存款賬戶。因其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具有關(guān)證明。（）[單選題]*A.對(正確答