2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題題庫

一、單項(xiàng)選擇題1.負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是：AA.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。B.各金融機(jī)構(gòu)總行。C.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。D.各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。2.以下支付交易屬于大額交易的是：BA.法人、其他組織和個(gè)體工商戶〔以下統(tǒng)稱單位〕之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3.以下支付交易屬于可疑交易的是：AA.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部頻繁的資金調(diào)撥。C.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間的經(jīng)常轉(zhuǎn)換。D.企業(yè)有時(shí)收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符。4.?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易有幾種：AA.4B.5C.15D5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易報(bào)其總部，由總部或其指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的幾個(gè)工作內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心：CA.5B.7C.10D6.?反洗錢法?規(guī)定，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過多少小時(shí)：CA.12B.24C.48D7.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記帳之日起至少保存〔〕年。BA.3年B.5年C.10年D.15年8.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)哪一級(jí)反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：AA.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B.總行及其分支機(jī)構(gòu)。C.總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機(jī)構(gòu)。D.銀行業(yè)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)。9、世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是:dA.英國(guó)B.法國(guó)C.澳大利亞D.美國(guó)10、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為：cA.20萬元B.50萬元C.200萬元D.500萬元11、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：C

A．?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?B．?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?

C．?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?D．?金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法?12、以下有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的選項(xiàng)是：AA．客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D．客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年13、對(duì)于成心提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：AA．處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B．責(zé)令限期改正

C．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

14、為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：C

A．通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性

B．通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充足性

C．通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性

D．如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，那么應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效

15、我國(guó)的?反洗錢法?既是一部反洗錢組織法，也是一部：DA．反洗錢義務(wù)法B．反洗錢預(yù)防法C．反洗錢專門法D．反洗錢行為法16、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？AA．應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D．應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)17、以下有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的選項(xiàng)是：DA．劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息D．對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核18、以下說法中哪個(gè)是正確的？AA．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告C．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告D．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告19、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的選項(xiàng)是：DA．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供20、對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA．?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?〔中國(guó)人民銀行令2024年第1號(hào)發(fā)布〕B．?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?〔中國(guó)人民銀行令2024年第2號(hào)發(fā)布〕C．?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?〔中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2024年第2號(hào)發(fā)布〕D．?中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么〔試行〕?〔銀發(fā)［2024］158號(hào)文發(fā)布〕21、?反洗錢法?總共分為總那么、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附那么等七章，共計(jì)：CA．35條B．36條C．37條D．40條22、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括：C

A．中國(guó)人民銀行B．公安機(jī)關(guān)C．人民銀行或者公安機(jī)關(guān)D．司法機(jī)關(guān)23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門24、國(guó)家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？AA．中國(guó)人民銀行B．國(guó)務(wù)院C．公安部D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心25、對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元以下罰款B．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證26、根據(jù)?反洗錢法?的規(guī)定，以下哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查?AA．中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B．銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C．公安機(jī)關(guān)D．人民檢察院和人民法院27、根據(jù)?反洗錢法?的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是：BA．金融機(jī)構(gòu)主管B．金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C．非金融機(jī)構(gòu)工作人員D．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員28、對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？DA．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B．中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C．外國(guó)政要D．高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人29、以下說法正確的選項(xiàng)是：DA．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同B．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同C．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同30、客戶身份資料不包括：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄31、關(guān)于?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?的報(bào)告主體，以下說法正確的選項(xiàng)是：BA．只適用于金融機(jī)構(gòu)

B．也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)

C．只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

D．只適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

32、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？A

A．國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B．中國(guó)人民銀行

C．司法機(jī)關(guān)

D．公安機(jī)關(guān)

33、當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是：C

A．金融機(jī)構(gòu)

B．特定非金融機(jī)構(gòu)

C．金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D．金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)34．中國(guó)人民銀行設(shè)立〔〕，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。B

A．反洗錢局B．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C．保衛(wèi)局D．分支機(jī)構(gòu)35．金融機(jī)構(gòu)判斷線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向〔〕報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A

A．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

B．金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．金融機(jī)構(gòu)總部36．?反洗錢法?第六條規(guī)定，〔〕依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A

A．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C．客戶D．第三方37．以下屬于大額外匯資金交易的是〔〕。A

A．個(gè)人當(dāng)天存1萬美元B．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元

C．個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元D．個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元二、多項(xiàng)選擇題1、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：ABCDE

A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B．詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

D．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存

E．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

2、反洗錢調(diào)查的法律或標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)包括?ABDCE

A．?反洗錢法?和?中國(guó)人民銀行法?

B．?行政復(fù)議法?、?行政訴訟法?、?國(guó)家賠償法?及相關(guān)司法解釋

C．?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?〔2024〕和?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?〔2024〕

D．?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?〔2024〕

E．?中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么〔試行〕?〔銀發(fā)［2024］158號(hào)文發(fā)布〕

3、反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查在以下哪幾個(gè)方面存在著顯著不同？BCDE

A．形式不同B．客體不同C．對(duì)象不同D．目的不同

E．結(jié)果不同

4、?金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法?〔2024〕是由以下哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ABCD

A．中國(guó)人民銀行B．銀監(jiān)會(huì)C．證監(jiān)會(huì)D．保監(jiān)會(huì)

E．公安部

5、根據(jù)?反洗錢法?第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處分：ABCD

A．拒絕反洗錢調(diào)查的

B．阻礙反洗錢調(diào)查的

C．拒絕提供調(diào)查資料的

D．成心提供虛假材料的

E．成心提供虛假說明的

6、根據(jù)?中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)那么〔試行〕?的規(guī)定，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)的進(jìn)場(chǎng)要求包括：ABCDE

A．調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人

B．出示中國(guó)人民銀行執(zhí)法證

C．出示反洗錢調(diào)查通知書

D．調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容

E．調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查要求等情況

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：ABCE

A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C．反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證

D．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

8、?反洗錢法?規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BE

A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B．公安機(jī)關(guān)

C．人民法院

D．人民檢察院

E．中國(guó)人民銀行

9、反洗錢調(diào)查與洗錢案件的刑事偵查在以下哪幾個(gè)方面存在著顯著的不同?ABCDE

A．性質(zhì)不同

B．主體不同

C．對(duì)象不同

D．啟動(dòng)程序不同

E．采取措施不同

10、關(guān)于反洗錢調(diào)查組，以下說法正確的選項(xiàng)是：ABCDE

A．調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證

B．調(diào)查組設(shè)組長(zhǎng)一名，負(fù)責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查

C．必要時(shí)，可以抽調(diào)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣〔市〕支行工作人員作為調(diào)查組成員

D．調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避

E．調(diào)查人員與可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避

11、根據(jù)?中華人民共和國(guó)反洗錢法?的規(guī)定，中國(guó)人民銀行承擔(dān)的反洗錢職責(zé)是：ABCDE

A．組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作

B．負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

C．制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D．在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

E．履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)

12、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠築CD

A．匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼

B．匯款人的姓名或者名稱

C．匯款人的賬號(hào)

D．匯款人的住所

E．匯款人的國(guó)籍

13、實(shí)施行政處分的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDE

A．反洗錢法

B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．刑法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

E．金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法

14、反洗錢調(diào)查涉及封存的程序包括：ABCD

A．會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚

B．當(dāng)場(chǎng)開列清單一式二份

C．調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章

D．封存清單的交付，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查

E．封存滿一個(gè)月的，自動(dòng)解除封存

15、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：ABCDE

A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B．對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C．采取必要措施后，仍疑心先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的

D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息的

E．履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

16、金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是：BCD

A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B．執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況

C．報(bào)告可疑交易的情況

D．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況

E．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

17、?反洗錢法?對(duì)反洗錢調(diào)查的規(guī)定包括：ABCD

A．中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)等措施

B．嚴(yán)格限定了調(diào)查措施的適用條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

C．反洗錢調(diào)查中的保密制度

D．反洗錢調(diào)查中的法律責(zé)任

E．反洗錢調(diào)查的救濟(jì)途徑

18、客戶身份識(shí)別措施一般應(yīng)包括：ABCDE

A．使用可靠的、來源獨(dú)立的文件、數(shù)據(jù)或信息識(shí)別客戶和核實(shí)客戶身份

B．采取合理措施核實(shí)受益人身份，對(duì)于非自然人客戶，應(yīng)采取合理措施了解其所有權(quán)和控制結(jié)構(gòu)

C．了解客戶交易的目的和性質(zhì)

D．采取合理措施了解公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和市場(chǎng)銷售情況

E．對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，嚴(yán)格審查與客戶進(jìn)行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致

19、按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ABCDE

A．金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B．設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D．對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E．金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

20、為了防止權(quán)力濫用，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶的合法權(quán)益，?反洗錢法?嚴(yán)格限定了調(diào)查措施的適用條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限，具體表現(xiàn)為：ABCE

A．只對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料才能進(jìn)行封存

B．對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，才可采取臨時(shí)凍結(jié)措施

C．只有中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并且必須報(bào)經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

D．封存不能超過7天

E．臨時(shí)凍結(jié)以四十八小時(shí)為限

21、出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDE

A．人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查

B．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人

C．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件

D．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的

E．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的

22、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮以下風(fēng)險(xiǎn)因素：ACDE

A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B．信用等級(jí)

C．地域D．業(yè)務(wù)E．行業(yè)

23、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCD

A．配合調(diào)查的義務(wù)

B．如實(shí)提供信息的義務(wù)

C．不得拒絕的義務(wù)

D．不得阻礙的義務(wù)

E．提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

24、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：ABCDE

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的25．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原那么包括：ABCDA．全面性B．定性與定量相結(jié)合C．持續(xù)性D．保密性26．客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類C．身份證件號(hào)碼D．注冊(cè)資本E．法定代表人27．長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)：ABCDA．及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B．對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C．作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D．關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景28．客戶身份識(shí)別的含義包括：ABCDA．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人29．客戶身份識(shí)別的根本原那么有：ABCDA．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性30．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解〔〕等信息。ABCDA．實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況三、判斷題：錯(cuò)1、司法機(jī)關(guān)依照?反洗錢法?獲得的客戶資料和交易信息，除了能用于反洗錢刑事訴訟外，可以用于其他訴訟。錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供效勞或者其進(jìn)行交易，但是可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息一起銷毀。對(duì)4、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。對(duì)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。錯(cuò)6、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單一式三份。對(duì)7、我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕的正式成員。錯(cuò)8、上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，但不可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理方法?制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向公安部門報(bào)備。對(duì)10、被查單位超過時(shí)限未反響對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

對(duì)11、金融機(jī)構(gòu)按季度將配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況，匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

錯(cuò)12、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長(zhǎng)不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。對(duì)13、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中表達(dá)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)。

對(duì)14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。錯(cuò)15、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

對(duì)16、?反洗錢法?中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)特定的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。

對(duì)17、人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。對(duì)18、被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書提出異議的，不影響中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。錯(cuò)19、?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日〞是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。

錯(cuò)20、在人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)只有配合調(diào)查的義務(wù)，沒有拒絕調(diào)查的權(quán)利。對(duì)21、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。四、填空題1．?中華人民共和國(guó)反洗錢法?是2007年1月1日正式實(shí)施2.依照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。3.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取及其他形式的現(xiàn)金收支向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告。6.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。7．金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。8、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易，需上報(bào)大額交易報(bào)告。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。10.對(duì)存在洗錢嫌疑的金融機(jī)構(gòu)，偵查機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)企業(yè)賬戶時(shí)間不超過48小時(shí)。11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況。12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄是合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等資料。13.按照?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?的規(guī)定，“短期〞是指10個(gè)〔含10個(gè)工作日〕工作日以內(nèi)。14.按照?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。15.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。16．金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。17.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。18．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。19．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。20．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。21．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。22．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。23．金融機(jī)構(gòu)疑心客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的,無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小,都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。24．金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。25．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的根底上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家〔地區(qū)〕客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國(guó)家〔地區(qū)〕的客戶。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)人民銀行。26．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。27．

金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。28．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。29．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。31．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。32．對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。33．交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。34．根據(jù)?反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方法(試行)?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。35．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。五、簡(jiǎn)答題1.反洗錢的定義反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。2．什么叫洗錢罪洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。3.?反洗錢法?規(guī)定的行政主管部門有哪些反洗錢職責(zé)？〔1〕組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作；〔2〕研究、擬定國(guó)家的反洗錢規(guī)劃和政策；〔3〕制定并發(fā)布金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告的具體方法，會(huì)同國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定并發(fā)布金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度以及客戶身份資料和交易記錄保存制度；〔4〕監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；〔5〕設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)；〔6〕調(diào)查可疑交易活動(dòng)；〔7〕向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的案件；

〔8〕向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門定期通報(bào)大額和可疑交易信息的綜合分析情況；〔9〕按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢信息機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料；〔10〕根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開展反洗錢國(guó)際合作；〔11〕國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。4.?反洗錢法?第三十二條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)違反哪七條行為就會(huì)受到處分？(1)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

(3)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

(4)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(5)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

(6)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

(7)拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的。5.為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)開展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪。6、?中華人民共和國(guó)反洗錢法?的立法宗旨是什么？為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。7.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取哪幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份？〔1〕要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件?！?〕回訪客戶?！?〕實(shí)地查訪。〔4〕向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。〔5〕其他可依法采取的措施。8.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為？〔1〕客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的?！?〕對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的?！?〕客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶根本信息的。〔4〕采取必要措施后，仍疑心先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的?！?〕履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。9、出現(xiàn)什么情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份？〔1〕客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號(hào)碼的；〔2〕客戶的交易習(xí)慣發(fā)生顯著改變的；〔3〕客戶姓名或名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪嫌疑人、洗錢；〔4〕疑心客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)的；〔5〕疑心先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的其他情形的。10．做好反洗錢工作的重要意義是：〔1〕維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

〔2〕嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。

〔3〕遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。

〔4〕維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要。〔5〕維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要。

11、常見的洗錢活動(dòng)存在的途徑和方式有哪些？〔1〕通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系

〔2〕通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移〔3〕利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索

〔4〕通過購(gòu)置彩票進(jìn)行洗錢

。12、常見的洗錢形式。(1)利用金融機(jī)構(gòu)。(2)通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式。(3)通過商品交易活動(dòng)。(4)利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行賬戶保密的限制。(5)其他洗錢方式。13、洗錢對(duì)社會(huì)有什么危害？〔1〕洗錢對(duì)政治的危害。洗錢對(duì)國(guó)家政治的危害主要表現(xiàn)在兩方面：一是滋生腐敗，二是影響政府聲譽(yù)，對(duì)執(zhí)政者構(gòu)成嚴(yán)重的信任危機(jī)?！?〕洗錢對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響主要表現(xiàn)在扭曲了資源的分配，嚴(yán)重影響一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?！?〕洗錢影響了社會(huì)公平。〔4〕洗錢影響了社會(huì)穩(wěn)定?！?〕洗錢會(huì)威脅到國(guó)家平安?！?〕洗錢對(duì)國(guó)際關(guān)系的危害。14、我國(guó)?刑法?規(guī)定的洗錢罪的行為是什么？我國(guó)?刑法?規(guī)定了有下述五種行為之一的就構(gòu)成了犯罪：〔1〕提供資金賬戶的〔2〕協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的〔3〕通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)換的〔4〕協(xié)助將資金匯往境外的〔5〕以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。15．?金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法?所稱恐怖融資是指以下行為：(1)恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。(2)以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。(3)為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。(4)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。16．金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手與哪些名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告,并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。(1)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。(2)司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐