《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》學(xué)習(xí)測試附有答案

《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》學(xué)習(xí)測試[復(fù)制]您的部門：[單選題]*○海井支行○三星支行○禾豐支行○云龍支行○平泉支行○石板支行○鎮(zhèn)金支行○三岔支行○賈家支行○養(yǎng)馬支行○新市支行○東溪支行○簡城支行○審計部○紀(jì)檢監(jiān)察室○人力資源部○風(fēng)險合規(guī)部○信貸管理部○不良資產(chǎn)管理部○資金業(yè)務(wù)部○會計運營部○計劃財務(wù)部○辦公室○市場拓展部○綜合保障部○電子金融部○安全保衛(wèi)部○公司業(yè)務(wù)部○個人業(yè)務(wù)部○營業(yè)部您的姓名：[填空題]*_________________________________1.《四川銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性規(guī)定》有10個類型，共（）條。[單選題]*A、50B、110(正確答案)C、100D、102.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、（）、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、離崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線及本人柜臺監(jiān)控界面范圍內(nèi)除外）。[單選題]*A、個人名章(正確答案)B、主管名章C、行長名章D、柜員名章3.嚴(yán)禁違規(guī)不在本行理財產(chǎn)品專區(qū)銷售理財產(chǎn)品，不對每只理財產(chǎn)品銷售過程進行（）。[單選題]*A、錄音B、錄像C、錄音錄像(正確答案)D、錄指紋4.嚴(yán)禁不按規(guī)定頻率、對賬方式、對賬率開展對賬工作，不對（）按規(guī)定上門對賬。[單選題]*A、風(fēng)險賬戶B、高風(fēng)險賬戶(正確答案)C、低風(fēng)險賬戶D、中風(fēng)險賬戶5.嚴(yán)禁業(yè)務(wù)活動中以（）的手段謀取不當(dāng)利益。[單選題]*A、誤導(dǎo)(正確答案)B、強制C、虛假D、欺騙6.嚴(yán)禁不采取（）和不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、有價證券、權(quán)證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品。[單選題]*A、固定的方式B、臨時的方式C、突擊性方式(正確答案)D、隨機性方式7.嚴(yán)禁不按（）原則和不堅持風(fēng)險導(dǎo)向，對授信保證方的保證資格、保證能力，不按雙人經(jīng)辦原則進行獨立的調(diào)查和審查。[單選題]*A、實質(zhì)大于形式B、實質(zhì)輕于形式C、形式重于實質(zhì)D、實質(zhì)重于形式(正確答案)8.嚴(yán)禁對單位公章、合同專用章、財務(wù)專用章、票據(jù)專用章不實行“（）”或“密碼鑰匙分管”，交接時不實行“平行交接”。[單選題]*A、雙人雙鎖管理(正確答案)B、雙人管理C、面對面管理D、定點管理9.對權(quán)屬證書、抵債資產(chǎn)等需按（）原則進行管理。[單選題]*A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與保管分離(正確答案)B、堅持風(fēng)險導(dǎo)向C、實質(zhì)重于形式D、雙人經(jīng)辦10.單位公章、合同專用章、財務(wù)專用章、票據(jù)專用章及其他重要柜面業(yè)務(wù)專用章管理制度要遵循（）的原則，在刻制、領(lǐng)用、保管、使用、停用和銷毀環(huán)節(jié)存在重大缺陷。[單選題]*A、任務(wù)審批、現(xiàn)場監(jiān)督、稽查監(jiān)控B、科學(xué)規(guī)范，全面監(jiān)控，事后稽查C、事前有審批，事中有監(jiān)控，事后有追溯(正確答案)D、事前有核查，事中有監(jiān)控，事后有監(jiān)督11.吞沒卡需按規(guī)定及時（），核實有效身份將吞沒卡交付申領(lǐng)人，并按規(guī)定記載交付情況。[單選題]*A、取卡、登記、上繳、保管(正確答案)B、取卡、登記、作廢、上繳C、取卡、保管、交付、登記D、取卡、保管、作廢、登記12.業(yè)務(wù)授權(quán)時需按規(guī)定復(fù)核客戶的真實意愿及相關(guān)（）、文件、單據(jù)、傳票、賬務(wù)。[單選題]*A、交易金額B、銀行卡號C、手機號碼D、身份證件(正確答案)13.下列說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A、嚴(yán)禁輸入密碼時不進行有效的物理遮檔B、嚴(yán)禁對他方在本單位營業(yè)網(wǎng)點從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動不予以制止C、嚴(yán)禁對機構(gòu)尾箱現(xiàn)金實行雙人加鎖保管和不對出入箱進行監(jiān)督；嚴(yán)禁在現(xiàn)金出入操作后對機構(gòu)尾箱不立即上鎖(正確答案)D、嚴(yán)禁營業(yè)終了不按規(guī)定由雙人對柜員尾箱現(xiàn)金、機構(gòu)尾箱現(xiàn)金進行賬實核對14.下列說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便，貪污、挪用、侵占本行和客戶資金或財產(chǎn)B、嚴(yán)禁未經(jīng)監(jiān)管部門允許向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息C、嚴(yán)禁將本人業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作權(quán)限交他人使用，但可使用他人業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人或他人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行、客戶資金15.下列說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A、嚴(yán)禁指使、參與任何形式的賬外經(jīng)營。B、嚴(yán)禁違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(wù)。C、嚴(yán)禁以個人或他人名義經(jīng)商辦企業(yè)、在企業(yè)兼職、從事有償中介活動。D、過橋貸款可以使員工、銀行客戶都獲得利益，爭議不大。(正確答案)16.嚴(yán)禁充當(dāng)資金掮客和參與哪些不正當(dāng)行為？*A、非法民間融資(正確答案)B、非法集資(正確答案)C、地下錢莊(正確答案)D、洗錢(正確答案)17.嚴(yán)禁以個人或他人名義從事以下哪些違規(guī)活動？*A、經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)B、在企業(yè)兼職(正確答案)C、從事有償中介活動(正確答案)D、慈善活動18.客戶信息管理應(yīng)嚴(yán)禁以下哪些違規(guī)行為？*A、盜竊(正確答案)B、出賣(正確答案)C、泄露(正確答案)D、違規(guī)查詢、修改客戶信息(正確答案)19.下列哪些業(yè)務(wù)需要實行雙人上門核實？*A、較高風(fēng)險等級以上（含）客戶(正確答案)B、大額可疑交易客戶(正確答案)C、異地客戶開戶的真實性(正確答案)D、客戶申用重要空白憑證20.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要堅持風(fēng)險和問題導(dǎo)向，明確禁止員工代客戶辦理業(yè)務(wù)的種類和產(chǎn)品，包括（）。*A、代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)(正確答案)B、客戶同意的情況下，代客戶簽名、設(shè)置、重置、輸入密碼(正確答案)C、代客戶填單，辦理存取款業(yè)務(wù)等(正確答案)D、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付密保設(shè)備(正確答案)21.在開立對公結(jié)算賬戶時，工作人員需對客戶身份和開戶目的進行識別，對其開戶的（）進行審核。*A、資料的真實性(正確答案)B、印鑒的真實性(正確答案)C、申請人意愿的真實性(正確答案)D、辦理人員身份的真實性(正確答案)22.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按實質(zhì)重于形式原則和堅持風(fēng)險導(dǎo)向，以制度性規(guī)定對各類賬戶對賬的（）予以明確，對“高風(fēng)險賬戶”進行詳細(xì)界定。*A、頻率(正確答案)B、方式(正確答案)C、對賬率(正確答案)D、時間23.辦理賬戶撤銷業(yè)務(wù)時，合規(guī)和風(fēng)險防控立足點包括而不限于（）。*A、審核客戶撤銷賬戶的真實意愿(正確答案)B、審核客戶撤銷賬戶的手續(xù)要件(正確答案)C、收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證(正確答案)D、取得人民銀行的許可24.各銀行業(yè)金融機構(gòu)對對賬信息有效性審驗包括而不限于審驗（）的真實性和合法性。*A、對賬回執(zhí)單B、對賬回執(zhí)簽章(正確答案)C、電子簽名(正確答案)D、數(shù)據(jù)電文等(正確答案)25.嚴(yán)禁利用對人事、崗位管理和業(yè)績考評等職權(quán)之便，違規(guī)直接或間接干涉（）等業(yè)務(wù)事項。*A、授信和用信(正確答案)B、資產(chǎn)處置(正確答案)C、投資(正確答案)D、支付結(jié)算(正確答案)26.嚴(yán)禁（）客戶信息。*A、盜竊(正確答案)B、出賣、泄露(正確答案)C、違規(guī)查詢、修改(正確答案)D、留存27.嚴(yán)禁不按實質(zhì)重于形式原則和不堅持風(fēng)險和問題導(dǎo)向，不對授信客戶的（），按雙人經(jīng)辦原則進行獨立的調(diào)查（依據(jù)風(fēng)控模型自動化線上審批的產(chǎn)品除外)。*A、身份(正確答案)B、主體資格(正確答案)C、財務(wù)和信用狀況(正確答案)D、真實授信需求(正確答案)28.對授信抵押和質(zhì)押物的合法性、充足性要按照（）的原則進行獨立的實地調(diào)查和審查。*A、實質(zhì)重于形式(正確答案)B、堅持風(fēng)險導(dǎo)向(正確答案)C、雙人經(jīng)辦(正確答案)D、動態(tài)適時29.在客戶辦理哪些業(yè)務(wù)時，需對客戶業(yè)務(wù)發(fā)起的真實性、經(jīng)辦人員真實身份進行審核？

*A、申請開戶(正確答案)B、賬戶信息變更(正確答案)C、更換預(yù)留銀行印鑒(正確答案)D、賬戶撤銷(正確答案)30.以下說法，正確的是（）。*A、嚴(yán)禁將本人業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作權(quán)限交他人使用，或使用他們業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B、嚴(yán)禁對違規(guī)、違紀(jì)、違法或可能導(dǎo)致風(fēng)險的業(yè)務(wù)操作不抵制，不及時向上級報告或不按規(guī)定越級報告(正確答案)C、嚴(yán)禁以個人或他人名義經(jīng)商辦企業(yè)、在企業(yè)兼職、從事有償中介活動(正確答案)D、嚴(yán)禁未經(jīng)監(jiān)管部門允許向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息(正確答案)31.可以在本行信息系統(tǒng)、機具明文存放客戶密碼、銀行卡磁道數(shù)據(jù)。（）[單選題]*對錯(正確答案)32.嚴(yán)禁利用職務(wù)、工作之便，冒用單位名義，利用辦公場地，從事非法金融活動或謀取非法利益。（）[單選題]*對(正確答案)錯33.授信合同面簽包括線下簽訂和線上簽訂。（）[判斷題]*對(正確答案)錯34.用印作業(yè)時可以不納入錄像監(jiān)控。（）[判斷題]*對錯(正確答案)35.可以預(yù)先在空白紙張、空白介紹信、空白憑證、有價單證及與業(yè)務(wù)無關(guān)的表簿上加蓋業(yè)務(wù)印章、個人名章。（）[判斷題]*對錯(正確答案)36.嚴(yán)禁員工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益、參與黃、賭、毒活動。（）[單選題]*對(正確答案)錯37.單位公章、合同專用章、財務(wù)專用章、票據(jù)專用章可以不實行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，交接時不實行“平行交接”。（）[單選題]*對錯(正確答案)38.開具資信證明須以真實的賬戶和交易記錄為基礎(chǔ)。（）[單選題]*對(正確答案)錯39.可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）[單選題]*對錯(正確答案)40.“獨立的授信盡職調(diào)查”是指調(diào)查人員在工作中不受外來人為因素的干擾，依據(jù)客觀事實和運用專業(yè)技能，獨立做出調(diào)查結(jié)論。（）[單選題]*對(正確答案)錯41.對涉嫌違法犯罪人員不得以紀(jì)律處分、經(jīng)濟處罰代替司法移送。（）[判斷題]*對(正確答案)錯42.嚴(yán)禁簽訂授信合同不對簽訂人身份真實性、資格合法性進行核實并堅持雙人調(diào)查制度。（）[判斷題]*對(正確答案)錯43.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不能優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。（）[判斷題]*對(正確答案)錯44.授信業(yè)務(wù)不能逆程序操作。（）[判斷題]*對(正確答案)錯45.可以接受嚴(yán)重偏離市場重置價值被高估的授信抵（質(zhì)）押物為擔(dān)保。（）[判斷題]*對錯(正確答案)46.嚴(yán)禁人為使用，串通客