西崗支行《監(jiān)管紅線手冊(cè)》和《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)一二三》答題測(cè)試附有答案

西崗支行《監(jiān)管紅線手冊(cè)》和《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)一二三》答題測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○行長(zhǎng)室○綜合部○個(gè)金部○公司部○機(jī)構(gòu)部○合規(guī)部○個(gè)人營(yíng)業(yè)室○對(duì)公營(yíng)業(yè)室○房交市場(chǎng)支行○民政街支行○一二九街支行○五一廣場(chǎng)支行○北京街支行○紀(jì)念街支行○石道街支行○黃河街支行○長(zhǎng)春路支行第一部分：?jiǎn)芜x題，共15題，每題2分。并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于（）。[單選題]*A.30%B.50%C.60%(正確答案)D.100%商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。[單選題]*A.擔(dān)保貸款B.信用貸款(正確答案)C.質(zhì)押貸款D.抵押貸款票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有()和（）關(guān)系。[單選題]*A.交易往來和債權(quán)B.交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)(正確答案)C.交易關(guān)系和債務(wù)D.交易關(guān)系和債務(wù)一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信余額不得超過該商業(yè)銀行資本凈額的（），否則將視為超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。[單選題]*A.15%(正確答案)B.20%C.35%D.50%加強(qiáng)對(duì)保證金來源真實(shí)性、合規(guī)性的審核和管理，不得（）業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*A.降低(正確答案)B.高于C.低于D.提高個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額管理。個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶（）次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔。[單選題]*A.3B.10C.5(正確答案)D.7金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照（）原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。[單選題]*A.形式重于實(shí)質(zhì)B.實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)C.審慎經(jīng)營(yíng)D.誠(chéng)實(shí)守信貸款人發(fā)放汽車貸款，應(yīng)要求借款人提供（）或其他有效擔(dān)保。[單選題]*A.個(gè)人信用抵押B.自有房屋抵押C.定期存單抵押D.所購(gòu)汽車抵押(正確答案)外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過（）上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。[單選題]*A.5/5(正確答案)B.1/5C.1/1D.5/1銀行應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)（）套取銀行融資。[單選題]*A.貿(mào)易融資B.貿(mào)易背景(正確答案)C.交易背景D.交易融資建行“三大戰(zhàn)略”：住房租賃、（）和金融科技。[單選題]*A.藍(lán)海戰(zhàn)略B.普惠金融(正確答案)C.普惠科技D.融資租賃兩個(gè)“確保”：確保法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定在建行得到遵循,確保（）得到有效落實(shí)。[單選題]*A.行內(nèi)規(guī)章制度(正確答案)B.金融系統(tǒng)內(nèi)規(guī)章制度C.銀行業(yè)規(guī)章制度D.系統(tǒng)內(nèi)規(guī)章制度風(fēng)險(xiǎn)防控中的“兩防”是指（）和預(yù)防腐敗。[單選題]*A.案件防控(正確答案)B.預(yù)防詐騙C.預(yù)防案件D.案件警示遵循“一個(gè)目標(biāo)、七項(xiàng)要素、兩大支柱”的員工行為管理總體思路，其中一個(gè)目標(biāo)為（）。[單選題]*A.減少因行為不當(dāng)引發(fā)的案件、處罰、違規(guī)、損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.減少監(jiān)管投訴C.減少監(jiān)管處罰D.減少因人為不當(dāng)引發(fā)的案件、處罰、違規(guī)、損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化貸后管理“三大平臺(tái)”是指：風(fēng)險(xiǎn)排查平臺(tái)、（）、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)案防平臺(tái)B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管平臺(tái)C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)(正確答案)D.風(fēng)險(xiǎn)不良平臺(tái)第二部分：多選題，共15題，每題2分。商業(yè)銀行不得采取以下手段吸收和虛假增加存款。（）*A.通過個(gè)人吸存B.高息攬儲(chǔ)吸存(正確答案)C.非法返利吸存(正確答案)D.以貸轉(zhuǎn)存吸存(正確答案)向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。前款所稱關(guān)系人是指：（）*A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事(正確答案)B.商業(yè)銀行的管理人員(正確答案)C.商業(yè)銀行的信貸人員及其近親屬(正確答案)D.前項(xiàng)所列人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織(正確答案)下列不良資產(chǎn)不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓（）*A.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)(正確答案)B.個(gè)人貸款(包括向個(gè)人發(fā)放的購(gòu)房貸款、購(gòu)車貸款、教育助學(xué)貸款、信用卡透支、其他消費(fèi)貸款等以個(gè)人為借款主體的各類貸款)(正確答案)C.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)(正確答案)D.國(guó)家法律法規(guī)限制轉(zhuǎn)讓的其他資產(chǎn)(正確答案)商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款。（）*A.向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的(正確答案)B.違坂規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的(正確答案)C.接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的(正確答案)D.聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師務(wù)所為其審計(jì)的(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信，不得進(jìn)行()，不得辦理()或（）的同業(yè)業(yè)務(wù)。*A.多頭授信(正確答案)B.無授信額度(正確答案)C.超授信額度(正確答案)D.集中授信商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形（）。*A.將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售(正確答案)B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)C.挪用客戶認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金(正確答案)D.銷售人員代替客戶簽署文件(正確答案)在辦理普惠業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)格執(zhí)行()、（）等禁止性規(guī)定。不得忽視企業(yè)實(shí)際需求將部分授信額度劃為銀行承兌匯票，或強(qiáng)制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。*A.以貸轉(zhuǎn)存B.貸存掛鉤(正確答案)C.強(qiáng)制捆綁搭售(正確答案)D.強(qiáng)制線下銷售員工使用本行貸款，不得用貸款從事()、()、()、不得違反國(guó)家外匯管理規(guī)定使用（）。*A.有價(jià)證券(正確答案)B.期貨(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)D.外幣貸款(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形：（）*A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏(正確答案)B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失(正確答案)C.夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)D.其他易使客戶忽視風(fēng)險(xiǎn)的情形(正確答案)資產(chǎn)質(zhì)量的“七率”：（）*A.不良貸款率、逾期貸款率(正確答案)B.關(guān)注類貸款占比、墊款率(正確答案)C.新暴露不良貸款率(正確答案)D.純新發(fā)放不良貸款率、關(guān)注類貸款遷徙率(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶和交易等相關(guān)情況進(jìn)行有效的盡職調(diào)查，重點(diǎn)對(duì)()、()及（）等內(nèi)容進(jìn)行審核。*A.交易背景B.交易對(duì)手(正確答案)C.交易商品(正確答案)D.貿(mào)易習(xí)慣(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)管理中建立“四類名單”客戶管理機(jī)制，“四類名單”是指（）。*A.觀察名單(正確答案)B.壓縮名單(正確答案)C.關(guān)三名單(正確答案)D.不良名單(正確答案)全面主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理包括“四管齊下”“五個(gè)到位”“十項(xiàng)基礎(chǔ)”,“五個(gè)到位”是指（）。*A.責(zé)任、指標(biāo)B.責(zé)任、管理(正確答案)C.監(jiān)督、人員、考核(正確答案)D.監(jiān)管、考核“四禁止”是指：（）。*A.嚴(yán)禁弄虛作假(正確答案)B.嚴(yán)禁有章不循(正確答案)C.嚴(yán)禁懈怠不為(正確答案)D.嚴(yán)禁不當(dāng)交易(正確答案)“潛在風(fēng)險(xiǎn)四類名單”包括（）。*A.觀察名單(正確答案)B.重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單(正確答案)C.壓退名單(正確答案)D.資產(chǎn)質(zhì)量重點(diǎn)關(guān)注名單(正確答案)第三部分：判斷題，每題2分，共20題。嚴(yán)禁向典當(dāng)行和非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供授信。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)禁止資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)移，在進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)出方自身可以安排任何顯性或隱性的回購(gòu)條件。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)杜絕隨身攜帶票據(jù)和印章、憑傳真和電話指揮劃款、事后補(bǔ)辦貼現(xiàn)資料和劃款憑證的情況，允許機(jī)構(gòu)異地辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)由企業(yè)與銀行共同承擔(dān)的費(fèi)用，銀行不得強(qiáng)制或以合同約定方式向企業(yè)轉(zhuǎn)嫁。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)商業(yè)銀行不得允許保險(xiǎn)公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事保險(xiǎn)銷售相關(guān)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)不得在表外開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略管理、核心管理以及內(nèi)部審計(jì)等職能可以外包。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)貸款“三查”是指貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)經(jīng)貸款人審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人信用良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)個(gè)人汽車貸款和汽車抵押貸款業(yè)務(wù)同一抵押物可以重復(fù)抵押。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)

總行“113工作機(jī)制”：10家總行重點(diǎn)督導(dǎo)分行、10家重點(diǎn)幫扶一級(jí)分行、“30大”示范項(xiàng)目。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)員工行為網(wǎng)格化管理中的二大支柱，第一支柱：線下網(wǎng)格化；第二支柱：線上智能化。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)“四類風(fēng)險(xiǎn)”是指合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)

五知五會(huì)”：“五知”，知流程、知政策、知產(chǎn)品、知算賬、知合規(guī)；“五會(huì)”，會(huì)戰(zhàn)略、會(huì)查詢、會(huì)選客、會(huì)排查、會(huì)報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)“三好、三滿意”，其中“三好”是指效益好、質(zhì)量好、服務(wù)好，“三滿意”是指員工滿意、客戶滿意、總行滿意。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控的“三道防線”：強(qiáng)化一線操作崗位和機(jī)構(gòu)的“第一道防線”、管理職能部門的“第二道防線”和內(nèi)控、審計(jì)部門的“第三