2023年證券市場基本法律法規(guī)相關(guān)題目及答案

2/2證券市場基本法律法規(guī)相關(guān)題目考試方式：【閉卷】考試時間：【90分鐘】總分：【100分】一、單項選擇題（共50題，每小題2分，共100分）1、證券公司應(yīng)當(dāng)（）計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。 A、逐日 B、每周 C、逐月 D、每季度【答案】A【解析】本題考查證券公司計算擔(dān)保物與債務(wù)比例的周期，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。2、《證券法》對證券公司監(jiān)管的基本制度作出了規(guī)定，在《證券法》確立的證券公司客戶資產(chǎn)存管機(jī)制的基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確了客戶資產(chǎn)的存管、托管要求，以下說法正確的是（）。

①公司對顧客負(fù)有誠信義務(wù)

②證券公司對顧客負(fù)有盡責(zé)義務(wù)

③證券公司不得挪用客戶托管在公司的證券

④證券公司不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn) A、①②③④ B、①③④ C、②③④ D、①④【答案】B【解析】證券公司對顧客負(fù)有誠信義務(wù)，不得侵犯客戶的財產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金，不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)，不得挪用客戶托管在公司的證券。證券公司的股東和實際控制人不得占用客戶資產(chǎn)，損害客戶合法權(quán)益。3、（2020年真題）證券公司申請取得開展融資融券業(yè)務(wù)資格時，應(yīng)當(dāng)具有（）資格。 A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B、自營投資業(yè)務(wù) C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)【答案】C【解析】證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

（1）具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

（2）公司治理健全,內(nèi)部控制有效,能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險

（3）公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

（4）財務(wù)狀況良好,最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

（5）客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施,客戶資料完整真實

（6）已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制,能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛

（7）已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度,實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理

（8）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行,最近1年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試

（9）有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員

（10）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件4、證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施有（）。

①事中

②自律

③事后

④事前 A、①② B、①③ C、②③ D、②④【答案】B【解析】本題考查證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施。正確選項是B。5、證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起（）個交易日內(nèi)，報證券交易所備案。 A、3 B、5 C、7 D、10【答案】A【解析】本題考查證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。證券公司的證券自營賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個交易日內(nèi)，報證券交易所備案。6、（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當(dāng)自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個人代理。

Ⅰ.產(chǎn)品銷售

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務(wù)提供

Ⅳ.客戶回訪 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】產(chǎn)品銷售、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均應(yīng)當(dāng)自行開展，不得委托未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)和個人代理。7、下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的犯罪，理解正確的是（）。 A、因為個人缺乏公信力，所以自然人不會成為欺詐發(fā)行股票、債券罪與擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的主體 B、因公司發(fā)布了虛假招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法，造成市場異常波動，構(gòu)成欺詐發(fā)行股票、債券罪 C、對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締 D、未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券的，構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪【答案】C【解析】選項A,構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的犯罪主體既可以是自然人，也可以是單位；構(gòu)成欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪主體主要是單位，自然人在一定條件下也能成為犯罪主體。選項B,公司必須是既制作了虛假的招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法，發(fā)行了股票和公司、企業(yè)債券，且達(dá)到一定的嚴(yán)重程度，即達(dá)到“數(shù)量巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”。選項D，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券，構(gòu)成犯罪的，以擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪定罪處罰。8、（2016年真題）關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)，下列說法不正確的是（）。 A、按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù) B、按照約定輔助客戶作出投資決策 C、直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動 D、在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告【答案】D【解析】《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)．是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。9、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司有（）情形時，獨立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/4。 A、內(nèi)部董事人數(shù)占董事人數(shù)的1/6 B、證券公司有連任6年以上的獨立董事 C、總經(jīng)理和財務(wù)總監(jiān)由同一人擔(dān)任 D、董事長、經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人由同一人擔(dān)任【答案】D【解析】本題考查獨立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/4的情形。證券公司有以下情形之一的，獨立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的1/4:（1）董事長、經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人由同一人擔(dān)任；（2）內(nèi)部董事人數(shù)占董事人數(shù)的1/5以上；（3）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。10、（2017年真題）《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司經(jīng)營規(guī)模較大的，應(yīng)設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于（）人。 A、2 B、3 C、4 D、5【答案】B【解析】《中華人民共和國公司法》第五十一條規(guī)定，有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人；股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會。11、（2016年真題）公司的發(fā)起人在公司成立后抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以（）的罰款。 A、所抽逃出資金額5%以上10%以下 B、所抽逃出資金額10%以上15%以下 C、所抽逃出資金額5%以上15%以下 D、所抽逃出資金額1%以上15%以下【答案】C【解析】根據(jù)《公司法》第200條的規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額5%以上15%以下的罰款。12、（2017年真題）在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商具有（）。 A、權(quán)威性 B、不可替代性 C、可選擇性 D、中介性【答案】D【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價格漲跌的風(fēng)險，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己的意愿成交的媒介作用，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)具有中介性的特點。13、（2020年真題）下列關(guān)于證券交易所風(fēng)臉基金制度的說法，正確的有（）

Ⅰ證券交易所可以從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金

Ⅱ風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理

Ⅲ證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行基本賬戶

Ⅳ證券交易所不得擅自使用風(fēng)險基金 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】證券交易所應(yīng)當(dāng)從其收取的交易費用和會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立風(fēng)險基金。風(fēng)險基金由證券交易所理事會管理。風(fēng)險基金提取的具體比例和使用辦法，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會同國務(wù)院財政部門規(guī)定。證券交易所應(yīng)當(dāng)將收存的風(fēng)險基金存入開戶銀行專門賬戶，不得擅自使用。14、作為私募基金的合格投資者的個人，其金融資產(chǎn)不低于（）萬元或者最近3年個人年均收入不低于（）萬元。 A、100；50 B、100；100 C、300；50 D、300；100【答案】C【解析】本題考查私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。15、（）屬于證券自營業(yè)務(wù)主要的投資對象。 A、已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券 B、已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券 C、已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券 D、已經(jīng)和依法可以在銀行間市場交易的證券【答案】C【解析】本題考查證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍。已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券是證券自營業(yè)務(wù)主要的投資對象。16、上市公司就并購重組事項出具在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額50％的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采?。ǎ┑缺O(jiān)管措施。

①監(jiān)管談話

②出具警示函

③責(zé)令改正

④責(zé)令定期報告 A、①② B、①③④ C、①②④ D、①②③④【答案】C【解析】上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額50％的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。17、（2016年真題）股份有限公司公開發(fā)行股票需要向證監(jiān)會報送的材料有（）。

Ⅰ．公司章程Ⅱ．招股說明書Ⅲ．承銷機(jī)構(gòu)名稱Ⅳ．營業(yè)執(zhí)照 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】根據(jù)《證券法》第12條的規(guī)定，設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送募股申請和下列文件：①公司章程；②發(fā)起人協(xié)議；③發(fā)起人姓名或者名稱，發(fā)起人認(rèn)購的股份數(shù)、出資種類及驗資證明；④招股說明書；⑤代收股款銀行的名稱及地址；⑥承銷機(jī)構(gòu)名稱及有關(guān)的協(xié)議。依照本法規(guī)定聘請保薦人的，還應(yīng)當(dāng)報送保薦人出具的發(fā)行保薦書。法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立公司必須報經(jīng)批準(zhǔn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相應(yīng)的批準(zhǔn)文件。18、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當(dāng)向地方證管辦（中國證監(jiān)會）備案，備案材料包括（）。

①項目負(fù)責(zé)人

②合作內(nèi)容

③起止時間

④版面安排或者節(jié)目時間段 A、②③ B、①②③ C、①②③④ D、①②【答案】C【解析】證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)與報刊、電臺、電視臺合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)當(dāng)向地方證管辦（中國證監(jiān)會）備案，備案材料包括：合作內(nèi)容、起止時間、版面安排或者節(jié)目時間段、項目負(fù)責(zé)人等，并加蓋雙方單位的印鑒。19、按照《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，一般來說，證券公司自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（） A、2％ B、3％ C、5％ D、10％【答案】C【解析】按照《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)計算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，一般來說，證券公司自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5％。因包銷、中國證監(jiān)會認(rèn)可的做市業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押違約處理等導(dǎo)致的情形以及中國證監(jiān)會另有認(rèn)定的除外。20、公司的高級管理人員，不包括（）。 A、經(jīng)理、副經(jīng)理 B、經(jīng)理助理 C、上市公司董事會秘書 D、財務(wù)負(fù)責(zé)人【答案】B【解析】本題考查高級管理人員的概念。高級管理人員，指的是公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會秘書。經(jīng)理助理不屬于高級管理人員。21、（2016年真題）基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）。

Ⅰ．安全保管基金財產(chǎn)

Ⅱ．對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

Ⅲ．持有基金管理人的股份

Ⅳ．對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第38條的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：1.安全保管基金財產(chǎn)；2.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶．確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；4.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；7.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；8.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；11.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。22、（2018年真題）（）是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券期貨監(jiān)管管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴(yán)重后果的行為。 A、非法集資類犯罪 B、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪 C、欺詐發(fā)行股票、債券罪 D、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息犯罪【答案】B【解析】誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員．證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券期貨監(jiān)管管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴(yán)重后果的行為。23、證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)向全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請備案，提交的文件包括但不限于（）。

①申請書

②公司基本情況申報表

③公司章程

④最近年度經(jīng)審計財務(wù)報表和凈資本計算表 A、①②④ B、①③④ C、①②③④ D、①②③【答案】C【解析】考查證券公司在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請備案應(yīng)提交的文件。應(yīng)提交下列文件：申請書；公司設(shè)立的批準(zhǔn)文件；公司基本情況申報表；《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；申請從事的業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)實施方案；公司章程；最近年度經(jīng)審計財務(wù)報表和凈資本計算表；全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求提交的其他文件。24、《證券公司監(jiān)督管理條例》第十二條規(guī)定’證券公司設(shè)立時,其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和（）相適應(yīng)。 A、人力資源狀況 B、技術(shù)條件 C、市場風(fēng)險 D、政策法規(guī)環(huán)境【答案】A【解析】本題考查《證券公司監(jiān)督管理條例》第十二條的規(guī)定。證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。25、《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投資者，應(yīng)該符合（）

①具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險

②經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

③經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人

④社會保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金 A、①②④ B、①②③ C、①③④ D、①②③④【答案】D【解析】本題考查合格投資者的條件資質(zhì)，①②③④均正確。26、(2019年真題)不得向公眾披露的私募業(yè)務(wù)信息有（）

Ⅰ．涉及證券公司客戶隱私的信息

Ⅱ．涉及第三方商業(yè)秘密的信息

Ⅲ．合同約定不得向公眾公開的信息

Ⅳ．法律法規(guī)和自律規(guī)則禁止向公眾公開的信息 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】下列私募業(yè)務(wù)信息不得向公眾披露：（1）涉及證券公司客戶隱私的信息；（2）涉及第三方商業(yè)秘密的信息；（3）合同約定不得向公眾公開的信息；（4）法律法規(guī)和自律規(guī)則禁止向公眾公開的信息。27、有關(guān)運用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。 A、金融機(jī)構(gòu)運用人工智能技術(shù)、采用機(jī)器人投資顧問開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，取得相應(yīng)的投資顧問資質(zhì)，充分披露信息，報備智能投顧模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯 B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展人工智能業(yè)務(wù)，不得借助智能投顧夸大宣傳資產(chǎn)管理產(chǎn)品或者誤導(dǎo)投資者 C、金融機(jī)構(gòu)委托外部機(jī)構(gòu)開發(fā)智能投顧算法，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)機(jī)構(gòu)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對應(yīng)的智能投顧算法，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性 D、非金融機(jī)構(gòu)也可以借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】D【解析】本題考查智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。非金融機(jī)構(gòu)不得借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。28、以下（）屬于應(yīng)重點監(jiān)控的異常交易行為。

①在同一價位或者相近價位大量或者頻繁進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易

②大量或者頻繁進(jìn)行高買低賣交易

③進(jìn)行與自身公開發(fā)布的投資分析、預(yù)測或建議相背離的證券交易

④大宗交易中進(jìn)行虛假或其他擾亂市場秩序的申報 A、①②③ B、①②④ C、①②③④ D、②③④【答案】C【解析】本題考查異常交易行為管理，上海證券交易所和深圳證券交易所對可能影響證券交易價格或者證券交易量的異常交易行為，予以重點監(jiān)控，上述四項均屬于異常交易行為。29、（2018年真題）下列關(guān)于背信運用受托財產(chǎn)罪的說法中，正確的是（）。 A、銀行擅自運用客戶資金的行為構(gòu)成背信運用受托財產(chǎn)罪 B、侵犯的主體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益 C、犯罪客體是金融機(jī)構(gòu) D、主觀方面表現(xiàn)為無意，一般是為了獲取合法利潤【答案】A【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益?？陀^方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)的行為。犯罪主體是特殊主體，即金融機(jī)構(gòu)。主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤。30、（2016年真題）下列屬于證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍的有（）。

Ⅰ．證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

Ⅱ．基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員

Ⅲ．證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員

Ⅳ．中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第4條的規(guī)定，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指：①證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；②基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員．包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；③基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；④證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；⑤證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員。31、下列關(guān)于財務(wù)顧問與委托人之間的權(quán)利和義務(wù)的說法，錯誤的是（） A、財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂委托協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù) B、接受委托的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)指定3名財務(wù)顧問主辦人負(fù)責(zé) C、財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立盡職調(diào)查制度和具體工作規(guī)程，對上市公司并購重組活動進(jìn)行充分、廣泛、合理的調(diào)查 D、委托人應(yīng)當(dāng)配合財務(wù)顧問進(jìn)行盡職調(diào)查，提供相應(yīng)的文件資料【答案】B【解析】財務(wù)顧問接受上市公司并購重組與多方當(dāng)事人委托的，不得存在利益沖突或者潛在的利益沖突。接受委托的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)指定2名財務(wù)顧問主辦人負(fù)責(zé)，同時，可以安排一名項目協(xié)辦人參與。故B選項說法錯誤。32、證券公司向客戶融資融券可以使用（）。

Ⅰ．融資專用資金賬戶內(nèi)的資金

Ⅱ．融資專用資金賬戶內(nèi)的證券

Ⅲ．融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

Ⅳ．融券專用證券賬戶內(nèi)的資金 A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。33、按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，取得從業(yè)資格的人員，通過機(jī)構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書需具備（）條件。

①已被機(jī)構(gòu)聘用

②最近2年未受過刑事處罰

③未被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場入者，或者已過禁入期的

④品行端正，具有良好的職業(yè)道德 A、①②③ B、②③④ C、①③④ D、①②④【答案】C【解析】本題考查從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件。申請從事一般證券業(yè)務(wù)的人員，必須最近3年未受過刑事處罰。34、證券咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，遵守以下執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（）。

①證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠實和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

②證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料

③不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資者或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議

④證券投資咨詢?nèi)藛T制作發(fā)布證券研究報告、提供相當(dāng)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險提示 A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④【答案】A【解析】本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)行為的總體要求。第④屬于證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，證券分析師制作發(fā)布證券研究報告、提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險提示。35、我國現(xiàn)行的《公司法》全文共十三章，二百一十八條，它是為（）制定的。

①規(guī)范公司的組織和行為

②保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益

③維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序

④促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展 A、①②④ B、②③④ C、①②③④ D、①③④【答案】C【解析】本題考查《公司法》的立法宗旨。它是為規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展而制定的。36、向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的（）組成 A、證券公司 B、會計師事務(wù)所 C、律師事務(wù)所 D、證券交易所【答案】A【解析】根據(jù)2020年3月1日起實施的新《證券法》，向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。37、（2017年真題）公司提供擔(dān)保的主要方式不包括（）。 A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、留置【答案】D【解析】公司提供擔(dān)保的方式主要是保證、抵押、質(zhì)押。38、下列有關(guān)股份有限公司監(jiān)事會的說法，錯誤的是（）。 A、監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時，可以聘請會計師事務(wù)所等協(xié)助其工作，但費用由監(jiān)事會承擔(dān) B、監(jiān)事會可對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議 C、監(jiān)事會可以列席董事會會議 D、監(jiān)事會行使職權(quán)所必需的費用，由公司承擔(dān)【答案】A【解析】本題考查股份有限公司監(jiān)事會的規(guī)定。股份有限公司中，監(jiān)事會可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時，可以聘請會計師事務(wù)所等協(xié)助其工作，費用由公司承擔(dān)。監(jiān)事會行使職權(quán)所必需的費用，由公司承擔(dān)。選項A錯誤。39、證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則包括（）。

①證券投資顧問不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

②證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況沒在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)，并提示潛在的投資風(fēng)險

③提供投資建議應(yīng)具有合理依據(jù)

④不得參與媒體證券節(jié)目 A、①②③ B、①② C、①③④ D、③④【答案】A【解析】考查證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的具體要求，④應(yīng)該為規(guī)范參與媒體證券節(jié)目。40、某上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成年報未在規(guī)定日期前發(fā)布，另外近期高級管理人員發(fā)生頻繁更換，公司未及時披露該信息，造成公司股價異常波動，另外該公司A某利用職務(wù)之便，吸收公眾存款數(shù)額達(dá)到30萬元，另外使用詐騙手段集資數(shù)額達(dá)到5萬元，下列選項說法錯誤的是（）。 A、該上市公司未披露重要信息，構(gòu)成違規(guī)披露、不披露重要信息罪 B、該上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成未按規(guī)定披露公司年報，不符合違規(guī)披露、不披露重要信息罪的認(rèn)定 C、A某使用詐騙手段集資數(shù)額達(dá)到5萬元，因性質(zhì)惡劣，應(yīng)予立案追訴 D、A某利用職務(wù)之便，吸收公眾存款達(dá)到30萬元，應(yīng)予立案追訴【答案】C【解析】考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第四十九條規(guī)定，個人集資詐騙，數(shù)額達(dá)到10萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。41、(2018年真題)涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)（）人操作、（）人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。 A、一；一 B、多；多 C、多；一 D、一；多【答案】A【解析】涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。42、（）是證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營風(fēng)險和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，核心目的是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。 A、法人集中清算制度 B、信息隔離墻制度 C、利益沖突管理機(jī)制 D、投資者適當(dāng)性制度【答案】D【解析】本題考查投資者適當(dāng)性管理制度的含義。43、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體提供建議的，下列說法，不符合要求的是（）。 A、客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳 B、揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏 C、對軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源要保密 D、表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明起方法和局限【答案】C【解析】考查以軟件工具、終端設(shè)備等為載體提供投資建議的規(guī)范要求。應(yīng)當(dāng)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用數(shù)據(jù)的信息來源，選項C錯誤。44、下列有關(guān)股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員股份轉(zhuǎn)讓的限制，說法錯誤的是（）。 A、離職后一年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份 B、任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25％ C、持有的本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓 D、公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓股份做出其他限制性規(guī)定【答案】A【解析】本題考查股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員股份轉(zhuǎn)讓的限制。

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

A選項應(yīng)為董事、監(jiān)事、高級管理人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。45、分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過（） A、1：1 B、2：1 C、3：1 D、4：1【答案】A【解析】考查金融產(chǎn)品的分級要求，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險程度設(shè)定分級比例，固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3:1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1:1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類