跨境擔保外匯管理規(guī)定全范文

第頁共頁跨境擔保外匯管理規(guī)定全范文第一章總則第一條為加強對跨境擔保外匯相關(guān)行為的管理，維護跨境擔保外匯市場的穩(wěn)定和公平，促進經(jīng)濟發(fā)展，根據(jù)《外匯管理法》等法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于中國境內(nèi)銀行、非銀行金融機構(gòu)和其他經(jīng)外匯管理部門批準開展外匯業(yè)務的企事業(yè)單位的跨境擔保外匯相關(guān)行為。第三條跨境擔保外匯指中國境內(nèi)擔保人以其自有資金作為擔保對象的跨境貸款或信用證等債權(quán)的履約責任，以及相關(guān)付匯和收匯。第四條跨境擔保外匯的管理遵循合規(guī)、穩(wěn)健、風險可控、公平公正、便利高效的原則。第二章許可和備案第五條從事跨境擔保外匯相關(guān)業(yè)務的金融機構(gòu)及企事業(yè)單位應當按照法規(guī)要求取得相應許可。第六條金融機構(gòu)開展跨境擔保外匯相關(guān)業(yè)務應當向外匯管理部門申請備案，并提交相關(guān)材料和信息。第七條金融機構(gòu)和企事業(yè)單位應當按照備案要求定期報送有關(guān)跨境擔保外匯業(yè)務的統(tǒng)計信息。第三章資金管理第八條跨境擔保外匯業(yè)務的資金來源應當符合外匯管理部門的相關(guān)規(guī)定，不得違反反洗錢和反恐融資的要求。第九條金融機構(gòu)和企事業(yè)單位應當按照外匯管理部門要求建立跨境擔保外匯業(yè)務的風險管理體系，包括但不限于合理規(guī)劃和配置資金，確保資金安全和流動性。第四章外匯支付和收入管理第十條在涉及跨境擔保外匯業(yè)務的付匯和收匯中，金融機構(gòu)和企事業(yè)單位應當根據(jù)外匯管理部門的規(guī)定辦理相關(guān)的申報手續(xù)，確保資金的合法、正常和及時流轉(zhuǎn)。第十一條跨境擔保外匯活動中的外匯支付應當進行盡職調(diào)查，確?？铐椀恼鎸嵭院秃戏ㄐ?。第十二條跨境擔保外匯中的外匯收入應當按照外匯管理部門的規(guī)定進行核銷、結(jié)算和使用。第五章信息報告和監(jiān)管第十三條金融機構(gòu)和企事業(yè)單位應當按照外匯管理部門的要求及時報告有關(guān)跨境擔保外匯的信息，包括但不限于業(yè)務開展、資金流動、風險管理等。第十四條外匯管理部門有權(quán)對跨境擔保外匯的相關(guān)行為進行監(jiān)管，可以要求金融機構(gòu)和企事業(yè)單位提供相關(guān)信息和報表。第十五條外匯管理部門可以對非法、違規(guī)或風險較大的跨境擔保外匯業(yè)務進行監(jiān)管處罰，并可以對不按照規(guī)定報告信息或提供虛假信息的單位和個人進行相應處罰。第六章法律責任第十六條對于違反本規(guī)定規(guī)定的行為，外匯管理部門將依法給予相應的紀律處分和行政處罰，并可以追究刑事責任。第十七條因跨境擔保外匯行為給他人造成損失的，行為人應當承擔賠償責任。第七章附則第十八條跨境擔保外匯管理的具體辦法由外匯管理